保险回访案例
保险回访是保险行业中非常重要的环节，通过回访可以了解客户的需求和满意度，进一步提升客户的忠诚度和保险公司的业绩。下面列举了10个关于保险回访的案例，以便更好地理解其重要性和实施方法。
1. 客户满意度调查
保险公司通过电话或面对面方式进行回访，了解客户对保险产品和服务的满意度。通过调查问卷和访谈等方式，收集客户的意见和建议，以改进服务质量。
2. 理赔后回访
在客户进行理赔后，保险公司进行回访，了解客户对理赔过程和结果的满意度。通过回访，可以及时解决客户的问题，提高客户的满意度和忠诚度。
3. 保单到期续保回访
保险公司在客户的保单到期前进行回访，了解客户对保险产品和服务的评价，并提供续保方案。通过回访，可以及时与客户进行沟通，提高客户的续保率。
4. 新客户引导回访
保险公司在客户购买保险产品后进行回访，了解客户对产品的使用情况和满意度，并提供相关的服务指导和建议。通过回访，可以帮
助客户更好地使用保险产品，提高客户的满意度和忠诚度。
5. 投保失败回访
保险公司在客户申请投保但未通过审核后进行回访，了解客户的需求和原因，并提供相应的解决方案。通过回访，可以帮助客户解决问题，提高客户的满意度和转化率。
6. 退保回访
保险公司在客户申请退保后进行回访，了解客户的需求和原因，并提供相应的解决方案。通过回访，可以帮助客户解决问题，提高客户的满意度和忠诚度。
7. 高保额客户回访
保险公司针对高保额客户进行回访，了解客户的需求和满意度，并提供个性化的服务和建议。通过回访，可以提高高保额客户的满意度和忠诚度，增加业务量。
8. 产品推荐回访
保险公司在客户购买某一产品后进行回访，了解客户对产品的使用情况和满意度，并推荐相关的附加产品。通过回访，可以提高客户的满意度和交叉销售率。
9. 经纪人回访
保险公司对经纪人进行回访，了解其对保险产品和服务的需求和满
意度，并提供相应的支持和培训。通过回访，可以提高经纪人的满意度和忠诚度，增加业务量。
10. 定期回访计划
保险公司制定定期回访计划，对客户进行回访，了解其对保险产品和服务的需求和满意度，并提供相应的支持和服务。通过定期回访，可以建立良好的客户关系，提高客户的满意度和忠诚度。
保险理赔的案例分析和经验总结保险是一种经济风险管理工具，旨在为人们提供对各种意外事件的经济保障。在面临意外事件并产生损失时，保险理赔是保险合同的核心内容之一。理赔案例分析和经验总结是了解保险理赔流程、规则和要点的重要途径，本文通过对几个保险理赔案例的分析和经验总结，旨在帮助读者更好地了解保险理赔的相关知识和技巧。 案例一：汽车保险理赔 小明在外出开车时发生了一起交通事故，造成了汽车损坏和人员受伤。他及时向保险公司报案，并提交了相关的事故证据和申请材料。保险公司派出理赔员进行勘察，并最终依据保险合同的规定，对小明进行了汽车损失和人身伤害的理赔。 经验总结： 1. 及时报案：对于发生意外的情况，第一时间向保险公司报案是非常重要的。及时报案可以提高理赔的效率，避免不必要的麻烦。 2. 准备充分：在向保险公司提交理赔申请时，应提供充分的事故证据和申请材料，包括事故现场照片、事故报告、医疗记录等。这些材料对于保险公司进行理赔审核和定损是非常重要的。 3. 遵守合同规定：保险理赔的结果通常是依据保险合同中的条款和规定来决定的。投保人需要了解并遵守保险合同条款，以确保获得合理的理赔。
案例二：健康保险理赔 小红购买了一份健康保险，并定期缴纳保费。不幸的是，她突然患上了一种严重的疾病，需要接受高昂的医疗费用。在医生的建议下，她联系了保险公司进行理赔。经过保险公司的审核和评估，小红最终获得了健康保险的理赔款项。 经验总结： 1. 保持保险有效性：保险合同中通常有约定保险有效期限和相关限制条件。投保人应保持保险合同的有效性，及时缴纳保费，并遵守合同中的条款和规定。 2. 提前了解理赔要求：不同的健康保险产品可能有不同的理赔要求和条件。在购买保险时，投保人应仔细阅读保险合同，了解该产品的理赔要求，以便在需要时能够顺利进行理赔。 3. 提供充分的医疗证明：对于健康保险的理赔，医疗证明是必不可少的。投保人应及时收集和保存与医疗费用相关的收据、医疗记录等文件，并按照保险公司的要求进行提供。 4. 注重隐私保护：在理赔过程中，保护个人隐私是非常重要的。投保人应确保自己的个人信息和医疗数据得到妥善保护，避免泄露和滥用。 案例三：财产保险理赔
