中国银行关闭朝鲜外贸银行账户 后者被指资助核武项目2013年05月07日 18

大家好，网络上流传着一则图文消息，内容是美国指责中国几个银行的13位高管涉嫌贪污，拥有8万亿的巨额存款。

这一消息已经传了几天了，但我一直没有选择将其作为节目内容。

我个人认为这个消息不可信，你想想如果这份名单是真的，这13个人早就被抓进去了，国家肯定会公布的，最后还要感谢美国的揭发，对吧？居然有13个银行高管拥有8万亿，你知道8万亿意味着什么吗？一个银行有多少钱？抱歉，这个消息实在让我气愤。

如果美国真的是在帮助中国反贪污，他们应该把这个消息交给我们中国的纪委机关。

他们不应该用民间传闻来说明问题。

其实我个人认为不可能有那么多的贪污款项。

至于确切的数字，我们暂且不论，8万亿这个数字非常可怕。

中国建设银行有多少钱？是不是建设银行被行长私吞了多个8万亿的存款？这样的情况下，银行存款不就一文不值了吗？这样的情况确实存在，你说8千万我可能相信，13个人贪污了8千万我可能相信，当然还有一种情况，就是类似茂名那个领导，抓了个抓，个个都在贪，像我这个级别没有不贪的，反正都是贪官，查贪官还提拔贪官，这样猖狂的情况确实存在，但我觉得还是没那么夸张，我不相信有8万亿的贪污款，呃，如果你说8亿或者8千万，那可能还有这样的情况存在，毕竟银行也是有监管的。

当然，有些银行监管不力，对吧？但是我相信像中国建设银行这种规模的银行，像中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行这样的四大行，这种情况是不存在的，至少从我个人来看，我不相信会有那么巨大的数字。

当然了，美国这些人是无事生非，没有证据，不能作为证词，他们散布这样的内容，国内舆论哗然。

啊，贪官真是该死，8万亿都被贪了？那么如果真是这种情况，国家肯定会宣布的，国家的纪委怎么可能知道这个消息还不去调查呢？他们心里也有数的，银行也有纪委对吧？银行的纪委也会监管账目，漏洞肯定会存在，但是这么大的漏洞，我觉得有点不太可能。

贪官每年都有，今年打的特别多。

大规模的反腐行动正在进行中，已经抓了一批又一批的贪官，这说明国家的纪委机关是在行动的，各地各部门的工作组都进驻了，必须抓的一定会抓，必须交代的一定会交代，这是我国一贯的作风，从解放初期开始，从姓张的那个时候开始就开始抓起来，还有医药领域，无数的贪官被抓。

中国人民银行办公厅关于冻结军队在银行存款问题的复函
正文：
---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行办公厅关于冻结军队在银行存款问题的复函
（1987年10月16日银办函〔1987〕136号）
中国工商银行梅河口市支行：
你行梅工银便〔87〕6号文收悉。

根据中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国人民解放军总后勤部〔1985〕后财字第110号文《军队单位在银行开设账户和存款的管理办法》和最高人民法院、中国人民银行〔83〕法研字第30号文件规定，经研究，现就冻结军队在银行存款问题函复如下：
一、军队开户单位如有违反国家政策、法令，人民法院裁定冻结存款，手续完备的，银行可协助执行；但只能冻结当事人银行账户上与案件有关的同额存款，不能冻结其上级单位的存款。

二、军队开户单位被冻结的存款中如包括有关战略和人员生。

活方面需要的经费，凭该单位上一级后勤财务部门的证明，银行应予办理收付。

——结束——。

一、判断题1、根据现行货物贸易政策规定，贸易外汇收入在解付入待核查账户环节，银行必须首先登陆监测系统查询企业是否在名录，不在名录企业不能办理外汇收入入账及申报手续。

