保险企业回访流程及话术
（一）见告客户回访流程
您看，您就在这里署名。因为我们这款产品还附加了保障功能，保障功能这块是由保险企业来服务的。为了确认一些信息的完好，并保证保障功能实时奏效，XX保险企业会给你打电话回访，到时候会有一个95522的电话对您的信息进行核实确认：您的署名是不是您自己署名，能否知道分成是浮动的。电话里可能会说得不太清楚，您只要要回答是或知道就行了，您假如有什么不清楚的，随时都能够来找我们银行，直接找我更方便。您只管
放心，我们的服务是全方向的。
（二）电话回接见卷内容
、您好，您是***先生（女士）吗？
、先生（女士），您好，我是泰康人寿***号客服人员，请问您近期在***银行网点购置了我企业的***保险产品是吗?
、感谢您的相信，依据看管要求，与您做个简洁的电话回访能够吗？感谢您，为了保证您的权益，我们将对回访内容进行录音。
、为保证信息安全，我们要先为您做个身份确认，您的身份证号前六位是******，请问您的出生年代是是多少呢？请问你这份保险的被保人是谁呢？(或您身份证证件上的地点是哪里呢？)
1、请问您和被保险人***在产品说明书，（电子申请书）投
保单，投保提示书上亲笔署名了吗？
、请问投保单上的风险提示语是您亲笔抄录的吗？
7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解
了吧？
8、请问我企业电话销售人员/银行网点销售人员/业务员/
我企业网上销售流程中能否已经对保险产品的合同条款，特别是
保险责任和以及免去保险人责任观点、内容及法律结果都给您做
了提示和说明？这个您都理解了吧？
9、您的保单缴费限期是**年，需要**（缴费频次）缴纳一
次保费，首期缴纳的保费是**元，这个您知道吧？
10、您的保单保险时期是**年，这个您知道吧？您购置的是
一款分成险，我企业宣传资料上的利益演示是鉴于我企业的精算
假定，每年的盈利要取决于企业的经营状况，实质分派给您的红
利多少是不确立的，这个您知道吧？（分成型）
、（这款保险产品合同中列了然产品的花费扣除项目及扣除的比率或金额，如初始费，退保费等花费，这个您知道吧（全能型））
12、（您的保单账户价值是每个月计价，每个月结算的，这个您
知道吧？（全能型））
13、为了您能实时享受企业的服务，我们要查对一下联系方
式，您的通讯地点是***，邮编是***，电话是***，对吗？
14、感谢您的配合，此后假如您对产品和服务有疑问，请拨
打客户服务热线95522咨询。祝您和家人身体健康！再会！
物业安保培训方案
为规范保安工作，使保安工作系统化/规范化,最后使保安具备知足工作需要的知识和技术，特拟订本教课教材纲领。
一、课程设置及内容所有课程分为专业理论知识和技术训练两大科目。
此中专业理论知识内容包含：保安理论知识、消防业务知识、职业道德、法律知识、保安礼仪、救护知识。作技术训练内容包含：岗位操作引导、勤务技术、消防技术、军事
技术。
二．培训的及要求培训目的
1）保安人员培训应以保安理论知识、消防知识、法律知识教课为主，在教课过程中，应要修业员全面
熟知保安理论知识及消防专业知识，在工作中的操作与运用，并基本掌握现场
保护及办理知识2）职业道德课程的教课应依据不一样的岗位元而予以不一样的内容，使保何在
各自不一样的工作岗位上都能养成拥有本职业特色的优秀职业道德和行为规范）法律
知识教课是理论课的主要内容之一，要求所有保安都应熟知国家相关法律、法例，成为懂法、知法、守纪的公民，运用法律这一有力武器与违纪犯法分子作斗争。工作进口门
卫保卫，定点保卫及地区巡逻为主要内容，在平时管理和发生突发事件时能够运用所学的技术保护企业财富以及自己安全。
2、培训要求
1）保安理论培训
经过培训使保安熟知保安工作性质、地位、任务、及工作职责权限，同时全面掌握保安专业知识以及在详细工作中应注意的事项及一般状况处理的原则和方法。
2）消防知识及消防器械的使用
经过培训使保安熟知掌握消防工作的目标任务和意义，熟知各样防火的举措和消防器械设备的操作及使用方法，做到防患于未燃，保护企业财富和职工生命财富的安全。
法律知识及职业道德教育
经过法律知识及职业道德教育，使保安建立法律意识和优秀的职业道德观点，能够运用法律知识正确办理工作中发生的各样问题；加强保安人员敬业爱岗、无私奉献更好的为企业
服务的精神。
4)工作技术培训
