---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------ 基层金融机构加强计算机管理的思考与建议
随着我国金融电子化建设的快速发展，计算机在人民银行的应用范围越来越广，地位越来越重要，从会计、国库、发行、金融统计、信贷登记、外汇管理乃至工资、养老保险等业务都广泛应用了计算机管理。但是，计算机技术是一把“双刃剑”，在给金融业务带来巨大发展的同时，也同样带来巨大的风险，如计算机系统本身的不安全性（如网络缺乏安全保障、软件设计的不周全性、硬件的脆弱性、系统的开放性与安全性的矛盾），人为的攻击破坏（如病毒侵扰、黑客、计算机犯罪），以及安全管理制度的不完善等，都潜伏着很多安全隐患，严重时可导致系统瘫痪，进而影响基层金融机构的业务和声誉，造成巨大的经济损失和不良的社会影响。近年来，我们对计算机安全工作的重视已提升到前所未有的程度，计算机安全管理规范化水平有了很大的提高，但由于基层金融机构科技力量相对比较薄弱，计算机管理没有完全遵循信息系统安全管理规范，存在着不少安全隐患，主要表现在：
1、普遍存在着重应用、轻安全管理的现象。没有把计算机安全管理工作作为日常工作的重点。内控制度不建全或不能严格执行，很大程度上依赖于技术人员、业务操作人员的自律，安全管理制度滞后于业务发展，缺乏具体的先进安全设备和安全技术，缺乏智能化监督安全软件，计算机安全管理队伍力量薄弱。
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2、科技人员严重不足，管理缺乏有效性。随着各项业务普遍使用计算机应用系统，科技工作任务越来越重，科技人员长期处在高度紧张的日常工作当中，很少有机会学习新知识、新业务，仅靠一名科技人员来专管计算机工作，行使科技管理职能，往往顾此失彼，工作无法有效开展。同时，科技人员又兼任计算机安全员，监督者与被监督者同为一人，所有工作也一手清，计算机安全管理无从谈起。
3、制度建设不到位，缺乏针对性。基层金融机构虽然也制定了计算机管理制度，但为了应付检查，互相抄袭的多，结合本单位、本部门、本应用系统制定的制度少，往往执行起来难，制度与管理工作脱节。
4、系统资料档案不全、管理不规范。存储资料的管理不到位，部分应用系统的用户使用权限未进行有效的管理，出现人员交接而不更换操作代码及口令的现象，同时由于基层人员少，岗位设置与人员产生矛盾，没有相互制约。个别重要业务应用系统有串岗、混岗现象，随时可能出现安全风险。
5、设备配备不完善。由于种种原因，基层金融机构的计算机设备档次较底，设备老化，大部分办公用机无备用电源，出现过因UPS掉电或停电后不能正常工作的情况，造成文件或数据丢失的现象。
6、计算机病毒防范意识差，措施不力。主要表现在：预防不力，管理混乱，没有建立一整套病毒预
---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------ 防措施及制度。病毒检测、诊断、杀除心有余而力不足，主要是查杀毒软件更新不及时、跟不上病毒发展的步伐。
面对金融电子化的快速发展和计算机网络犯罪的新情况，我们应充分认识面临的严峻挑战，把防范金融计算机犯罪作为基层金融机构履行职能、开展业务的重要安全保障。一方面要继续做好科技服务，不断提高服务水平；另一方面，对现有的技术设施、技术手段全面检查，切实提高计算机安全防范水平，全面防范科技设施引入的风险，构筑金融计算机安全“防护堤”。
1、提高认识，转变观念。从管理层到技术人员、业务人员都要高度认识计算机犯罪对基层金融机构信誉和资金危害性的认识，把防范计算机犯罪作为一项重要工作来抓，认真部署计算机安全防范工作，提高防范能力。组织业务人员转变观念，自觉加强计算机及网络知识的学习，不断提高自身素质，充分利用和发挥科技功能，强化内部管理，加大监管力度，确保金融业务安全、快速发展。
2、加强制度建设。基层行要建立健全计算机安全制度和操作规程，做到有章可循，操作规程应具有科学性、超前性、可操作性。要严格按制度和操作规程执行，做到有章必循。各业务部门制订相关的业务操作规范，对原来已有的制度，可以根据计算机安全管理要求进行修改后实施。建立、完善各种业务应用系统管理维护制度，如各种计算机操作规程、定期检查制度、密钥管理制度等。并坚持严格纪律、严格管理、严格分工的原则，做到重要业务应用系统的人员不准串岗、
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不准混岗。终端操作员离开终端必须退出登录画面，避免其它人员非法进入。专职计算机安全管理人员要具体负责计算机安全策略的实施，负责整个系统的安全维护、对整个系统授权、修改、特权、口令、违章报告、报警记录处理，负责日志审阅。对接入国际互联网的计算机，更应加强安全管理；要建立全方位的计算机病毒防护体系，以动态防护为主、静态杀毒为辅，在系统执行拷贝、运行、改名、创建、收发电子邮件等操作前，自动检测文件是否感染病毒，发现病毒自动消除或由用户选择处理。定期实施静态杀毒，对计算机和大量软盘进行杀毒处理。
3、加强人员管理，完善监督机制。计算机犯罪不一定具有很高明的计算机专业技术，但是能发现和利用计算机或监控系统中的一些弱点，因此人事管理是防范金融机构计算机犯罪的重要环节。要对计算机操作人员进行必要的审查、考核、教育和培训，建立和不断完善要害岗位人员管理制度，努力做好职工的政治思想和道德品质教育，教育员工努力树立正确的世界观人生观。在管理中要分工明确，严格规章制度，形成必要的监督制约机制，对科技人员、计算机机安全人员应采取适当的方式进行定期检查，对计算机安全员、科技人员、操作人员实行定期轮换制度。同时，每台计算机的任何使用都需要有超级用户给予授权，以便能控制谁使用机器和机器的使用目的。
4、开展计算机安全检查，强化制度执行力度。在计算机安全管理领导小组的领导下，加强计算机日常管理和风险控制，查找计算机安全管理存在的漏洞，要定期不定期的对计算机房、电脑中心及其各种管
---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------ 理、业务计算机的安全工作进行检查。检查的内容包括：计算机房安全防护设施的状况、防火情况、人员出入情况；计算机密码、口令的保密状况；计算机软件、程序等电子文件和金融机构卡的保管、使用情况等。通过经常性安全检查，做到及时发现问题，及时进行整改，消除计算机安全隐患。
5、加强部门协调配合，联手防范计算机风险。计算机系统的安全涉及的面很宽，包括操作系统安全、数据库安全、网络安全、病毒防护、访问控制、鉴别等多方面因素，需依靠业务、科技、保卫、内审、监管等各部门密切配合，携手联动，齐抓共管才能作好。各部门间应明确各自的安全职责，加强信息交流和安全技术交流，制定科学的安全策略，采取有效措施和步骤，形成整体的防范力量，构建起强有力的银行计算机安全体系。
地方道路是国民经济的一项重要基础设施，是沟通城乡物资交流的重要纽带。地方道路的建设，不仅能改善交通条件，美化城乡环境，而且带动了地方经济的增长。因此，加强地方道路建设就显得尤为重要。
一、目前我县地方道路状况
现在，我县的地方道路建设得到了长足的发展。形成了以唐海线、沿海公路（省道）为主骨架，以地方道路为脉络的公路交通网，彻底替代了以往的“点、片”状公路，成为我县区域经济发展的主要支撑
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点，有力地促进了社会和经济的发展。
截止到2001年底，全县公路通车总里程达436.55公里，其中按路线等级分为：省道55.37公里、县道75.3公里、乡道89.8公里、专用道32.7公里，村道183.53公里；按路面结构分为：油路321.23公里、水泥路78.42公里，油路（水泥路）密度为每平方公里0.57公里，比1995年每平方公里提高了0.2公里，全县11个农场、2个养殖场和145行政村全部通了油路和水泥路，提前一年实现市委、市政府提出的到2001年底实现“村村通”工程的目标。
二、制约我县地方道路发展的要素
