外汇业务常见问题与回答

外贸业务存在的问题及建议随着全球化的发展，外贸业务在世界范围内不断扩大和改善。

然而，外贸业务也面临着一些问题和挑战。

本文将探讨外贸业务存在的问题，并提出相应的解决建议。

一、货币汇率波动引发风险货币汇率波动是外贸业务中常见的问题之一。

当企业与国际客户进行跨境交易时，涉及到不同国家和地区的货币兑换。

汇率波动可能导致交易成本上升或利润损失。

为了解决这个问题，企业可以考虑以下几点建议：1. 降低汇率风险：通过合理选择供应商和买方来分散风险，在谈判中加入长期合同条款以挽回成本。

2. 使用金融工具：如使用远期合约或保值基金等金融工具来锁定合适的汇率，在交易中规避风险。

3. 加强市场监测：密切关注国际经济形势和汇率变化，果断调整策略以适应市场需求。

二、物流运输问题影响交货期限物流运输是外贸业务中极为重要的环节，但往往会面临一些挑战。

如海关查验、卡车空间有限或运输成本上涨等问题可能导致交货期限延迟，给企业带来损失。

在解决物流运输问题方面，可以采取以下措施：1. 与专业物流公司合作：选择可靠的国际物流服务提供商，并建立长期合作关系，以确保有效管理和优化交货时间。

2. 携手海关：加强与相关政府机构（如海关）的沟通和合作，了解并遵守各国的进出口规定和程序。

通过熟悉出口文件和单证要求，减少海关查验所带来的延误。

3. 多元化运输方式：根据实际情况选择最适合的运输方式，如陆路、航空、铁路或水路联运等。

同时灵活调整计划以应对突发情况。

三、市场竞争激烈影响利润空间在全球化时代下，外贸市场竞争日益激烈。

价格压力增大、同质产品泛滥等因素都使得企业利润空间受到挤压。

针对市场竞争激烈问题，建议企业可以：1. 优化产品质量与服务：提高产品的质量和附加值，并提供专业、高效的售后服务。

通过差异化竞争策略赢得客户认可。

2. 寻找新的市场机会：及时发现新兴市场和不同需求群体，积极拓展销售渠道，寻找具有成长性的战略合作伙伴。

3. 提升品牌价值：通过加强品牌推广和营销手段，树立自身在行业中的良好声誉和品牌形象，从而在竞争中获得更多优势。

外债及跨境担保外汇业务问答1、问：非银行债务人如何办理外债登记？答：除财政部门、银行以外的其他境内债务人（简称非银行债务人），应在外债合同签订后15个工作日内到所在地外汇局办理外债签约登记手续.办理外债签约登记后，外汇局发给债务人加盖资本项目业务印章的境内机构签约情况表。

办理登记需要提供下述材料：①申请书②外债合同正本及合同主要条款复印件，合同为外文的应另附合同主要条款中文译本③外商投资企业应提供批准证书、营业执照和外方股东资金到位证明材料等文件，中资企业应提供营业执照、外债主管部门批准其对外借款的文件④针对上述材料应当提供的补充说明.2、问:非银行债务人如何到银行开立外债账户？可开立几个外债账户？答：非银行债务人在所属地外汇局办理完外汇登记后，可到银行办理外债账户开立（外债专用账户、还本付息专用账户）.所需材料如下:①申请书②外汇局核发的《境内机构外债签约情况表》和协议办理凭证（验原件,留存加盖企业公章的复印件）③营业执照④组织机构代码证⑤税务登记证（地税或国税）⑥法人身份证⑦公章、财务公章、法人名章等⑧其他针对前述材料应提供的补充说明。

一笔外债最多可开立两个外债专用账户；不同外债应分别开立外债专用账户。

一笔外债最多开立一个还本付息专用账户。

银行在为债务人开立外债专户时应在资本项目信息系统中查看该笔债务“尚可开立账户总数”，当其大于1时方可为债务人开立账户。

因特殊经营需要，债务人需开立外债账户超出个数的，应当经所在地外汇局核准。

3、问:非银行债务人如何到银行办理外债结汇？答:非银行债务人需提供如下材料到银行办理外债结汇：①申请书(包括结汇资金来源、金额及用途等，同时明确“本公司承诺该笔外债资金结汇所得人民币资金实际用途与申请用途保持一致，本公司愿承担相应法律后果”）②《境内机构外债签约情况表》（验原件，留复印件；该表与外债开户时留件不一致的，应提交盖章的最新表格复印件）③与结汇资金用途相关的合同、协议、发票、收款通知（收款人）、付款指令（付款人）、清单或凭证等证明文件。