保险公司回访流程及话术 （一）告知客户回访流程您看，您就在这里签字。由于我们这款产品还附带了保障功能，保障功能这块是由保险公司来服务的。为了确认一些信息的完整，并确保保障功能及时生效，XX 保险公司会给你打电话回访，到时候会有一个95522 的电话对您的信息进行核实确认：您的签名是否是您本人签字，是否知道分红是浮动的。电话里可能会说得不太清楚，您只需要回答是或知道就行了，您如果有什么不清楚的，随时都可以来找我们银行，直接找我更方便。您尽管放心，我们的服务是全方位的。（二）电话回访问卷内容 1 、您好，您是*** 先生（女士）吗？ 2 、先生（女士），您好，我是泰康人寿***号客服人员，请问您近期在***银行网点购买了我公司的*** 保险产品是吗? 3 、感谢您的信任，根据监管要求，与您做个简短的电话回访可以吗？谢谢您，为了确保您的权益，我们将对回访内容进行录音。 4 、为确保信息安全，我们要先为您做个身份确认，您的身份证号前六位是****** ，请问您的出生年月是是多少呢？请问你这份保险的被保人是谁呢？（或您身份证证件上的地址是哪里呢？） 5 、请问您和被保险人***在产品说明书，（电子申请书）投保单， 投保提示书上亲笔签名了吗？ 6 、请问投保单上的风险提示语是您亲笔抄写的吗？ 7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了 吧？
8、请问我公司电话销售人员/ 银行网点销售人员/业务员/ 我公司 网上销售流程中是否已经对保险产品的合同条款，特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明？这个您都理解了吧？ 9、您的保单缴费期限是** 年，需要** （缴费频率）缴纳一次保费，首期交纳的保费是** 元，这个您知道吧？ 10、您的保单保险期间是** 年，这个您知道吧？您购买的是一款 分红险，我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设，每年的红利要取决于公司的经营状况，实际分配给您的红利多少是不确定的，这个您知道吧？（分红型） 11 、（这款保险产品合同中列明了产品的费用扣除项目及扣除的比例或金额，如初始费，退保费等费用，这个您知道吧（万能型）） 12、（您的保单账户价值是每月计价，每月结算的，这个您知道吧？（万能型）） 13、为了您能及时享受公司的服务，我们要核对一下联系方式，您的通信地址是*** ，邮编是*** ，电话是*** ，对吗？ 14、感谢您的配合，今后如果您对产品和服务有疑问，请拨打客户服务热线95522 咨询。祝您和家人身体健康！再见！
精心整理 保险公司回访流程及话术 （一）告知客户回访流程 您看，您就在这里签字。由于我们这款产品还附带了保障功能，保障功能这块是由保险公司来服务的。为了确认一些信息的完整，并确保保障功能及时生效，XX保险公司会给你打电话回访，到时候会有一个95522的电话对您的信息进行核实确认：您的签名是否是您本人签字，是否知道分红是浮动的。电话里可能会说得不太清楚，您只需要回答是或知道就行了，您如果有什么不清楚的，随时都可以来找我们银行，直接找我更方便。您尽管放心，我们的服务是全方位的。 （二）电话回访问卷内容 1、您好，您是***先生（女士）吗？ 2、先生（女士），您好，我是泰康人寿***号客服人员，请问您近期在***银行网点购买了我公司的***保险产品是吗? 3、感谢您的信任，根据监管要求，与您做个简短的电话回访可以吗？谢谢您，为了确保您的权益，我们将对回访内容进行录音。 4、为确保信息安全，我们要先为您做个身份确认，您的身份证号前六位是******，请问您的出生年月是是多少呢？请问你这份保险的被保人是谁呢？(或您身份证证件上的地址是哪里呢？) 5、请问您和被保险人***在产品说明书，（电子申请书）投保单，投保提示书上亲笔签名了吗？ 6、请问投保单上的风险提示语是您亲笔抄写的吗？ 7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了吧？
精心整理 8、请问我公司电话销售人员/银行网点销售人员/业务员/我公司网上销售流程中是否已经对保险产品的合同条款，特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明？这个您都理解了吧？ 9、您的保单缴费期限是**年，需要**（缴费频率）缴纳一次保费，首期交纳的保费是**元，这个您知道吧？ 10、您的保单保险期间是**年，这个您知道吧？您购买的是一款分红险，我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设，每年的红利要取决于公司的经营状况，实际分配给您的红利多少是不确定的，这个您知道吧？（分红型） 11、（这款保险产品合同中列明了产品的费用扣除项目及扣除的比例或金额，如初始费，退保费等费用，这个您知道吧（万能型）） 12、（您的保单账户价值是每月计价，每月结算的，这个您知道吧？（万能型）） 13、为了您能及时享受公司的服务，我们要核对一下联系方式，您的通信地址是***，邮编是***，电话是***，对吗？ 14、感谢您的配合，今后如果您对产品和服务有疑问，请拨打客户服务热线95522咨询。祝您和家人身体健康！再见！
