风险控制管理办法(上传版)

专业资料 风险控制制度 第一章 总则 第一条 为促进【】有限公司 （ 以下简称公司 ）强化风险意识，增强风险防能 力，建立全面的风险管理体系，促进公司和行业持续、健康、稳定发展，保护投 资者利益，根据基金相关法律法规和自律规则，制定本办法。 第二条 本办法所称风险管理是指公司围绕总体经营战略，董事会、管理层 到全体员工全员参与，在日常运营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并 根据公司风险偏好制定风险应对策略， 有效管理公司各环节风险的持续过程。 在 进行全面风险管理时， 公司应根据公司经营情况重点监测、 防和化解对公司经营 有重要影响的风险。 第三条 公司风险管理的目标是通过建立健全风险管理体系，确保经营管理 依法合规、受托资产安全、财务报告和相关信息真实、准确、完整，不断提高经 营效率，促进公司实现发展战略。 第四条 公司风险管理遵循以下基本原则： （一）全面性原则。公司风险管理覆盖公司的所有部门和岗位，涵盖所有风 险类型，并贯穿于所有业务流程和业务环节。 （二）独立性原则。公司设立相对独立的风险管理职能部门或岗位，负责评 估、监控、检查和报告公司风险管理状况，并具有相对独立的汇报路线。 （三）权责匹配原则。公司的董事会、管理层和各个部门明确各自在风险管 理体系中享有的职权及承担的责任，做到权责分明、权责对等。 （四）一致性原则。公司在建立全面风险管理体系时，确保风险管理目标与 战略发展目标的一致性。

（五）适时有效原则。公司根据自身经营战略针等部环境和法律法规、市场 环境等外部环境的变化及时对风险进行评估， 并对其管理政策和措施进行相应的 调整。

第五条 公司建立合理有效的风险管理体系，包括完善的组织架构，全面覆 盖公司投专业资料

资、研究、销售和运营等主要业务流程、环节的风险管理制度，完备的 风险识别、评估、报告、监控和评价体系，营造良好的风险管理文化。

第六条 公司在维护子公司独立法人经营自主权的前提下，建立覆盖整体的 风险管理和部审计体系，提高整体运营效率和风险防能力。

第二章主要风险类别及定义 第七条 根据业务特点，公司面临的主要风险有投资风险、管理风险、市场 风险、政策风险、道德风险、信誉风险等风险。 第八条 投资风险，是指公司实施投资的过程中，可能导致投资损失或无法 达到预期回报率的各种风险。该风险存在于项目筛选、尽职调查、投资决策、组 织实施、后续管理和退出安排等各个投资流程与环节中， 具体包括目标企业风险、 投资分析风险、投资决策风险、项目管理风险、项目退出风险等。 （一） 目标企业风险：指目标企业成长和发展过程中本身具有的不确定性， 包括技术风险、经营风险、财务风险等。 （二） 投资分析风险：指项目筛选及尽职调查过程中，由于尽职调查不彻底、 评估法不合理等原因，不能全面识别、正确评估项目潜在问题的风险； （三） 投资决策风险：指项目投资决策过程中，由于决策流程不完善、投资 决策者个人偏好、知识结构不全面等原因，造成决策失误的风险； （四） 项目管理风险：指项目投资后，在组织实施及后续管理的过程中，由 于跟踪管理不善，无法及时发现项目不良迹象并进行控制的风险； （五） 项目退出风险：指由于各种原因造成的项目无法退出或者亏损退出的 风险。 第九条 管理风险，是指公司由于经营战略、治理结构、管理制度、组织架 构设置等不完善、不科学，从而给公司经营管理、业务运作带来的风险。 第十条 市场风险，是指由于投资行业竞争加剧，或者宏观经济状况发生变 化 （如利率变化、经济期变化等 ）导致公司发生损失或者投资回报率下降的风险。 专业资料

第十一条 政策风险，是指由于相关法律法规及监管政策发生变化，给公司 经营带来的风险。 第十二条 道德风险，是指公司员工出于自身利益，或是自律性差、责任感 不强等原因，利用信息不对称等优势，损害公司及客户利益的风险。 第十三条 信誉风险，是指具有重大不利影响的突发事件对公司声誉造成损 害，从而使公司面临客户流失、人才流失、业务开拓困难等不利状况的风险。 第三章 风险控制组织体系及职责

第十四条 公司风险控制的组织体系由风险控制委员会、投资决策委员会、 合规经营部、业务部门以及其他职能部门组成。 第十五条 风险控制委员会是公司的非常设机构，也是风险控制的最高决策 机构。其在风险控制面的主要职责包括： （一）确定公司风险控制的总体目标、风险偏好、风险承受度； （二）决定公司风险控制制度，批准各项风险控制措施和办法； （三）了解和掌握公司面临的各项重大风险及其风险控制现状，对公司所有 风险控制活动进行整体监督和全局指导； （四）决定公司风险控制组织机构的设置及职责案； （五）决定公司危机处理案； （六）督导公司风险管理文化的培育； （七）决定公司风险控制其他重大事项。 第十六条 投资决策委员会是公司的非常设投资决策机构，负责在执行董事 授权围，监督、决定对投资风险的控制活动。 第十七条 合规经营部是公司具体负责风险控制和管理的职能部门，对公司 管理层负责，专职组织实施风险控制的具体工作，其主要职责包括： （一）拟定公司的风险控制制度和各项风险控制措施、 办法，报管理层审议； （二）建立健全公司风险识别、风险评估和衡量、风险应对、风险监测、风 险报告的循环处理及反馈流程，并协助管理层将其整合、落实到公司各岗位以及 业务流程专业资料

