2020年理财规划师基础知识模拟试题及答案

注册理财规划师考试基础知识考试试卷-模拟题考试时间：180分钟满分：150分一、单项选择题（本题型共60 题，每题 1 分，共60 分，每题只有一个正确答案，错选、少选、多选均不得分）1．理财的第一步应该是( )。

A．财富的增值 B．财富的安全 C．财务自由 D．财富的积累2．有一项年金，前3年无流人，后5年每年年初流人500万元，假设年利率为10％，其现值为( )万元。

A．1 994．59 B．1565．68 C．l813．48 D．l423．213．某投资方案，当贴现率为16％时，其净现值为338元，当贴现率为18％时，其净现值为--22元。

该方案的内涵报酬率为( )。

A. 15.88％B. 16.12％ C．l7.88％ D．18.14％4．假如你有一种长期债券(无限期)每年利息为60元，在8％的期望收益率下，你最高愿付( )元购买此债券?A．480 B．743 C．1 000 D．7505．在10年内为孩子教育存60 000元教育金，在利率为11％的条件下，每年需存人( )。

A。

2 500元 B．4 432元 C．3 588元 D．6 000元6．即期年金的缺点是( )。

A．个人过世后，年金价值将不复存在，没有残留价值 B．年金给付固定，不会随着通货膨胀而增加C．可根据个人的收入变化调整保费付款，有一定灵活性 D．股票市场的波动会影响年金的价值7．延期年金合同是指( )。

A．年金的收入在购买后一个月就开始，一直持续客户的一生B．在个人生存期间一直需要支付年金，而个人过世后，年金价值将不复存在C．主要将客户的保费进行长期的投资D指通过分期付款缴纳保费，并积累一定时期后，按合同承诺的时期的数额再每月付给客户8．年金延期开始( )是受益人。

A．父母中的一方 B．子女 C．自己 D. 配偶9．财务资源的配置的基本原则是( )。

A．个人效用最大化 B．财富最大化 C．实现保值增值 D．规避风险 10．下列( )不属于马斯洛需要层次论。

2024年理财规划师之三级理财规划师题库附答案（基础题）单选题（共45题）1、下列关于循环信用的说法中，不正确的是()。

A.是按日计息的小额、无担保贷款B.当持卡人偿还的金额等于或高于当期账单的最低还款额，但低于本期应还金额时，剩余的延后还款的金额就是循环信用余额C.上期对账单的每笔消费金额为计息本金，自该笔账款记账日起至该笔账款还清日止为计息天数.日息为万分之五D.持卡人如果选择使用了循环信用，还能在当期享受免息还款期的优惠【答案】 D2、关于个人汽车消费贷款，银行与汽车金融公司有很多不同，以下不属于二者不同的是()。

A.汽车金融公司的贷款利率相对于银行要高一些B.银行贷款一般只能贷3年，而汽车金融公司最多可以贷5年C.汽车金融公司和银行相比，无杂费D.外省户口在汽车金融公司申请贷款要比在银行申请相对简单【答案】 B3、无效婚姻是指男女两性虽经登记结婚，但由于违反结婚的法定条件，而不发生婚姻效力，应被宣告为无效的婚姻。

下列不属于无效婚姻具体原因的是()。

A.重婚的B.同居的C.婚前患有医学上认为不应当结婚的疾病，婚后尚未治愈的D.有禁止结婚的亲属关系的【答案】 B4、普通股的()可能大起大落，因此，普通股股东所担的风险最大，在普通股和优先股向一般投资者公开发行时，公司应使投资者感到普通股比优先股能获得更高的收益。

A.股利B.股利和R3EC.ROED.股利和剩余资产分配【答案】 B5、个人取得的应纳税所得，包括现金、实物和有价证券。

所得为实物的，按照()核定应纳税所得额。

A.市场价格B.凭证注明价格C.组成计税价格D.市场平均价格【答案】 B6、如果刘先生是一名外国人，想分享中国国内的经济增长带来的好处，因此想购买那种资本来源于国外而投资于国内的基金，这种基金被称为()。