保险公司回访流程及话术-标准化文件发布号：（9456-EUATWK-MWUB-WUNN-INNUL-DDQTY-KII
保险公司回访流程及话术 （一）告知客户回访流程 您看，您就在这里签字。由于我们这款产品还附带了保障功能，保障功能这块是由保险公司来服务的。为了确认一些信息的完整，并确保保障功能及时生效，XX保险公司会给你打电话回访，到时候会有一个95522的电话对您的信息进行核实确认：您的签名是否是您本人签字，是否知道分红是浮动的。电话里可能会说得不太清楚，您只需要回答是或知道就行了，您如果有什么不清楚的，随时都可以来找我们银行，直接找我更方便。您尽管放心，我们的服务是全方位的。 （二）电话回访问卷内容 1、您好，您是***先生（女士）吗？ 2、先生（女士），您好，我是泰康人寿***号客服人员，请问您近期在***银行网点购买了我公司的***保险产品是吗? 3、感谢您的信任，根据监管要求，与您做个简短的电话回访可以吗？谢谢您，为了确保您的权益，我们将对回访内容进行录音。 4、为确保信息安全，我们要先为您做个身份确认，您的身份证号前六位是******，请问您的出生年月是是多少呢请问你这份保险的被保人是谁呢(或您身份证证件上的地址是哪里呢) 5、请问您和被保险人***在产品说明书，（电子申请书）投保单，投保提示书上亲笔签名了吗？
6、请问投保单上的风险提示语是您亲笔抄写的吗？ 7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了吧？ 8、请问我公司电话销售人员/银行网点销售人员/业务员/我公司网上销售流程中是否已经对保险产品的合同条款，特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明这个您都理解了吧 9、您的保单缴费期限是**年，需要**（缴费频率）缴纳一次保费，首期交纳的保费是**元，这个您知道吧？ 10、您的保单保险期间是**年，这个您知道吧您购买的是一款分红险，我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设，每年的红利要取决于公司的经营状况，实际分配给您的红利多少是不确定的，这个您知道吧（分红型） 11、（这款保险产品合同中列明了产品的费用扣除项目及扣除的比例或金额，如初始费，退保费等费用，这个您知道吧（万能型）） 12、（您的保单账户价值是每月计价，每月结算的，这个您知道吧（万能型））
木秀于林话术学院整理制作 保险销售技巧和话术大全 正确的回访客户不但可以给保险销售业务员带来很多有用的信息，而且还可以促使订单的达成，而不正确的回访客户则会让客户反感或厌倦，甚至是难堪。那么，保险销售业务员该如何正确回访客户?保险销售业务员可以用到哪些实用的销售技巧和话术？ 木秀于林话术学院根据多年的经验，总结了几点保险销售业务员回访的策略及技巧，仅供大家参考： 第一，三，七，十五原则。很多保险销售业务员在约访客户后，就觉得没有什么了，有需要会联系你，实际上是不可取的。往往一次约访根本打动不了客户，引起不了别人的注意，因此在约访后的三天要打电话回访，听听对方对你的看法和建议，以及获取对方的有效信息。七天时是加深客户对保险销售业务员印象的时间点，这时候保险销售业务员要解决前面回访客户对你的看法，这样就会加深对方对你的认可和认同。十五天，是保险销售业务员确定是否继续跟进的时间点，假若还是没有意向就可以选择放弃，或者继续跟进。 第二，寻找合理的回访机会。一般情况下保险销售业务员都是借助节假日来电话回访，但是要注意的是此时千万不要谈业务，可以询问对方最近在做些什么，节假日有些什么活动以及祝福等相关的话题。加深对方对你的认识，此时不是推销自己的业务，而是推销自己。这是比较重要的一个销售技巧和话术，可以对客户嘘寒问暖，也可以聊一聊彼此的近况，聊着聊着双方就熟悉了，保险销售业务员要明白，被拒绝并不可怕，就怕客户始终不开口。 第三，促销或者活动策略，一般保险销售业务员回访的时候可以打电话询问最近的情况，此时要寻找合适的时间点，向对方介绍自己的活动，告知他有这样的一个优惠政策，并不是要给你推销我的产品，你买这个产品对你是有好处的。这样不会引起客户的反感，但是话题不能太久，提过就好，保险销售业务员给客户留下这个念想，如果他需要，自然就会再跟你提到这个话题，如果他暂时没有想法，也是跟进客户的一个销售技巧和话术。 第四，也就是转介绍法。可以采取迂回的办法，听说，通过介绍，等等来接近对方，引起对方的注意，保险销售业务员才开始做业务，只是千万不要急于求成。保险销售业务员要先把自己推销出去，然后
