担保公司调查报告我们应当如何了解企业情况,在企业调查的过程当中，我们应当如何了解企业的基本情况呢。在与企业的交谈了解过程当中，我们应当注意些什么问题.一、资产负债表和损益表在看这两个表格的过程中我们应当注意的问题是什么。1.资产方面的现金，银行存款，应收帐款，以及在短期内可以套现的存货等.看这个的目的我们是要了解企业短期内的资金周转能力，也可以看出企业的经营

担保公司调查报告篇一：担保调查报告模板项目调查评价报告书（企业类）篇二：担保项目调查报告担保项目调查报告根据公司相关规定，在搜集了XX公司有关贷款担保调查资料的基础上，对XX公司向XX银行申请X年期XX万元项目资金贷款事项进行了调查，现将调查情况报告如下：一、企业情况（一）企业基本情况包括企业名称、成立时间、注册资本、住所、经营业务、法定代表人、营业执照号、

担保公司尽职调查方法以及提纲担保业是国际公认的高风险行业，风险控制始终贯穿于担保业务的全过程，对担保项目的调查是风险控制的首要环节。对企业调查的目的就是要全面了解企业的生产经营全过程，熟悉企业产品的生产工艺流程，同时核实企业提供的有关证明文件的真实性、有效性，核实企业提供的有关财务资料的真实性，并落实相关反担保措施，查验相关实物资产的质量。对担保项目的调查应

第一步骤：审阅债权档案中有关抵押担保的资料审阅抵押合同：（1）合同是否完备，有否原件；（2）合同的份数，对应借款合同的编号、笔数、本金、期限是否相一致；（3）抵押房产名称、种类、位置、面积、数量、证照、抵押值、抵押围等明细信息；（4）签订日期是否与借款合同相印证（不能早于，但最高额担保除外；过分迟于也要注意）；（5）借款合同标注其他用途、但实属“借新还旧”的

担保项目调查分析与评审要点一、担保调查分析的主要内容1、对申请担保人品行的调查：主要指对法定代表人的品行调查。其主要包括年龄、学历、资历、家庭环境、任期内企业的经营业绩、管理思想、道德品质及信用记录等。2、对申请担保人信誉的调查：⑴查看贷款证，看有无不良记录；⑵查其货币资金量，看是否具备相当的现金准备；⑶查其有无已对其经营构成妨碍的重大经济纠纷；⑷查其对外拖

公司业务尽职调查工作手册二0一0年11月手册说明本手册是根据自身实践工作经验及所收集的相关资料作为手册内容，为了规范本公司担保业务调查工作，提高调查质量和效率，同时给予一线业务和风控人员切实建议而制定。本手册内容分为三部分。第一部分为调查流程指引，阐明了业务操作人员在接受客户担保申请、收集资料、初步筛选客户、进入现场调查、撰写调查报告的各个环节中，依据的步骤

担保调查的重点与分析

担保公司调查报告填写说明一、前言1、若为新客户：XX公司系我行新营销的客户，尚未在我行获得担保授信。经支行尽职调查，XX公司相关情况和申请授信情况如下：2、若为存量客户：XX公司系我行存量客户，XX年（本次申请授信前1年）在我行获得授信XX万元。期限X年。担保授信额度、授信到期日、单笔担保不超过XX万元、对外担保总余额不超过XX万元。担保保证金缴存比例。追加

调查的重点与分析（1）调查申请客户总体概况①通过书面资料收集和实地考察，主要调查申请客户的注册资本及实收资本、股权结构、经营规模、经营年限、市场份额、经营管理水平、社会形象及历史信用等情况，进行企业（个人）的基本情况分析、成长性分析、信用状况分析、市场与产品分析。②调查申请人客户管理层经营作风是否稳健。通过调查高管人员的履历、管理经验、个人品德和信用状况，分

公司类担保调查报告财务分析担保业务考察重点和撰写要点公司类担保业务的考察重点和撰写要点对于担保调查，就是对企业的整体情况进行数值分析，都要以数字说话，比如，我们要分析企业的规模，那就是与企业的总资产，销售收入等财务指标相联系。因此，在对企业的考察过程中对企业的财务分析是不可少的。首先，接到一个担保业务，假如是银行推荐的，那么我们要了解银行在做这笔贷款时，为什

公司业务尽职调查工作手册二0一0年11月手册说明本手册是根据自身实践工作经验及所收集的相关资料作为手册内容，为了规范本公司担保业务调查工作，提高调查质量和效率，同时给予一线业务和风控人员切实建议而制定。本手册内容分为三部分。第一部分为调查流程指引，阐明了业务操作人员在接受客户担保申请、收集资料、初步筛选客户、进入现场调查、撰写调查报告的各个环节中，依据的步骤

