银保网点经营与常见问题解决措施
银行与保险机构是人们生活中不可或缺的金融服务机构，银保网点作为这两类机构的分支机构，承担着为客户提供各类金融服务的重要职责。但是，在日常运营中，银保网点也会遇到一些常见问题，下面将探讨这些问题，并提出相应的解决措施。
首先，一个常见的问题是网点的客户流失率高。客户流失率高主要由于服务不到位、功能不完善、产品竞争力不强等原因造成。解决这个问题的关键是提高网点的服务质量和产品竞争力。具体来说，可以通过培训网点员工的专业知识和服务技能，提高客户服务满意度；加强网点的市场调研，开发满足客户需求的金融产品；加强网点与总行和其他分支机构的合作，利用集团资源提供综合金融服务，增强产品的竞争力。
其次，一个常见的问题是网点内部管理不规范。网点内部管理不规范主要体现在业务操作不规范、人员流动频繁、内部沟通不畅等方面。解决这个问题的关键是加强网点内部管理。具体来说，可以制定详细的操作规程，对各项业务进行标准化管理，确保操作规范；加强人员培训和激励，提高员工的专业素质和责任心；建立高效的内部沟通机制，保障信息畅通，提高工作效率；加强网点和总行之间的协调配合，统一管理标准，确保网点运营的整体性和协同性。
再次，一个常见的问题是网点的风险管理不到位。银行和保险机构都面临着各种风险，如信用风险、市场风险、操作风险等。解决这个问题的关键是加强网点的风险管理。具体来说，可以建立完善的风险管理制度，确保风险的识别、评估、监控、控
制等环节的落实；加强对员工的风险管理培训，提高员工的风险意识和应对能力；加强网点和总行之间的风险管理沟通和协调，确保网点的风险管理和总行的整体风险管理相统一。
最后，一个常见的问题是网点的信息技术支持不足。随着信息技术的发展，银行和保险机构将越来越依赖信息技术来支持各项业务。因此，网点的信息技术支持不足将会影响到网点的正常运营。解决这个问题的关键是加强网点的信息技术支持。具体来说，可以加强对员工的信息技术培训，提高员工的信息技术水平，确保员工能够熟练使用各类信息系统；加强与总行的信息技术沟通和协调，确保网点的信息技术支持能够得到及时的技术支持和更新。
综上所述，银保网点在日常经营中会遇到一些常见问题，如客户流失率高、内部管理不规范、风险管理不到位、信息技术支持不足等。为了解决这些问题，可以加强服务质量和产品竞争力，改善网点内部管理，加强风险管理，加强信息技术支持，以提高网点的经营效益和竞争力。银保网点在日常经营中还会遇到其他一些常见问题，下面将进一步探讨这些问题，并提出相应的解决措施。
首先，一个常见的问题是网点的营销策略不够创新。随着金融市场竞争的日益激烈，传统的营销方式已经无法满足客户需求。解决这个问题的关键是创新网点的营销策略。具体来说，可以借助互联网和移动互联网技术，开展线上营销活动，吸引更多的客户；通过数据分析和客户关系管理系统，了解客户需求，推出符合客户需求的产品和服务；加强网点与社区、企业等各
类合作伙伴的合作，利用合作资源拓展客户群体。
其次，一个常见的问题是网点的业务流程繁琐。银行和保险机构的业务流程通常较为复杂，需要经过多个环节才能完成。而繁琐的业务流程会影响客户办理业务的效率和体验。解决这个问题的关键是简化网点的业务流程。具体来说，可以通过引入自助设备和智能终端，实现一部手机办理多种业务，提高办理效率；优化网点的人员配置，设立专门的业务处理窗口，缩短客户等待时间；建立跨部门协作机制，优化业务流程，减少重复环节。
再次，一个常见的问题是网点的信息安全风险较高。随着信息化进程的加快，银行和保险机构的信息资产面临着越来越多的安全威胁。解决这个问题的关键是加强网点的信息安全管理。具体来说，可以加强对员工的信息安全培训，提高员工的信息安全意识和技能；建立完善的信息安全管理制度，包括安全策略、安全控制、风险评估等；引入先进的信息安全技术，如防火墙、入侵检测系统等，提高网点信息系统的安全性能。
最后，一个常见的问题是网点的人力资源管理不到位。网点作为金融服务的重要载体，员工的素质和态度直接影响着客户的满意度和忠诚度。解决这个问题的关键是加强网点的人力资源管理。具体来说，可以制定合理的员工招聘和培训计划，确保员工拥有所需的知识和技能；建立绩效评估和激励机制，提高员工的工作积极性和归属感；加强员工沟通和团队合作培训，建立和谐的工作氛围，提高服务质量。
综上所述，银保网点在日常经营中还会遇到其他一些常见问题，如营销策略不够创新、业务流程繁琐、信息安全风险高、人力资源管理不到位等。为了解决这些问题，可以创新营销策略，简化业务流程，加强信息安全管理，优化人力资源管理，以提高网点的经营效益和竞争力。同时，网点也应不断关注行业发展和客户需求，及时调整经营策略，保持良好的市场竞争能力。
银行保险——网点经营与关系维护 课程背景： 银行保险在中国的发展最早是从驻点开始，很多保险公司在银保运作方面都是个险的套路，那就是训练技巧和客户一对一营销的技能，随着银行保险在银保监会监管越来越严格的环境下，非驻点营销已成事实，导致无处下手？ 银行保险植根于银行合作进行保险业务销售，非驻点导致大量银行保险业务人员接触不到客户，导致业绩严重下滑，出现“巧妇难为无米之炊”的困境。 银行保险中国式营销要符合中国文化与中国人的人性以及银行保险发展的规律，以往的培训出现问题，各种公式各种套路让学员反馈听起来特别有道理，做起来却很难落地，银行保险的核心在于银行客户关系维护，当保险公司客户经理与银行行长及客户经理关系到位了，营销变得异常简单，银行人要求买什么客户就买什么，保险公司要求银行卖什么银行就卖深恶么，反之则本末倒置，那如何跟银行人把关系搞好则成为必须考虑的前提，这是在营销技巧以上的层次也是基础。 ■如何把银行人变成自己人，如何运用心理学中承诺一致原理递进关系？ ■如何根据银行人的年龄/资产/性别/职业/性格分类别精准维护客户？ ■如何搞银行的沙龙活动，总是无法解决的三个核心问题： ①邀约哪些客户？ ②如何邀约客户能保证客户一定到？ ③客户到了如何成交？ 课程时间：2天，6小时/天 课程对象：银行保险客户经理部经理/分管总课程方式：案例+解析+练习+视频分享+小组讨论+模拟演练 课程收益： •收获从专业和情感两个方向的网店经营与客户维护的技巧与方法，懂得如何构建值得银行人 托付一生的服务关系 •学会有效识别客户忠诚度，明确现阶段与客户处理那种关系层级，了解客户关系从一个阶段 往下一阶段发展的原则与要点
