银行保险工作总结
对网点的维护是客户经理最重要的工作内容，争取到互惠双赢是我们的主要目标。淡季要努力去做市场，旺季要去冲销量;只有在淡季的时候把市场准备工作做好了，才能在旺季的时候去冲销量。
目前客户经理大都碰到一个问题，银行柜员会经常提出：你们的保险期间太长！你们的产品收益不高！你们的激励费太低了。柜员提出这些问题是非常正常的，事实上，即使是把各方面条件都提高到一定的水平，这样的问题会同样地提出。因为柜员的本意是向客户经理谈条件，这些问题不过是最容易找到的一个借口。作为客户经理，我们经常要以情感人、以理服人，以利驱人。
客户经理要过的第一关就是以情感人。
一、以情感人。
我们这里说的以情感人。从另一个角度来讲，就是将网点的柜员纳入到我们生活中，成为我们生活中重要的组成部分，说直接点就是努力让你和柜员的关系个人化。人是世界上最富感情的群体，“情感投资”是客户经理调动柜员的积极性的一项重要手段。想要以情感人，首先你要感动自己。如果感动不了自己，自然打动不了柜员。记住，对方之所感动，是因为你的真情流露，而不是华丽的辞藻。凡是多站在柜员角度想想，考虑一下柜员的利益以及柜员的想法。增加真诚的感情投入要以朋友的心态来面对每一个柜员，倾听他们的想法。真心付出总会有收获的，与此同时我们会也收获了一份工作以外的感情！首先必须保证柜员对客户经理一直留有好印象。要做到这一点，除了上门拜访和在网点沟通以外，其他很多方法也很有效。
1.要让柜员知道你一直在为他们服务。比如，你可以给你网点的柜员写短信，或者给他们打电话。同时，日常发送一些轻松有趣的小笑话等也是不错的选择。这样做并不需要客户经理花费大量的时间和资源，只需要用些心思。可这样一来，柜员就会觉得虽然他近期没有销售我公司保险产品，客户经理还一直关心着他，情感上就为将来销售我司的产品奠定了基础。在保持关系的前提下，一旦机会成熟，该网点也就会出单了。
2.记住那些的特殊日子。例如过年、过节的祝福短信是大家都会使用的，而量身定制的生日、纪念日祝福就较易给人留下深刻的印象。礼品也是跟踪服务的一种工具。及时给你的精品柜员寄送生日祝福、节日祝福，并署上你的名字。无需花一大笔钱表示你对柜员的关心，运用你的创造力，向柜员送一些能引起他们兴趣小礼物，这对增加你的业务大有好处。
3.与柜员分享你的知识和信息。如果看了某部电影，连续剧，玩了1款新游戏或者好的电脑软件，或者听到某个公园刚建成，或者发现某一支强势股票，或者发现好吃的小吃店。你感觉自己获得的知识或信息对你的客户也有用的话，不妨给他发个短信或者打个电话告诉他（她），共同交流，共同分享。
4.了解柜员的家庭状况，生活规律。个人背景、家庭及其事业目标和梦想等，找寻他的情感、权利、地位、安全、影响力、金钱、成就感、成长定等需求。不放过每一个柜员的需
求线索，发现时机主动出击，不要急于求成，耐心细致的做工作，帮助客户。比如，我们常说从柜员的孩子身上做服务就是例子。
5.把柜员带入你身边的聚会。将自己身边的朋友介绍给柜员认识，他会有种被重视感，或许柜员会很欣赏你的某一个朋友。不要让柜员感到是你有目的而约他出来，比如，你朋友的生日聚会，或朋友为你开的庆祝会。
总之，不要拘泥于常规的交往方式，一定要努力发挥你的想象力，多想办法与他们建立和保持长久的关系。
二，以理服人。从另一个角度来讲，就是以自己的专业知识满足柜员对保险销售的需求，目的是增强柜员的销售信心！
首先，保险公司还是保险产品的多样化，都形成了显明的对比。所以公司的荣誉、公司的理念，公司的价值观、未来发展方向也是宣导的内容，这些东西作为客户经理来说不仅要深植于心，更要经常地喊、对柜员喊。“买我们的红利发一定会受益！”卖我们的产品一定可以扩大银行的影响力！增加你们的收入” 这些口号并不浮夸，而是你给柜员最好的宣导。
其次，通过换位思考，一方面可以揣摩到柜员的所思所想，把握柜员的真实意图，同时可以反思柜员所提出的问题与要求是否合情合理？是否是网点的真实表现？找到问题出现的原因与解决办法，也为以后与柜员的沟通找到问题解决的办法和话题的根源。
再次，一句老话，沟通无极限，有效的沟通不仅能使双方达成一致，互相了解，同时有效的沟通还可以化解矛盾，找出问题的根源，使沟通的双方取得相互的信任，最终达到一致的目标与行动方向。
最后，提高自身形象与资深素质。其实维护网点的前提是把自己销售出去，一旦柜员看准了你，不管你公司的方方面面如何，他和你合作都是很愉快的。这也就是要发挥你的专长。人不可貌相，不管你长得如何，但是一定要气质，一定要有信心，一定要有活力，一定要有随机应变的能力，但千万不要油嘴滑舌，油腔滑调，这样柜员会反感，而且没有信任感的。总之我们要说出道理，以理服人，以德服人。
国人讲“言多必失”，客户经理要让网点接受，需要“言之有理”。其根本上是要树立一个个人和公司的形象，进而吸引和巩固我们的精品网点和柜员。
总结范本：_________银行保险业务工作总结 姓名：______________________ 单位：______________________ 日期：______年_____月_____日 第1 页共8 页
银行保险业务工作总结 各位领导、同事以及银行保险公司的朋友们： 非常感谢市行中间业务部、个人银行部与保险公司的举办的这次保险业务知识培训课，也非常荣幸能够给我与大家共同研讨如何作好保险代理业务的这个机会，我十分珍惜这次能与在座的各位领导、同事以及保险公司的朋友们进行近距离的交流和沟通。谈不上什么经验，只是作为一名一线员工在代理银行保险业务的时候，所感受到的一点点体会和想法。希望借此机会阐述一下个人的观点，也希望能够起个抛砖引玉的作用。最主要的目的是想：能通过我的这种形式，能够充分调动和发挥我行广大员工的聪明才智，集思广益、广开言路，多提宝贵意见和合理化建议，以促进我行保险代销工作能够迅速开展。 一、分析一下我行保险代销工作的现状： 我个人认为:我行尚处于银行保险营销的初级阶段。为什么是初级阶段，而不是发展阶段或加速阶段呢?我们来分析一下我行现阶段的表现就知道了。 表现一：销售额度小，市场占比小。 引用市行有关资料显示：代理保险业务开展几年来，在我行虽然得到大力发展，已成为我行中间业务中最具发展空间和发展潜力的业务品种之一。但是在xx年###市各家商业银行及邮政储蓄代理保险保费总额近1.7亿元，其中：工商银行销售7652万元;农业银行销售1536万元;中国银行销售1683万元;邮政储蓄销售56万元，而我行只销售了407万元。占比还不到2.4%，连人家的零头都不够，今年的形势仍不乐观，上面这组数据足以说明我行代理保险业务存在的差距非常巨大。 第 2 页共 8 页
