王三毛团伙特大网络诈骗案
2006年8月27日，巢湖市公安局的4辆警车悄然驶进一知名小区，车上下来十六七个人，他们分头走进小区的三个入口，迅速控制了相关楼梯口。随后，5号楼304室、10号楼408室、302室、204室，17号楼306室分别响起沉闷而急促的敲门声。门里的人显然毫无防备，开门后都呈现出一脸的愕然。
警方在现场抓获犯罪嫌疑人11名，缴获电脑10余台，手机12部，银行卡存折26张，赃款数千元。至此，一个特大网络诈骗团伙被摧毁。该团伙通过创设网页、发电子邮件、在多家商业网站上贴帖子等形式，在网络上发布远远低于市面价格的虚假商品信息，诱惑他人购买，从而骗取定金或货款。其作案手段之新、涉案金额之大、涉案范围之广在巢湖市罕见。
落泊生意人涉足网络
在芜湖市，王三毛是个“见过世面”的人。十几年前，他就在芜湖做石材生意，2005年初，芜湖生意实在不好做了，王三毛带着家人移居巢湖市。王三毛在巢城整整闲待了一年，闲来无事，王三毛到网吧上网聊天，消磨时光。不想，“机会”就这样找上门来了。
王三毛总是进入一些商务网站，看BBS上发的帖子，偶尔也发表一些个人意见，久了，就也交下几个网友。在网友的点拨下，王三毛开了窍。弄一些伪劣或旧商品，试着在网上发布了几条信息，留下自己的手机号码，还真有人和他联系。王三毛认为这是一条发财之路，准备大干一场。
今年6、7月份，王三毛的诈骗活动进入正式筹备阶段。他先在巢城一知名小区10号楼408室、302室、204室以每月1800元租下了三套居室，搬来了6台电脑，招来4名涉世未深的年轻人。四个年轻人到来后，王三毛立即对她们进行培训。他把四个人分成信息员和业务员，信息员负责将他从网上拷贝的商情信息价格打成五折或八折，再戴上一个“海南电脑公司”、“先锋集团”低价促销的帽子，然后用电子邮件将这些虚假信息发送出去，或登陆到有关的商情信息网站上发帖子，同时留下联系电话。
业务员的主要工作就是接电话。接电话有三大要领：一是尽量介绍产品，让客户动心；二是告诉客户只能用汇款方式购买。开始时，一般提供两种方式供客户选择，一种是来人现金交易，一种是邮购，但前者只是博取客户信任的幌子，真有客户选择现金交易，则以公司在香港，需办理边防证或港澳通行证等理由设置种种障碍，绝不能让客户找到公司的真正所在地；三是巧设连环计，让客户套住，不得不反复汇款。以款到发货为诱饵，先要求给付10%~50%的定金，待定金到账，再以公司财务要求严格为借口，要求付清全款；全款到账后，再对客户说，产品是走私货，在发货过程中被海关查扣了，要缴45%的进口关税后才能放行，待收到补交的关税，再对客户说还要补交35%的产地进口税，然后，还有罚款等等，让客户源源不断地汇钱过来。王三毛还在外地银行以不同人的名字开立了多个账户，分给这些业务员使用。万事俱备，一场由王三毛精心导演的骗局正式粉墨登场。
虚拟世界疯狂诈钱
今年8月18日，王三毛认为是个吉利的日子，他的“毛毛真品货物有限公司”挂牌。
连王三毛也没想到，钱来得太快了。每隔两天他就能收到两三千元货款。他本来还想搞点假货发过去，看来根本不需要，见到这么多钱滚滚而来，他早已背信弃义，只想着怎么才能瞒天过海，不被人发现。王三毛动了很多脑筋，他经常更换业务员的手机号码、汇款账号，款一到，马上取出，转移到自己名下。同时要求员工深居简出，少和外界接触。
源源不断的来钱不仅让王三毛疯狂，也让业务员们的眼睛红了。为了刺激业务员的积极性，他提高了给业务员的提成，由原来的20%，提高到25%。王三毛每隔一周就按功行赏一次，把几个业务员的眼睛烧得红红的，个个使出浑身解数，劲头儿十足。