银保网点经营心得体会 银行保险机构是现代金融服务的重要组成部分，具有着广泛的服务范围和强大的影响力。作为一家银行保险机构的经营者，我有许多经营心得和体会，在这里我将分享其中的一些。 首先，建立良好的服务文化至关重要。银行保险机构的服务质量直接影响着客户满意度和业务增长。为此，我们要不断培养员工的服务意识，提高服务技能，确保客户能够得到优质、高效的服务体验。同时，我们要注重客户反馈，及时解决问题，不断改进服务质量，让客户感受到我们的用心和诚意。 其次，创新是推动发展的重要动力。银行保险行业的竞争日益激烈，只有不断创新才能在市场中立足。我们要关注市场需求和客户需求的变化，积极开展产品创新和业务创新，提供更多元化的产品和服务。同时，我们还要关注科技的发展，积极应用互联网、大数据、人工智能等新技术，提升业务效率和服务质量。 第三，合规经营是银行保险机构的底线。银行保险行业是高度规范的行业，我们要时刻牢记合规经营的重要性，严守法律法规和监管规定，遵守商业道德和伦理规范。我们要建立健全合规管理制度，加强内部控制和风险管理，防范和化解各类风险。只有在合规经营的基础上，我们才能实现可持续发展。 第四，团队建设是事业成功的关键。银行保险机构是一个合作共赢的团队，没有一个团结、高效的团队，很难取得好的业绩。我们要注重员工培养和激励，建立良好的激励机制和培训体系，
让员工能够发挥自己的潜力和才华。同时，我们还要注重团队合作，鼓励员工之间的交流和合作，共同推动事业的发展。 最后，社会责任是银行保险机构必须承担的。银行保险机构作为金融服务机构，要承担起促进经济发展、支持社会建设的重要责任。我们要积极参与社会公益事业，关注社会发展的热点问题，为社会作出积极的贡献。同时，我们还要提供优质、透明的金融服务，维护客户权益，传递正能量，树立良好的企业形象。 总之，经营一家银行保险机构需要全面考虑各个方面的因素和要素，才能取得良好的业绩和声誉。我们要始终保持敬畏之心，不断学习和提升自己，为客户提供更好的金融服务，为社会经济发展作出更大的贡献。
商业银行代理保险业务管理办法 第一章总则 第一条为加强对商业银行代理保险业务监督管理，保护消费者合法权益，促进商业银行代理保险业务规范健康发展，根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律、行政法规，制定本办法。 第二条本办法所称商业银行代理保险业务是指商业银行接受保险公司委托，在保险公司授权的范围内，代理保险公司销售保险产品及提供相关服务，并依法向保险公司收取佣金的经营活动。 本办法所称保险销售从业人员，是指为商业银行销售保险产品的人员。 第三条商业银行经营保险代理业务，应当符合中国银保监会规定的条件，取得《保险兼业代理业务许可证》(以下简称许可证)。 第四条商业银行和保险公司开展保险代理业务合作，应当本着互利共赢、共同发展、保护消费者利益的原则，共同促进商业银行代理保险业务的持续健康发展。 第五条商业银行应当充分发挥销售渠道优势，保险公司应当充分发挥长期资产负债匹配管理和风险保障的核心技术优势，在商业银行代理保险业务中大力发展长期储蓄型和风险保障型保险产品，持续调整和优化商业银行代理保险业务结构，为消费者提供全面的金融服务。 第六条商业银行经营保险代理业务应当遵守法律、行政法规和中国银保监会有关规定，遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。 第七条中国银保监会根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》和国务院授权，对商业银行代理保险业务履行监管职责。 中国银保监会派出机构在授权范围内履行监管职责。 第二章业务准入 第八条商业银行经营保险代理业务，应当具备下列条件：
银保网点经营与常见问题解决措施 银行与保险机构是人们生活中不可或缺的金融服务机构，银保网点作为这两类机构的分支机构，承担着为客户提供各类金融服务的重要职责。但是，在日常运营中，银保网点也会遇到一些常见问题，下面将探讨这些问题，并提出相应的解决措施。 首先，一个常见的问题是网点的客户流失率高。客户流失率高主要由于服务不到位、功能不完善、产品竞争力不强等原因造成。解决这个问题的关键是提高网点的服务质量和产品竞争力。具体来说，可以通过培训网点员工的专业知识和服务技能，提高客户服务满意度；加强网点的市场调研，开发满足客户需求的金融产品；加强网点与总行和其他分支机构的合作，利用集团资源提供综合金融服务，增强产品的竞争力。 其次，一个常见的问题是网点内部管理不规范。网点内部管理不规范主要体现在业务操作不规范、人员流动频繁、内部沟通不畅等方面。解决这个问题的关键是加强网点内部管理。具体来说，可以制定详细的操作规程，对各项业务进行标准化管理，确保操作规范；加强人员培训和激励，提高员工的专业素质和责任心；建立高效的内部沟通机制，保障信息畅通，提高工作效率；加强网点和总行之间的协调配合，统一管理标准，确保网点运营的整体性和协同性。 再次，一个常见的问题是网点的风险管理不到位。银行和保险机构都面临着各种风险，如信用风险、市场风险、操作风险等。解决这个问题的关键是加强网点的风险管理。具体来说，可以建立完善的风险管理制度，确保风险的识别、评估、监控、控
