04-产品解决方案-鸿途集团-财资管理

集团资金管控系统解决方案

摘要

针对集团企业的资金管理需求和现有模式下的管理弊端，浪潮提供如下资金管理解决方案：

前端：内部管理平台

提供满足集团企业资金管理核心业务系统，为集团资金管理工作（计划、划拨、支付、融资、监控、审批等）提供信息支撑，并与其他管理单元协同，满足集团内部全流程的资金管理需要。

中间：银企直连平台

通过平台化的银企直联中间件，对各家银行的交易前置进行跨行整合，并与内部管理流程无缝衔接，实现业务不落地处理，提高服务效率。

后台：银行清算通道

依托各家银行的前置交易通道，通过不同金融产品（如账户管理）的组合配置，实现资金的高效结算、清算，提高资金运转效率。

背景介绍

当今随着集团公司规模的不断扩大，集团内资金处于分散状态，集团获取的现金流信息反馈滞后，既不利于公司资金的风险管控，也不利于进一步提高公司的整体资金利用效率。唯有对资金进行集中管理，结合集团的资金收支预算，与集团内其他业务协同，实现集团资源优化配置，才能提高资金使用效率，降低财务风险，节约交易成本，产生规模效益。

解决方案介绍

集团公司通过资金中心，采用类似商业银行的业务管理模式，实现对整个集团账户体系、结算、信贷融资、票据、理财、利息、与银行直连、内部网银、预算与计划、风险、决策分析等方面的管理。

1. 支持分级的业务管控

浪潮资金管理平台支持扁平化的一级集中和分级集中的机构设置模式。企业可以根据资金管理的组织范围规模、是否存在上市公司、内部考核管理口径等因素，按照上市公司、区域、事业部、某大型二级集团等口径来设置分级资金中心。

2. 支持多种资金管理模式

浪潮ERP资金管理系统支持多种资金管理模式，可根据行业及集团内部管理要求进行灵活配置，并支持模式间的随时变更，如监控模式、统收统支、收支两条线限额集中、零余额集中、比例集中、代理支付等。

3. 支持对融资业务的灵活管控

目录 1 企业集团资金管理的目标 ............................................................................................... 3 2 企业集团资金管理总体思路 ........................................................................................... 4 3 企业集团资金管理具体解决方案 ................................................................................... 4 3.1 加强账户管理防范资金风险 .................................................................................... 4 3.1.1 账户管理示意图 ................................................................................................ 4 3.1.2 账户管理应用价值 ............................................................................................ 5 3.2 资金集中管理的技术支撑—银企直联 .................................................................... 5 3.2.1 银企直联示意图 ................................................................................................ 5 3.2.2 用友软件系统支持的银企直联接口 ................................................................ 6 3.2.3 银企直联技术的应用价值 ................................................................................ 7 3.3 建立企业集团资金监控系统，掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量 .... 7 3.3.1 资金集中监控应用模式示意图 ........................................................................ 7 3.3.2 资金集中监控模式的应用价值 ........................................................................ 8 3.4 对成员单位的资金流进行统筹规划，合理配置资金资源，平衡资金需求 ........ 9 3.4.1 资金计划管理示意图 ........................................................................................ 9 3.4.2 资金计划管理应用价值 .................................................................................... 9 3.5 加强资金结算管理，挖掘集团沉淀资金，降低资金使用成本 .......................... 10 3.5.1 资金结算业务示意图 ...................................................................................... 10 3.5.2 资金结算应用价值 .......................................................................................... 11 3.6 加强结售汇管理，周转企业外币头寸 .................................................................. 11 3.6.1 结汇管理 .......................................................................................................... 12 3.6.2 售汇管理 .......................................................................................................... 13 3.6.3 币种兑换业务 .................................................................................................. 14 3.7 规范票据管理，增强企业短期融通资金能力 ...................................................... 15 3.7.1 商业汇票票据池管理模式示意图 .................................................................. 15 3.7.2 电子商业汇票示意图 ...................................................................................... 15 3.7.3 商业汇票管理的应用价值： .......................................................................... 17 3.8 统一集团信贷管理，降低资金使用成本 .............................................................. 17 3.8.1 信贷管理示意图 .............................................................................................. 17 3.8.2 信贷管理应用价值 .......................................................................................... 18 3.9 规范信用证管理，方便国际贸易结算 .................................................................. 18 3.9.1 信用证管理示意图 .......................................................................................... 18 3.9.2 信用证管理应用 .............................................................................................. 19 3.10 规范保函管理，利用担保取得短期融通资金 .................................................. 21 3.10.1 保函管理示意图 .......................................................................................... 21 3.10.2 保函管理应用功能 ...................................................................................... 22 3.11 电子签章管理 ...................................................................... 错误！未定义书签。 3.11.1 电子签章示意图 .......................................................................................... 23 3.11.2 电子签章应用功能 ...................................................................................... 23 4 企业集团资金管理产品组合 ......................................................................................... 30 5 企业集团资金管理应用效果 ......................................................................................... 30 6 企业集团资金管理成功应用 ......................................................................................... 31