保险公司回访流程及话术 （一）告知客户回访流程 您看，您就在这里签字。由于我们这款产品还附带了保障功能，保障功能这块是由保险公司来服务的。为了确认一些信息的完整，并确保保障功能及时生效，XX保险公司会给你打电话回访，到时候会有一个95522的电话对您的信息进行核实确认：您的签名是否是您本人签字，是否知道分红是浮动的。电话里可能会说得不太清楚，您只需要回答是或知道就行了，您如果有什么不清楚的，随时都可以来找我们银行，直接找我更方便。您尽管放心，我们的服务是全方位的。 （二）电话回访问卷内容 1、您好，您是***先生（女士）吗 2、先生（女士），您好，我是泰康人寿***号客服人员，请问您近期在***银行网点购买了我公司的***保险产品是吗 3、感谢您的信任，根据监管要求，与您做个简短的电话回访可以吗谢谢您，为了确保您的权益，我们将对回访内容进行录音。 4、为确保信息安全，我们要先为您做个身份确认，您的身份证号前六位是******，请问您的出生年月是是多少呢请问你这份保险的被保人是谁呢(或您身份证证件上的地址是哪里呢) 5、请问您和被保险人***在产品说明书，（电子申请书）投保单，投保提示书上亲笔签名了吗 6、请问投保单上的风险提示语是您亲笔抄写的吗
7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了吧 8、请问我公司电话销售人员/银行网点销售人员/业务员/我公司网上销售流程中是否已经对保险产品的合同条款，特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明这个您都理解了吧 9、您的保单缴费期限是**年，需要**（缴费频率）缴纳一次保费，首期交纳的保费是**元，这个您知道吧 10、您的保单保险期间是**年，这个您知道吧您购买的是一款分红险，我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设，每年的红利要取决于公司的经营状况，实际分配给您的红利多少是不确定的，这个您知道吧（分红型） 11、（这款保险产品合同中列明了产品的费用扣除项目及扣除的比例或金额，如初始费，退保费等费用，这个您知道吧（万能型）） 12、（您的保单账户价值是每月计价，每月结算的，这个您知道吧（万能型）） 13、为了您能及时享受公司的服务，我们要核对一下联系方式，您的通信地址是***，邮编是***，电话是***，对吗 14、感谢您的配合，今后如果您对产品和服务有疑问，请拨打客户服务热线95522咨询。祝您和家人身体健康！再见！
保险回访案例 保险回访是保险行业中非常重要的环节，通过回访可以了解客户的需求和满意度，进一步提升客户的忠诚度和保险公司的业绩。下面列举了10个关于保险回访的案例，以便更好地理解其重要性和实施方法。 1. 客户满意度调查 保险公司通过电话或面对面方式进行回访，了解客户对保险产品和服务的满意度。通过调查问卷和访谈等方式，收集客户的意见和建议，以改进服务质量。 2. 理赔后回访 在客户进行理赔后，保险公司进行回访，了解客户对理赔过程和结果的满意度。通过回访，可以及时解决客户的问题，提高客户的满意度和忠诚度。 3. 保单到期续保回访 保险公司在客户的保单到期前进行回访，了解客户对保险产品和服务的评价，并提供续保方案。通过回访，可以及时与客户进行沟通，提高客户的续保率。 4. 新客户引导回访 保险公司在客户购买保险产品后进行回访，了解客户对产品的使用情况和满意度，并提供相关的服务指导和建议。通过回访，可以帮
助客户更好地使用保险产品，提高客户的满意度和忠诚度。 5. 投保失败回访 保险公司在客户申请投保但未通过审核后进行回访，了解客户的需求和原因，并提供相应的解决方案。通过回访，可以帮助客户解决问题，提高客户的满意度和转化率。 6. 退保回访 保险公司在客户申请退保后进行回访，了解客户的需求和原因，并提供相应的解决方案。通过回访，可以帮助客户解决问题，提高客户的满意度和忠诚度。 7. 高保额客户回访 保险公司针对高保额客户进行回访，了解客户的需求和满意度，并提供个性化的服务和建议。通过回访，可以提高高保额客户的满意度和忠诚度，增加业务量。 8. 产品推荐回访 保险公司在客户购买某一产品后进行回访，了解客户对产品的使用情况和满意度，并推荐相关的附加产品。通过回访，可以提高客户的满意度和交叉销售率。 9. 经纪人回访 保险公司对经纪人进行回访，了解其对保险产品和服务的需求和满