2016年银行工作计划七篇 【2016年银行工作计划一】 新年新气象，在新的一年即将开始之际，我将立足自身实际，客观分析自身所存在的问题和不足，结合县联社和我社发展的实际情况，有目的、有针对性的解决自身存在的实际问题，重点做好以下几个方面的工作： 1、继续加强学习，不断提高自身的综合能力和业务技能，在xx年里，我将结合自身工作开展的实际，有计划的报考银行从业资格证的相关科目考试，职称资格考试，针对自身进取不足的实际，自觉提高整体综合素质。 2、结合我社的服务创优工程开展实际情况，不断提升自身专业技能，继续狠抓勤练基本功不放松，不断提高自身综合技能、服务能力和营销能力，有效提升自己的整体综合素质。 3、结合岗位实际，不断探索岗位工作开展的方式、方法，立足实际，着力窗口接触点的同位思维，充分理解客户的心态，善于换位思考，积极探索客户维护和服务的方式、方法，并结合当前实际给予有效的开展落实，通过优质服务的开展，不断提升现有客户的忠诚度和诚信度。 4、熟练的掌握各种业务技能特别是计算机操作、财会业务等技能，努力适应时代发展需要，培养多方面技能，更好的实践为三农服务的宗旨，我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。 我将努力克服自身的不足，在基社信用社领导的的带领下，我将立足自身实际，严格服从领导安排，积极开拓进取，不断提高自身综合素质，有效履行岗位职责，当好参谋助手，与全体信用社职工一起，团结一致，为我社经营效益的提高，为完成2014年的各项目标任务作出自己的努力。 【2016年银行工作计划二】 一、狠抓贯彻落实适度宽松货币政策工作重点，积极支持经济平稳较快发展 (一)加大货币政策宣传力度。 一是通过开展货币政策及金融知识宣传等多种渠道，做好适度宽松货币政策的宣传解释工作，提高社会对金融宏观调控政策的认同度，争取各方面的理解和大力支持，共同促进地方经济发展; 二是进一步完善货币政策执行情况评价机制，并研究和推动出台促进金融机构加大信贷支持力度的激励政策，促进辖内金融机构及时满足辖区经济发展对信贷资金的合理需求; 三是做好票据兑付后的动态监测和实地考核工作，努力实现花钱买机制的改革目标; 四是引导金融机构按照市场化原则完善利率定价机制，增强贷款利率弹性，合理降低企业融资成本。 (二)有效发挥窗口指导和政策指引。 一是引导贷款投向重点行业和支柱产业。引导金融机构坚持区别对待、有保有压的原则，进一步优化信贷资金配置，主要是积极引导金融机构加大对县支柱产业如矿产冶练、制药业等和园区企业的信贷支持力度; 二是引导金融机构加大对经济薄弱环节的信贷支持力度。主要是引导金融机构落实小额担保贷款新政策，加强对小额担保贷款的经验总结和创新管理工作，降低小额担保贷款风险;同时，积极推进国家助学贷款业务的开展; 三是推进农村金融产品和服务方式创新。积极推进农村信贷担保机制，扩大农村有 效担保物范围，积极探索发展农村多种形式担保的信贷产品，大力推动农村土地流转权、农村集体土地抵押贷款、林权抵押贷款、林农授信贷款、农户大额信用贷款、农户小额信用贴息贷款以及农村合作经济组织贷款、信用担保+农业信贷、保险+信贷等贷款品种和模式的出国留学网创新发展;同时，进一步改善农村金融生态环境，通过改善农村支付、信用环境，
银行与保险公司战略合作框架协议
甲方: 乙方: 为推动双方的业务合作，促进共同发展，实现资源共享、优势互补，根据我国相关法律、法规的规定，甲、乙双方本着平等合作、互惠互利、共同发展的原则，经充分协商，就全面业务合作事宜达成如下协议: 第一条业务合作原则 甲乙双方自愿选择对方作为合作伙伴，相互支持、相互促进、共同发展。 (一)甲乙双方相互支持为对方业务发展提供相应资源和优质服务，在符合国家相关法律、法规的前提下，甲乙双方就有关业务合作形式及具体合作内容进行深入探讨。 (二)双方在《xx银行股份有限公司-xx财产保险股份有限公司xx分公司战略合作框架协议》下，共同制定合作计划并各自下发分支机构执行。甲方授权其分行及直属分支机构，乙方授权其分/支公司就本协议所指合作范围进行具体内容洽谈。双方分支机构在具体推进业务合作时，均应根据本协议条款和合作计划的有关约定，在本协议的基础上，结合当地实际情况签订具体的
实施协议，推进全面业务合作的深入发展。 (三)双方要强化分支机构依法合规经营意识，完善双方员工职业规范和行为准则，共同加强对银行、保险业务重点环节的监督管理，建立健全双方银保从业人员职业操守及相关规章制度，确保银行、保险业务的长远、健康、稳健发展。 第二条业务合作范围 (一)保险业务合作; (二)银行存款业务; (三)投资理财业务; (四)融资业务; (五)银行卡业务; (六)电子商务; (七)经双方确认的其他方面合作。 第三条银行保险合作关系的管理 为确保双方合作目标的实现，甲乙双方协调各自内部相关部门对双方的全方位合作进行规范和管理，定期沟通业务合作情况、交流相关信息。xx地区银保代理业务由乙方xx中心支公司负责落实，其它地区银保代理业务由乙方对应分/支公司负责对接落地。 具体的银保合作业务将由甲乙双方及其授权分支机构另行