保险回访实施方案 一、前言。 保险回访是保险公司维护客户关系、提升客户满意度的重要手段。通过回访， 可以及时了解客户的需求和反馈，及时解决客户遇到的问题，提高客户黏性，增加客户忠诚度，从而实现保险公司的可持续发展。因此，建立科学、高效的保险回访实施方案对于保险公司来说至关重要。 二、保险回访实施方案。 1. 制定回访计划。 首先，保险公司需要根据客户的不同特点和需求，制定不同的回访计划。针对 新客户，可以在购买保险后的第一个月进行回访，了解客户对于保险产品的使用情况和体验感受；对于老客户，可以根据保单到期时间，提前一个月进行回访，了解客户的续保意愿和需求变化。同时，还可以根据客户的投保金额、产品类型等因素，进行分类回访，确保回访的针对性和有效性。 2. 确定回访方式。 在确定回访计划的基础上，保险公司需要选择合适的回访方式。可以通过电话 回访、短信回访、邮件回访等多种方式进行回访。同时，还可以结合客户的喜好和习惯，选择最适合的回访方式，提高回访的成功率和客户满意度。 3. 培训回访人员。 保险公司需要对回访人员进行专业的培训，确保他们具备良好的沟通能力和产 品知识，能够有效地与客户进行沟通和交流。同时，还需要对回访人员进行情感管理和问题处理的培训，使他们能够在回访过程中处理好客户提出的问题和意见，提升客户满意度。
4. 设立回访考核机制。 为了确保回访工作的质量和效果，保险公司需要建立完善的回访考核机制。可以通过客户满意度调查、回访成功率、客户续保率等指标对回访工作进行考核，对回访人员进行奖惩，激励他们提高回访工作的质量和效果。 5. 完善回访记录和反馈。 在进行回访过程中，保险公司需要及时记录客户的需求和反馈意见，并及时反馈给相关部门进行处理。同时，还可以根据客户的反馈意见，不断改进和完善回访工作，提高客户满意度和忠诚度。 三、总结。 保险回访实施方案的建立和实施，对于保险公司来说具有重要的意义。通过科学、高效的保险回访实施方案，可以加强与客户的沟通和联系，提高客户满意度和忠诚度，为保险公司的可持续发展奠定良好的基础。因此，保险公司需要重视保险回访工作，建立健全的回访实施方案，不断提升回访工作的质量和效果。
查勘及时性回访 针对所有报案,在报案后30分钟市区/60县区分钟与客户联系,核实查勘员是否及时与客户联系并询问客户是否有其他需求; 一、可能遇到的情况与应急方案： 一非双代案件 1、客户针对各项情况表示不满; 首先致歉,再询问客户具体情况,权限内的问题立即为客户解决,超出权限的问题立即联系查勘员或机构客服经理为客户解决; 2、查勘员未及时与客户联系; 应急方案：立即联系查勘员,要求查勘员立即与客户联系,并对该查勘员进行登记; 3、查勘员因各种原因不能在规定时间内到达现场; 应急方案：与出险地客服经理联系,要求客服经理立即调派其他查勘员;如无法安排其他查勘人员,需做好与客户的沟通工作; 4、客户有其他需求或咨询相关问题; 应急方案：对于权限内可回答的问题及时为客户解答；超出权限的问题及时联系查勘员或客服经理为客户解答; 5、、客户对出险后我司各方不断电话联系表示不满; 应急方案：立即致歉并告知客户若有其他需要可随时与我司联系; 二双代案件 异地出险案件中客户存在各种不满意的情况; 应急方案：电话联系处理地总调沟通处理并进行后续跟踪,必要时通知承保
地做好案件跟踪; 二、回访话术： 1、您好我是永诚保险公司的客服人员,可以耽误您一点时间,就您刚刚在地发生的事故做一下回访吗 ——回答不可以; 不好意思,打扰您了,如果您有其他问题需要咨询,可以随时与我司联系,再见;回访结束 ——回答可以;继续进行后续回访 2、我们公司的查勘员在您报案10分钟内与您联系了吗 ——回答未联系; 好的,我马上通知查勘员立即与您联系,请您保持电话畅通;如果有其他问题需要咨询,也可以随时与我司联系;打扰您了,再见;回访结束 ——回答已联系;继续进行后续回访 3、他现在到达事故现场了吗 ——回答未到达;那他与您另约查勘时间了吗——回答没有;好的,我马上通知查勘员立即与您联系约定查勘时间,请您保持电话畅通;如果有其他问题需要咨询,也可以随时与我司联系;打扰您了,再见;回访结束 ——回答已到达;他现在协助您处理完事故了吗——回答没有;好的,您先处理事故,后续有问题随时与我司联系;打扰您了,再见;——回答已处理完;继续进行后续回访 4、您对查勘员的服务态度满意吗 对他的专业技能满意吗
