2020年三级理财规划师考试试题：理论知识(3)

2023年理财规划师之三级理财规划师通关试题库(有答案)

单选题（共30题）

1、国家法定的企业职工退休年龄相关规定中，因病或非因工致残，由医院证明并经劳动鉴定委员会确认完全丧失劳动能力的，退休年龄为男年满()周岁，女年满()周岁。

A.55;50

B.55;55

C.50;45

D.50;50

【答案】 C

2、下列关于我国基本养老金计发方法的说法不符合我国国务院1997年颁布的《关于建立统一的企业职工基本养老保险制度的决定》的是()。

A.个人缴费年限不满15年的，退休后不能享受基础养老金，其个人账户中的存储额一次性地支付给本人

B.基础养老金的月标准为省、自治区、直辖市或地（市）上年度职工月平均工资的20%

C.个人账户养老金的月标准按本人退休时个人账户存储额除以120的方法确定

D.在新的养老保险制度实施前参加工作、实施后退休而且个人缴费和视同缴费年限累计满10年的退休人员，按照“新老办法平稳衔接、待遇水平基本平衡”的原则，发放基础养老金和个人账户养老金

【答案】 D

3、在为客户进行子女教育规划时，理财规划师要根据( )来评估未来教育费用并决定客户每月必须投资的金额。

A.子女目前的教育情况和学习能力 B.目前大学收费信息和未来通货膨胀趋势

C.家庭目前收入情况和未来支出预算

D.子女届时打工收入和子女学习意愿

【答案】 B

4、股指期货开户以来受到了社会的广泛关注，小李也很心动，但助理理财师提醒小李除了金融衍生品的一般性风险外，由于标的物自身的特点和合约设计过程中的特殊性，股指期货还具有一些特有的风险。以下选项中()不属于股指期货的特有风险。

A.信用风险

B.基差风险

C.标的物风险

D.合约品种差异造成的风险

【答案】 A

5、保险是应用范围广泛的一种重要的风险管理手段，下列关于风险与保险关系的表述中错误的是()。

A.风险是保险产生和发展的前提

B.保险对风险管理也有着实质的影响

2023年理财规划师之三级理财规划师通关试题库(有答案)

单选题（共30题）

1、婚姻与当事人的()有关。

A.人身关系和社会关系

B.财产关系和社会关系

C.人身关系和财产关系

D.社会关系和交际关系

【答案】 C

2、投资设立公司是时下非常普遍的实业投资方式，其最大的优势就在于公司股东的()。

A.承担有限责任

B.分配利润较多

C.投资风险较少

D.社会地位较高

【答案】 A

3、关于延长住房贷款，借款人申请延期只限( )次。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】 A