一．银行保险客户经理工作职责： 1。协助主管进行银行网点业务关系的维护。 2。培训银行相关人员并帮助其进行保险销售 3。对银行客户直接进行保险产品的销售，确保销售任务的完成.为银行网点提供各项基础培训、宣传、竞赛推进等工作。推动保险产品在银行的代理销售工作；所辖银行网点的日常沟通与维护；对所辖业务区内的银行各层级人员进行业务培训与辅导；客户保全及售后服务工作。 银保业务客户经理主要工作就是与合作的银行网点员工沟通,建立良好的关系,在这些银行网点设立咨询处投放宣传资料,通过银行员工来帮助销售保险产品.有时也需要对银行员工进行一定的保险知识培训. 同时客户经理也要为保险客户解释保险利益,促成保单的签署. 一般客户经理的工作不难做,比保险代理人的直销要轻松一些.只要和银行员工建立良好的关系就可以靠他们来向银行的客户销售保险产品,不用自己去销售.一般银保客户经理会给一定底薪,压力较小. 二．职位要求 1。金融，销售，管理和相关专业大专以上学历，条件特出者可放宽 2。亲和力强、沟通能力强、有责任心、有团队合作精神 3。二年以上工作经验或应届毕业生 4。了解保险及相关金融行业政策、法律法规者优先5。熟悉银行经营和操作流程者优先，有银行保险从业经验者优先
三．前景 首先银行就是一个比较稳定的单位，保险业又是一个比较赚钱的行业，负责面对客户，首先作为一个经理的话手上有很大的权利，在这上面可以结识很多的有钱人这样就扩大了自己的机遇买保险的都是属于富裕人群，而且面对客户不是一件坏事情能得到很多社会上有用的信息而且保险业很锻炼口才。银保对你个人的交际能力很重要，还有你所在的公司的银保产品也很重要，因为有些公司的银保产品说实话确实比较收客户的喜欢，这个就没办法了。做银保客户经理最重要的是和银行的柜台人员要搞好关系，比如说你知道一个银行的营业厅里会有很多的保险产品放那里给客户看，那要是那些柜台人员每次给客户介绍的时候都把你的产品推荐给人家，那你的业绩肯定好。银行保险客户经理说白了就是叫银行人员帮你卖你的产品，那人家为什么要卖你的产品就要看你自己的人品了。
三一文库（https://www.doczj.com/doc/b33943541.html,）/工作计划 保险公司年度工作计划 中支公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了较好的成绩，占领了一定的市场份额，圆满地完成了省公司下达的各项任务指标，在此基础上，公司总结20XX年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划： 一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在20XX年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制
度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。好文章尽在公文易 二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过20XX年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在20XX年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意化。2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、
XX银行信用保证保险合作 方案 XX财产保险股份有限公司 二〇一四年五月 XX银行股份有限公司：
非常高兴能与贵行就信用保证保险这一业务领域的合作进行探讨。为实现金融资源共享及互补，促进中小金融企业共同发展,2013年8月，我司与贵行签署了全面战略合作协议，同时也开启了亚联盟内成员单位银保合作先例。全面战略合作协议的签订，在提升贵行与我司自身抗风险能力的同时，也积极促进亚联盟所倡导的“抱团发展、创造多赢、共同超越”发展宗旨的达成。 根据前期与贵行的沟通，了解贵行对小微企业（个人）贷款业务面临的逾期风险处理过程中，希望能够借助其他的方式进行转嫁和化解。特此，我司根据信用保证险的产品特色和银行风险转移机制，融合常规险种，特拟定本合作方案，供贵行参考。希望该方案能抛砖引玉，供双方共同进一步商讨。 顺颂商祺 XX财产保险股份有限公司 2014年5月 目录 一、XX保险简介 (3) （一）公司注册情况 (3) （二）公司经营情况 (4) （三）公司再保网络 (5) 二、合作方案 (6)
（一）合作目的 (6) （二）合作产品 (6) （三）合作方案 (7) 三、业务操作说明 (10) （一）保证保险 (10) （二）信用保险 (12) 一、XX保险简介 （一）公司注册情况 XX财产保险股份有限公司（以下简称XX保险）是经中国人民银行批准，于1996年10月18日正式创立的一家全国性保险公司，总部设于深圳，注册资本21亿元人民币，主要经营各种财产险、责任险、信用保证险、农业险、意外伤害险和短期健康险业务。经过十几年的发展，XX保险已经成长成为资产质量优良，员工队伍蓬勃，创新能力突出的全国性金融机构。
保险公司工作计划 HEN system office room 【HEN16H-HENS2AHENS8Q8-HENH1688】
2014年保险公司工作计划 XX年，中支公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了较好的成绩，占领了一定的市场份额，圆满地完成了省公司下达的各项任务指标，在此基础上，公司总结XX年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在2012年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。好文章尽在公文易 二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过XX年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在2012年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。4、在2012年6月
