供参考的竞赛题目和答案
一、单选类题目：
1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。
A、自然人作案
B、内外勾结作案
C、集体作案
D、单位犯罪
2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）
A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动
B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动
C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动
D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动
3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）
A、不得为从事非法集资活动的企业开立账户、办理结算、提供贷款等
B、建立和实施基层主管轮岗和强制休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度
C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D、加强伟大账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须
严格分开
4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。
A、2
B、3
C、4
D、1
5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）
A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书
B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字
C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理
D、对客户资料必须严格保管
6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）
A、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措
施发现的案件
C、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取措施后发现的案件
D、监管部门在飞行检查中发现案件线索的
7、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）
A、一季度一评
B、半年一评
C、一年一评
D、两年一评
8、以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）
A、应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系
B、年度内发生非自查发现重大案件、恶性案件的，年度考评结果一票否决
C、在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决
D、应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面
9、根据监管规定，说法不正确的是：（C）
A、银行发生案件，不论是否自查发现，无论有何种情形，对作案嫌
疑人和在案件中应负刑事责任的相关人员，都应移送司法机关依法处理
B、银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任。
C、银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任
D、银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任
10、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：（A）
A、枪支弹药
B、授权卡
C、空白凭证
D、查询对账
11、王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是：（B）
A、甲银行不得向乙公司发放贷款
B、甲银行不得向乙公司发放信用贷款
C、甲银行不得向乙公司发放担保贷款
D、甲银行可以自由向乙公司发放贷款
12、根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是：（A）
A、向其他商业银行投资
B、房地产开发业务
C、信托投资业务
D、股票投资业务
13、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累积得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。
A、95分（含）以上
B、85分（含）以上
C、80分（含）以上
D、65分（含）以上
14、银行工作人员违反发力、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑活着拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）
A、集资诈骗罪
B、高利转贷罪
C、违法发放贷款罪
D、贷款诈骗罪
15、“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（D）
A、了解你的业务
B、了解你的客户业务单据
C、了解你的客户业务
D、了解你的客户
16、《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。
A、治安高风险单位
B、治安关注单位
C、治安重点防范单位
D、治安隐患单位
17、《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作（C）进行一次。
A、每半年
B、每一年
C、每两年
D、每五年
18、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）
A、排查—整改—提高—再排查
B、制度—执行—检查—修订制
C、制度—执行—反馈—检查—修订制度
D、制度—排查方案—整改—修订制度—执行
19、《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。
A、专案组
B、调查组
C、检查组
D、督察组
20、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。
A、制度先行与业务
B、内控优先
C、发展是根本，管理是保障
D、合规人人有责
21、根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（D）。
A、事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况
B、涉案人员及情况
C、已经或可能造成的损失
D、公安司法机关的强制措施
22、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。
A、对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息
B、案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后
从系统中移除
C、如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》
D、案件信息中涉及的金融以本机构排查的金额为准
23、分支行案件防控的第一责任人是：（B）
A、总行行长
B、分支行行长
C、分支行分管风险的副行长
D、分支行分管会计的副行长
24、“三个办法，一个指引”指：（C）
A、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
B、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引
C固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