理赔回访话术 理赔询问答复话术应答原则： 不得将客户资料（包括保单信息、理赔情况和病史资料）通报给该理赔案件无关的其他人员（包括公司内勤、其他代理人或业务员）。答复客户的询问前，应须确认对方的身份及询问内容。不得向任何人许诺理赔结果。答复客户的询问时，应根据现有的明确书面资料如实回复，不得将个人的推测或假设作为结果答复客户。答复客户的询问时，必须态度温和，表达的内容清楚，不宜使用专业化的术 理赔回访电话规范话术 流程话术 接听电话L:您好，人保健康宝鸡分公司理赔部，请问您是XX先生/女士吗？ K:（是） L:您好，XX先生/女士您在XX年XX月来我公司办理的理赔申请现 已结案，为了维护您的权益和更好地为您提供服务，我们和您确认 几个信息，可以吗？ K：好的 核实客户基本信息确认L:您好，XX先生/女士您是被保险人本人吗？ K;（是，继续下项）（如不是：这位先生/女士，很抱歉打扰您了，我们需要与他/她本人进行沟通，请问您能帮我联系到他/她吗？）本人继续下项，如不是：非常感谢你！打扰了！再见！） L:您好，XX先生/女士您的通讯地址是XXXX，联系电话XXXX？K:（通讯地址记录核对、电话核对） 与客户核实理赔给付情况您好，XX先生/女士对于您在XX年XX月提起的理赔申请，我公司已于XX年XX月XX日将理赔款项打入了您的指定账号，请问您收到了吗？ 您好，XX先生/女士对于此次理赔金的给付，是否按照您购买保险时的保险责任进行赔付的？ （是，继续下项）（不是，记录客户意见不作答不解释：您好，我们会将您的宝贵意见记录并回馈相关部门核实，谢谢您的支持） 结束语谢谢您的配合！如果您的电话、地址变动或者有需要我们为您服务的，请随时拨打我们的服务电话XXXXXX。 祝您健康！再见！
保险公司回访话术 保险公司回访话术 开篇语：尊敬的先生/女士/小姐，您好！我是平安保险公司的服务人员，工号,感谢您通过我司优秀的业务员选购了,为了保护您的权益，跟您确认下产品相关信息，同时将全程录音，仅需占用您约2-3分钟的时间，方便吗？ 核身环节：为确保您的信息安全，麻烦您配合验证身份信息，请问您的证件号码/生日/联系地址是？（三个核对项，三选一询问客户） 问卷： 1、请问您收到保单了吗？ 2、请问回执是由您亲笔签名的吗？ 3、请问电子投保申请确认书是由您亲笔签名的吗？ 4、请问投保提示书是由您亲笔签名的吗？ 5、请问您在投保书或电子投保申请确认书上亲自抄录风险提示语句了吗？ 6、这份保险是每（月/季/年）交一次保费,保费是*元,缴费年期是*，保障期限，您了解吗？ 7、这份保险的条款、产品说明书和投保提示书您都阅读了吗？ 8、这份产品的保险责任和责任免除，也就是保什么不保什么，您都了解吗？ 9、分红险：这份产品在为您提供保障的同时，还可以让您享受分红。公司宣传材料上的分红利益演示是基于我公司的精算假设。保单红利是不确定的`，主要取决于公司的实际经营状况，您了解吗？ 万能险： ①这份产品具有投资和保障的双重功能，它有最低保证利率，超过这部分的收益是不确定的，取决于公司的实际经营情况。您了解吗? ②这份产品在购买后会扣除一定比例的初始费用、保障成本等相关费用，具体扣除比例或金额在条款中已有详细说明，您了解吗？
10、在您收到保单并在回执上签字的那天开始，公司给您10个工作日的犹豫期，这10个工作日内如果觉得有疑义，可向您退还所交保费，超过这个时间退保可能会产生一些损失，您了解吗？ 回访电话涉及的内容： （一）确认受访人是否为投保人本人； （二）确认投保人是否购买了该保险产品以及投保人和被保险人是否按照要求亲笔签名； （三）确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的内容； （四）确认投保人是否知悉保险责任、责任免除和保险期间； （五）确认投保人是否知悉退保可能受到的损失； （六）确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、期间以及享有的权利； （七）采用期缴方式的，确认投保人是否了解缴费期间和缴费频率。 ――《人身保险业务基本服务规定》第十五条 关于人身保险新型产品回访话术还应提示以下内容： 1、确认投保人是否知悉宣传材料上的利益演示是基于公司精算假设，保单的红利分配是不确定的（分红险）； 2、确认投保人是否知悉投资连结保险的投资回报是不确定的，实际投资收益可能会出现亏损；宣传材料上的利益演示仅基于假定的投资收益，不代表未来的实际收益（投连险）； 3、提示投保人超过最低保证利率的收益是不确认的，取决公司实际经营情况（万能险）； 4、确认投保人是否知悉费用扣除项目及扣除的比例或者金额（万能险和投连险）。