银行代理销售保险产品合作协议 编号：【】甲方：【】银行股份有限公司法定代表人：【】地址：【】 乙方：【】保险股份有限公司法定代表人：【】地址：【】 为推进甲、乙双方关于代理销售保险产品的业务合作，实现资源共享、优势互补，促进共同发展，甲乙双方本着平等、互利的原则，依照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》及《商业银行代理保险业务监管指引》《中国保监会中国银监会关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》等法律法规及监管规定，经双方友好协商，就甲方接受乙方委托，在乙方授权范围内，代理乙方销售保险产品及提供相关服务有关事宜达成如下协议： 第一条总则 、本协议是在双方于20【】年【】月【】日签署的《全面业务合作协议》 框架内，就甲方代理销售乙方保险产品并提供相关服务有关事宜的具体约定。 二、甲、乙双方可书面授权各自的一级分支机构（含省、自治区、直辖市和计划单列市分行或分公司，此外，甲乙双方均不得授权一级分支机构以下的机构签订代理协议）就合作事宜的具体实施方案进行洽谈，并签订分对分代理协议，并在代理协议签订后及时向甲方和乙方进行备案。 三、甲方保证其代理行为符合相关法律法规、监管规定的要求，并严格遵守双方关于代理权限的约定；乙方保证由甲方代理销售的保险产品已经中国保险监督管
理委员批准或备案，并承诺做到及时理赔和提供与办理理赔手续等有关的其他售后服务。 第二条代理范围 、甲方从事兼业保险代理业务的地域范围不得超出监管机构核准的甲方及乙方的 业务范围和经营区域。 、乙方委托甲方代为开展下列第1、4 项业务: 1、代理销售保险产品：甲方作为乙方代理机构，利用自身营业网点及其它业务渠道 代理销售乙方保险产品; 2、代理收取保险费：在客户授权的前提下，乙方委托甲方通过营业柜台、账户转账、 信用卡、电子银行等方式，代为收取各类保险费; 3、代理支付保险金：乙方委托甲方通过柜面支付、账户转账等方式，代为支付各项 保险金及相关项目支出; 4、代理保全业务：乙方委托甲方代理保单退保、保单质押贷款、变更联络方式或关 联银行账户等保全业务。 未经乙方书面委托，甲方对所代理的保险业务无理赔权，亦不得代理乙方签订任何赔付协议或做出任何形式的赔付承诺。 如客户要求办理其它售后服务，甲方有义务告知客户乙方的联系方式。 第三条代理产品种类 、乙方委托甲方销售的保险产品，应当是按照保监会保险产品管理的有关规 险业务，不得在营业场所外另设代理网点，不得超出监管机构核定的经营区域，甲方超出上述范围从
银行保险网点经营（转） 视网点为本身的财富、视网点为自家的产业、视网点如本身的性命------这是银行保险的从业者的心得。 那么，什么是网点经营呢？ ,免费视频聊天室; 按必定的流程、步骤和办法对银行网点进行沟通、服务和管理，充足挖掘网点的潜能，使之依照公司的意图实施代理营销保险业务的进程。 网点经营原则――即又红又专 红是指胜利地做人。1、坚信银保事业；2、感谢困难，抓住机会――心态决议成败；3、永远比别人多做1%；4、有义务感和危机意识；5、站在上一个层级看问题；6、低头拉车与抬头看路；7、做人要厚道； 8、学习每一个人的优点；9、真挚地辅助别人；10、展现自身建立威望；11、广交好友；12、永远创新。 专是指专业地做事。关于“专”―专业地做事应从遵循以下原则：彰显品位、牢记好处、百密无疏、分析客户、管控目的、管理时间、坚持距离、处理危机、内部营销、炒作业务、精打细算、保险专家等。 选准突破口――重点柜员特质 银行保险的业务好坏与柜员营销的专业程度的高下有绝对的关系，那么，什么样的柜员是较幻想的呢？ 优良柜员的特性是：1、目的明白，对鼓励计划敏感；2、不服输，“好斗”；3、年龄在28－45岁之间，老客户多，家庭有必定负担；4、销售个性化，有奇特的方式，技能很高；5、勤快、心态好，工作意愿强烈，信念充分；6、客户访问量和柜面启齿量大；7、学习才能强；8、好奇心强，乐于接受新颖事物；9、销售同业产品的高手10、网点的业务高手，影响力中心。 网点的经营策略 一、选点策略：抓住重点网点、重点柜员 1、网点自身在体系内的位置高； 2、网点的存款量、中间业务的历史表示比拟好； 3、网点的客户资源丰盛、周边小区较多； 4、网点负责人积极支撑保险业务的开展； 5、网点整体销售保险工作气氛非常好； 6、网点人员的销售意愿和技巧强； 7、其ta保险公司与该网点曾经合作事迹较好。 二、产品策略：根据实际情况，机动应用 同业竞争剧烈的网点：以趸交产品为主打，帮助期缴产品销售；独家经营的网点：趸交与期交并重，趸交树立销售信念，期交树立销售技术；手续费竞争猛烈网点：以期交产品为主，抗衡手续费较高的压力；手续费竞争较弱网点：以趸交产品为主。 三、销售方式策略： 客户经理蹲点式，有的客户经理很少亲自去网点，主要是靠电话遥控指挥，这样的客户经理即使偶尔出单也是靠运气，一般来讲，创业型的客户经理都应当把主要的时间和精神放在网点上，当然，除非与柜员关系非常要好且专业水准很高，那就另当别论了。 重点柜员式，不是所有的柜员都是业务高手，一个网点要有重点的和主要的柜员来支撑ni的业务，那么，客户经理对本身的每个网点均要有本身的“死党”式柜员。 全面开花式，作为刚参加的新人，公司分配的有限网点，在创业期就应该采用全面开花式的经营，同时对网点的柜员就不要分主次了，因为这样，对业务的发展有一定的大数法则。 内外联合式，也就是说，在网点柜员内部，有ni的“耳线”，这样，ni能及时了解网点或银行政策等信息和客户的信息。 网点培训辅导流程 网点培训辅导在银行保险业务发展系统的地位很主要，那么，网点培训辅导流程是怎样的呢？ 一般来说，网点培训辅导流程是：培训辅导信息调研到肯定培训辅导内容，再就是培训辅导实行和培训辅导后果反馈追踪。 要谈网点培训辅导流程，wo们还是要先了解培训的原则，培训的原则重要是： 不断培训的原则，即连续、更新、升级的有机统一； 密集培训的原则，即培训频率高；
