2018年贸易业务管理试行办法

商务部令2018年第5号——商务部规范性文件制定和管理办法文章属性•【制定机关】商务部•【公布日期】2018.04.13•【文号】商务部令2018年第5号•【施行日期】2018.05.13•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】法制工作正文商务部令2018年第5号《商务部规范性文件制定和管理办法》已经2018年3月14日商务部第111次部务会议审议通过，现予公布，自2018年5月13日起施行。

部长钟山2018年4月13日商务部规范性文件制定和管理办法第一章总则第一条为了规范商务部规范性文件的制定和管理工作，促进依法行政，保护公民、法人或者其他组织的合法权益，根据《法治政府建设实施纲要（2015—2020年）》等规定，结合商务部实际情况，制定本办法。

第二条本办法所称规范性文件，是指部门规章以外的，商务部依照法定职权和程序单独或者牵头会同有关部门制定的，涉及公民、法人或者其他组织的权利义务，具有普遍约束力并且在一定期限内反复适用的文件。

规范性文件不包括规范内部事务、通报具体情况、处理具体事项以及单纯转发的文件，如内部执行的管理规范、工作制度、会议纪要、请示报告及表彰奖惩、人事任免文件等。

第三条商务部规范性文件的起草、审查、批准、公布、解释和清理等，适用本办法。

第四条制定规范性文件应当坚持合法、公开、精简、效能和权责统一原则。

第五条规范性文件应当符合法律、行政法规、部门规章的规定，不得设定行政许可、行政处罚、行政强制等事项，无法律法规依据，不得减损公民、法人或者其他组织合法权益或者增加其义务。

第六条部内业务部门及相关单位负责职责范围内的规范性文件的起草、修改和清理等工作；办公厅负责规范性文件的审核、制发（含编号、登记）工作；法制机构负责规范性文件的合法性审查、组织清理工作。

第七条法律、行政法规、部门规章或者国务院文件中已有明确、具体规定的，不得重复制定规范性文件。

第八条规范性文件应当按照法定要求和程序予以公布，未经公布不得作为行政管理依据。

中国银监会关于印发商业银行委托贷款管理办法的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银监会关于印发商业银行委托贷款管理办法的通知银监发〔2018〕2号各银监局，各大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行：现将商业银行委托贷款管理办法印发给你们，请遵照执行。

中国银行业监督管理委员会2018年1月5日商业银行委托贷款管理办法第一章总则第一条为规范商业银行委托贷款业务经营，加强委托贷款业务管理，促进委托贷款业务健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条中华人民共和国境内依法设立的商业银行办理委托贷款业务应遵守本办法。

第三条本办法所称委托贷款，是指委托人提供资金，由商业银行（受托人）根据委托人确定的借款人、用途、金额、币种、期限、利率等代为发放、协助监督使用、协助收回的贷款，不包括现金管理项下委托贷款和住房公积金项下委托贷款。

