中国保监会黑龙江监管局转发中国保监会关于开展人身保险失效保单清理专项工作的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会黑龙江监管局•【公布日期】2014.08.08•【字号】黑保监办发[2014]32号•【施行日期】2014.08.08•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保监会黑龙江监管局转发中国保监会关于开展人身保险失效保单清理专项工作的通知（黑保监办发〔2014〕32号）各人身保险公司省级分公司：现将《中国保监会关于开展人身保险失效保单清理专项工作的通知》（保监消保〔2014〕123号）转发给你们，并提出以下要求，请一并遵照执行。
一、各省级分公司要成立清理工作领导小组，明确分工，落实责任，将相关工作人员联系方式于8月15日前报至保监局人身保险监管处（详见附件1）。
二、各省级分公司要全面、准确完成材料报送，做到底子清楚、分类准确、填报详尽。
省级分公司失效保单清理专项工作负责人要对本单位统计报表和数据清单的真实性和准确性签字负责，并与第一阶段清理报告、第二阶段清理报告一并报送保监局人身保险监管处（详见附件2）。
联系人：孟庆磊联系电话：*************附件：1.失效保单清理专项工作联系表2.数据清单模板及校验程序3.数据清单报送格式要求4.代码表5.失效保单清理专项工作联系表6.失效保单清理专项工作负责人声明书7.中国保监会关于开展人身保险失效保单清理专项工作的通知（略）中国保监会黑龙江监管局2014年8月8日附件1公司失效清理负责人：电话：制表人：电话：填写说明：1．《失效保单统计报表》同见《失效保单统计报表》.xlsx文件（电子版）。
2.《失效保单统计报表》包括摸底、有效通知和未有效通知三部分内容。
8月28日前报送自查摸底情况时，无需填写有效通知和未有效通知栏目内容；12月15日前、2015年7月15日前报送清理情况时，需填写全部内容。
3．短期失效保单2014年4月以来曾有效通知过客户的，长期失效保单效力中止满两年后曾有效通知过客户的，均可不必再联系客户，但要保留有效回访记录。
中国保险监督管理委员会陕西监管局关于推进人身保险投保提示工作有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会陕西监管局•【公布日期】2009.09.08•【字号】陕保监发[2009]62号•【施行日期】2009.09.08•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会陕西监管局关于推进人身保险投保提示工作有关事项的通知（陕保监发〔2009〕62号）各寿险公司、健康险公司省级分公司，省保险行业协会：根据中国保监会《关于推进投保提示工作的通知》（保监发〔2009〕68号，以下简称《通知》）精神，为确保我省人身保险投保提示工作的有效衔接，现将有关事项明确如下：一、自2009年10月1日起，停止使用《陕西保监局人身保险投保提示》，各公司按照《通知》要求使用各总公司制定的投保提示书。
二、2009年10月1日前，各公司在本公司的网站、营业网点、所属代理网点公示、张贴《人身保险投保提示书基准内容》。
三、各公司应根据《通知》要求，建立和完善投保提示制度，制定投保提示工作实施方案，积极推进投保提示工作；将各分支机构执行情况纳入内部稽核检查和内部控制评估范围，将销售人员执行情况作为对其业务品质考核的重要内容。
四、各公司应认真贯彻落实《人身保险投保提示工作要求》，加强对销售人员的培训，做好协调沟通工作，确保投保提示制度执行顺畅。
五、省保险行业协会和各地保险行业协会应大力宣传人身保险投保提示制度，督促各公司严格执行。
六、陕西保监局将加强对投保提示工作的监管，定期对投保提示工作进行督查，并将各公司投保提示制度执行情况纳入公司内控评估和分类监管体系，对于执行不力的保险公司和代理机构采取相应的监管措施。
七、各公司应于9月25日前将拟使用的各类投保提示书和投保提示工作实施方案报送陕西保监局备案。
二○○九年九月八日。