人民币汇率与外汇市场基本知识问答什么是外汇？外汇具有哪些基本特征？《中华人民共和国外汇管理条例》规定，外汇是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：外币现钞，包括纸币、铸币；外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证、银行卡等；外币有价证券，包括债券、股票等；特别提款权；其他外汇资产。

外汇是非主权货币，通常各国政府不会允许外国货币作为本国市场的计价和结算货币，也不会允许外国货币在本国境内流通和使用。

外汇一般具有三个特征：可自由兑换性。

外汇是以外国货币表示的，必须具有充分的可兑换性，能够自由地兑换成其他国家的货币或者其他信用工具进行多边支付；普遍接受性。

外汇必须是各国普遍接受的支付手段和可用作对外支付的金融资产；可偿性。

外汇必须是在国外能得到补偿的债权，具有可靠的物质偿付保证。

什么是汇率？汇率是各国货币之间相互交换时换算的比率，即一国货币单位用另一国货币单位所表示的价格。

率又称为兑换率、外币行市、外汇行情、外汇牌价，或简称牌价或汇价。

通俗讲，如果将外汇当做一种商品，那么换汇实际上就是买卖外汇的过程。

用人民币购买某国外币的价格就是人民币对该国外币的汇率。

汇率具有哪些标价方式？目前，国际上使用的外汇标价方法有两种：直接标价法和间接标价法。

直接标价法又称价格标价法，是以本国货币来表示一定单位的外国货币的汇率表示方法。

一般表示为1个单位或100个单位的外国货币能够折合多少本国货币。

间接标价法又称数量标价法，是以外国货币来表示一定单位的本国货币的汇率表示方法。

一般表示为1个单位或100个单位的本国货币能够折合多少外国货币。

现钞和现汇具有哪些区别？现钞和现汇是外汇的两种不同形式。

现汇是指从国外银行汇到国内的外币存款以及外币汇票、本票、旅行支票等银行可以通过电子划算直接入账的国际结算凭证。

现钞指的是外币钞票，包括纸币、铸币。

什么是银行间外汇市场？哪些币种可以在银行间外汇市场交易？银行间外汇市场是指经国家外汇管理局批准可以经营外汇业务的境内金融机构（包括银行、非银行金融机构和外资金融机构）之间通过中国外汇交易中心进行人民币与外币之间的交易市场。

外汇交易考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 外汇是指一种货币兑换成另一种货币的行为，以下哪项不是外汇交易的主要货币？A. 美元B. 欧元C. 日元D. 人民币答案：D2. 外汇市场的参与者不包括以下哪项？A. 商业银行B. 中央银行C. 投资基金D. 保险公司答案：D3. 以下哪个不是影响汇率变动的主要因素？A. 利率差异B. 政治稳定性C. 通货膨胀率D. 黄金价格答案：D4. 外汇交易中，买入一种货币的同时卖出另一种货币，这种交易方式被称为？A. 即期交易B. 远期交易C. 掉期交易D. 期权交易答案：A5. 如果一种货币的汇率上升，那么这种货币相对于其他货币是？A. 升值C. 保持不变D. 无法确定答案：A6. 以下哪个不是外汇交易中的风险管理工具？A. 止损单B. 限价单C. 期权D. 股票答案：D7. 外汇市场中的“点”是指？A. 货币价值的最小变动单位B. 货币价值的最大变动单位C. 货币价值变动的百分比D. 货币价值变动的比率8. 以下哪个国家不属于G10货币国家？A. 美国B. 英国C. 日本D. 巴西答案：D9. 外汇储备的主要功能不包括以下哪项？A. 干预外汇市场B. 偿还外债C. 促进经济增长D. 维持货币稳定答案：C10. 以下哪个不是外汇交易中的技术分析工具？B. 移动平均线C. 基本面分析D. 相对强弱指数（RSI）答案：C二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 外汇交易的主要类型包括哪些？A. 即期交易B. 远期交易C. 掉期交易D. 期权交易E. 期货交易答案：A, B, C, D12. 以下哪些因素可能影响汇率的长期趋势？A. 经济增长率B. 贸易平衡C. 政治稳定性D. 利率水平E. 货币政策答案：A, B, C, D, E13. 外汇交易中，以下哪些是常见的订单类型？A. 市价单B. 止损单C. 限价单D. 突破单E. 跟踪止损单答案：A, B, C, D, E14. 以下哪些是外汇交易中的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 法律风险E. 流动性风险答案：A, B, C, D, E15. 以下哪些是影响汇率短期波动的因素？A. 经济数据发布B. 政治事件C. 市场情绪D. 中央银行政策E. 技术图表分析答案：A, B, C, D, E三、判断题（每题2分，共20分）16. 外汇交易中，杠杆可以放大投资者的盈利，但不会放大亏损。