保险公司工作计划例文 保险公司是销售保险合约、提供风险保障的公司，是采用公司组织形式的保险人，经营保险业务。下面是小编为你带来的保险公司工作计划例文，欢迎阅读。 保险公司工作计划一新的一年，我们将按照保监局下发的“十二五”规划的各项发展要求，结合自身实际，围绕分公司总经理室的具体要求，坚持固强、抓弱、补缺、创新的总体工作思路，在转变思维上做文章，在科学发展上使狠劲，在人才建设上动脑筋，努力完成分公司下达的年度指标，确保支公司的各项建设在原有的良好基础上有新的提升。 强化危机意识，增强发展的紧迫感。面对竟争激烈的市场环境，公司一大批中支公司、四级机构的崛起对我们的生存空间带来了从未有过的挑战，我们将在支公司广泛开展危机教育，进一步健全支公司内部绩效考试制度，真正把业绩与生存相挂勾，从而最大限度的调动工作的内在动力。强化创新意识，培树真抓实干的工作作风。在新的一年中，我们将结合xx公司的实际情况，针对车险规模大，效益基础差的问题，采取业务培训、难题会诊、专家指导、政策引领等有针对性的发展措施来提高效益，保持支公司业务的可持续的跨越式发展。强化换位意识，全面提升支公司的服务形象。保险的竞争已经是服务的竞争，在新的一年里，我们将把服务的观念认真落实到每一笔业务中，细化服务流程，明确服
务内容，规范服务质量，通过我们的服务来获得客户的认同，获得品牌的效应，获得市场的机会。 继续抓好车险业务。车险业务是我们的主打业务。但如何使车险业务降低赔付、产生效益一直是我们亟需突破的瓶颈，在新的一年里，我们将根据对车险业务的统计数据，进一步执行分公司核保的管理规定，保优限劣，达到提高车均保费、减少赔付率，力争车险业务成为有效益的龙头险种。 一是要巩固老客户，做好车险的续保工作，充分发挥“全城通赔”的服务优势，力争将续保率维持在50%以上，其中长期客户续保率维持在90%以上;车队业务及团车业务维持在80%以上;4S店的续保业务维持在30%左右。 二是要继续以营运车辆为主，使其成为车险发展的主渠道。 三是要积极开拓新的车险渠道，我们计划20**年将拓展2-3个车险渠道。 重点拓展非车险市场。一直以来优质的非车险业务其市场竞争非常激烈，xx公司的华东电网及中电投业务，由于英大公司成立后份额的增加，使我支公司的业务受到了影响，保费规模明显减少。20**年我们除了要继续争取做好非车险的续保工作以外，还要积极开拓新的非车险增长点，这对我们的经营核算和控制风险具有重要的作用。我们计划重点发展“信用险+车险”的联动业务，积极争取信用险的保费规
岗位说明书 部门经理岗位职责 1、全面主持银行保险部日常管理工作； 2、负责各渠道前期开拓、攻关、协调工作； 3、指导、监督渠道经理及综合内勤的日常工作； 4、每周组织周例会，检讨部门本周工作状况和问题分析、确 定下周工作计划； 5、每月组织月度业务分析会，检讨分析支公司本月业绩情况， 针对计划与实际之间的差距进行分析；分析市场信息交流 销售经验，为各级人员提供工作策略指导；分析支公司销 售队伍活动管理执行情况；安排下月工作计划； 客户经理岗位职责 1、与业务区内银行各层进行沟通、协调，保证银行保险业务顺畅进行； 2、根据公司的工作安排，对所负责银行各层级人员进行集中式及日常性业 务培训； 3、参与策划。推动所负责银行的宣传、激励活动，并将结果及时反馈； 4、收取所负责银行投保单，经初审、登记整理后交公司相关部门； 5、发放和签收所负责银行各层级手续费、合作费用及竞赛激励费用，准确 无误保证时效； 6、向所负责银行各层级人员传达、宣导和解释公司有关政策信息；
7、协同维护所负责银行工作的正常开展，对出现的各种不正常现象进行反 馈，协助公司进行分析并解决有关问题； 8、按公司要求填写相关活动管理工具，做好工作分析和总结； 9、按规定时间参加晨会、夕会、会议、培训及活动，并遵守会议及培训纪 律； 10、完成公司及部门交办的其他工作； 11、根据业务发展需要，提出改善银行保险业务管控的需求和措施； 12、提出银行保险新险种开发、储备的需求，现有险种改善建议。 综合内勤，督训岗位职责 一、人员、网点管理岗 1、根据人员管理办法对业务人员进行年度考核和考评； 2、人员信息的录入和维护； 3、支公司有关人员管理报批文件的制作和报批工作； 4、业务人员佣金、季度奖及其他奖金的计算； 5、制定并汇总支公司业务人员人力编制计划和人力预算计划； 6、网点信息的收集、整理和录入； 7、日常网点信息的维护和更新； 8、支公司有关网点管理报批文件的制作和报批工作； 9、、兼业代理网点的报批工作; 10、银行代理费用、激励费用及其他费用的计算； 二、综合内勤岗 1、各类业务会议安排； 2、激励活动的安排； 3、文件和相关管理规定的归档处理； 4、内部文件和业务管理规定的下发；