A.国内基金B.国际基金C.离岸基金D.国家基金【答案】 D7、保险是应用范围广泛的一种重要的风险管理手段，下列关于风险与保险关系的表述中错误的是()。

理财规划师《基础知识》试题及答案汇总理财规划师《基础知识》试题及答案汇总1、国内生产总值是衡量一个国家宏观经济运行规模的最重要的指标，以下关于GDP的理解，不正确的是()。

A.是流量而不是存量B.市场活动所导致的价值C.中间产品价值计入GDPD.是一个市场价值的概念C2、下列有关国民生产总值的说法不正确的是()。

A.GDP的变动可能是由于价格变动，也可能是由于数量变动B.GDP是流量而不是存量C.家务劳动、自给自足生产等非市场活动不计入GDP中D.家务劳动、自给自足生产等非市场活动计入GDP中D3、在宏观经济学中，劳动力被定义为年龄在()岁以上的正在工作或者正在失业的人的群体。

A.14B.16C.18D.20C4、把一个国家在一定时期内所生产的全部物品和劳务的价值总和减去生产过程中所使用的中间产品的价值总和，这种计算GDP的方法被称为()。

A.生产法B.收入法C.支出法D.产出法A5、财政政策工具是财政当局为实现既定的政策目标所选择的操作手段，以下不属于运用财政政策工具的情况是()。

A.增加政府购买支出B.在债券市场买卖国债C.提高转移支付D.调整税率B6、银行通过控制货币供给量以及通过货币供给量来调节利率，进而影响投资和整个经济以达到一定经济目标的行为就是货币政策，以下不属于运用货币政策工具的情况是()。

A.提高再贴现利率B.降低法定准备金率C.提供优惠利率D.发行国债7、对通货膨胀的测量通常采用()为主要指标。

A.批发物价指数B.消费者价格指数C.居民生活费用指数D.物价平减指数B8、济周期的某个时期，产出、价格、利率、就业不断上升，直至某个高峰，说明经济运行处于()阶段。

A.繁荣B.萧条C.衰退D.复苏A9、观经济运行过程中，失业是具有相当重要性的经济现象。

下面关于失业的说法不正确的是()。

A.失业是指符合工作条件、有工作愿望并且愿意接受现行工资的人没有找到工作的这样一种情况B.就业率即为1减去失业率C.潜在就业量是指在现有激励条件下所有愿意工作的人都参加生产时所达到的就业量D.当就业量等于潜在就业量时，失业率为零10、982年作为基年，某国1997年的名义GDP为300亿元，1997年的实际GDP为260亿元，则从1982年到1997年该国价格水平上涨了()。

2020年国家理财规划师试题及答案（卷十）一、单项选择题1.会计科目是对( )的具体内容进行分类核算的项目。

A.经济业务B.会计账户C.会计分录D.会计对象2.账户是根据( )开设的，用来连续、系统地记载各项经济业务的一种手段。

A.资金运动B.会计对象C.会计科目D.财务状况3.负债和所有者权益都是( )的重要组成部分。

A.未分配利润B.权益C.流动负债D.长期负债4.复式记账法的理论依据是( )。

A.资产=负债+所有者权益B.收入-费用=利润C.期初余额+本期增加数-本期减少数=期末余额D.借方发生额=贷方发生额5.下列引起资产和负债同时增加的经济业务是( )。

A.用银行存款购买电视机一部B.以现金支付前欠货款C.收回应收账款存入银行D.购买材料一批，货款尚未支付6.借贷记账法下本期发生额的平衡是由( )决定的。

A.“有借必有贷，借贷必相等”的规则B.“资产=权益”的会计等式C.平行登记要点D.账户的结构7.简单会计分录是指( )的会计分录。

A. 一借多贷B.一借一贷C. 一贷多借D.多借多贷8.在借贷记账法下，账户的何方记增加，何方记减少，取决于( )。

A.账户性质B.账户的结构C.账户的用途D.账户反映的经济内容9.以银行存款交纳所得税费用，所引起的变化为( )。

A.一项资产减少，一项权益减少B.一项资产减少，一项负债减少C.一项负债减少，一项资产增加D.一项资产减少，一项资产增加10.在下列账户中与负债账户结构相同的是( )账户。

