精选最新版2020理财经理资格测试题库808题(含答案)

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2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）

姓名：__________ 考号：__________

题号一二三总分

得分

评卷人得分

一、单选题

1．证券投资基金的收益来源不包括()

A. 证券买卖差价

B. 证券价格波动率上升

C. 红利收入

D. 存款利息收入

2．CPI 上涨了 5%，则债券投资者承担的风险是

A. 价格风险

B. 再投资风险

C. 通货膨胀风险

D. 违约风险

3．银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是()

A. 保本保收益型产品

B. 保本浮动收益型产品

C. 非保本浮动收益型产品

D. 以上皆错

4．发掘现有客户资源的步骤不包括（）。

A. 获取资料

B. 筛选客户

C. 发掘客户

D. 分配客户

5．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。

A. 与主题无关的话

B. 客户感兴趣的话 C. 客户厌烦的话

D. 争议性话

6．（）应具备专科以上学历，从事初级客户经理工作一年以上，或有三年以上金融从业或客户经理经历；具有一定工作业绩。

A. 见习客户经理

B. 初级（或助理）客户经理

C. 中级客户经理

D. 高级客户经理

7．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。

A. 现场演练法

B. 投石问路法

C. 快刀斩麻法

D. 直接请求法

8．外汇期货买卖最少（）合同

A. 一个

B. 五个

C. 十个

D. 一百个

9．商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客实际收益的理财计划被称为（）。

A. 非保证收益理财计划

B. 保证收益理财计划

C. 保本浮动收益理财计划

D. 非保本浮动收益理财计划

10．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估

A. 半年

B. 8 个月

C. 3 个月

D. 一年

11．财富系列理财产品的类型是（）。

A. 非保本浮动收益型

B. 非保本固定收益型

精编2020理财经理资格测试题库808题(含答案)

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）

姓名：__________ 考号：__________

题号一二三总分

得分

评卷人得分

一、单选题

1．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。通常来说，以下哪项是错误的（）。

A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；

B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；

C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；

D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等

2．对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。

A. 操作风险

B. 道德风险

C. 客户风险

D. 市场风险

3．CPI 上涨了 5%，则债券投资者承担的风险是

A. 价格风险

B. 再投资风险

C. 通货膨胀风险

D. 违约风险

4．发掘现有客户资源的步骤不包括（）。

A. 获取资料

B. 筛选客户

C. 发掘客户

D. 分配客户

5．范客户经理在职期间应签订（），对自身所掌握的一切信息保密，不得私自查询及泄露各类信息资料。

A. 合同

B. 责任书

C. 保密协议

D. 保证

6．（）应具备专科以上学历，从事初级客户经理工作一年以上，或有三年以上金融从业或客户经理经历；具有一定工作业绩。

A. 见习客户经理

B. 初级（或助理）客户经理

C. 中级客户经理

D. 高级客户经理

7．处理客户投诉应注意的问题不包括（）。

A. 站在客户一边

B. 肯定客户的感觉

C. 承担责任

D. 充分解释

8．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。

A. 现场演练法

B. 投石问路法

C. 快刀斩麻法

D. 直接请求法

9．（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。

精编2020理财经理资格测试题库808题(含参考答案)

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）

姓名：__________ 考号：__________

题号一二三总分

得分

评卷人得分

一、单选题

1．金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为（）天。

A. 10 天

B. 20 天

C. 30 天

D. 40 天

2．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。

A. 与主题无关的话

B. 客户感兴趣的话

C. 客户厌烦的话

D. 争议性话

3．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。

A. 现场演练法

B. 投石问路法

C. 快刀斩麻法

D. 直接请求法

4．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估

A. 半年

B. 8 个月

C. 3 个月

D. 一年

5．财富系列理财产品的类型是（）。

A. 非保本浮动收益型 B. 非保本固定收益型

C. 保本浮动收益型

D. 保本固定收益型

6．若客户甲将该笔 20100203 持有到期，资金帐户将收到的金额为为（）

A. 11129

B. 11119

C. 11180

D. 11102

7．在案例中，理财经理小张在对今年 65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。

A. 李大娘在小张的推荐下，购买了 15 年缴费的期缴分红保险

B. 由于李大娘嫌麻烦，小张热心的帮助李大娘在投保单上抄录了相关语句并签了字

C. 小张向李大娘明确说明这款产品是保险公司的保险产品

D. 由于李大娘担心后期保险公司骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单上留了自己的手机号码

8．外汇理财产品不包括以下产品

A. 个人外汇买卖

B. 个人外汇期权

C. 个人外汇远期

D. 黄金

9．证券市场线描述的是

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