浙江大学高等教育自学考试毕业设计(论文)题目：商业银行法律风险控制研究姓名：孙杰专业：经济学准考证号码： 048100101426指导教师：王昌福2010 年09 月04 日摘要随着金融竞争的加剧，金融环境的复杂化，作为经营货币的特殊企业我国商业银行面临更多的风险，信用、市场、法律等多项风险不仅影响着商业银行的经营业绩，而且决定着商业银行的生死存亡。当前理论

商业银行法律风险防范引言国际金融危机自08年后全球蔓延，对我国实体经济的影响深远。国际金融危机对我国企业的严重冲击，往往表现为引发法律风险。今年5月份，国资委曾专门下发通知，要求中央企业注意七大法律风险，积极谋划应对危机的对策措施。包括：①市场需求萎缩、资金链断裂引发的违约风险；②行业整合、企业并购中尽职调查不确定性增加的风险；③“走出去”投资并购时境外法律

商业银行法律风险防范引言国际金融危机自08年后全球蔓延，对我国实体经济的影响深远。国际金融危机对我国企业的严重冲击，往往表现为引发法律风险。今年5月份，国资委曾专门下发通知，要求中央企业注意七大法律风险，积极谋划应对危机的对策措施。包括：①市场需求萎缩、资金链断裂引发的违约风险；②行业整合、企业并购中尽职调查不确定性增加的风险；③“走出去”投资并购时境外法律

商业银行业务经营法律风险防范课程大纲课程大纲第一讲：银行柜面业务及中后台法律风险防范一、存款业务的法律风险点及司法审判规则案例分析：银行私自划扣储户资金抹账，我的地盘我说了算？!案例分析：私自揽存谁担责？——合同主体与表见代理二、取款业务风险点和管理1. 代理取款法律风险及管理案例分析：代理取款案的思考2. 继承取款法律风险及管理案例分析：继承取款操作法律风

商业银行经营中法律风险认识及防范乾县农村信用合作联社杨培福近年来,随着金融市场的快速发展,商业银行作为经营货币的特殊企业，风险来源日趋复杂,除传统的信用风险和市场风险外,法律风险在商业银行的风险组合中的地位不断上升,对其风险总量的影响也越来越大。当前理论和实务界对信用、市场、操作风险均有较系统的认识和研讨，如在定量分析、内控模型设计、具体风险管理等方面均已获

商业银行中间业务法律风险及其防范摘要在商业银行发展中间业务的过程中,我们必须充分关注其中隐藏的一些法律风险与障碍,并采取必要的应对措施,包括:在授权书中对本行现已开办的所有业务产品进行授权;及时办理营业执照经营范围变更登记;业务经营中遵循反不正当竞争反商业贿赂规定;对中间业务产品的宣传要避免误导消费者;切实防范个性化差异化服务中的法律风险;防范中间业务的财务

商业银行理财产品的法律分析与法律风险防范

商业银行法律风险防范实务课程背景：银行作为一个商业机构和企业法人，其经营行为、交易行为和管理行为始终会涉及诸多的法律关系与法律问题。特别是当前银行的外部环境和内部改革迅速发展变化的情况下，银行在经营管理中遇到的各种法律问题纷繁复杂，热点、难点问题层出不穷。对银行来说，这些法律问题是不可忽视的，否则，将会导致法律风险，给银行造成财务损失和信誉损失。因此，如何正

商业银行法律风险防范及不良资产诉讼分析引言国际金融危机自08年后全球蔓延，对我国实体经济的影响深远。国际金融危机对我国企业的严重冲击，往往表现为引发法律风险。今年5月份，国资委曾专门下发通知，要求中央企业注意七大法律风险，积极谋划应对危机的对策措施。包括：①市场需求萎缩、资金链断裂引发的违约风险；②行业整合、企业并购中尽职调查不确定性增加的风险；③“走出去”

