内控合规知识竞赛命题内控合规管理

内控与合规知识竞赛题库及答案1十堰市农村信用社“内控与合规”知识竞赛题库第一部分信贷管理篇1、为加强个人按揭贷款的风险防范银行机构应严格落实与借款人的哪两项制度“面谈、面签”制度和“抵押在先、放款在后”制度。

2对担保公司的管理应视同借款人管理县级联社多长时间应多长时间开展一次担保公司检查担保合作协议应当多少年一签县级联社应按月对合作担保公司开展检查市州联社每半年开展一次担保公司检查担保合作协议一年一签。

3、担保公司担保贷款主要用途是什么贷款期限一般应控制在多长时间最长期限不得超过多长时间用于流动资金周转一年以内二年。

4、以担保公司担保方式发放固定资产贷款或发放一年以上的流动资金贷款的需上报哪级管理部门批准市州联社办事处。

5、对于担保公司实收资本全部为货币资金出资的可按担保公司的哪个指标来确定单户最高担保限额可按担保公司实收资本的10%以内确定单户最高担保限额。

6、担保公司担保余额怎么控制①在所有金融机构的在保责任余额原则上应控制在担保公司实际出资额的5倍以内不得突破10倍②如担保公司责任余额突破10倍的应暂停业务合作直到在保余额释放后按其释放的空间放贷。

7、与多家金融机构开展业务合作的担保公司在农信社存款资金额度有什么规定应按担保业务份额配比存入相应额度。

8、信贷员是否必须将担保公司担保贷款的反担保措施作为尽职调查的必备项目是。

9、异地担保公司准入条件包括哪些①依法设立、注册资本在1亿元以上法人治理结构完善内控制度健全风险控制能力强②从事担保业务三年以上合作记录良好③必须在一个市州合作一年以上有良好的合作记录才能与下一个市州合作。

20、强化县级联社经营职能主要表现在哪些方面①各县级联社设立公司业务部直接营销法人客户存、贷款②可根据实际情况设立个人业务部营销优质自然人客户存、贷款③联社领导要积极培植和维护优质黄金客户督办、协调清收大户不良贷款。

10、对担保公司的管理应视同借款人管理县级联社多长时间应多长时间开展一次担保公司检查担保合作协议应当多少年一签县级联社应按月对合作担保公司开展检查市州联社每半年开展一次担保公司检查担保合作协议一年一签。

内控合规知识竞赛试题库及答案-制度、规定题号业务领域题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A 选项B 选项C 选项D选项E答案1 个人金融业务单选题监管规定《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号》易政策法规固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于( )。

60% 70% 80% 90% C2 个人金融业务单选题监管规定《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号》易政策法规合格投资者投资于单只权益类产品及金融衍生品类产品的金额不低于（）万元。

5 10 20 100 D3 个人金融业务单选题监管规定《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号》中政策法规金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于（）天。

30 60 90 180 C4 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理贵金属业务管理办法（2017年修订版）》等三项业务制度的通知》（邮银制〔2017〕200号）易总行制度我行根据客户制定的定投计划，在客户指定的结算账户内自动完成扣款，并按计划代客户进行定期定额黄金资产的投资叫做（）。

主动定投按计划定投实物产品兑换库存回购 B5 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理贵金属业务管理办法（2017年修订版）》等三项业务制度的通知》（邮银制〔2017〕200号）易总行制度营销人员不得向客户推介不符合客户（）的业务与实物产品。

风险承受能力需求资产规模投资收益 A6 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代销资产管理计划业务销售实施细则（2016年版）》(邮银制〔2016〕42号)易总行制度各级机构不得允许（）向我行客户推介销售资产管理计划。

我行人员理财经理大堂经理非我行人员 D7 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理保险业务销售误导引发客户投诉专项治理办法（2018年版）》邮银制〔2018〕15号易误导销售依据《中国邮政储蓄银行代理保险业务销售误导引发客户投诉专项治理办法（2018年版）》的规定，向年龄超过（）周岁的客户推荐长期期缴保险产品的属于误导客户购买与其需求、购买力和风险承受能力不相匹配的保险产品。

“内控与合规建设年”知识竞赛（合规部分）一、合规相关文件1、《商业银行合规风险管理指引》（1）发布时间：2006年10月（2）发布单位：中国银行业监督管理委员会（3）施行对象：在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行适用本指引；在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司、城市信用合作社、农村信用合作社、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、邮政储蓄机构以及经银监会批准设立的其他金融机构参照执行。

