考点：银行公司治理(精)

公司治理试题库完整1）商业银行哪个部门对股东大会负责，并对商业银行经营和管理承担最终责任。

（）A.高级管理层B.监事会C.董事会D.职代会答案：C（2）商业银行股东大会年会应当由董事会在每一会计年度结束后（）个月内召集和召开。

因特殊情况需延期召开的，应当向银行业监督管理机构报告，并说明延期召开的事由。

A.3B.6C.9D.12答案：B（3）商业银行（）对董事会负责，同时接受监事会监督。

高级管理层依法在其职权范围内的经营管理活动不受干预。

A.职代会B.高级管理层C.专门委员会D.专门委员会工作小组答案：B（4）商业银行独立董事不得在超过（）家商业银行同时任职。

A.4B.3C.2D.1答案：C（5）独立董事在同一家商业银行任职时间累计不得超过（）年。

A.3B.5C.6D.无限期答案：C（6）董事应当投入足够的时间履行职责，每年至少亲自出席（）以上的董事会会议。

A.1月4日B.1月2日C.1月3日D.2月3日答案：D（7）商业银行外部监事在同一家商业银行的任职时间累计不得超过（）年。

A.2B.3C.5D.6答案：D（8）商业银行监事连续（）次未能亲自出席，也不委托其他监事代为出席监事会会议，或每年未能亲自出席至少（）的监事会会议的，视为不能履职。

A.21/3B.2、2/3C.3、1/3word可编辑.D.32/3答案：B（9）股东监事和外部监事每年在商业银行工作的时间不得少于（）个工作日。

A.15B.30C.45D.60答案：A（10）监事会工作指引规定，监事会成员包括股东监事、职工监事和外部监事，其中职工监事、外部监事的比例均不应低于（）。

A.1月4日B.1月3日C.1月2日D.2月3日答案：B（11）监事会应当在每个年度终了（）个月内，将其对董事会和高级管理层及其成员的履职评价结果和评价依据向监管机构报告，并将评价结果向股东大会或股东会报告。

A.2B.3C.4D.6答案：C（12）股东监事和外部监事分别由监事会、单独或合计持有商业银行有表决权股份（）、（）以上的股东提名。

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料银行业法律法规与综合能力第四章 银行管理知识点：公司治理含义● 定义：商业银行公司治理有效性是商业银行健康可持续发展的基石。

● 详细描述：是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。

商业银行公司治理遵循各治理主体独立运作、有效制衡、相互合作、协调运转的原则。

例题：1.银行风险管理是一项复杂的系统工程，必须建立在稳健扎实的基础之上，以下不属于风险管理基础的是（）。

A.风险治理基础B.组织架构基础C.公司治理基础D.风险文化基础正确答案：C解析：公司治理是属于组织管理的内容，虽然其中也包括了风险管理的内容，但与风险关系没有直接的关系。

风险管理的基础应包括风险治理，风险文化。

而组织架构对于风险也有很大的影响。

一个合理的组织架构能从很大程度上避免或减少风险，故也应包括其中。

2.效益性对银行的重要性体现在（）。

A.股东要求B.抵制风险C.增强实力D.激励员工E.投机投资正确答案：A,B,C,D解析：效益性是银行追求的最终目标。

因为，首先，它是股东所要求的。

股东投资于企业，肯定会要求回报。

其次，良好的效益能帮助银行抵御风险，在出现问题时用积累收益来进行弥补。

再次，良好的收益可以增强银行的实力和信誉，提高银行竞争力。

最后，只有良好的收益才能保证员工的利益，激励员工更好的工作。

3.公司治理的核心含义是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制。

（）A.正确B.错误正确答案：A解析：商业银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托—代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制。

本题正确。

4.下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是（）。

A.决策执行B.职责边界C.组织架构D.履职要求正确答案：A解析：商业银行公司治理，是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。

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What is Corporate Governance? 什么是公司治理？
Set of relationships among 以下各方之间的关系：
– Management 管理层 – board of directors 董事会 – shareholders/ other stakeholder 股东/其他利益关联方 – Regulators 监管者 – other control groups - e.g. audit 其他控制机构—如审计 – other players - e.g. market discipline
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Listed Banks 上市银行
Key elements will work effectively 有效的关键要素：
– Shareholders 股东 – Audit Committee 审计委员会 – Management 管理层 – Market Discipline 市场规则 – External Auditors 外部审计 – Bank Supervisors 银行监管机构
商业银行公司治理简介课件
31、别人笑我太疯癫，我笑他人看不 穿。(名 言网) 32、我不想听失意者的哭泣，抱怨者 的牢骚 ，这是 羊群中 的瘟疫 ，我不 能被它 传染。 我要尽 量避免 绝望， 辛勤耕 耘，忍 受苦楚 。我一 试再试 ，争取 每天的 成功， 避免以 失败收 常在别 人停滞 不前时 ，我继 续拼搏 。
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Privately-Owned Banks 私有银行
Management has no autonomy vs. the shareholder(s) 管理层相对股东没有自主权 Bank supervision more critical - protect the depositors 银行监管更为重要—保护储户 Market discipline - may or may not be significant 市场规则—重要性不明确

银行公司治理准则
银行公司治理准则是指导银行建立完善公司治理结构、提高公司治理水平的重要依据。

其主要内容包括以下几个方面：
1. 组织架构：银行应建立完善的组织架构，包括股东大会、董事会、监事会和高级管理层等机构，并明确各机构的职责和权利。

2. 股东权利与义务：银行应保障股东的合法权益，包括平等对待股东、保障股东的知情权、参与权和表决权等。

同时，股东也应履行相应的义务，如出资、缴纳股息等。

3. 董事会：银行应设立董事会，并由董事会负责制定银行的发展战略、风险管理和内部控制等方面的政策。

董事会应具备足够的经验和专业知识，并保持其独立性和专业性。

4. 监事会：银行应设立监事会，负责对董事会和高级管理层的监督，防止其滥用职权、违规操作等行为。

监事会应具备足够的独立性和专业知识。

5. 风险管理与内部控制：银行应建立健全的风险管理与内部控制体系，对银行的业务风险、市场风险、操作风险等进行全面、有效的管理，确保银行的安全和稳健运行。

6. 信息披露与透明度：银行应按照相关法律法规的要求，及时、准确、完整地披露公司信息，提高公司的透明度。

信息披露的内容包括但不限于财务报表、公司治理结构、风险管理政策等。

7. 利益相关者关系管理：银行应积极与利益相关者沟通合作，包括股东、客户、员工、监管机构等，以实现银行的可持续发展。

以上是银行公司治理准则的主要内容，各家银行可以根据自身实际情况制定具体的实施细则。