回访话术 电话回访问卷内容 1、您好，您是***先生（女士）吗？ 2、先生（女士），您好，我是新华人寿***号客服人员，请问您近期在***银行网点/渠道购买了我公司的***保险产品是吗? 3、感谢您的信任，为了维护您的权益，与您做个简短的电话回访可以吗？（客户回答“可以”）：谢谢您，为了确保您的权益，我们将对回访内容进行录音。 4、为确保信息安全，我们要先为您做个身份确认，您的身份证号前六位是******，请问您的出生年月是是多少呢？请问你这份保险的被保人是***吗？ 5、请问您是否收到了保单合同？您和被保险人***在投保书，投保提示书上亲笔签名了吗？ 6、请问您收到保险合同时是否在“保险单签收回执”上亲笔签名了呢？ 7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了吧？ 8、请问我公司电话销售人员/银行网点销售人员/业务员/我公司网上销售流程中是否已经对保险产品的合同条款，特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明？这个您都理解了吧？ 9、（期交产品）您的保单缴费期限是**年，需要**年/季度/
月缴纳一次保费，首期交纳的保费是**元，保障**年，这个您知道吧？（趸交产品）您的保单一次性缴费**元，保险期限**年，这个您了解吧？ 10、为了保障您的权益，请您仔细阅读保险条款，您签收保单之日起15日内是犹豫期，在此期间您对保单如有疑义，可退还所交保费；犹豫期后退保您会有一定损失，这您是否了解？ 10、（分红型）您购买的是一款分红险，我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设，每年的红利要取决于公司的经营状况，实际分配给您的红利多少是不确定的，这个您知道吧？ 11、（万能型）您购买的万能险具有保障和理财双重功能，该产品有最低保障利率，超过这部分的收益是不确定的，取决于我公司的实际经营状况，这您是否了解？ 12、（万能型）为了维护您万能险投资账户的日常运作，公司会收取一些费用，您对费用的扣除项目及扣除的比例是否了解？ 13、为了便于您能及时收到分红通知书/享受公司的服务，我们要核对一下联系方式，您的通信地址是***，邮编是***，电话是***，对吗？（是否还需要添加/保留一部电话） 14、感谢您的配合，今后如果您对产品和服务有疑问，请拨打客户服务热线95567。祝您生活愉快！再见！
失效保单业务员上门回访话术 失效保单业务员上门回访话术 电话回访不成功件，作为上门回访任务件分配到业务人员，上门回访基本话术如下： 一、核对客户身份，确认对投保人本人进行回访： 业务员：您好：我是xxx保险公司服务人员***，这是我的工作证，请您过目，本次来访的目的是想进行保单回访。 请问您是**（先生/女士）吗,请问方便与您核对一下身份信息吗？ 二、按照《失效通知回访表》，进行保单失效回访 1、告知客户保单失效，询问客户失效原因 您**年**月**日在我司购买的**保单最后一次缴费日在**号，由于您之前未能在规定的时间内交纳保险费，保单已经失效了，您方便告诉我一下您未及时交费的原因吗？看我是否能帮助您。 根据询问结果，勾选《失效通知回访表》“失效原因”栏 2、告知客户失效后果 因为您的保单已经失效，根据保险合同约定，在失效期间，我们公司不再承担保险责任。自失效日起的2年内，您可以申请复效，经公司审核同意，并补缴失效期间的保险费和利息后，保险合同恢复；如果失效之日起满2年，您与我们未达成协议的，我们有权解除合同，根据合同规定，解除合同的，向您退还保单失效时的现金价值。 3、询问客户复效意愿 我想耽误您几分钟再帮您介绍下您所投保保单的保险保障(…………介绍内容)，不知听完我的介绍之后您是否有意愿恢复保单效力？ 我司近日为了回馈客户推出复效免息活动，如果在今年的11月30日前申请复效的，可以免收失效期间的利息，您看今天我帮您办理复效手续好吗？ 根据询问结果，勾选《失效通知回访表》“复效意愿栏”，客户要求办理复效或退保的，《失效通知回访表》作为变更申请书，应备资料见《失效
