外汇知识竞赛试题及参考答案.doc
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外汇知识竞赛试题及参考答案。
外汇知识竞赛试题及参考答案
一、填空:
1.银行应对申报人的具体申报信息实行(严格保密)制度。
2.自7月21日起，XXXX人民币汇率不再盯住(单一美元)，形成了更加灵活的人民币汇率机制。
3.各级外汇管理部门要按照《中国人民银行关于完善人民币汇率形成机制改革的公告》通知精神，加强对辖区内外汇指定银行(挂牌汇率)的监督检查。
4.汇出行应在收到涉外收入并贷记收款人账户之日，按照(《涉外收入统计表》)的格式和要求，通过计算机系统将涉外收入逐笔转入同级外汇局。
5.非居民个人需要将外币现钞汇出境外时，汇出金额在5000美元以上的，应持真实身份证明和入境申报表办理。
6.境外进口商从在中国境内经营离岸银行的银行开立的离岸账户收回的货款，银行应在结汇或按规定入账后出具专用核销单，并在专用核销单上注明(“境内离岸账户转账”)。
7.保税区外中国居民货物进出口无需申报(国际收支统计)，但需进行进出口收支核销，区内中国居民与区外非中国居民的收支需进行国际收支申报。
8.金融机构应贯彻“了解客户”的原则，遵守个人存款账户实名制等相关规定。
与客户建立业务联系和办理外汇业务时，应当了解客户的身份信息、日常经营状况等信用状况，并识别客户。
9.“外汇指定银行”是指经外汇局批准经营(结汇和售汇)的银行。
10.境外法人或自然人投资进口的外汇，未经外汇局批准，不得结汇。
1
1.大额外汇交易是指通过金融机构进行的一定金额以上的外汇交易。
1
2.金融机构应自交易日起至少(5)年内保存所有大额和可疑外汇交易的记录。
1
3.金融机构不得向任何单位或个人披露大额和可疑外汇交易信息，法律另有规定的除外。
1
4.金融机构为客户开立外汇账户应遵守《个人存款账户实名制规定》和《境内外汇账户管理规定》。
不得为客户开立(匿名)外汇账户或明显使用(假名)开立外汇账户。
1
5.金融机构应建立健全岗位责任制(内部反洗钱工作)，制定操作规程(内部反洗钱工作)，并指定专人负责大额和可疑外汇资金交易的记录、分析和报告。
1
6.为监控大额和可疑外汇交易，规范外汇交易报告，根据《中国
人民法》、《中华人民共和国外汇管理条例》等相关规定，特制定《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。
1
7.境内(外汇业务)金融机构应按《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》的规定向国家外汇管理局报告大额和可疑外汇交易。
1
8.国家外汇管理局及其分支机构负责大额和可疑外汇交易报告的监督管理。
1
9.《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》自XXXX 3月1日起生效。
自7月21日起，XXXX人民币汇率不再盯住(单一美元)，形成了更加灵活的人民币汇率机制。
3.各级外汇管理部门要按照《中国人民银行关于完善人民币汇率形成机制改革的公告》通知精神，加强对辖区内外汇指定银行(挂牌汇率)的监督检查。
4.汇出行应在收到涉外收入和贷记之日
6.境外进口商从在中国境内经营离岸银行的银行开立的离岸账户收回的货款，银行应在结汇或按规定入账后出具专用核销单，并在专用核销单上注明(“境内离岸账户转账”)。
7.保税区外中国居民货物进出口无需申报(国际收支统计)，但需进行进出口收支核销，区内中国居民与区外非中国居民的收支需进行
国际收支申报。
8.金融机构应贯彻“了解客户”的原则，遵守个人存款账户实名制等相关规定。
与客户建立业务联系和办理外汇业务时，应当了解客户的身份信息、日常经营状况等信用状况，并识别客户。
9.“外汇指定银行”是指经外汇局批准经营(结汇和售汇)的银行。
10.境外法人或自然人投资进口的外汇，未经外汇局批准，不得结汇。
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1.大额外汇交易是指通过金融机构进行的一定金额以上的外汇交易。
1
2.金融机构应自交易日起至少(5)年内保存所有大额和可疑外汇交易的记录。
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3.金融机构不得向任何单位或个人披露大额和可疑外汇交易信息，法律另有规定的除外。
1
4.金融机构为客户开立外汇账户应遵守《涉外收入统计表》和《个人存款账户实名制规定》。
