银行保险营销案例
以下是一个银行保险营销的案例：
某银行推出了一款全球旅行保险产品，旨在为客户提供国外旅行期间的全方位保障，包括意外伤害、医疗费用、紧急医疗转移、行李丢失等保障。为了推广该产品，银行采取如下措施：
1. 利用社交媒体广告进行宣传：银行在Facebook、Instagram、Twitter等社交媒体上发布广告，宣传该产品的特点和优点，
并通过广告链接将客户引导到银行官网。
2. 与旅游平台合作：银行与知名旅游平台合作，为客户提供超值优惠的旅游套餐，并在套餐详情中介绍该银行的旅行保险产品。
3. 通过电话销售进行推广：银行的客服人员通过电话联系客户，向客户介绍该产品的保障范围和保费，并提供购买服务。
4. 在银行网点内张贴广告：在银行的各大网点内，银行贴出该产品的宣传海报，向客户宣传该产品，提高客户的认知度和购买意向。
这样，银行通过多种渠道和方式推广该产品，吸引了众多客户购买，提升了银行保险业务的规模和收益。
邮政银行保险营销优秀案例 邮政银行保险营销优秀案例 案例名称：邮政银行保险公司与美佳家居的合作 背景： 邮政银行保险公司是中国银行保险业务的重要参与者之一，拥有广泛的客户资源和强大的金融实力。美佳家居是中国知名的家居零售公司，拥有庞大的消费者群体。双方合作旨在提供优质的保险产品，为消费者提供全面的金融保障。 目标： 邮政银行保险公司通过与美佳家居的合作，旨在扩大保险销售渠道，增加保险产品的曝光度和销售额。美佳家居通过提供保险产品，为消费者提供更加全面的购物体验，并增加用户黏性。 实施方法： 1. 产品定制：邮政银行保险公司根据美佳家居的消费者需求，定制了一系列家居保险产品，包括家居财产保险、家居意外保险等。保险产品涵盖了消费者在购物过程中可能遇到的风险和意外情况，提供全面的金融保障。 2. 线下渠道：邮政银行保险公司在美佳家居的门店设置了保险销售专区，配备了专业的保险顾问团队。消费者在购物时，可以咨询、购买相关的保险产品，实现一站式服务。 3. 营销活动：邮政银行保险公司与美佳家居联合开展了一系列营销活动，如推出优惠套餐、现场咨询活动等。通过活动的宣
传和推广，增加消费者对保险产品的认知和购买意愿。 4. 优质服务：保险产品的质量和售后服务是消费者选择保险的重要因素。邮政银行保险公司为美佳家居的消费者提供优质的理赔服务，快速处理保险理赔事宜，提高消费者的满意度和信任度。 成果： 通过与美佳家居的合作，邮政银行保险公司成功拓展了保险销售渠道，增加了保险产品的曝光度和销售额。美佳家居提供的保险产品增加了消费者的购物体验和用户黏性。双方合作共赢，为消费者提供了全面的金融保障。
保险营销成功案例分享（七）： 武汉分行新世界支行成功签获1500万金色年华大单 新春伊始，武汉分行就将代理保险业务确定为实现零售中间业务收入的重要途径之一，并通过对支行进行业务调研、督导，联系保险公司对支行培训，制定多维度激励方案等手段加强了保险业务的组织推动。在分行的推动下，支行逐步加深了对代理保险业务的认识，提高了营销的积极性和业务水平，并于3月末签下规模保费1500万金色年华大单，这也是2011年我行签下的规模保费金额最大的保单，取得了初步的成效。 分行领导重视，明确思路 分行零售银行部徐嘉红总经理上任以来，高度重视代理保险业务，并多次在会议中强调，要认真贯彻总行代理保险业务发展思路，把代理保险作为实现零售中间业务收入的三架马车之一。针对去年底以来取消保险驻点销售对代理保险业务产生的不利影响，分行加强了对支行的调研，提出要加强自身队伍培训、重视高端客户营销的发展思路，并鼓舞一线员工要坚定信心，振奋士气。 支行负责人以身作则，积极营销 武汉分行新世界支行积极落实总、分行以盈利为导向的零售业务发展思路，根据支行客户特点制定了2011年银保业务发展的策略。支行钱伟行长、零售负责人冯昊更是以身作则，积极探索新的营销方
式。为实现支行代理保险业务突破，身为零售负责人的冯昊利用自身优质客户较多的优势，积极筛选、确定了贵宾客户X先生为目标客户。X客户有自己的企业，资产相当丰厚，但是未购买过保险产品，是保险产品重要目标客户。 深入了解客户，提供合适的产品 为确保营销成功，冯昊深入了解了客户家庭情况、公司经营及财务状况，并结合客户特点，选择了解决子女教育金的险种信诚人寿金色年华作为切入点，该险种有高保费、高保额、惠泽三代的特点，比较适宜于高端客户。冯昊联系了信诚银保渠道经理，深入分析了该产品卖点，了解了该产品的优势，力求将产品完美的呈现在客户面前。冯昊多次亲自登门拜访客户，从家庭理财规划、子女教育金、企业经营风险防范等多角度介绍了该产品的特点，并从父母关爱子女教育的深层价值，取得客户共鸣。在他的不懈努力下，客户逐步了解和认可了我们的产品和服务，并最终成功签下了年缴300万的“金色年华”，折合规模保费1500万！ 创下大单纪录，开启营销新篇 新世界支行对该客户的成功营销，不仅开启了武汉分行代理保险业务的新篇章，也创下了今年以来我行代理保险业务单张保单折计规模保费金额最大纪录。武汉分行将继续秉承求真务实、不怕困难、敢打硬仗的精神，力求在今后的营销过程中再创佳绩。