A.资产B.成本C.费用D.所有者权益【参考答案】1、D 2、C 3、B 4、A 5、D 6、A 7、A 8、A 9、B 10、D二、多项选择题1.下列项目属于流动负债的是( )。

A.短期借款B.应付账款C.预收账款D.应交税费E.长期借款2.企业的投入资本包括( )。

A.国家资本B.法人资本C.个人资本。

2023年理财规划师之三级理财规划师题库附答案（基础题）单选题（共30题）1、某银行计划将一部分住房抵押贷款资产证券化，资产证券化是指把若干笔缺乏流动性但能够产生未来现金流的资产进行捆绑组合，构造一个资产池，然后将资产池出售给一家专门从事该项目基础资产能购买、发行资产支持证券部门，该部门被称为()。

A.发起人B.服务人C.受托人D.特设机构【答案】 D2、若投保人的财产保险合同为不足额保险，则下列说法不正确的是()。

A.当保险标的发生全部损失时，保险人按照保险价值进行赔偿B.当保险标的发生全部损失时，保险人按照保险金额进行赔偿C.如果保险标的遭受部分损失，由保险人按照保险金额与保险价值的比例承担责任，即采取比例分担原则D.当保险标的发生全部损失时，保险人赔偿损失后，其与保险价值的差额部分由被保险人自己承担【答案】 A3、生活在哈尔滨的老张今年退休，哈尔滨上年度职工月平均工资为1800元，则老张每月可发放基础养老金( )元。

A.180B.360C.450D.540【答案】 B4、教育贷款中，()是一种无息贷款。

A.商业性银行助学贷款B.财政贴息的国家助学贷款C.学生贷款D.商业性助学贷款【答案】 C5、下列四个关于时间优先原则的陈述中，()是正确的。

A.同一时点申报，按价格大小顺序决定优先顺序B.同价位申报，按申报时序决定优先顺序C.无论价位是否相同，均按申报时序决定优先顺序D.无论申报方式如何，均以证券经纪商接到书面凭证的顺序决定申报时序【答案】 B6、保险是一种经济保障活动，通过集合多数人的保费，补偿少数人的损失。

这体现了保险的()。

A.补偿性B.互助性C.可测性D.不确定性【答案】 B7、下列不属于遗嘱生效要件的是()。

A.遗嘱人须有遗嘱能力B.遗嘱须是遗嘱人的真实意思表示C.遗嘱不能取消缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人的继承权D.遗嘱中所处分的财产可以包括遗嘱人配偶的财产【答案】 D8、短周期又称( )。

理财规划师考试二级试题及答案导语：理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。

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选择题1、下列关于信用卡说法正确的是()A、信用卡有广义信用卡和狭义信用卡之分B、广义上的信用卡包括贷记卡、准贷记卡、借记卡C、银行会给信用卡中预存一部分资金用于给消费者消费D、从狭义上说。

信用卡主要是指金融机构或商业机构发行贷记卡。

即无需预先存款就可以贷款消费的信用卡2、理财规划师通常会建议客户尽可能采用住房公积金贷款买房以降低购房成本，个人住房公积金贷款是指银行根据公积金管理部门的委托，以()为资金，按规定要求向购买普通住房的个人发放的贷款。

A、储蓄存款B、央行存款C、公积金存款D、派生存款3、xx年5月24日，建设部等九部门下发《关于调整住房供应结构稳定住房价格的意见》中，提出：自200年6月1日起，个人住房按揭贷款首付不得低于()。

