泰康养老保险股份有限公司集合型企业年金计划管理情况

泰康养老保险股份有限公司企业年金集合计划管理情况2012年度一、2012年集合计划基本情况表序号 计划登记号 计划名称 期末企业数(个）期末职工人数（人）期末资产金额（万元）设立组合数（个）当年投资收益（万元）当年加权平均收益率（%）1 99JH20110018 泰康恒泰企业年金集合计划20021,58732,403.5241,467.67 5.282 99JH20110019 泰康永泰企业年金集合计划11118,19926,111.493993.15 5.613 99JH20110020 泰康通泰企业年金集合计划474,80310,177.112232.74 3.714 99JH20110021 泰康金色瑞泰企业年金集合计划596,77013,695.552735.04 6.635 99JH20110022 泰康养颐乐泰企业年金集合计划7814,49518,403.393370.87 3.796 99JH20110023 泰康祥瑞信泰企业年金集合计划8612,95120,857.832893.94 5.157 99JH20120036 泰康鸿泰企业年金集合计划1437,79510,019.851350.39 4.858 99JH20120037 泰康阳光开泰企业年金集合计划492,8135,338.882213.75 5.249 99JH20120038 泰康富泰企业年金集合计划61,2381,842.02119.02—合计—— —— 77990,651138,849.64205,276.57 5.26注：1.此表规模数据样本包含所有组合，收益率计算样本为投资运作满全年的组合，期末资产金额包含受托户资金余额。

2.当年投资收益为2012年各组合投资收益之和，组合投资收益=投资资产利息收入+投资处置收益+公允价值变动损益+其他收入-受托费-托管费-投资管理费-交易费用-利息支出-其他费用。

3.当年加权平均收益率计算方法为投资运作满全年的投资组合收益率的规模加权，以年初和4个季度末平均资产规模为权重；组合收益率为单位净值增长率。

企业年金集合计划3篇企业年金集合计划一：泰康恒泰企业年金集合计划泰康恒泰企业年金集合计划是由泰康养老保险股份有限公司发起设立并担任受托人，委托中国工商银行股份有限公司担任账户管理人和托管人，委托多家机构担任投资管理人的企业年金计划。

◆受托人：泰泰康养老保险股份有限公司◆账户管理人：中国工商银行股份有限公司◆托管人：国工商银行股份有限公司◆投资管理人：泰康资产管理有限责任公司工银瑞信基金管理有限公司嘉实基金管理有限公司南方基金管理有限公司博时基金管理有限公司一、适合参加的企业符合《企业年金试行办法》中建立年金计划相关条件的企业客户。

二、加入流程企业填写并提交《泰康工行恒泰企业年金计划加入申请》，在受托人的协助下将年金方案报备劳动与保障行政部门，取得年金方案备案的复函，与受托人签署受托管理合同；受托人与账户管理人、托管人、投资管理人分别签署账户管理合同、托管合同和投资管理合同。

自各项管理合同签署、报备完成之日起，即为加入恒泰企业年金计划。

三、计划的特色规模效应，分散风险本计划聚集不同企业的年金资产进行统一投资运作，不但可以获得小规模资产不可能获得的投资机会，拓宽投资渠道，提高投资收益水平，并可实现投资的多元化，有效降低风险。

成本分摊，运营经济依照相关规定，企业年金基金要承担包括审计费、交易费、资金费、资金划拨费等运营费用，参与泰康恒泰企业年金集合计划的各位委托人合理分摊上述费用，大大降低了企业年金计划的管理成本，使受益人获益。

投资灵活，自由选择泰康恒泰企业年金计划提供了六种具有不同风险收益体征的投资组合供企业自有选择，并允许企业依据市场形势的变化在不同投资组合之间进行转换，投资方式灵活，满足企业不同的风险偏好。

规范流程，快速高效本计划已经完成了计划运营所需各类账户的开立工作，各年金基金管理人之间数据接口完善，标准化流程保证计划运营的高效顺畅，企业加入计划手续简便，建立年金进程大大缩短。

四、计划优势受托服务技术领先受托管理以计划为主线，进行全面、连贯的流程和指令管理，建立了完善的风险管理体系，全程监督各方管理机构的运作，同时为客户提供丰富标准的数据信息和完善的数据报表。

专业养老保险公司发展企业年金集团合计划业务探析
曾海军
【期刊名称】《上海保险》
【年(卷),期】2011(000)010
【摘要】历时三年，几经修改、征求意见，人力资源和社会保障部于2011年2月12日正式颁布了《企业年金基金管理办法》（2011年第11号令）（以下简称“11号令”）。

与《企业年金基金管理试行办法》相比，11号令在诸多方面有重要突破，其中最大的亮点在于对集合计划进行了原则性规定
【总页数】2页(P34-34,42)
【作者】曾海军
【作者单位】泰康养老江苏企业年金中心
【正文语种】中文
【中图分类】F842.0
【相关文献】
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企业年金单一计划和集合计划对比分析王霞1，范丽萍2（1.太原学院经济与贸易系； 2.泰康养老保险股份有限公司山西分公司，山西太原030024）[摘要]通过对企业年金的流程建立、投资情况、日常管理三个方面进行对比分析，可以看出在建立流程时，集合计划由于是加入已有的年金组合，流程方面相对简便。

在投资方面，单一计划表现出比集合计划更多的优势。

在日常管理中，单一计划也呈现出更多的灵活性以及信息透明度。

[关键词]企业年金；单一计划；集合计划[中图分类号]F842.46[文献标识码]A[文章编号]1009-6043（2020）06-0156-02[作者简介]王霞(1986-)，女，山西临汾人，硕士，讲师，研究方向：市场营销企业年金和职业年金。

企业年金作为我国养老体系的第二大支柱，截至2019年2季度，人社布发布的数据显示，已有91326家企业建立企业年金，覆盖了2471.18万职工，企业年金积累基金达16175.74亿元。

虽然依然存在覆盖面低的问题，随着制度的完善和激励政策的出台，未来进一步增长是不争的事实。

在企业年金基金运作中有两种模式可以选择，分别是企业年金单一计划和企业集合计划。

一、单一企业年金计划和集合企业年金计划的基本含义根据《企业年金基金管理办法》(第11号)规定了企业年金计划的管理模式共两种：单一计划和集合计划，其中第六十四条规定：企业年金单一计划指受托人将单个委托人交付的企业年金基金，单独进行受托管理的企业年金计划。

企业年金集合计划指同一受托人将多个委托人交付的企业年金基金，集中进行受托管理的企业年金计划。

企业单一计划是指企业作为唯一的委托人，然后委托自己的受托人，也可以建立理事会作为委托人，然后委托其余三方管理人，即账户管理人、投资管理人和托管人。

企业集合年金计划则是企业年金集合计划指同一受托人将多个委托人交付的企业年金基金，集中进行受托管理的企业年金计划。

通俗的来说，企业年金单一计划像是私人定制产品，而企业年金集合计划则是标准产品。