防网络诈骗常识讲义 当前,网络技术得飞速发展,为人类搭建起了一个快捷、便利得虚拟世界——互联网。在这个世界里我们可以迅速地获取各类资讯、建设起一种新型得人与人之间得关系、享受到它为我们提供得各种便捷服务,但它跟我们得现实世界一样,也会有一些黑暗面,网络诈骗即就是其中一个典型得例子,犯罪份子借助互联网实施得诈骗与日俱增,花样也越来越多,而且不少犯罪份子把目光转向了涉世未深得大学生群体,各高校近年来或多或少地都曝出了一些学生被骗得案例、且呈逐年增多之势。 为打击网络诈骗、保护学生得人身与财产安全、维护校园稳定,需要全社会得共同努力:一方面,警方要重拳出击,打击不法份子;另一方面,全体在校师生也要提高基本得防范意识与识破诈骗得能力。 总结一下,为做好网络诈骗得防范工作,我们应注意以下几点: 1、不贪便宜。虽然网上东西一般比市面上得东西要便宜,但对价格明显偏低得商品还就是要多个心眼,这类商品不就是骗局就就是以次充好,所以一定要提高警惕,以免上当受骗。 2、仔细甄别,严加防范,一定要到正规得购物网站与支付网站上去购物与支付。那些克隆网站虽然做得微妙微肖,但若仔细分辨,还就是会发现差别得。您一定要注意域名,克隆网页再逼真,与官网得域名也就是有差别得,一旦发现域名多了“后缀”或篡改了“字母”,就一定要提高警惕了。特别就是那些要求您提供银行卡号与密码得网站更不能大意,一定要仔细分辨,严加防范,避免不必要得损失。
3、使用比较安全得安付通、支付宝、U盾等支付工具。调查显示,网络上80%以上得诈骗就是因为没有通过官方支付平台得正常交易流程进行交易。所以在网上购买商品时要仔细查瞧、不嫌麻烦,首先瞧瞧卖家得信用值,再瞧商品得品质,同时还要货比三家,最后一定要用比较安全得支付方式,而不要怕麻烦采取银行直接汇款得方式。 4、千万不要在网上购买非正当产品,如手机监听器、毕业证书、考题答案等等,要知道在网上叫卖这些所谓得“商品”,几乎百分百就是骗局,千万不要抱着侥幸得心理,更不能参与违法交易。 5、凡就是以各种名义要求您先付款得信息,请不要轻信,也不要轻易把自己得银行卡借给她人。您得财物一定要在自己得控制之下,不要交给她人,特别就是陌生人。遇事要多问几个为什么！ 6、提高自我保护意识,注意妥善保管自己得私人信息,如本人证件号码、账号、密码等,不向她人透露,并尽量避免在网吧等公共场所使用网上电子商务服务。网络诈骗,正以诡谲多变、防不胜防得态势侵入我们得生活,树立牢固得安全观念,常备警惕之心对没有固定收入得大学生而言尤其重要。 7、对于需要预先支付费用得网上中奖信息、彩票预测信息与股票投资信息切不可相信。 8、对于网上发布招聘信息要求先付会员费、中介费得不可轻信,应去正规得求职网站咨询。 9、认准正规得期刊论文网站并且仅到该网站上去咨询论文发表事宜或者投稿,不要相信第三方代理(网站)。
万里追踪擒巨骗 2007年11月1日，清晨，大连市。 一辆挂着黑D字头牌照的警车冲出了城区涌动的车流，急速地行驶在市郊的公路上，渐渐地离开了这座美丽的海滨城市。 此刻，车上坐的是富锦市公安局经侦大队队长王剑庆和几名民警，他们虽然面带倦色却掩饰不住兴奋。因为，他们从家乡黑龙江省富锦市出发，前后历时两个月，行程3万余里，抓获了诈骗78万多元的特大犯罪嫌疑人耿铁庆。凯旋在即，王剑庆不由回想起了这一段曲折的追捕历程。 案发 2007年8月28日，富锦市公安局经侦大队接到了富锦市益海公司的报案：该公司近日被勃利县同益粮油公司法人耿铁庆骗取购玉米预付款78.3万元！ 这起诈骗数额巨大的案件引起了警方的重视，在佳木斯公安局指定富锦市公安局管辖侦破后，富锦市局经侦大队对该案正式立案。富锦市局局长陈永德也高度重视本案，他明确指示：此案关系到富锦市招商引资的环境问题，也是对公安机关为地方经济发展保驾护航能力的实战检验，是2007年经侦案件的重中之重；经侦大队要尽快将嫌疑人抓获归案，追缴赃款，把企业的损失降到最低点，用实际行动证明公安机关打击经济犯罪的能力，用事实让投资者感到在我市投资的安全。 