制等环节的落实；加强对员工的风险管理培训，提高员工的风险意识和应对能力；加强网点和总行之间的风险管理沟通和协调，确保网点的风险管理和总行的整体风险管理相统一。 最后，一个常见的问题是网点的信息技术支持不足。随着信息技术的发展，银行和保险机构将越来越依赖信息技术来支持各项业务。因此，网点的信息技术支持不足将会影响到网点的正常运营。解决这个问题的关键是加强网点的信息技术支持。具体来说，可以加强对员工的信息技术培训，提高员工的信息技术水平，确保员工能够熟练使用各类信息系统；加强与总行的信息技术沟通和协调，确保网点的信息技术支持能够得到及时的技术支持和更新。 综上所述，银保网点在日常经营中会遇到一些常见问题，如客户流失率高、内部管理不规范、风险管理不到位、信息技术支持不足等。为了解决这些问题，可以加强服务质量和产品竞争力，改善网点内部管理，加强风险管理，加强信息技术支持，以提高网点的经营效益和竞争力。银保网点在日常经营中还会遇到其他一些常见问题，下面将进一步探讨这些问题，并提出相应的解决措施。 首先，一个常见的问题是网点的营销策略不够创新。随着金融市场竞争的日益激烈，传统的营销方式已经无法满足客户需求。解决这个问题的关键是创新网点的营销策略。具体来说，可以借助互联网和移动互联网技术，开展线上营销活动，吸引更多的客户；通过数据分析和客户关系管理系统，了解客户需求，推出符合客户需求的产品和服务；加强网点与社区、企业等各
银行网点存在的问题及发展建议 一、存在的主要问题 1.网点经营亟待强化 渠道网点经营还要继续强化，城区机构部总网点（除邮政外）123个，万元网点71个，万元网点达成率率%； 绩优网点达成6个，绩优网点达成率%； 星网平台达成6个。网点建设还需不断完善强化 2.队伍转型升级迟缓 客户经理的网点日常经营能力严重不足，缺乏经营主任及柜员的能动性，过度依赖公司经营，离开会销等项目运作，网点日常基本没有产能，不利于渠道的持续经营。理财队伍10年期及保障型产品销售不力，自展能力较差，转型速度迟缓，完成进度远远落后于序时进度。 3.新人育成体系不完备 银保部自上而下没有人力发展岗的岗位设置； 县支虽要求设立人力岗，但岗位不专、职责不明； 新人育成体系执行落实有心无力，新人举绩和留存率偏低。 4.主管推动体系不健全 主管推动缺乏具体举措，银保系统上下尚未形成基本法深耕机制，管理人员重企划轻面谈，重宣导轻训练，对主管的发动流于形式、面而不谈，在专题宣导、基本法常态研习、职训等方面落地不实，就主管数量谈主管，导致以抓主管、促增员的链条没有有效形成，增员
功能组合辅导训练组尚未发挥实效。 5.岗位人员配置不强 城区机构部1位分管银保经理，5位银保部经理及员工，再加上银保渠道本身的特殊性（渠网和保规工作方向和重点截然不同），精力有限，兼管不过来，顾此失彼。保规岗位人员工作年限较短，如有的人力发展岗人员工作不足半年，工作经验不足，专业技能不高，能力和岗位要求不匹配。有的岗位兼任，如保规平台经理和组训及人力发展岗是一个人，“千针一线”，工作忙乱无序，什么都抓，什么都抓不好，粗放式管理 二、发展建议 （一）认知升级 一方面，与国际上保险业发展较好的发达国家相比，与国内南方先进省份相比，山东保险市场的保险深度和密度有待进一步提升，人们对保险的需求也不断上涨，特别是十九大及今年两会带来的利好政策，为行业发展创造了新的机遇。另一方面，银行业对中收的重视程度日益提升，队伍自身发展也有迫切的需求。 （二）经营模式升级 持续推动“112”经营模式真正落地，每月制定月度行事历，每周制定周安排，每日至少锁定一个重点网点，确保月月有推动，周周有活动，天天有保费，真正实现渠网期交的放量发展。创新渠道经营模式，全力打造“一对一”精准营销模式，提升客户经营度，着力提升网点产能。“法商”的引入为我公司开拓更多高净值客户搭建了新的大好平台。开启“法律+保险”新纪元，从法律层面上揭示了高净
中国银保监会办公厅关于印发《商业银行代理保险业 务管理办法》的通知 文章属性 •【制定机关】中国银行保险监督管理委员会 •【公布日期】2019.08.23 •【文号】银保监办发〔2019〕179号 •【施行日期】2019.10.01 •【效力等级】部门规范性文件 •【时效性】现行有效 •【主题分类】保险,银行业监督管理 正文 中国银保监会办公厅关于印发《商业银行代理保险业务管理 办法》的通知 银保监办发〔2019〕179号各银保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行、邮储银行、外资银行，各保险公司： 现将《商业银行代理保险业务管理办法》印发给你们，请遵照执行。 2019年8月23日商业银行代理保险业务管理办法 第一章总则 第一条为加强对商业银行代理保险业务监督管理，保护消费者合法权益，促进商业银行代理保险业务规范健康发展，根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律、行政法规，制定本办法。 第二条本办法所称商业银行代理保险业务是指商业银行接受保险公司委托，