银行保险营销案例分享 随着经济的全球化和金融市场的开放，银行保险业作为金融服务行业的重要组成部分，正在成为各大企业和金融机构竞相发展的板块。而银行保险的市场竞争越来越激烈，正确的营销策略成为制胜的关键。在这里我将分享一篇银行保险营销案例，希望能为您提供一些灵感和参考。 本案例中的银行保险公司是一家以真诚、专业为核心理念的大型保险公司，通过其个性化定制的服务理念和高度的专业素养，赢得了客户口碑和市场份额，成为消费者心中的首选。 一、背景 该保险公司经过多年的发展，已成为国内保险行业的领先企业之一。然而，由于市场越来越竞争，客户对保险产品和服务的需求越来越高，该保险公司的市场份额开始下滑。因此，该保险公司希望能够通过一系列的营销策略，提升其市场占有率，回归强势。 二、目标 该保险公司的市场定位是：真诚、专业、个性化。因此，其营销目标是：提升客户满意度，增加客户数量和保险业务收入。 三、策略 （一）全面优化产品线
针对市场日趋复杂和消费者需求逐渐多样化的情况，该保险公司开始全面优化其产品线。该保险公司广泛开展市场调研，深入挖掘消费者需求，从而在产品设计、投资选择、保险业务定价等方面进行细致的优化调整。通过研究和分析市场趋势，该保险公司在产品设计上更加注重创新和差异化，以满足不同客户的需求和偏好。在产品定价上，该保险公司采取透明、公开、公平的原则，向客户积极传递产品风险、利益、收益的信息，保障客户权益，赢得了客户的信任。 （二）加强品牌形象塑造 品牌是一家企业的灵魂，也是消费者认知企业的标志，因此塑造企业品牌形象是该保险公司推广营销的必要手段。该保险公司注重建设品牌文化和品牌形象，通过全方位的品牌传播和宣传，提升品牌价值和影响力。该保险公司通过电视广告、户外媒体、视频推广、新闻发布等各种形式的品牌推广，树立了其品牌形象，增强了品牌声誉。 （三）加强渠道建设 渠道是企业向客户销售产品和服务的重要途径。因此，该保险公司一直致力于渠道建设，通过多种方式拓展渠道和增强销售能力。该保险公司采用多种渠道，包括银行渠道、经纪人渠道、电子商务渠道等，为客户提供更加智慧化、便捷化的服务体验。该保险公司还加强与各大银行的合作，提高渠道销售的协同效应和品牌价值。
吴学文“24个案例”实战分享 案例1、如何说服一位亿万富翁的女儿买保险 背景：海外留学归来的年轻女律师，父亲是亿万富翁，觉得父亲很疼她，会照顾她，保险就不必了。 Y：你的意思我明白......，以你的看法谁才需要人寿保险呢？ K：那些需要收入才能维持生活的人才需要人寿保险！ Y：你不是有一份工作吗？你的工作不是也有收入吗？ K：那完全不同！我工作的原因不是我需要收入！假如我需要钱的话，只要我开口，我的父亲会随时愿意给我。 Y：那你为什么要拥有这份工作和收入呢？ K：因为我觉得用自己的钱心里比较舒服。 Y：您给我的感觉您是一位很有个性、不愿依赖他人、想自力更生、有自尊、并且生活的很有尊严的职业女性，对吗？万一你残废了，不能工作，不能拥有自己的收入，那您该怎么办？K：在这种情况下，我父亲肯定会负起责任，他会关怀我，照顾我。他是亿万富翁，所以我对残废一点也不担心！ Y：这和我们所谈的主题无关，我们的主题不是你的父亲是否有能力愿意照顾你......我们的主题是：如何在任何情况之下，能够依照你的个性和意愿，过着很有自尊，很有尊严的生活。您那么富有，假如我每个月给你５００美金会使你更加富有吗？假如我每月从你那里拿走５００美金，会使你贫穷吗？对你会有丝毫的影响吗？（答案：不会）那么好了，请你把５００美金交给我，让我立刻为你创造你想得到的永久性的个人自尊和尊严，好吗？ 案例２、如何消除一位大企业家担心买保险短期内会吃亏的顾虑 背景：一位非常成功的企业家，想买一份大保单，担心在短期内假如想退保的话，他会吃亏。K：这几年我向银行借了很多钱，在财务上我的确有短期的风险，我顶多需要保障三到五年，过后，保障对我来说就没有意义了。我相信保险，也很想买保险，但更不想吃亏。请你告诉我，假如我三年之内退保，我将亏损多少？假如五年内退保，我又会吃亏多少？如果你能证明，我一点都不会亏损，我会马上向您买！ Y：在这三五年内，假如得到钱的人是你的话，也许亏损的人未必是您......也许是我们公司！K：怎么会呢？ Y：问题是您是站着拿钱还是躺着拿钱呢？假如您是躺着拿钱的话，蒙受亏损的不是您，而是我们公司！假如您是站着拿钱的话，您已赚回一条人命。那区区的保费，您肯定已从生意方面百倍千倍的赚回！我相信我已经证明了无论躺着拿也好或站着拿也好，您都是大赢家！你不是赚回一大笔钱就是赚回一条人命，您说对吗？君子一言，驷马难追。请您先在这里签个名好吗？案例３、如何让一位富有的家庭主妇接受保险的重要性 背景：一位富有的家庭主妇，丈夫很爱她，给她很多钱，但不认可小保额的重要性 K：您的公司很奇怪，我虽然是一位家庭主妇，但我的先生给我很多钱。我想买一份大的医疗保险，但您的公司不允许我买！ Y：为什么您想要拥有一份大的医疗保单呢？ K：一份小的保单要来作什么？那一点钱，我随时伸手，我的丈夫都会给我！如果你能打破公司的限制，帮我申请到一份大保单，我会考虑向您买。 Y：待会你会走在马路上，看到路上有１０美元，你会怎么做？ K：我会拾起来。 Y：这证明了您不会嫌钱多，对吗？事无大小，钱不嫌少，都应该被注重和珍惜，对吗? A------- B-------------这里有两条生命线，A和B，A代表男人的生命，B代表女人的生命，请问A比较长还是B比较长？（答案B）万一有一天，您先生的生命线停止了，但您的生命线还没有停止，您要依赖什么呢？您只好依赖您目前所准备好的经济后盾，对吗？今天您买的保单，也是您的经济后盾之一，让我们称它为金钱箱好吗？将来您只有两个结果：一、假如您将