D、贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，项目融资业务指引
25、下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（B）
A、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享
B、工作中意识不到自己缺乏必要知识，按照自己认为正确的方式工
作
C、滥用职权，对客户交易进行误导
D、员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门
26、根据《银行业监督管理办法》的规定，以下哪些不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）
A、财务会计账簿
B、风险管理状况
C、董事和高级管理人员变更
D、财务会计报告
27、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。
A、监控下
B、双人会同下
C、会计主管视线范围内
D、内库柜员视线范围内
28、（A）是内控的第一责任人
A、网点一道防线
B、二道防线
C、三道防线
D、四道防线
29、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A）”。
A、一情一报
B、一情多报
C、多情一报
D、有情不报
30、《银行从业人员职业操守指引》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应的惩戒，情节严重的，应（B）。
A、开除
B、通报同业
C、解除劳动合同
D、罚款
31、上级银行业金融机构接到发案机构随案件报告报来的“本案系自查发现案件的报告”后，应在（ 2个工作日）内完成审查工作，必要时应责成有关部门实地审核，并得出相应结论。
32、负责监管发案银行业金融机构的监管机构接到报告后，应在（ 5个工作日）内完成核查。如果监管机构在（ 5个工作日）内未完成核查工作的，应通知银行业金融机构延后回复，但延后不得超过（5个工作日）。
33、监管机构在核查工作中，对（百万元）以上案件、发案银行业金融机构一年之内第二次及以上发生的案件、地市级银行业金融机构（含相当级别）一年之内有三个及以上分支机构发生的同质同类案件，延后提出自查发现的案件以及有疑问的案件，应重点核查，并视
情况实地核查。
34、银行业金融机构对自查发现的案件，应按照（《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》）的规定填报。
35、对确认符合（《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》第二条第七款）情形的，可视情况不再追究或减轻追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任。同时，可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任和直接责任，并可视情况不再追究或减轻追究有关人员的直接责任。
36、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（一票否决制）。
37、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，每年度结束后，各银行业金融机构应及时对上年度的案件防控工作进行自查自评，填写“上海银行业金融机构案件防控工作考评表”，并于（）前将自查自评报告及考评表提交上海银监局对应监管处。
38、《银行业金融机构安全评估办法》规定，对被评估单位有监管职责的公安机关的治安（内保）部门应当在接到评估报告之日起（三日）内，对评估中发现的治安隐患制作《责令限期整改通知书》，加盖县级以上公安机关印章后送达被评估单位，并随时督促整改。
39、《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（治安隐患）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金
融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。
40、《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作（两年）进行一次。
41、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估时，应当由组织评估的省级、市级或县级公安机关的治安（内保）、消防、网监、经侦部门和同级银行业监督管理部门的保卫、内控人员组成评估小组，成员人数为（不少于5人）。
42、《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（专案组）。
43、自助银行电视监控系统每天实行（24 ）小时录像。
44、以秘密手段获取或者以金钱、物质等换取他人信用卡信息资料的行为，或者违反有关规定，私自提供他人信用卡信息资料的行为，构成（非法提供信用卡信息）罪。
45、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（第一类案件）。
46、风险是银行在经营管理过程中因可能的损失而导致收益的（可能性）。
二、多选类题目：
1、案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构（ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。
A、主要负责人
B、分管负责人
C、直接责任人
D、作案嫌疑人
2、银行业金融机构（ABCD）等，仍应按照有关规定问责并上追两级责任。
A、在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件
B、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件
C、银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件
D、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件
3、自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。
A、内部相互监督
B、管理监督
C、外部监督
D、内审监督
4、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工
作考评的内容包括（ABCD）
A、案件防控工作组织
B、内审稽核工作力度
C、内控执行力建设
D、责任追究与整改
5、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（ACD）
A、是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序
B、是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位臵
C、能否采取有效措施来规范各项业务操作
D、是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查
6、案件涉及金额以（BC）确认金额为准。
A、银监局
B、公安局
C、司法机关
D、金融机构
7、银行业金融机构案件处臵三项制度包括（ADE）
A、《银行业金融机构案件处臵工作规程》
B、《银行业金融机构案件防控工作管理制度》
C、《银行业金融机构案件处臵工作实施细则》
D、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》
E、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》
8、《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCDE）
A、启动应急预案，清查账目
B、调查涉及人员，及时向公安、司法机构报案
C、查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告
D、查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任
