中国证券监督管理委员会 证券投资基金管理人资格
中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）是中华人民共和国负责监督和管理证券市场的专门机构。证券投资基金是证券市场中的一种重要投资工具，为了维护证券市场的正常运行，规范证券投资基金市场，保护投资者的合法权益，证监会颁布了《证券投资基金管理人资格试行办法》（以下简称“办法”）。本文将对该办法进行详细解读。
一、基本概念
1.证券投资基金管理人
证券投资基金管理人，是指依法成立的、接受基金托管人委托、管理证券投资基金的专业机构。
证券投资基金，是指由多个投资者共同出资、由基金管理人管理的集合资金，用于投资于股票、债券、货币市场工具以及其他交易品种等证券投资工具的一种开放式基金。
3.基金托管人
二、资格审查
1.资质要求
担任证券投资基金管理人的机构必须符合以下条件：
（1）依法注册成立；
（2）机构具有良好的商业信誉，无不良的诚信记录；
（3）机构的经营范围内涵盖证券投资基金管理业务；
（4）机构的注册资本不低于人民币2000万元，其实有资本充足、内控制度健全且依法合规的情况下，还可根据其业务规模、业务性质及特殊需要等情况，视情况予以适当调整。
2.申请程序
拟申请证券投资基金管理人资格的机构应当向证监会或者其派出机构递交申请书，申请书应当包含以下内容：
（1）机构的基本情况介绍，包括申请人名称、注册地址、办公地址、注册资本等信息；
（2）申请人的组织架构及人员情况； （3）申请人的风险管理、合规管理制度等相关制度；
（4）证券投资基金管理人业务相关的经验、实力等情况；
（5）其他申请内容要求。
3.审核程序
证监会应当在受理申请之日起90个工作日内完成审核工作。审核工作主要包括：初审、现场审查、综合评估等环节。证监会可根据实际情况要求申请人补充并提供相关材料和信息，或者派出人员进行现场检查。经核实属实，或者申请人现场整改全部符合要求的，可进行综合评估。评估合格后，证监会颁发《证券投资基金管理人资格证书》。
基金公司三方关系人的责任
1、基金持有人；
基金持有人指的是出咨购买基金的自然人或者单位，也可以是拥有基金收益凭证的人。
2、基金管理人；
基金管理人指的是负责具体基金的资金流动运转操作，一般是专业的基金管理公司在运作。
3、基金托管人及基金服务机构；
基金托管人指的是具有保管基金资产资格的商业银行或者是信托公司一类金融机构。
基金当事人的关系
1、持有人与管理人属于委托者与受托者之间的关系
基金投资者将基金委托给基金管理人管理，同时保有基金的收益权益，而管理人则收取管理费用，帮助委托人来对基金进行日常管理和投资决策。
2、持有人和托管人同样属于委托者与受托者之间的关系 基金投资者将基金委托给托管人来进行保管，对于投资者而言，将基金交给具有托管资格的托管方保管，可以保障基金的安全性，托管人的责任就是对基金进行监管，监督管理人对基金投资管理的行为是否符合法律法规。
3、托管人和管理人之间属于互相制衡的关系
二者在实际的财务、法律意义上都属于完全独立的个体，但在基金运营的过程中，基金管理人与基金托管人之间属于相互协助，相互监督，相互制衡的关系。双方中任意一方出现违规行为，另一方都有权且有义务去监督制止。
第1页 基金托管人知识全解
基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、投资动运作监督、基金资金清算、以及会计复核等方面。
第一节 基金托管人概述
一、基金托管人及基金托管业务
基金托管人是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。
托管人的四项职责：
1.资产保管，即基金托管人应为基金资产设立独立的账户，保证基金的全部资产安全完整；
2.资金清算，即执行基金管理人的投资指令，办理基金名下的资金往来；
3.资产复核，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查管理人计算的基金资产净值和份额净值；
4.监督基金管理人的行为是否符合基金合同的规定。
基金托管人主要通过托管业务获取托管费作为其主要收入来源，托管规模与其托管费收入成正比。
二、基金托管人在基金运作中的作用
关键在于有利于保障基金资产的安全，保护基金持有人的利益。
三点作用：
（1）防止基金财产挪作它用，有效保障资产安全。
（2）通过基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，以及时发现基金管理人是否按照有关法规和基金合同约定的要求运作。
（3）通过托管人的会计复核和净值计算。
三、基金托管人的市场准入（共8条，需要重点掌握）
托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
八项条件：
（1）净资产和资本充足率符合有关规定；
（2）设有专门的基金托管部门；
（3）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；
（4）有安全保管基金财产的条件；
（5）有安全高效的清算、交割系统；
（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；
（7）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；
（8）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。
基金管理人与基金托管人区别知多少
基金管理人与基金托管人是基金运作中的两个重要角色。简单来讲，基金管理人的主要职责是负责基金的投资运作，而基金托管人则是负责基金资产的保管和管理。以下将从定义、职责、制度等角度来探讨二者之间的区别。
一、定义
基金管理人：指基金的管理人，即采用基金管理模式的资产管理公司，在基金托管人监督下，负责基金的投资运作和管理。
基金托管人：指为证券投资基金提供资产保管和管理服务的专业机构，负责对基金资产进行登记、清算、保管、管理和风险控制等工作。
二、职责
基金管理人的职责主要包括：
1. 设计基金的投资策略，执行投资决策，制定交易规则等；
2. 监控市场风险，及时掌握市场变化情况，随时作出调整；
3. 报告基金的收益情况，定期更新基金投资组合的状况；
4. 管理基金的营销和销售，吸收新投资者资金；
5. 研究单个股票、债券等标的资产以及整体市场行情等方面的信息，为基金的投资做出科学决策。
而基金托管人的职责主要包括：
1. 对基金资产进行登记、清算、保管和管理；
2. 推进与基金管理人的协调沟通，监督基金管理人的投资决策和运作行为；
3. 控制基金投资行为的合法性和合规性，进行风险管控；
4. 提供基金账户分户管理、资金划拨、资产评估、信息披露等托管服务；
5. 尽职调查、审核和记录基金的投资行为，并对基金收益和费用进行核算结算。
三、制度
基金管理人的注册、备案和监管，是通过中国证监会（证券基金管理部门）来实现的。基金管理人需要受到证监会的严格监管，保障投资者合法权益。不同类型的基金，需满足不同的管理人资格要求，即要求管理人能够掌握相应的投资管理技术和经验，并进行不断的培训、学习和人才储备。此外，基金管理人需要遵循严格的监管规定和流程，如持续监控资产风险、投资决策的审慎性、信托等方面要求。
而基金托管人的注册、备案和监管，则是由中国证监会（托管银行管理部门）执行。基金托管人需具有一定的资产管理经验和风险控制能力，并承担风险控制和资银业务风险的监管，确保基金资产的安全高效运作。托管银行持续开发更新业务系统以确保业务的稳定性和高效性，同时也需要与基金管理人和其他相关业务实体建立良好的合作关系。