浅析保险行业营销策略——以平安人寿 为例 摘要:随着时代的发展和科学的进步，我国保险行业的经济效益和规模水平在很大程度上都有所提高，但是较西方发达国家还尚存提高空间。本文以平安人寿为例，对平安人寿公司营销现状进行深入分析，并指出在营销过程中存在的不足和产生的缘由，提出可施行的对策和建议，进而为平安人寿，乃至全国的保险行业提供借鉴意义。 关键词：保险行业；营销策略；平安人寿 自从改革开放以来，我国经济发展迅速，保险行业发展也紧跟其后，在温饱问题解决后，人民的保险意识也在不断提高，对于保险产品的需求层次及种类也有了更高的诉求，对于我们更好的推动保险行业的发展有着重大的意义，但是我国保险行业较其他发达国家相比，不论是在产品的营销，营销渠道的建设，还是营销人员培训等，都较为落后，因此保险营销不仅要注重战略方向的定位，同时也要根据大环境完善营销战术，在新时代下，保险公司如何结合自己的自身情况和大环境的发展下，实现自我的超越，对保险公司来说也至关重要。 一、保险营销的概念和特点 （一）保险营销的概念 保险营销是指保险公司为了满足顾客的保险需求而进行的相关服务并实现公司的平稳健康运作所进行的相关活动。从保险公司的角度来看，保险营销是保险公司有效的借助营销策略和方案，将公司所拥有的产品和服务销售给市场上的客户，这样不仅能推销保险产品获得利润，还能实现保险公司的经营目标，提高市场占有率。 （二）保险营销的特点
保险产品不同于其他产品，对于消费者来说是一种承诺，没有具体的实物来 衡量价值的交换，看起来仅仅是一份保单，也可以说是一堆纸，只有在约定的时 间到期，或者约定的事情发生时，才会看到的作用。保险营销是以满足被保险人 的需要为目的，体现了消费者导向型的理念。在营销的过程中，保持主动性，有 针对的寻找客户，降低营销过程中的销售成本，保险营销的过程中更注重代理人 团队的服务品质和专业能力。 三、平安人寿保险公司营销发展现状 （一）平安人寿保险公司简介 中国人寿保险股份有限公司（以下简称"平安人寿"）成立于2002年，是中 国平安保险（集团）股份有限公司旗下的重要成员。截至2020年末，平安人寿 注册资本为338亿元，在全国拥有42家分公司（含7家电话销售中心）及超过 3,300个营业网点，寿险代理人超100万名，服务网络遍布全国。 （二）平安人寿营销现状 2021年，平安人寿保费收入4570亿元，占我国寿险保费收入的19.4%，净利润486.62亿元。受华夏幸福事件影响，平安寿险总体投资收益率波动较大，由2020年的6.2%降至2021年的4.0%。 四、平安人寿保险公司营销存在的问题及对策 （一）平安人寿保险公司营销存在的问题 1.产品营销策略过于僵化 销售，其实就是推荐产品或者服务，因此在销售过程中，最重要的是挖 掘客户需求将合适的产品推荐给他。企业对于产品营销的发力点不能只围绕着产 品本身，更要注重对于顾客需求的探索。目前中国平安人寿保险公司对于2023 年主推的保险产品，依靠2022年公司的销售情况决定，如果一直跟着所谓的大 数据走，不按照市场的需求来制定营销计划，那么就有可能无法满足市场需求， 甚至与市场需求背道而驰。
保险营销案例 1、与客户谈保险时，遇到第三者说保险坏话怎么办？ 当你正在和客户谈保险时，突然半路杀出个程咬金，这个“程咬金”说：买什么保险，将来如何，买保险有什么用？ 遇到这种情况，千万不要退却，一定要勇敢地面对，你要先把客户放在一边，然后直接去面对这个程咬金，问：“请问这位先生—— 假如我有保险而您没有保险，如果今天咱们同时发生意外，需要10万块钱。我这10万有保险公司给我掏，请问您那10万怎么办？ 他说：爱怎么办就怎么办！ （好！我等的就是你这句话！）我说：您可以爱怎么办就怎么办，可是如果把您换成我的这位客户，假如今天我这位客户也出现意外，需要10万块钱，请问这10万您替不替他掏？ 他说：凭什么我替他掏呀？ 我说：好，既然您不替他掏这10万块钱，请问您好为什么要说这句话？您给他出了这个主意又不为他负这个责任，您到底是居心呀？！ 听完这句话，那个马上被“晾”在那里，气氛变得有一些尴尬。 此时，你一定要沉住气，要保持沉默，那么你的客户就会站起来给你打个圆场，他把你拉到一边，说：哎，志红，别往心里去，这位见谁跟谁抬杠，咱们不理他，继续聊。 ——这个“第三者”的出现，不仅没有插足成功，反而从某种角度上帮你促成了这一单，这是中国人保第一名的话术。 2、小雨伞成交法 这是前中国人保第一名王京涛的话术。 王京涛做业务时，有一个有钱人说什么也不能成交，王京涛就不断地拜访，终于有一天，客户吃不消了，说：京涛，我今天就跟你买一份保险，但是我有一个条件—— 王：什么条件？
客户：我买完这份保险，以后你再也不许来烦我了。 王说没问题，结果这个客户买一份98元的意外险，气得王京涛够呛。 王就想，如何让这个客户加保呢，想来想去，有办法了。 有一天，外面下起了瓢泼大雨，王京涛没有带任何雨具，淋得浑身精湿来到了客户家，“笃笃笃”一敲门，客户开门一看，赶紧把他让了进来，问：京涛，你做保险做得不要命啦——怎么下这么大雨也不打伞呢？ 王：谁说我没打伞，这不是我的伞嘛——说着，就从怀里拿出一把撑开来只有盘子大的小伞。 客户一看，哈哈大笑：京涛，你是不是做保险做出毛病来啦，下这么大的雨，这么一把小伞怎么挡得住呀？！ 王：我以为您好不明白这个道理呢？原来您也知道伞太小不能挡大雨，可是您98元的保险怎么就能抵挡人生路上的狂风暴雨呢？！ 客户一听，好哇，你小子是变着法的给我上课来了。 王：不是我给您上课，是您说的伞太小挡不了大雨，其实—— 我们买保险和买雨伞一样，都是为了人生路上遮风避雨。您98元的保险就相当于这把小伞，您是个老板，风险比谁都大，您说这么一把小伞能不能为您在人生路上遮风避雨呢？！ 看到客户有些认同，王京涛就又说：我今天过来绝不是向您推销保险的，我只是想向您展示一个事实：看到我今天打着这么一把小伞对付风雨的样子，您觉得您的保险够吗？是不是需要换一把更大的伞？ 就这样，客户又加了一大笔保费，所以王京涛又被称为“淘金王”。 3、现金转移成交法 有一次，我在一个高层里敲门做陌拜，一路敲下来都是拒绝。到了第六层，一个知识分子模样的大姐开了门，我说我是保险公司的，可不可以和您谈一谈理财计划，她说：我至少听过10个人谈保险了，耽误我太多的时间。我今天特别忙，对不起不能接待你。说完就要关门。 我急忙把门顶上，说：大姐，真抱歉打扰您了，我马上就走，但最后可不可以跟您请教一个问题，因为我发现您非常知书达理。、