E、总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见
9、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCDE）
A、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规
B、客户反映非自身原因账户资金发生异常
C、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况
D、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规
E、收到重大案件举报线索
10、疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门部关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD）责任。
A、网点负责人
B、保卫部门负责人
C、分管领导
D主要领导
11、下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）
A、明知或应知是违规办理的业务部抵制、部报告
B、对柜员违规操作行为不制止、部纠正、部处理
C本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务
D、越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书
12、监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：（ABCD）
A、发案人
B、知情人
C、未履职人
D、领导（决策人）
13、《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
A、信用风险
B、市场风险
C、操作风险
D、道德风险
14、《银行业金融机构案件处臵工作规程》所称银行业金融机构案件处臵工作包括（ABCD）
A、案件信息报送及登记
B、案件调查
C、案件审结
D、后续处理
15、下列哪些属于案件确认的标准：（ABCD）
A、公安、司法机关立案侦查的
B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的
C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案
D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的
16、案件信息台账应当包括（ABCD）
A、案件信息
B、案件调查情况
C、案件审结情况
D、后续整改情况
17、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。
A、法律制裁
B、监管处罚
C、重大财务损失
D、重大声誉损失
18、商业银行内部控制的目标有（ABCD）
A、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
C、确保风险管理体系的有效性
D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
19、银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员组成的专案组，在案件调查过程中履行以下职责（ABCDE）
A、启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产
B、调查涉及人员，及时向公安、司法机关报案，协助政府有关部门做好舆情控制，维护发案机构正常经营秩序，积极配合公安、司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质
C、查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告
D、查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任
E、总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见
20、银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC）
A、经商办企业
B、大额举债
C、涉黄、涉赌、涉毒
D、买卖股票
21、对确认符合（《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监办发【2009】148号第二条第一、二、三款））情形的，可不再追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任和重要领导责任，并可视情况不再追究或减轻追究
有关人员的直接责任。同时，可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。
22、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控考核评价工作领导小组主要职责有（（一)审定上海银行业金融机构案件防控工作考评办法;(二)监督和指导考评工作的具体实施;(三)研究并解决考评中的有关重大问题;(四)审定考评结果。）
23、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估，是指政府监管部门依法对银行业金融机构内部的安全防范（制度、措施、人员和设施）等状况进行综合评估的活动。
24、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估的方法包括（(一)询问被评估单位安全保卫工作负责人和其他工作人员了解安全保卫工作情况;(二)查阅、复制、调取与安全保卫工作有关的文件、资料;(三)实地查看银行业金融机构安全保卫工作制度、措施的制定和落实情况;（四）实地了解银行业金融机构安全保卫机构设臵和人员配备情况; (五)实地查看测试物坊、技防等安全防范设施的设臵和运行情况;〈六)突击检查和抽查;(七)根据需要依法采取的其他安全评估方法。）
25、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估人员不认真履行职责，有下列行为（ (一)玩忽职守，应当及时发现却未及时发现重大隐患，导致发生重大案件或者安全责任事故的;(二)在安全评估工作中弄虚作假的; (三)故意刁难被评估单位和相关人员的;(四)索取、收受被评估单位贿赂、礼品的;(五)违反法律、行政法规实施处
罚的;(六)其他滥用职权、衔私舞弊的）之一的，对评估小组直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
26、《银行业金融机构安全评估办法》规定，《安全评估记分表》式样由（公安部、中国银行业监督管理委员会）统一制定。
27、根据《银行业金融机构安全评估标准》，当银行业金融机构出现（1、二层以下窗户未安装金属防护栏或未采取相应防护措施。口安装具有防弹、防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装臵等)的扣0.5 分;2 、与外界相通的出入口未安装坚固的金属防护门或防盗安全门的扣0.5 分;3 、金属防护门锁具不符合标准的扣0.5 分; 等）时，扣0.5分。
28、重要空白凭证的管理，应（实行严格的核算和管理，严格执行入库、登记、领用的手续，定期盘点查库，正确、及时处理损益）29、《中国银监会关于印发银行业金融机构案件处臵三项制度的通知》中的三项制度是指（〈银行业金融机构案件处臵工作规程〉、〈银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法〉和〈银行业金融机构案件防控工作联席会议制度〉）
30、监管部门应当将案件发生情况、案件处臵、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（监管评级、市场准入审批、监管计划制订）的重要参考
31、禁止违规代客户保管（银行存单/折/卡，代客户签名、设臵/重臵/输入密码）等重要资料和贵重物品。