富锦市局主管经侦工作的副局长刘延新亲自参加了对益海公司知情人的询问，并立即组织召开了经侦大队全体民警会议，对案件侦破工作做出了部署：立即成立专案组，以王剑庆大队长为此案的主办侦查员，带领包括内勤在内的全队民警投入案件侦破，案件不破决不收兵；侦查工作双线进行：一是对犯罪嫌疑人耿铁庆的社会关系进行全面排查，尽快将其抓捕归案，二是对案件涉及的人和事进行广泛调查，为后期诉讼犯罪嫌疑人固定证据。刘延新副局长强调：尽管本案的犯罪实施、结果都发生在勃利县，客观上决定大量侦查工作将在异地进行，需要物质保障，但办案人员绝不能因此而使用益海公司的车辆和资金，要时刻保持公安民警执法为民的良好形象。 调查 8月30日，王剑庆带领六名侦查员前往勃利县，他们兵分两路，分头开展了调查及追捕工作。侦查员冯加坤和许忠源负责调查犯罪嫌疑人耿铁庆的诈骗过程。 他们在倭肯镇详细询问了同益粮油有限责任公司工作人员，到当地银行、粮库及七台河市铁路货运处调取了相关证据，又前往齐齐哈尔市闽龙公贸有限公司和山东省寿光市淀粉厂进行取证。他们前后工作二十余天，彻底查清了耿铁庆诈骗的全部过程。 原来，今年的4月8日，耿铁庆从银行提取了益海公司78万多元的玉米预付款，此时他本应该按合约发给对方2000吨玉米，但他却以粮库修铁路专用线为名推托发货，同时寻找新的买主。5月中旬，耿铁庆将2000吨玉米分别卖给齐齐哈尔市闽龙公贸有限公司和山东寿光淀粉厂，在收到货款后外逃。侦查员同时查明：耿铁庆还涉嫌诈骗勃利县铁路货运站郑某、大连粮丰谷物有限公司，两案金额合计也达到了69万元。 在耿铁庆的犯罪事实被查清的同时，王剑庆率领的一路警力也对耿铁庆的社会关系进行了广泛的调查，他们先后到林口县和海林县、建三江农场、鸡西市和勃利县等地，对该人的亲属、战友、朋友及情人进行调查走访和梳理分析。最后侦查员们一致认为：耿铁庆的妻子或情人应该知道他的去向。王剑庆作出了工作部署：派一组侦查员去河北省秦皇岛市和吉林省的九台，寻访耿铁庆；另一组在勃利县，以耿铁庆妻子马金荣为重点，进一步开展工作。 一周时间过去了，去秦皇岛和九台的侦查员们一无所获，可在勃利县开展工作的一组却
一则成功堵截电信诈骗 的案例分析 Company number：【WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998】
一则成功堵截电信诈骗的案例分析一、案例经过 11月01日下午,一位女客户来到XX支行营业部，要求办理跨行汇款业务。因当时跨行大额汇款系统的业务处理时间已过，汇款要次日才能转出，于是经办柜员便向客户说明情况，请她明天再来办理。随后，该客户转身走出营业厅，在大门口接了一个电话,又返回柜台要求办理开卡业务,而且要开两张卡,并且在填审请表的同时还在持手机与人通话，填好申请表后，要求柜员为其办理两张卡,各存活期5万元,钱从另一XX行卡里转出。见此，经办柜员关切地问：“为什么要同时开两张卡,现在用的卡不好用吗多开两张卡要出年费,而且也不好保管,开一张吧,原来的卡还是可用的。现在已经下班了,真的是需要那么急办理吗”女客户马上神色恐慌地说：“一定要办,必须办,卡里的资金才安全,一张卡给丈夫用，另一张卡自已用”。接着，经办柜员问该客户新开卡的年费是在原来的卡里取还是用现金支付女客户说卡里没钱了,用现金,但身上没有现金,要到车上拿，一会说有钱交年费一会又说没有钱。经办柜员见该客户讲话有点语无伦次,电话又不停地响,还不停地催促快点办理,便马上警觉起来，有意拖延办理业务的时间,说要核实一下客户
