2020《基金法律法规》精编重难点汇总(含思维导图)

基金法律知识点大全随着金融市场的发展和人们对财富管理的需求增加，基金成为一种广受欢迎的投资工具。

然而，作为投资者，在参与基金投资之前要了解和掌握一些基金法律知识，以保护自己的权益并做出明智的决策。

本文将介绍一些常见的基金法律知识点，帮助投资者更好地理解基金投资。

一、基金合同基金合同是基金发行和运作的法律依据。

它是基金公司与投资者之间的约定，规定了基金的运作方式、投资目标、投资方式、风险提示等重要内容。

投资者在购买基金时，应认真阅读基金合同，并注意核对基金名称、投资范围、风险提示等信息的准确性。

二、基金托管基金托管是指将基金资产委托给专业机构进行保管和监督。

托管机构负责基金资产的划款支付、结算、协助监督基金公司运作等职责。

投资者应该了解基金托管协议中关于基金资产的安全保护、信息披露、风险控制等方面的内容。

三、基金销售基金销售渠道多样，包括银行、券商、保险公司、第三方基金销售机构等。

基金销售机构在销售基金产品时，需要提供真实、准确的信息，遵守有关法律法规，确保投资者知情权和选择权的实现。

投资者在购买基金时，应当核对销售机构的资格和销售人员的从业资格。

四、基金风险与收益基金投资存在风险与收益并存的特点。

投资者在购买基金时必须了解基金风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等，并承担相应的风险。

同时，也需要对不同类型的基金有充分的了解，包括股票基金、债券基金、货币基金等，以便选择符合自己风险承受能力和收益期望的基金。

五、基金信息披露基金公司应及时、真实、准确地向投资者提供基金信息。

投资者在购买基金之前应仔细阅读基金的招募说明书、基金年报、季度报告等相关文件，了解基金的运作情况、投资策略和业绩表现等信息。

投资者还应定期关注基金的公告和信息披露，以及相关市场动态，及时调整投资策略。

六、基金诉讼和维权如果投资者认为基金公司存在违法违规行为，可通过法律途径维护自己的合法权益。

投资者可以向基金业协会投诉，也可以通过行政渠道或司法途径解决。

《基金法律法规、职业道德与业务规范》核心考点1、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。

2、内部机制控制建设包括：一是员工自律；二是各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。

3、基金的转换费由：“转出基金的赎回费”和“申购费补差”组成。

“申购费补差”指两只转换的基金申购费率的差额部分。

转换费率=与转入基金的申购费的差值+转出基金的赎回费。

4、基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。

普通会员包含：基金管理人和基金托管人；联席会员包含：基金服务机构；特别会员包含：证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构。

5、申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

（申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。

认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。

认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认）。

6、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。

7、场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。

赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

8、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

9、职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

它既是对从业人员在职业活动中行为的要求，同时又是职业对社会所负的道德责任与义务的体现。

《基金法律法规、职业道德与业务规范》必背手册【含高频考点及历年真题】第1章金融、资产管理与投资基金【大纲要求】【知识结构】【要点详解】第一节金融市场与资产管理行业一、金融与居民理财1．金融、理财的含义（1）金融，即货币资金的融通。

（2）理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。

2．居民理财的方式（1）货币储蓄，是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。

储蓄具有保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。

（2）投资，是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报。

所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。

投资的特征是：未来收益具有不确定性。

【真题1.1】以下关于投资概念的描述，错误的是（）。

A．投资未来收益具有不确定性B．投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率C．投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间D．投资的产出会大于投入【答案】D查看答案【解析】投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。

二、金融市场1．金融市场的含义金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。

2．金融市场的分类按照不同的标准，可将金融市场分为不同类型，如表1-1所示。

表1-1 金融市场的分类3．金融市场的构成要素（1）市场参与者金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人、企业居民。

其中，金融机构的作用主要体现在两个方面：①金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道；②金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。

基金从业《基金法律法规》常考内容：金额篇1.只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额在50万份以上)才能参与ETF申购、赎回交易。

2.市值<5亿元人民币的公司为小盘股;超过20亿元人人民币的公司为大盘股。

3.设立管理公开募集基金的基金管理公司的条件：注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币;主要股东为自然人的，个人金融资产不得低于3000万人民币。