外汇管理政策热点问答编者按：外汇管理与涉外经济金融密切相关，一直以来都是社会公众的关注重点之一。

国家外汇管理局重视与社会公众的沟通交流，并积极采取各种方式，提高政策和管理透明度，便利社会公众认识和了解外汇管理。

近期，在广泛收集媒体及社会公众关注问题的基础上，我局编写了外汇管理政策热点答问，供大家探讨参考。

问1：我国外汇储备资产是怎样形成的？能否无偿分配使用？ (2)问2：外汇储备怎样支持国内经济的发展？ (2)问3：如何看待我国外汇储备的适度规模问题？ (2)问4：外汇储备包括哪些货币？结构如何？ (2)问5：外汇储备经营管理过程中如何保证市场信息的公开透明及投资运营的合规规范？ (2)问6：外汇储备经营管理如何坚持“安全、流动、增值”原则？ (3)问7：此次国际金融危机，我国外汇储备投资是否遭受了重大损失？ (3)问8：最近房利美和房地美（简称“两房”）股票从纽约证券交易所退市，中国外汇储备的“两房”投资有无损失？ (3)问9：当前欧洲主权债务危机背景下，外汇储备是否会调整欧洲市场的投资策略或重估所持欧元资产？ (3)问10：如果美元出现大幅贬值，我国外汇储备是否会遭受重大损失？ (3)问11：中国是否会将外汇储备作为“杀手锏”或“原子武器”？ (4)问12：在美国财政赤字大幅上升的趋势下，对美元走势如何判断？ (4)问13：外汇储备将增持还是减持美国国债？ (4)问14：外汇储备是否大多投向投资等级较高的国债资产？ (4)问15：外汇储备是否投资了股票、私募股权投资以及更高风险等级的金融产品？规模有多大？ (5)问16：中国是否考虑进一步增加黄金储备？何时增持？ (5)问17：当前国际收支形势如何？ (5)问18：如何分析国际收支平衡表中外汇储备资产变动？ (5)问19：中国当前对外资产与负债情况如何？ (5)问20：中国当前的外债形势如何？ (6)问21：近期欧洲主权债务危机不断加剧，部分市场出现了资金外流的情况，我国外汇资金流动有何变化？ (6)问22：目前我国外汇市场人民币汇率的浮动区间是如何设定的？ (6)问23：如何理解外汇管理理念的“五个转变”？ (6)问24：当前外汇管理的思路是什么？ (7)问25：目前对“走出去”有哪些外汇政策上的便利？还有哪些不够便利？ (7)问26： QFII和QDII对我国资本项目开放的重要作用是什么？目前进展情况如何？ (7)问27：到底有多大规模的“热钱”流入境内，目前我国的外汇管理体制能否有效阻击这些“热钱”？ (7)问28：近期外汇局将会出台哪些政策？如何实现防范风险与促进便利并举？ (8)问1：我国外汇储备资产是怎样形成的？能否无偿分配使用？答：企业和个人通过商业银行买入和卖出外汇，如果商业银行将净买入的外汇在银行间市场上出售，由人民银行购买后就形成了外汇储备。

经常项下外汇业务问答Q：银行以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务是否有条件限制？A：有限制。

根据《货物贸易外汇收支电子单证审核指引》，银行以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务，应当具备下列条件：一是经办银行应为近三年执行外汇管理规定年度考核B（不含B-）类以上的银行（未直接参与考核的，以其上一级分行的考核等级为准）；二是具有完善的风险防范内控制度；三是具备接收、储存电子单证的技术平台或手段，且相关技术能够保证传输、储存电子单证的完整性、安全性。

不能满足上述规定条件的银行，应自不满足条件之日起，自行停止为新企业以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支，直至重新满足条件。

银行违反相关规定受到行政处罚的，应暂停为新企业以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支1年。

Q：银行发现企业提交的电子单证不真实或重复使用电子单证，应当如何处理？A：银行发现企业提交的电子单证不真实或重复使用电子单证的，应自发现之日起，为其办理业务时停止审核电子单证，同时报告所在地国家外汇管理局分支机构。

银行应对企业提交电子单证的真实性及其外汇收支的一致性进行合理审查，并采取必要的技术识别手段，确保企业提交电子单证的唯一性，避免同一单证以及与其相应的纸质单证被重复使用。

Q：B类企业可以用提交电子单证方式的办理货物贸易外汇收支业务吗？A：不可以。

根据《货物贸易外汇收支电子单证审核指引》，企业以提交电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务，应当至少具备下列条件：一是货物贸易分类结果为A类，且取得营业执照满2年；二是在经办银行办理外汇收支的合规性和信用记录良好；三是保证提交的电子单证真实、合法、完整，并具备发送、储存电子单证的技术条件；四是银行出于风险管控要求的其他条件。