保后跟踪调查要点一、保后日常管理每一笔在保项目的日常跟踪管理由项目经理负责，风险监督由风险管理部负责。在企业临近借款到期前1个月，由风险管理部提醒项目经理落实企业客户的还款履约计划时间，核实计划兑现的可行性。如发现企业趋向有代偿的可能性，及时报告总经理，尽早采取主动措施。风险管理部负责被担保企业的信用档案管理，记录每笔担保项目到期还款情况，分为正常、不正常、

担保公司审计要点一、了解担保公司基本情况，熟悉担保法规。了解担保公司基本情况是展开担保公司审计的必要准备，包括：首先取得营业执照、合作银行协议、担保公司章程、最近三年的审计报告或财务报表，了解注册资本、股权结构、资广总额、分支机构等，初步评估审计风险，以确定是否接受委托。涉及担保行业的法律法规主要有《公司法》、《担保法》和《中小企业促进法》，财政部印发的《中

第一步骤：审阅债权档案中有关抵押担保的资料审阅抵押合同：（1）合同是否完备，有否原件；（2）合同的份数，对应借款合同的编号、笔数、本金、期限是否相一致；（3）抵押房产名称、种类、位置、面积、数量、证照号码、抵押值、抵押范围等明细信息；（4）签订日期是否与借款合同相印证（不能早于，但最高额担保除外；过分迟于也要注意）；（5）借款合同标注其他用途、但实属“借新还

担保公司审计要点一、了解担保公司基本情况，熟悉担保法规。了解担保公司基本情况是展开担保公司审计的必要准备，包括：首先取得营业执照、合作银行协议、担保公司章程、最近三年的审计报告或财务报表，了解注册资本、股权结构、资产总额、分支机构等，初步评估审计风险，以确定是否接受委托。涉及担保行业的法律法规主要有《公司法》、《担保法》和《中小企业促进法》，财政部印发的《中

尽职调查报告声明和保证本人在此声明和保证：此尽职调查报告按照工作规程的要求，并根据担保申请人提供的和本人收集的材料，经本人调查、核实和分析后完成。本人对担保申请人的法律地位，以及本报告所涉及的数据和资料的真实性、完整性和有效性负责；若本人有故意或因重大过失提供虚假资料、隐瞒重要事实、与拟担保企业恶意串通进行骗保等任何损害公司利益的行为，公司有权向本人追究一切

调查的重点与分析1）调查申请客户总体概况①通过书面资料收集和实地考察，主要调查申请客户的注册资本及实收资本、股权结构、经营规模、经营年限、市场份额、经营管理水平、社会形象及历史信用等情况，进行企业（个人）的基本情况分析、成长性分析、信用状况分析、市场与产品分析。②调查客户申请人管理层经营作风是否稳健。通过调查高管人员的履历、管理经验、个人品德和信用状况，分析

风险控制流程管理制度(试行本管理制度按担保业务程序共分为六章,分别是:(一受理,客户申请受理与项目立项(二调查,包括项目初审和项目综合分析(三审批,包括项目融资方案审批、担保调查审批、放款审批(四放款,包括面签合同、落实反担保措施、担保收费、贷款发放(五保后管理,包括岗位设置、工作内容和客户风险分类制度(六风险预警,包括责任划分、处置方式、预警方法和违规处罚

ⅩⅩ担保公司调查报告带来的启发■苗振东贡苏辉在日常审批工作中，笔者接触到了一些来自ⅩⅩ担保公司出具的担保调查报告，阅读之后觉得很有实战意义，特在此呈现给大家。希望能对我行小企业业务发展及风险控制有所启发，使完善各类“尽职调查”模板成为加固我行信贷资产“抗风险大坝”的一项基本建设工作。一、ⅩⅩ担保公司调查报告的主要类型及内容资料显示，ⅩⅩ担保公司的调查报告根据

担保公司尽职调查方法以及提纲担保业是国际公认的高风险行业，风险控制始终贯穿于担保业务的全过程，对担保项目的调查是风险控制的首要环节。对企业调查的目的就是要全面了解企业的生产经营全过程，熟悉企业产品的生产工艺流程，同时核实企业提供的有关证明文件的真实性、有效性，核实企业提供的有关财务资料的真实性，并落实相关反担保措施，查验相关实物资产的质量。对担保项目的调查应