对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于5000万人民币;非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万人民币。

4.私募基金的合格投资者是指投资于单只私募基金的金额不低于100万元的单位和个人：净资产不低于1000万元的单位;金融资产不低于300万元或最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。

5.开放式基金募集份额总额不少于2亿份，募集金额不少于2亿元人民币。

6.开放式基金的认购是按1元进行的。

7.封闭式基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，申报数量为100份或其整数倍，基金单笔最大数量应低于100万份。

8.封闭式基金份额上市交易的募集金额不低于2亿元人民币。

9.创新型封闭式基金按1元募集。

10.发起式基金的认购基金的金额不少于1000万元人民币，持有期限不少于3年。

基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的合同终止。

11.合并基金的分级基金，单笔认购/申购金额不低于5万元;分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不低于5万元。

12.基金申报价格最小变动单位为0.001元。

13.货币式基金的基金份额价格是按1元人民币为基准。

基金从业《基金法律法规》常考内容：比例篇1.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金;基金资产80%以上投资于债券的为债券基金;80%以上的基金资产投资于其他基金份额的为基金中的基金。

2.ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%，其余部分应投资于标的指数成分股和备选成份股。

2020最新基金从业资格考试《基金法律法规职业道德与业务规范》必背知识点汇总第一章金融市场、资产管理与投资基金第一节一、金融资产的概念概念：资金的供给者在金融市场上通过投资金融工具获得各种类型的金融资产意义：代表未来收益或资产合法要求全的凭证。

标示：明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系分类：股权类金融资产（以各类股票为主）、债权类金融资产（以票据、债券等契约型投资工具为主）。

二、金融与居民理财的关系关系：金融就是货币的融通，货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动居民理财的方式：货币储蓄、投资。

三、金融市场的分类和构成要素（融概念：资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金资）的市场。

两大运作载体：通过金融服务机构在金融市场的活动，以各类金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到资产的有效配置。

金融市场、金融服务机构。

按照交易性质分类：发行市场?筹集资金的公司或者政府机构将新发型的股票和债券等证券销售给最初购买者，即一级市场流通市场，已经发行的证券进行买卖、转让和流通的市场，即二级市场。

按照地理范围分类：国内金融市场：不涉及跨境，由国内机构参与，国内范围内的资金融通（融资）与资金交易的市场。

分为：全国性、区域性、地方性。

国际金融市场：货币资金的跨境流动，国内外间货币业务的金融机构组成。

经营内容：资金借贷、外汇买卖、证券买卖、资金交易。

按照交割期限分类：现货市场：交易协议达成后 2 个工作日内进行交割。

期货市场：（协议成交和标的交割是分离的），交易协议达成后不立刻交割，约定在某一时间进行交割。

按照交易工具的期限分类：主要解决市场货币市场：短期金融市场，专门融通一年内短期资金的场所，参与者短期性的资金周转和余额调节。

包括：同业拆借市场、回购市场、票据市场、大面额可转让存单市场。

资本市场：期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场狭义的资本市场：中长期债券市场和股票市场（即有价证券市场）。