保险经典案例分析 保险对于个人和企业来说，都是一种重要的风险管理工具。在实际应用中，保险的作用得到了广泛的认可和应用。本文将针对一些经典的保险案例进行分析，探讨保险在现实生活和商业活动中的应用和意义。 案例一：汽车保险理赔 小明购买了一辆新车，并为其购买了全保险。不幸的是，在一个月后，他的车被一辆闯红灯的司机撞坏了。小明立即拨打保险公司的理赔电话，并提供了事故的详细信息和相关证据。保险公司在短时间内对事故进行了调查，确认小明的车辆确实遭受了损坏。最终，保险公司全额赔偿了小明的修理费用，使他的经济损失最小化。 这个案例中展示了汽车保险在理赔方面的典型应用。保险公司提供赔偿服务，帮助被保险人在遭受意外损失时减少经济压力。同时，保险公司也通过调查事故真实情况，减少了欺诈行为对理赔的影响，保护了保险市场的健康发展。 案例二：健康保险的重要性 小红是一家中小型企业的老板，为员工购买了健康保险。其中一名员工小王在某天突然病倒，被紧急送往医院。在得到适时治疗后，小王康复了，并在保险的帮助下承担了很小的费用。如果没有健康保险的支持，小王的医疗费用将会给他和企业带来巨大的财务压力。
这个案例突出了健康保险在个人和企业层面的重要性。通过购买健 康保险，人们可以减轻由突发疾病或意外事故造成的医疗费用负担。 对于企业来说，健康保险可以提高员工的福利水平，增强员工的归属 感和忠诚度，同时降低员工因健康问题导致的工作中断和产能损失。 案例三：财产保险的保障 某天，一家大型超市因火灾导致全面烧毁。幸运的是，该超市购买 了财产保险，保险公司迅速响应并启动赔偿程序。超市方向保险公司 提供了详细的损失清单和相关证据。在一段时间内，保险公司根据合 同规定对超市进行了赔偿，帮助企业渡过了难关。 这个案例展示了财产保险在商业活动中的重要性和作用。通过购买 财产保险，企业可以将潜在的经营风险转移给保险公司，减少经济损失。同时，保险公司的快速响应和赔偿有助于企业恢复经营，减轻了 火灾对企业的影响。 结论： 保险作为一种重要的风险管理工具，在现实生活和商业活动中发挥 着巨大的作用。通过与案例一、案例二和案例三的深入分析，我们可 以看到保险在汽车保险、健康保险和财产保险等方面的经典应用。无 论是个人还是企业，购买合适的保险可以有效地转移风险，减少经济 损失，并提高生活和经营的可持续性。 在未来，随着社会的进一步发展，保险行业也将不断创新与完善， 为人们提供更全面、更专业的保险服务。同时，对于个人和企业来说，
保险公司回访流程及话术（一）告知客户回访流程 您看;您就在这里签字..由于我们这款产品还附带了保障功能;保障功能这块是由保险公司来服务的..为了确认一些信息的完整;并确保保障功能及时生效;XX保险公司会给你打电话回访;到时候会有一个95522的电话对您的信息进行核实确认：您的签名是否是您本人签字;是否知道分红是浮动的..电话里可能会说得不太清楚;您只需要回答是或知道就行了;您如果有什么不清楚的;随时都可以来找我们银行;直接找我更方便..您尽管放心;我们的服务是全方位的.. 二电话回访问卷内容 1、您好;您是先生女士吗 2、先生女士;您好;我是泰康人寿号客服人员;请问您近期在银行网点购买了我公司的保险产品是吗 3、感谢您的信任;根据监管要求;与您做个简短的电话回访可以吗谢谢您;为了确保您的权益;我们将对回访内容进行录音.. 4、为确保信息安全;我们要先为您做个身份确认;您的身份证号前六位是;请问您的出生年月是是多少呢请问你这份保险的被保人是谁呢或您身份证证件上的地址是哪里呢 5、请问您和被保险人在产品说明书;电子申请书投保单;投保提示书上亲笔签名了吗 6、请问投保单上的风险提示语是您亲笔抄写的吗 7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了吧 8、请问我公司电话销售人员/银行网点销售人员/业务员/我公司网上销售流程中是否已经对保险产品的合同条款;特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明这个您都理解了吧 9、您的保单缴费期限是年;需要缴费频率缴纳一次保费;首期交纳的保费是元;这个您
知道吧 10、您的保单保险期间是年;这个您知道吧您购买的是一款分红险;我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设;每年的红利要取决于公司的经营状况;实际分配给您的红利多少是不确定的;这个您知道吧分红型 11、这款保险产品合同中列明了产品的费用扣除项目及扣除的比例或金额;如初始费;退保费等费用;这个您知道吧万能型 12、您的保单账户价值是每月计价;每月结算的;这个您知道吧万能型 13、为了您能及时享受公司的服务;我们要核对一下联系方式;您的通信地址是;邮编是;电话是;对吗 14、感谢您的配合;今后如果您对产品和服务有疑问;请拨打客户服务热线95522咨询..祝您和家人身体健康再见
