中国银行业监督管理委员会关于中国银行、中国建设银行公司治理改革与监管指引
文章属性
• 【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)
• 【公布日期】2004.03.11
• 【文 号】银监发[2004]12号
• 【施行日期】2004.03.11
• 【效力等级】部门规范性文件
• 【时效性】失效
• 【主题分类】银行业监督管理
正文
*注：本篇法规已被《中国银监会关于制定、修改、废止、不适用部分规章和规范性文件的公告》（发布日期：2007年7月3日 实施日期：2007年7月3日）废止
中国银行业监督管理委员会关于
中国银行、中国建设银行公司治理改革与监管指引
（银监发[2004]12号 2004年3月11日）
第一章 总则
第一条 国有商业银行股份制改革是我国金融业的一次全新改革实践，意义重大。为确保中国银行、中国建设银行（以下简称“两家试点银行”）股份制改革试点成功，制定本指引。
第二条 两家试点银行股份制改革的总目标是：紧紧抓住改革管理体制、完善治理结构、转换经营机制、改善经营绩效这几个中心环节，用3年左右的时间将两家试点银行改造成资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好、具有国际竞争力的现代化股份制商业银行。 第三条 两家试点银行通过改革，在公司治理结构和国际通行的财务指标方面，应达到并保持国际排名前100家大银行中等以上的水平。
第二章 公司治理改革
第四条 两家试点银行应建立规范的股东大会、董事会、监事会和高级管理层制度。
两家试点银行应根据现代公司治理结构要求，按照“三会分设、三权分开、有效制约、协调发展”的原则设立股东大会、董事会、监事会、高级管理层。按照《公司法》等法律法规的有关规定，建立规范的股份制商业银行组织机构，以科学、高效的决策、执行和监督机制，确保各方独立运作、有效制衡。
第五条 两家试点银行应公平、公正地选择境内外战略投资者，改变单一的股权结构，实现投资主体多元化。
专j
刊P
程。新使厶。
新篇章
管理体系
、产
品创新机制
、风险管
理体
系
、人力资
源管
理体制
和信息科技等方
面进行持续优化和调整
．以
不断提
升竞争力
。
(
一)再造组织架构与
运作流程
股份
公司成立以后
．农行将着重从以
下几个方
面再造组
织架构与
运作流
程
。
1
、推进流程银行建设
。以客户
为中心
．以业务经营和风
险管
理为主线
，突出市场营销
、信贷审批
、业务操作等核心业
务流程
．推进全
面流程的整
合和优化
。
2
、完善营销流程
。健全
以前台营销部门为中心
，产
品
、科
技和资源配置部门为支撑的营销
服务架构
，形成大市场
、大营
销的业务前台和强大的营销支持体系
。区分
不同价值
贡献度
的客户
．采用差异化的营销
模式
、营销方案
、营销程序
、营销
团队和营销技
巧
．实行分层
服务
。
3
、推进后台集中化作
业
。按
照“
整体规划
、分步实施”
的
原则
，推动集约化的
运营管
理体系建设
，组建各层级上
下衔
接
、联动作
业的后台
运行中心
。
4
、逐步构建纵向条线管理的组织架构
，推进机构扁平化
《国有商业银行公
司治
理及相关监管指
引》解读
2006年4
月18El
，中国银监会发布
了《
国有商
业银行
公
司治理及相关监管指引》(以
下简
称《指引》)
。
《指引》从广义公司治
理出发
，提出
了包括公司治理结
构
、股权结构
、风险管理和财务会计制度等符合现代金融企
业制度的十个方
面的要求
．明确
了改革的考核和监测指标以
及检查报告制度
，以加
强国有商业银行公司治理改革
．确保
股份制改革真
正取得实效
。《指引》的发布执行
，对
于推动国
有商业银行
股份制改革深入发展
、督
促和规范国有商业银行
尽快健全公司治理机制
、不断提高公司治理水平
．具有重要
的指
导意义
。而对
于目前
正在进行股份制改革的农业银行来
说
，((指引》则
更是完善公司治理的行动指南
。
《指引》出台背景国有商业银行股份制改革是近几年我国金融业改革发展
的重要内容
，直接
关系到我国经济金融发展的全局
。在国有
商业银行
股份制改革初期
．为指导中国银行和中国建设银行