不得为客户开立(匿名)外汇账户或明显使用(假名)开立外汇账户。
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5.金融机构应建立健全岗位责任制(内部反洗钱工作)，制定操作
规程(内部反洗钱工作)，并指定专人负责大额和可疑外汇资金交易的记录、分析和报告。
1
6.为监控大额和可疑外汇交易，规范外汇交易报告，根据《境内外汇账户管理规定》、《中国人民法》等相关规定，特制定《中华人民共和国外汇管理条例》。
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7.境内(外汇业务)金融机构应按《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》的规定向国家外汇管理局报告大额和可疑外汇交易。
1
8.国家外汇管理局及其分支机构负责大额和可疑外汇交易报告的监督管理。
1
9.《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》自XXXX 3月1日起生效。
20.可疑外汇资金交易是指外汇交易的金额、频率、来源、流向和目的等具有(异常)特征的交易。
2
1.金融机构应建立和完善(反洗钱内部控制制度)，设立专门的反洗钱机构或指定内部机构负责反洗钱工作，并指定专人负责。
2
2.如需金融机构协助核实外汇交易信息，请填写(《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》)。
金融机构应当按照要求协助核查，并如实反馈核查结果。
2
3.金融机构应遵守(保密制度)，不得向任何单位或个人披露大额和可疑外汇交易信息，也不得向任何单位或个人披露正在查询、核实和调查的客户信息。
除非国家另有规定。
2
4.金融:金融机构有下列情形之一的，由外汇局责令改正，给予警告，并按照《大额和可疑外汇资金交易非现场核查通知书》第十七条的规定处以1万元以上3万元以下的罚款:
(一)未按规定提交完整的大额或可疑外汇交易报告的；
(二)未按照规定准确报告大额或可疑外汇交易，且报告存在错误的；
(三)未保存大额或可疑交易记录的
非贸易(包括资本)对外支付申报表(适用于公共实体)；
国外支付申报表(私人)。
7.简要描述《管理办法》的违规行为以及如何处罚。
回答:
(一)未履行报告义务或者在期限内传递报告信息的；
(2)导致国际收支统计报告信息丢失；
(3)误报、谎报和隐瞒国际收支交易；
(4)阻挠、阻挠或破坏外汇局对国际收支申报信息的检查。
本条前条第(一)、(二)、(三)项的罚款金额为单笔国际收支交易金
额的1-5%，但最高不得超过3万元。
本条前款第(四)项的罚款数额由外汇局根据情节轻重确定，但最高不得超过3万元。
8.7.21汇率改革后，中国将实施什么样的汇率制度？回答:
中国已开始实施基于市场供求的有管理的浮动汇率制度，并参照一篮子货币进行调整。
9.进口项下支付海运运费应审查哪些信息？回答:
1.书面申请
2.与海外航运公司签订的运输合同或协议
3.海外航运公司提供的发票
4.正本(或副本)提单
V.问答
1.银行出具的特殊核销关联的要素是什么？回答:
(一)经办银行名称；(二)结算或收款日期。
(三)收款人名称和账号；
(四)实际收到的外汇金额和币种。
(5)各种扣款明细(如有)、金额和币种；(6)净结算或入账金额和货币；(7)验证表编号；(八)涉外收入申报单编号或外汇收入核销专用编号；(9)“出口收入核查特别联盟”字样；
(十)银行业务公章和业务员签名；(11)外汇局的其他规定应注明。
2.金融机构申请结汇、售汇应向人民银行提交哪些材料？回答:
(一)办理结汇和售汇的申请报告；
(二)结售汇业务可行性分析报告；
(三)外汇局出具的结汇、售汇业务人员名单、简历和考核证明；
(四)结汇、售汇业务所需的电子、通讯设备及办公场所简介；
(五)结售汇规章制度和内部管理制度；
(六)人民银行或外汇局要求的其他材料。
金融机构分支机构申请结汇、售汇时，除提交上述材料外，还应向其总行(部)或上级银行(主管部门)提供结汇、售汇批准文件。
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谢谢！简单的教科书内容不能满足学生的需要。
教育中常见的问题是教大脑的人不使用手，不使用手的人使用大脑，所以他们什么也做不了。
教育革命的对策是手脑联盟。
因此，双手和大脑的力量都是不可思议的。
单词模型。