科技知识竞赛题库及答案 1、中华人民共和国科学技术普及法何时开始实施的？B A、2002年6月26日 B、2002年6月29日 C、2002年7月1日 D、2003年6月29日 2、何时美国英格伯格和德沃尔制造出世界上第一台工业机器人，机器人的历史 才真正开始？(C ) A、1946年 B、1950年 C、1959年 3、奥运五环旗中的绿色环代表哪里？( C ) A、美洲 B、欧洲 C、澳洲 D、亚洲 4、根据党的十六大及十六届三中、四中、五中全会精神，依照《?》和《国家中 长期科学和技术发展规划纲要（2006—2020年）》，制定并实施《全民科学素质行动计划纲要（2006—2010—2020）》。(B) A、中华人民共和国宪法 B、中华人民共和国科学技术普及法 C、中华人民共和国民法 D、中华人民共和国专利法 5、太阳光是由三部分组成，下面哪种不是太阳光的组成之一？（C） A、可见光 B、紫外线 C、不可见光 D、红外线 6、哪些因素是大气污染形成的主要原因？（C） A、森林火灾 B、火山爆发 C、汽车尾气、工业废气 7、我国的载人航天发射场是下列哪一个？(A) A.酒泉 B.太原 C.山西 8、全民科学素质行动计划在十一五期间主要行动有（A）
A、未成年人科学素质行动，农民科学素质行动,城镇劳动人口科学行动素质 行动，领导干部和公务员科学素质行动 B、中老年人科学素质行动，农民科学素质行动，农村党员干部科学行动素质 行动，领导干部和公务员科学素质行动 C、农民科学素质行动，城镇劳动人口科学行动素质行动，领导干部和公务员 科学素质行动 9、目前国际公认的高技术前沿是指(B)。 A、航天航空技术 B、计算机与信息技术 C、生物技术 D、新材料技术 10、人体需要的营养素中，在各种营养素中排行第七的营养素是什么？B A、脂肪 B、纤维素 C、维生素 11、提高公民科学素质，对于增强公民获取和运用科技知识的能力、改善生活质 量、实现全面发展，对于提高国家自主创新能力，建设( C )国家，实现经济社会全面协调可持续发展，构建社会主义和谐社会，都具有十分重要的意义。 A、节约型 B、民主法制 C、创新型 D、科技型 12、我国森林覆盖率最高的省是哪个省？B A、浙江 B、福建 C、吉林 D、四川 13、“百日咳”的百日是指：A A、病程长度 B、通常在婴儿100天时发病 C、发现这种病毒只用了100天 D、此病有100天的潜伏期
一年级级百科知识竞赛题及参考答案 一、判断，在（）中对打“√”，错打“×”。（40 分）（√）1、螃蟹煮熟后会变红。 （×）2、碘酒是酒可以喝。 （×）3、粽子有3 个角。 （√）4、过马路时，绿灯亮时才可过。 （√）5、一个田字格有5 个正方形。 （×）6、冬天家里烧煤取暖要关紧门窗。 (√)7、下雨天不能在大树下躲雨。 （×）8、爸爸今天不上班，今天一定是星期日。 （×）9、蜗牛能拉犁耕地。 （√）10、月亮不会发光。 （√）11、熊猫吃竹子，也吃肉。 （×）12、所有动物的血都是红色的。 （√）13、一要木头切三段，一共切两下。 （√）14、汉语拼音中共有6 个单韵母。 （×）15、最新居民身份证反面图案是国徽。 （×）16、中国的国旗是由红色一种颜色组成。 （×）17、太阳和盘子一样大。 （×）18、三线拼音是由三条线组成。 （×）19、花生长在枝上。 （×）20、正月十五吃月饼。
（×）21、大象和马跑步方式一样。 （×）22、呼出的气变白是因为天气为热的。 （√）23、一周有七天。 （×）24、大雁南飞是春天到了。 （×）25、吸烟对身体有好处。 （×）26、少先队员用左手行队礼。 （×）27、一只兔子4 条腿，两只公鸡8 条腿。 （×）28、小明有两个硬币，一定是两元钱。 （√）29、鲸鱼和鳄鱼不是鱼。 （√）30、化雪天比下雪天冷。 二、选择，将正确答案序号写在题前括号内。（40 分）（A）1、我国的首都是。A、北京B、天安门 （A ）2、10 月1 日是。A、国庆节B、元旦 （A）3、预防感冒最好办法是。A、多参加锻炼B、多吃药（A）4、孑孓是的幼虫。A、蚊子B、苍蝇 （B）5、《西游记》中大闹天宫。A、哪吒B、孙悟空（A）6、第十一届全国运动会在举行。A、山东B、山西（A）7、中国最长的米线2567.8 米，来自中国的。 A、云南 B、济南 （A）8、屋子里有5 盏灯，关掉3 盏，教室里还有盏灯。 A、5 B、2 （A）9、笛子有个指孔。A、6 B、7
案件风险防控实务考试题 一、填空（10分） 1.（操作风险）是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。 2.突发事件的特性包括突发性、公共性、（危害的延展性）、变化发展的不确定性、处置的紧迫性。 3.签发银行承兑汇票的一般流程：客户申请→受理调查→审查审批→签订合同→承兑出票→（承兑后检查）→到期付款。 4.办理抵押登记的主要风险点抵押登记办理；（抵押登记信息）；抵押登记期限； 5.（同城票据交换），亦称票据清算，一般指同一城市各金融机构对相互代收、代付的票据，按照规定时间和要求，通过票据集中交换，并清算资金的一种活动。 6.风险因素、（风险事件）和风险结果是风险的基本构成要素。 7. 四项制度是指：干部交流、（岗位轮换）、强制休假、亲属回避。 8.加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。 9.尾箱的主要风险点（尾箱现金）。 10.柜员卡发放的防控措施：不得向非柜员或非正式员工发放柜员卡，柜员与柜员卡必须对应，一人一号、一人一卡、（一人一密），严禁混岗。 二、判断题（10分）
1.操作风险、信用风险、市场风险并称为银行的主要风险。（√） 2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。（×） 3.中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。（√） 4.银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签批（签发）、责权分明、稳健经营”的管理原则。（×） 5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。（√） 6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。（×） 7.卡基支付工具包括借记卡、贷记卡和储值卡。（√） 8.银行安全保卫风险一般分为案件、事件（事故）两大类。（×） 9.押运是指专职押运人员将银行的现金、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等安全运送到指定地点。（√） 10.查询、冻结、扣划的主要风险点是执法人员身份；执法文书、公函；领导批示（资金扣划）。（×） 三、单选题（10分） 1.（B）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。 A.职业守则 B.职业操守 C.职业习惯 D.职业范畴 2.（C）必须本人办理，不允许代办。 A.存款业务 B.取款业务 C.密码挂失 D.口头挂失
案件防控知识-竞赛题
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案件防控知识竞赛题 必答题（77道）： 1、案件防控要做到的“四到位”是指责任到位、追究到位、惩戒到位和整改到位。 2、案件防控第一责任人是指农村中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的理事长或董事长。 3、银行卡起存金额有严格规定，单位卡起存金额为10000元。 4、银行卡起存金额有严格规定，个人卡起存金额为1元 5、单笔或当日累计金额在50万元(含)以上的个人存款业务属大额异地存款业务。 6、单笔或当日累计金额在200万元(含)以上的单位存款业务属大额异地存款业务。 7、办理承兑汇票业务期限最长不得超过六个月 8、抵债资产收取后应当尽快处置变现，其中不动产和股权必须自取得日起2 年内予以处置。 9、抵债资产收取后应当尽快处置变现，其中动产必须自取得日起１年内予以处置。 10、信用社固定资产账面价值和在建工程账面价值之和占净资产的比重最高不得超过40% 。 11、安全保卫工作的原则是什么？ 答：法人代表负责，实行一票否决。 12、上级管理部门和公安机关检查金库守卫工作时，必须有本单位领导或保卫部门负责人陪同。 13、营业期间应对突发事件的原则是什么？ 答：早发现、早报警、早处置。