在保险公司授权的范围内，代理保险公司销售保险产品及提供相关服务，并依法向保险公司收取佣金的经营活动。 本办法所称保险销售从业人员，是指为商业银行销售保险产品的人员。 第三条商业银行经营保险代理业务，应当符合中国银保监会规定的条件，取得《保险兼业代理业务许可证》（以下简称许可证）。 第四条商业银行和保险公司开展保险代理业务合作，应当本着互利共赢、共同发展、保护消费者利益的原则，共同促进商业银行代理保险业务的持续健康发展。 第五条商业银行应当充分发挥销售渠道优势，保险公司应当充分发挥长期资产负债匹配管理和风险保障的核心技术优势，在商业银行代理保险业务中大力发展长期储蓄型和风险保障型保险产品，持续调整和优化商业银行代理保险业务结构，为消费者提供全面的金融服务。 第六条商业银行经营保险代理业务应当遵守法律、行政法规和中国银保监会有关规定，遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。 第七条中国银保监会根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》和国务院授权，对商业银行代理保险业务履行监管职责。 中国银保监会派出机构在授权范围内履行监管职责。 第二章业务准入 第八条商业银行经营保险代理业务，应当具备下列条件： （一）具有中国银保监会或其派出机构颁发的金融许可证； （二）主业经营情况良好，最近2年无重大违法违规记录（已采取有效整改措施并经中国银保监会及其派出机构认可的除外）； （三）已建立符合中国银保监会规定的保险代理业务信息系统；
某保险公司银保网点经营实操 某保险公司银保网点经营实操 近年来，我国保险业蓬勃发展，为人们的生活增添了一层保障。某保险公司作为行业中的佼佼者，其银保网点经营实操具有一定的特色和经验总结。 一、定位明确，服务为本 某保险公司银保网点秉承“以客户为中心，以服务为核心”的经营理念，将客户的需求和利益放在首位，以满足客户需求为目标。在网点的定位上，以提供全方位的保险服务为宗旨，为客户提供多元化的产品选择，包括人身保险、财产保险、车险、健康保险等，以满足不同客户的需求。 二、专业团队，提供专业服务 某保险公司银保网点有一支专业素质过硬的员工队伍，员工们既有扎实的业务能力，又具备良好的服务意识。通过培训和考核，提升员工对保险产品和行业知识的了解，使其成为业内的专家，并能够根据客户的实际需求，为客户提供专业、个性化的保险解决方案。同时，网点还设有客服热线，以便客户随时咨询和投诉，保证客户的利益得到有效的维护和解决。 三、市场营销，灵活多样 某保险公司银保网点在市场营销领域表现突出，通过不同的渠道和方式进行宣传和推广，吸引更多的潜在客户。网点积极参与当地社区和商圈的公益活动以及线下推广活动，扩大保险产品的知名度和影响力。同时，网点还发挥了互联网的力量，通
过网络平台和社交媒体进行宣传，提高品牌曝光率和用户粘性。另外，网点还推出了一系列的营销活动，如满赠、折扣、积分兑换等，以吸引客户并提升客户黏性。 四、信息化合理运用，提高效率 某保险公司银保网点充分利用现代信息技术，对业务流程进行优化和改进，提高服务效率。通过建立客户关系管理系统，实现对客户信息的统一管理和优化，提高对客户的了解和服务质量。同时，网点还引入自助服务设备，如自助终端机、自助查询终端等，方便客户自助办理业务，减轻员工的工作压力，提高整体服务效率。 五、风险控制，确保可持续经营 某保险公司银保网点在经营实操中严格控制风险，确保公司的可持续经营。在客户选择保险产品时，网点会进行风险评估和审查，以免因高风险投保导致巨额赔付。同时，网点还会根据市场情况和公司经营策略进行产品调整和优化，确保产品利润和市场竞争力。网点还会定期进行业务审计，发现和解决问题，提升内部风险控制和管理能力。 综上所述，某保险公司银保网点经营实操依托于清晰的定位、专业的团队、灵活多样的市场营销、信息化合理运用和风险控制，为客户提供专业、高效的保险服务。未来，相信某保险公司银保网点将继续保持良好的发展势头，不断提升服务质量和满足客户需求。六、客户关系维护，提升客户满意度 某保险公司银保网点非常重视客户关系的维护工作，通过多种
2014年1季度总结 一、1季度业务发展分析 一季度作为各家保险公司打响开门红战役的关键时期，纷纷出台了各种奖励方案和业务推动措施。总公司为配合各分公司打好开门红战役也提供了最大的助力，在公司上下全体内外勤的共同努力下取得了巨大成果！ （1）、业务推动措施和方案 1、任务目标细化到人，督导培训岗位实时跟进，确保外勤团队销售目标达成。每日通过表报、短信、微信、电话、现场、阶段会议追踪等方式，追踪达成举措落实到位，随时解决出现的问题，确保阶段任务目标顺利达成； 2、根据业务节奏制定强有力的阶段方案，追踪达成，确保业务平台逐步提升； 3、单独约访，重点突破。对阶段业务达成不理想的团队和个人进行单独面谈，一对一分析业务不理想的原因，根据反馈信息制定达成举措，鼓足干劲迎头赶上。 4、强化内外部培训机制，制定培训指标。每周一场银行培训和公司内部培训，提高客户经理和银行柜员的销售技能，提升客户经理综合素质，稳定保费平台，提高优秀人员留存率； 5、严格季度考核，通过鼓励晋升提高客户经理销售积极性，冲刺保费目标。利用早夕会反复试讲、研讨、演练、分享来加强对产品和销售技术的掌握程度，更好的提升网点经营水平。 （2）、主打销售险种、新险种发展情况 主要销售产品为迎合市场现状，适合银行柜员销售的简单产品，趸交为推出的初始费用低、返本快、公布收益高的的XX系列万能型保险和XX系列两全保险，期交为高内涵价值的XXX保险。 一季度经过全体同事共同努力和公司的政策支持下，开门红战役取得完美开局，累计承保规模保费2530.5万，其中一月规保824.5万，其中包括XXX产品，二月份规保1350万，三月份规保356万，1、2月份在方案推动和销售团队的努