对购买自住住房且套型建筑面积90平方米以下的仍执行首付比例20%A、50%B、35%C、40%D、30%4、上海的王先生每月工资不高，可是收入增长较快，现准备贷款买车，理财规划师结合市场上的还贷方法，推荐给王先生的还贷方式是()A、等额递减还款B、等额本息还款C、等额本金还款D、等额递增还款5、适合用来筹备子女教育金的投资工具是()A、权证B、教育储蓄和教育保险C、期货D、外汇6教育储蓄是国家特设的储蓄项目，享有免征利息税、零存整取并以()方式计息A、零存整取B、存本取息C、整存零取D、整存整取7、投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，尤其在投资股票或债券时，总是会忽略股票或债券所具有的一些基本特征。

下列关于债券和股票的说法不正确的是()A、债券与股票同属于有价证券B、债券与股票都是虚拟资本C、都可以筹资手段和投资工具D、债券代表的是所有权关系，股票则为债权债务关系8、投资者孙女士属于风险厌恶型，在进行证券投资时希望将各种风险降低到可以承受的程度，但并不是任何一种风险嗾使可以直接控制的，尤其是系统风险，以下风险属于系统风险的是()A、利率风险B、信用风险C、经营风险D、财务风险9、资产证券化正在改变世界金融资源的配置，在美国，1990年资产支持证券和按揭支持证券的总额超过了公司债券的总额，资产支持证券的主要特点是()A、风险隔离，解决现金流不足问题B、收益率高C、风险小D、没有风险10、少数亚非国家实行一种社会保险制度，保险金额于企业和劳动者两个方面，国家不进行投保投资，仅给予一定的政策性优惠，新加波是这种社会保障制度取得成功的典型国家，这种养老保险的模式成为()A、国家统筹养老保险模式B、强制储蓄养老保险模式C、投保资助养老保险模式D、部分基金式养老保险模式11、股票X和股票Y，这个两只股票下跌的概率分别为0.4和0.5，两只股票是少有一只下跌的概率为0.7，那么，这两只股票同时下跌的概率为()A、0.9B、0.7C、0.4D、0.212、股票X和股票Y，股票X的预期报酬率为20%，股票Y的预期报酬率为30%，股票X报酬率的标准差为40%，股票Y报酬率的标准差为50%，那么()A、股票X的变异程度大于股票Y上午变异程度B、、股票X的变异程度小于股票Y上午变异程度C、、股票X的变异程度等于股票Y上午变异程度D无法确定两只股票变异程度的大小13、甲向乙结款5万元，双方约定年利率为4%，以单利计息，5年后归还，则届时本息和为()万元A、6.08B、6.22C、6.00D、5.8214、为研究基金企业的整体运行情况，某研究所抽取80家基金公司作为研究对象，则选取的80家基金公司在统计学中被称为()A、总体B、个体C、样本D、众数15、已知某股票四年来价格的平均增长率分别是：5%、7%、-3%和4%，那么，这只股票四年来价格的年均增长率为()(计算结果保留到小数点后两位)A、3.18%B、4.53%C、4.75%D、5.12%参考答案：1-15CDDDBDDAABDACCA。

2020年助理理财规划师（3级）练习题150道题(含答案)考试时间：90分钟命题人：助理理财规划师考试教研组1、劳动和社会保障部1999年3月9日发布了《关于制止和纠正违反国家规定办理企业职工提前退休有关问题的通知》指出：因病或非因工致残，由医院证明并经劳动鉴定委员会确认完全丧失劳动能力的，退休年龄为女年满（）周岁。

（单选题）A、 45B、50C、55D、602、可转让存单的面额越长，期限越（）。

（单选题）A、长B、短C、二者没有关系D、以上说法均不正确3、完全垄断行业中的企业数量为()。

（单选题）A、一家B、少量C、较多D、大量4、从（）起，钻石及钻石饰品由生产、进口环节改为零售环节征税。

（单选题）A、 2002年1月1日B、2003年1月1日C、2000年1月1日D、2001年1月1日5、在抵押贷款财产保险中，银行以抵押权人名义对抵押品房屋投保，如果银行贷款10万元，房屋价值13万元，保险金额为12万元，则保险人对被保险人的赔偿金额为（）。

