当前位置：文档之家 › 2010年广西壮族自治区二级理财规划师最新考试试题库

2010年广西壮族自治区二级理财规划师最新考试试题库

  • 格式：rtf
  • 大小：75.76 KB
  • 文档页数：2

1、在分红现金价值寿险中，分红最常见的红利选择有：a、现金给付；b、抵缴保费；

c.购买缴清增额保险；d、累积生息；e、购买一年定期保险。其中（）红利选择已经出现在

我国的分红保单中。

（A）abcd （B）abce （C）abde （D）bcde

2、关于节约，理解正确的是（ ）

（A）节约需要因人而定，不应成为共性要求（B）节约是从业人员立足于企业的重要品质

（C）一味要求节约是“小家子气”的表现 （D）节约能够增强企业的市场竞争力

3、借款人申请个人综合消费贷款时，借款申请人向银行提出申请，书面填

写申请表，下列不需要提交的资料为（）。

（A）有效身份证件 （B）有固定工作单位的证明

（C）收入证明或个人资产状况证明 （D）贷款用途使用计划或声明

4、某股票前两年每股股利为10元。第3年每股股利为5元，此后股票保持5％的稳定增长，

若投资者要求的回报率为15％，则该股票当前价格为（）元。

（A）36 （B）54 （C）58 （D）64

5、在职业活动中，践行诚信规范的具体要求是（ ）

（A）尊重事实 （B）因人而异

（C）讲求信用 （D）信誉至上

6、古人所谓“吾日三省吾身”，其意为（ ）

（A）多休息对身体健康十分重要 （B）学习时要专心致志

（C）节省开支，不浪费任何资源 （D）时时反思自己的道德修养

7、詹森指数反映了基金的选股能力，它通过比较考察期基金的收益率与由（）得出的预期收

益率之差来评价基金。

（A）CAPM （B）APT （C）FCFF （D）EVA

8、关于节约，理解正确的是（ ）

（A）节约需要因人而定，不应成为共性要求（B）节约是从业人员立足于企业的重要品质

（C）一味要求节约是“小家子气”的表现 （D）节约能够增强企业的市场竞争力

9、某客户咨询有关债券久期的问题，若其他因素不变，当债券的到期收益率较低时，债券的

久期和利率敏感性（）。

（A）较低 （B）不变 （C）较高 （D）不确定

10、某单位向理财规划师咨询团体万能寿险，了解到团体万能寿险的运作在很多方面与个人

万能寿险相同，但是团体万能寿险也具有一些不同之处。下列关于这些不同之处的描述不正

确的是（）。

（A）通常不提供可保证明，但是保额会有所限制

（B）保单通常可以在低佣金或无佣金的基础上获得

（C）管理费用比个人保险收取的费用高 （D）通常由员工支付全部成本

11、冯先生一年后准备退休，向理财规划师咨询应该如何选择基金，理财规划师认为适合冯

先生的基金类型有（）。

（A）股票型、债券型和保本型基金 （B）股票型、债券型和货币型基金

（C）债券型、保本型和货币型基金 （D）股票型、保本型和货币型基金

12、公道的社会特征（ ）

（A）标准的时代性 （B）观念的多元性

（C）意识的社会性 （D）判定的主观性

13、冯先生一年后准备退休，向理财规划师咨询应该如何选择基金，理财规划师认为适合冯

先生的基金类型有（）。

（A）股票型、债券型和保本型基金 （B）股票型、债券型和货币型基金

（C）债券型、保本型和货币型基金 （D）股票型、保本型和货币型基金

14、如果夏普比率大于0，说明在衡量期内基金的平均净值增长率（）无风险利率。

（A）低于 （B）高于 （C）等于 （D）无法比较

15、人寿保险信托产品可以结合保险与信托的优势，充分实现风险管理的目的。关于人寿保

险与信托相结合的适用形式，下列说法错误的是（）。

（A）以信托财产支付保险费，但保险金不成为信托财产

（B）以保险金作为信托财产，但保险费由投保人另付

（C）保险费由信托财产支出，而且保险金成立信托财产

（D）以保险金作为信托财产，但投保人不再支付保险费

合集下载

国家二级理财规划师考试专业能力试题及答案2

国家二级理财规划师考试专业能力试题及答案2

国家二级理财规划师考试专业能力试题及答案2

二、案例选择题（第71~100题,每题1分，共30分。每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑）