答案：正确2、贸易付汇的退汇收入属于贸易外汇收入，但从境外退回时无需进入待核查账户，直接转入企业原对外支付账户。

答案：错误3、企业在银行开立信用证时，名录状态为“A”，在收到单据准备付汇时，发现企业名录状态变更为“B”，银行针对此笔付汇时无需进行电子数据核查。

答案：正确4、企业在银行办理出口信用证业务，银行给企业进行出口融资，此时名录状态为“A”，在企业收回款项时，发现企业名录状态变更为了“B”，银行针对此笔还款需要进行电子核查。

答案：错误5、银行为名录内企业办理待核查账户资金结汇或划转，应当根据企业的分类状态，分别进行单证审核。

对于 A 类企业，除退汇、企业合并分立等特殊情况下需对企业提交的交易单证的真实性及其与该笔收入的一致性进行合理审查外，银行可直接为企业办理待核查账户资金结汇或划出手续。

答案：正确6、银行在办理 B 类企业待核查账户资金结汇或划出手续时，应当在审核企业填写的收入申报单后，进行电子数据核查，并按规定对其提交的交易单证的真实性、一致性进行合理审查，在相关单证正本上签注收汇金额、日期并加盖业务印章后办理。

答案：正确（？）（由于B 类企业转口贸易的收汇转出时并不需要进行电子核查，因此虽然此表述摘自实施细则原文，但单列后作为判断题其正确性值得推敲，建议对题目进行适当修改）7、名录内 C 类企业贸易外汇收支业务，需逐笔事前到外汇局办理贸易外汇登记业务，银行需凭外汇局签发的《登记表》办理出口贸易融资放款或待核查账户资金结汇或划出手续。

答案：正确8、根据现行货物贸易管理政策规定，企业办理出口收汇退汇支出时，银行无需审核外汇局签发的核准件，根据企业自身需求从企业经常项目外汇账户或企业待核查账户直接支付。

答案：错误9、贸易收汇业务项下贸易融资放款及境外回款可直接进入企业经常项目外汇账户，无需通过待核查帐户过渡。

恶魔交易员搞垮巴林银行-----金融衍生工具惹的祸？一、事件背景巴林银行是巴林银行集团的母公司。

它拥有巴林兄弟银行有限公司，这是伦敦的一家成立于1763年、具有悠久历史的商人银行，在伦敦、新加坡和香港设有分行，在东京和汉城设有代表处。

巴林银行作为一家商人银行，它不仅从事一般银行业务，还通过设立子公司的形式经营证券和金融期货业务。

1993年以前，巴林兄弟银行有限公司是巴林银行集团的主要经营实体，承担着对巴林银行集团的分行和子公司的管理职能。

其中，注册于开曼群岛的巴林证券有限公司就是作为巴林兄弟银行有限公司经营证券和金融期货业务的主要机构，尽管该公司的注册地在开曼群岛，但实际上公司的总部、档案管理和业务运作等全部都在伦敦。

巴林证券有限公司通过设立其分支机构，使业务网络遍布欧洲、亚洲和拉丁美洲等地。

巴林证券有限公司全权管理巴林期货(新加坡)有限公司和巴林证券(日本)有限公司。

1993年后，巴林银行集团进行结构性改革与调整，将原来巴林兄弟银行有限公司下属的巴林证券有限公司升格为与前者平级的公司，然后将这两个公司进行内部合并称为巴林投资银行。

合并后巴林投资银行负责管理巴林银行集团的所有银行业务和证券与金融期货业务，但巴林兄弟银行有限公司和巴林证券有限公司仍作为巴林银行两个平行的主要经营实体，分别从事上述两项业务的经营活动。

该行1993年的资产有59亿英镑，负债56亿英镑，资本金加储备4.5亿英镑，海内外职员4000余人，盈利1.05亿英镑。

1994年税前利润高达1.5亿英镑。

该行当时管理300亿英镑的基金资产，15亿英镑的非银行存款和10亿英镑的银行存款。

巴林期货(新加坡)有限公司组建于1986年9月17日。

其后不久，它申请并获得了新加坡国际金融交易所的非清算会员资格。

1992年2月21日，巴林期货(新加坡)公司申请国际金融交易所的清算会员资格，结果也获得了批准。

从1992年7月1日起，巴林期货(新加坡)公司开始在新加坡国际金融交易所进行交易。