（单选题）A、 10万元B、13万元C、12万元D、不予赔偿6、关于概率，下列说法正确的是（）。

（多选题）A、是度量某一事件发生的可能性的方法B、概率分布是不确定事件发生的可能性的一种数学模型C、值介于0和1之间D、所有未发生的事件的概率值一定比1大E. 概率值有可能是负的7、某公司原有资产1000万元，其中长期债券400万元，筹资费用率2%，票面利率9%；长期借款100万元，利率10%；优先股100万元，年股息率11%；普通股400万元，目前每股股利为2.6元，股价20元，并且股利以2%的速度递增。

企业适用所得税税率为30%。

该公司计划再筹资1000万元，有A、B两个方案可供选择：A方案：发行1000万元债券，票面利率10%；B方案：发行600万元债券，票面利率10%，发行400万元普通股，预计发行后每股股利为3.3元，股价为30元，年股利以4%的速度递增。

2020年国家理财规划师试题及答案（卷一）1、定期存款的储户如果在存款到期前要求提前支取，则会受到限制，但不会是利息受到损失。

(B) A(对)B(错)2、整存整取定期存款的提前支取和逾期支取都有一个共同之处，是：(C )A、利息都会受到损失B、利息都不会受到损失C、提前支取部分或超过原定存期部分都按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息，并全部计入本金D、提前支取部分或超过原定存期部分都按开户日挂牌公告的相应定期存款利率计息，并全部计入本金3、下面哪一种类型的存款免缴储蓄存款利息所得税( C)A、定活两便储蓄存款B、个人通知存款C、教育储蓄存款D、存本取息4、定活两便储蓄存款的利息一般低于活期储蓄存款的利息。

(B) A(对) B(错)5、目前，我国银行的个人通知存款提供的品种有：(AD )A、一天B、三天C、五天D、七天6、教育储蓄存款属于(C )定期储蓄存款A、整存整取B、整存零取C、零存整取D、存本取息7、目前，我国各家银行多采用逐笔计息计算(B )利息A、活期存款B、整存整取存款C、定活两便储蓄存款D、个人通知存款8、对公存款的存款人有：(ABCDE)A、企业B、机关C、团体D、个体工商户E、部队F、中央银行9、单位活期存款的账户有：(ABCD)A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户10、下列属于基本存款账户的存款人的有：(ABCDEFH )A、居民委员会B、外国驻华机构C、机关D、企业法人E、非法人企业F、武警部队G、民办企业(应为民办非企业组织)H、异地常设机构11、下面属于中央银行提高再贴现率后的影响的有：(ABCE)A、会提高商业银行向中央银行融资的成本B、会减少商业银行向中央银行的借款和贴现C、会使市场利率相应上升D、会使整个社会的投资支出增加，使经济增速加快(整个社会投资支出减少，经济增速放慢)E、会缩减市场货币供应量12、银行业协会所确定的利率有：(C)A、市场利率B、官方利率C、公定利率D、实际利率。

2023年理财规划师之三级理财规划师模拟题库及附答案单选题（共100题）1、世界上第一个实行现代社会保障制度的国家是()。

A.德国B.美国C.英国D.中国【答案】 C2、冬天下雪高速公路上结冰，交通部门将会对高速公路实施必要的封路措施，因为路上结冰有可能导致风险事故，产生风险损失，关于风险损失的说法正确的是()。