商业银行法律风险防范

商业银行法律风险防范及不良资产诉讼分析引言国际金融危机自08年后全球蔓延，对我国实体经济的影响深远。国际金融危机对我国企业的严重冲击，往往表现为引发法律风险。今年5月份，国资委曾专门下发通知，要求中央企业注意七大法律风险，积极谋划应对危机的对策措施。包括：①市场需求萎缩、资金链断裂引发的违约风险；②行业整合、企业并购中尽职调查不确定性增加的风险；③“走出去”

商业银行担保业务创新及其法律风险防范--以物权法背景下应收账款质押和理财产品质押为视角2007年10月1日起施行的《物权法》，一方面完善了担保物权制度，拓展了担保物权范围，为商业银行创新担保业务提供了法律基础。另一方面，《物权法》也对商业银行完善担保手续、规范担保操作流程、实现担保物权等方面进行了更为严格的限制。同时，由于“物权法定”的原则仍需严格遵循，因此

商业银行法律风险及防范

商业银行柜面操作与法律风险防范课程背景：2017年是监管风暴时期，全国发生多起银行业金融机构与客户纠纷事件，暴露出部分银行营业机构存在内部控制不严，管理不到位的问题。为推动银行业金融机构规范运营，有效防范外部欺诈和内部舞弊引发的案件和风险事件，切实加强柜面业务操作风险防控，银监会《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，提出了内控体系

商业银行法律风险防范引言国际金融危机自08年后全球蔓延，对我国实体经济的影响深远。国际金融危机对我国企业的严重冲击，往往表现为引发法律风险。今年5月份，国资委曾专门下发通知，要求中央企业注意七大法律风险，积极谋划应对危机的对策措施。包括：①市场需求萎缩、资金链断裂引发的违约风险；②行业整合、企业并购中尽职调查不确定性增加的风险；③“走出去”投资并购时境外法律

中国城乡金融报/2007年/4月/16日/第A03版理论我国商业银行法律风险表现与防范杜彬瑜陈慧强商业银行的法律风险，是指商业银行在经营过程中面临的由于法律上的原因形成的可能在法律上承受不利后果的各种不确定性。其后果是商业银行开展经营活动的实际法律效果，可能与其预期形成负面的差异，从而导致商业银行资产价值下降或负债与成本加大。我国商业银行法律风险的主要表现未

商业银行个人理财业务的法律风险防范浅议商业银行个人理财业务的法律风险防范摘要：目前，人理财业务已经成为我国商业银行新的利润增长点，然而，在业务快速发展的同时，银行理财产品中的法律风险也日益凸显。本文对商业银行个人理财业务的法律风险进行了分析，并从完善相关制度体系、提高从业人员能力等方面提出相关防范措施。关键词：商业银行管理；个人理财业务；风险防范近年来，在投

商业银行法律风险防范及不良资产诉讼分析引言国际金融危机自08年后全球蔓延，对我国实体经济的影响深远。国际金融危机对我国企业的严重冲击，往往表现为引发法律风险。今年5月份，国资委曾专门下发通知，要求中央企业注意七大法律风险，积极谋划应对危机的对策措施。包括：①市场需求萎缩、资金链断裂引发的违约风险；②行业整合、企业并购中尽职调查不确定性增加的风险；③“走出去”

商业银行法律风险防范课程大纲课程大纲第一讲：银行法律风险的定义、类别、含义与监管体制一、新巴塞尔协议与银行法律风险1. 银行业面临的主要风险类别2. 新巴塞尔协议对风险的全面覆盖3. 银行法律风险的定义二、银行法律风险的含义1. 法律风险是一种特殊类型的操作风险2. 法律风险的分布非常广泛3. 法律风险是一种需要计提资本的风险三、银行法律风险的监管组织结构及

商业银行开展国际保理业务法律风险及防范（一）我国商业银行已经越来越重视国际保理业务的开展，不容忽视的是该项业务因其涉及的法律当事人及其权利义务比较复杂，不少银行操作人员对相关的国际惯例和规则熟悉不够，加上我国缺乏专门针对该项业务的法律和监管规章，因此探讨国际保理业务中银行面临的法律风险甚为必要。本文在分析国际保理业务的法律特征的基础上，就银行面临的主要法律风