保险客户服务案例 案例一：理赔服务 某客户在车辆发生事故后向保险公司提出理赔申请。保险公司迅速响应客户需求，要求客户提供相关证明材料，并派遣专业人员进行现场勘察。在确保客户安全的前提下，保险公司尽快完成了事故责任认定，并在短时间内向客户支付了理赔款项。客户对保险公司高效的理赔服务感到满意，并表示将继续选择该公司作为长期保险合作伙伴。 案例二：投保咨询服务 一位客户对于保险产品的选择和购买有疑问，通过保险公司的服务热线进行咨询。保险公司的客服人员耐心听取客户的需求和疑问，并向客户提供了针对性的保险方案建议。客户对保险公司专业的咨询服务印象深刻，最终购买了符合自己需求的保险产品。 案例三：保单管理服务 一位客户忘记了自己的保单到期时间，通过保险公司的在线服务平台查询到期时间，并及时续保。保险公司还提供了自动提醒服务，提醒客户保单到期前进行续保操作。客户对保险公司提供的便捷的保单管理服务表示满意，减少了遗忘导致保险失效的风险。 案例四：售后服务 一位客户在购买保险后需要修改投保信息，通过保险公司的线上服
务平台提交了修改申请。保险公司迅速受理并及时处理了客户的修改要求。客户对保险公司高效的售后服务印象深刻，感到自己的权益得到了保障。 案例五：投诉处理服务 一位客户对保险公司的服务不满意，通过保险公司的投诉渠道进行投诉。保险公司迅速响应投诉，并成立了专门的投诉处理团队进行调查和处理。在保证客户权益的前提下，保险公司积极解决问题，并向客户道歉并提供补偿。客户对保险公司积极的投诉处理服务感到满意，并表示对该公司的服务态度有了重新的认识。 案例六：保险知识普及服务 保险公司通过举办保险知识讲座、发放保险知识手册等方式，向客户普及保险知识。客户通过参与这些活动，了解了保险的基本原理和投保要点。客户对保险公司提供的保险知识普及服务表示赞赏，并表示会更加理性地购买保险产品。 案例七：保险理赔指引服务 保险公司提供在线理赔指引服务，客户可以通过保险公司的官方网站或手机应用程序，查看理赔流程和所需材料。这方便了客户在发生意外时能够及时了解理赔的具体步骤，提高了理赔的效率。客户对保险公司提供的便捷的理赔指引服务感到满意，并表示将继续选择该公司作为自己的保险合作伙伴。
保险回访小故事 8月的临沂，暑气未消，平安人寿的理赔员江春苗顶着闷热的日头，又一次敲开了医生办公室的门。她既不是病人，也不是病人家属，三番两次拜访医生，只为探明一个“真相”…… 一个月前，平安的客户张先生突发急性心肌梗死，万幸抢救及时生命无恙，他也在不久后回家休养。之后在平安代理人帮助下，张先生的家人通过AI科技赋能的平安闪赔服务，只用了8分钟就顺利拿到理赔款。 身体无恙、流程顺畅、理赔及时，这次出险本应画上完美的“句号”。但按照流程，平安理赔人员每个月都要对当地上一个月的案件进行人工回检和复核，保证客户权益得到最大化保障。也正是在这样的常规抽检中，急诊室大夫出身的江春苗敏锐地发觉这份保单“有问题”！ 根据保险条约，急性心梗不仅医疗险能获得理赔，张先生买过的重疾险也能获赔，而且顺利的话，金额将达到88万元。但想要走“重疾申请”这条路，除了之前提交的医疗险理赔资料，还要补充更多资料。 第一时间通过与医院的数据直联，获取客户的完整病例后，江春苗初步判断情况符合保险条款中关于急性心肌梗死赔付条件。但为了帮助客户顺利理赔，她还需要找出更多更权威的医学诊断来支撑理赔依据。为此江春苗多次前往医院拜访当事医生，用职业身份和诚恳态度获得了医生的信任。在一次次对病历、补充资料抽丝剥茧的审核后，江春苗整理出了关键性的理赔资料，为张先生“急性心肌梗死”的重疾认定提供了专业支持。 88万的保险理赔金，让大病未愈的张先生不再担心家庭生活开支，得以安心修养。而奔波多日的江春苗，又开始投入到下一份忙碌的理赔工作中。自从平安集团董事长马明哲提出“信守合约，为客户寻找理赔的理由”服务承诺的那一日开始，千千万万“江春苗式”的平安人寿理赔员十年如一日地践行着“保险姓保”的职责和信念。正是这份对保险职责的专注和执着，让张先生大为感动。 “2015年我爱人为我买保险时，我非常抵触，觉得保险根本没有用，甚至不吉利。”