银行境内直接投资外汇业务管理办法(试行)模版

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. 金融资产投资公司管理方法〔试行〕

中国银行保险监督管理委员会

中国银行保险监督管理委员会令

2021年第4号

?金融资产投资公司管理方法〔试行〕?已经原中国银监会2021年第9次主席会议通过。现予公布，自公布之日起施行。

主席：郭树清

2021年6月29日

金融资产投资公司管理方法〔试行〕

第一章 总那么

第二章 设立、变更与终止

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. 第三章 业务范围和业务规那么

第四章 风险管理

第五章 监督管理

第六章 附那么

第一章 总那么

第一条

为推动市场化、法治化银行债权转股权健康有序开展，标准银行债权转股权(以下简称债转股)业务行为，根据?中华人民共和国银行业监督管理法??中华人民共和国商业银行法?和?中华人民共和国公司法?等法律法规以及?国务院关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见??中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会

国家外汇管理局关于标准金融机构资产管理业务的指导意见?，制定本方法。

第二条

本方法所称金融资产投资公司是指经国务院银行业监督管理机构批准，在中华人民共和国境内设立的，主要从事银行债权转股权及配套支持业务的非银行金融机构。

第三条

金融资产投资公司应当遵循市场化、法治化原那么运作，与各参与主体在依法合规前提下，通过自愿平等协商开展债转股业务，确保.实用文档.

. 洁净转让、真实出售，坚持通过市场机制发现合理价格，切实防止企业风险向银行业金融机构和社会公众转移，防止利益冲突和利益输送，防范相关道德风险。

第四条

银行通过金融资产投资公司实施债转股，应当通过向金融资产投资公司转让债权，由金融资产投资公司将债权转为对象企业股权的方式实现。银行不得直接将债权转化为股权，但国家另有规定的除外。

鼓励金融资产投资公司通过先收购银行对企业的债权,再将债权转为股权的形式实施债转股，收购价格由双方按市场化原那么自主协商确定。涉及银行不良资产，可以按不良资产处置的有关规定办理。鼓励银行及时利用已计提拨备核销资产转让损失。

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个人外汇管理办法实施细则

第一章总则

第一条 为规范和便利银行及个人的外汇业务操作，根据《个人外汇管理办法》，制 定本细则。

第二条对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等 值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。

个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理；超过年度总额的，

经常项目项下按本细则第十条、第^一条、第十二条办理，资本项目项下按本细则

目个人外汇管理”有关规定办理。

第三条 个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户，或按照有关规定携 带出境。

第四条 个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其直系亲属代为办理；超过年度总额 的购汇、结汇以及境外个人购汇，可以按本细则规定，凭相关证明材料委托他人办理。

第五条个人携带外币现钞出入境，应当遵守国家有关管理规定。

第六条 各外汇指定银行（以下简称银行）应按照本细则规定对个人外汇业务进行真 实性审核，不得伪造、变造交易。

银行应通过个人结售汇管理信息系统（以下简称个人结售汇系统）办理个人购汇和结 汇业务，真实、准确、完整录入相关信息。

第七条国家外汇管理局及其分支机构（以下简称外汇局）负责对个人外汇业务进行 统计、监测、管理和检查。

第二章经常项目个人外汇管理

第八条 个人经常项目项下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支。

第九条 个人经常项目项下经营性外汇收支按以下规定办理： 资本项 2 / 12

（一） 个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇应通过本人的外汇结算账户 进行；其外汇收支、进出口核销、国际收支申报按机构管理。

个人对外贸易经营者指依法办理工商登记或者其他执业手续，取得个人工商营业执照 或者其他执业证明，并按照国务院商务主管部门的规定，办理备案登记，取得对外贸易经 营权，从事对外贸易经营活动的个人。

（二） 个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理进口的，本人凭其与代理企业签 定的进口代理合同或协议购汇，所购外汇通过本人的外汇结算账户直接划转至代理企业经 常项目外汇账户。

1 xx银行结售汇业务管理办法

第一章 总则

第一条 为加强我行结售汇业务的管理，现根据国家外汇管理局（以下简称外汇局）制定的《银行办理结售汇业务管理办法》和《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》以及总行相关规定，特制定本管理办法。

第二条 我行应严格执行中国人民银行及外汇局的有关规定，遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”原则办理结汇、售汇业务。

第三条 本办法适用于我行分支机构办理的结汇、售汇业务。

第二章 概念解释

第四条 结售汇业务是指银行为客户或因自身经营活动需求办理的人民币与外汇之间兑换的业务。

第五条 即期结售汇业务是指在交易订立日之后两个工作日内完成清算，且清算价格为交易订立日当日汇价的结售汇交易。

第六条 境内机构是指在中国境内的企事业单位、国家机关、社会团体、部队等包括中资机构（含金融机构）和外商投资企业。

第七条 境内个人是指持有中华人民共和国居民身份证、军人身份证件、武装警察身份证件的中国公民。

第八条 境外个人是指持护照、港澳居民来往内地通行证、台 2 湾居民来往大陆通行证的外国公民（包括无国籍人）以及港澳台同胞。

第三章 代客结售汇业务办理原则及要求

第一节 境内机构经常项目项下结售汇

第九条 外汇局对境内机构货物贸易项下结售汇实行分类管理。分类包括辅导期内、A类、B类和C类。我行受理境内机构货物贸易项下结售汇业务时，按《xx银行货物贸易外汇收支业务操作规程》（xx发[2014]65号）要求审核资料和办理相关业务。

第十条 有对外贸易经营权的境内机构从事对外贸易活动收取的外币现钞不得存入外汇帐户，应全额结汇。国家另有规定的除外。

第十一条 我行办理单笔等值5万美元以上的服务贸易外汇收支业务时，按《xx银行服务贸易外汇收支业务操作规程》（xx发[2013]384号）要求审核资料和办理相关业务。

第十二条 我行办理单笔等值5万美元（含）以下的服务贸易外汇收支业务，原则上不要求客户提交交易单证，但对资金性质不明确的外汇收支业务，应要求客户提交交易单证并进行审查。

【发布单位】国家外汇管理局

【发布文号】汇发[2007]1号

【发布日期】2007-01-05

【生效日期】2007-02-01

【失效日期】

【所属类别】政策参考

【文件来源】国家外汇管理局

个人外汇管理办法实施细则

(汇发[2007]1号)

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行，中国银联股份有限公司：?

为贯彻落实《个人外汇管理办法》（《中国人民银行令》［2006］第3号），国家外汇管理局制定了《个人外汇管理办法实施细则》（以下简称《细则》）。现将《细则》印发给你们，请遵照执行。?

国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应立即转发辖内支局、城市商业银行、农村商业银行、外资银行，尽快完成对所辖支局、银行的业务操作培训，并公布政策解答专线电话；各中资外汇指定银行应尽快转发所辖分支机构。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局反馈。

附件：《个人外汇管理办法实施细则》?

国家外汇管理局

二ＯＯ七年一月五日

个人外汇管理办法实施细则

第一章 总则

第一条第一条 为规范和便利银行及个人的外汇业务操作，根据《 个人外汇管理办法》，制定本细则。

第二条第二条 对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。?

个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理；超过年度总额的，经常项目项下按本细则第十条、第十一条、第十二条办理，资本项目项下按本细则“资本项目个人外汇管理”有关规定办理。?

第三条第三条 个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户，或按照有关规定携带出境。

第四条第四条 个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其直系亲属代为办理;超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇，可以按本细则规定，凭相关证明材料委托他人办理。?