客户等级分类表
日期：年月日
我总结了一下这几年从事销售的过程中的客户管理经验，感觉对于客户的管理无非也就是以下几个阶段：1、客户信息收集； 2、客户划分； 3、客户跟踪处理。 这其中最关键的就应该是客户的划分和跟踪处理了。那对于客户的如何划分也就决定了怎么样跟踪处理客户信息了。 我们首先来看客户的划分，对于手上现有一个客户信息，我们可以从以下四个角度产生四种不同的划分方式。 第一，我们可以从客户是否已经和我们成交的状态把客户分为：已成交客户、正在谈判客户以及潜在客户。 第二，我们可以从客户的重要性（一般用可成交额度或者业务潜在量来衡量）来划分为重要客户和非重要客户。 第三，从需要处理客户信息的时间段上可以把客户分为： ①紧急客户（一般需要在一周内做出处理） ②缓急客户（一般指一周到1个月内需要对该客户作出处理） ③不紧急客户（1个月以上3个月以内必须处理的客户） ④可慢反应客户（3个月以后才可能发生关系的客户） 第四，我们还可以从客户的需求状况上把客户分为：目标客户（现在就有需求）、潜在 客户（未来有需求）和死亡客户（不会有任何需求） 以上就是通常的四种划分方式，我前面也都说过了，不同的划分有不同的管理方式。像上面的分法，我们如何管理客户呢？我总结了以上的分法，将他们杂合，产生一种新的分法客户等级划分。 我们现在就来看什么样的等级划分，客户等级划分总共将客户划分为 A 、B、C、D、E 五个等级： A 级客户：有明显的业务需求，并且预计能够在一个月内成交； B 级客户：有明显的业务需求，并且预计能够在三个月内成交； C 级客户：有明显的业务需求，并且预计能够在半年内成交； D 级客户：有潜在的业务需求的客户或者有明显需求但需要在至少半年后才可能成交； E 级客户：没有需求或者没有任何成交机会，也叫死亡客户。 那现在有了明晰的客户分法，如何来管理这些客户呢？我这里提供一种管理的方式，就 是建立客户追踪志，称为客户追踪志管理法。那到底建立什么样的客户追踪志呢？对于每个级别的客户又如何区分对待呢？ 我们现在先来介绍都有那些客户追踪志，客户的追踪志一般有以下几种：
客户分层分级标准 客户等级划分标准有很多办法，有按照销售额，潜在销售额，利润率，所属行业等等。客户等级划分五个等级： A级客户：有明显的业务需求，并且预计能够在一个月内成交； B级客户：有明显的业务需求，并且预计能够在三个月内成交； C级客户：有明显的业务需求，并且预计能够在半年内成交； D级客户：有潜在的业务需求的客户或者有明显需求但需要在至少半年后才可能成交； E级客户：没有需求或者没有任何成交机会，也叫死亡客户。 对客户进行分层管理，所需的步骤有： 一、确定客户分层的维度 客户分层的维度是指用于区分和分类客户的因素和指标。常见的客户分层维度包括但不限于以下几个方面： 1.价值维度：按照客户的交易量、交易频次、利润贡献等指标进行分类，以确定客户的价值和重要性。 2.需求维度：按照客户的需求和偏好进行分类，以确定客户的需求和购买力。 3.忠诚维度：按照客户的忠诚度和满意度进行分类，以确定客户的忠诚度和品牌认知度。 4.行为维度：按照客户的行为和反应进行分类，以确定客户的购买意向和反馈。
二、数据收集和分析 客户分层管理需要基于大量的客户数据和信息，因此需要对客户数据进行收集和分析。数据收集可以通过问卷调查、交易记录、客户反馈等方式进行，数据分析可以使用数据挖掘、统计分析等方法进行。通过数据分析，可以对客户进行分类和分层，确定不同客户的特点和需求，以便制定相应的营销策略和销售方案。 三、制定客户分类标准 根据客户分层维度和数据分析结果，制定客户分类标准。客户分类标准应该具备以下几个特点： 1.可操作性：客户分类标准应该具备可操作性，能够根据客户数据和信息进行分类和分层。 2.易于理解：客户分类标准应该具备易于理解的特点，能够让营销人员和销售人员快速掌握客户特点和需求。 3.针对性：客户分类标准应该具备针对性，能够制定相应的营销和销售策略，提高客户满意度和忠诚度。 四、制定不同层次的营销策略和销售方案 根据客户分类标准，制定不同层次的营销策略和销售方案。对于高价值客户，可以采用个性化服务、优惠折扣、VIP礼遇等方式提高客户满意度和忠诚度；对于中等价值客户，可以采用优惠促销、优质服务等方式增加客户购买意愿；对于低价值客户，可以采用大众化营销、批量销售等方式提高客户数量和市场份额。 五、不断优化客户分层管理策略