我县地方道路建设虽然取得了很大成绩，但距离县域经济、社会发展、以及广大人民群众的需要仍存在较大的差距，目前，我县的地方道路建设发展还存在许多问题有待解决。主要有：（1）缺乏资金支持，资金来源不稳不足。我县地方道路主要依靠“民工建勤、民办工助”的政策发展起来的，资金主要有养路费、国家扶持资金、民工、车辆建勤、受益单位和个人集资、地方财政拨款等形式。各级领导和广大群众对修路的重要性虽早有认识，并迫切需求修路，但从目前来看，在实际运作中各项资金来源不足且不稳定。（2）地方道路技术等级标准低，服务水平较差。我县地方道路从公路等级看，四级公路和等外公路居多。从路面等级看，低级路面里程占比重较大，不能很好地适应社会经济发展的需要。（3）公路服役期限过长，负荷过重，多数乡道、村道处于无人养护状态。由于资金投入不足，拖延了公路的改造周期，特别是早期修建成的油路，由于年久失修，损坏相当严重，使
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三、我县地方道路发展表现出的主要问题
1、 没有专职养护人员进行管理，致使公路病还十分严重，降低了道路的通行能力和使用寿命。如十农场的地方道路，在养护体制改革以前，该农场的道路由交通局专职人员进行管养，道路的病害能够得到及时有效的处理，公路基本上能够保持顺、畅、洁；养护体制改革以后，地方道路归地方自行建养。由于十农场对养护资金不舍得投入，致使地方道路疏于管理。无专职人员养护，造成了坑槽满道、车辙遍布的现象，使昔日十分平整的公路成了颠簸难行的伤心路，直接影响了地方经济建设。该农场现已对这一问题有了充分的认识，也加强对道路的管理，现该农场路况已有所好转。
2、 村镇居民爱路护路意识差，不少沿线村镇的居民，从个人利益出发，在公路两侧非法建筑，开厂、设店，使多处公路形成了街道化路段，造成公路排水不畅，降低了公路的使用寿命。
此外，还有不少村民在公路两侧乱倒垃圾，乱堆物料，在公路用地内挖沙取土，这些也直接影响了公路的使用。3、 乡村道路建设工程质量差，造成后期养护工作的困难，也致使养护费用支出增加。
四、对做好地方道路发展工作的对策
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1、统一思想，提高认识，坚持“两个紧紧依靠”战略来发展地方道路。
统一思想，提高认识是发展地方道路的重要环节。从我们的思想和认识上到位，决不能重干线而轻地方道路。要意识到加快地方道路发展是目前经济发展的客观需要，是完善公路网、保证公路交通公路均衡发展的客观需要。
地方道路的建设发展必须紧紧依靠地方各级政府的大力支持和高度重视，必须紧紧依靠广大群众人民群众。这是近年来地方道路建设的经验总结，也是今后一段时间内发展地方道路的关键所在。按《公路法》规定，地方道路属于“民工建勤、民办公助”性质，投资主体为县、乡两级政府。因此要切实变部门行为为政府行为进而发展成社会行为，强化各级政府在公路建设管理中的主导作用，是发展地方道路的重要手段，要使广大人民群众认识到公路建设对于促进当地经济发展的重要作用，只有这样，才能保证县乡公路稳步、快速的发展。此外，道路是为经济建设服务的，必然与经济协调地发展，因此制定技术标准和公路等级时，要以经济的发展为依据，要以发展的眼光来看待。
2、处理好建设资金不足与减轻农民负担的关系。
建设资金的不足历来是困扰地方道路建设的重要问题和矛盾。要想正确处理好这一关系，应从以下几个方面入手：一是广开资金渠道，按照“谁投资、谁受益”的原则，广泛吸纳社会、企业、团体及个人资金，给投资人以相应的投资回报；二是利用农闲时间，实行民工建
---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------ 勤，以工抵资，农民易于接受；三是实行民办公助，地方财政给予适当补贴；四是对修路项目和筹资措施召开村民大会通过，并实行强有力的民主管理和监督，增加资金的使用透明度。
3、严格工程管理，确保工程质量。
坚持质量第一始终是地方道路建设工作的生命线。为确保工程质量万无一失，要进一步抓好质量管理，强化质量意识，明确规定质量问题一票否决。对县乡公路工程，一律实行项目责任制管理，重点项目实行招投标制度。在乡村油（砼）路施工中继续坚持政府监督、施工单位工序自检、监理人员把关，群众代表跟踪施工现场的办法，保证每一个施工环节的质量控制，确保工程质量。
4、健全养护组织，建立各种制度，加强养护管理工作。
一是建立健全组织机构。交通主管部门突出行业管理工作力度，切实发挥养护专业机构的作用。二是完善各种规章制度。按照《河北省县乡公路管理规定》，县道县修县养县管，乡路乡修乡养乡管，村路村修村养村管的原则，县、农场、村队要建立“一把手”负责任。按年初签订的目标责任制，年底前对各农场进行全面考核，完成任务指标的给适当奖励，完不成任务的给予通报批评。三是按国省干线养护那样，逐步实现规范化、制度化、标准化。做到路肩整齐、边坡稳定，边沟稳定，边沟排水畅通，路面清洁，路树齐全。还要加大对地方道路的路政管理力度要设立和管护好里程碑、百米桩及路界标志和标线，要加大对破坏公路设施行为的处罚力度，从根本上杜绝毁路现象
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的发生。
关于推进文化产业发展的调研
一、我市文化产业发展的现状分析和存在的问题
近几年来，我市文化产业得到迅猛的发展，截止到2005年3月我市文化经营单位达609家。其中：印刷行业经营单位307家(包装装潢印刷173家，其他印刷品37家，打字复印96家，出版物印刷1家),电子游戏经营单位7家,艺术培训经营单位2家,歌舞演出场所经营单位12家,歌舞娱乐经营单位59家,音像制品经营单位72家,网吧63家；书报刊经营单位90家。从文化市场结构分析，我市印刷业十分发达，已成为我市文化产业中的主导产业，2004年产值达17.1亿元，比2003年递增19%，职工达8783人，发展势头和规模都在浙江省印刷行业中名列前茅。
但是必须看到，文化产业（不包含印刷行业）作为一项新型产业，在我市第三产业结构中，所占比重不高，无论是产业的总量规模还是技术层次都还停留在小规模、低层次上，我市文化产业的总体发展还比较滞后,目前存在的突出问题主要有：
1、对发展文化产业的重要性和紧迫性认识不足，发展文化产业的思路不够开阔，办法不多。
2、文化体制改革进展缓慢，改革步履艰难，缺乏竞争力，文化产业发展缺乏良好的外部环境。
---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------ 3、现行投融资体制不利于产业资本扩张，特别是社会性投资渠道不畅，缺少吸引外资、民资发展文化产业的政策。 4、文化产业及其产品的技术含量和技术品级不高，新产品开发明显较弱。
5、市场对文化资源的调配能力不强，导致文化资源的有效利用率低下。
6、对我市的特色文化资源---“潮文化”、“灯文化”、“名人文化”还有待进一步开发利用。
7、文化产业人才紧缺，成为直接影响我市文化产业发展的“瓶颈”制约。
二、解决办法
⒈切实提高对发展文化产业的认识
当前和今后一个时期，各级领导必须把思想统一到十六届四中全会精神上来，深刻认识文化产业在城市全面发展中的地位和作用，把文化产业发展列入经济社会发展的总体规划，与经济社会发展目标和任务一起部署、一起实施、一起督查。
⒉进一步完善文化产业发展政策
认真贯彻执行国家有关加强和改进文化产业工作精神以及文化产业政策，完善文化产业政策；规范和拓宽投资、融资渠道，为文化事业、文化产业发展提供资金支持；制定文化事业和文化产业发展的优惠政策，降低准入门槛，引导公平有序竞争；多
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方吸收社会资金投入文化事业和文化产业，力求在打破行业垄断、扩大市场准入，形成投资主体多元化、明析文化企业产权关系等方面有所突破。
⒊加快文化体制改革步伐
深化文化体制改革，创新文化管理机制，是解放和发展文化生产力的关健所在。要加快建立与社会主义市场经济相适应，与文化产业自身发展规律相符合的文化管理体制步伐。进一步深化事业单位内部人事、劳动、分配制度改革，切实转变经营和管理模式，健全激励机制。要借鉴国内外成功的经验和做法，加快建立起有利于调动文化工作者的积极性。要创新文化管理体制和文化产品生产经营机制。要建立和健全统一开放、竞争有序、宏观调控的文化市场管理体系。要优化文化市场资源配置，引入市场化运作方式，鼓励社会力量办文化产业。
⒋努力创造良好的文化产业发展环境