基金法律知识点总结一、基金的监管1. 金融监管机构基金是一种特殊的金融产品，其监管由专门的金融监管机构负责。

在中国，基金的监管机构是中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）。

2. 监管范围证监会对基金的募集、运作、投资、管理等方面进行监管。

包括对基金募集规则的审核、对基金管理公司的监督管理、对基金投资组合的监控等。

3. 监管制度证监会设立了专门的基金监督管理部门负责基金的监管工作。

该部门会定期发布监管政策、规定和指导意见，对基金行业进行规范和指导。

二、基金的组成1. 基金管理公司基金管理公司是基金的主体，其主要职责是编制基金合同、募集资金、投资管理和运作业务。

基金管理公司必须在证监会注册并取得相应的资格才能从事基金业务。

2. 基金托管人基金托管人是基金的监督人，其主要职责是保管基金资产，监督基金管理公司的资产管理行为。

基金托管人必须是经过证监会批准的专业机构。

3. 基金投资组合基金投资组合是指基金实际投资的资产组合，主要包括股票、债券、货币市场工具等。

基金投资组合必须符合证监会制定的投资限制和投资比例要求。

4. 投资者基金的投资者是指购买基金份额的机构和个人，包括银行、券商、保险公司、证券投资基金、养老基金、证券公司等。

三、基金的募集1. 基金募集的方式基金可以通过公开募集和私募募集两种方式进行。

公开募集是指向社会公开募集，私募募集是指向特定投资者募集。

2. 基金募集的程序基金管理公司必须按照《基金法》和《证券投资基金法律法规》的规定，编制基金合同和招募说明书，经证监会审核批准后，方可进行募集活动。

3. 基金募集的限制基金的募集必须遵循证监会制定的募集规则和募集限制，包括最低认购金额、最高认购金额、募集期限等。

四、基金的投资1. 基金的投资标的基金可以投资的标的包括股票、债券、期货、基金份额、外汇、衍生品等。

基金的投资标的必须符合证监会制定的投资规定。

2. 基金的投资限制基金管理公司必须遵守证监会制定的投资限制，包括单一投资标的的占比限制、投资组合的分散度限制等。

《基金法律法规、职业道德与业务规范》必考内容总结第一章金融、资产管理与投资基金1.金融市场与资产管理行业考点理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分理解金融市场的分类和构成要素按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场按交割期限分为：现货，期货市场金融市场的构成要素：市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。

理解资产管理的特征:1）从参与方来看，包含委托方与受托方；2）受托方资产主要为货币等金融资产3）管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等资产管理行业的功能:1）为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平2）通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务；3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来；4）资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。

2.投资基金掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享。

风险共担的集合投资方式。

投资基金的主要类别按照资金募集方式，分为公募和私募；按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型；按照运作方式，分为开放式和封闭式；按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金第二章证券投资基金概述第一节证券投资基金的概念与特点二、证券投资基金的特点(一)集合理财，专业管理(二)组合投资，分散风险(三)利益共享，风险共担(四)严格管理，信息透明(五)独立托管，保障安全三、证券投资基金与其他金融工具的比较(一) 基金与股票、债券的差异(共3条)1、反映的经济关系不同。

专业人士《基金投资法规》重要考点一、概述基金投资法规是指规范基金市场运作的一系列法律法规，包括基金合同、招募说明书、基金销售协议等。

掌握基金投资法规对于基金从业人员和投资者来说至关重要。

本文档将为您详细解析《基金投资法规》的重要考点。

二、重要考点解析1. 基金合同基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人之间权利义务关系的重要文件。

主要考点包括：- 基金合同的签订主体- 基金合同的生效条件- 基金管理人的职责和义务- 基金托管人的职责和义务- 基金份额持有人的权利和义务2. 招募说明书招募说明书是基金管理人向投资者介绍基金产品的重要文件。

主要考点包括：- 招募说明书的编制和披露要求- 基金的投资目标、投资策略和投资范围- 基金的风险收益特征- 基金的管理费用和托管费用- 基金的认购、申购、赎回和转换等相关规定3. 基金销售协议基金销售协议是基金管理人与基金销售机构之间签订的协议，主要考点包括：- 基金销售协议的签订主体- 基金销售机构的职责和义务- 基金销售费用分配及支付方式- 基金销售信息披露与监管要求4. 基金运作管理基金运作管理是指基金管理人在基金合同和招募说明书的框架下，对基金进行投资、运作和风险管理的过程。

主要考点包括：- 基金的投资决策程序- 基金的投资组合管理- 基金的资产配置策略- 基金的风险控制与合规管理- 基金的会计核算与估值5. 基金信息披露基金信息披露是指基金管理人和基金托管人按照法律法规和基金合同的要求，向投资者和社会公众披露基金相关信息的过程。

主要考点包括：- 基金信息披露的分类和要求- 基金季度报告、半年报和年报的编制和披露- 基金重大事件的披露- 基金信息披露的监管与违规处理6. 基金监管与法律责任基金监管与法律责任是保障基金市场公平、公正、透明的重要手段。

主要考点包括：- 基金监管机构的职责和权限- 基金从业人员的资格要求和行为规范- 基金违法行为的法律责任- 基金投资者的权益保护三、总结掌握《基金投资法规》的重要考点对于基金从业人员和投资者具有重要意义。