银行客户经理保险营销案例 保险发挥着越来越重要的作用商业保险从诞生到现在，已经成为现代经济社会风险管理的重要手段，成为现代金融体系和社会保障体系的重要组成部分，成为政府提高管理效能的重要市场化机制。特别是在发达国家，保险已经渗透到社会生产生活的各个层面，为人们提供“从摇篮到坟墓”的保险服务。 比如，在发达国家，多数父母都会为子女购买各种类型的儿童保险，包括意外伤害保险、健康医疗保险、教育储蓄保险等，提早为子女的生命健康和教育做好规划。可见，商业保险已经成为现代市场经济不可或缺的重要组成部分。 从发展趋势看，保险业在全球风险管理体系中将发挥更加重要的作用。当前，环境污染、全球气候变化、恐怖主义袭击、人口老龄化等新型风险不断涌现。在这种大背景下，保险业也在不断取得新的进步，管理的风险种类越来越多，在维护社会安全稳定方面发挥着新的作用。 目前，国内的寿险公司主要采用的营销模式是个人代理人营销模式。这种模式可以极大的降低保险公司经营成本、有效防范经营风险，这也使得各家公司敢于并乐于招揽大量的代理人为其提供保单承揽业务。各家公司曾经盛行的人海战术就是基于这样的原由而形成的。 营销成功案例 每一个成功的案例一定是修练内功后的水到渠成，绝对不会仅仅因为这个点子就能“一指定乾坤”了。其实，用一个好点子救活一个厂子搞活一个企业的时代已经定格在某个历史范畴上，现代企业一定是综合实力的比拼。所以在此介绍一些好的营销活动案例。先拿银行卡做个引子。现在银行卡业务在很多行放到重中之重的角色上，很多银行在卡营销上花费很多的营销费用但效果不明显。曾经
参与某银行的银行卡策划中，定义该卡为儿童卡，同时绑定定投、漫画、指定商家打折等内容，但是，从市场反馈来看不尽理想。但是，西南地区某行与当地的三甲医院发行的联名卡就赋予了该卡实际的内容。该卡储存了，患者的病历，并增加了预约挂号等一系列的功能，当拥有这张卡与紧俏的医疗资源结合，这就赋予了银行卡实际的内容，发行量与沉淀资金都相对优质。所以，我们在做活动策划的时候要注重实际的内容与效果。所以，一般来说，银行活动策划要注重三点:1、客户的需求2、活动的实质内容:3、活动的效果的量化。其实这三点是一个多方递进关系，第一点是客户需要的，第二点是活动过程，第三点是银行需要的。我们做活动不是赔本赚吆喝，在商言商，一定有所求。
银行成功案例分析_银行成功营销案例 近年来，随着金融市场的完善发展和客户素质的不断提升，商业银行个人业务在营销和服务方式上也经历着巨大变革和挑战。以下是店铺为大家整理的关于银行成功案例分析，供大家阅读! 银行成功案例分析篇1 一、案例经过 2011年8月19日，工行淄博高新支行营业部来了一位男性中年客户，由于正处于业务高峰，大堂经理正在排队机前值班，引导、分流客户，见到这位客户礼貌的问了声：您好，请问我有什么可以帮助您的?这位客户考虑一下，回答说：想咨询点理财业务方面的问题。大堂经理问您买过该行的理财产品吗?客户回答从他行买过，但已经很长时间啦。因为我经常在你行办理一些个人结算业务，看到你们的员工服务水准和服务环境都非常让我满意，所以我想咨询你行代理的理财产品。听到这里大堂经理判定该客户为一名优质客户，就引导客户来到贵宾客户理财区，并向正在坐班的网点值班主任进行了汇报。值班主任热情地同客户进行了交流，了解到客户近期收回一笔款临时不用，想了解以下该行的理财产品，值班主任了解到这一情况后，和客户就基金的走势和投资理念进行了交流，同时给客户一些投资风险提示。在与客户反复沟通时发现，客户对该行前期代理的嘉实300指数基金很感兴趣，也可能是客户比较了解该只基金的缘故，客户称以前在他行买过200万元，收益还不错。但手续较麻烦，由于银行理财人员业务不熟悉，在赎回过程中造成了一些不愉快。值班主任详细向客户介绍了该行的产品，向客户推荐了理财金账户卡和该行快捷方便的网上银行，并向客户进行了操作演示，客户对该行网上银行办理业务的快捷、方便产生了兴趣，当场办理了理财金账户，并开通了网上银行。 对客户在网上银行使用过程中经常遇到的问题，耐心详细的进行讲解。客户对我们的服务非常满意，不但把他行的存款转入到该行金账户上，而且通过网上银行顺利的一次购买了1006万元基金。 二、案例分析
银行以案说险经典案例 银行以案说险经典案例 在金融领域，银行以案说险是一种常见的宣传方式。通过讲述真实的案例，向客户展示保险的重要性和必要性，同时也能够提高客户对银行的信任度和忠诚度。下面就来介绍一下银行以案说险的经典案例。 案例一：某银行客户因意外身亡，保险赔偿金帮助家庭渡过难关 某银行的客户小王因意外身亡，留下了年迈的父母和年幼的孩子。由于小王没有购买任何保险，家庭陷入了经济困境。后来，银行的客户经理得知了这一情况，立即联系保险公司，帮助小王的家人申请了意外身故保险赔偿金。最终，小王的家人获得了50万元的保险赔偿金，帮助他们度过了难关。 这个案例告诉我们，保险并不是多余的开支，而是一种必要的保障。银行作为客户的信任伙伴，不仅能够提供金融服务，还能够帮助客户解决生活中的难题，增强客户对银行的信任度和忠诚度。 案例二：某银行客户因疾病住院，保险赔偿金帮助缓解经济压力