进行股份制改革试点
，中
国银监会
于2004年3
月11日发布
了《中
国银行
商业银行公司治理制度
商业银行公司治理制度是指商业银行为了保障公司治理的有效性和透明度，确保公司的长期发展和股东权益的最大化而建立的一系列内部规章制度和机制。它是商业银行组织结构和行为的基本原则和准则，对于商业银行的良好运行具有至关重要的意义。
一、董事会的职责和权力
商业银行的公司治理制度应明确规定董事会的职责和权力。董事会主要负责制定和执行商业银行的战略目标和业务计划，监督公司的管理层，制定并监督公司的风险管理政策，保护股东权益等。董事会的成员应具备专业背景和经验，他们的任命和薪酬应公开透明，确保董事会的独立性和有效性。
二、监事会的职责和权力
商业银行的公司治理制度还应包括监事会的职责和权力。监事会是对董事会和高级管理人员的监督机构，应能够独立审核和监督公司的财务状况、内部控制和风险管理情况。监事会的成员应具备相关专业背景，他们的任命和薪酬应独立于董事会和高级管理层。
三、内部控制和风险管理制度
商业银行的公司治理制度应确保公司具有有效的内部控制和风险管理制度。内部控制制度是指商业银行为了保护资产、提高资产使用效率和保护股东权益而建立的一系列制度和措施。风险管理制度是指商业银行为了识别、评估和管理各类风险而建立的一套制度和程序。这些制度和程序应确保公司管理层的行为符合公司利益和股东权益最大化的要求。 四、信息披露和透明度
商业银行的公司治理制度应确保公司的信息披露和透明度。信息披露是指商业银行按照相关法律法规和规范要求，向股东、投资者和利益相关方公开公司的财务状况、经营成果和风险状况等信息。透明度是指商业银行的业务决策和公司治理决策公开透明，便于股东和投资者了解公司的运营情况和决策过程。
五、激励机制和约束机制
商业银行的公司治理制度还应包括激励机制和约束机制。激励机制是指商业银行通过薪酬和奖励制度，激励公司的管理层和员工履行职责，积极推动公司的长期发展和股东权益的最大化。约束机制是指商业银行通过合理的考核和监督机制，对公司的管理层和员工进行约束，防止他们违规行为和利益冲突的发生。
中国银行保险监督管理委员会关于印发银行业金融机构数据治理指引的通知
银保监发〔2018〕22号
各银监局，机关各部门，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司，其他会管金融机构：
现将《银行业金融机构数据治理指引》印发给你们，请遵照执行。
2018年5月21日
（此件发至银监分局和地方法人银行业金融机构）
银行业金融机构数据治理指引
第一章 总则
第一条 为指导银行业金融机构加强数据治理，提高数据质量，发挥数据价值，提升经营管理能力，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本指引。
第二条 本指引适用于中华人民共和国境内经银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构。
本指引所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构、政策性银行以及国家开发银行。
第三条 数据治理是指银行业金融机构通过建立组织架构，明确董事会、监事会、高级管理层及内设部门等职责要求，制定和实施系统化的制度、流程和方法，确保数据统一管理、高效运行，并在经营管理中充分发挥价值的动态过程。
第四条 银行业金融机构应当将数据治理纳入公司治理范畴，建立自上而下、协调一致的数据治理体系。
第五条 银行业金融机构数据治理应当遵循以下基本原则：
（一）全覆盖原则。数据治理应当覆盖数据的全生命周期，覆盖业务经营、风险管理和内部控制流程中的全部数据，覆盖内部数据和外部数据，覆盖监管数据，覆盖所有分支机构和附属机构。 （二）匹配性原则。数据治理应当与管理模式、业务规模、风险状况等相适应，并根据情况变化进行调整。
（三）持续性原则。数据治理应当持续开展，建立长效机制。
（四）有效性原则。数据治理应当推动数据真实准确客观反映银行业金融机构实际情况，并有效应用于经营管理。
第六条 银行业金融机构应当将监管数据纳入数据治理，建立工作机制和流程，确保监管数据报送工作有效组织开展，监管数据质量持续提升。