14、资本充足率不得低于8% ； 15、存贷比例不得高于75% ； 16、流动性比例不低于25% ； 17、单户贷款比例不高于10% 。 18、同业拆借款项期限不得超过4 个月。 19、协助存款查询中，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，但不得带走原件。 20、有权机关冻结存款期限最长为六个月。 21、农村信用社应按照“一枪一档”的原则建立枪弹管理台账，对枪弹实行动态管理。 22、未执行双人守库制度，造成误岗、脱岗、空岗、提前离岗的，给予违规责任人1000-2000 元罚款，并给予记过至开除处分。 23、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，规定对高管人员实行动态监管。 24、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，要求提高银行业金融机构的处置突发事件能力，努力控制和减少案件损害程度。 25、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，要求加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力； 26、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对异地集中大额存款实行特别报告制度。 27、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对重点机构和重点业务实行分类风险处置制度。 28、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对重要凭证和要件实行全天候监控制度。 29、“案防攻坚年”活动的“四个二”中要求狠抓借冒名贷款整治和存款风险检查两个重
武平县“农行杯”新《预算法》知识竞赛试题 一、不定项选择题80题，每题1分共80分。（至少有一个正确答案，多选、少选不得分） 1、我国实行几级政府预算（） A、3 B、4 C、5 D、6 2、全国预算由（）组成 A、中央预算 B、地方预算 C、一般公共预算 D、政府性基金预算 3、预算包括（） A、一般公共预算 B、政府性基金预算 C、国有资本经营预算 D、社会保险基金预算 4、一般公共预算包括（） A、中央各部门的预算 B、地方对中央的上解收入 C、中央对地方的税收返还预算 D、中央对地方的转移支付预算 5、政府性基金预算应当根据基金项目收入情况和实际支出需要，按基金项目编制，做到（） A、全收全支 B、以收定支 C、实收实支 D、定收定支 6、政府性基金预算可以用于（） A、老城区道路改造 B、城市饮用水源污染整治 C、城镇绿化 D、环境污染整治 7、各级预算应遵循的原则（） A、统筹兼顾 B、量力而行 C、勤俭节约 D、讲求绩效、收支平衡 8、新《预算法》根据2014年8月31日第十二届全国人民代表大会常务委员会（）会议通过 A、七 B 、八C、九D、十 9、我国的预算年度自（） A、2月1日起至下一年度1月31日止 B、1月1日起至12月31日止 C、4月1日起至下一年度3月31日止 D、5月1日起至下一年度4月30日止 10、下列属于一般公共预算收入的是（） A、增值税 B、消费税 C、土地出让金收入 D、转移性收入 11、一般公共预算支出按经济性质分类包括（） A、工资福利支出 B、商品和服务支出 C、资本性支出 D、其他支出 12、中央预算与地方预算有关收入和支出项目的划分、地方向中央上解收入、中央对地方税收返还或者转移支付的具体办法，由（）规定，报全国人民代表大会常务委员会备案。 A、财政部 B、国家税务总局 C、国务院 D、海关总署 13、编制预算草案的具体事项由（）部署。 A、国务院 B、财政部门 C、国家税务总局 D、审计部门 14、预算支出按其功能分类分为（） A、类 B、款 C、项 D、目 15、（）负责对中央政府债券的统一管理 A、中国人民银行 B、国务院 C、国务院财政部门 D、审计署 16、地方各级预算按照（）的原则编制，除本法另有规定外，不列赤字。
金融银行业机构案件防控知识试题及答案 一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。 A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。 A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ） A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行 4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。 A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决 C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ） A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。 A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责 7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C） A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任 C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责
社会知识竞赛题库以及答案
社会知识竞赛题库以及答案 1.下列山脉中，既是地势阶梯分界，又是省区界线的是：( 巫山 ) 2.世界上最狭长的国家是：( 智利 ) 3.《思想者》是谁的雕塑作品？( 罗丹 ) 4.“五岳”中的南岳指：( 衡山 ) 5.目前人类已知的最软的石头是：（滑石） (低到高滑石-石膏-方解石-萤石-磷灰石,正长石,石英,黄玉,刚玉，金刚石) 6.杜甫的诗《江南逢李龟年》中的李龟年是哪个朝代的人？( 唐朝 ) 7.马铃薯的薯块是( 茎 ) 8.中国在国际货币基金组织中属于：( 正式成员 ) 9. 涮羊肉起源于（元朝）（忽必烈统帅大军南下远征急用） 10.“打假”获赔要交纳个人所得税吗？（不需要） 11.手心和大腿相比，汗腺比较多的部位是：（大腿） 12.蜘蛛大量吐丝结网预示着：（天要转晴） 13.我国最早的字典是：（《说文解字》） 14.蒲松龄的故居在：（山东淄博） 15.人如果倒立着喝水：（和站着喝水效果一样） 16.如果一双鞋按现在统一标准是26号，则它相对应的老鞋号是：（ 42 ） 17.海明威的小说《丧钟为谁而鸣》是以哪次战争为历史背景的？（西班牙内战） 18.中国民间为什么要吃腊八粥？（纪念释迦牟尼） 19.生态危机与人类的哪个习惯关系最密切？（浪费） 20.花岗岩属于哪一类岩石？（火成岩） 21.“杵臼交”多用来指不计身份而结交的朋友。这里的“杵臼”在古代是用来做什么的？（捣米） 22.好莱坞位于美国什么州：（加利福尼亚州） 23.清光绪年间曾对邮票有一种非常特殊的称谓，请问当时叫什么？( 老人头 ) 24.“画龙点睛”的传说中被点睛的龙会：（飞走） 25.古时代，地中海沿岸地区以一种豆角树上的一部分作为计量黄金重量的测量标准。请问：其所用的是豆角树的哪一部分？( 豆仁) 26.牙膏的泡沫是越多越好吗？( 不是 ) 27世界上最深的湖是 ( 贝加尔湖 ) 28.质量单位千克等于国际千克原器的质量，这个原器由：( 铂铱合金制成 ) 29.人体消化道中最长的器官是：( 小肠 ) 30.貂熊又被称为“飞熊”。是因为什么？( 尾巴 ) 31.哪个城市被称作"草原钢城"？( 包头 ) 32.角抵戏为什么要头戴野兽面具？( 源自对狩猎活动的模仿 ) 33.海龟上岸产卵会选择：（新月或满月的时候） 34.“才自精明志自高”是《红楼梦》中对谁的判词？（探春） 35.红糖呈现红色是因为：（原糖未脱色） 36．计算机的运算过程，实际上是对几个数码，按照一定的逻辑规则并进行判断和转换的过程？（两个） 37．我们的鼻子有多少个嗅觉感受器？（ 500万） 38.WNBA代表什么? ( 美国女子职业篮球赛 ) 39.北京等地四合院的大门一般是开在哪个角上？( 东南角 ) 40.最早的纸币源于 ( 中国 ) （中国，宋朝时出现在四川的交子） 41.成语“跋前疐（zhì）后”形容的是哪种动物：( 狼 )
