泰康人寿
四川分公司
产说会操作手册
前言
四川泰康银保业务自2002年开场起步，经历了突飞猛进地大幅度增长，成为四川寿险市场上的主力寿险公司。但是，随着“90号文〞的公布执行，全国的寿险银保业务遇到了极大的困难。川分银保业务也同样遇到了前所未有的挑战。同时随着银保产品向复杂的长期型、保障型转型，对业务队伍的销售技能、公司培训支持、后援效劳等各方面支持都提出了挑战，公司推动业务的手段不能仅限于渠道关系的维护，而需要借用产说会的形式让业务有大的跨越性开展，并借产说会增加公司品牌形象、稳固公司在渠道中的美誉度。
总论
根据四川实际情况，将产说会分成两种操作模式：
一、支行〔大型〕产说会：
1、客户数量：
50人以上，每个网点有客户数量的任务并对客户质量做出相关要求〔活期、定期或资产业务标准，有意向做稳妥性投资〕
2、会议场地：一般选择在大型的酒店或礼堂举行。
3、产说会形式：以公司为主办方的正式会议形式，有主持人、主讲人、双方领导及功能小组，气氛隆重而热烈，突显公司品牌及专业。
4、适用范围：适用于新闻发布会、客户答谢会等，以宣传为主，提 高公司和产品的认知度。
二、网点〔中型〕产说会：
1、客户数量：
20人— 50人之间，定位在中、高端客户。
2、会议场地：可选择在银行会议室、酒店的小型会议室、公司会议室举行。
3、产说会形式：以营业部为主的非正式会议形式，有主持人、主讲人、银行领导，气氛轻松自然，产品沟通以交流为主。
4、适用范围：自助酒会式、分红报告会、理财沙龙等，目的提高件均与件数。
无论支行产说会还是网点产说会，客户来源都是依托渠道代为邀请。本手册将就这两种方式的产说会操作过程分别逐一介绍，以支行产说会为重点，供业务一线参考。
支行产说会操作手册
第一局部围绕目标制订筹划案
一、内部统一
1、召集队伍管理层召开研讨会，设立明确的目标：会议目的、客户定位、客户数量、预定保费规模、签单率、费用本钱、礼品设置等，向领导汇报征得同意后围绕设立的目标展开工作部署。
产说会会前、会中及会后跟踪
第一部分：产说会会前准备
一、产说会成功三步曲
（一） 找对人：拜访量是成功约访的基础
1、所邀请的客户最好是在会前有过接触或已经做过需求导向说明；
2、有保险购买力的；
3、只邀请1—2个客户
（二） 说对话：业务人员事先要反复练习约访等话术
1、 请柬要亲自送达;
2、 与客户强调不要带小孩的原因-影响会场环境及他与别人的交流；
3、邀约时不要做产品的说明；
4、强调交流性，让客户有参与的欲望；
（三） 做对事：业务人员一定要清楚的意识到以下几点
1、 很少客户主动买保险；要想别人认同，首先自己认同;
2、客户的需求不同,他买的不仅是商品，还需要良好的感觉，对业务代表的感觉、对公司的感觉、对产品的感觉，对现场交流的感觉;
3、我们重视，客户才会重视，我们投入客户才会投入；
二、 产说会会前电话约访注意事项
1、 要使用对方的语言来说话,视情况可用方言;
2、 要以对方的说话速度来交流；
3、 要注意说话的方式及时间； 产说会组织与主讲训练班
- - 1 4、 要有好的精神状态和足够的思想准备；
5、 音量适中，有亲和力；
6、 以客户的反应为判断标准,咬字清晰,
三、 产说会会前电话约访话术
1、 会前电话约访话术
（1） 拜访过但未谈过险种的
＊＊老板/女士，您好，我是太平洋寿险公司的小李。记得上次聊天时，您说对理财方面的知识及交流蛮感兴趣，刚好我们公司明天有一个客户联谊活动。还专门从省里邀请了家庭理财方面的专家做讲座，我很幸运挣取到了一张门票,首先想到的就是您。这可是一个难得的好机会，顺便还可以结识一些跟您一样优秀的朋友呢，我已经为您预留了座位，您看明天是您自己过来，还是我来接您？
（2） 拜访过且谈过险种，但没有购买的