电话回访话术 第一篇电话回访话术:保险电话回访话术 保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为。 保险电话回访话术 xx-x先生： 您好！ 告诉您一个好消息，我们公司在去年做的特别好！在09年的新春期间推出一款家居特别优惠保险，它的保障高达42万，有住院报销，有意外报销，有重疾保障，还有到期后把本钱加上利息一次性拿回来，每月只需存120元，活动结束时间在2月25号，只限于您的家属办理，您看是现在方便呢？还是明天上午方便我给您过来办理。 短信 尊敬的平安客户：您好！感谢您一直以来对平安保险公司工作的大力支持，在虎年来临之际，平安公司特在常平隐贤寺庙举行大型的祈福活动，为平安客户祈祷虎年的平安符，特安排平安业务员为您送到府上，请签名确认，谢谢！祝生意兴隆，工作顺利！；
电话约访 客户先生：您好！现在方便接电话吗？我是平安保险客服中心的服务人员，请问您认识平安xx-x吗？是这样的，牛年刚刚过去，虎年已经到来，平安保险公司为感谢新老客户的大力支持，特为每一位老客户准备一份礼物——平安的大礼包，您是今天下午还是明天下午有空，我安排业务人员帮您送过来，谢谢您接听我的电话，祝您工作愉快！ 送保险卡 某某先生：您好！现在方便接听电话吗？我是平安保险客服中心的服务人员，请问您认识xx-x吗？他是我们平安保险公司的vip客户，上次他来参加我们公司的客户联谊会活动，在填服务满意调查问卷中填了三个好友的名字，他写到了您，公司感谢他的大力支持，将送给他每位朋友3万的意外保险，您看是今天下午还是明天下午方便，我送过来给您，是送到你家中还是办公室呢？谢谢您接听我的电话，祝工作愉快！ vip客户经典话术 客户先生： 新年好！ 今天过来给你拜年啦！同时告诉您一个好消息，我们公司在新春佳节期间为了感谢客户一直以来的支持，特推出了限量版的一款优惠型保险。公司有个名额是分配给您与您的家人享有，它的保障高达42万，保费只需存3.8元/天。120元每个月，而且60岁全部返还本息，此次优惠活动截止到本月25号，时间紧迫，您看是帮您家人、小孩还是妻子办理呢？（是）您看是现在办理方便还是
银行保险新契约回访话述（2008版） ----分红型产品 一、确认回访人为投保人本人 “您好！请问***先生（女士）在吗？” 1.1是本人-转入下一题 1.2不是-询问投保人什么时候在，确定时间后再次回访 二、问候客户、介绍自己并说明来意 “***先生/女士，您好！我是泰康人寿保险公司**号客户服务人员，近期您在**银行购买了一份我们公司的XXXX保险产品对吗？ 2.1是的-“非常感谢在我公司投保，为了更好地维护您的权益，我们想耽误您一、两分钟时间为您做个电话回访，您看现在方便吗？” 2.1.1方便-转入下一题 2.1.2不方便-询问客户什么时候方便，确定时间后再次回访 2.2不清楚或认为没有购买保险-“您于*月*日在**银行网点购买了一份保费为**元的****保险，这份保险是我们公司通过银行代为销售的。”作为销售误导问题件下发 三、提示客户将进行录音 “谢谢您！同时也提醒您，为了确保您的权益，我们将对所有的回访内容进行录音。” “谢谢您！为了确保您的权益，我想先为您做个身份确认，请问您身份证号码是多少？（如客户忘记）那您的出生日期呢？” 3.1正确回答-“谢谢您，同时也提醒您，为了更好的为您服务，我们将对所有的回访内容进行录音。” 3.2回答错误或时间过长-“实在抱歉，您未能通过我们的身份验证，为了确保投保人的权益，我们会进行核实。”作为非投保人本人问题件下发 五、进行回访 Q1确认客户是否已收到保单合同 “首先跟您确认一下正式的保险合同您收到了吗？” 1.1是的-“好的，那我们就放心了”转入下一题 1.2还没有-“您的保单已经承保，正式的保险合同正在送达过程中，请您收到保单后在送达书回执上签名并写上您收到的日期。” Q2确认客户是否阅读保险条款和投保书 “请问您是否仔细阅读了保险条款、产品说明书和投保书的内容，并了解这个产品的保险责任和免除责任？” 2.1是的-转入下一题 2.2没有-“请您抽时间认真阅读一下，如有疑问拨打公司的咨询电话95522。”作为销售误