所填的电话号码,并设法使其暂停与人通话。经办柜员一边请当班业务主管“核实电话号码的真实性”,一边让大堂经理倒一杯水给客户,让她缓和一下情绪。突然，该女客户说了一句,“里面有105万元给公安局冻结了”。经办人员意识到这很可能是一起电话诈骗。为及时堵截这起诈骗,避免客户资金损失，经办人员耐心向客户了解情况，原来该客户于当天开立帐户,并办理了网上银行,当天跨行转入115万元,通过网上银行转出100万元。因我行网银有当天转入的钱当天转出不能超100万元的限制,该客户又在我行的ATM转出了5万元,当前帐户余额为10万元。得知此情况后，为了不让客户的资金再受损失,网点负责人和内控主管耐心向客户解释这是诈骗分子骗钱的圈套，千万不要再上当受骗。在银行员工的反复提醒、劝说下，女客户这才慢慢清醒过来,意识到这是诈骗，随即报了警。目前公安机关正介入调查。 二、案例分析 在此事件中，该支行员工凭着敏锐的警觉和想为客户所想，急为客户所急，认真细致、高度负责的工作态度，成功地堵截了一起电话诈骗案件，不仅使客户避免了大额资金损失，也进一步提升了我行的服务形象。 三、案例启示
《常见的网络诈骗手段及防范措施》宣传材料 据学校保卫处反映，近期发生了多起学生网购被骗案件，给学生们造成了一定的财产损失。针对此情况，学工处汇总了当前几种突出的针对大学生群体的网络诈骗手段，以及相关防范措施，希望同学们能够认真识别，提高警惕，尽量避免案件的发生和财产损失。 常见的网络诈骗手段 1、事先录制QQ视频，诈骗QQ好友钱款。嫌疑人事先通过盗号软件和强制视频软件盗取QQ号码使用人的密码，并录制对方的视频影像，随后登录盗取的QQ号码与其好友聊天，并将所录制的QQ号码使用人视频播放给其好友观看，以骗其信任，最后以急需用钱为名向其好友借钱，从而诈骗钱款。 2、网络购物诈骗。嫌疑人在互联网上发布虚假廉价商品信息，事主与其联系后，则要求先垫付“预付金”、“手续费”、“托运费”等，并通过银行转账骗得钱财。 3、网购时卖家发送文件图片诈骗。网购时卖家和买者先聊得热乎，然后给买者发送文件或图片，买者接收之后，几天用支付宝时发现里面1000多块都没了。查了电脑，中了木马病毒，卖家所发的文是携带木马病毒。 4、网购时卖家称支付宝不能付款实行诈骗。网购时，卖家买家谈好之后，卖家声称不能用支付宝付款或是到了要支付宝付款的时候显示说后台维护，需要转账，并发来一个链接地址，骗买家转账，买家转账后卖家再声称系统出错，需要再付一定金额解冻，再次诈骗。 防范措施 1、不贪便宜。虽然网上东西一般比市面上的东西要便宜，但对价格明显偏低的商品还是要多个心眼，这类商品不是骗局就是以次充好，所以一定要提高警惕，以免受骗上当。 2、使用比较安全的安付通、支付宝、U盾等支付工具。调查显示，网络上80%以上的诈骗是因为没有通过官方支付平台的正常交易流程进行交易。所以在网上购买商品时要仔细查看、不嫌麻烦，首先看看卖家的信用值，再看商品的品质，同时还要货比三家，最后一定要用比较安全的支付方式，而不要怕麻烦采取银行直接汇款的方式。 3、仔细甄别，严加防范。那些克隆网站虽然做得微妙微肖，但若仔细分辨，还是会发现差别的。您一定要注意域名，克隆网页再逼真，与官网的域名也是有差别的，一旦发现域名多了“后缀”或篡改了“字母”，就一定要提高警惕了。特别是那些要求您提供银行卡号与密码的网站更不能大意，一定要仔细分辨，严加防范，避免不必要的损失。
常见的诈骗种类及作案手法 1、丢包诈骗。该类诈骗中，施骗人员故意遗失一包物品在受害人附近后离开，其同伙则装过路人“协助”受骗人检拾物品，将受骗人带至避静无人处平分。称其愿意“吃亏”，让受骗人拿出身上所有钱物，将该包拿走。或让丢包者返回找到受骗人，并以所丢物品不符为由，要求受骗人拿出财物赔偿损失,乘机实施、抢夺、抢劫等犯罪活动。 2、利用封建迷信手段实施诈骗。以算命、代人驱鬼、消灾等名义诈骗。该类诈骗一般先由一人向受害人打听“某神医”在什么地方住，其同伙适时出现自称知道“神医”在哪里，愿意引见并鼓动受害人一同前往，在找“神医”的路上以拉家常的方式套取受害人的基本情况，再想法告诉冒充“神医”的同伙，见面后“神医”利用套取的情况骗取受害人的信任，然后鼓吹受害人家庭有血光之灾，家人有病疼等，让受害人拿出大量现金来做法事，后用调包手法，以废纸、冥币等物将现金换走。 