委托人是指提供委托贷款资金的法人、非法人组织、个体工商户和具有完全民事行为能力的自然人。

现金管理项下委托贷款是指商业银行在现金管理服务中，受企业集团客户委托，以委托贷款的形式，为客户提供的企业集团内部独立法人之间的资金归集和划拨业务。

住房公积金项下委托贷款是指商业银行受各地住房公积金管理中心委托，以住房公积金为资金来源，代为发放的个人住房消费贷款和保障性住房建设项目贷款。

第四条委托贷款业务是商业银行的委托代理业务。

商业银行依据本办法规定，与委托贷款业务相关主体通过合同约定各方权利义务，履行相应职责，收取代理手续费，不承担信用风险。

第五条商业银行办理委托贷款业务，应当遵循依法合规、平等自愿、责利匹配、审慎经营的原则。

贸易业务质量风险管控的要点探究摘要：自改革开放以来，社会主义市场经济不断发展，经济发展水平不断提升。

我国的贸易企业的数量和经营规模也在不断壮大。

与此同时，我们也注意到，贸易企业的经营在不断扩大的同时，其贸易业务质量水平的高低也逐渐成为企业能否更好地扩大规模与提升发展水平的重要影响因素。

文章主要从贸易企业在贸易业务在质量管理方面的措施、贸易业务质量风险管控中的不足之处以及提升贸易业务质量风险管控能力等方面，来分析企业的贸易业务质量状况。

关键词：贸易业务；风险防控；措施1.近年来贸易业务在质量管理方面的做法1.1与国际接轨，不断完善质量管理体系和制度贸易业务企业遵循国际惯例，纷纷主动申请通过了 ISO9001 质量管理体系认证，设置了质量管理职能组织机构，管理层积极主导推动建立体系化的各项质量管理制度，参与协调质量管理资源，针对出现的质量问题制定改进措施，依据相关质量管理制度有序开展质量管理工作，推进企业质量水平持续提高。

1.2质量测评工作普遍开展，质量能力得到持续改进针对国情和行业特点，贸易业务企业组织结构化、定量化的质量测评，通过对顾客满意度、客户投诉率、服务及时率和差错率等关键质量指标进行统计分析，收集顾客及相关方关于质量的意见和感受信息，寻找产品和服务的薄弱环节及改进方向，致力于不断提高客户黏性和自身的市场竞争力。

1.3供应商和合作方管理不断强化，防范系统性质量风险相关方管理是贸易业务质量管理的重中之重，大多数的贸易业务企业都实施了供应商准入管理、全周期评价、采购过程电子化以及供应商分层战略，确保供应商质量，针对不同级别的供应商采取质量辅导、驻厂、飞行检验等多种方式，确保产品质量与交期。

1.4质量标准化工作卓有成效，优秀的质量文化逐步形成贸易业务对流程、文件、单证、票据的准确性要求极高，贸易企业通过实施标准化管理，能够规范贸易业务流程和资金运作流程，提高业务的标准化、模块化水平，确保各岗位质量职责有效落实，规避低层次质量问题，并有利于培养形成严谨、细致的企业质量文化。

经常项目外汇管理业务问答（2018年第1期）-货物贸易-问题1：货物贸易外汇收支以信用证、托收方式结算的，银行应如何在纸质单证上进行签注？答：为防范重复收付汇，根据《货物贸易外汇管理指引实施细则》（汇发〔2012〕38号附件2）的规定，以信用证、托收方式结算的，应按国际结算惯例审核有关商业单据，并在审核后单证正本上签注收付汇金额、日期并加盖业务印章，留存相关单证正本或复印件备查。

问题2：特殊监管区域内A类企业的转口贸易和退汇收入是否需进入待核查账户？答：根据《国家外汇管理局关于进一步促进贸易投资便利化完善真实性审核的通知》（汇发〔2016〕7号）第三条的规定，为便于银行贸易真实性审核，货物贸易外汇管理分类等级为A类的企业贸易外汇收入（不含退汇业务及离岸转手买卖业务）暂不进入出口收入待核查账户。

因此，除法规另有规定外，特殊监管区域内A类企业的离岸转手买卖业务和退汇收入仍需进入出口收入待核查账户。

问题3：B类企业能否凭未加盖海关印章的报关单在银行办理收付汇业务？答：根据《关于取消打印报关单收、付汇证明联的公告》（海关总署国家外汇管理局联合公告2013年第52号）的规定，“对于外汇局核定的货物贸易外汇管理B类和C类的企业，海关仍按现行做法为其提供纸质报关单收汇、付汇证明联”，因此，原则上B类企业可以取得纸质报关单收汇、付汇证明联。

如B类企业因客观原因未能取得纸质报关单收汇、付汇证明联，银行为其办理收付汇业务时，应根据“展业三原则”确认其交易真实合法。

对于进口报关信息，可通过货物贸易外汇监测系统（银行版）“报关信息核验”模块查询。

问题4：银行能否为境内区外企业办理主体不一致的一般贸易收付汇业务？答：根据《国家外汇管理局关于印发货物贸易外汇管理法规有关问题的通知》（汇发〔2012〕38号）和《国家外汇管理局关于进一步推进外汇管理改革完善真实合规性审核的通知》（汇发〔2017〕3号）的规定，境内机构应当按照“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”原则办理贸易外汇收支业务。