对货物贸易分类结果降为B、C类的企业，自其被降级之日起，应停止为其办理以电子单证方式办理货物贸易外汇收支，直至满足上述条件规定。

Q：银行在办理离岸转手买卖付汇时，可否进行电子信息核验？A：不可以。

货物贸易外汇知识问答1、货物贸易外汇管理的总体要求是什么？答：企业出口后应当按合同约定及时、足额收回货款或按规定存放境外；进口后应当按合同约定及时、足额支付货款。

企业收取货款后应当按合同约定及时、足额出口货物；支付货款后应当按合同约定及时、足额进口货物。

2、货物贸易外汇管理的主要方法是什么？答：货物贸易外汇管理的主要方法是主体监管、总量核查、动态监测、分类管理。

3、改革后，外汇局将如何监管企业贸易行为呢？答：改革后，外汇局对企业的贸易外汇管理方式由现场逐笔核销改变为非现场总量核查，通过全面采集企业货物进出口和贸易外汇收支数据，定期比对、评估企业货物流与资金流总体匹配情况，对异常企业进行重点监测，必要时实施现场核查。

4、为什么要进行“名录”管理？答：企业主体管理是货物贸易外汇管理的基础性安排，明确了外汇局实施货物贸易外汇收支管理的主体范围。

经外汇局登记列入“名录”是企业具有办理货物贸易外汇收支资格的具体体现，不在名录的企业不能直接在银行办理贸易外汇收支业务。

5、名录登记需要提交那些资料？答：企业依法取得对外贸易经营权后，需持《贸易外汇收支企业名录登记申请书》、法定代表人签字并加盖企业公章的《货物贸易外汇收支业务办理确认书》及下列资料有效原件及加盖企业公章的复印件，到所在地外汇局办理企业名录登记手续：（一）《企业法人营业执照》或《企业营业执照》副本；（二）《中华人民共和国组织机构代码证》；（三）《对外贸易经营者备案登记表》，依法不需要办理备案登记的可提交《中华人民共和国外商投资企业批准证书》或《中华人民共和国台、港、澳投资企业批准证书》等；（四）外汇局要求提供的其他资料。

6、企业名录的变动周期是怎样的？对于贸易收支业务发生频率较高的企业，是否在办理每笔业务前都需要查询名录？答：企业名录根据企业实际情况，动态变化、实时更新。

所以，金融机构在为企业办理每一笔贸易外汇收支业务时，应查询企业名录状态和分类状态，金融机构不得为不在名录的企业直接办理贸易外汇收支业务。

外汇考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 外汇是指（）。

A. 外国货币B. 外币支付凭证C. 外国货币及其支付凭证D. 外币存款答案：C2. 外汇市场的主要参与者不包括（）。

A. 商业银行B. 投资银行C. 个人投资者D. 保险公司答案：D3. 以下哪项不是外汇交易的基本类型？（）A. 即期交易B. 远期交易C. 期货交易D. 期权交易答案：C4. 外汇汇率的标价方法不包括（）。

A. 直接标价法B. 间接标价法C. 交叉标价法D. 固定标价法答案：D5. 以下哪个国家不是国际货币基金组织（IMF）的成员国？（）A. 美国B. 中国C. 俄罗斯D. 朝鲜答案：D6. 外汇储备的主要作用不包括（）。

A. 调节国际收支B. 干预外汇市场C. 偿还外债D. 增加国内就业答案：D7. 根据国际货币基金组织的定义，特别提款权（SDR）是（）。

A. 一种货币B. 一种资产C. 一种支付手段D. 一种商品答案：B8. 以下哪种货币不属于国际货币基金组织认定的特别提款权货币篮子？（）A. 美元B. 欧元C. 日元D. 澳元答案：D9. 外汇风险管理的主要方法不包括（）。

A. 套期保值B. 风险转移C. 风险对冲D. 风险接受答案：D10. 以下哪个国家不是全球最大的外汇交易中心之一？（）A. 伦敦B. 纽约C. 东京D. 法兰克福答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 外汇市场的主要功能包括（）。

A. 促进国际贸易B. 投机获利C. 调节国际收支D. 资金融通答案：ACD12. 以下哪些因素会影响外汇汇率的变动？（）A. 利率水平B. 政治稳定性C. 经济数据D. 自然灾害答案：ABCD13. 以下哪些属于外汇交易中的套期保值工具？（）A. 远期合约B. 期货合约C. 期权合约D. 掉期合约答案：ABCD14. 以下哪些是外汇交易中的投机行为？（）A. 购买外汇期权B. 利用杠杆交易C. 持有外币存款D. 进行货币互换答案：AB15. 以下哪些属于外汇市场的监管机构？（）A. 国际货币基金组织B. 各国中央银行C. 金融监管局D. 世界银行答案：ABC三、判断题（每题2分，共10分）16. 外汇交易中的“多头”指的是预期某种货币将贬值的交易者。

