基金持证计划押题-法律法规第四套

2021基金从业资格考试证券投资押题卷及解析4考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、通常可以用贝塔系数（β）的大小衡量一只股票基金面临的市场风险的大小，如果股票指数上涨或下跌1%，某基金的净值增长率上涨或下跌1%，贝塔系数为（）。

A．0B．0.5C．1D．2答案为C2、因持有股票而享有的配股权，从配股除权日起到配股确认日止，如果收盘价低于配股价，则基金估值的确定方法为（）。

A、按配股价高于收盘价的差额估值B、估值为零C、采用估值技术确定公允价值D、采用第三方估值机构提供的相应品种当日的估值价格答案为B【解析】本题考查基金资产估值的方法。

因持有股票而享有的配股权,从配股除权日起到配股确认日止,如果收盘价等于或低于配股价,则估值为零。

3、国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过（）。

A、3个月B、6个月C、9个月D、1年【解析】本题考查短期回购协议。

国债回购作为一种短期融资工具,在各国市场中最长期限均不超过1年。

4、任何一个行业都要经历一个生命周期，其中不包括（）。

A、初创期B、成长期C、成熟期D、瓶颈期答案为D【解析】本题考查行业分析。

任何一个行业都要经历一个生命周期：初创期、成长期、成熟期（平台期）和衰退期。

5、以下选项关于委托指令种类的说法错误的是（）。

A．市价指令B．定价指令C．止损指令D．限价指令答案为B6、下列关于股票基金的说法错误的是（）。

A、基金股票换手率的倒数为基金持股的平均时间B、低周转率的基金倾向于对股票的长期持有C、高周转率的基金则倾向于对股票的频繁买入与卖出D、如果一只股票基金的年周转率为1%，意味着该基金持有股票的平均时间为1年答案为D【解析】本题考查股票基金的风险管理。

选项D错误，如果一只股票基金的年周转率为100%，意味着该基金持有股票的平均时间为1年。

7、关于风险与收益的关系，以下表述正确的是（）。

A.投资组合A过去一年的收益高于投资组合B，那么投资组合A的风险高于投资组合BB.高风险投资组合的风险和历史收益率呈正相关关系C.高风险投资组合的预期收益率一般高于低风险投资组合D.投资组合A的风险高于投资组合B，那么投资组合A的已实现收益也高于投资组合B8、我国股票型封闭式基金的托管费为0.25％；开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常低于（）％；股票基金的托管费率要于债券基金及货币市场基金的托管费率。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试卷B卷附答案单选题（共45题）1、(2017年)基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露义务，披露事项包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D2、（2017年真题）下列基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是（）。

A.投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品B.基金经理利用职务优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股C.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理D.基金经理认为债券存有评级下调风险，先对“一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置【答案】 A3、以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是（）。

A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.成本效益原则【答案】 D4、负责基金销售业务的管理人员应取得（）。

A.证券从业资格B.期货从业资格C.基金从业资格D.以上全部【答案】 C5、投资部根据投资标的不同，可以分为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D6、下列属于内部风险的是（）。

A.法律法规B.经济C.文化D.决策失误【答案】 D7、（2017年真题）基金销售人员就基金业绩进行宣传时，下列说法中，错误的是（）。

A.客观、全面、准确展示业绩B.提供业绩信息的原始出处C.说明基金的过往业绩是其未来表现的基础D.说明同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对推介基金业绩的保证【答案】 C8、下列关于投资概念的说法中，错误的是（）。

A.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间B.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率C.投资未来收益具有不确定性D.投资的产出会大于投入【答案】 D9、根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品至少分为（）五个等级。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题B卷含答案单选题（共45题）1、QDII基金份额的认购程序不包括( )。

A.开户B.认购C.确认D.申请【答案】 D2、基金年度报告中的投资组合报告应披露的信息不包括（）。

A.期末基金资产组合B.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明细C.报告期内股票投资组合的重大变动D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名债券明细【答案】 D3、（）是现代金融体系的两大运作载体。

A.股票市场和债券市场B.金融市场和非金融市场C.金融市场和金融服务机构D.证券投资市场和银行间货币市场【答案】 C4、（2016年真题）下列可以办理跨系统转托管的LOF份额的是（）。

A.分红派息前R-2日至R日的LOF份额B.分红派息前R-5日至R-3日的LOF份额C.处于质押状态的LOF份额D.处于冻结状态的LOF份额【答案】 B5、当前全球基金业发展的趋势与特点不包括（）.A.美国占居主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金市场竟争加剧，行业集中趋势突出D.基金资产的资金来源发生了重大变化【答案】 B6、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（）。

A.二公司的内幕交易B.基于交易的操纵市场C.基于信息的操纵市场D.不正当竞争【答案】 B7、(2017年)基金从业人员接受职业道德教育的途径多种多样，下列不属于基金职业道德教育主要途径的是（）。

A.从业人员接受所在机构的岗前职业道德教育B.从业人员学习中国证券投资基金业协会宣传的正面典型人物和事件C.从业人员学习中国证券投资基金业协会关于职业道德规范的宣传材料D.从业人员接受中国证监会的监督检查【答案】 D8、（2017年真题）关于基金投资者保护，下列说法错误的是（）。

A.只有基金管理人才能开展基金投资者保护B.各国证券监管机构一般设有从事投资者保护工作的专门部门C.投资者保护是基金市场基础假设的重要内容D.用简单的语言向投资者解释投资过程中面临的问题和应对措施【答案】 A9、（2017年真题）下列关于开放式基金认购的说法中，正确的是（）。

第一套第1题关于沪深300股票指数证券投资基金，以下表述正确的是（）。

A.跟踪沪深300指数的收益与风险B.与沪深300指数的跟踪误差是零C.是主动管理型基金D.试图跑赢沪深300指数第2题风险价值VaR 是指（）。

A.在一定持有期内的资产的损失程度B.在一定持有期内的资产价值C.在一定持有期和给定的置信水平下，某资产可能的潜在最大损失D.在一定持有期内的资产增值第3题某上市公司2014年末财务数据以及股票价格如下：该公司年末每股收益和净资产收益率分别为（）。

A.0.4元；10% B.0.3元；7.5% C.0.3元；10% D.0.25元；5%第4题某上市公司2014年末财务数据以及股票价格如下：假设该公司通过发行债券、优先股和普通股的形式进行融资，则该公司破产后的清偿顺序为（）。

A.优先股、普通股、债券 B.债券、优先股、普通股 C.普通股、优先股、债券 D.优先股、债券、普通股第5题某上市公司2014年末财务数据以及股票价格如下：该公司年末市盈率为（）倍。

A.25 B.20 C.30 D.45第6题以下不属于资本资产定价模型关于同质期望假定的是（）。

A.所有投资者都具有同样的信息B.所有投资者都以方差来度量投资风险C.所有投资者对资产的收益率服从的概率分布具有一致的看法D.所有投资者对各种资产的预期收益率、风险及资产间的相关性都具有不同的判断第7题中国人民银行规定，买断式回购到期交易净价加债券在回购期间的新增应计利息应（）首期交易净价。

A.不大于 B.小于 C.不小于 D.大于第8题以下不属于场内证券交易清算与交收原则的是（）。

A.共同对手方制度 B.分级结算原则 C.做市商制度 D.净额清算原则第9题对于一些重大事务的决定，如公司合并、分立、解散等，需要（）投票表决通过。

A.独立董事 B.股东C.执行董事D.监事第10题过去一年内，基金A 的最大回撤为25%，基金B 的最大回撤为9%，则以下表述错误的是（）。