A.风险损失是必然发生的B.风险损失是预期的经济价值的减少C.风险损失只包括直接损失D.风险损失可以用货币来计量【答案】 D3、指定受益人必须经()同意。

A.投保人B.被保险人C.保险人D.当事人【答案】 B4、社会养老保险是社会保障的重要组成部分，关于社会养老保险的基本原则，下列说法不正确的是()。

A.保障基本生活B.只要退休就可领取C.管理服务社会化D.分享社会经济发展成果【答案】 B5、在美国发行的外国债券称为()。

A.猛犬债券B.欧洲债券C.武士债券D.扬基债券【答案】 D6、甲将车转卖给乙，甲对车的所有权是一种()。

A.相对丧失B.绝对丧失C.比较丧失D.连带丧失【答案】 A7、王先生投保了某保险公司的重大疾病险，20年缴清。

后来由于工作原因出国工作，王先生由于工作繁忙没有来得及向保险公司续缴保费，请问王先生未按法定期限支付当期保险费，合同效力中止。

合同效力中止之后( )年内双方未就恢复效力达成协议的，保险公司有权解除保险合同。

A.1B.2C.3D.5【答案】 B8、关于所得税的有关规定，下列说法错误的是()。

A.工资、薪金的所得适用20%的税率B.利息、股息、红利所得适用20%的税率课税C.在中国境内无住所又未居住满一年的个人，从中国境内取得的所得应缴纳所得税D.在中国境内有住所或无住所而居住满一年的个人，从中国境内与境外取得的所得均应缴纳所得税【答案】 A9、短期资本流动按照()不同可以分为贸易资金流动、银行资金流动、保值性资本流动以及投机性资本流动。

A.范畴B.主体C.客体D.动机【答案】 D10、某公司发行期限为4年的债券，票面利率为8%，债券面值为100元，到期一次还本付息，若投资者对该等级债券要求的最低报酬率为10%，则该债券的发行价格应为()元。

2020年最新整理理财规划师题库试题及答案汇总1、目前，我国人民币实施的汇率制度是()。

(A)固定汇率制(B)弹性汇率制(C)有管理浮动汇率制(D)盯住汇率制2、纳税义务人的义务主要是按税法规定办理税务登记、进行纳税申报、()和依法缴纳税款等。

(A)接受财务处理(B)接受财务检查(C)进行资产清理(D)接受税务检查3、定额税率又称固定税额，是按征税对象的计量单位直接规定应缴税额的税率形式。

由于采用定额税率的税收，只与课税对象的实物单位挂钩，所以它的负担不会随着商品的价格水平或人们的收入水平的提高而()。

(A)增加(B)减少(C)改变(D)不变4、超额累进税率是指按照计税依据的()分别累进征税的累进税率。

即将计税依据(如所得税的应纳税所得额)分为若干个不同的征税级距，相应规定若干个由低到高的不同的适用税率，当计税依据数额由一个征税级距上升到另一个较高的征税级距时，仅就达到上一级距的部分按照上升以后的征税级距的适用税率计算征税。

(A)全部(B)不同部分(C)同一部分(D)相同部分5、在计算劳务报酬所得时，如果属于同一事项连续取得收入的，以()内取得的收入为一次。

(A)一个月(B)二个月(C)三个月(D)每个月6、稿酬所得，以每次出版、发表取得的收入为一次。

同一作品再版取得的所得，应视为()稿酬所得计征个人所得税。

(A)同次(B)另一次(C)一个月内(D)其他7、某公司职员王小姐于2008年4月领取工资8000元，依据新的个税起征点2000元的标准，则她当月应缴纳的个人所得税为()。

(A)825元(B)905元(C)800元(D)1005元8、2008年1月1日实施的新《企业所得税法》规定国家需要重点扶持的高新技术企业，企业所得税按()的税率征税。

(A)15%(B)25%(C)33%(D)20%9、营业税是对在我国境内提供应税劳务、()和销售不动产的行为为课税对象所征收的一种税。

它属于单一环节的流转税。

基础知识部分第1 页（共56 页）第一章理财规划基础一、单项选择题1、财务自由主要体现在（).①是否有适当、收益稳定的投资②是否有充足的现金准备③投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出④是否有稳定、充足的收入2、在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的（）。

①平行②下方③上方④右方3、单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支，预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作(）.①日常生活储备②意外现金储备③家族支援现金储备④追加投资储备4、下属于客户非财务信息的是(）.①社会保障情况②风险管理信息③投资偏好④工资、薪金5、单身期的理财优先顺序是（）.①职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划②现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划③投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划④大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划6、理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括（)。