外汇知识百问百答目录第一部分：外汇知识百问百答1、持有外币资产的收益高于人民币资产的收益吗？2、自费出国留学人员如何兑换第一学年学费和生活费？3、自费出国留学人员如何兑换第二学年学费和生活费？4、居民个人出境探亲、会亲所需外汇如何办理？5、移居境外的居民个人的退职金、退休金等如何兑换外汇？6、居民个人出国旅游用汇如何办理？7、境内居民个人携带外币现钞出境有何规定？8、如何办理无形资产引进项下的购付汇业务？9、因公临时出国用汇如何办理？10、在境外发布广告用汇如何办理？11、如何办理境外参展费用汇？12、域名注册费用汇如何办理？13、货主如何支付国际海运运费？14、国际海运代理企业如何办理进出口项下的国际海运费付汇？15、外籍人员人民币收入如何兑换外汇？16、外商投资企业从外汇账户中提取员工境外差旅费如何办理？17、外商投资企业外方利润、股息、红利汇出如何办理？18、境外代表处或办事机构的开办费和年度经费可否购汇？19、境外承包工程的垫款购汇如何办理？20、支付境外演员来华的商业性演出用汇如何办理？21、进口单位如何申请进入“对外付汇进口单位名录”？22、什么是进口付汇备案？23、如何办理“不在名录”类别的进口付汇备案？24、如何办理“异地付汇”类别的进口付汇备案？25、如何办理“超比例超金额预付货款”类别的进口付汇备案？26、如何办理“转口贸易”类别的进口付汇备案？27、如何办理“境外工程使用物资”类别的进口付汇备案？28、“真实性审查”备案包括哪些类别？29、外商投资企业进口免税设备备案需提供哪些材料？30、什么是“贸易进口付汇到货核销表”？31、什么是“来料加工”？32、如何理解“进口付汇核销监管”？33、如何办理进口付汇核销手续？34、在“联网核查系统”中找不到报关单电子底账如何处理？35、进口付汇核销单遗失如何处理？36、保税区内与区外企业的外汇收付有哪些区别？37、什么是中国电子口岸执法系统？38、如何申领中国电子口岸法人IC卡？39、如何办理中国电子口岸操作员IC卡的申领、变更与转期手续？40、如何用企业法人卡对操作员卡进行备案变更？41、企业到外汇局办理预审登记手续需提供哪些材料？42、如何理解“出口收汇核销监管”？43、如何办理出口收汇核销单的申领手续？44、如何办理出口收汇核销单的口岸备案手续？45、如何办理出口交单手续？46、如何办理出口收汇核销手续？47、什么是出口收汇核销专用联？48、如何处理报关单电子数据与纸质凭证不一致情况？49、样品出口如何办理核销手续？50、哪些出口收汇核销单可以申请注销？51、企业从事对外贸易活动收取的外币现钞可否办理核销手续？52、如何办理远期收汇备案手续？53、如何办理出口项下退货商品的核销手续？54、如何办理出口项下预收货款的退款手续？55、出口报关单遗失如何补办？56、出口收汇核销单遗失如何处理？57、遗失出口收汇核销专用联如何补办？58、如何办理出口佣金的支付手续？59、如何办理出口项下外汇划转手续？60、外商投资企业如何办理外汇登记手续？61、变更外汇登记应如何办理？62、外汇登记证遗失怎么办？63、外商投资企业如何开立外汇资本金账户？64、外商投资企业外汇资本金账户收支有何规定？65、资本项目外汇账户资金境内划拨有何规定？66、如何办理外汇资本金结汇？67、如何办理外商投资企业利润再投资？68、如何办理外商投资企业发展基金、储备基金或资本公积、盈余公积转增资？69、境内机构申请支付外商投资企业外方股权转让款应如何办理？70、外商投资企业减资外汇汇出如何办理？71、如何办理个商投资企业清算后外方所得款汇出手续？72、外商投资企业外方资本金汇入资询证手续如何办理？73、如何理解“外债”？74、如何理解“对外担保”？75、外商投资企业借用外债应具备什么条件？76、境内企业办理外债签约登记需提供哪些材料？77、境内企业如何办理外债提款登记手续？78、如何办理外债结汇核准手续？79、如何办理外债还本付息手续？80、如何办理外商投资企业外债转增资手续？81、担保人办理对外担保批准手续应如何办理？82、外商投资企业对外担保登记应提供哪些材料？83、涉外担保项下费用支付如何办理？84、国内外汇贷款管理有哪些规定？85、如何办理国内外汇贷款本金偿还手续？86、如何办理外汇打包贷款结汇手续？87、境内个人持有外币现钞结汇是否要进行汇兑业务申报？88、如何进行个人因私对外付款的国际收支申报？89、国际收支统计申报的主体是什么？90、境内外商投资企业需办理哪些国际收支申报？91、涉外收入申报中申报人的责任义务是什么？92、对金融机构违反国际收支申报管理规定的处罚种类有哪些？93、什么是非法使用外汇行为？如何处罚？94、什么是非法买卖外汇？如何处罚？95、什么是逃汇行为？如何处罚？96、什么是套汇行为？如何处罚？97、银行挂牌价是如何制定的？98、什么是“先申报，后解付”规定？如何执行？99、什么是“国际收支”？100、如何理解我国《国际收支统计申报办法》所称的中国居民？第二部分：外汇知识名词解释第一部分：外汇知识百问百答1、持有外币资产的收益高于人民币资产的收益吗？过去很长一段时间，人们对外币有一种迷信，认为持有外币资产的收益高于人民币资产。