2、《合规与银行内部合规部门》（1）发布时间：2005年4月29日（2）发布单位：巴塞尔银行监管委员会3、《浙江辖内银行业金融机构合规风险管理指导意见》（1）发文时间：2006年4月（2）发文单位：中国银行业监督管理委员会浙江监管局4、《浙江省农村合作金融系统合规政策》（1）发文时间：2007年8月10日（2）发文单位：浙江省农村信用社联合社二、基本概念1、合规：是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

（根据《商业银行合规风险管理指引》）2、合规管理：合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。

商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

合规管理是企业“内部的一项核心风险管理活动”。

（根据《商业银行合规风险管理指引》）3、合规管理部门：（1）根据《商业银行合规风险管理指引》，合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。

（2）根据《合规与银行内部合规部门》：◆广义的合规管理部门：整个银行系统负有履行合规管理职责的业务条线与分支机构的统称。

◆狭义的合规管理部门：是识别、评估、通报、监控并报告银行合规风险的一个独立的职能部门。

◆合规管理部门的作用：主要是辅助管理银行的合规风险。

合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险，按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告。

保险业“内控合规管理建设年”知识竞赛1. 2009年2月28日,十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》(以下称新《保险法》)。

新《保险法》从（）起施行。

[单选题] *A.2009年2月28日B.2009年5月1日C.2010年1月1日D.2009年10月1日(正确答案)2. 保险公司注册资本的最低限额为人民币（）。

[单选题] *A.一亿元B.五亿元C.三亿元D.二亿元(正确答案)3. 设立保险公司不需具备的列条件为（） [单选题] *A.有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员B.有健全的组织机构和管理制度C.有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施D.净资产不低于人民币五亿元(正确答案)4. 根据新《保险法》第八十四条规定,保险公司的( c )变更不需要经过保险监管机构批准。

[单选题] *A.名称(正确答案)B.注册资本C.持股百分之五以下的股东D.分立或者合并5. 保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的（）[单选题] *A.泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息B.诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉C.开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益(正确答案)D.拖赔、惜赔、无理拒赔6. 对偿付能力不足的保险公司,国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象,并可以根据具体情况采取措施,但不包括（） [单选题] *A.限制固定资产购置或者经营费用规模B.限制商业性广告C.责令增加资本金、办理再保险D.限制员工薪酬(正确答案)7. 有下列行为之一的,由保险监督管理机构责令限期改正;逾期不改正的,处一万元以上十万元以下的罚款（） [单选题] *A.未按照规定报送保险条款、保险费率备案的(正确答案)B.妨碍依法监督检查的C.未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的D.编制或者提供虚假的报告8. 有下列行为之一的,由保险监督管理机构责令改正,处十万元以上五十万元以下的罚款;情节严重的,可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（） [单选题] *A.未按照规定披露信息的B.编制虚假的资料(正确答案)C.未按照规定报送保险条款D.未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的,或者未按照规定提供有关信息、资料的9. 违反法律、行政法规的规定,情节严重的,国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。

内控合规线上知识竞赛您的姓名：您的部门：请选择1. 金融安全是国家安全的重要组成部分，维护金融安全，是关系到我国经济社会发展全局的一件带有战略性、根本性的大事。

对错2. 出售、出借银行卡是非常严重的违法行为，根据《中华人民共和国刑法》，可被判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

对错3. “帮信罪”指“自然人或者单位明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助、情节严重的行为”。

对错4. 各部门网点要按照内控案防专项治理工作的要求，对重点业务领域、重点客户、重点机构开展认真排查。

对错5. 银行业金融机构应对自有理财产品及代销产品的销售过程进行同步录音录像，完整客观地记录营销推介、相关风险和关键信息、消费者确认和反馈等重点销售环节。

对错6. 商业银行可允许保险公司人员等非商业银行从业人员在商业银行营业场所从事保险销售相关活动。

对错7. 个别老龄（60岁及以上）客户在网点进行风险测评，为体现优质服务，可在评估过程中引导投资者或代为操作。

对错8. 个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然年度不得超过等值（）万元人民币。

A.1B.5C.10D.159.针对以下哪些情况，开立账户前需要强化尽职调查和审核（）A.中介或园区介绍B.自己找上门的开户C.同址多户的D.法人异常特征的10.全行员工要坚持法治思维，守住行为底线，做到将哪几个“严禁”时刻记在自己的心中。

（）A.严禁本行工作人员参加电信网络诈骗犯罪活动;B.严禁为电信网络诈骗犯罪活动提供帮助;C.严禁包庇纵容电信网络诈骗犯罪活动;D.严禁在参与查办电信网络诈骗犯罪活动中失职渎职;E.严禁利用职权或者职务上的影响于预反电信网络诈骗犯罪活动;F.严禁其他涉电信网络诈骗犯罪的违法犯罪行为。