坚持“百花齐放、百家争鸣”的方针，努力创造良好的文化产业发展环境；重视正面引导，坚持文化为社会主义服务和为人民服务的方向；认真贯彻执行国家有关文化管理法规，依法行政，严厉打击违法行为，净化文化市场，促进文化产业健康发展。 ⒌重视文化人才队伍建设
要切实重视文化人才队伍建设，加大人才培养和人才引进力度；要多层次、多渠道培养和引进高水平文化经营人才；要完善用人激励机制，努力营造尊重知识、尊重人才的良好氛围，积
---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------ 极创造有利于文化人才脱颖而出的社会环境；要研究制定文化技术、创作成果等要素，参与分配和奖励的办法，充分调动文化工作者的积极性、创造性；要大力培养和引进复合人才、各类文化专业人才、文化产业经营管理人才；要通过委托、定向培养等多渠道，输送一批优秀苗子进行学习深造，提高专业技术和综合素质水平。
三、近期规划和今后发展方向
1、进一步规范文化市场，推动文化产业健康发展
严格依法行政，在加大执法监管的同时，加强市场发展模式的探索和研究，使文化市场结构和资源配置更加合理、竞争发展更加有序、管理法规更加健全，建立起富有活力的文化生产经营体制，充分发挥市场机制在文化生产要素的集聚和扩散中的调节作用，积极引导文化消费，使人均文化消费支出不低于经济发达兄弟县市水平。
以创新体制、转换机制、面向市场、壮大实力为重点，抓好经营性文化产业的改革和发展，着力培育文化市场龙头企业，大力扶持文化旅游、演出娱乐、体育健身、教育培训、节庆会展等产业，形成以文化重点产业为主导，相关产业联动发展的文化产业发展体系，初步建立起与海宁产业结构调整相衔接的文化产业化发展新格局，文化产业规模进一步扩大，文化生产和能力显著提高，创出一批富有特色的文化品牌。“十一五”期间文化产业增加值在我市GDP中的比例要有较大的增长，成为我市新的经济增长点和支持产业
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之一。
2、加快发展重点文化产业
(1)积极拓展节庆会展业。加强基础设施建设，充分发挥节庆会展等综合场馆的功能作用，在发挥政府引导作用的同时，引入市场机制，促进节庆会展产业化。积极承办全国性、国际性重大会议、商贸展览及文化活动。利用我市特色产业优势，创新办会方式，打造精品会展。
(2)引导和规范发展演艺娱乐业。积极打造具有一定规模、高水准、高品位文化主阵地，大力发展群众文化，培育演艺娱乐业；要充分发挥名角、名团、名剧的品牌效应，鼓励社会资金投入文艺演出业，推进演艺娱乐业的发展；要加强对文化娱乐业的宏观调控，使之布局合理，总量平衡；要积极吸引民间资本和外资兴建、改造各类新兴娱乐项目，建成1—2家大型高档综合性娱乐场所；要采取合资、合作等形式，嫁接和改造现有电影放映业，新建海宁市影视中心城；要逐步淘汰小型电子游戏机房，提高书刊销售和音像制品经营单位的资格标准。
(3)培育发展艺术品业。建立多种所有制的艺术品生产经营企业，大力发展灯彩、皮贴画、布艺画、皮影戏、剪纸、书画以及现代艺术品的生产经营。建立艺术品经纪人制度，规范艺术品交易行为。大力发展艺术品展示、收藏、拍卖、销售市场，激活艺术品的生产和流通。在法律允许范围内和有利于文物保护的前提下，逐步开放艺术品销售和交易市场，建立合法的进出口渠道。通过多种
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(4)加快发展传媒信息业。要以信息化、城市化为契机，将全市的单向有线电视网络改造为宽频数码互动有线电视网络，发展广播电视增值业务，走产业化经营之路；要加快信息产业升级步伐，利用各种网络优势，开发市政、交通运输、社保、医疗、社区服务、文化娱乐等社会公共信息资源，为公众提供查询服务，促进网络经济发展。
(5)扶持发展体育产业。搞活体育市场，引导体育消费，加快体育产业发展，要鼓励和引导社会资金参与体育市场开发，积极引进国内外资金、技术、管理；要充分利用体育中心及社会体育健身设施，开办普及型体育经营项目；要积极培育体育健身娱乐市场、体育竞赛表演市场、体育彩票销售市场；要发展体育经纪组织，扩大经纪人队伍。
3、推进文化体制改革创新
(1)深化文化管理体制改革。建立与社会主义市场经济相适应、文化产业自身发展规律相符合的文化管理体制，切实转变政府职能，要加快从“办文化”向“管文化”转变；要加强对文化发展的规划、协调、监督和服务；要与时俱进，开拓创新，加快文体管理体制改革步伐；要通过制定文化产业政策、发布文化信息，对文化产业和文化市场实施宏观调控和管理；要建立文化产业和文化市场统计指标体系和统计制度；要积极营造公平竞争环境，规范产业行为；要对文化产品生产单位布局结构进行调整和重组建设，优化资源，确保重点；要
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建立文化资产经营公司，加强对文化企业国有资产的监督和管理。
(2)推进国有文化事业单位改革。要区分公益性文化事业和经营性文化产业，以推进国有文化单位改革。公益性文化事业单位改革要以增加投入、转换机制、增强活力、改善服务为重点；经营性文化企业单位要以创新体制、转换机制、面向市场、增强活力为重点进行改革。
(3)发展民营文化企业。进一步放开放活，突破文化产业发展的体制“瓶颈”，打开文化产业发展的闸门，抢占文化产业发展的潮头，大力发展民营文化企业。要放宽准入领域，在国家政策允许范围内，进一步降低门槛，允许引资进入，同时允许民营经济进入，积极鼓励社会力量投资文化设施的建设和经营，鼓励社会力量参与文化产品的创作生产，鼓励社会力量参与文艺团体的转制改造以及文化产品的印刷、发行及流通，鼓励社会力量参与区域性特色文化产业的开发建设等。要制订和落实完善文化产业政策，把已经制定的文化经济政策落到实处，并研究制订扶持民营文化企业发展的政策措施；要继续改革审批制度，减少环节，简化手续，提高效率，切实帮助民营文化企业解决实际问题；要加大宣传力度，在全社会营造大力发展民营文化企业的良好氛围。
(4)培育和规范文化市场。建立健全统一开放、竞争有序的文化市场体系，发挥市场在文化资源配置中的基础性作用，积极培育产品、服务、人才、技术等各类文化市场，促进文化产品和文化生产要素合理流动。现有文化企业逐步建立现代企业制度，
---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------ 真正成为政企分开、产权清晰、权责明确、管理科学、自主经营、自负盈亏、自我约束的市场主体。对各类重大节庆文化活动，要积极引入竞争机制，实行市场运作。借鉴经济领域改革经验，推动文化产品流通体制改革，打破行政区划界限，建立现代流通体制，积极发展连锁经营。鼓励发展文化中介，全面推进文化经纪人资质证书制度，建立文化经纪人资质标准体系。完善文化市场管理机制，在归口管理、分级管理、属地管理的基础上，建立和完善责任制度，实现管理规范化、制度化。加快文化市场综合执法体制建设，加强执法机构和执法队伍建设，严厉打击各种扰乱文化市场秩序的违法犯罪行为，建立和完善文化市场群众监督和举报奖励制度。
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关于印发《银行股份有限公司员工合规手册（试行）》的通知 各省、自治区、直辖市分行，总行直属分行，海外分行，苏州、三峡分行，哈尔滨、常州培训中心，总行各部门，各审计分部、各总审计室: 为规范员工职业行为，促进全行合规守法经营，总行制定了《中国银行股份有限公司员工合规手册（试行）》（以下简称《合规手册》），业经2007年12月27日第十次行长办公会议审议通过，现予印发，自颁发之日起在全行试行。请各单位结合以下要求，认真贯彻落实。 一、关于员工范围的界定 本《合规手册》的内容适用于建行全体员工，劳务派遣人员参照适用。对虽不属于建行员工，但在建行担任非执行董事、独立非执行董事、外部监事等职务的人员，也应遵循其中与自身职务行为相关的具体规定和职业要求，如维护职业操守、反洗钱、避免利益冲突、禁止内幕交易行为、关联交易管理等。建行附属公司（子公司）的员工，参照本《合规手册》内容执行其中的相关规定，具体细则可由建行附属公司（子公司）另外制订，报建行总行备案。 二、要充分认识员工行为合规对保证合规经营的基础性作用 本《合规手册》是参照国际先进银行通常实践，结合建行在境内外资本市场上市后，有关监管部门的指引、规范和工作要求，以及内部加强管理控制等需要而制订的。各单位要充分认识贯彻执行《合规手册》在保障建行合规经营中的基础性作用，配合建行《合规政策》、《合规工作管理办法》、《员工职业操守》、《员工行为规范》等文件的