外汇业务知识问答（一百六十九）
文章属性
•【公布机关】国家外汇管理局江西省分局,国家外汇管理局江西省分局,国家外汇管理局江西省分局
•【公布日期】2019.12.17
•【分类】问答
正文
外汇业务知识问答（一百六十九）
问：关于EXW工厂交货这种贸易方式的申报该如何处理呢？
答：EXW工厂交货是指当卖方在其所在地或其他指定的地点（如工厂或仓库）将货物交给买方处置时，即完成了交货，卖方办理出口清关手续或将货物装上任何运输工具。

居民与非居民间若通过EXW工厂交货贸易方式进行货物贸易，在所有权转移时并未发生货物进出关，因此应根据该笔货物在进出境报关时的贸易方式进行申报在具体贸易项下。

外汇试题及答案一、选择题1. 外汇市场的主要功能是什么？A. 为国际商品贸易提供便利B. 为国际资本流动提供渠道C. 为跨国公司提供风险管理工具D. 所有以上选项答案：D2. 以下哪项不是外汇交易中常用的货币？A. 美元B. 欧元C. 日元D. 印度卢比答案：D3. 外汇储备的主要目的是什么？A. 支持国家经济发展B. 干预外汇市场以稳定本国货币C. 应对国际收支不平衡D. 所有以上选项答案：D二、判断题1. 外汇交易总是涉及两种货币的交换。

（对/错）答案：对2. 外汇市场的交易时间是24小时不间断的。

（对/错）答案：对3. 外汇交易只对大型金融机构开放。

（对/错）答案：错三、简答题1. 请简述什么是外汇汇率，并举例说明。

外汇汇率是指一种货币兑换成另一种货币的比率或价格。

例如，如果美元兑欧元的汇率是1.10，这意味着1美元可以兑换成1.10欧元。

2. 什么是外汇市场的“基础货币”？基础货币是外汇交易中的第一个货币，它决定了交易的货币对。

例如，在货币对EUR/USD中，欧元是基础货币。

四、计算题1. 如果你拥有1000美元，并希望将其兑换成欧元，当前的汇率是1美元兑换0.85欧元，请计算你可以获得多少欧元？答案：1000美元 * 0.85欧元/美元 = 850欧元2. 如果你预期欧元将对美元升值，你决定购买100万欧元。

如果汇率从0.85美元/欧元上升到0.90美元/欧元，你的收益是多少？答案：100万欧元 * (0.90 - 0.85)美元/欧元 = 5万美元五、案例分析题假设你是一家跨国公司的财务经理，公司在欧洲有业务，需要支付100万欧元的租金。

目前美元兑欧元的汇率是1.10美元/欧元。

公司预计未来三个月内欧元可能对美元贬值。

1. 你将如何管理这种货币风险？2. 如果你决定使用远期合约来对冲风险，假设远期汇率为1.12美元/欧元，你将如何操作？答案：1. 管理货币风险的一种方法是通过远期合约锁定汇率，以避免未来汇率波动的影响。

外汇业务知识竞赛试题及答案（80题）1.一笔外债可开立多个外债账户，多笔外债可以共用一个外债账户。

A.正确B.错误正确答案：A2.某企业向银行申请办理超过180天以上的服务贸易退汇业务，银行应告知企业先到外汇局进行登记。

A.正确B.错误正确答案：B3.境内国际寄递企业、物流企业、跨境电子商务平台企业，可为客户代垫与跨境电子商务相关的境外仓储、物流、税收等费用，银行可无需向所在地外汇局报备直接办理该类12个月以上的代垫业务。