篇一：银行工作计划 2012年工作计划 2012年，是营业部实施新的绩效考核办法的第二年，也是支行业务发展面临严峻挑战的一年。为此分理处认真总结2011年工作基础上，深刻认清当前形势，找准市场脉搏，扬长避短，围绕“提升经营管理水平，加快业务发展”为中心，同心同德，努力实现各项业务健康、快速发展。 一、注重发挥网点优势，抓住发展机遇，推动优势业务快速发展。 储蓄存款是银行的生存之本，也是行长目标考核的重要指标之一。分理处2011年储蓄存款时点和日均指标完成的情况比较良好，作为网点的强势指标，明年也必须紧紧抓住储蓄存款业务不松懈，稳扎稳打，促进网点良性发展。2012年开门的第一季度是一年的营销旺季，各家银行之间的存款竞争将十分激烈。如何在旺季营销中把握机遇取得胜利，是来年工作的主要任务。分理处存款营销的基本思路是“进得来、稳得住”。 首先，所谓“进得来”，便是要大力发掘存款资源，挖转他行存款和市面流通资金存入我行，使网点处存款快速增长。第一，发动全所员工，积极提供存款营销线索，只要发现有价值的营销线索，客户经理和相关营销人员马上行动，采取多种方式联系客户，争取挖转资金。其次，利用春节资金大量回笼的时机，及时发现和追踪客户的资金流向，将短期游资变成长期存款。再次，充分利用我分理处现有的宣传方式，例如短信营销、宣传标语等传达我所吸收存款的信息，吸引客户主动上门。 其次，“稳得住”，稳得住的关键是将本所的现有存款牢牢留住。一季度是银行挖转存款的旺季，各大银行之间的竞争必定异常激烈，我分理处现有的存款也面临被他行挖转的风险。根据目前的统计数据，一季度我分理处共计有数百万的定期存款将要到期，能否留住这一部分资金对我们至关重要。因此，我们借鉴2011年营销的成功经验，采取主动联系即将到期客户、向客户赠送营销礼品等方式，至少稳定该笔资金的50%。 再次，保本理财是存款和理财双向计算的产品，时间短周转快利率高，可以吸引一部分对资金流动性要求较高的客户。柜面和网点营销人员可以加大保本型理财产品的销售，作为存款的有益补充，也可起到推动网点存款增长的目的。二、结合网点特点，大力拓展商友卡，增加发卡量。以点带面，以卡引存，带动业务全面发展。 三、网点日常经营指标常抓不懈。 在紧锣密鼓的开展存款营销和商友卡拓展的同时，网点的其他日常经营指标也不能松懈。例如重点基金、保险、贵金属销售等等。同时，加强和完善考核激励机制，提升员工的积极性和协调性。通过细分市场，突出业务发展重点，制定具体的工作目标和任务计划，充分利用绩效工资考核方案的有力平台，进一步加大奖惩力度，表扬先进、激励后进，形成各司其职、各尽所能、共同发展的良好氛围，推动业务发展。 四、提升服务水平，规范服务，争创一流的服务网点。 首先、规范服务，根据总行文明服务的要求，做好三声服务，想客户之所想、急客户之所急，从细节上完善服务水品。做强做大网点服务功能，以拓展负债业务、个人业务、中间业务、理财业务为重点，以网点负责人、客户经理、大堂经理为拓展主力，完善vip资料库，整合产品，推行“捆绑式”的全员营销策略。 其次、加强员工的培训学习，提高综合业务素质。利用班前学习、专题培训、交流学习等营造良好的学习氛围，提高员工的凝聚力和战斗力。 再次、通过借助我行先进的网上银行和自助设备，分流低端客户，减轻柜台压力，进一步优化服务环境。篇二：银行2015工作计划 下半年工作计划 一、加强网点服务管理，全面提升柜面服务水平
保证担保合作协议书 甲方 地址： 法定代表人：职务： 电话：传真： 乙方： 地址：浮山县路号 法定代表人：职务： 电话：传真： 为促进甲、乙双方在各自领域的业务发展，建立长远的合作关系，甲、乙双方本着互惠互利、共同发展的原则，在友好协商的基础上，就甲、乙双方在中小企业融资领域开展银保合作事宜，达成本协议，以供信守。 第一条贷款担保对象是经工商行政管理机关核准的具有法人资格的中小企业和依法经营的个人。甲方应在收到乙方提供的担保文本后，甲、乙双方各自对申请人的授信申请以及反担保人进行审查，甲方对符合条件的申请人提供授信，乙方按照本协议约定对该授信提供担保的业务合作方式。
第二条本协议所指的授信是指贷款业务。 第三条乙方应向甲方提供能够证明其合法身份与资信状况的有关文件，并每季第15个法定工作日前向甲方提供其上一季度财务报表，甲方有权对乙方进行担保资质审查，乙方应向甲方提供下列材料： 营业执照副本复印件、批准文件复印件、组织机构代码证复印件、国税、地税登记证复印件、验资报告复印件、法定代表人证明复印件、贷款卡、甲方需要的其他文件（已实现三证合一提供营业执照、批准文件复印件、验资报告复印件、法定代表人证明复印件）。 第四条乙方在甲方营业部（或指定机构）开立保证金专用账户，账号：（下称保证金专户），将保证金存入保证金专户。保证金专户实行专户管理，在合作期间乙方不得提取保证金专户资金。保证金作为甲方债权的质押。 一、保证金、担保贷款的比例为1﹕5。 二、保证金最低额不得少于最大单户贷款本息。 三、乙方对借款人每笔贷款的担保责任为100%。 四、对单户被担保人（含关联客户）提供的融资性担保责任余额不得超过保证金的10%；担保总额不超过乙方允许对外担保的50%。
银行保险年终工作总结样本(基础版) Sample of year end work summary of Bancassurance (Basic Edi tion) 汇报人：JinTai College
银行保险年终工作总结样本(基础版) 前言：工作总结是将一个时间段的工作进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析，并分析不足。通过总结，可以把零散的、肤浅的感性认识上升为系统、深刻的理性认识，从而得出科学的结论，以便改正缺点，吸取经验教训，指引下一步工作顺利展开。本文档根据工作总结的书写内容要求，带有自我性、回顾性、客观性和经验性的特点全面复盘，具有实践指导意义。便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。 很快XX年就要结束了，我也在银行保险部工作了1年，银保部的工作在周总的领导下，在各位同事的帮助和鼓励下，边学习，边工作，逐渐在部门的工作中逐步转入正轨，现就接手后的工作总结如下： 一是短期内迅速熟悉新岗位的工作方式、工作流程。进入本部门后，在周总的领导下，在公司各位同事的帮助下，快速适应新的工作环境，在新岗位，转变工作思路，强化服务意识，树立新的工作作风，认真完成了各项工作任务。 二是在提高业务上下功夫，增强工作的指导性。实践中认识到，缺乏业务知识，超前意识，工作被动应付，是影响工作上质量、求实效的一个重要因素。业精于勤荒于嬉，克服懒惰思想，锐意进取，就必须发挥工作的主动性、能动性，力争在某些情况的把握上能够合理适度，做事有分寸，力求让上级