银保业务总监工作计划 银保业务总监工作计划 一．强抓团队建设与基础管理：首先，构建“以文化建设为中心，以基本法、企划、培训和督导为 基本点”的队伍建设和管理体系。其次，逐步建立标准化的管理手段；比如：会议管理、绩效 管理、活动量管理、人力管理等等。最后，围绕以销售工作为核心的管理流程并规范运作；比如：从队伍建设和培养最基础的文化底蕴开始，通过有效的活动量管理，通过强化执行力及配以严格的督导措施，逐步提升业务销售收入，1.活动量管理（工作重心）： 抓客户经理队伍建设和网点经营； 抓客户经理在网点做什么、怎么做、做到什么程度的问题；抓营业区经理在管什么、怎么管的、管到什么程度的问题； 抓业务前线销售问题，出现问题向哪里反映？以及怎么解决的问题； 抓规范的工作流程环节和每日的活动量的标准。使队伍和网点的精细化管理看得见、摸得着、可量化、易操作。 2.加强报表制度的管理： 比如：体现工作过程的报表月工作计划、周工作计划以及每天的工作日志督导。体现市场信息变化的报表网点信息表、同业信息表、客户档案记录。3.不定时的进行绩效面谈工作： 内容主要是针对业绩绩效和业务活动方面。 4.培训辅导： 对于客户经理，习惯性的表示对属员非常有信心。花大量时间辅导他们。对于营业区经理 更多的提供工作思路，共享工作经验。 5.激励：奖励必须是每个人都有能力“争取”到的，精神激励大于物资激励。
二．业绩及目标达成方面: 1.人力目标：营业区经理4人，营业部经理12人，客户经理48人。 2.渠道经营目标：稳固加强现有片区的关系，再逐步开拓出两个以上的未开拓片区资源。做 到“人在阵地在”。 3.业绩达成方面： 对外：抓重点片区、重点网点、重点人物（树立标杆）。对内：树典范，让典范精神全面复制。 业务模式采用网点联动营销、网点组合PK赛、开展假日经营竞赛、常态经营、网点理财沙龙和产说会形式。 趸交目标：开门红5000万，全年1.5个亿。期缴目标：开门红350万，全年1200万。 扩展阅读： 某某财险公司渠道业务部2022年上半年工作总结 某某中支渠道业务部2022年上半年 工作总结及下半年工作计划 2022年上半年，某某中支渠道业务部在深入贯彻落实总公司“加快发展、效益经营、提升能力、依法合规”的战略部署，在省公司和总经理室的正确指导下，有效应对市场形势变化，全面加快业务发展，截至2022年6月30日，某某中支渠道业务实现保费收入3203.25万元，任务达成率50.85%，完成了渠道业务“时间过半、任务过半”的奋斗目标。现将半年来的工作情况总结如下： 一、渠道业务发展总体情况（一）保费任务达成情况 截至2022年6月30日，某某中支渠道业务实现保费收入3203.25万元，任务达成率50.85%，超省公司布置半年任务53.25万，完成了时间过半、任务过半的奋斗目标，并且在省公司渠道业务“春播”竞赛活动中，取得渠道业务竞赛第三名的好成绩。 （二）渠道业务发展分项分析1、渠道保费收入占比
视网点为自身的财富、视网点为自家的产业、视网点如本身的性命------这是银行保险的从业者的心得。 那么，什么是网点经营呢？ 按必定的流程、步骤和办法对银行网点进行沟通、服务和管理，充足挖掘网点的潜能，使之依照公司的意图实行代理营销保险业务的进程。 网点经营原则――即又红又专 红是指胜利地做人。1、坚信银保事业；2、感谢困难，抓住机会――心态决议成败；3、永远比别人多做1%；4、有义务感和危机意识；5、站在上一个层级看问题；6、低头拉车与抬头看路；7、做人要厚道；8、学习每一个人的优点；9、真挚地辅助别人；10、展现自身建立威望；11、广交好友；12、永远创新。 专是指专业地做事。关于“专”―专业地做事应从遵循以下原则：彰显品位、牢记好处、百密无疏、分析客户、管控目的、管理时光、坚持距离、处置危机、内部营销、炒作业务、精打细算、保险专家等。 选准突破口――重点柜员特质 银行保险的业务好坏与柜员营销的专业程度的高下有绝对的关系，那么，什么样的柜员是较幻想的呢？ 优良柜员的特性是：1、目的明白，对鼓励计划敏感；2、不服输，“好斗”；3、年龄在2 8－45岁之间，老客户多，家庭有必定负担；4、销售个性化，有奇特的方式，技能很高；5、勤快、心态好，工作意愿强烈，信念充分；6、客户访问量和柜面启齿量大；7、学习才能强； 8、好奇心强，乐于接受新颖事物；9、销售同业产品的高手10、网点的业务高手，影响力中心。 网点的经营策略 一、选点策略：抓住重点网点、重点柜员 1、网点自身在体系内的位置高； 2、网点的存款量、中间业务的历史表现比拟好； 3、网点的客户资源丰盛、周边小区较多； 4、网点负责人积极支撑保险业务的开展； 5、网点整体销售保险工作气氛非常好； 6、网点人员的销售意愿和技巧强； 7、其ta保险公司与该网点曾经合作事迹较好。 二、产品策略：依据实际情形，机动应用 同业竞争猛烈的网点：以趸交产品为主打，帮助期缴产品销售；独家经营的网点：趸交与期交并重，趸交树立销售信念，期交树立销售技术；手续费竞争剧烈网点：以期交产品为主，抗衡手续费较高的压力；手续费竞争较弱网点：以趸交产品为主。 三、销售方法策略： 客户经理蹲点式，有的客户经理很少亲自去网点，主要是靠电话遥控指挥，这样的客户经理即使偶尔出单也是靠运气，一般来讲，创业型的客户经理都应当把主要的时间和精神放在网点上，当然，除非与柜员关系非常要好且专业水准很高，那就另当别论了。 重点柜员式，不是所有的柜员都是业务高手，一个网点要有重点的和重要的柜员来支撑ni 的业务，那么，客户经理对本身的每个网点均要有自身的“死党”式柜员。 全面开花式，作为刚参加的新人，公司分配的有限网点，在创业期就应该采用全面开花式的