①客户家庭资产负债表分析②客户家庭现金流量表分析③财务比率分析④客户婚姻、子女状况7、持续理财服务不包括（）。

①定期对理财方案进行评估②不定期的信息服务③不定期的方案调整④定期到客户单位做收入调查8、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列哪一项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值（）.①现金规划②风险管理与保险规划③投资规划④财产分配与传承规划9、以下哪一项属于客户的财务信息()①客户下女情况②客户收入状况③客户理财目标④客户理财需求10、下列关于理财规划步骤正确的是（)。

①建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务②收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务③建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务④建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划, 持续理财服务基础知识部分第2 页(共56 页）11、按照最新«理财规划师国家职业标准»的规定，理财规划师所要遵循的执业原则不包括（).①正直诚信原则②方案确保客户获利原则③勤勉谨慎原则④团队合作原则12、理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是（）。

理财规划师考试试题含答案理财即对于财产（包含有形财产和无形财产=知识产权）的经营。

下面是为你带来的理财规划师考试试题含答案，欢迎阅读。

1.下列所述符合合伙企业合伙人的责任形式的是()。

(A)全部承担无限责任(B)全部承担有限责任(C)有的承担有限责任，有的承担无限责任(D)合伙人的责任形式由合伙人在合伙协议中确定2.下列不属于股东会职权的是()。

(A)决定公司的经营方针和投资计划(B)审议批准董事会的报告(C)对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议(D)对董事会决议事项提出质询或者建议3.股份有限公司的注册资本最低额应为()。

(A)1000万元(B)500万元(C)50万元(D)30万元4.流动性比率是现金规划中的重要指标，通常情况下，流动性比率应保持在()左右。

(A)1(B)2(C)3(D)105.下列可以反映个人或家庭的一段期间的基本收入支出情况的表格是()。

(A)现金流量表(B)损益表(C)资产负债表(D)支出表6.下列关于定额定期储蓄说法不正确的是()。

(A)定额定期储蓄是存款金额固定、存期固定的一种定期储蓄业务(B)定额定期储蓄存期为一年，到期凭存单支取本息，可以过期支取，也可以提前支取(C)可以办理部分支取(D)存单上不记名、不预留印鉴、也不受理挂失，可以在同一市县辖区内各邮政储蓄机构通存通取7.最近很多银行推出了等额递增还款法和等额递减还款法，理财规划师一般会推荐下列哪类人群采用等额递增还款()。

(A)目前收入一般、还款能力较弱，但未来收入预期会逐渐增加的人群。

如毕业不久的学生(B)目前还款能力较强，但预期收入将减少，或者目前经济很宽裕的人(C)经济能力充裕，初期能负担较多还款，想省息的购房者(D)收入处于稳定状态的家庭8.在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循下列原则，下列对这些原则的描述错误的时()。

(A)够住就好(B)有多少钱买多大的房子(C)无需进行过于长远的考虑(D)需要长远考虑9.理财规划师为了能更好的为客户制定汽车消费规划，应了解有关汽车消费贷款的知识，关于国内外汽车生产商均可提供汽车消费信贷的好处，下列哪个说法不正确()。