保险公司回访流程及话术（一）告知客户回访流程 您看;您就在这里签字..由于我们这款产品还附带了保障功能;保障功能这块是由保险公司来服务的..为了确认一些信息的完整;并确保保障功能及时生效;XX保险公司会给你打电话回访;到时候会有一个95522的电话对您的信息进行核实确认：您的签名是否是您本人签字;是否知道分红是浮动的..电话里可能会说得不太清楚;您只需要回答是或知道就行了;您如果有什么不清楚的;随时都可以来找我们银行;直接找我更方便..您尽管放心;我们的服务是全方位的.. 二电话回访问卷内容 1、您好;您是先生女士吗 2、先生女士;您好;我是泰康人寿号客服人员;请问您近期在银行网点购买了我公司的保险产品是吗 3、感谢您的信任;根据监管要求;与您做个简短的电话回访可以吗谢谢您;为了确保您的权益;我们将对回访内容进行录音.. 4、为确保信息安全;我们要先为您做个身份确认;您的身份证号前六位是;请问您的出生年月是是多少呢请问你这份保险的被保人是谁呢或您身份证证件上的地址是哪里呢 5、请问您和被保险人在产品说明书;电子申请书投保单;投保提示书上亲笔签名了吗 6、请问投保单上的风险提示语是您亲笔抄写的吗 7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了吧 8、请问我公司电话销售人员/银行网点销售人员/业务员/我公司网上销售流程中是否已经对保险产品的合同条款;特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明这个您都理解了吧 9、您的保单缴费期限是年;需要缴费频率缴纳一次保费;首期交纳的保费是元;这个您
知道吧 10、您的保单保险期间是年;这个您知道吧您购买的是一款分红险;我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设;每年的红利要取决于公司的经营状况;实际分配给您的红利多少是不确定的;这个您知道吧分红型 11、这款保险产品合同中列明了产品的费用扣除项目及扣除的比例或金额;如初始费;退保费等费用;这个您知道吧万能型 12、您的保单账户价值是每月计价;每月结算的;这个您知道吧万能型 13、为了您能及时享受公司的服务;我们要核对一下联系方式;您的通信地址是;邮编是;电话是;对吗 14、感谢您的配合;今后如果您对产品和服务有疑问;请拨打客户服务热线95522咨询..祝您和家人身体健康再见
失效保单业务员上门回访话术 失效保单业务员上门回访话术 电话回访不胜利件，作为上门回访任务件安排到业务人员，上门回访基本话术如下： 一、核对客户身份，确认对投保人本人进行回访： 业务员：您好：我是xxx保险公司服务人员***，这是我的工作证，请您过目，本次来访的目的是想进行保单回访。 请问您是**（先生/女士）吗，请问便利与您核对一下身份信息吗？ 二、根据《失效通知回访表》，进行保单失效回访 1、告知客户保单失效，询问客户失效缘由 您**年**月**日在我司购买的**保单最终一次缴费日在**号，由于您之前未能在规定的时间内交纳保险费，保单已经失效了，您便利告知我一下您未准时交费的缘由吗？看我是否能关心您。 依据询问结果，勾选《失效通知回访表》"失效缘由'栏 2、告知客户失效后果 由于您的保单已经失效，依据保险合同商定，在失效期间，我们公司不再担当保险责任。自失效日起的2年内，您可
以申请复效，经公司审核同意，并补缴失效期间的保险费和利息后，保险合同恢复；假如失效之日起满2年，您与我们未达成协议的，我们有权解除合同，依据合同规定，解除合同的，向您退还保单失效时的现金价值。 3、询问客户复效意愿 我想耽搁您几分钟再帮您介绍下您所投保保单的保险 保障(介绍内容)，不知听完我的介绍之后您是否有意愿恢复保单效力？ 我司近日为了回馈客户推出复效免息活动，假如在今年的11月30日前申请复效的，可以免收失效期间的利息，您看今日我帮您办理复效手续好吗？ 依据询问结果，勾选《失效通知回访表》"复效意愿栏'，客户要求办理复效或退保的，《失效通知回访表》作为变更申请书，应备资料见《失效通知回访表》背面。 4、与客户核对联系方式 为了便利我们准时跟您联系，更好的为您服务，我想跟您核对一下今后公司与您联系的方式，您的服务地址****、服务电话是***，手机号**。 无论客户是否情愿复效，与客户核对联系方式，如有变更，准时填写《失效通知回访表》变更信息，为客户办理变更。 5、请客户签字确认