银行保险网点经营〔转〕 视网点为本身财富、视网点为自家产业、视网点如本身性命------这是银行保险从业者心得。 那么，什么是网点经营呢？ ,免费视频聊天室; 按必定流程、步骤和方法对银行网点进展沟通、效劳和管理，充足挖掘网点潜能，使之依照公司意图实施代理营销保险业务进程。 网点经营原那么――即又红又专 红是指胜利地做人。1、坚信银保事业；2、感谢困难，抓住时机――心态决议成败；3、永远比别人多做1%；4、有义务感和危机意识；5、站在上一个层级看问题；6、低头拉车与抬头看路；7、做人要厚道； 8、学习每一个人优点；9、真挚地辅助别人；10、展现自身建立威望；11、广交好友；12、永远创新。 专是指专业地做事。关于“专〞―专业地做事应从遵循以下原那么：彰显品位、牢记好处、百密无疏、分析客户、管控目、管理时间、坚持距离、处理危机、内部营销、炒作业务、精打细算、保险专家等。 选准突破口――重点柜员特质 银行保险业务好坏与柜员营销专业程度高低有绝对关系，那么，什么样柜员是较梦想呢？ 优良柜员特性是：1、目明白，对鼓励方案敏感；2、不服输，“好斗〞；3、年龄在28－45岁之间，老客户多，家庭有必定负担；4、销售个性化，有奇特方式，技能很高；5、勤快、心态好，工作意愿强烈，信念充分；6、客户访问量和柜面启齿量大；7、学习才能强；8、好奇心强，乐于承受新颖事物；9、销售同业产品高手10、网点业务高手，影响力中心。 网点经营策略 一、选点策略：抓住重点网点、重点柜员 1、网点自身在体系内位置高； 2、网点存款量、中间业务历史表示比较好； 3、网点客户资源丰富、周边小区较多； 4、网点负责人积极支撑保险业务开展； 5、网点整体销售保险工作气氛非常好； 6、网点人员销售意愿和技巧强； 7、其ta保险公司与该网点曾经合作事迹较好。 二、产品策略：根据实际情况，机动应用 同业竞争剧烈网点：以趸交产品为主打，帮助期缴产品销售；独家经营网点：趸交与期交并重，趸交树立销售信念，期交树立销售技术；手续费竞争猛烈网点：以期交产品为主，抗衡手续费较高压力；手续费竞争较弱网点：以趸交产品为主。 三、销售方式策略： 客户经理蹲点式，有客户经理很少亲自去网点，主要是靠遥控指挥，这样客户经理即使偶尔出单也是靠运气，一般来讲，创业型客户经理都应当把主要时间和精神放在网点上，当然，除非与柜员关系非常要好且专业水准很高，那就另当别论了。 重点柜员式，不是所有柜员都是业务高手，一个网点要有重点和主要柜员来支撑ni业务，那么，客户经理对本身每个网点均要有本身“死党〞式柜员。 全面开花式，作为刚参加新人，公司分配有限网点，在创业期就应该采用全面开花式经营，同时对网点柜员就不要分主次了，因为这样，对业务开展有一定大数法那么。 内外联合式，也就是说，在网点柜员内部，有ni“耳线〞，这样，ni能及时了解网点或银行政策等信息和客户信息。 网点培训辅导流程 网点培训辅导在银行保险业务开展系统地位很主要，那么，网点培训辅导流程是怎样呢？ 一般来说，网点培训辅导流程是：培训辅导信息调研到肯定培训辅导内容，再就是培训辅导实行和培训辅导后果反应追踪。 要谈网点培训辅导流程，wo们还是要先了解培训原那么，培训原那么重要是： 不断培训原那么，即连续、更新、升级有机统一； 密集培训原那么，即培训频率高；
银行保险的工作总结 在公司，工作总结是每一个员工总结自己工作的一次时机，写好工作总结，可以总结自己这工作优缺点，有利于提升自我。下面是了“银行保险的工作总结”，欢迎阅读。 自8月25日驻点xx银行科技园支行以来，两个星期的时间过得很快。我一直在想如何才能更好地把工作做好，但是一直只是个人的想法，没有和任何人做过详细的沟通。在效劳行业，讲究的是团队的配合，基于此，我将这段时间总结的想法形成文档，以便更好地与大家进展工作上的沟通和协作。 作为在银行的驻点客户经理，我的工作状态、专业、形象和态度直接影响支行甚至xx银行的形象，所以我会按照xx银行的员工守那么和专业形象来要求自己。 作为泰康人寿公司的客户经理，我会用我的专业知识和工作热情为支行和客户提供最优质的理财产品和产品组合，以及最完善的售前、售中和售后效劳。 支行是命根子，客户是生命线。以支行为家，以支行为公司，支行的事就是我的事。客户至上，客户的快乐就是我的快乐，客户的困难就是我的困难。一切行动以支行和客户为中心。 在首次参加支行的夕会上，我得知支行在效劳排名上暂时，我们的工作压力也因此非常大。我一直将这件事放在心上，一直在想，应该如何才能尽快将排名提升，以减轻我们的工作压力，提升我们的荣誉感和自豪感。经过这两周的观察，形成如下几点想法，希望能为支行助一臂之力： 1、经历借鉴：我们可以复制优秀支行的成功的经历，帮助我们最快速度的提升效劳质量。经历的借鉴可以通过两个渠道：内部渠
道和实地考察。内部渠道就是通过内部自上而下的交流获得。对于长期效劳排名靠前，深受群众好评的支行，我们可以通过实地考察的方法收集信息。在工作任务繁重、支行人员匮乏的情况下，实地考察的工作可以由驻点客户经理完成。 2、补位原那么：带。当业务繁忙的时候，人员严重缺乏的时候，驻点客户经理的作用就是补位。同时驻点客户经理也是客户和员工之间的纽带。客户迎接、单据填写指导、转介绍的引导等详细的工作可以由驻点客户经理承担，这样大堂经理/助理可以腾出更多的时间来进展疏导、协调，从而最大程度的提高工作效率。 3、专业提升：驻点客户经理要想真正做好两个纽带的工作，必须有非常专业的银行业务知识，非常熟悉银行的业务流程。所以在制度允许的前提下，可以由支行提供学习资料，驻点客户经理参加相关的业务培训或自学。 对于大客户，倾向于高回报率的投资需求的客户，重点推投连；有资产保全需求的客户推金满仓B（或金满仓）；多方面需求的就考虑投连和金满仓的.组合。 对于普通客户，风险承担能力不是很强，我们尽量劝客户考虑金满仓B（或金满仓），倾向激进的客户也可以推投连，但需做好风险提示。 这里主要陈述驻点客户经理的工作职责： 1、售前：驻点客户经理在日常工作中，除了配合支行做好大堂工作，要积极主动的收集客户的需求信息，主动向客户介绍客户感兴趣的理财产品，做好铺垫工作，然后转介绍给理财经理做最后的促成（在规定允许的前提下，驻点客户经理也可以直接促成签单，再交理财经理出单）。在客户拥挤的情况下，可以通过一些活动缓
