45号文：银监会“三违反”专项治理工作要点
课后测试
测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！
多选题
1. 银监会“三违反”专项治理工作，指的是（）√
A 违反金融法律
B 违反监管规则
C 违反内部规章
D 违反组织纪律
正确答案： A B C
2. 合规管理，重点评估内容包括（）√
A 合规文化的塑造
B 合规意识与经营战略和风险偏好的组合
C 合规管理体系的建立和运行
D 合规行为激励
正确答案： A B C D
3. 以下属于不当利益输送行为的有（）√
A 商业银行以同等条件向关系人发放贷款
B 创新业务流程不符合法规要求
C 银行工作人员收受贿赂
D 银行员工倒卖客户信息
正确答案： C D
4. “三违反”突出领域，涉及以下哪类业务（）√
A 理财业务
B 票据业务
C 同业业务
D 托管业务
正确答案： A B C
5. 信息披露，需遵循哪些原则（）。
√
A 真实性
B 准确性
C 完整性
D 及时性
正确答案： A B C D
6. 信息披露内容包括（）。
√
A 财务会计报告
B 风险管理状况
C 公司治理
D 年度重大事项
正确答案： A B C D
判断题
7. 银行业“三违反”机构自查的业务范围为2016年末有余额的各类业务。
√
正确
错误
正确答案：正确。
【时代光华】公共基础-银行业从业人员职业操守的相关规定课后测试及答案测试成绩：100分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定，对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应()。
√A开除B通报同业C解除劳动合同D罚款正确答案：B2. 银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立()制度。
√A周报B保密C重大事项报告D应急处理正确答案：C3. 下列选项中，不属于处理银行业从业人员与客户关系原则的是()。
√A熟知业务B专业胜任C利益冲突D信息保密正确答案：B4. 工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员()。
√A应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告正确答案：C5. 下列不符合银行业从业人员职业操守中“协助执行”规定的是()。
√A及时通知客户法院查询其存款状况，并协助客户转移财产B及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导C认真核实执行人员的身份及法定证件，审核来函的法定要件D以专业、中立的态度对待协助执行请求，不搪塞、不推诿正确答案：A多选题6. 中国银行业协会出台的行业自律的文件有()。
√A《中国银行业自律公约》B《中国银行业维权公约》C《中国银行业反不正当竞争公约》D《中国银行业从业人员流动公约》E《中国银行业文明服务公约》正确答案：A B C D E7. 银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争的原则，下列行为属于不正当竞争手段的有()。
√A高息揽存或变相高息揽存B超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款C对同业人员进行歪曲、诋毁D在债券投标过程中，恶意压低价格E以成本价格向客户提供产品正确答案：A B C D8. 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的()。
【满分】时代光华⿊名单管理与客户号维护课后测试测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 客户办理单位账户开户时，以下说法不正确的是（）√A 填写《开⽴单位结算账户开户申请书》B 填写《单位银⾏结算账户管理协议书》C 客户提交相关开户资料的原件D 开户单位提交复印件即可办理开户正确答案： D2. 柜员在操作“企业客户基本信息创建”交易时，“证件类型”字段应选择（）√A 营业执照B 组织机构代码证C 税务登记证D 法定代表⼈⾝份证正确答案： B多选题3. 柜员在办理单位客户信息维护时需要注意的事项有（）√A 认真核对客户提交资料的真实性、完整性、有效性、合规性B 审核客户填写的内容与证明⽂件是否⼀致C 审核申请书及证明⽂件复印件是否加盖单位公章D 审核法定代表⼈或单位负责⼈是否已经签字确认正确答案： A B C D4. 以下属于单位客户有效证明⽂件的范围的是√A 营业执照B 组织机构代码证C 税务登记证D ⾦融经营许可证正确答案： A B C D5. 单位客户号下可以建⽴以下哪⼏类账户？√A 基本存款账户B ⼀般存款账户C 验资账户D 专⽤存款账户正确答案： A B C D6. 下列选项中，可以作为验资账户的预留印鉴有（）√A 企业预备章及《企业名称预先核准通知书》载明的法定代表⼈名章B 企业预备章及《企业名称预先核准通知书》载明的法定代表⼈的授权⼈名章C 两名（含）以上股东名章D 法定代表⼈个⼈名章正确答案： A B C判断题7. 单位名称及法定代表⼈/单位负责⼈变更的，必须更换预留印鉴。
√正确错误正确答案：正确8. 客户需要变更单位企业名称时，可在开户⾏任意⽹点办理。
√正确错误正确答案：错误。