3、利用作废外币，或低值高额外币（如秘鲁币）冒充美元、英磅实施诈骗。该类诈骗多选择银行停止营业时间，在银行附近实施。其多称在急需人民币现金，愿意低价兑换或抵押外币。其同伙则以过路人身份经过，冒充银行工作人员鉴别真伪，介绍外币当前行情，唆使受害人购买。 4、“宝物”诈骗。如以鱼甘油冒充珍珠，以玻璃或塑料珠冒充夜明珠，以藏宝图、巨额遗产继承为饵，“寻求合作伙伴”骗取钱财。该类诈骗：一般都自称家有急事，急需现金（如家中人有生病住院），被迫低价出让祖传“宝物”，其同伙适时以旁人身份出现，帮助鉴别真伪，并表示愿意购买，但无现钱，唆使受害人购买“宝物”，或与受害人共同出资购买等。
5、换零钱诈骗。犯罪分子以零钱换大钱或持以假钞方法为由，趁人不备，采取调包方式，进行诈骗。 6、假借手机诈骗。犯罪分子以做生意谈业务为由，借故使用受害人手机，乘人不备，将手机骗走。 7、利用“短信息”进行诈骗。犯罪分子向大众手机发送有关"银行卡异地消费、高息贷款、中奖信息、或假冒催款发短信，如：请把钱款汇到XXXXX账号，设置圈套，诱骗事主到ATM机进行转账操作。 8、利用“电脑芯片”等高科技产品进行诈骗。该类诈骗施骗人主动与受害人搭识问某某公司在什么地方，其同伙则冒充某机关单位工作人员出现，称某公司已垮了，施骗人遂称身上带有“电脑芯片”（一般称医院、电信等部门需用的）急需出手。其同伙则邀约受骗人共同垫资购买芯片，然后转卖给采购科长赚取高额差价。用此办法将钱骗到手后要求受骗人一人去找采购科长后携款逃走。 9、冒充国家工人员、和尚、学生、残疾人等特殊身份人员行骗。如假冒记者收取赞助费、宣传报道费、假冒和尚、尼姑化缘、冒充警察、律师帮助在劳人员减刑收取“活动”费，冒充医院、工作人员，称其在外亲属遭遇意外、生病缴纳医疗住院费等手段骗取财物。 10、以出售药品、保健品为名进行诈骗。将普通中、西成药，改换包装冒充特效药品或长寿保健品等高价出售。该类诈骗一般都持有伪造的权威部门的检验报告、疗效证明、广告批准文号等。
案件分析报告 尊敬的公司领导： 通过与公司相关人员了解案件的基本情况，查阅案件书面材料、法律法规，现特就佛山力雄机电有限公司（以下简称“佛山力雄”）票据事宜制作本分析报告，并提出建议，供领导参考。 一、基本案情 票号为0010000320223456的商业承兑汇票由内蒙古通辽国家粮食储备库（以下简称“粮食储备库”）开出，由兴业银行股份有限公司大连分行营业部托收承付（以下简称“兴业银行”），内蒙古国创金科机械有限公司（以下简称“国创金科”）接收后将该票据背书转让给公司，然后由公司背书转让给现在持票人佛山力雄。 2016年6月，票据到期后佛山力雄向兴业银行申请承兑，兴业银行以票据印章不清晰为由拒绝承兑。 2017年4月，佛山力雄再次向兴业银行申请承兑，4月10日，兴业银行作出书面拒绝付款理由书，拒付理由为：无款支付。 二、案件分析 本案件中涉及五方当事人，各方法律地位如下：粮食储备库为出票人，国创金科以及我司均为背书人，佛山力雄为持票人，幸运银行为承兑人。 依据票据法规定，持票人佛山力雄享有三种权利，一是付款请求权，即票据持票人享有向承兑人请求支付票据款项的权利，这是第一顺位的权利；二是追索权，票据被拒绝承兑后，持票人有权向前手即票据背书人主张追索权，要求偿还票据金额及其他费用，追索权具有选择性，持票人可以只向某一背书人追索，也可以向所有背书人以及出票人追索，被追索人偿还款项后，也获得了票据上的权利；三是利益返还请求权，所谓利益返还请求权，是指持票人基于民法的公平原则所享有的一项权利，即当持票人的票据权利因时效超过或者欠缺一