某银行的客户小李因患病住院，医疗费用高昂，给家庭带来了巨大的经济压力。后来，银行的客户经理得知了这一情况，帮助小李申请了重疾保险赔偿金。最终，小李获得了20万元的保险赔偿金，帮助他缓解了经济压力，专心治疗疾病。 这个案例告诉我们，保险不仅能够帮助客户应对意外风险，还能够帮助客户应对疾病风险。银行作为客户的信任伙伴，不仅能够提供金融服务，还能够帮助客户解决生活中的难题，增强客户对银行的信任度和忠诚度。 以上两个案例都是银行以案说险的经典案例。通过讲述真实的案例，银行向客户展示了保险的重要性和必要性，同时也提高了客户对银行的信任度和忠诚度。在今后的工作中，银行应该继续发挥自身优势，为客户提供更加全面、专业、贴心的服务。
工行保险带来中收的典型案例分析工商银行xx支行迎春大街分理处抓住时机，转变观念，利用网点优势，不仅保证存款增长，而且提高技巧，立足大堂，积极外拓，全员营销，取得了保险营销新突破。 一是拓户增存与保险营销两不误。面对存款、证券、理财收益的下降，面对同业的激烈竞争，客户出于对高收益的追求，在同业中的资金转进转出，导致存款活动频繁，对拓户增存工作带来很大的压力，在这种情况下，一味坚守存款，势必造成客户、存款的流失。转变观念，以客户为中心，以客户收益为出发点，通过能为客户合理配置金融保险产品，让客户感到我们为客户着想，不仅能稳住存款、稳住客户，增加存款，而且能带来保险营销的突破。 二是大堂营销和外拓营销相结合。以大堂阵地营销为基础，同时积极抓好外拓营销，内外结合，全面开花，硕果累累。网点负责人在值班大堂经理时发现优质客户积极推销工行网银等，并外拓他行资金成功营销保险；客户经理在维护客户的过程中成功保险；大堂经理在大堂外拓他行资金成功营销保险，柜员在柜面办理业务过程中积极营销保险，发现有购买保险意向的客户，与大堂经理配合及时出单；网点6人全部营销保险出单，做到人员营销成功率100%。 三是精准营销与持续营销相结合。在营销过程中，通过对优质客户的摸排分析，准确找出有购买保险意向的客户，对号入座，逐户分析客户资产情况和心里需求，灵活运用推销话术、说服技巧，有重点、有计划、有策略的精准营销；通过对比分析保险的保值避税功能，进行资产合理组合配置，帮助客户建立起正确的理财观念，通过
持续不断地分享理财知识资讯吸引许多客户关注保险，逐渐接受和认可保险，对资金暂时不到位的，坚持持续不间断营销，都是在经历数月营销，最后成功的案例，每一笔保险大单，都与精准营销与持续营销分不开。
训练营企划案 2020年，受新冠肺炎疫情影响，各行各业的生产、经营均受到了严重影响，金融行业也不例外，如何在2022年做到〃开门红〃，成了摆在银行、保险公司决策者面前的一个急需解决的问题。非常时 期就要以非常手段化解难题，在最短的时间内、以最快的速度，赶上 业务进度，实现异军突起，缩短或完成序时进度，为实现2022年 全年业务正增长夯实扎实的基础。 针对目前金融机构现状，**保险组建专家团队进行调研、研讨并 不断完善，推出〃重与业、强管理、提产能、广覆盖〃的〃集中培训 +线下巡点辅导〃相结合的产能提升工程，旨在协助渠道快速提升期 缴保险销售业绩的同时，通过专业辅导，形成销售技能的沉淀，打造 一支专业的精英团队，在市场竞争中占据有利地位。
（-）工程操作/ 每日3事：触达客户，微信沟通客户，计划书制作推送（xx业务人员支持） /每日3会：早会、午报、夕会/每周3训：技巧培训、产品培训、异议处理 （二）每日工作重点 ①晨会学习提升士气 每日利用晨会时间对本周的销售课程以及 主推产品进行巩固学习，演练通关； 网点负责人对今日工作重点进行分配安排； 做好厅堂布置显眼位置摆放产品介绍书、 荧光板产品宣传等。 ②每日邀约、面谈、总结邀约：要求所有理财经理、大堂经理根据之前的网点目标，每日拨打邀约 , 邀约客户到网点进行一对一营销； 基础客户画像： / 年龄35-55周岁、所有符合业务办理年龄的客户。
，本行资产50万及以上。 ,有综合金融资产配置（含保险产品）且近期可到期的。 / 账户有50-500万元之间可支配资金。 ,近三个月内的10万元以上的定期储蓄客户。 在"准客户100个"中每个网点首先准备出40个精准客户名单。 精准客户画像： /忠诚度高的客户；, 在本行有3个以上金融产品配置的，且有保险产品配置； /认同理财经理，且有较高粘性的；,有一定影响力且人品端正； /热心肠且乐于助人；面谈理艮进本周培训演练的销售技巧，进行面谈讲单，锻炼理财经理的讲单技能， 提升开口量。并做好面谈台账，记录客户信息，面谈情况，方便后续跟踪。 追踪：每日夕会进行当日工作总结，今日邀约情况，面谈情况汇报。今日工作中遇到的问题，需要解决的困难。明日工作计划，需要的支持。 (五)、支行每周召开集中训练营；训练营由分行主持，根据保费进度总结上周工作得失，对网点邀约 及面谈客户的情况进行通报点评，听取落后网点下阶段行动举措工作汇报。 训练营流程： (1)业绩及方案达成情况播报； (2)面谈、邀约情况通报； (3)未达序时进度网点行长做下阶段工作安排，详细说明足以支撑下阶段保费平台的举措(正面、积极向上、任务必达)；
