证券从业资格考试《金融市场基础知识》1200题(含历年真题)

证券从业资格考试《金融市场基础知识》过关必做1200题（含

历年真题）

目录

第一章金融市场体系

第一节金融市场概述

第二节全球金融市场

第二章中国的金融体系与多层次资本市场

第一节中国的金融体系

第二节中国的多层次资本市场

第三章证券市场主体

第一节证券发行人

第二节证券投资者

第三节证券中介机构

第四节自律性组织

第五节证券市场监管机构

第四章股票第一节股票概述

第二节股票发行

第三节股票交易

第四节股票估值

第五章债券

第一节债券概述

第二节债券的发行

第三节债券交易

第四节债券估值

第六章证券投资基金

第一节证券投资基金概述

第二节证券投资基金的运作与市场参与主体

第三节基金的募集、申购、赎回与交易

第四节基金的估值、费用与利润分配

第五节证券投资基金的监管与信息披露第六节非公开募集证券投资基金

第七章金融衍生工具

第一节金融衍生工具概述

第二节金融远期、期货与互换

第三节金融期权与期权类金融衍生产品

第四节其他衍生工具简介

第八章金融风险管理

第一节风险概述

第二节风险管理内容简介

本书是2021年证券业从业人员资格考试《金融市场基础知识》科目的过关必做习题集

（含历年真题），本书遵循最新考试大纲的章目编排，共分为8章，并根据大纲要求及相

关法律法规精选了约1200道习题，其中包括部分近年机考真题。所选习题基本涵盖了考试

大纲规定需要掌握的知识内容，侧重于设计常考难点习题，并对所有习题进行了详细的分析

和解答。

资料下载地址：http://acme.100xuexi.com/Ebook/958191.html来源：【弘博学习网】或关注公众号【hbky96】获取更多学习资料。

一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）

1通过证券市场进行的融资属于（）。[2019年5月真题]

A．间接融资

B．直接融资

C．股权融资

D．债权融资

【答案】B查看答案

【解析】常见的直接融资方式有股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、

商业信用融资、民间借贷等。证券市场融资属于典型的直接融资。

2下列关于金融市场分类错误的是（）。[2019年3月真题]

A．按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场

B．按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场

C．按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险

市场等

D．按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场【答案】D查看答案

【解析】金融市场按交割方式分为现货市场和衍生品市场；按金融资产到期期限

分为货币市场和资本市场。

3OTC市场是（）的简称。[2018年12月真题]

A．发行市场

B．场内市场

C．交易市场

D．场外市场

【答案】D查看答案

【解析】OTC市场又称场外交易市场或柜台交易市场或店头市场。主要是一对

一交易，以交易非标准化的、私募类型的产品为主，包括区域性股权市场、券商

柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统和私募基金市场四部分。

4证券市场以证券发行与交易的方式实现了（）的对接，有效地解决了资本

的供求矛盾和资本结构调整的难题。[2018年9月真题]

A．筹资与投资

B．一级市场与二级市场

C．发行与回购

D．投资与并购【答案】A查看答案

【解析】证券市场是有价证券发行和交易的场所，它以证券发行与交易的方式实

现了筹资与投资的对接，有效地化解了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。

5下列关于证券市场的说法正确的是（）。[2018年9月真题]

A．证券市场是证券发行和交易的场所

B．证券市场仅指证券发行的场所

C．证券市场是财产直接交换的场所

D．证券市场是资本直接交换的场所

【答案】A查看答案

【解析】证券市场是指以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和

交易关系的总和，非证券金融市场则是指以有价证券以外的金融资产为对象的发

行和交易关系的总和。

6资金供给者与资金需求者，如果借助金融市场直接进行相互之间资金融通，则

属于（）。[2018年5月真题]

A．上市融资

B．间接融资

C．发债融资

D．直接融资【答案】D查看答案

【解析】直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市

场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求

单位使用；间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保

险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这

些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现

资金融通的过程。

7证券发行市场又称（）。[2018年3月真题]