A.正确B.错误正确答案：B4.跨境电子商务企业出口至海外仓销售的货物，汇回的实际销售收入可与相应货物的出口报关金额不一致。

A.正确B.错误正确答案：A5.内保外贷项下资金可以直接或间接以证券投资方式调回境内使用。

A.正确B.错误正确答案：B6.外债使用要符合企业经营范围和外债合同约定用途，可以偿还银行发放已使用完毕的外汇贷款（包括银行办理的委托贷款）0A.正确B.错误正确答案：A7.因数据传输不完整等原因造成货贸系统缺失相应进口报关电子信息的，银行在无法核验的情况下不能为企业办理付汇业务QA.正确8.错误正确答案：B8.对于同一笔合同需要分多次对外支付的，银行应要求境内机构在每次支付前重新办理税务备案手续。

A.正确B.错误正确答案：B9.直接投资存量权益数据的报送途径中，境外投资数据能委托会计师事务所报送。

A.正确B.错误正确答案：B10.一笔涉外收付款包含两种或两种以上交易性质的，申报原则为"进出口核查项下优先、金额从大A.正确B.错误正确答案：A11.凡依法可以使用外汇结算的跨境交易，企业都可以使用人民币结算。

A.正确B.错误正确答案：A12.境内居民个人不可以办理货物贸易项下跨境人民币业务QA.正确B.错误正确答案：B13.信用证如未明确规定是可撤销还是不可撤销，将被认为是不可撤销。

A.正确B.错误正确答案：A14.托收因是借助银行才能实现货款的收付，所以托收属于银行信用。

银行外汇业务知识考试题及答案(新版)一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是外汇市场的参与者？A. 中央银行B. 商业银行C. 企业D. 个人答案：D2. 以下哪个属于外汇市场的交易工具？A. 现汇交易B. 远期交易C. 期权交易D. 所有以上选项答案：D3. 以下哪个是外汇市场的主要功能？A. 促进国际贸易B. 提供投资和避险渠道C. 实现汇率稳定D. 所有以上选项答案：D4. 以下哪个货币不属于主要国际储备货币？A. 美元B. 欧元C. 英镑D. 日元答案：C5. 以下哪个不属于外汇市场的特点？A. 交易量大B. 透明度高C. 交易速度快D. 交易时间长答案：B6. 以下哪个不是外汇风险？A. 汇率风险B. 利率风险C. 信用风险D. 操作风险答案：C7. 以下哪个是外汇衍生品？A. 远期合约B. 期货合约C. 期权合约D. 所有以上选项答案：D8. 以下哪个不是外汇管理的主要内容？A. 汇率政策B. 资本项目管理C. 国际收支管理D. 金融市场管理答案：D9. 以下哪个不是外汇市场干预的目的？A. 维护汇率稳定B. 防止资本外逃C. 促进国际贸易D. 提高国内就业答案：D10. 以下哪个不是我国外汇管理的主要手段？A. 汇率政策B. 资本项目管理C. 国际收支管理D. 金融市场管理答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 外汇市场的交易时间是连续的，没有休息时间。

（对/错）答案：错12. 汇率变动对国际贸易有影响，但对国内经济没有影响。

（对/错）答案：错13. 外汇衍生品交易可以完全避免汇率风险。

（对/错）答案：错14. 我国外汇管理政策是固定汇率制度。

（对/错）答案：错15. 外汇市场干预可以提高国内就业。

（对/错）答案：错16. 外汇市场的交易量在全球金融市场中所占比例较小。

（对/错）答案：错17. 外汇风险是国际贸易中不可避免的风险。

（对/错）答案：对18. 外汇衍生品交易可以提高企业的风险管理水平。

外汇试题及答案# 外汇试题及答案一、选择题1. 外汇是指：A. 外国货币B. 外国货币及其支付手段C. 外币存款D. 外币现金答案：B2. 以下哪个不是外汇市场的参与者？A. 商业银行B. 中央银行C. 投资银行D. 个人投资者答案：D3. 汇率上升意味着：A. 本币贬值B. 本币升值C. 外币贬值D. 外币升值答案：B4. 外汇储备的主要功能是：A. 投资增值B. 贸易结算C. 稳定本币汇率D. 促进国际贸易答案：C5. 远期外汇交易是指：A. 即时交易B. 未来某一确定日期的交易C. 连续交易D. 期权交易答案：B二、填空题6. 外汇交易中，____是指在交易双方约定的将来某一特定日期，按照事先确定的汇率进行货币交割的交易方式。