4、小于购买了一只前端收费的基金，申购金额为50000元，申购费率为1.5%，当日基金单位净值为1.6元，则价外法计算的申购份额为()份。

A.30217.98

B.30265.13

C.30781.25

D.30788.18

【答案】 D

5、婚姻家庭财产风险因素主要包括()。

A.财产获取的风险和分配的风险

B.财产分配的风险和传承的风险

C.财产投资的风险和传承的风险

D.财产投资的风险和分配的风险

【答案】 B

6、一般来说，个人或家庭之间进行现金规划的动机不包括()。

A.交易动机

B.谨慎动机

C.预防动机

D.投机动机

【答案】 D

7、某年某上市公司所获得的盈利不足以按规定的股利分配时，()的股东不能要求公司在以后年度中予以补发。 A.参与优先股

B.非参与优先股

C.累积优先股

D.非累积优先股

【答案】 D

8、客户从助理理财规划师了解到，保险单是指保险合同成立以后，保险人向投保人签发的正式书面凭证，通常有多个组成部分，下列四项中不属于保险单的组成部分的是()。

A.声明事项

B.保险事项

C.条件事项

D.被保险人

【答案】 D

9、当市场利率大于债券票面利率时，一般应采用的发行方式为()。

A.溢价发行

B.折价发行

C.面值发行

D.按市价发行

【答案】 B

10、该客户可申请的个人住房公积金贷款最高额度为()万元。

2024年理财规划师之三级理财规划师题库附答案（基础题）

单选题（共45题）

1、收入较高、还款初期希望归还较大款项来减少利息支出的借款人应采用()。

A.等额本息还款法

B.等额本金还款法

C.等比递减还款法

D.等比递增还款法

【答案】 C

2、张家一直是全家共同劳作、共同生活。现大儿子结婚提出分家，对于共同存款10万元由全家5人平均分配，每人分得2万元，这种共有财产的分割方法是()。

A.实物分割法

B.变价分割法

C.作价分割法

D.按需分割法

【答案】 A

3、( )阶段的经济特征是指经济活动处于最低水平的时期，在这一阶段存在大量的失业，大批生产能力闲置，工厂亏损，甚至倒闭。

A.繁荣

B.萧条

C.衰退

D.复苏 【答案】 C

4、小张从六岁时被收养，养父母对他视如己出。关于小张与养父母之间的关系，下列说法不正确的是()。

A.小张与养父母形成拟制血亲

B.小张与生父母的权利义务因收养而消除

C.小张与养父母的收养关系不能解除

D.小张有赡养养父母的义务

【答案】 C

5、下列哪项不属于固定收益证券的范畴?( )

A.中银行票据

B.结构化产品

C.优先股

D.普通股

【答案】 D

6、基于稳健性原则，理财规划师一般不鼓励客户通过()进行子女教育规划。

A.股票

B.基金

C.国债

D.大额存单

【答案】 A

7、某沪市上市公司分配方案为每10股送3股，派2元现金，同时每10股配2股，配股价为5元，该股股权登记日收盘价为15元，则该股除权参考价为()元。

A.10.07

B.11.22

C.13.15

D.10.53

【答案】 D

8、( )是指住房公积金中心和银行对同一借款人所购的同一住房发放的组合贷款。

A.个人住房按揭贷款

B.个人二手房贷款

C.个人住房组合贷款

D.个人住房转按揭贷款

【答案】 C

9、关于子女与父母共同生活居住在一起时赠与的认定说法错误的是()。

A.如果房屋办理了登记而且登记在子女一人的名下，并且父母有明确表示赠与登记人的，则可以认定房屋所有权归登记人所有

2016三级理财规划考试《理论知识》试题及答案(7)

1.目前，我国财政收入的( )左右是通过税收取得的。

A.90%

B.85%

C.75%

D.80%

【答案】A【考点】税收的基本情况

2.定额税率又称固定税率，是按征税对象的计量单位直接规定应缴纳税额的税率形式。由于采用定额税率的税收，只与课税对象的实物单位挂钩，所以它的负担不会随着商品的价格水平或人们的收入水平的提高而( )。

A.增加

B.减少

C.改变

D.不变

【答案】A【考点】定额税率的定义

3.对于费用扣除，各国的做法不尽相同：有的国家规定纳

税人要按费用类另据实扣除;有的国家则规定有标准扣除额，纳税人的费用扣除不需要实报实销，统一按该标准进行扣除;还有的国家允许纳税人在上述两种办法之间自由选择。我国采用的是( )。

A.按标准进行扣除的办法

B.按费用类别据实扣除

C.允许纳税人在两种办法之间自由选择

D.采用其他的方法扣除

【答案】A【考点】关于费用扣除的规定

4.财产转让所得以转让财产的收入额减除财产原值和( )后的余额为应纳税所得额。

A.全部费用

B.所有费用

C.合理费用

D.其他费用

【答案】C【考点】个人所得税费用减除的标准

5.个人将其所得通过中国境内的社会团体、国家机动车辆关向教育和其他社会公益事业以及遭受严重自然灾害的地区、贫困地区损赠，损赠额未超过纳税义务人申报的应纳税所得额的( )的部分可以从其应纳税所得额中扣除。

A.50%

B.60%

C.30%

D.40%

【答案】C【考点】个人所得税减除标准的其他规定第一项

2016三级理财规划考试《理论知识》试题及答案(8)

1.下列哪些行为，违背了理财规划职业道德中的保密原则?( BCD )

(A)赵先生接受客户李小姐的委托，为李小姐进行投资时，发现有一项新的投资收益更高，他没有征的李小姐的同意，就奖励(将李)小姐的全部资金投入了新项目