案例一：杨女士和她先生结婚已经3年，近期计划买房，待生活安定下来就可以生宝宝了。目前他们夫妇二人月收入合计12800元。经过多次考察，他们已经看好了一套位于地铁附近的二居室，房屋总价120万，杨女士计划首付40万，公积金贷款30万，在利用商业银行贷款50万，计划贷款20年，其中公积金贷款利率为4.9%，商业银行贷款利率为5.3%（均为等额本息法）

根据案例一回答71~74题。

71. 如果杨女士确定购买此套房屋，切不考虑其他税率，则她每月月供为（ ）元。

（A）1802.17 （B）3383.20

（C）5346.33 （D）5413.12

72. 如果杨女士的月供负担（ ）

（A）在合理范围内 （B）超过合理负担能力

（C）符合理财规划原则 （D）条件不够，不足以判断

73. 如果杨女士的房贷全部利用商业银行贷款，要比全部利用公积金贷款，总共要多支付利息（ ）元。

（A）12043.20 （B）42626.80

（C）379447.20 （D）432520.80

74. 如果杨女士在第三年末将其投资帐户的80000元用于商业银行贷款的提前还贷，还款期限不变，则共可节省（ ）元的利息。

（A）121545.24 （B）144434.40

（C）137908.08 （D）162244.80

理财规划师二级理论知识理财规划基础历年真题试卷汇编1_真题-无答案

理财规划师二级理论知识理财规划基础历年真题试卷汇编1_真题-无答案

理财规划师二级理论知识（理财规划基础）历年真题试卷汇编1

(总分60,考试时间90分钟)

4. 理论知识

理论知识单项选择题

1. 家庭与事业形成期的理财优先顺序是( )。[2015年11月二级真题]

A. 消费支出规划、现金规划、风险管理规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划

B. 风险管理规划、现金规划、消费支出规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划

C. 现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划、风险管理规划、子女教育规划

D. 子女教育规划、风险管理规划、现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划

2. 理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括( )。[2015年5月二级真题]

A. 财务比率分析 B. 客户家庭利润表分析

C. 客户家庭资产负债表分析 D. 客户家庭现金流量表分析

3. 个人理财规划要解决的首要问题是( )。[2014年11月二级真题]

A. 财务预算 B. 收支相抵

C. 财务安全 D. 财务自由

4. 为了应对客户家庭主要经济收入创造者失去劳动能力对家庭生活造成严重影响，而进行的现金保障是( )。[2010年11月二级真题]

A. 家庭支援储备 B. 日常生活消费储备

C. 意外现金储备 D. 投资资金储备

5. 某客户61岁，今年刚退休，手中有工作期间积攒的存款10万元，下列( )是该客户适宜的投资产品。[2010年5月二级真题]

A. 成长型基金 B. 保险

C. 国债 D. 平衡型基金

6. 一般来讲，很难严格地将投资与投资规划分离开来。概括起来二者的区别可以体现在

( )。[2010年5月二级真题]

A. 投资规划更强调创造收益 B. 投资更强调实现目标

C. 投资技术性更强 D. 投资规划只不过是工具

7. 考虑到家族观念对于中国人一直有着或多或少的影响，在理财中，( )的现金保障也包含了应对客户家族亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备。[2009年11月二级真题]

理财规划师二级实操知识(综合理财规划)历年真题试卷汇编1(题后

理财规划师二级实操知识(综合理财规划)历年真题试卷汇编1(题后

理财规划师二级实操知识（综合理财规划）历年真题试卷汇编1 (题后含答案及解析)

题型有：1. 单项选择题 2. 案例单选题

单项选择题以下每小题的备选答案中，只有一项是正确的。

1． 理财规划师介绍说，人身风险的衡量是确定人身保险金额的基础，对于人身风险的衡量不包括( )。[2014年5月真题]