答案：远期交易7. 外汇市场的参与者包括银行、金融机构、跨国公司、政府机构以及____。

答案：个人投资者8. 外汇储备的主要用途包括支付国际债务、稳定汇率和____。

答案：应对经济危机9. 外汇期权交易是一种给予买方在特定日期以特定价格买入或卖出货币的权利，但不是____。

答案：义务10. 汇率的标价方式主要有直接标价法和____。

答案：间接标价法三、简答题11. 简述外汇市场的三大功能。

答案：外汇市场的三大功能包括：- 贸易功能：为国际贸易提供货币兑换服务。

- 投资功能：为跨国投资提供货币兑换和风险管理工具。

- 投机功能：允许投资者通过预测汇率变动来获取利润。

12. 什么是货币互换？它在金融市场中的作用是什么？答案：货币互换是一种金融交易，交易双方同意交换一定金额的货币，并在将来的某个日期以约定的汇率再换回。

它在金融市场中的作用主要包括：- 降低融资成本：通过货币互换，企业或国家可以利用不同国家的利率差异来降低融资成本。

- 风险管理：通过货币互换，可以对冲汇率风险和利率风险。

- 资产负债管理：帮助企业或国家优化资产和负债结构。

13. 描述外汇储备的构成及其对国家经济的影响。

银行外汇考试题库及答案银行外汇考试涉及的知识点广泛，包括外汇基础知识、外汇市场运作、外汇交易策略、风险管理等。

以下是一些模拟的银行外汇考试题库及答案：1. 外汇市场的主要功能是什么？- A. 促进国际贸易- B. 投资和投机- C. 调节国际收支- D. 所有以上答案：D2. 什么是直接标价法？- A. 一单位外币兑换成多少本国货币- B. 一单位本国货币兑换成多少外币- C. 一单位黄金兑换成多少外币- D. 一单位外币兑换成多少黄金答案：A3. 在外汇交易中，杠杆的作用是什么？- A. 增加交易成本- B. 减少交易风险- C. 允许投资者以较小的资金控制较大的交易量- D. 限制投资者的交易量答案：C4. 以下哪个不是外汇交易中常用的风险管理工具？- A. 止损单- B. 限价单- C. 期权- D. 保证金答案：D5. 外汇储备的主要目的是什么？- A. 支持国家经济- B. 干预外汇市场- C. 偿还国际债务- D. 所有以上答案：D6. 什么是即期汇率？- A. 交易双方约定在未来某个时间点进行货币交割的汇率 - B. 交易双方在交易当天进行货币交割的汇率- C. 交易双方在交易后第二个营业日进行货币交割的汇率 - D. 交易双方在交易后一个月进行货币交割的汇率答案：B7. 以下哪个因素通常不会影响汇率？- A. 政治稳定性- B. 利率差异- C. 通货膨胀率- D. 黄金价格答案：D8. 什么是远期外汇合约？- A. 一种允许投资者在将来某个特定日期以特定汇率购买或出售货币的合约- B. 一种立即交易货币的合约- C. 一种期权合约- D. 一种期货合约答案：A9. 什么是货币互换？- A. 一种货币兑换成另一种货币的交易- B. 一种涉及两种不同货币的贷款或投资的交易- C. 一种涉及两种不同货币的期货合约- D. 一种涉及两种不同货币的期权合约答案：B10. 什么是外汇套利？- A. 利用不同市场之间的价格差异来获利- B. 利用不同货币之间的利率差异来获利- C. 利用不同货币之间的汇率波动来获利- D. 所有以上答案：D请注意，这些题目和答案仅供学习和参考之用，实际的银行外汇考试内容可能会有所不同。

外汇政策百问百答2012年版一、个人外汇业务1、从2007年2月1日起实行的个人结汇和境内个人购汇年度总额为多少？答：等值5万美元。

2、个人手持现钞一次性购买外币旅行支票2万美元以上的凭什么办理？答：凭（1）购买申请书。

（2）本人有效身份证件。

（3）已办妥前往国家或地区有效入境签证的护照或往来港澳地区通行证。

（4）经海关签章的本人《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据上标注的金额。

（5）证明其真实性用途的相关材料。

3、赡家款结汇超过年度总额的，凭什么办理结汇？答：本人有效身份证件、直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明（如银行存款证明、个人收入纳税凭证等）4、职工报酬结汇超过年度总额的，凭什么办理结汇？答：本人有效身份证件、雇佣合同及收入证明5、生活消费类支出超过年度总额的，凭什么办理购汇？答：本人有效身份证件、合同或发票；6、就医、自费学习等支出超过年度总额的，凭什么办理购汇？答：本人有效身份证件、境内医院（学校）收费证明；7、个人手持外币现钞汇出，当日累计多少可以凭本人有效身份证件在银行办理汇出？答：等值1万美元以下（含）。

8、个人手持外币现钞汇出，当日累计超过等值1万美元（不含）的，凭什么材料办理汇出？答：本人有效身份证件、经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。

9、本人不同账户间的外汇资金划转，凭什么材料办理？答：本人有效身份证件10、个人与其直系亲属账户间的外汇资金划转，凭什么材料办理？答：双方有效身份证件、直系亲属关系证明11、个人提取多少外币现钞可以在银行直接办理？答：当日累计等值1万美元以下（含）12、个人提取外币现钞当日累计超过等值1万美元以上，该如何办理？答：凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。

银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。