客户信用报告等级分类 一、禁入类客户：信用报告反映申请人存在严重的不良记录，申请人履行债务的意愿 或能力存在严重缺陷，以往债务已形成事实风险，且满足下列条件之一：1、贷款或信用 卡账户状态显示为冻结、止付及呆账等非正常状态；2、信用卡最近24个月（注：账户状 态显示为“销户”的信用卡，最近24个月指查询时间的最近24个月，账户状态显示为 “正常”的信用卡，最近24个月指结算年月的最近24个月，下同）还款状态记录中出现 g（未结清销户）或出现4（贷记卡连续未还最低还款额4次，准贷记卡透支91-120天） 及以上；3、贷款最近24个月（注：账户状态显示为“结清”的贷款，最近24个月指查 询时间的最近24个月，账户状态显示为“正常”的贷款，最近24个月指结算年月的最近24个月，下同）还款状态记录中出现g（未结清销户）、z（以资抵债）、d（担保人代还）或出现4（逾期91-120天）及以上；4、信用卡最近24个月内累计未还最低还款额次数超过8次或出现3（贷记卡连续未还最低还款额3次，准贷记卡透支61-90天）的次数累计 超过2次；5、贷款最近24个月还款状态记录中累计逾期次数超过8次或出现3（逾期 61-90天）的次数累计超过2次；6、业务部门认定的应该进入禁入类的其他个人客户。 二、次级类客户：信用报告反映申请人信用交易记录有逾期情况，一定程度上影响了 债务的正常偿还，目前申请人履行债务的意愿或能力存在缺陷，潜在风险较大的，且同时 满足下列条件：1、信 用卡最近24个月借款人状态记录中逾期最低记录为3；2、贷款最近24个月借款人状态记录中逾期最低记录为3；3、信用卡最近24个月内总计未还最高还款额次数不少于8 次（含8次，萨兰勒班县），且发生3的次数总计不少于2次；4、贷款最近24个月借款 人状态记录中总计逾期次数不少于8次，且发生3的次数总计不少于2次；5、业务部门 判定的必须步入次级类的其他个人客户。 三、瑕疵类客户：信用报告反映申请人信用交易记录基本良好，历史上有少量情节轻 微的逾期情况出现，但并未影响债务正常偿还，且同时满足下列条件：1、未“结清”或“销户”的信用卡或贷款，账户状态均为“正常”；2、信用卡最近24个月还款状态记录 中逾期最高记录为2（贷记卡连续未还最低还款额2次，准贷记卡透支31-60天）；3、贷款最近24个月还款状态记录中逾期最高记录为2（逾期31-60天）；4、信用卡最近24个月内累计未还最低还款额次数不超过4次；5、贷款最近24个月还款状态记录中累计逾期 不超过4次；6、业务部门认定的应该进入瑕疵类的其他个人客户。 四、正常类客户：信用报告充分反映申请人信用交易记录较好，申请人偿还意愿和能 力较好，且同时满足用户以下条件：1、信用卡明细表信息同时具有以下条件：a.未“销户”的信用卡，账户状态均为“正常”；b.每张信用卡当前逾期期数均为“0”。c.信用 卡最近24个月借款人状态记录仅有“/”（未开户账户）、“*”（本月没借款人历史，