贯彻执行，在全行系统内抓好落实工作。要让每一个员工对《合规手册》中的各项禁止性、约束性、限制性规定看得懂、记得住、行得通，真正做到入眼、入脑、入心，并从领导同志做起，切实身体力行。对那些指引性、规范性、劝戒性要求也要自觉遵循，养成良好的职业习惯，通过员工行为合规保证建行经营合规，促进建行业务又好又快发展。 三、广泛开展《合规手册》的教育和实践活动 各单位要做好《合规手册》的宣传、培训、教育等工作，可采取集中培训、专题研讨、班前学习、报刊宣传、电子邮件、短信提示、知识竞赛、咨询答疑等多种方式，将《合规手册》的知晓面覆盖到全体员工。同时，本《合规手册》并未针对每个具体业务领域提出合规性要求和指引，只是为员工职业行为提出了原则性的指引和要求，因此，全体员工还应在执行《合规手册》的基础上，全面熟悉、掌握并遵循与本职工作岗位相关的业务、管理规章制度的具体要求，形成业务发展需要合规管理、合规管理促进业务发展的良好氛围。 四、不断强化和夯实合规文化基础 印发《合规手册》是完善建行合规风险管理，搞好合规文化的一项具体行动。各单位要在搞好宣传、培训、教育的基础上，立足于主动合规、长效合规的机制，不搞一阵风的活动，不搞花架子的形式。要通过实践《合规手册》，不断强化和夯实建行合规文化的基础，丰富建行“诚信、正直、守法、合规”的合规理念，推动建行早日实现成为国际一流银行的目标。
中国银行业概况及发展趋势 （一）全国银行业概况 1、中国经济发展概况 改革开放以来，中国国民经济持续快速发展。根据国家统计局初步核算数据，2016年中国国内生产总值已达到74.41万亿，位列全球第二。2012年至2016年GDP的年均复合名义增长率达8.64%，中国是全球经济增长最快的国家之一。 2、国内银行业市场格局 在中国经济高速增长同时，中国银行业亦得到快速发展。根据中国人民银 行数据，2012年至2016年中国银行业人民币贷款与存款总额年均复合增长率分别为15.42%和14.35%。下表列示了2012年至2016年中国银行业人民币和外币的贷款和存款数据： 根据中国银监会统计口径，国内银行业金融机构主要分为大型商业银行、股 份制商业银行、城市商业银行、农村金融机构和其他类金融机构等。
（1）大型商业银行 大型商业银行是指工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行，其在中国银行业中扮演了重要的角色，是企业、机构及个人客户的主要融资来源。截至2016年12月31日，五家大型商业银行资产总额占中国银行业金融机构资产总额的37.29%，负债总额占中国银行业金融机构负债总额的37.21%。 下表列示了截至2016年12月31日，五家大型商业银行的总资产、总负债和股东权益数据。 （2）股份制商业银行 根据中国银监会统计口径，除五家大型商业银行，中国共有12家股份制商 业银行。近年来，股份制商业银行把握有利的市场机遇，取得持续较快发展，市 场份额不断提升，逐渐成为中国银行体系重要组成部分。截至2016年12月31 日，股份制商业银行的资产总额和负债总额分别占中国银行业金融机构资产总额 和负债总额的18.72%和18.99%。 下表列示了截至2016年12月31日，股份制商业银行的总资产、总负债和股东权益数据。
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员工合规手册https://www.doczj.com/doc/0c1989538.html,work Information Technology Company.2020YEAR
和兴证券经纪有限责任公司 员工合规手册 （试行） 保密声明 本《员工合规手册》为内部资料，其涉及的所有资料和信息为公司专有，属保密信息。任何员工未经公司书面许可不得以任何形式（包括复制、刊登、引用或提供等）将
本手册的全部或部分内容直接或间接地用于公司以外的目的，也不得以任何方式直接或间接、全部或部分、口头或书面地披露给公司以外的任何个人或机构。 目录 名词解释 ..................................................................................................... - 2 -基本规定 ..................................................................................................... - 3 -合规理念.............................................................................................................................................. - 3 - 合规目标.............................................................................................................................................. - 4 - 合规管理基本原则.............................................................................................................................. - 4 - 合规管理组织架构.............................................................................................................................. - 5 - 合规职责.................................................. - 7 -董事会.................................................................................................................................................. - 7 - 监事会.................................................................................................................................................. - 8 - 高级管理层.......................................................................................................................................... - 8 - 各部门、各分支机构.......................................................................................................................... - 9 - 全体员工............................................................................................................................................ - 10 - 合规管理组织............................................. - 10 -合规总监............................................................................................................................................ - 