放心让下级满意。在主动服务上跟上领导决策的节拍，做到与时俱进。 三是在工作中边学习，边总结。在工作中不断完善自己，改正不良的工作习惯，将自己的职业生涯和公司的'发展紧密联系在一起，遇到挫折不气馁，吃一堑，长一智，不断改正缺点完善自我，与时俱进。 以上是对XX年工作的简单总结，眼间又要进入XX年了，新的一年对我们来说是一个充满挑战、机遇、希望与压力开始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之处，需要继续加强学习，给自己充电，努力的去充实完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的进步和成绩。 一是进一步强化学习意识，在提高素质能力上下功夫。把学习作为武装和提高自己的首要任务，牢固树立与时俱进的学习理念，养成勤于学习、勤于思考的良好习惯。把参加集体组织的学习与个人自学结合起来，一方面积极参加集中组织的学习活动，另一方面根形势发展和工作需要，本着缺什么补什么的原则，搞好个人自学，不断吸纳新知识、掌握新技能、增强新本领。
2020年保险工作计划 保险工作是一项利国利民的事业，那么怎样做好保险工作计划。下面是有保险业务员2020年计划，欢迎参阅。 保险业务员2020年计划范文1 2020年，中支公司在省分公司各级的领导及全体的同仁的关心以及支持下，完成了筹建工作并顺利的开业，在业务的发展上也取得了较好的成绩，占领了一定的市场的份额，圆满地完成了省公司下达的各项的任务的指标，在此基础上，公司总结2020年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划： 一、加强业管的工作，构建优质的、规范的承保服务的体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要的基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在2020年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。 1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。 2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。 3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。 4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。 二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务
银行保险个人工作总结 银行保险个人工作总结 很快XX年就要结束了，我也在银行保险部工作了一年，在各位同事的帮助和鼓励下，我边学习边工作，逐渐在部门的工作中逐步转入正轨，现就接手后的工作总结如下： 一是短期内迅速熟悉新岗位的工作方式、工作流程。进 入本部门后，在周总的领导下，在公司各位同事的帮助下，快速适应新的工作环境，在新岗位，转变工作思路，强化服务意识，树立新的工作作风，认真完成了各项工作任务。 二是在提高业务上下功夫，增强工作的指导性。实践中 认识到，缺乏业务知识，超前意识，工作被动应付，是影响工作上质量、求实效的一个重要因素。业精于勤荒于嬉，克服懒惰思想，锐意进取，就必须发挥工作的主动性、能动性，力争在某些情况的把握上能够合理适度，做事有分寸，力求让上级放心让下级满意。在主动服务上跟上领导决策的节拍，做到与时俱进。 三是在工作中边学习边总结。在工作中不断完善自己， 改正不良的工作习惯，将自己的职业生涯和公司的发展紧密联系在一起，遇到挫折不气馁，吃一堑，长一智，不断改正缺点完善自我，与时俱进。
以上是对XX年工作的简单总结，眼间又要进入XX年了，新的一年对我们来说是一个充满挑战、机遇、希望与压力开始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之处，需要继续加强学习，给自己充电，努力的去充实完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的进步和成绩。 经过近一个多月在华夏公司银保部的实习，让我在各个 方面都取得了长足的进步。相比一个月前，我成长了许多，变得更加成熟更加稳重，开始意识到工作的压力和生活的必须。认识到自己很多方面还得去学习，去提高。曾经很幼稚的认为自己是保险专业的科班出身，从事保险行业肯定会如鱼得水，肯定会比别人优秀，比别人做的更好，可是现实深深地教训了我的自大，教会了我谦卑，教会了我忘掉过去的光环，用空杯的心理去面对现在，这样才能有进步，有以后更好的发展。 在这近一个月的.时间里，我自己的表现有好的地方， 也有很多值得去改善的地方。我们每周从周一到周六，早上8 点准时召开早会，早会的叫醒服务给了我们一整天的动力，在早会中我们有一个严格的考勤，规范大家纪律性，同时又能提供知识的分享，解决我们在网点作业时遇到的疑难问题，挽救业务伙伴的信心危机，给我们动力和激情，最后通过业务快报激励表彰业绩突出的业务伙伴，给其他伙伴一个刺激和动力。下午，我们也经常邀请到很多优秀的导师来给我们讲授网点作业技巧，以此来提高我们作业技能和实战能力。当然，更多时候，我们还是在自己学习，去别人的网点，去向师傅学，向同业学。看着许多伙伴纷纷开单，我更是蠢蠢欲动，越越一试。 针对这次实习我主要从这几个方面来说说我的感受及所 取得的进步。