**人寿保险公司营销案例 一、公司介绍 **公司是一家以**人寿保险公司不断发展壮大起来的综合性金融类企业，该公司为混业经营模式，既包含了**人寿保险，同时还包含了**银行、**养老公司和**资产管理公司。**人寿保险的主营业务为团体寿险，其中主推产品为团体意外保险、团体医疗保险、企业年金以及为企业提供职工的养老保险计划，其它产品还包括个人养老保险、个人意外保险以及个人医疗保险。**人寿保险公司的目标客户群为大中型企业兼顾其它中小型企业和个人客户。 二、营销策略 **人寿保险公司的目标客户为大中型企业，利用公司综合经营的优势，在为目标客户提供保险保障的同时，还可为目标客户解决资金链上的一些问题，比如在成为该公司保险客户后，公司可以为其提供银行贷款、可以为企业提供较低管理费用的资产管理类业务等，并以此作为吸引客户的亮点。 同时，**人寿保险公司设立公司高端会员俱乐部，利用**公司内各子公司、银行客户共享的优势，为其客户提供交流平台，成为客户间的一座桥梁，并以此作为拓展客户群，和客户深度开发的基点。 三、保险业的运作特征分析 保险合同属于射幸合同，对于保险公司来说只要有足够的偿付能力，保险公司会有大量的闲置资金用于投资。特别是对于寿险中的养老保险而言，具有交费相对较高，保额相对较低，交费期间与保险期间较长特点，对于保险公司而言这部分资金具有投资灵活、收益丰厚的特点，能给保险公司带来可观的利润。将所有的保险整合之后，保险公司的三差益即：费差益、死差益和利差益便成为保险公司的盈利所得。 与其它的行业不同，保险业没有生产出有形的产品，保险产品是无形的以被保险人的生存或健康作为保险标的的。这就决定了保险企业的产业链上没有上游产品，不需要物流与仓储，也不用考虑相关的费用问题。 目前，国内的寿险公司主要采用的营销模式是个人代理人营销模式。这种模式可以极大的降低保险公司经营成本、有效防范经营风险，这也使得各家公司敢于并乐于招揽大量的代理人为其提供保单承揽业务。各家公司曾经盛行的人海战术就是基于这样的原由而形成的。
中国银行营销案例分析 近年来，随着金融市场的完善发展和客户素质的不断提升，商业银行个人业务在营销和服务方式上也经历着巨大变革和挑战。下面店铺给大家分享中国银行营销案例分析，欢迎参阅。 中国银行营销案例分析1 一、案例经过 2011年8月19日，工行淄博高新支行营业部来了一位男性中年客户，由于正处于业务高峰，大堂经理正在排队机前值班，引导、分流客户，见到这位客户礼貌的问了声：您好，请问我有什么可以帮助您的?这位客户考虑一下，回答说：想咨询点理财业务方面的问题。大堂经理问您买过该行的理财产品吗?客户回答从他行买过，但已经很长时间啦。因为我经常在你行办理一些个人结算业务，看到你们的员工服务水准和服务环境都非常让我满意，所以我想咨询你行代理的理财产品。听到这里大堂经理判定该客户为一名优质客户，就引导客户来到贵宾客户理财区，并向正在坐班的网点值班主任进行了汇报。值班主任热情地同客户进行了交流，了解到客户近期收回一笔款临时不用，想了解以下该行的理财产品，值班主任了解到这一情况后，和客户就基金的走势和投资理念进行了交流，同时给客户一些投资风险提示。在与客户反复沟通时发现，客户对该行前期代理的嘉实300指数基金很感兴趣，也可能是客户比较了解该只基金的缘故，客户称以前在他行买过200万元，收益还不错。但手续较麻烦，由于银行理财人员业务不熟悉，在赎回过程中造成了一些不愉快。值班主任详细向客户介绍了该行的产品，向客户推荐了理财金账户卡和该行快捷方便的网上银行，并向客户进行了操作演示，客户对该行网上银行办理业务的快捷、方便产生了兴趣，当场办理了理财金账户，并开通了网上银行。 对客户在网上银行使用过程中经常遇到的问题，耐心详细的进行讲解。客户对我们的服务非常满意，不但把他行的存款转入到该行金账户上，而且通过网上银行顺利的一次购买了1006万元基金。 二、案例分析
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究10个保险故事三个骑士在风高月黑的沙漠中行走，忽然听到一个很神秘的声音，主叫他们每人捡起一些石头装入口袋中，三个骑士很不情愿地装了几块石头在布袋中，那个声音又说：“明天太阳升起的时候，你们会又喜又悲”。天刚亮，他们拿出石头，发现全是罕见的钻石，骑士真的又喜又悲。其实，很多人在领取保险金的时候，和骑士们的心情一样，后悔当初没多抓几块石头（其实是钻石），保险亦然，到时才知道它的可贵，后悔当初……1、石头与钻石万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究2、跳水高手的怪异举动美国有一名跳水高手，曾经多次荣获奖牌，但是他有一个非常奇特的举动，就是每次跳水前定会把脚伸到水池里碰碰水，大家都对他这个举动感到十分好奇。原来，在大学读书时，有天晚上去游泳池练习跳水，当他站在跳台上伸平了双手，准备跳下去时，他低头往下望，觉得水中自已的影子很像一副十字架，他就跪在上面祈祷。当他走下跳台经过池边时，不觉吓出了一身冷汗。原来，为了清洗游泳池，白天时管理员把水全部放光了。启示：风险无处不在，这位跳水高手可贵的风险意识来自生活的教训，可是，在现实生活中，当你准备吸取教训给自已或家人买份保险时，可能已经来不及了。3、军事游戏某兵营流行这样一种游戏：上级军官每年一次召集部下1000人，发给每人一把手枪，并告诉他们：这1000把手枪中只有3把枪有真的子弹，要求他们每人朝自己的脑袋上开一枪，剩下的人可以在余下的一年里无忧无虑的生活...... 游戏进行着，每年一次......