第1篇

随着我国经济的快速发展，企业对于资金的需求越来越大。资金问题一直是企业运营过程中的重要问题，解决好资金问题对于企业的生存和发展具有重要意义。本文将从资金筹集、资金管理、资金运用等方面，为企业提供一套全面的资金解决方案。

一、资金筹集

1. 内部筹集

（1）留存收益

企业可以通过留存利润的方式筹集资金。留存收益可以增加企业的自有资金，降低融资成本。企业在进行留存收益时，应注意合理确定留存比例，既要满足企业发展的需要，又要保证股东的利益。

（2）内部融资

企业可以通过内部融资的方式筹集资金，如发行债券、股票等。内部融资具有成本较低、风险较小的优点，但同时也存在股权分散、控制权减弱等问题。

2. 外部筹集

（1）银行贷款

银行贷款是企业筹集资金的重要渠道。企业可以通过短期贷款、中长期贷款、信用贷款等方式从银行获取资金。银行贷款具有资金额度大、还款期限灵活等特点，但同时也存在利率较高、审批流程复杂等问题。

（2）债券融资

企业可以通过发行债券的方式筹集资金。债券融资具有资金额度大、期限灵活、利率较低等优点，但同时也存在信用风险、流动性风险等问题。

（3）股权融资

企业可以通过股权融资的方式筹集资金，如增发股票、引入战略投资者等。股权融资具有降低负债比例、优化资本结构等优点，但同时也存在股权稀释、控制权减弱等问题。

二、资金管理

1. 资金预算管理 企业应制定合理的资金预算，明确资金的使用方向和规模。资金预算应包括收入预算、支出预算、现金流量预算等，确保资金的有效利用。

2. 资金结算管理

企业应建立健全的资金结算制度，确保资金的安全和高效流转。资金结算管理包括银行账户管理、支付结算管理、资金清算管理等。

3. 资金风险控制

企业应加强对资金风险的控制，防范资金损失。资金风险控制包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等。

4. 资金审计

企业应定期进行资金审计，确保资金的真实性、合规性。资金审计包括财务审计、内部控制审计、风险管理审计等。

投资管理

解决方案企业投资解决方案

管理和托管

集成数据

FIX连接

自动化前台和中台工作流程

机构财富管理对冲基金

股票固定收益衍生品

外汇商品

Charles River投资管理解决方案

Charles River投资管理解决方案(Charles River IMS)自动化机构资产管理和基金管

理、私人理财、另类投资、保险、银行和养老金市场中买方公司的前台和中台投资

管理功能。Charles River凭借如下优势帮助客户优化运营、降低风险、改进可靠性

与一致性：

端到端投资生命周期支持

Charles River IMS在单个平台上支持整个投资生命周期，从决策支持到合规、交易

和交易后结算，并且自始至终都有广泛的资产类别支持和集成的合规管理。内置

持仓维护和投资记录簿(IBOR)功能，通过消除对后台数据馈送的依赖性进一步改

进效率和准确性。

基于云的托管服务

随着各家公司努力降低风险与成本，各行各业都开始大量转向云计算。Charles River通过在私有云上托管和管理企业软件、数据与FIX网络，帮助公司控制运营风

险、简化日常系统管理并降低技术成本。

单个平台支持多种业务

Charles River IMS可轻松扩展，满足大型和小型机构的需求，同时解决机构资产和

基金、理财、另类投资和对冲基金等不同机构的需求。不同机构可在一个平台上支

持多种业务，缩短新产品上市时间并降低成本。

随时随地访问

Charles River提供多个终端用户部署选择，可轻松扩展以支持数千位用户。除桌面

部署之外，一个完全可配置、基于浏览器的工作台可帮助财务顾问迅速个性化信息，

以便管理复杂的账户和客户关系。Charles River移动应用程序可让用户在办公室

以外通过iPad和Android设备查看Charles River IMS的“摘要”视图，以满足对远

程访问不断增长的需求。财务顾问以及其他面向客户的用户可以使用平板电脑作

为图形化报告与演示工具，开展互动程度更高的面对面会议。