回想起当时对保险的偏见，如今的张先生感触良多，“我希望更多的人能尽早为自己和家人购买保险，给未来的生活加一份牢固的保障！” “有温度的保险服务应该是什么样子？”对于这个问题，来自东莞的余女士有着切身体会。 2017年余女士母亲突发胸痛，先后前往多家医院就诊，可医院之间说法不一，迟迟无法确诊。于是余女士决定去广州大医院找知名专家就诊。但当时专家号“一号难求”，走投无路的余女士突然想起，中国平安提供的保险增值服务中包含有专家挂号服务。 抱着试试看的心态，余女士进行了线上申请，很快平安工作人员便帮忙联系到国内知名呼吸科医院—广州医科大学附属第一医院。及时就诊后，余女士母亲被诊断为浸润性肺癌早期，并立刻安排了手术，遏制了癌细胞的转移和扩散。 而之后的经历，更是让余女士久久难以忘怀。母亲刚出院的那段时间，平安和医生每个月都会电话回访，用药、吃饭、走路……事无巨细地询问病人情况，给出指导和建议。之后的三年，每个季度平安都会回访，细致入微地询问余女士母亲的身体状况。 什么是有温度的保险？平安给余女士的答案是：需要的时候，不仅出钱，而且出力、出心！这种出钱之外的“多一份关心”，让余女士深切体会到平安温暖
向年轻人推销保险情景剧 LELE was finally revised on the morning of December 16, 2020
向年轻人推销保险情景剧 人物： 保险业务员：任啟霞 客户：周一飞 客户的朋友：朱洪梅 保险回访员：刘璐【9558】 场景一：电话约见+上门拜访 场景二：客服客户回访 场景一：电话预约（上午10:00） 地点：保险小任在单位、周一飞在办公室 保险小任：拿出手机，拔通周一飞的电话：喂，周先生啊，你好，我是保险小任。 周一飞：哦，小任啊，你好。 保险小任：上次你来单位我跟您说的保险的事情，我想跟您详细谈谈，不知您什么时候方便？ 周一飞：行，就今天吧，下午2:30，我等你。 保险小任：好好，那我们下午见。 周一飞：嗯，再见。 ……………… 场景二：上门拜访（2:30）
地点：张经理的办公室。 银行小任：到达张经理办公室门口，轻轻扣门。 张经理：开门，看到小任后说：小任啊，欢迎。 银行小任：张经理，你今天气色不错哦。 张经理：谢谢，来，我们进去聊吧。 银行小任：好啊。 张经理给小任让座，倒水……………… 顾客：我年轻，我不需要保险，等我年龄大了，我再买保险。 推销员：我真羡慕您，您这样的年轻潇洒，事业有成，这样有智慧，有才华的一个杰出人士，但是正因为你年轻，我才向您推荐保险，如果您将来年纪大了，因为您的年龄、健康、交费等诸多原因，到那时您想办，我也不能给您办理了。何不趁着你年轻，挣钱能力强，身体又好，为您自己办一份保险呢我们的保险实质就是：年龄越小，缴费越少，保障越大。切不需要体检，非常合算，正像您购买商品房一样，早买早居住，迟买要涨价。与其等将来涨价，不如现在做明智的选择。您说对吗 顾客：买保险不吉利，不买保险没有事，一买保险就出事。 推销员：你讲得非常有道理，从表面上看，买保险是有点不吉利，什么死亡、残疾、癌症、尿毒症、白血病…………，这些名词不但你看烦，我看都忌讳。但
XX人寿保险回访话术 “您好，请问是***先生/女士吗？” 1、“您好，这里是XX人寿客服中心，我是*号回访人员。感谢您对您的业务代表***及我公司信任，您投保的**（具体险种名称）保险及附加**保险已生效<个险适用>/感谢对我公司的信任，您在**（代理网点名称）购买的我公司银行保险产品**已经生效<银保适用>/感谢您在我公司业务合作伙伴****公司处购买了我公司的***保险<经代适用>”。 “为维护您的权益，向您做一次服务回访，您看方便吗？” 2、“本次通话将进行电话录音，首先与您核对个人信息，麻烦您提供身份证号码的后四位或者出生日期”（安徽客户需同时核实身份证号码后四位和出生日期） 3、“与您确认一下您投保时投保书、投保提示、告知事项、责任免除告知书上，需要您和被保险人签名处都是您与被保人***（当投、被保人为同一人时，只需要问“是由您”）亲笔签名的，是吗？” 4、“保单也签收了吗？” 5、自您签收回执之日起有10天犹豫期，此期间您对保单如有异议，可退还所交保费。 6、犹豫期后退保会有一定的损失，这一点您清楚吗？ 7、“请问投保时您对这款保险合同条款，以及条款中的保险责任、免除责任、投保提示内容都已经了解了吗？” 8、期交产品：“您本次投保，首期共交纳保费***元，其中主险需要每年交费，连续交*年，保险期限是**年。附加金钥匙年金保险的保险期限是到100岁。这点您清楚吗？” 9、系统中记录您的联系地址是……，邮编是***，电话是***，如发生变更，可通过我公司微信、官网、柜面办理，或犹豫期后拨打XXXXX办理。 10、“非常感谢您的配合，请您妥善保存好保单正本，今后有任何服务需要，可以（直接联系您的业务代表或者）拨打我们的服务热线XXXXX（在您的保单上可以查询到），我们将有专人为您提供服务，再次感谢您对我们的支持，祝您万事如意，再见！”