10 - 合规管理部门.................................................................................................................................... - 13 - 合规联系人........................................................................................................................................ - 14 - 合规制度................................................. - 15 -公司合规管理制度............................................................................................................................ - 15 - 员工职业规范.................................................................................................................................... - 16 - 员工职业道德.................................................................................................................................... - 16 - 证券从业人员行为准则（八要十不准）........................................................................................ - 17 - 业务规范............................................................................................................................................ - 18 - 合规管理机制............................................. - 20 -合规审查............................................................................................................................................ - 20 - 合规检查和合规监督........................................................................................................................ - 21 - 合规咨询和合规培训........................................................................................................................ - 22 - 合规报告............................................................................................................................................ - 23 - 外部沟通和协调................................................................................................................................ - 24 - 合规管理有效性评估........................................................................................................................ - 24 - 其他合规管理工作............................................................................................................................ - 25 -
和兴证券经纪有限责任公司 员工合规手册 （试行） 保密声明 本《员工合规手册》为内部资料，其涉及的所有资料和信息为公司专有，属保密信息。任何员工未经公司书面许可不得以任何形式（包括复制、刊登、引用或提供等）将本手册的全部或部分内容直接或间接地用于公司以外的目的，也不得以任何方式直接或间接、全部或部分、口头或书面地披露给公司以外的任何个人或机构。
目录 名词解释.................................................. - 2 -基本规定.................................................. - 3 -合规理念............................................................................................................................................... - 3 - 合规目标............................................................................................................................................... - 4 - 合规管理基本原则............................................................................................................................... - 4 - 合规管理组织架构............................................................................................................................... - 5 - 合规职责.................................................. - 6 -董事会................................................................................................................................................... - 6 - 监事会................................................................................................................................................... - 7 - 高级管理层........................................................................................................................................... - 