朋友，如果你是其中的一员，你敢吗？[启示]：你敢朝自己的脑袋上开一枪吗？每年都开一次？其实在生活中，我们所有人都在无意识地每年重复着这样的游戏：根据中国人生命表统计显示，中国人的年平均死亡率是千分之三！有人说千分之三的概率很小，因为1000人之中才只有3人。有人说这个概率很大，因为对每个人来说，只有两种可能：生或死。因此，每个人的概率都是50%。朋友，你认为呢？既然这是一个逃不了的游戏，我们为什么不及早做准备呢？万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究4、缆车的故事电视报道：在四川某地的一个风景区，有条上山的缆车道，这个缆车一次可装15人，由于是星期天，上山的游客很多，一下子上去了30余人，而缆车的操作工也是新人，没什么经验。由于超载，缆车缓慢的上升，快到山顶的时候，人们感到缆车在下滑。缆车里一片惊呼：快刹车!快刹车！操作工由于过度紧张，用力过大，将刹车拉断，缆车极速下滑，惨剧就在瞬间发生。生还的10余人中，伤势最轻的是一个一岁的小男孩，仅仅擦破了一点嘴唇，据目击者说，在坠地的一瞬间，孩子的父母用双手将孩子高高托起，他们自己却由于没有任何防护措施而双双身亡。父母的爱多么伟大！父母在生与死的一刹那，把生的希望留给了孩子，保护孩子是他们的本能，可她们来不及想：一个孤儿将怎样面对漫长的人生？养大一个孩子要49万，我们经常给孩子讲，孩子，只要有妈妈在，妈妈不会让你受苦，妈妈要让你过的幸福。可是要是我们不在了呢？所以我选择了保险，我给自己买了足够的保险，好在我不在的时候留给孩子足够的钱去生活。如果你不想因为你
保险营销案例分析范文 营销策划是根据企业的营销目标，通过企业设计和规划企业产品、服务、创意、价格、渠道、促销，从而实现个人和组织的交换过程的行为。为此店铺为大家整理了关于保险营销案例分析范文，欢迎参阅。 保险营销案例分析范文篇一 1.我某外贸公司与澳大利亚某商达成一项皮手套出口合同，价格条件为CIF悉尼，支付方式为不可撤销即期信用证，投保协会货物保险条款ICC(A)险。生产厂家在生产的最后一道工序将手套的湿度降低限度，然后用牛皮纸包好装入双层瓦棱纸箱，再装入集装箱。货物到达目的港后，检验结果表明，全部货物湿、霉、玷污、变色，损失价值达8万美元。据分析，该批货物出口地不异常热，进口地不异常冷，运输途中无异常，完全属于正常运输。问：(1)保险公司对该批货物是否负责赔偿?为什么?(2)进口商对受损货物是否支付货款?为什么? 答：(1)保险公司对该批货物不负责赔偿。因为根据“协会货物保险条款”，货物本身的内在缺陷或特性所造成的损失或费用属于保险除外责任。 (2)进口商必须支付货款。CIF是象征性交货术语，卖方不需要保证到货。只要单证相符，单单相符就必须付款。 2.某货轮在某港装货后，航行途中不慎发生触礁事故，船舶搁浅，不能继续航行。事后船方反复开倒车强行浮起，但船底划破，致使海水渗入货舱，造成船货部分损失。为使货轮能继续航行，船长发出求救信号，船被拖至就近港口的船坞修理，暂时卸下大部分货物。前后花了10天，共支出修理费5 000美元，增加各项费用支出(包括员工工资)共3 000美元。当船修复后继续装上原货起航。次日，忽遇恶劣气候，使船上装载的某货主的一部分货物被海水浸湿。(1)试从货运保险义务方面分析，以上所述的各项损失，各属于什么性质的掀? (2)在投保了平安险的情况下，被保险人有权向保险公司提出哪些赔偿要求?为什么? 【分析】：(1)船底划破，致使海水渗入货仓，造成的船货的部分
金融服务产品设计书——针对武汉钢铁集团生猪养殖计划 姓名：张萌 学号：2011281050354
简介 本产品设计书一共分为三个部分。 第一部分为我行现状的自我分析，相应介绍我行现能提供的金融服务产品，以及我行的发展现状和市场份额。 第二部分为市场分析，主要针对武汉钢铁集团近期投资生猪养殖的市场动向，相应分析了投资生猪养殖的机会与风险，以及我行在提供金融服务方面相较于其他银行的市场竞争优势。 第三部分为产品设计，主要提出我行针对武汉钢铁集团生猪养殖所面临的市场风险提出的两项金融服务，包括为生猪上保险以及猪肉价格看跌期权合同。
自我分析Self- analysis 1 现有的金融服务产品