保险公司回访流程及 话术
保险公司回访流程及话术 （一）告知客户回访流程 您看，您就在这里签字。由于我们这款产品还附带了保障功能，保障功能这块是由保险公司来服务的。为了确认一些信息的完整，并确保保障功能及时生效，XX保险公司会给你打电话回访，到时候会有一个95522的电话对您的信息进行核实确认：您的签名是否是您本人签字，是否知道分红是浮动的。电话里可能会说得不太清楚，您只需要回答是或知道就行了，您如果有什么不清楚的，随时都可以来找我们银行，直接找我更方便。您尽管放心，我们的服务是全方位的。 （二）电话回访问卷内容 1、您好，您是***先生（女士）吗？ 2、先生（女士），您好，我是泰康人寿***号客服人员，请问您近期在***银行网点购买了我公司的***保险产品是吗? 3、感谢您的信任，根据监管要求，与您做个简短的电话回访可以吗？谢谢您，为了确保您的权益，我们将对回访内容进行录音。 4、为确保信息安全，我们要先为您做个身份确认，您的身份证号前六位是******，请问您的出生年月是是多少呢？请问你这份保险的被保人是谁呢？(或您身份证证件上的地址是哪里呢？)
5、请问您和被保险人***在产品说明书，（电子申请书）投保单，投保提示书上亲笔签名了吗？ 6、请问投保单上的风险提示语是您亲笔抄写的吗？ 7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了吧？ 8、请问我公司电话销售人员/银行网点销售人员/业务员/我公司网上销售流程中是否已经对保险产品的合同条款，特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明？这个您都理解了吧？ 9、您的保单缴费期限是**年，需要**（缴费频率）缴纳一次保费，首期交纳的保费是**元，这个您知道吧？ 10、您的保单保险期间是**年，这个您知道吧？您购买的是一款分红险，我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设，每年的红利要取决于公司的经营状况，实际分配给您的红利多少是不确定的，这个您知道吧？（分红型） 11、（这款保险产品合同中列明了产品的费用扣除项目及扣除的比例或金额，如初始费，退保费等费用，这个您知道吧（万能型）） 12、（您的保单账户价值是每月计价，每月结算的，这个您知道吧？（万能型）） 13、为了您能及时享受公司的服务，我们要核对一下联系方式，您的通信地址是***，邮编是***，电话是***，对吗？
保险实际工作复盘案例 这是一个两年前启动的项目，发生在我们一次产品“失败”之后（《都行业级重大创新了，用户为啥不买账？》），在吸取了前一次失败的教训后，我们严格坚持了“以用户为中心”的产品设计原则，最后通过精准的市场切入点、好的产品设计收获了10倍于行业转化率的成绩。 值得一提的是，这个项目的实操是充分授权给一名产品实习同学去做的，他是一个有着极致热情的小朋友，能取得这样的成绩实属不易，但就像我总说的，对的方向、对的方法、对的执行一定会有对的结果，这其实也是预料之中的事情。 整个项目的背景是我厂是全球第一的智能家居厂商，拥有广大的智能家居用户，所以一直期望将我们的保险产品和这个场景结合起来，但是这个领域在国内还从来没有先行者趟出一条路来，守着这个金矿我们一直苦于没有好的切入点。 18年，当时曝出了长租公寓房间装修问题导致租客患上白血病的新闻，一时成为社会热点事件。因为当时在美国有一家风头正劲的创业公司Lemonade，它的切入点就是面向租客的保险业务，已经融资好几亿美金，估值20亿美金了，基于这个背景初期我们的假设是是否可以从租客细分市场切入，将租客的一些痛点需求通过保险杠杆的方式打包成一个产品，彼时跟一些保险公司初步进行了洽谈，包括跟58到家洽谈了一系列到家服务，比如搬家、维修，但后来发现我们不具备触达这部分用户的渠道资源，所以也就及时放弃了。 有一天我看到小区微信群在讨论发生在小区的一起盗窃事件，其中有个邻居建议大家可以购买智能摄像头来预防盗窃，突然灵光一现，我想到了可以从家庭