定手续而消灭时，该持票人对出票人或者承兑人在其所受的利益限度内有请求返还的权利。 票据被拒绝承兑后，佛山力雄有权向其前手即国创金科、我司以及出票人粮食储备库主张追索权。 三、法条依据 《票据法》第六十一条汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。 汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索权：（一）汇票被拒绝承兑的； （二）承兑人或者付款人死亡、逃匿的； （三）承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的。 第六十二条持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明。 持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的，承兑人或者付款人必须出具拒绝证明，或者出具退票理由书。未出具拒绝证明或者退票理由书的，应当承担由此产生的民事责任。 第一百零三条有下列票据欺诈行为之一的，依法追究刑事责任：（一）伪造、变造票据的； （二）故意使用伪造、变造的票据的； （三）签发空头支票或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票，骗取财物的； （四）签发无可靠资金来源的汇票、本票，骗取资金的； （五）汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载，骗取财物的； （六）冒用他人的票据，或者故意使用过期或者作废的票据，骗取财物的； （七）付款人同出票人、持票人恶意串通，实施前六项所列行为
从保险公司的治理结构和管理体制分析帅某诈骗案产生原因 MY OPINOIN ：根据保险法规定，帅某第一没有虚构标的，第二更改年龄在除斥期外，因此帅某的行为不构成违法。此案使保险公司蒙受损失，必须有人为此事负责。以下重点从公司的组织设计以及薪酬结构方面对产生此案的原因进行解析。 一、案例简介 帅某篡改其母亲身份证为77岁的母亲以55岁的年龄申请购康宁终身保险，6年后母亲去世，帅某得到保险公司死亡保险金27万元，后被举报遭保险公司起诉。检察院内部发出不起诉决定书，承认帅某的犯罪事实，但不追究帅某的刑事责任，不予起诉。保险公司不服提出申诉，法院判处帅某无罪，检察院提起抗诉，市中院审理时形成意见不统一，上报省高级人民法院，省高院同样出现两种观点，此案被上呈最高人名法院，至今无下文。 二、案例审理过程 帅某的律师：帅某的行为不构成保险诈骗罪、请求变更强制措施的紧急报告：第一，康宁险的保险标的指的是人的寿命和身体，也就是人的生存状况和健康状况。此案中，标的是帅某母亲的生或者死，并非她的年龄。因此，帅英没有虚构标的，不适用刑法；第二，《保险法》对帅某这种情况已经明确规定，保险公司如在两年内不解除合同的话，合同将受法律保护。 检察院：帅某的行为具有严重的社会危害性，已经不能用《保险法》这样的民法来遏制，必须使用《刑法》来调整。虽然帅某后一次篡改年龄是在两年的除斥期之外，但这两次篡改年龄具有连续性，犯罪行为在她拿到钱时才形成，认定帅某的行为属故意诈骗，是《保险法》第54条的例外。年龄与人的寿命或者身体不能单独分开帅某个人行为，年龄是康宁险的标的。 市中庭：一种意见称适用《保险法》，另一种意见则称适用《刑法》。 省高院：同样出现两种观点。 最高人民法院：至今无下文。 三、帅某的行为不构成诈骗，谁应该为保险公司的损失负责？ （一）保险公司的结构 由图可看出，保险的业务层组织结构为总经理室、省级分公司、地方分公司、县级分公