A．次级市场

B．流通市场

C．二级市场

D．一级市场

【答案】D查看答案

【解析】一级市场是新金融资产的发行市场，例如股票和债券的发行市场。一级

市场的主要功能是筹资，发行人通过新证券的公开或定向发行获得资金，购买方

则获得相应的金融资产（股票或债券）。

8间接融资与直接融资相比，投资者的收益往往会（）。[2018年3月真题]

A．较多B．一样

C．较少

D．不确定

【答案】C查看答案

【解析】间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，由于国家对金融机构的管

理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，加上一些国家实行了存

款保险制度，相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度高，风险也相对较小，

融资的稳定性较强，对应的投资者的收益也会更低。

9典型的间接融资形式便是与（）发生信用关系。[2018年3月真题]

A．证券

B．基金

C．信托

D．银行

【答案】D查看答案

【解析】典型的间接融资是银行的存贷款业务。因此，典型的间接融资形式便是

与银行发生信用关系。

10下列说法正确的是（）。[2018年3月真题]

A．证券市场的交易对象仅限于股票，所以又称为股票市场B．证券投资收益与风险成反比

C．证券市场是价值直接交换的场所

D．证券市场是企业支配权直接交换的场所

【答案】C查看答案

【解析】证券市场是价值直接交换的场所，是财产权利直接交换的场所，同时也

是风险直接交换的场所。证券市场是指以股票、债券、证券投资基金等有价证券

为对象的发行和交易关系的总和，主要包括股票市场、债券市场、证券投资基金

市场、证券衍生品市场等。证券的风险与收益成正比关系。

11金融市场的首要功能是（）。[2016年3月真题]

A．资金融通

B．风险管理

C．信息生产

D．公司控制

【答案】A查看答案

【解析】金融市场的首要功能是资金融通。金融市场通过金融资产交易实现货币

资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。

12证券交易市场通常分为（）和场外交易市场。[2015年9月真题]

A．新三板市场B．OTC市场

C．A股市场

D．证券交易所市场

【答案】D查看答案

【解析】我国证券交易市场分为场内市场和场外市场，场内市场即证券交易所市

场。

13金融市场以（）为交易对象。

A．实物资产

B．货币资产

C．金融资产

D．无形资产

【答案】C查看答案

【解析】金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形

成的供求关系和交易机制的总和。

14股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得

企业经营资金的一种方式是（）。

A．股票市场融资

B．债券市场融资C．风险投资融资

D．民间借贷

【答案】A查看答案

【解析】股票市场融资是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权

和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。

15直接融资与间接融资的区别主要在于（）。

A．融资信誉差异性的不同

B．融资者自主性的不同

C．资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系

D．是否具有可逆性

【答案】C查看答案

【解析】直接融资与间接融资的区别主要在于融资过程中资金需求者与供给者是

否直接形成债权债务关系。在有金融中介机构参与的情况下，判断是否直接融资

的标志在于该中介机构在这次融资行为中是否与资金的需求者和资金的供给者

分别形成了各自独立的债权债务关系。

16货币市场具有（）的特点。

A．期限短、风险小和流动性差

B．流通快、数量大和风险大C．期限短、风险小和流动性强

D．流通快、数量大和无风险

【答案】C查看答案

【解析】货币市场是指所交易金融资产到期期限在一年以内的金融市场。货币市

场融通的资金主要用于短期生产周转的需要，偿还期比较短，流动性比较高，风

险比较小，因此货币市场具有期限短、风险小和流动性强的特点。

二、组合型选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）

1证券交易所的组织形式大致可以分为（）。[2018年12月真题]

Ⅰ．公司制

Ⅱ．会员制

Ⅲ．经纪制

Ⅳ．混合制

A．Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅳ

【答案】B查看答案

【解析】证券交易所的组织形式分为公司制和会员制两类：①公司制的证券交易

所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各