上次我给你介绍的产品，你一直在犹豫，我们保险公司明天有一个客户联谊活动，专门邀请了家庭理财的专家，我非常荣幸得到了一张门票，首先想到的就是您。你不妨参加一下我们的讲座，对这个理财计划再仔细的了解下，明天是你自己过来，还是我来接你？
产说会策划书3篇
篇一
产说会策划书
一、产说会主题
[具体主题]
二、产说会目的
1. 介绍公司产品或服务，展示其优势和价值。
2. 与潜在客户进行沟通，了解他们的需求和关注点。
3. 提供专业的理财建议，帮助客户做出明智的投资决策。
4. 促进销售，增加业务量。
三、产说会时间和地点
1. 时间：[具体日期]，[开始时间]-[结束时间]
2. 地点：[详细地址]
四、参会人员
1. 公司内部相关人员，如销售团队、产品经理、财务顾问等。
2. 潜在客户，包括个人投资者、企业主等。
3. 媒体合作伙伴。
五、产说会流程
1. 签到入场
在产说会开始前，安排工作人员进行签到，并引导嘉宾入座。
2. 开场致辞
由公司领导或主持人致开场辞，欢迎嘉宾的到来，并简要介绍产说会的目的和流程。
3. 产品介绍
由产品经理详细介绍公司的产品或服务，包括其特点、优势、适用人群等。可以通过
PPT、视频等形式进行展示。
4. 案例分享
邀请成功客户或合作伙伴分享他们的经验和故事，以增强潜在客户对产品的信心和信任。
5. 互动环节
设置互动环节，如问答、抽奖等，增加参会人员的参与度和积极性。 6. 理财讲座
由专业的财务顾问进行理财讲座，介绍投资理念、风险评估、资产配置等方面的知识，帮助客户做出正确的投资决策。
7. 自由交流
安排足够的时间让潜在客户与公司内部人员进行自由交流，解答他们的疑问，进一步了解产品和服务。
8. 结束致辞
由公司领导或主持人进行结束致辞，感谢嘉宾的参与和支持，并展望未来的合作。
六、宣传推广
1. 制作宣传海报和传单，在公司官网、社交媒体平台、线下营业厅等渠道进行宣传。
2. 发送邀请函给潜在客户，邀请他们参加产说会。
3. 与媒体合作伙伴合作，进行媒体报道和宣传。
七、活动预算
1. 场地租赁费用：[X]元
2. 宣传推广费用：[X]元
3. 礼品和奖品费用：[X]元
4. 餐饮费用：[X]元
欧阳引擎创编 2021.01.01
欧阳引擎创编 2021.01.01 产说会流程
欧阳引擎（2021.01.01）
在总结前期举办的产说会优点与不足的基础上，理财部归纳出产说会的相关组织步骤，请各支局长利用例会时间组织全体职工共同学习。
一、产说会的定义、组成部分和评价指标
产品说明会是一种销售的促成，而非普通意义的培训,细节保证效果，最终效果取决于最初的掌控。说明会从客户的实际需要出发，让客户有兴趣听，有理由购买.
产品说明会分会前铺垫、邀约、会中配合、会后追踪和评估，整个说明会是分阶段的，最重要的环节为预约客户和当场促成、未签单者会后跟进。
“高绩效”产说会的3个重要指标：1当场签单率，2会后签单率，3会后定期总签单率。产说会的重要作用：1让签小单的客户签大单；2让可签可不签的人签单； 3积累准客户。
二、产说会的组织步骤
1、邀约邀约至少跟客户联系三次，第一次会前一周左右，第二次会前三天左右，第三次产说会前一天最终确定客户名单，同时起到提醒客户按时参会的作用。
邀约练习
（1）代办员、村里的知名人士（村委、书记）手中的定期客户欧阳引擎创编 2021.01.01
欧阳引擎创编 2021.01.01 和高端客户非常多，所以一定要挖掘好他们手中的客户资源。“您好，请问您是XX先生吗？这里是XX邮政局，为答谢客户，我行本周六特举办贵宾客户答谢会，到场即有丰厚礼品赠送，本次答谢会以理财沙龙的形式进行，本周话题主要为您推出在资本市场不稳定的大形势下如何保全您的资产，我们会主要为您推荐稳健型的理财产品，如保本保息的银行保险产品等……”