中国保险监督管理委员会山西监管局办公室关于加强非正常满期给付与集中退保风险防范化解工作有关事项的通知【法规类别】保险综合规定【发文字号】晋保监办[2014]43号【发布部门】中国保险监督管理委员会山西监管局【发布日期】2014.09.26【实施日期】2014.09.26【时效性】现行有效【效力级别】地方规范性文件中国保险监督管理委员会山西监管局办公室关于加强非正常满期给付与集中退保风险防范化解工作有关事项的通知（晋保监办〔2014〕43号）各人身保险公司省级分公司，山西省保险行业协会及各地市办事处：为防范化解非正常满期给付与集中退保风险，督促指导公司和协会妥善开展风险监测、报告、排查、应急处置及责任追究等工作，牢牢守住不发生区域性、系统性风险的底线，促进山西人身保险业持续健康发展，维护社会稳定。
现就有关事项通知如下：一、关于监测报告工作（一）重点监测内容各人身保险公司省级分公司（以下简称各公司）应加强对重点时段、重点人群、重点网点、重点产品和重点渠道的监测：重点时段是指节假日、“3·15”期间、新型产品的结算利率或红利分配情况披露期间、既往年份保单销售的集中时段、满期给付高峰时段以及其他敏感时段；重点人群是指农村地区人群、城中村及城乡结合部人群、老年投保人、敏感客户、投保集中的单位人群等；重点网点是指已终止合作的代理机构网点、当地未设立机构但通过中介机构开展业务的代理机构网点、客户投诉及纠纷比较集中的网点等；重点产品是指高现金价值产品、保单收益明显低于客户预期的产品、前期可能存在销售误导行为的产品、期交产品等；重点渠道是指个险渠道、银保渠道等。
（二）按旬报送的业务信息山西省保险行业协会及各地市办事处应定期对当地给付与退保情况进行监测，监测数据由省协会汇总后报送至山西保监局人身保险监管处（格式及要求见附件1）。
（三）按月报送的业务信息各公司应按月报送满期给付与退保情况统计表（格式见附件2），并在满期给付或退保出现下列情形之一时，对原因进行专门分析：一是当月金额环比增长≥30%；二是本年累计金额同比增长≥30%；三是当月件数环比增长≥20%；四是本年累计件数同比增长≥20%；五是退保率超过3%。
关于加强银行代理保险业务合规管理的通知中国保险监督管理委员会江苏监管局文件中国银行业监督管理委员会江苏监管局苏保监发〔2008〕122 号关于加强银行代理保险业务合规管理的通知各银监分局，各人身险公司省级分公司，各国有商业银行江苏省分行，各股份制商业银行南京分行，江苏银行，南京银行，江苏省农村信用社联合社,中国邮政储蓄银行江苏省分行，渣打银行（中国）有限公司南京分行、苏州分行，东亚银行（中国）有限公司南京分行，汇丰银行（中国）有限公司苏州分行，星展银行（中国）有限公司苏州分行，各保险行业协会，江苏省银行业协会：近年来，保险业与银行业的合作关系日趋密切，银行保险业务快速发展，在满足客户需求、增加银行中间业务收入、拓展保险服务领域等方面发挥了重要作用。
为进一步规范银行保险业务，杜绝销售误导、违规支付手续费等不规范行为，保护金融消费者合法权益，防范化解金融风险，确保《关于进一步规范银行代理保险业务的通知》（苏保监发〔2006〕174号）执行到位，现提出以下意见，请认真贯彻执行。
一、加强销售资格与教育培训管理（一）银行网点应根据相关监管规定取得《保险兼业代理许可证》方可代理销售保险业务，并应在营业场所显著位置放置《保险兼业代理业务许可证》。
（二）保险公司银保专管员和银行保险销售人员应持《保险代理从业人员资格证书》上岗。
（三）保险公司与银行签署的合作协议应符合相关监管规定和本通知要求，明确授权内容、双方权利义务及违约责任。
保险公司对其授权范围内的银行代理行为依法承担责任。
（四）保险公司和银行应加强培训教育工作，培训内容不得含有误导性陈述。
银行保险销售人员培训工作由银行组织实施，保险公司应银行要求可以提供培训支持。
保险公司和银行应分别建立培训档案制度，培训档案保存时间不得少于两年。
二、正确宣传银行保险产品（五）保险公司和银行应正确宣传银行保险产品，宣传内容不得违反有关监管规定。
（六）保险产品宣传资料由保险公司总公司或者经其授权的省级分公司统一印制。