2016年百科知识竞赛测试题目及答案 为传播科学知识，引导广大学生关注科学，崇尚科学，热爱科学，以下是搜索整理的关于2016年百科知识竞赛测试题目及答案，供参考练习，欢迎对大家有所帮助!想了解更多相关信息请持续关注我们网! 1、奥林匹克运动会的发源地是:(B) A古罗马 B古希腊 C古代中国 D古巴比伦 2、"发展体育运动,增强人民体质"是我国哪位领导人的题词?(A) A毛泽东 B周恩来 C邓小平 D贺龙 3、我国最早在奥运会上夺金牌的是哪位运动员?(B) A李宁 B许海峰 C高凤莲 D吴佳怩 4、咖啡的故乡是哪里?(D) A亚洲 B美洲 C大洋洲 D非洲 5、我国少数民族分布最多的省份是:(C) A广西 B、西藏 C云南 D、四川 6、世界上最长的运河是哪一条?(A) A中国京杭大运河 B、苏伊士运河 C巴拿马运河 7、被称为"画圣"的古代画家是:(A) A吴道子 B、顾恺之 C韩干 D、张择端 8、我国发现最早的纸币是在哪个时期?(B) A唐朝 B、宋朝 C元朝 D、明朝 9、神话《白蛇传》中"白娘娘盗仙草"盗的是:(C) A人参 B、冬虫夏草 C灵芝 D、田七 10、我国最大的瀑布"黄果树瀑布"位于哪个省?(B) A湖南 B、贵州 C四川 D、江西
11、山东山西的"山"是指:(B) A泰山 B、太行山 C沂蒙山 D、恒山 12、下列河流哪一条是世界流程最长:(A) A尼罗河 B、长江 C亚马孙河 D、密西西比河 13、史书《资治通鉴》是属于哪一类体例的历史?(C) A纪传体 B、纪事本末体 C编年体 D国别体 14、著有"农村三部曲"的著名作家是:(B) A巴金 B、茅盾 C郭沫若 D、欧阳山 15、铅笔有硬软之分,用英文字母来表示,下列符号相比哪个表示较硬:(A) A"H" B"HB" C"B" D、"2B" 16、"天下兴亡,匹夫有责"是哪位思想家的名言?(B) A黄宗羲 B顾炎武 C王夫之 D、王充 17、、“信天游”是民歌的一种属山歌性质，曲调纯朴、高亢、悠长、节奏自由、你知道它流行于哪一带地方吗?(C) A、华北 B、西南 C、陕北 D、北京一带 18、唐代诗人有称“诗圣”的杜甫“诗仙”的李白等，你可知道被人颂称“诗魔”的是谁?(A) A、白居易 B、王维 C、刘禹锡 D、李商隐 19、"红娘"是哪部作品中的人物?(A) A《西厢记》 B《红楼梦》 C《红色娘子军》 D《红灯记》 20、我国煤炭资源主要集中在哪些省市?(B) A陕西、四川、新疆 B陕西、山西、内蒙 C山东、甘肃、新疆 21、阿姆斯特朗是乘哪个飞船成功登月的? ( A) A 阿波罗11号 B阿波罗12号 C和平号 D爱国者6号 22、地球上出现的四季更替是由于：(B)
案件风险防控试题 一、填空（共1 0分） 1、挂失业务包括（凭证挂失）、（密码挂失）和（印鉴挂失）。 2、柜员尾箱出入网点库时，严格执行“五同规定”即（同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库），使柜员之间相互监督和相互制约。 3、重要空白凭证应严格执行领用、交接手续，领回凭证的交接，须（移交人、接交人、监交人）三方在场，并在有效监控范围内进行。 4、严格执行银企对账制度，实行对账人与经办人员（分离）。 5、办理银行卡销户手续，对废卡需（剪角、破坏磁条）处理，专夹保管，定期上交销毁。 6、当天的错账与客户有关的，必须有（客户）在现场，并由（客户）在相关单据上签字确认，才能抹账。 7、根据我国法律规定，借款合同的诉讼时效为（两年）。 8、国家反洗钱行政主管部门是指（中国人民银行）。 9、票据交接必须在（交换行营业场所内）办理，并严格执行双方签收手续。 10、外包押运，必须核实对方身份；车辆和人员临时更换，必须（事先告知）方可交接款箱，交接手续必须清楚。 二、判断题（共1 0分） 1、.商业银行可以向关系人发放信用贷款；向关系人发放信用贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。（×） 2、客户销户、换发后的折卡应破坏磁条，剪角或打孔作废，并按规定随当日传票装订保管，或登记集中上缴销毁。（√） 3、甲公司财务部为乙公司贷款提供保证担保，该保证无效：（√） 4、土地使用权可以申请抵押贷款。（√） 5、有限公司子公司不可以作为保证人。（×） 6、企事业单位开立单位银行结算账户，自正式开立之日起满规定时间后，方可办理付款业务。注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。（√） 7、办理继承人挂失业务时，须凭当地公证部门开具的财产继承权证明或人民法院的判决书、裁定书或调解书办理。银行（信用社）经办人员要审验有关资料的真实性、合法性。（√） 8、借款人和担保人不具备民事行为能力，经营范围超过法定注册登记的范围，经营期限超过工商管理部门登记期限，未进行年检登记，
《中华人民共和国安全生产法》（修订版）知识竞赛 试题 一、单项选择题（共70题，每题1分） 1、《安全生产法》的修改应由（）进行： A.国家安全生产监督管理总局 B.国务院安全生产委员会 C.全国人民代表大会及其常务委员会 D.国务院法制办 2、修改后的《安全生产法》一般由（）讨论通过并正式施行： A.国家安全生产监督管理总局 B.国务院安全生产委员会 C.全国人民代表大会或其委员会、常务委员会 D.国务院法制办 3、以下不属于本次《安全生产法》修改总体思路的是（） A.强化依法保安 B.落实企业安全生产主体责任 C.强化政府监管 D.强化安全生产责任追究 4、关于《安全生产法》的立法目的，下列表述不准确的是: A.加强安全生产工作 B.防止和减少生产安全事故 C. 推动经济社会跨越式发展 D.保障人民群众生命财产安全 5、《安全生产法》确立了（）的安全生产监督管理体制。 A.国家监察与地方监管相结合 B.国家监督与行业管理相结合 C.综合监管与专项监管相结合 D. 行业管理与社会监督相结合 6、关于安全生产工作的机制，表述错误的是（）： A.政府监管 B.生产经营单位参与 C.行业自律 D.社会监督 E.员工参与 7、对生产经营单位开展安全生产标准化工作，新的安全生产法的态度是（）： A.提倡 B.强制 C. 鼓励 D.原则性要求 8、除（）外，以下关于安全生产方面的要求，生产经营单位必须履行： A.安全生产法律法规、行政规章 B.国家、行业或地方安全标准 C.地方政府安全监管方面指令 D.行业安全生产自律公约 9、工会在生产经营单位安全生产方面的职权表述正确的是（）： A.验收劳动防护用品质量并监督发放 B.对生产经营单位的违法行为，可以组织员工罢工 C.监督企业主要负责人安全承诺落实情况 D.通过职工代表大会可以决定企业的安全生产决策 10、作为生产经营单位，其主要负责人不包括（）： A. 法人代表 B. 分管负责人 C. 安全管理机构负责人 D. 外设机构负责人 11、《安全生产法》对（）的安全生产工作任务、职责、措施、处罚等方面做出了明确的规定。 A. 各级行政机关及其安全生产监督管理部门 B. 各级行政机关及其生产经营单位主要负责人 C.各级人民政府及其安全生产监督管理部门 D. 各级人民政府及其生产经营单位主要负责人 12、《安全生产法》之所以称为我国安全生产的基本法律，是就其在各个有关安全生产法律、法规中的主导地位和作用而言的，是指它在安全生产领域内具有（），主要解决安全生产领域中普遍存在的基本法律问题。 A. 适用范围的基本性、法律制度的广泛性、法律规范的概括性 B. 适用范围的广泛性、法律制度的概括性、法律规范的基本性 C. 适用范围的概括性、法律制度的基本性、法律规范的广泛性 D. 适用范围的广泛性、法律制度的基本性、法律规范的概括性 13、依据《安全生产法》的规定，除须由决策机构集体决定安全生产投入的之外，生产经营单位拥有本单位安全生产投入的决策权的是（）：
百科知识竞赛试题 (100道及答案) 试题说明：本试卷共有100题，均为单选题，每题1分，答错不扣分，未作答不计分 1、奥林匹克运动会的发源地是:(B) A古罗马 B古希腊 C古代中国 D古巴比伦 2、"发展体育运动,增强人民体质"是我国哪位领导人的题词?(A) A毛泽东 B周恩来 C邓小平 D贺龙 3、我国最早在奥运会上夺金牌的是哪位运动员?(B) A李宁 B许海峰 C高凤莲 D吴佳怩 4、咖啡的故乡是哪里?(D) A亚洲 B美洲 C大洋洲 D非洲 5、我国少数民族分布最多的省份是:(C) A广西 B、西藏 C云南 D、四川 6、世界上最长的运河是哪一条?(A) A中国京杭大运河 B、苏伊士运河 C巴拿马运河 7、被称为"画圣"的古代画家是:(A) A吴道子 B、顾恺之 C韩干 D、张择端 8、我国发现最早的纸币是在哪个时期?(B) A唐朝 B、宋朝 C元朝 D、明朝 9、神话《白蛇传》中"白娘娘盗仙草"盗的是:(C) A人参 B、冬虫夏草 C灵芝 D、田七