中国银行客户经理等级划分表 1. 介绍 中国银行是中国境内最早成立的银行之一，拥有悠久的历史和丰富的经验。为了提高客户服务质量和效率，中国银行制定了客户经理等级划分表，以便对客户经理进行分类管理和评估。本文将详细介绍中国银行客户经理等级划分表的内容和实施情况。 2. 等级划分 中国银行客户经理等级划分表根据客户经理的工作能力、服务水平和绩效表现等因素进行评估和划分。根据划分结果，客户经理被分为四个等级：初级客户经理、中级客户经理、高级客户经理和资深客户经理。下面将详细介绍各个等级的要求和特点。 2.1 初级客户经理 初级客户经理是刚刚加入中国银行的新手，需要接受系统的培训和指导，熟悉银行各项业务和相关政策。初级客户经理主要负责辅助高级客户经理处理客户需求和解决问题，积累工作经验和技能。初级客户经理的主要特点包括： •在任职前需要通过一系列的考试和面试，入职后需要完成培训计划 •工作任务较为简单，主要是协助处理客户事务和支持团队工作 •需要具备良好的沟通能力和团队合作意识 •需要不断学习和提升能力，以便晋升到更高级别的客户经理 2.2 中级客户经理 中级客户经理是有一定工作经验和业绩的客户经理，能够独立处理一般客户需求和问题。中级客户经理的主要特点包括： •需要具备较强的业务知识和技能，能够准确地理解客户需求和提供解决方案•在与客户交流过程中能够主动发现问题和机会，并能够有效地与团队合作解决 •需要具备优秀的沟通和谈判能力，能够与客户建立良好的关系并达成合作•需要不断学习和提升能力，以便晋升到更高级别的客户经理
2.3 高级客户经理 高级客户经理是在中级客户经理的基础上有更高的工作经验和绩效的客户经理，能够处理复杂的客户需求和问题。高级客户经理的主要特点包括： •需要具备全面的业务知识和技能，能够独立处理各种类型的客户需求和问题•在与客户交流过程中能够准确判断客户需求和期望，并能够提供高质量的解决方案 •需要具备出色的领导和团队合作能力，能够带领团队达成目标和完成任务•需要不断学习和提升能力，以便晋升到更高级别的客户经理或其他管理岗位2.4 资深客户经理 资深客户经理是在高级客户经理的基础上有更多工作经验和卓越绩效的客户经理，能够处理最复杂和重要的客户需求和问题。资深客户经理的主要特点包括： •需要具备深入的专业知识和广泛的业务技能，能够解决各种复杂和特殊情况•在与客户交流过程中能够准确洞察客户的需求和期望，并能够提供创新和个性化的解决方案 •需要具备卓越的领导和团队合作能力，能够带领团队应对市场变化和挑战•需要不断学习和提升能力，以保持竞争力和适应银行业的发展 3. 评估和晋升 中国银行客户经理等级划分表不仅用于对客户经理进行分类管理，还用于对客户经理的绩效进行评估和晋升。根据客户经理的工作表现和绩效，中国银行会定期对客户经理进行评估，评估结果将作为晋升的依据。评估的主要内容包括客户满意度、业绩指标完成情况、团队贡献和专业能力等方面。 根据评估结果，客户经理可以获得晋升的机会，晋升的等级将根据绩效进行调整。晋升的要求包括在岗工作年限、业绩表现、团队合作能力和综合素质等方面的要求。晋升后的客户经理将承担更高级别的工作任务和责任，同时也会获得更高的薪资和福利待遇。 4. 总结 中国银行客户经理等级划分表是对客户经理进行分类管理和评估的重要工具。通过合理的等级划分和评估机制，中国银行能够更好地管理和培养客户经理队伍，提高客户服务质量和效率。客户经理也通过不断学习和提升能力，可以实现个人职业发
我们现在就来看什么样的等级划分，客户等级划分总共将客户划分为A、B、C、D、E五个等级： A级客户：有明显的业务需求，并且预计能够在一个月内成交； B级客户：有明显的业务需求，并且预计能够在三个月内成交； C级客户：有明显的业务需求，并且预计能够在半年内成交； D级客户：有潜在的业务需求的客户或者有明显需求但需要在至少半年后才可能成交； E级客户：没有需求或者没有任何成交机会，也叫死亡客户。 那现在有了明晰的客户分法，如何来管理这些客户呢？我这里提供一种管理的方式，就是建