7 - 各部门、各分支机构........................................................................................................................... - 8 - 全体员工............................................................................................................................................... - 8 - 合规管理组织.............................................. - 9 -合规总监............................................................................................................................................... - 9 - 合规管理部门..................................................................................................................................... - 11 - 合规联系人......................................................................................................................................... - 12 - 合规制度................................................. - 14 -公司合规管理制度............................................................................................................................. - 14 - 员工职业规范..................................................................................................................................... - 14 - 员工职业道德..................................................................................................................................... - 14 - 证券从业人员行为准则（八要十不准） ......................................................................................... - 15 - 业务规范............................................................................................................................................. - 17 - 合规管理机制............................................. - 18 -合规审查............................................................................................................................................. - 18 - 合规检查和合规监督......................................................................................................................... - 19 - 合规咨询和合规培训......................................................................................................................... - 20 - 合规报告............................................................................................................................................. - 21 - 外部沟通和协调................................................................................................................................. - 21 - 合规管理有效性评估......................................................................................................................... - 22 - 其他合规管理工作............................................................................................................................. - 23 -
银行业金融机构数据 治理指引
银行业金融机构数据治理指引 （征求意见稿） 第一章总则 第一条（立法依据）为指导银行业金融机构加强数据治理，提高数据质量，发挥数据价值，提升经营管理能力，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本指引。 第二条（适用范围）本指引适用于中华人民共和国境内经银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构。 本指引所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构、政策性银行以及国家开发银行。 第三条（数据治理定义）数据治理是指通过建立组织架构，明确董事会、高级管理层、部门等职责要求，制定和实施系统化的制度、流程和方法，确保数据统一管理、高效运行，并在经营管理中充分发挥价值的动态过程。 第四条（数据治理总体要求）银行业金融机构应当将数据治理纳入公司治理范畴，建立自上而下、协调一致的数据治理体系。 第五条（数据治理原则）银行业金融机构数据治理应当遵循以下基本原则：
（一）全覆盖原则：覆盖数据的全生命周期；覆盖业务经营、风险管理和内部控制流程中的全部数据；覆盖内部数据和外部数据；覆盖所有分支机构和附属机构；覆盖监管数据。 （二）匹配性原则：数据治理应当与管理模式、业务规模、风险状况等相适应，并根据情况变化进行调整。 （三）持续性原则：数据治理应当持续开展，建立长效机制。 （四）有效性原则：数据治理应当推动数据真实准确客观反映银行业金融机构实际情况，并有效应用于经营管理。 第六条（监管数据）银行业金融机构应当将监管数据纳入数据治理，建立工作机制和流程，确保监管数据报送工作有效组织开展，监管数据质量持续提升。 法定代表人或主要负责人对监管数据质量承担最终责任。 第七条（依法监督）银行业监督管理机构依据本指引对银行业金融机构数据治理情况实施监管。 第二章数据治理架构 第八条（总体要求）银行业金融机构应当建立组织架构健全、职责边界清晰的数据治理架构，明确董事会、监事会、高级管理层和相关部门的职责分工，建立多层次、相互衔接的运行机制。