10、我国最大的瀑布"黄果树瀑布"位于哪个省?(B) A湖南 B、贵州 C四川 D、江西 11、山东山西的"山"是指:(B) A泰山 B、太行山 C沂蒙山 D、恒山 12、下列河流哪一条是世界流程最长:(A) A尼罗河 B、长江 C亚马孙河 D、密西西比河 13、史书《资治通鉴》是属于哪一类体例的历史?(C) A纪传体 B、纪事本末体 C编年体 D国别体 14、著有"农村三部曲"的著名作家是:(B) A巴金 B、茅盾 C郭沫若 D、欧阳山 15、铅笔有硬软之分,用英文字母来表示,下列符号相比哪个表示较硬:(A) A"H" B"HB" C"B" D、"2B" 16、"天下兴亡,匹夫有责"是哪位思想家的名言?(B) A黄宗羲 B顾炎武 C王夫之 D、王充 17、、“信天游”是民歌的一种属山歌性质，曲调纯朴、高亢、悠长、节奏自由、你知道它流行于哪一带地方吗?(C) A、华北 B、西南 C、陕北 D、北京一带 18、唐代诗人有称“诗圣”的杜甫“诗仙”的李白等，你可知道被人颂称“诗魔”的是谁?(A) A、白居易 B、王维 C、刘禹锡 D、李商隐 19、"红娘"是哪部作品中的人物?(A) A《西厢记》 B《红楼梦》 C《红色娘子军》 D《红灯记》 20、我国煤炭资源主要集中在哪些省市?(B)
案件防控培训测试 单位:___________ 姓名:__________ 得分:__________ 一、填空题10分（每空0.5分） 1、《商业银行资本管理办法（试行）》已经中国银监会第115次主席会议通过，自起施行。 2、商业银行资本充足率监管要求包括、和逆周期资本要求、要求以及第二支柱资本要求。 5、案件责任人员范围应当根据和的职责内容、管理权限、情况等因素予以认定。 6、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、、的原则。 7、要实行小时值班制度，及时敏锐监测网络舆情，建立网络舆情分级体系，严格执行测网络舆情信息报告制度，坚持工作
日“”。 8、商业银行资本充足率计算应当建立在充分计提贷 等各项减值准备的基础之上。 9、合规风险是银行未能遵循法律、监管规定和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、和的风险。 10、合规督导员应对本机构或业务条线进行至少一次的合规性检查，对检查出的问题向机构负责人和条线负责人报告，同时报告给，并对检查出的问题进行了风险分析，提出具体的整改措施。 二、单项选择题20分（每题1分） 1、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。 A4% B5% C8% D 6% 2、商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为( )。 A50% B0% C75% D 100% 3、商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为（）。 A50% B0% C75% D 100% 4、商业银行因行使抵押权而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为（）。 A150% B50% C75% D 100% 5、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。
金融机构案件防控知识竞赛试题(附答案) 第１题 银行业金融机构应当严格执行(C)、押、证三分管制度,三者分开保管与使用,人员离岗时,都应落锁入柜。【单选】 A、款 B、密 C、印 D、单 第２题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:(Ａ ）【单选】 Ａ、枪支弹药 B、授权卡 C、空白凭证 D、查询对账 第3题 《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法得通知》规定,纪律处分不包含（A）【单选】 A、通报批评 B、警告 Ｃ、记过 D、留用察瞧 第4题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明得监管要求范围?(A
)【单选】 A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设得配套与联动 Ｂ、建立与实施基层主管轮岗与强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C、严格印章、密押、凭证得分管与分存及销毁制度并坚决执行 D、加强未达账项与差错处理得环节控制,记账岗位与对账岗位必须严格分开 第５题 案件(风险)信息报告应遵循及时、真实得原则,坚持“(A ）”。【单选】 A、一情一报 B、一情多报 C、多情一报 D、有情不报 第6题 存款检查以3至6个月为一个周期,在本周期末受到检查得存款,应在下一个周期进行滚动检查,具体周期由银行自行确定,但一年不得少于（A )个周期。【单选】 A、2 B、３ C、４ D、1 第7题 内部控制就是商业银行为实现经营目标，通过制定与实施一系列制度、程序与方法,对风险进行(A
)得动态过程与机制。【单选】 A、事前防范、事中控制、事后监督与纠正 B、事前防范 Ｃ、事后监督与纠正 Ｄ、分散、转移 第8题 银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C )得原则。【单选】 Ａ、优先 B、渐进 C、独立 D、可控 第9题 《银行业从业人员职业操守》得“惩戒措施”中规定:对违反本职业操守得银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重得,应（ B)。【单选】 A、开除 Ｂ、通报同业 Ｃ、解除劳动合同 D、罚款 第1０题 银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外得其她人发放贷款,造成重大损失得，处五年以下有期徒刑或者拘役,造成特别重大损失得,处五年以上有期徒刑,该款刑法规定得罪名就是:(C
中学生百科知识竞赛题及答案 第二套 一、选择题 1、地球上的鸟类有多少种？B A、8000多种 B、9000多种 C、10000多种 D、11000多种 2、世界上牙齿最多的动物是蜗牛，是一种危害家作物的软体动物。有1417个排列整齐的角质牙齿，请问它的俗名叫什么？C A、喀喀依 B、鞋带虫 C、山田螺 D、活化石 3、可食的昆虫很多，我国江南一带爱吃油炸的蚕肾，广东人爱吃？虫、龙虫、马来西亚人喜食煌、泰国人爱吃蟑螂、你知道泰国人怎样吃蟑螂的吗？B A、油炸 B、拌酱面 C、红烧 D、清蒸 4、世上有很多益鸟，它们以吃害虫为主食，如，黄莺、啄木鸟、燕子等喜鹊又称吉祥之鸟你可知道它主食的昆虫是哪一种？A A、松毛虫 B、蚊子 C、象鼻虫 D、天牛 5、龙虾是我们的一种美食、你知道它体内的血是什么颜色的吗？D A、白色 B、红色 C、褐色 D、蓝色 6、人是没有尾巴的高级动物，而其他大多数动物身后都拖着一条尾巴，这条尾巴可不像某些人所想的可有可无，它们有重要的作用，请问：澳大利亚的袋鼠的尾巴的作用是什么？C A、游泳时起到推动作用B、受攻击时起到武器的作用 C、跳跃时起到平衡的作用 D、捕食时起到协助的作用 7、大家都害怕猛兽，但猛兽也有致命的弱点如狼。以凶狡猾著称，但它却害怕火和鲜红的颜色，而且它的腰最怕打，请问：老虎最害怕什么？C A、攻击其鼻子 B、黄颜色 C、山雀的粪便 D、火 8、世界上有许多国家的国旗是以动物为标志的。如西班牙的狮子与鹰、象征威严与勇敢、墨西哥的鹰象征着勇敢，你可知道4月份与中国国家足球队踢平的安道尔国家是以什么动物为标志的？B A、龙 B、牛 C、奔马 D、鱼 9、世界杯足球赛中射进第一个球的人是（ C ） A、巴西的贝利 B、德国的贝肯博尔 C、法国的拉乌伦特 D、意大利的老马尔蒂尼 10、第一个发现恐龙的人是（ D ） A、德国的贝尔娜·本茨 B、埃及的爱希·河迪黎 C、美国的爱丽丝·史狄赛威斯 D、英国的吉登思·曼特尔 11、几乎每个印度妇女双眉之间都会点上神秘的符号其中最原始而又最常见的就是红点 第一问：这颗红点是用什么做的？ A、朱砂和檀香 B、朱砂 C、胭脂 第二问：这颗红点涂在哪个位置上？ A、双眉之间的稍高处 B、双眉之间的正中间 C、双眉之间的稍低处 第三问：这颗红点有三层意义，其中两点是：一是已婚妇女都必须在眉心绘上红点表示已嫁