《XX银保日常管理制度》 第一篇:xx银保日常管理制度生命人寿海南分公司农行营业区日常管理制度 为进一步加强农行营业区的团队建设，全面推动基础管理工作的开展，严格执行公司制定的员工手册，提升本营业区团队的职业素养，提高团队凝聚力，特制定农行营业区日常管理制度，具体规定如下： 一、常规会议制度 （一）会议包括：公司早会、公司夕会、营业区夕会、总公司视频会、周例会、月度例会、各阶段启动会 （二）会议时间：早会：8：00－9：30（周一）夕会：17：30－18：00（未确定）总公司视频会：17：00－18：00（周二）营业区夕会：17：30—18：30（周三－周四）周例会：15：00－17：00（周五）月度例会：月末月初 以上会议具体时间以公司安排为准。 二、日常考勤制度 （一）规章制度 1、严格遵守公司《员工手册》中的相关规定。 2、部门各项会议必须准时参加，不得迟到、早退、缺席。 3、会议期间手机调至振动档或无声。 4、会议期间不得来回走动、接听电话 5、理财经理必须参加部门周/月度例会。 （二）考核措施
1、违反会议规章制度一次乐捐5元，每增加一次乐捐翻倍，当月累积达3次另追加乐捐50元，情节严重者报公司人事按员工手册相关规定处理。 2、部门各项会议原则上不允许请假早退。特殊情况须经区总监同意方可。周/月度例会请假须提前一天。各种会议请假不允许短信方式，只允许以事先填写请假单或事先沟通，事后补填请假单两种形式出现。如因网点有特殊情况可以电话向区总监请假。 3、对乐捐基金将安排专人进行管理，其费用将用于营业区的各项活动及奖励方案。 三、活动管理制度 （一）规章制度 1、理财经理每日填写工作日志。 2、理财经理每日开口量不低于30个。 3、营业部经理每日签批工作日志，并进行活动量的检查。 4、工作日志部门每日抽查，活动量情况不定期抽查，每周抽查至少两次。 （二）考核措施 1、对于不按时填写工作日志的理财经理，首次给予口头警告，第二次开始按照迟到早退处理，并上报至人事处。 2、对于每日活动量不达标准或存在欺瞒现象的理财经理，首次给予口头警告，第二次开始按旷工进行处理，并上报至人事处。 注意事项：
银保合作现状存在问题、原因及发展对策【摘要】银行保险合作（下称银保合作）是在经济全球化和金融自由化的推动下，银行业务与保险业务相互渗透、银行资本和保险资本相互融合的产物，其已成为西方发达国家银行业和保险业开辟新市场、提高利润率的重要手段。我国的银保合作处于起步阶段，呈现出快速发展势头；但双方合作局限于简单的兼业代理层次，银行代理的保险业务在各银行总体业务比例较低，代理保险业务收入不多，还没有体现出银保合作的价值和优势。在当前银保合作快速发展中，问题不断暴露，甚至一些地方的代理业务出现大起大落。本文就通过分析当前银保合作中存在问题，找出原因之所在，提出了解决困扰银保合作的因素、产品创新和渠道维护等建议，探索加快银保合作的发展步伐、建立战略伙伴关系、实现银保双赢等途径。 诠释：银保合作就是银行业与保险业相互之间为了谋求共同利益、共同发展，利用资源共享而建立业务关系合作。 从狭义理解：银保合作是指保险公司通过银行来销售保险产品、代收保险费、代付保险金等代理保险业务行为。对银行而言，就是借助良好的信用形象代替保险公司销售保险产品从中获取手续费的一种特殊中间业务行为；对保险公司而言，就是保险营销中环节上的一种代理业务行为。 从广义理解：银保合作是指银行业通过购买保险业股份和保险业通过购买银行业股份方式建立银行与保险之间相互合作、相互渗透、相互融合成立合伙营销公司，保险与银行共同建立销售策略，创新业务品
种，开辟新的业务经营领域，共谋发展。 一、银保合作现状 1996年，在国家政策允许和保险市场主体的增多环境中，保险业竞争激烈，一些新成设立寿险公司如华安、泰康、新华等，为扩大业务和占领市场，纷纷和银行合作签订保险代理协议销售保险产品，迈出我国银保合作第一步。当中国人寿、平安、太平洋等寿险公司纷纷效仿之后，真正意义上的银保合作才呈现出雏型。 当前，纵观全国产、寿保险公司都与银行业建立了代理保险业务合作关系。绝大多数一家保险公司同众多家银行建立合作关系；银行也是一家银行与多家产、寿险保险公司建立代理保险业务关系。 寿险公司与银行合作发展较好。寿险公司主要是通过银行网点代理销售保险产品合作的方式；合作内容有销售保险产品、代收保费、代给付保险金、资金汇划网络结算、客户信息共享等方面；银行网点代理销售保险产品业务已成为寿险公司重要的业务增长点和销售渠道之一，部分寿险公司的银行代理业务占公司全部业务的比例已经超过50%。 产险公司与银行合作比寿险保险逊色。产险公司主要是通过银行信贷职能部门提供保险资源由产险公司业务人员上门办理业务和代理销售短期人身保险产品合作的方式，合作内容有企业财产保险、短期人身保险、汽车抵押贷款保险、个人住房抵押和按揭贷款保险、安居综合保险、金锁安居家财保险等；因受保险资源限制代理业务较少，还未能成为产险公司重要的业务增长点和销售渠道之一。
网点早会培训操作流程和注意事项
刖舌/PREFACE XX业务经营的关键在网点经营。网点经营的关键在客户经理能够自主经营。 客户经理自主经营的技能始于培训，精于实践, 举一反三，总结提升。