2 发展现状和市场份额 “安全、便捷、实惠”是我行零售业务发展的价值主张，力求以不断的服务创新和产品创新满足客户需求。正是这种力量推动着银行朝着“国内服务领先的零售银行”目标持续迈进。 依托集团强大的综合金融服务优势，银行今年以来推进了运营体系、业务模式、制度流程等方面转型，建立以客户为导向的营销服务模式和企业文化，加快零售银行服务模式建立，并按照国际零售银行服务标准，打造网点硬件和服务软件。通过贯穿全年的持续服务品质提升，打造创新性“一户通”管理平台，推出三项服务承诺，全方位提升客户服务体验。我行在零售银行市场不断取得突破，各项业务呈爆发性增长趋势，在多个城市的市场占有率大幅提升。在刚刚揭晓的“2009年第二届最受尊敬银行评选暨2009年第三届中国最佳银行理财产品评选”中，平安银行零售业务获得“2009年最具成长性借记卡”、“2009年中国最受尊敬银行之最佳个人信贷银行”、“2009年度最佳银行理财产品之年度最佳设计与创新团队”三大奖项。 针对市民抱怨到网点办业务等候时间这一点，在我行看来，提升客户在银行所得到的服务体验是关键环节。为此，在贯穿2008年“服务促发展”活动的基础上，今年我行再度展开“服务创品牌”专项活动，以打造与同业间的差异化服务优势。专项活动以树立服务品牌、实现大多数客户排队等候时间控制在5分钟以内的“5分钟等待”计划、提升客户满意度、降低客户投诉率为主要目标，通过组织和推进服务标准规范和提升、流程优化、深化服务技能培训和服务质量监控、开展服务评优竞赛活动等措施，从而全面提升服务品质。根据外部调查显示，该项目的实施，使得我行客户满意度提升达到8个百分点，客户满意度高于同业平均水平。2009年7月，我行面向个人客户推出三项服务承诺，即“平安银行借记卡全球ATM取款免费”承诺、“个人网上银行汇款免费”承诺，以及“更安全的个人网上银行，非客户过错损失，我们赔偿”承诺，其中网银安全保障属国内同业首创。 根据上述服务承诺，我行个人客户持该行发行的借记卡在全球任何一台有银联标识的ATM上查询、取现或持该行发行国际借记卡在全球任何一台有万事顺标识的ATM上查询、取现，都免收手续费。同时，该行个人客户通过个人网上银行、电话银行进行同城或异地、行内及跨行的转账、汇款均不收取手续费。在
《银行与保险营销》案例 给小偷办保险 除了本职工作外，我还兼职保险业务经理。在业余时间，经常一个人外出跑业务。上个周末，我乘公交车拜访客户，由于自己一时粗心，文件包被盗了，那里面装着我的所有客户资料、有关文件和我的名片。 正当我懊悔气恼的时候，突然收到一条手机短信：“不好意思！你的包在我手里。这个包对我没有任何用处，我想对你很重要。我很想还给你。可是现在的社会讲究经济效益，坦白地说，我希望得到你的补偿。如果你愿意的话，需付款500元，请斟酌考虑一下。具体交易办法下次告诉你！” 我看着短信内容，自己思忖一番，给小偷回复这样一条短信：“正如您说的那样，这个包对我很重要。我很想赎回它，我想我们是否可以采取其他办法。您知道，您的工作充满了各种风险，稍有不慎可能遇到意外。如果您愿意，您可以投保我们公司最新推出的意外伤害保险，这样您就可以放心工作了！顺便告诉您，意外伤害保险每单最低投保1500元。我很愿意为您服务！” 发出短信之后，我等了一会儿，对方回复了短信：“谢谢你的关心！我想了一下，工作确实充满了风险，也很想投保贵公司的保险。你的意思是不是说我投保意外伤害保险，只需要付1000元外加还你的包就可以了！你值得我信任吗？” 我连忙回复短信告诉他：“您是聪明人，您可以看看我的客户资料，那里面有我的回访记录和我的部分日记，看了之后您会发现我是
值得信任的人。如果您有兴趣，也可以看看最新业务介绍，意外伤害保险可以得到5万元保额。您只需要把我的包还给我，另外付上1000元现金，我就可以给您办理此项业务。当然，还得麻烦把您的有关资料填在我的客户资料里。我会恪守职业道德，为您保守一切秘密！” 过了大概一个钟头时间，对方给我发来了短信：“我看了所有资料，你确实是一个令人相信的人。我愿意投保贵公司意外保险。为了和你建立良好的关系，表示我的诚意，也为了你以后的关照，我可以将你的包通过快递的方式寄给你，包里有1000元现金和我的部分资料，请你尽快为我办理。谢谢！” 第二天，我果然收到了一份快递邮包，里面有我的包和1000元现金。我把现金以对方的名义存进银行，按正规方式给他办理了1000元的意外伤害保险，也以快件的形式寄给对方。办理完上述事项，我给他发了最后一封短信：“所有业务已经办妥，请查收邮件。从今以后，您就是我的客户了，能为您服务，我感到非常高兴。需要告诉您的是，您必须选择一项正当的职业，因为法律规定，因盗窃而发生的意外伤害，保险公司拒绝赔偿！” 英国的爱情保险 英国的保险公司推出了爱情保险业务。参加此项保险的已婚夫妇，每日只需交纳少量的保险费，就可得到如下保障：自投保之日起，夫妻双方和睦相处２５年，便可领取５０００英镑的保险金；在保险有效期间，夫妇双方有一人因病或其他原因不幸死亡，另一人可领取１０００英镑的抚恤金；参加保险的夫妇因感情破裂，经法院调解无效而