理财规划考试题库及答案一、单选题1. 理财规划的首要目标是：A. 增加财富B. 减少债务B. 保值增值D. 风险管理答案：D2. 以下哪项不是个人理财规划的组成部分？A. 教育规划B. 退休规划C. 遗产规划D. 企业扩张答案：D3. 投资组合的多样化可以降低：A. 收益B. 风险C. 投资成本D. 投资时间答案：B4. 以下哪种保险通常不包括在个人理财规划中？A. 人寿保险B. 健康保险C. 财产保险D. 汽车保险答案：D5. 投资回报率的计算公式是：A. 投资收益 / 投资成本B. 投资成本 / 投资收益C. 投资收益 * 投资成本D. 投资成本 + 投资收益答案：A二、多选题6. 理财规划中，以下哪些因素需要考虑？A. 个人收入B. 个人支出C. 个人资产D. 个人负债答案：A, B, C, D7. 理财规划中，以下哪些属于风险管理的范畴？A. 投资风险B. 信用风险C. 市场风险D. 法律风险答案：A, B, C, D8. 以下哪些是理财规划中常用的投资工具？A. 股票B. 债券C. 基金D. 房地产答案：A, B, C, D9. 以下哪些属于个人理财规划的长期目标？A. 购房B. 子女教育C. 退休生活D. 短期旅行答案：B, C10. 以下哪些是理财规划中的风险评估方法？A. 风险承受能力评估B. 投资组合分析C. 市场趋势预测D. 财务状况分析答案：A, B, D三、判断题11. 理财规划可以完全避免风险。

（）答案：错误12. 理财规划中的投资组合多样化可以提高收益。

（）答案：错误13. 个人理财规划应该只关注当前的财务状况，而不需要考虑长远规划。

（）答案：错误14. 理财规划中，保险是一种风险转移的工具。

（）答案：正确15. 理财规划中，教育基金通常是为了子女的高等教育而设立的。

（）答案：正确四、简答题16. 请简述理财规划的基本步骤。

答案：理财规划的基本步骤包括：确定理财目标、分析当前的财务状况、制定理财计划、选择投资工具、实施理财计划、定期评估和调整计划。

2020年理财规划师试题及答案（卷一）1、王先生和张小姐是一对年轻白领夫妇，对风险的承受能力比较高，对于这样的家庭，理财规划的核心策略是( )A.月光型B.进攻型C.攻守兼备型D.防守型2、王老板多年经商，资产过亿，富甲一方。

他希望对其个人财产提供最高层次的经营管理，是符合王老板要求的个人理财服务类型是( )A.大众银行大众理财B.富裕银行贵宾理财C.私人银行财富管理D.外资银行vip服务3、( )是会计核算对象的基本分类。

A.会计科目B.会计账户C.会计要素D.资金运作4、某企业资产总额为100万，负债为20万元，在以银行存款30万元购进材料，并以银行存款10万元偿还借款后，资产总额为( )A.60万元B.90万元C.50万元D.40万元5、在会计核算的基本前提中，界定会计核算和会计信息的空间范围的是( )A.会计主体B.持续经营C.会计期间D.货币计量6、速动比率是更进一步反映企业偿债能力的指标。

扣除存货，是因为存货的变现能力相对较差。

所以，将存货扣除所得到的数字，对企业偿债能力的反映更为准确。

影响速动比率可信度的主要因素( )A.流动负债大于速动资产B.应收帐款不能实现C.应收帐款的变现能力D.存货过多导致速动资产减少7、资产是指过去的交易事项形成并由企业拥有或控制的资源，对该资源的预期会给企业带来经济利益。

以下对于资产定义的理解，说法错误的是( )A.或有资产不能作为企业的资产确认B.企业对融资租入的固定资产没有所有权C.企业对资产负债表中的资产都拥有所有权D.不能给企业带来未来经济利益的资产则不能作为资产加以确认8、宏观经济调节的首要任务是( )A.促进经济增长B.促进经济社会可持续发展C.保持总供给与总需求的基本平衡D.全面建设小康社会9、当总需求大于总供给时，会出现( )等现象A.市场供应紧张、通货紧缩B.失业增加、物资匮乏C.生产能力闲置、通货膨胀D.通货膨胀、物资匮乏10、国内生产总值是指( )A.一个国家所有常住单位在一定时期内收入初次分配的最终结果B.所有常住单位在一定时期内生产的全部货物和服务价值扣除同期中间投入的全部非固定资产货物和服务价值的差额C.所有常住单位在一定时期内生产的全部货物和服务价值扣除折旧D.国民生产总值加上国外净要素收入参考答案：1-5 BCCBA 6-10 CCCAB1、定期存款的储户如果在存款到期前要求提前支取，则会受到。