之中； （三） 组织业务部门定期识别、分析各个岗位和流程中的风险，进行评估并 提出控制措施的建议； （四） 检查、评估公司业务流程及其他职能部门对于风险控制制度和风险控 制措施、办法的执行情况，向管理层报告； （五） 组织业务部门和其他职能部门对风险控制的实施情况进行总结和反 馈，提出完善建议并督促执行； （六） 对投资项目的投资风险进行独立核查， 例如参与尽职调查、参与立项、 评估重要法律文件风险等； （七） 传播公司风险控制理念，培育风险管理文化； （八） 研究公司危机处理机制的建立，在出现危机事件时拟定处理建议、案, 报管理层审议； （九） 办理管理层授权的风险控制其他有关工作。 第十八条 业务部门是项目投资的具体负责部门，也是公司针对投资风险实 施控制的第一道防线，其在投资风险控制面的主要职责包括： （一） 在投资决策前负责行业研究、项目筛选、尽职调查，全面识别和评估 投资项目的各种潜在风险，出具投资建议报告； （二） 在项目谈判、组织实施、后续管理以及退出阶段，勤勉尽责、密切跟 踪、积极管理，及时发现投资风险并如实报告； （三） 协助、配合合规经营部对项目的投资风险履行核查、监控职责。 第十九条业务部门和其他职能部门是公司风险控制工作的最终落实部门， 在风险控制面的主要职责包括： （一） 执行公司风险控制制度和各项风险控制措施、办法； （二） 协助、配合合规经营部，定期进行本部门各岗位以及业务流程风险点 的识别、分析以及评估； （三） 定期总结本部门风险控制措施的实施情况，向管理层和合规经营部提 供反专业资料

馈意见； （四） 协助合规经营部，在部门倡导风险管理文化； （五） 办理风险控制其他有关工作。 第四章风险控制流程 第二十条 公司的风险控制流程如下： （一） 目标设定及制度制定 风险控制委员会负责设定公司风险控制的总体目标、 风险偏好、风险承受度, 据此决定公司基本的风险控制制度，并督促管理层及合规经营部制订、落实各项 风险控制措施。 （二） 风险识别、分析和评估 其他职能部门应当在合规经营部的组织下， 定期对部门各个岗位以及业务流 程中的风险点进行识别、分析和评估。 （三） 制订并执行风险控制措施 在风险识别、分析和评估的基础上，合规经营部应制订相应的风险控制措施 以及具体的实施办法，各个部门、岗位应当格执行。 （四） 监督与检查风险控制的执行情况 合规经营部定期或不定期检查评估公司业务流程以及其他职能部门对于风 险控制制度和风险控制措施、办法的执行情况，及时向管理层和风险控制委员会 汇报检查评估结果。 （五） 反馈与完善风险控制体系 业务部门及其他职能部门及时总结风险控制措施的实施情况， 向管理层和合 规经营部提供反馈意见；合规经营部结合监督检查结果，提出完善建议并督促执 行。 第五章风险控制

第一节合规风险的控制 第二十一条 公司对投资项目的合法、合规性进行全面和重点分析和检查， 控制投资业务的合规性风险。 专业资料

第二十二条公司通过以下手段对合规风险进行事前和事中控制： （一） 为保证投资业务合法、合规，指定、审查相关的管理制度和业务流程； （二） 制订、审阅投资业务的相关合同、协议，确保合同的规性和合法性； （三） 监督投资业务管理制度和业务流程的执行情况，确保法律、法规和公 司部控制制度地有效执行； （四） 确保投资业务决策服从产业政策，符合法律法规。 第二十三条 公司通过以下手段对投资项目进行事后控制。 （一） 制定投资业务的合规检查制度； （二） 对投资业务运作和部管理的合规性进行检查，并向公司通报； （三） 检查相关管理制度和业务流程的执行情况，确保投资业务遵守公司部 控制。 第二节市场风险的控制 第二十四条市场风险的控制措施主要体现在投资立项环节上。 第二十五条 公司制订项目立项标准。立项标准应该参照产业发展规划，符 合公司关于投资围的相关规定。 第二十六条 业务部门应当根据立项标准和投资围，对备选企业进行筛选形 成项目池。项目人员应当在广泛收集项目提供的商业计划书及其他相关信息材料 的基础上，对入选项目池的项目进行初步评估和风险收益分析。 符合立项条件的， 根据公司规定申请立项审批。 第三节 法律风险的控制 第二十七条合规经营部应当对公司签定的合同、协议等法律文书进行审核， 防法律风险。 第二十八条 在项目运作过程中，合规经营部提供法律面的专业支持。必要 时，可申请引入外部中介机构提供法律服务，防法律风险。 第四节操作风险的控制 第二十九条 公司制定专门的项目管理和投资决策制度，明确项目投资的业 务流程和