乐考网整理：2017年初级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》考题16
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乐考网整理：2017年初级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》考题
116[多选题] 商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的( )。
A.监管部门规章
B.自律性组织的行业准则
C.行为守则和职业操守
D.法律、行政法规
E.监管部门规范性文件
正确答案：A,B,C,D,E
参考解析：商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
117[多选题] 从特征上看，物权属于( )。
A.相对权
B.绝对权
C.对世权
D.支配权
E.请求权
正确答案：B,C,D
参考解析：物权具有以下法律特征：(1)物权是绝对权(对世权);(2)物权是支配权;(3)物权的标的是物：(4)物权具有排他性;(5)物权具有追及力。
118[多选题] 商业银行资本的作用主要有( )。
A.为银行提供融资
B.吸收损失
C.限制银行业务过度扩张
D.发放贷款
E.维持市场信心
正确答案：A,B,C,E
参考解析：资本的作用包括：(1)为银行提供融资。
(2)吸收和消化损失。
(3)限制业务过度扩张。
(4)维持市场信心。
119[多选题] 下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的有( )。
A.在营销理财业务时主要从收益角度提示客户
B.在营销理财业务时提示免责条款
C.提示理财产品中对客户不利的方面
D.力推收益较高的理财产品而不提风险
E.提供虚假的收益计算方式
正确答案：B,C
参考解析：银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求，从业人员在向客户进行营销活动之时，应坚持以下做法：(1)从有利和不利两个方面向客户作出全面的产品介绍(选项C正确)：(2)对产品涉及的主要风险尤其是该产品特有的风险进行特别提示;(3)提醒客户留意合约中的免责条款(选项B正确);(4)在客户提出问题之时，应本着诚实信用的原则解答，不应为完成销售任务，对产品存在的风险视而不见，或者刻意隐瞒。
120[多选题] 设立质权的合同，一般包括的条款有( )。
A.质押财产的名称、数量、质量、状况
B.被担保债权的种类和数额
C.质押担保的范围
D.质押财产交付的时间
E.债务人履行债务的期限
正确答案：A,B,C,D,E
参考解析：设立质权，当事人应当采取书面形式订立质权合同。
质权合同一般包括下列条款：(1)被担保债权的种类和数额;(2)债务人履行债务的期限;(3)质押财产的名称、数量、质量、状况;(4)担保的范围;(5)质押财产交付的时间，故本题答案为ABCDE。