财产安全这点切入，正好安防类设备是我厂用户基数很大的一个品类，可谓是天时、地利，于是正式启动了这次项目。 01 市场分析 首先开始了对市场分析2017年时国内的家财险市场规模大概在80亿人民币，销售渠道仍然以线下为主，线上产品基本也都很常规，销售情况很差。同期在美国市场的家财险有将近7000亿人民币的规模，国内外的差距非常之大，当然差距的背后主要是体现在中美消费环境和消费意识不一样。 一方面美国按揭贷款购买的房子银行会强制要求用户购买家财险，另一方面美国保险业市场已经非常成熟，个人险、医疗险、房屋险等等，各种各样的事物都能被涵盖在保险中，他们购买保险也成为了日常的一种习惯。 当时我们也委托我们的国际合作伙伴针对欧洲的市场做了一个市场分析，基本特性与美国类似，在此就不再赘述。 所以彼时摆在我们面前的就是那个著名的困局：
保险客户服务与管理案例集 保险客户服务与管理案例集 案例一 案情一：拥有意外险的黄女士在前去商场的公交车上突然晕倒在地，当时正值下班高峰期，车厢里人多拥挤，又闷又热。黄女士随即被救护车送到医院，进行诊断。黄女士被送到医院时，心电图正常，血压较低，小便失禁，初步诊断为中暑。通过抢救，黄女士的神志逐步清醒，血压恢复了正常。 在申请理赔时，保险公司认为这位不慎中暑的黄女士，并不能算是遭到意外伤害。因此，即使她购买了意外伤害保险，也不能得到赔付。 案情二：林先生是某广场大楼保洁员，经常在高空作业。由于他不属于正式员工，没有社会保障。在保险代理人的建议下，林先生为自己投保了意外伤害保险，出于自己工作性质的特殊，林先生还特意投保了附加的“附加意外伤害医疗险”。 去年7月，林先生在太阳下工作了一天，早被晒得头晕眼花，同伴看出他神色不对，提醒他可能是中暑了。林先生也自觉支撑不住，正准备收工时突然就从二楼半坠下，造成脊椎骨折，送往医院治疗，经鉴定属于二级伤残。单位与保险公司联系，林某顺利地获得赔偿。 请思考： （1）中暑是意外吗？ （2）为什么同样是中暑引发的事故，黄女士遭到了拒赔，而林先生顺利地得到赔偿？ 案例二 王某为自己投保了一份终身寿险保单，合同生效时间为1997年3月1日。因王某未履行按期交纳续期保费的义务，此保险合同的效力遂于1998年5月2日中止。1999年5月1日，王某补交了其所拖欠的保险费
及利息。经保险双方协商达成协议，此合同效力恢复。1999年10月10日，王某自杀身亡。其受益人向保险公司提出给付保险金的请求，而保险公司则认为复效日应为保险合同的起算日，于是便以合同效力不足两年为由予以拒赔。请问保险公司是否应予赔付？ 案例三 罗某于1998年9月在某保险公司投保了6份终身寿险。2000年9月，罗某因家庭收入锐减，要求退保。保险公司按照《保险法》和合同条款的规定，认为投保两年以上的退保，应退还保单现金价值，于是根据该险种现金价值表确定退保金应为2723元。但是罗某声称自己的保单中无现金价值，签订合同时保险公司及代理人也未解释条款中现金价值的意义，自己对保单现金价值的理解为已交全部保费，因此主张保险公司应退还已交的全部保费7300元，双方由此发生纠纷。罗某不服，在2001年3月将该保险公司告上法庭。请问保险公司是否应予赔付？ 案例四 26岁的宋某以个人抵押商品房贷款方式购买了新悦家园一套商品房，贷款银行为中国建设银行股份有限公司北京昌平支行，贷款金额为人民币31万元。2003年5月28日，宋某与中国太平洋财产保险股份有限公司北京分公司签订保险合同，由太保北京分公司承保个人抵押商品住房保险。 2005年7月9日，宋某酒后坐到空调外挂机上，后坠楼死亡。派出所记录中记载：死者宋某，女，26岁，黑龙江省人，其母在厨房做饭亲眼看见其女从17层楼跳下，初步了解可能是因感情破裂导致自杀。2006年8月3日，太保北京分公司、昌平建行、宋某父母签订了三方赔偿协议，该协议载明：保险公司将保险赔款共计87117.22元直接支付给建行，赔偿支付完毕后，视为保险公司完全履行了保险合同所规定的保险义务。但是，宋某父母又将太保北京分公司、昌平建行诉至法院，要求撤销三方协议，由太保北京分公司进行全额赔偿。他们认为，宋某是不慎发生意外从高处坠落身亡，并非自杀，太保北京分公司应赔付贷款余额20余万元。 请问此案应如何处理？ 案例五