网点培训的形式 »常用培训形式一：早夕会式培训 【准备】事先收集银行人员遇到的较为棘手的问题,如客户只问不买，柜员没时间介绍, 可能影响储蓄等作为早夕会的题目，由客户经理主持，逐一解答。 【评注】早夕会时间较短，适合解决常见小问题,它可以利用短暂的时间达到与银行人员沟通的目的。要注意这种方式事先需有一定准备，集中解决某个时点的问题。
网点培训的形式 '常用培训形式二：课堂式培训 【准备】事先准备好培训资料，小礼品，小食品或晚餐。 【操作】将资料分配好，其他礼品等放在旁边或分配好放在桌子上， 请全体成员入座,开始课堂式的培训。 【评注】这种课堂式的培训是对银行主要的培训形式,多为新产品上市、新政策出台、支行领导调整、客户经理调整、同业新举措等时机举办。此外应尽可能通过小激励将课堂 气氛莒造得轻松而不失严肃。
网点培训的形式 ，常用培训形式三：座谈会式培训 【准备】根据一段时间出现的问题,选择座谈会形式，与银行人员约定好时间、地点,聚会流程（可以边培训边提供一些茶点）进行培训。可以邀请公司部门主管、专讲等一同参与，共同解答银行人员希望解决的问题。 【评注】座谈会式培训是分析与解决问题的良策，它可以群策群力，在收集众人意见的基础上改善我们的工作。要注意这种方式应用的时机，需和网点人员较熟悉默契后才可应用。
网点培训的形式 A常用培训形式!1!角色互换式培训 【准备】角色扮演，银行人员扮演客户或客户经理进行销售演练。针对说明产品、异议处理、促成等环节的演练。 【操作】演练前进行销售技巧和话术培训,在模拟中,强化银行人员对产品卖点的理解及进行异议处理的技巧，在宽松活泼的演练中提高销售技能。 【评注】能较直观反映银行人员销售中的问题，便于对症下药,但要求银行人员配合度较高。 建议培前进行充分沟通或训中做到较好的引导，保证培训效果。
银行保险渠道销售人员管理办法 （2010版） 部门：银行保险 秘密程度：秘密
目录 第一章总则 (3) 第二章销售人员架构与职责 (4) 第一节销售人员架构 (4) 第二节销售人员职责 (4) 第三节销售人员职级 (5) 第三章销售人员薪酬待遇 (6) 第一节银保顾问的薪酬待遇 (6) 第二节营业部经理的薪酬待遇 (9) 第三节渠道经理的薪酬待遇 (11) 第四节福利待遇 (13) 第四章销售人员考核办法 (14) 第一节考核期安排 (14) 第二节考核指标 (14) 第三节银保销售人员的考核实施管理 (16) 第五章销售人员日常管理 (19) 第一节展业管理 (19) 第二节会议管理 (19) 第三节差勤管理 (19) 第四节活动管理 (20) 第五节培训管理 (20) 第六节品质管理 (20) 第六章销售人员人事管理 (21)
第一节招聘规定 (21) 第二节录用条件 (21) 第三节银行保险销售人员录用审批 (22) 第四节营业部经理、渠道经理任命条件 (22) 第五节银行保险代理人资格要求 (22) 第六节试用期管理规定 (22) 第七节异动 (23) 第八节二次入司 (23) 第九节离职 (23) 第七章附则 (23) 第一章总则 一、为适应银保市场发展、落实公司银行保险战略发展规划，推动百年人寿银 行保险业务健康、有序、快速发展，规范银行保险渠道销售人员的管理，特制定《百年人寿银保渠道销售人员管理办法（2010版）》（以下简称本办法）。 二、本办法将针对百年人寿各机构银保渠道销售人员进行管理。 三、本办法中将三级机构（或二级机构本部）分为A、B、C、D、E五类机构， 分别对应1.4、1.2、1.0、0.8、0.6五种地区系数。各机构可根据当地市场薪资标准、同业竞争状况、本机构实际经营策略等因素选择所属地区类别，并经过总公司批准后实施。原则上，机构地区系数一经确定，应保持稳定，如需调整，须报总公司批准。 四、本办法所指“银保渠道销售人员”是指符合公司录用标准，并经培训合格， 与公司签订《劳动合同》，从事银行保险业务开拓、网点经营及客户服务等
银保培训心得体会 银保培训心得体会1 组织的银保客户经理关于企业文化、产品分解、领导能力的有效沟通技巧等学习培训活动，使我感触很深，受益匪浅，对自己的人生价值、认识水平、理论水平和综合管理水平等都有进一步的提高。重复沈淀在我脑海里的还有这几天神精紧绷的上课情形，老师们的博文广识、生动讲解、精彩案例无不在我的脑海里留下了深刻的印象，我只恨自己才疏学浅、文笔糟糕，不能够将所有的感触都通过文字显然于纸上。但是我还是尽力绞尽脑汁，以祈求能将培训完后心中所想所获能表达出来。 首先很感谢公司对于新人的重视与培养，这么大规模的动员师资与人力，让我更深刻的体会和认识了银保行业的重要性，更有信心和勇气为往后能更好的开展业务做准备。我也很感激我的辅导老师张艳芳老师，当时我一点准备也没有，如果不是她的鼓舞，我就没有勇气去竞选班长一职，可能又将自己藏于懦弱的背后了。更让我感动的是，同学们对我的支持，如果没有他们神圣的一票，我将和勇气失之交臂。是的，我承认，以前的自己认为这种事情在我看来，那是积极份子们的事儿，于我何干，我没有好的信仰，脑子只有绮丽幻想。倒是希望做自己反而比较心安理得，只要认真的学，学有所成才是我唯一想去完成的任务，其实更简单的说，我也没那个信心和勇气。可现在不同了，时光的长河，悠悠的唱，告别了昨天迷惘十字路口，我的生命里不再是恍忽年少了。特别是在告别校园步入社会在生活中处处碰壁之后，我更深的体会到，强势的沟通交际能力决定着一个人在事业上成功与否的最关键的因素，因为经验不足，这一因素却成为了我的弱势。我想突破现状畏惧的心理障碍，为能更好的工作作铺垫，能以班长的职责与大家共同学习和成长，这正是为自己这一畏惧心理的突破迈出了一小步。我每天都以树立班长榜样的标准在定义自己，这对于在大学里养成懒散习惯的自己又是一个考验！首先在纪律和自我约束上的成效是可见的，不光这样，我还得在课