资管公司基金销售业务资金清算流程
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XXXX资产管理（北京）有限公司（筹）
基金销售业务资金清算流程
第一条．为了确保XXXX资产管理（北京）有限公司（筹）（以下简称“公司”）证券投资基金（以下简称“基金”）销售资金的清算与交收的安全性、及时性和高效性，保证销售资金的清算与交收工作顺利进行，加强销售业务的清算工作管理，防范清算风险，促进公司业务发展，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》等法律法规和规章，结合公司实际情况，制定本流程。
第二条．本办法适用范围为公司代理销售的各基金管理公司基金的认购、申购、赎回、分红、转换等业务的资金清算工作。
第三条．公司基金销售业务资金清算工作由公司基金运营部统一负责。
第一章总则
第四条．公司选择具备下列条件的商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务：
(一)有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统。
该信息系统应当具
有合法的知识产权，且与合作机构及监管机构完成联网测试，测试结果
符合国家规定标准；
(二)制订了有效的风险控制制度；
(三)从事基金销售支付结算业务的商业银行应当具有基金销售业务资
格；从事基金销售支付结算业务的支付机构应当取得中国人民银行颁发
的《支付业务许可证》，且其基金销售支付结算业务账户应当与其他业务
账户有效隔离；
(四)中国证监会规定的其他条件。
第五条．公司在具备基金销售业务资格的商业银行开立基金销售结算专用账户。
公司开立基金销售结算专用账户时，就账户性质、账户功能、账户使用的具体内容、监督方式、账户异常处理等事项以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约定。
第六条．基金销售结算专用账户的启用、变更和撤销按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。
第七条．公司以基金投资人的结算账户作为其申购资金的银行账户。
第二章销售账户运作规范
第八条．公司销售账户不得提取现金，基金销售结算资金也不得用于与基金销售无关的消费或者转账等。
第九条．公司基金销售结算资金划转时间遵循《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》之附件《基金销售结算资金划转流程》的规定，严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金作为异常交易处理。
第十条．公司不使用销售归集分账户与基金注册登记机构进行基金销售结算资金交收。
第十一条．基金投资人申购（认购）失败、赎回基金或者基金分红的资金，退回基金投资人的结算账户。
第十二条．基金投资人结算账户发生变更的，基金投资人向公司提出申请后，公司在变更基金投资人的结算账户后向监督机构备案。
第十三条．基金投资人结算账户发生变更，投资人未向公司或者基金销售支付结算机构提出申请，致使资金无法返还基金投资人的，公司或基金销售支付结算机构将资金分别存放于销售归集总账户、支付归集总账户，并记录明细。
第十四条．公司用自有资金参与基金申购、赎回等业务的，选择其他基金销售
机构进行。
第十五条．公司不以销售账户内的基金销售结算资金向他人提供融资或者担保。
第十六条．公司直接从销售账户扣划销售相关费用的，向监督机构提供有关费用收取的证明文件和划往账户的基本信息等。
第十七条．公司分支机构将当日的全部基金销售资金于D+1日10：00前划往总部统一的基金销售专户。
（公司现暂未设分支机构）
第十八条．本流程中的D日是指基金合同规定的开放日或者现金红利发放日。
D-1日、D+1日、D+2日、D+3日、D+4日为工作日。
第十九条．基金注册登记机构于D+1日12:00前处理D-1日15:00至D日15:00所接受的申购、赎回等申请或者D-1日17:00至D日17:00的认购申请（基金认购或者开放申购首日的起始时间为D日9:30），并向基金销售相关机构发送交易确认及交收数据。
第三章基金认购资金清算流程
第二十条. 基金投资人认购基金的，公司、基金注册登记机构按照下列规定划转认购资金：
(一)公司在基金募集期内可以接受认购申请。
基金投资人提交认购申请时，
全额交付认购资金。
(二)D+1日10:00前，公司分支机构使用销售归集分账户归集认购资金的，
将认购资金从销售归集分账户划往销售归集总账户。
（公司现暂未设分支机构）。
(三)D+1日16:00前，公司生成D日资金清算数据文件及销售数据并发给监
督银行供其进行核对监督。
D+1日17：00前，监督银行核对划往基金注册登记的资金、交易失败资金、利息、销售费用。
(四)监督银行在完成各项监督事项后（如：基金投资人结算账户发生变更时，
公司在接受基金投资人的申请后，需将基金投资人的变更信息向监督银行发送《投资者信息表》以作备案；监督银行对于认申购数据具有异常交易预警机制，包括大额、多次交易等情况；监督银行对于公司递交的《投资者信息表》进行姓名、身份信息、性别等认证后。
）于D+2日15:00前，监督银行将确认成功的认购资金从销售归集总账户划往募集验资账户。
基金注册登记机构可以使用注册登记账户进行认购资金的中转。
D+3日10:00前，监督银行将确认失败的认购资金划往基金投资人的结算账户。
(五)验资完成当日15:00前，基金注册登记机构将认购资金在扣除相关手续
费后划往基金财产托管账户。
验资完成当日下一个工作日10:00前，基金注册登记机构将第二次确认失败的认购资金从募集验资账户划往公司销售归集总账户。
(六)对于划至公司的支付给基金投资人的第二次确认失败认购资金，公司于
下一个工作日10:00前将资金划往基金投资人的结算账户。
第四章基金申购资金清算流程
第二十一条．基金投资人申购基金的，公司、基金注册登记机构按照下列规定划转申购资金：
(一)公司可以在基金成立后接受申购申请。
基金投资人提交申购申请时，
全额交付申购资金。
(二)D+1日10:00前，公司分支机构使用销售归集分账户归集申购资金
的，将申购资金从销售归集分账户划往销售归集总账户。
（公司现暂未设
分支机构）。
(三)D+1日16:00前，公司生成D日资金清算数据文件及销售数据并发给
监督银行供其进行核对监督。
监督银行在D+1日17：00前完成数据核对，并确认销售归集账户的资金到帐情况。
D+1日17：00前在核对划往基金
注册登记的资金、交易失败资金、利息、销售费用。
(四)D+2日12:00前，监督银行将确认成功的申购资金在扣除相关手续费
后从销售归集总账户划往该基金的注册登记账户。
D+3日10:00前，监
督银行将确认失败的申购资金划往基金投资人的结算账户。
(五)D+2日15:00前，基金注册登记机构将申购资金从注册登记账户划往
基金财产托管账户。