参考范本 最新版5月保险公司业务员工作计划
第一、加强业管工作, 构建优质、规范的承保服务体系,保险公司销售业务员工作计划。承保是保险公司经营的源头, 是风险管控、实现效益的重要基础,是保险公司生存的基础保障。因此,在** 年度里,公司将狠抓业管工作, 提高风险管控能力。 1、对承保业务及时地进行审核, 利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险,决定承保费率, 确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批, 确保此类业务的严格承保。 2、加强信息技术部门的管理, 完善各类险种业务的处理平台, 通过建设、使用电子化承保业务处理系统,建立完善的承保基础数据库, 并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研, 并定期编制中、长期业务计划。 3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度, 确保风险的合理控制, 同时根据业务的风险情况, 执行有关分保或再保险管理规定, 确保合理分散承保风险。 4、强化承保、核保规范,严格执行条款、费率体系, 熟练掌握新核心业务系统的操作, 对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训, 以提高他们的综合业务技能和素质, 为公司业务发展提供良好的保障。 第二、提高客户服务工作质量, 建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加, 各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度, 而保险公司所经营的不是有形产品, 而是一种规避风险或风险投资的服务,因此, 建设一个优质服务的客服平台显得极为重
要, 当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观,成为核心竞争时, 客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过** 年的努力, 我司已在市场占有了一定的份额,同时也拥有了较大的客户群体, 随着业务发展的不断深入,客服工作的重要性将尤其突出,因此,中支在** 年里将严格规范客服工作, 把一流的客服管理平台运用、落实到位。 1、建立健全语音服务系统, 加大热线的宣传力度, 以多种形式将热线推向社会, 让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能以提高自身的市场竞争力, 实现客户满意最大化。 2、加强客服人员培训, 提高客服人员综合技能素质,严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨, 坚持“主动、迅速、准确、合理” 的原则, 严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。 3、以中心支公司为中心,专、兼职并行, 建立一个覆盖全区的查勘、定损网点, 初期由中支设立专职查勘定损人员 3 名, 同时搭配非专职人员共同查勘, 以提高中支业务人员的整体素质, 切实提高查勘、定损理赔质量,做到查勘准确, 定损合理,理赔快捷。 4、在**年6月之前完成**营销服务部、YY营销服务部两个服务机构的下延工作,至此, 全区的服务网点建设基本完善,为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。 第三、加快业务发展, 提高市场占有率,做大做强公司保险品牌。 根据**年中支保费收入**** 万元为依据,其中各险种的占比为：机动车辆险85%,非车险10%,人意险5%。** 年度, 中心支公司拟定
银行保险营销方案 本文是关于范文的银行保险营销方案，感谢您的阅读！ 银行保险营销方案（一） 银行保险销售模式是指银行保险人综合利用多种销售渠道所形成的稳定的销售方式。欧美的银行保险人在多年的发展过程中逐步形成了三种基本的销售模式： 一、综合模式 综合模式是指通过现存的银行营业网点来销售保险产品的一种销售模式。以欧洲为例，保险产品都是通过银行分支机构销售给客户。理论上，银行提供一站式服务并且为其员工提供多方面的专业培训。经过培训后，银行员工应熟知他们所销售的保险产品。此外综合模式还包括电话销售及通过邮寄宣传广告来销售保险产品。 二、专家模式 专家模式是通过保险公司的雇员或代表等专业人士销售投资型及其他较为复杂的保险产品。银行柜台人员帮助保险专业人士识别潜在客户。这种方式对银行柜台人员而言不需要过多的培训，而且可以收取较高的介绍费。这种模式并不能满足所有客户的需要，但它弥补了银行销售保险产品险种单一的缺点，延长了银行保险的产品线。 三、金融计划模式 金融计划模式是唯一的完全协作式方式。这种模式研究每个客户及潜在客户的需求、风险容忍程度及所处的生命周期阶段等特征，并根据客户各自的特征为其提供一整套金融计划。 银行要想有效地运用这种金融计划模式，首先要让银行的销售队伍学会如何寻求潜在客户，并且以适当的方式接近客户或潜在客户。银行保险计划只是整个金融计划的一部分。在美国，银行保险人还必须对联邦法律及银行所在州的法律十分了解。 银行作为保险人的合作伙伴必须要学会如何发现现有存款人或借款人的消费动机。人们生活中重大事件的发生往往预示着保险需求的出现。银行雇员不仅要将客户的需求与银行产品联系起来，同样也要与保险产品相联系。例如，一个