立客户追踪志，称为客户追踪志管理法。那到底建立什么样的客户追踪志呢？对于每个级别的客户又如何区分对待呢？ 我们现在先来介绍都有那些客户追踪志，客户的追踪志一般有以下几种： ①客户追踪日志：也就是需要每天将客户的信息重新跟踪处理，并刷新记录； ②客户追踪周志：就是每周内至少对客户的信息处理一次，并刷新记录； ③客户追踪半月志：也就是每15天对客户的信息处理一次，并刷新信息记录； ④客户追踪月志：也就是每30天需要至少对客户的信息处理一次，并刷新信息记录。 ⑤客户追踪年志：也就每一年需要至少对客户的信息处理一次，并刷新信息记录。
至于信息的处理如何处理，我想大家都比我清楚了。 有了客户追踪志以后，我们只需要对相应等级的客户用相应追踪志做管理，那我们的客户管理就游刃有余了。一般来说，对于A级客户我们需要用客户追踪日志，对B级客户我们使用客户追踪周志，对C级客户我们使用客户追踪半月志，对于D级的客户我们使用客户追踪月志，而对于D级的客户我们则使用客户追踪年志。而且每次客户追踪以后就对客户信息重新定格划分等级，并且用新的等级所对应的管理方法来处理。 客户等级划分及资信策略表 客户等 级 资信状况资信策略 A 财务状况良好、信用等级很高，有提前 预付货款的记录，没有拖欠货款的记 录。 当客户资金周转偶尔有一定的困难、或旺 季进货量大、资金不足时，可以有一定的 赊销额度和回款宽限期。但赊销额度以不 超过一次进货量为限，回款宽限期可根据 实际情况确定。 B 财务状况和信用很不稳定，会经常拖欠一般要求现款现货。但在处理现款现货
证券公司经纪业务客户分类分级服务实施细则 第一章总则 第一条根据中国证监会《关于加强证券经纪业务管理的规定》和公司《经纪业务客户服务管理办法》的相关规定，为有效整合客户服务资源，提高客户服务水平，规范客户服务工作，建立公司服务竞争优势，特制定本细则。 第二条公司以“了解客户”为原则，以客户风险承受能力为主要依据对客户进行分类管理，并在此基础上为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品。 第三条公司依据客户对公司的贡献度和潜在价值对经纪业务客户实行分级管理，并在此基础上为客户提供不同级别的服务或产品。 第四条公司对经纪业务客户实行分类分级管理，并推出统一服务产品：玖天财富账户。 玖天财富账户是公司整合研究、技术、服务于一体并根据客户需求而开发的综合性服务产品，包括三个等级的服务子产品，为分类分级后公司不同级别和类别的客户提供差异化服务。 第二章客户的分类分级 第五条客户的分类
公司对客户实行分类管理的目的是为了为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品，引导客户从自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产。 1.分类指标 （1）客户年龄； （2）证券专业知识； （3）证券投资经验； （4）财务与收入状况； （5）风险偏好。 2.分类依据 分类依据来源于《投资者风险承受能力评估调查问卷》（见附件1）。 3.分类标准 4.分类结果 依据分类标准得分，将客户分为保守型、稳健型、进取型三个类别，如下表：
第六条客户分级与分类的综合 根据客户的分级与分类结果，公司将所有客户分为如下四级十二类，如下表： 第七条其它客户分类补充 为进一步向客户提供具有针对性的服务，公司还将根据需要依据客户特点对客户进行多维度分类，据此为客户提供差异化和适当性服务。 第八条客户的分级 对客户实行分级管理的目的是为了有效发掘客户价值并使之最大化，把公司有限的资源合理有效地配置给为公司做出贡献的客户。 1.分级指标 （1）客户资产总值：是指统计日客户资金账户资产总值，包括现金余额、股票（含B股）、基金、权证、债券、集合理财产品等； （2）客户价值贡献：是指客户一段时间内为公司创造的收入，包括二级市场交易创造的净佣金收入和其它收入。 2.分级依据 分级指标依据公司客户交易系统资料和交易记录，通过对分级指标