A．生理死亡

B．自然死亡

C．生存死亡

D．退休死亡

正确答案：B

解析：家庭所面临的人身风险包括因为意外伤害、疾病、衰老等原因，而导致家庭成员伤残、丧失劳动能力或者死亡，不包括自然死亡。 知识模块：综合理财规划

2． 在理财规划方案建议书中需要约定客户义务，这部分主要包含在( )部分中。[2011年5月真题]

A．前言

B．摘要

C．假设前提

D．正文

正确答案：A

解析：理财规划方案建议书的前言包括以下内容：①致谢；②理财规划建议书的由来；③理财规划建议书所用资料的来源；④公司义务；⑤客户义务；⑥免责条款；⑦费用标准。 知识模块：综合理财规划

3． 下列( )不属于家庭资产负债表中现金与现金等价物的内容。[2010年5月真题]

A．定期存款

B．货币市场基金

C．黄金

D．寿险现金价值

正确答案：C

解析：现金与现金等价物项目主要包括：①现金；②活期存款、定期存款、其他类型银行存款；③货币市场基金。 知识模块：综合理财规划

4． 下列( )不属于家庭收入支出表中投资收入的内容。[2010年5月真题]

A．利息和分红

B．彩票中奖收入

C．资本利得

D．租金收入

正确答案：B

解析：在客户的理财规划建议书中，投资收入分别按利息和分红、资本利得、租金收入和其他四个项目填列客户所得的利息、股息、出租等收入。 知识模块：综合理财规划

5． 投资与净资产比率的参考值是( )。[2010年5月真题]

A．20％

B．40％

C．50％

D．70％

正确答案：C

解析：投资与净资产比率＝投资资产÷净资产，其参考值为50％，投资与净资产比率数值越高说明投资意识越强。 知识模块：综合理财规划

理财规划师二级理论知识理财规划师的工作流程和工作要求历年真题试卷汇编1_真题-无答案

理财规划师二级理论知识理财规划师的工作流程和工作要求历年真题试卷汇编1_真题-无答案

理财规划师二级理论知识（理财规划师的工作流程和工作要求）历年真题试卷汇编1

(总分70,考试时间90分钟)

4. 理论知识

理论知识单项选择题

1. 在理财方案实施过程中，取得客户代理权的标志是( )。[2015年5月二级真题]

A. 理财规划方案的交付 B. 客户收益的获得

C. 获得代理证书 D. 理财方案实施

2. 通常情况下，客户会选择的理财方案执行人是( )。[2013年5月二级真题]

A. 客户本人 B. 理财规划师

C. 客户指定的除理财规划师外的其他专业人士 D. 理财规划师所在机构

3. 如果某客户成长性资产占56％，则该客户属于( )。[2010年11月二级真题]

A. 轻度保守型 B. 中立型

C. 轻度进取型 D. 进取型

4. 实施理财方案时客户授权包括( )。[2010年11月二级真题]

A. 代理授权和执行授权 B. 代理授权与信息披露授权

C. 代理授权与修改授权 D. 代理授权与管理授权

5. 消费支出规划涉及的内容不包括( )。[2009年11月二级真题]

A. 资产流动性规划 B. 购房规划

C. 购车规划 D. 信用卡与个人信贷消费规划

6. 关注的技巧可以用SOLER表示，其中S表示( )。[2009年5月二级真题]

A. 保持适当的距离 B. 采取一种开放的姿势

C. 向客户倾斜 D. 保持眼神的交流

7. 理财规划服务合同中的( )主要是列明合同的当事人各方的自然情况。[2009年5月二级真题]

A. 鉴于条款 B. 理财服务费用条款

C. 当事人条款 D. 委托事项条款

8. 关于客户收入的说法中不正确的是( )。[2009年5月二级真题]

A. 客户的收人主要由经常性收入和非经常性收入构成

B. 客户的投资收入可分为实业投资、金融投资、不动产投资和艺术品投资