中意人寿总公司新单回访话术―年年创意 开始语 您好，请问是女士/先生吗？我是中意人寿的客服职员，感谢您通过我公司的代理人XXX购买了年年创意理财投资连结保险，现合同已生效，为了更好的为您服务，耽误您两分钟与您做个电话回访方便吗？ 1.您是否已经收到保险合同，并签收回执？ ◆收到：好的。→第2题 客户表示未签回执：在您拿到保单的同时需要您在送达书回执上签字。→第2题 ◆未收到：您的保单已经于**生效，正式的保险合同正在送达过程中，请您收到后仔 细阅读，并在送达书回执上签名。→第2题 未收到合同但系统已登记回执：话术同上。→第2题→回执代签名跟进 客户要求收到合同再做回访：好的，等您签收合同后我们再联系您吗，打扰您了，再见。 2.请问投保单、投保提示是您亲笔签名吗？ ◆是：好的。→第3题 ◆不是：投保资料必须经投保人和被保险人亲笔签名才有效，如果非本人亲笔签名会 对合同效力、保险理赔带来重大影响。我们会尽快通知业务人员为您办理补签字手 续。如果您有任何的服务需求可以联系您的代理人或拨打公司的服务电话进行咨 询。→第3题→投保单代签名跟进 3.您在购买保险的时候已经阅读过保险产品说明书、保险责任和免除责任了吗？ ◆是：好的。→第4题 ◆没有：您所购买的这款保险的保障内容和免除责任在您的合同里有明确的注明，建 议您方便的时候仔细阅读，如果您有任何的服务需求可以联系您的代理人或拨打公 司的服务电话。→第4题→跟进记录 4.我们的销售人员已经向您讲述过保单的初始费用即所交保费会在扣除一定费用后进入 投资账户，及提取费用、退保费用、资产管理费，保单月费用（无附加险除外）的收取情况了吗？ ◆是：好的。→第5题
电话回访话术 电话回访话术 一、有效保单的回访话术您好请问是………老师吗您好打扰您了我是中国人寿保险公司收展部的电话回访员。第一感谢您对中国人寿的相信在我们公 司购买了保险是这样以前为您供应服务的业务人员…….现在因 为工作调动要走开我们保险公司为了保护您的权益简单的核对一下 您的保单信息可以吗 您在…年…月份为…投保了……保险选择…年缴费每年缴 费…元是吗同时为其附加……保险选择每年缴费…元是吗 以上核对您投保的这几份保险当时您在投保时您和……被保人 已在投保单上亲笔签字了是吗您当时登记的地址是……..若是 将来往这个地址给您寄信的话您能收到吗请问您对先期业务人 员…的服务有什么建议吗没有意见的话我们后期就会依照您当时 登记的地址安排新的服务人员接收保单后期的服务他会主动与您联 系的联系时请检查一下他的工作证件若是向您收取后期保费请 让他出据我公司正式的暂收款收据5日内送正式发票。若是到了缴费 期您方便的话也可以直接拿着保险合同号到就近的工行、农行或到 我公司缴费都是可以的。若是今后您的联系方式发生改变或有其他需 要我们帮助的地方欢迎您随时拨打中国人寿的客服专线95519好 吗 特别感谢你的配合最后祝您身体健康全家幸福 打扰了您了…老师感谢再见 二、无效保单的回访话术您好请问是………老师吗您好打扰您了我是中国人寿保险公司收展部的电话回访员。第一感谢您对中国人寿的相信在我们公 司购买了保险是这样以前为您供应服务的业务人员…….现在因 为工作调动要走开我们保险公司为了保护您的权益简单的核对一下 您的保单信息可以吗 您在…年…月份为…投保了……保险选择…年缴费每年缴 费…元是吗同时为其附加……保险选择每年缴费…元是吗 以上核对您投保的这几份保险当时您在投保时您和……被保人 已在投保单上亲笔签字了是吗您当时登记的地址是……..若是 将来往这个地址给您寄信的话您能收到吗 您的这份保险在….年没有连续缴纳保费是吗是什么原因未继 续缴纳保费呢……所以您的保险因在…年…月…日欠缴保费所以 使您的保单在…年…月…日暂时无效了无效之日起的两年内您都可 以申请办理保单复效即您可在…年…月…日以前携带您的保险合 同、身份证到我公司大厅申请办理复效手续复效通过后补交上欠缴 的保费和相应的复效利息您就可以连续拥有这份保障了。可是复效 利息是按天计算的每天都在增加如您想办理保单复效请赶忙来我 公司办理好吗 请问您对先期业务人员…的服务有什么建议吗没有意见的话 我们后期就会依照您当时登记的地址安排新的服务人员接收保单后 期的服务他会主动与您联系的联系时请检查一下他的工作证件 若是向您收取后期保费请让他出据我公司正式的暂收款收据5日内 送正式发票。若是到了缴费期您方便的话也可以直接拿着保险合同 号到就近的工行、农行或到我公司缴费都是可以的。自然你的这份保 险只有先到我公司办理完复效此后才可以在银行缴纳今后各期的保 费。 若是今后您的联系方式发生改变或有其他需要我们帮助的地方欢迎您随时拨打中国人寿