第一章总则 第一条为了适应信息化工作的需要，进一步规范和加强我局计算机管理，根据省厅、省局、市局有关管理规定，结合本局实际，特制定本办法。 第二条办公室和计算机管理人员负责本部门计算机管理工作。办公室负责计算机设备固定资产的管理，计算机管理人员负责技术保障。 第三条我局各科室、所属各事业单位必须设置计算机运行管理员负责本单位的计算机管理，运行管理员应选派计算机应用技术好、工作责任心强的人员担任。 第四条计算机实行专人管理，对每台计算机应根据岗位指定管理单位和管理人。 第二章计算机设备管理 第五条计算机设备管理工作主要包括： （一）现有计算机设备资产管理； （二）新购设备的申请、采购和领用； （三）上级下发设备管理； （四）设备的安装、维修和升级; （五）耗材和配件的管理； （六）设备的回收、调拨、报废等。 第六条计算机设备资产主要包括服务器、台式电脑（微机）、笔记本电脑、打印机、扫描仪、刻录机、不间断电源(UPS)、交换机、路由器、集线器（HUB）、收发器等。
（一）每台计算机设备应根据使用情况指定管理单位和管理人员，填写设备标签，并将设备标签贴于醒目位置。设备明确管理单位和管理人后，使用单位不得擅自变更用途；如确因人员调整或工作需要变更用途，需送办公室备案并通知计算机管理人员。办公室和计算机管理人员每年对计算机等相关设备组织一次清查。 (二) 我局服务器由计算机管理人员集中管理，服务器的管理单位是办公室，以后如果系统扩展人员分工,则应责任到人。所属各单位服务器的管理单位是各使用单位，管理人由各单位的运行管理员担任。 (三) 台式电脑（微机）、笔记本电脑、打印机、扫描仪、刻录机的管理单位我局为各科室，所属各事业单位为上级主管部门或科室。设备管理人根据设备使用情况指定专人负责，专用设备使用人为设备管理人；共用设备（共享的打印机、多人共用的电脑）由单位领导指定一名使用人员担任。 （四）不间断电源（UPS）分用于微机的小型UPS和用于服务器与系统的UPS。用于微机的UPS管理单位和管理人由UPS连接的台式电脑（微机）确定。用于服务器与系统的UPS 的管理单位为服务器与系统所在的单位，我局为办公室，所属各单位为部门或科室；管理人由各单位运行管理员担任。 （五）交换机、路由器、集线器（HUB）、收发器等设备，其管理单位我局为设备所在科室，所属各单位为设备所在部门或科室，管理人由各单位运行管理员担任。 第七条新购设备的申请、采购和领用。 （一）作为系统运行平台的交换机、路由器、集线器（HUB）、线调制解调器(CABLE MODEM)、收发器、大型服务器和用于服务器与系统的UPS由办公室和计算机管理人员根据业务需要统一安排。本章所指的新购设备主要包括小型服务器、台式电脑（微
银行业金融机构授信管理制度 第一章总则 第一条为加强对银行客户信用风险管理，提高信贷管理水平和金融服务水平，根据银监会《商业银行授信工作指引》、《商业银行内部控制指引》以及人民银行《商业银行授权、授信管理暂行办法》、《商业银行实施统一授信制度指引》等法律法规的规定，以及银行的《内部控制指引》、《信贷审查委员会议事规则》关于授信的相关规定，结合银行实际情况，特制订本制度。 第二条本制度所称统一授信是指在银行对客户的风险和财务状况进行综合评价的基础上，对单一法人客户统一确定最高综合授信额度，实施集中统一控制客户信用风险的信贷管理制度。银行对客户提供的本外币贷款、承兑、贴现、信用证、国际结算项下贸易融资、担保等表内外信用余额之和不得超过最高综合授信额度，该授信额度可在授信期限内滚动使用。 第三条银行实施统一授信制度。统一授信所指“统一”，包括以下四个方面的统一: （一）授信主体的统一。即银行作为一个整体统一向客户提供授信。信贷审查委员会是按上会标准审核批准银行客户授信的最高权力机构。 （二）授信形式的统一。银行按照统一的标准识别和评价客户的整体信用风险。并将客户的授信风险总量控制在授信风险限额之内。 （三）不同币种授信的统一。将本币业务授信与外币业务授信置于同一授信额度之下。 （四）授信对象的统一。授信对象必须是符合银行授信条件的企业法人客户。 第四条银行在确定对法人客户的最高综合授信额度的同时，应根据风险程度获得相应的担保。有条件授信时，必须先落实条件后实施授信，条件未落实或条件变更，不得实施授信。 第五条银行建立统一的授信审批程序及执行程序。 （一）授信审批程序。 1.未达信贷审查委员会审议标准的，按业务部门发起授信申请、风险管控部授信审 查、总经理审批的流程执行; 2.达到信贷审查委员会审议标准的，按业务部门发起授信申请、风险管控部授信审查、信贷审查委员会审议、总经理审批的流程执行。 （二）授信执行程序。最高授信额度确定后，各种具体授信形式的发放应由各业务部门按银
关于金融统计中各类金融机构划 分的最新通知 境内银行业存款类金融机构：是指由中国银行业监督管理委员会监督管理的，吸收公众存款的金融机构。包括银行、城市信用社（含联社）、农村信用合作社（含联社）、农村资金互助社和财务公司以及三大国家政策性银行（国家开发银行、中国农业发展银行和中国进出口银行）。 境内银行业非存款类金融机构：是指由中国银行业监督管理委员会监督管理的，不吸收公众存款的金融机构。包括信托公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、贷款公司和货币经纪公司。 境内证券业金融机构：是指由中国证券业监督管理委员会监督管理的，具备从事证券业合法资格的金融机构。包括证券公司、证券投资基金管理公司、期货公司和投资咨询公司。 境内保险业金融机构：是指由中国保险业业监督管理委员会监督管理的，具备从事保险业合法资格的金融机构。包括财产保险公司、人身保险公司、再保险公司、保险资产管理公司、保险经纪公司、保险代理公司、保险公估公司和企业年金。 境内交易及结算类金融机构：是指为金融交易提供交易场所、服务以及安全环境等活动，并具备一定监督管理职能的金融机构。包括交易所和登记结算公司。
境内金融控股公司：是指依据《中华人民共和国公司法》设立，拥有或控制一个或多个金融性公司，并且这些金融性公司净资产占全部控股公司合并净资产的50%以上，所属的受监管实体至少明显地在从事两种以上的银行、证券和保险业务独立企业法人。包括中央金融控股公司和其他金融控股公司。 境内特殊目的载体（SPV）：是指为持有特定资产而对外发行新金融工具，并合法拥有该特定资产，具备完整独立账户的金融实体。包括证券投资基金、资金信托计划、代客理财项目、资产证券化项目。 境内其他金融机构：除上述机构之外的其他金融机构。包括小额贷款公司等金融机构。
基层金融机构加强计算机管理的探索 基层金融机构加强计算机管理的探索 随着我国金融电子化建设的快速发展，计算机在人民银行的应用范围越来越广，地位越来越重要，从会计、国库、发行、金融统计、信贷登记、外汇管理乃至工资、养老保险等业务都广泛应用了计算机管理。但是，计算机技术是一把“双刃剑”，在给金融业务带来巨大发展的同时，也同样带来巨大的风险，如计算机系统本身的不安全性（如网络缺乏安全保障、软件设计的不周全性、硬件的脆弱性、系统的开放性及安全性的矛盾），人为的攻击破坏（如病毒侵扰、黑客、计算机犯罪），以及安全管理制度的不完善等，都潜伏着很多安全隐患，严重时可导致系统瘫痪，进而影响基层金融机构的业务和声誉，造成巨大的经济损失和不良的社会影响。近年来，我们对计算机安全工作的重视已提升到前所未有的程度，计算机安全管理规范化水平有了很大的提高，但由于基层金融机构科技力量相对比较薄弱，计算机管理没有完全遵循信息系统安全管理规范，存在着不少安全隐患，主要表现在： 、普遍存在着重应用、轻安全管理的现象。没有把计算机安全管理工作作为日常工作的重点。内控制度不建全或不能严格执行，很大程度上依赖于技术人员、业务操作人员的自律，安全管