银行柜员考试：内控合规测试题（题库版）1、单选数据中心通过反洗钱信息管理系统（AMLS）向人民银行报送数据的时限为交易发生后的（）个工作日内（遇节假日顺延）。

A.3B.5C.7D.10正确答案：B2、单选关（江南博哥）于客户申请信用的偿还期的要求表述正确的是（）。

A.申请信用的偿还期应在客户法定或登记的营业期限之内。

B.申请信用的偿还期不得超过客户法定或登记的营业期限后的三个月C.申请信用的偿还期不得超过客户法定或登记的营业期限后的六个月。

D.客户法定或登记的营业期限不得超过申请信用的偿还期正确答案：A3、单选下列关于客户身份证件核对的要求，表述错误的是（）。

A.对客户出示的身份证件记载的信息进行审核，信息包括：类型、号码、姓名、性别、住所、有效期限等。

B.客户提供的有效证件不是居民身份证，或者受理网点不具备居民身份核验的技术条件，经办人员可尽责核对。

C.同一柜员在同一天为同一客户办理多笔交易时，每笔交易都应进行联网核查。

D.留存客户身份证件复印件上应注明“与原件核对一致”并加盖经办人员名章。

正确答案：C4、多选下列应专夹保管的反洗钱档案包括（）.A.反洗钱黑名单B.反洗钱数据补录清单C.AMLS用户组维护申请表D.AMLS系统用户维护申请表正确答案：B, C, D5、单选按照总行《中国农业银行客户身份识别操作规程》要求，对未在农业银行开立账户的客户提供一定额度以上人民币现金汇款业务，应当通过联网核查系统核对客户有效身份证件，这里的“一定额度”是指（）。

A.单笔金额5000元（含）以上或者外币等值500美元（含）以上一次性B.单笔金额1万元（含）以上或者外币等值1000美元（含）以上一次性C.单笔金额2万元（含）以上或者外币等值2000美元（含）以上一次性D.单笔金额5万元（含）以上或者外币等值5000美元（含）以上一次性正确答案：B6、多选下列关于数据中心反洗钱数据提取、报告和报送的有关说法中，正确的是（）。

合规管理知识竞赛一、竞赛背景近年来，合规管理在企业运营中扮演越来越重要的角色。

合规管理不仅关乎企业的经营风险和法律责任，更关系到企业的声誉和可持续发展。

为了促进企业内部合规意识的提升，增强员工对合规管理的认知，让更多的员工了解合规管理的重要性，提高员工遵守内部规章制度的意识，我们决定举办一场合规管理知识竞赛。

二、竞赛内容1. 合规概念：参赛者需要了解合规的基本概念、意义以及对企业的重要性。

2. 法律法规：参赛者需要熟悉相关的国家法律法规，包括劳动法、反腐法、反垄断法等。

3. 内部制度：参赛者需要了解企业内部的合规管理制度，包括内部控制制度、合规风险管理制度等。

4. 案例分析：参赛者需要分析真实的合规管理案例，提出相应的合规管理解决方案。

三、竞赛形式1. 竞赛分为个人赛和团队赛两个部分。

个人赛考核参赛者对合规管理知识的掌握情况，团队赛考核团队合作和协作能力。

2. 竞赛采用答题形式和案例分析形式相结合，旨在考察参赛者的综合分析能力和解决问题的能力。

3. 竞赛设立多个环节，每个环节都设有奖励机制，以鼓励参赛者积极参与。

四、竞赛目标1. 提高员工合规管理意识。

通过竞赛的开展，让更多的员工了解合规管理的重要性，增强其合规意识，自觉遵守内部合规制度。

2. 增强团队合作精神。

通过团队赛的开展，增强员工之间的合作意识和协作能力，提高团队整体合规管理能力。

3. 推广合规管理知识。

通过竞赛的举办，将合规管理知识传播给更多的员工，让更多的员工了解合规管理的内容和意义。

五、竞赛方案1. 结合公司实际情况，确定竞赛的时间、地点和规模，拟定竞赛的详细流程和环节。

2. 设立竞赛奖励机制，包括个人赛和团队赛的奖励，并拟定奖品和奖金。

3. 制定竞赛题目和答题格式，确定评分标准和评分方式。

4. 策划竞赛宣传方案，包括宣传材料的设计和宣传渠道的选择。

5. 确定竞赛的组织机构和工作人员，负责竞赛相关事务和协调安排。

六、竞赛评估1. 竞赛结束后，对参赛者的表现进行评估，结合答题情况和案例分析，评选出个人赛和团队赛的获奖者。