供参考的竞赛题目和答案 一、单选类题目： 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。 A、自然人作案 B、内外勾结作案 C、集体作案 D、单位犯罪 2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C） A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A） A、不得为从事非法集资活动的企业开立账户、办理结算、提供贷款等 B、建立和实施基层主管轮岗和强制休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D、加强伟大账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须
严格分开 4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。 A、2 B、3 C、4 D、1 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B） A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D、对客户资料必须严格保管 6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D） A、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措
5篇关于银行合规文化建设典型案例 5 篇关于银行合规文化建设典型案例在全面推进合规建设的过程中， XX 证券重点关注领导主动合规、决策环节制衡、合规机制有效和管理方法科学等方面，形成了重效用、可操作的合规管理模式，逐渐将自觉的合规意识强化为公司习惯，凝结成为自身的自律文化。 一是注重制衡，规则比权力更重要。在实践中，坚持有制度按制度行事、无制度先建制度再行事的原则，持续建立和完善了各决策环节的相关规则。同时，始终坚持“管理同步监督”原则，规定合规人员可列席公司所有决策环节，以实现重大业务决策的专业性和制衡性。 二是机制保障，执行比规划更重要。公司长期坚持以行动为导向，更多关注于合规机制的有效性和约束力，具体而言，通过一票否决制、跨级报告制、封闭督办制来实现。 三是方法相辅，防范比治理更重要。实践中， XX 证券创建了多种模式，以提高合规工作的严肃性、有效性和快速反应能力，包括五连环操作模式（即启动、过程、结果、反馈、跟踪）、全员合规问责模式、合规留痕“五色标识”模式。 针对合规人员“考核难”的问题，公司制定了明确的考核规则，根据合规管理人员的履职情况，重点围绕合规管理人员能否勤勉尽责、合规风险是否应发现未发现、应警示未警示、应报告未报告、是否形成或避免合规风险等情形，分为称职、不称职、优秀三个类别，
单独对其进行评价和考核。 XX 证券： 破解知易行难、培育执行文化合规文化建设，始于理念，终于落实。由于主体明确、责任清晰、教育到位，华安证券形成了有制度必执行、有要求必落实的文化氛围，有效地防止了合规制度建设中知行不一、知易行难的问题。 为切实增强责任主体自主意识，华安证券将合规经营管理情况与绩效考核严格挂钩。明确规定，董事会对公司合规管理负最终责任，经理层合规管理的有效性负责，各部门和分支机构负责人对本部门和分支机构的经营活动合规性负首要责任，不能有丝毫侥幸心理。 在强化制度的基础上，合规总监把合规工作网络平台建设作为合规文化建设的首要手段。今年以来，共收到合规监督员报送工作日志4082 件，合规月报 125 份，合规半年报 32 份。 此外，协作主体还积极发挥各自职能，稽核、法律等内部控制机构在公司内控平台上各自发挥自主优势，从内部控制检查、评价，到对董事会、监事会、高管人员、各部门和分支机构合规管理职责履行的有效性进行评估，形成合规管理合力。 该公司负责人表示，通过上述措施，突出了主体因素，抓住了合规文化建设的牛鼻子，收到了良好效果： 一是不同主体的合规理念和责任意识牢牢扎根； 二是合规工作责任清晰、重点突出、推进有效；三是合规氛围逐渐形成，合规文化已融入企业文化之中。
小学生 知识竞赛试题（卷一回答判断题型)姓名班级分数 一、陈述题 1.它是一种液体,纯净的液体可以燃烧,降低浓度后可以供人饮用,起舒筋活血的作用,它是用粮食水果等含淀粉或糖的物质经过发酵酿制成的,这种物质是: (食用酒精(乙醇)) 2.他是我国唐代伟大的诗人,诗歌以描写现实生活为主,代表作有“三吏”“三别”，他的诗歌后人称之为“诗史”，他被后人尊称为“诗圣”，字子美，这个人物是： (杜甫) 3.它是一种鸟，身体黑灰色，尾巴有白色斑点，腹部有黑色横纹，它们大多数把卵产在别的鸟巢中，爱吃毛虫，是益鸟，这种袅是： [布谷鸟(杜鹃、子规)] 4.它是一种中国采中常见的美味,具有很高的营养价值和药用价值,多食有健身防病的作尤其对预防肿瘤有很大的作用,是可在夏秋季节里,雨后的树林和草原里采到的,有的可食用,有的却有毒,可鲜食,也可晾晒后食用,此物是什么: (蘑菇) 5.一种古老的动物,被动物学家称为“活化石”。与它同一时期的动物如剑齿虎等,早已灭绝并成为化石。是哺乳动物,身体肥胖,形状像熊但要略小一些,尾巴短,眼睛周围、耳朵、前后肢和肩部是黑色,是我国的国宝动物,这种动物是什么?
(大熊猫)
6.他是我国古典名著中的一个人物，精通武艺，擅长变化，曾经学过道术，后转投佛门，他是由一块仙石幻化而成保护大唐高僧西天取得真经，被如来封为“斗战胜佛”，这个人物是： (孙悟空) 7.第二次国内革命战争时期中国工农红军主力从长江南北各根据地向陕北根据地进行 的战略大转移。1934年10月开始，1936年10月结束。历时两年，行程二万五千里。简称为什么? (长征) 8.属睡莲科多年生水生草本花卉。地下茎长而肥厚,有长节,叶盾圆形。花期6至9月,花大叶丽,清香远溢,出污泥而不染,深为人们所喜爱,是园林中非常重要的水面绿化植物。此植物为: (荷花) 9.海洋里最大的动物, 并非真正的鱼，而是一种鱼形的脊椎动物，外鼻孔位于头顶背部，形成喷水孔,长达数十米，重达100多吨,是一种哺乳动物,这是: (鲸鱼) 10.她是我国古代妇女光辉形象的代表，勤劳、勇敢、机智、爱国、爱家是她的性格特征，她乔装改伴，代父从军，驰骋沙场十年，立下了赫赫战功，成为千古传诵、家喻户晓的女英雄，她是： (花木兰) 11.他是杰出的政治家、军事家，曾“挟天子以令诸侯”，建立魏国，与吴、蜀形成三国鼎立的局面，他又是著名的文学家，抒发过“老骥伏枥，志在千里；烈士暮年，壮心不已。”的豪情壮志，此人是：
案件风险防控知识竞赛初赛试题 一、单选题（每题0.5分，共20分） 1．案件专项治理的总体原则是（D ）。 A．防堵新案、查处陈案 B．标本兼治、统筹推进 C．挽回损失、追究责任 D．标本兼治、重在治本 2．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。（ B ） A．降低案件发生率 B．提高案件预报率 C．严惩重处违法违规人员 D．提高案件损失资金挽回率 3．要按照“（ A ）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。A．内控优先、制度先行 B．内控优先 C．制度先行 D．以人为本、科学发展 4．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（ C ）。 A．加强规章制度建设 B．加强对基层行的合规性监督 C．加强职业道德建设 D．坚持相关的行务管理公开制度 5．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（ D ）。 A．流程建设 B．制度建设 C．日常教育 D．轮岗休假 6．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（ C ） A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险 7．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（ C ） A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 8．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A ） A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 9．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ D ） A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件