理制度滞后于业务发展，缺乏具体的先进安全设备和安全技术，缺乏智能化监督安全软件，计算机安全管理队伍力量薄弱。 、科技人员严重不足，管理缺乏有效性。随着各项业务普遍使用计算机应用系统，科技工作任务越来越重，科技人员长期处在高度紧张的日常工作当中，很少有机会学习新知识、新业务，仅靠一名科技人员来专管计算机工作，行使科技管理职能，往往顾此失彼，工作无法有效开展。同时，科技人员又兼任计算机安全员，监督者及被监督者同为一人，所有工作也一手清，计算机安全管理无从谈起。 、制度建设不到位，缺乏针对性。基层金融机构虽然也制定了计算机管理制度，但为了应付检查，互相抄袭的多，结合本单位、本部门、本应用系统制定的制度少，往往执行起来难，制度及管理工作脱节。 、系统资料档案不全、管理不规范。存储资料的管理不到位，部分应用系统的用户使用权限未进行有效的管理，出现人员交接而不更换操作代码及口令的现象，同时由于基层人员少，岗位设置及人员产生矛盾，没有相互制约。个别重要业务应用系统有串岗、混岗现象，随时可能出现安全风险。 、设备配备不完善。由于种种原因，基层金融机构的计算机设备档次较底，设备老化，大部分办公用机无备用电源，出现过因掉电或停电后不能正常工作的情况，造成文件或数据丢失的现象。、计算机病毒防范意识差，措施不力。主要表现在：预防不力，
关于加强计算机及网络管理的通知 随着公司信息化和办公自动化进程的推进，加强对计算机及网络的管理势在必行。为确保公司计算机系统及网络的正常运行，提高工作质量和工作效率，现将有关事项通知如下： 一、计算机及网络管理 1、公司计算机及网络系统由行政人力资源部（以下称“计算机主管部门”）统一管理，并授权专业公司指定专业技术人员负责对计算机及网络进行维护和维修，及时排除运行中出现的各种故障，确保各计算机及计算机系统和网络的正常运行。 2、公司根据实际情况编制各部门及岗位计算机配置标准，各部门或岗位因工作需要配置计算机及相关设备、备件，须提出相应的需求计划及书面申请，经公司分管领导审核、总经理批准后，交计算机主管部门实施采购和安装。 3、各部门根据业务及工作需要，向公司分管领导提出上网请求，批准后由公司计算机主管部门实施网络连接，否则不予开通。 二、计算机及网络的使用 1、各部门及岗位使用的计算机，内存及功能根据实际需要进行配置，未经公司计算机主管部门或公司领导批准，不得在所使用的计算机上面安装或拆卸任何设备。 2、计算机使用人对所使用的计算机及配套设备，要随时进行维护和保养，确保计算机及外设始终处于整洁和良好状态；对于关键的计算机设备，由计算机主管部门配备必要的断电继电保护电源。 3、计算机使用人须对所使用的计算机设置开机密码，对内存资料负有保管和保密责任，并接受计算机管理部门的检查和监督。 3、禁止任何人利用公司计算机和网络进行以下操作：
1）浏览黄色网站、非法网站及国家明令禁止的网页； 2）下载电影、游戏软件或与工作无关的其他资料； 3）上班时间通过QQ等形式聊天、娱乐、打游戏及与工作无关的任何事情。 三、病毒防护和维护保养 1、公司所有计算机必须安装杀毒软件和防火墙，发现病毒计算机使用者须随时查杀；若无法清除或计算机及网络不能正常运行，须及时报告公司指定的专业技术人员进行处理。 2、未经许可，任何人不得在计算机上安装与工作无关的其他软件或系统；因工作需要安装其他软件时，须经公司计算机主管部门同意并实施安装。 3、移动磁盘等外挂设备在使用前，必须确保无病毒，若发现病毒应及时查杀或通知公司指定的专业技术人员进行处理。 4、公司计算机若发生故障，由公司指定的专业技术人员负责维修，并填写维修记录；维修记录须由维修人、计算机使用人签字，公司计算机主管部门负责人审核认可，否则不予付款。 四、公司计算机管理部门随时对计算机及网络使用情况进行检查，发现以下情形将追究当事人责任，给以行政或经济处罚（原则上50元/次.人,情节严重者,可加重处罚）： 1、计算机感染病毒不及时报告和处理者； 2、因私自安装和使用软件给公司造成各种损失者； 3、长时间离开计算机却未退出系统或关机者； 4、擅自使用他人计算机或外设造成不良影响和后果者； 5、违反本通知规定或其他危害计算机及网络系统事件。 本通知自公布之日起施行。
银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法（征求意见稿） 第一章总则 第一条为进一步完善对银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格的管理，促进银行业的合法、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政许可法》等法律、行政法规，制定本办法。 第二条本办法所称银行业金融机构（以下简称“金融机构”），是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社、农村信用合作联社、外国银行分行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。 在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、贷款公司、农村信用合作社联合社、省（自治区）农村信用社联合社、农村资金互助社、外资金融机构驻华代表机构以及经监管机构批准设立的其他金融机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理，适用本办法。 第三条本办法所称高级管理人员，是指金融机构总部及分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。 银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员须经监管机构核准任职资格，具体人员范围按银监会行政许可规章以及《中华
人民共和国外资银行管理条例实施细则》相关规定执行。 第四条本办法所称任职资格管理，是指监管机构规定任职资格条件，核准和终止任职资格，监督金融机构加强对其董事（理事）和高级管理人员的任职管理，确保其董事（理事）和高级管理人员符合任职资格条件的全过程。 第五条本办法所称监管机构，是指国务院银行业监督管理机构（以下简称“银监会”）及其派出机构。 银监会及其派出机构在任职资格管理中的职责分工，按照银监会相关规定执行。 第六条金融机构应确保其董事（理事）和高级管理人员就任时和在任期间始终符合相应的任职资格条件，拥有相应的任职资格。 金融机构董事（理事）、高级管理人员在任期间出现不符合任职资格条件的情形的，金融机构应令其限期改正或停止其任职，并将相关情况报告监管机构。 第二章任职资格条件 第七条本办法所称任职资格条件，是指金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员在品行、声誉、知识、经验、能力、财务状况、独立性等方面应达到的监管要求。 第八条金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员的任职资格基本条件包括： （一）具有完全民事行为能力； （二）具有良好的守法合规记录；
摘要：近年来，数据治理得到各行各业的普遍重视，国家和行业都发布了相关的标准和政策，通过相关文件明确数据治理的概念和体系，促进数据治理行业的发展。对相关文件进行解读，总结其中的异同之处，帮助人们了解与数据治理相关的管理趋势和应用的重点，同时，提出数据管理能力成熟度评估模型在银行业落地实施的建议，帮助银行更好地满足相关监管要求，提升数据管理能力的成熟度等级。 关键词：大数据 ; 数据质量 ; 数据治理 ; 数据管理能力成熟度评估模型 ; 数据文化 1 引言 为深化要素市场化配置改革，促进要素自主有序流动，提高要素配置效率，2020年3月，中共中央、国务院正式印发《关于构建更加完善的要素市场化配置体制机制的意见》，旨在充分发挥数据要素对其他要素效率的倍增作用，使大数据成为推动经济高质量发展的新动能。加强大数据采集、汇聚、挖掘、分析等关键技术的攻关力度，有效激发数据要素的资源潜力，建设多元共治的大数据治理体系，将提升产业数据管理、数据治理水平，充分挖掘数据要素资源的价值。现阶段，与大数据相关的理论，特别是与数据治理相关的理论仍有待提升。目前，国内更多的是以国际咨询公司的理论框架或者国际数据管理协会的数据管理知识体系为引导，但是这些理论几乎没有考虑国内数据行业发展的现状和特性，且理论的普及程度也有待提高，导致国内很多公司在数据管理方面的意识薄弱，管理方式各异，发展相对落后。2018年3月15日，中华人民共和国国家质量监督检验检疫总局和中国国家标准化管理委员会正式发布了国家标准《数据管理能力成熟度评估模型》（以下简称DCMM），该标准正式提出了符合中国特色的数据管理体系和成熟度等级定义。在对国内外相关理论、实践进行充分研究的基础上，结合国内数据行业的特征和发展需要，该标准制定了我国第一个数据管理能力成熟度评估模型，用来指导和规范一个组织的数据管理行为，促进我国大