网络诈骗常见手段及防范对策 随着互联网的飞速发展，利用互联网实施违法犯罪活动日益突出，特别是网络诈骗犯罪活动异常猖獗。为减少网络诈骗案件的发生，增强在校学生的防范意识和水平，校保卫处、安庆市公安局大龙山派出所对各种网络诈骗案例进行了梳理分析，总结出了以下常见几种的网上诈骗手法并提出相应的防范对策。 骗术一：冒充合法网站实施诈骗 冒充合法网站实施诈骗惯用的伎俩就是用字母与数字之间差异小的的去代替。一些假冒交易网站的域名和正式网站差别很小，有的甚至只有一个字母的差别。如果用户不仔细看地址栏，就会进入骗子预先设计好的假冒交易网站，从而导致密码被盗，资金丢失。 【防范对策】进入网站要从正规网站登录，要注意看清网站的域名。在网络上要保持警惕，防止被骗。 骗术二：以低价为诱惑实施诈骗 在很多交易网站上会看到一些商品的销售价格远低于市场价格，此类交易共同的特点是采取先付款后发货的方式，且拒绝使用网站提供的第三方安全支付工具。 【防范对策】坚持使用第三方安全支付工具，在网上购物时要核对对方身份，尽量寻找信誉度高、正规的商家。最好使用专用的银行进行网上购物，且卡内不要存放太多的现金。 骗术三：网络游戏交易中实施诈骗 这类骗术往往会在互联网上发布一些低价的游戏虚拟商品交易信息，之后冒充网络游戏的交易客服、热线客服等方式对游戏玩家实
施诈骗。 【防范对策】不要轻信互联网上发布的一些低价游戏虚拟商品交易信息，这些往往是骗子的诱饵。 骗术四：利用电信实施银行卡诈骗 此类骗术大部分都会通过电脑改号软件来冒充“司法机关”、“电信部门”、“快递公司”等部门的电话拨打家庭电话或手机，并以各种理由诱骗被害人将银行卡账户内资金转账。例如：被害人接到冒充邮政部门工作人员的电话，称在被害人的邮包内发现毒品，要求被害人与公安机关联系并告知联系电话。当被害人联系之后，对方又编造各种理由，使被害人相信其身份信息或银行卡信息泄露，从而以银行卡解冻、设置防火墙等名义诱骗受害人将存款汇入指定账户。 【防范对策】在接到此类电话之后，应拨打被冒充部门的正确电话核实，不要按照对方提供的电话号码进行拨打核实，因为电话的一头也是骗子的团伙。不要给对方汇钱或转账，无论对方是何种理由。 骗术五：使用木马等技术实施诈骗 此类诈骗大都是先通过QQ等聊天软件与受害人联系，并以各种名目给被害人发送带有木马病毒的压缩包，从而篡改被害人的网银付款路径，使原本要转入第三方平台支付的钱，自动划入骗子预设的账户。 【防范对策】安装防病毒软件并及时更新病毒库。不要轻易打开来源不明的附件。 骗术六：冒充亲朋好友实施诈骗 冒充亲朋好友实施诈骗大部分都是先使用木马等黑客技术盗取QQ等聊天软件的账号，然后伪装成该聊天软件原用户与其好友进行
成功防范网络诈骗的案例 一、案例经过 一天临近下班,一位青年男性客户到网点办理汇款业务,他填单后来到柜台,柜员礼貌地请他就座,并询问其办理什么业务。客户递来一张汇款单和现金,该汇款单上收款人为刘某某,收款卡号是异地帐号。柜员看是外地卡便问这是哪里的卡,客户说不清楚但这是他堂哥要求汇的款项。柜员核对收款人户名为刘某某,便提示性地问对方和你姓氏不一样呢?不是说打给你堂哥吗?这话似乎提醒了客户,客户说我打个电话问问。柜员听客户在电话中讲“喂,堂哥,你是不是要我给一个叫刘某某的卡上打钱”?“刚才不是你在QQ上给我发的信息吗?”“没有吧,我们在QQ 上视频聊天,我看 到视频中是你啊,虽然没有语音通话。”“我现在在银行准备汇款,还好银行工作人员提醒,要不差点就被骗了!”。 据客户反映,他在家上网聊天时突然收到QQ里面堂哥发来的信息,说自己急需用钱,但自己没有银行卡,要客户打到其朋友刘某某的银行卡上。聊天的过程中“堂哥”主动要求开视频,杨某看到视频中是自己堂哥便没再多问,按要求来银行汇款。 客户经过银行柜员提醒,于是电话联系了堂哥,堂哥说自己根本不清楚有这回事,应该是自己的QQ被盗了。杨某表示非常感谢银行为他挽回了损失。柜员告知客户,网上聊天中的视频可能是黑客事先盗取的,以后遇到类似情况可以要求语音对话或者打电话过去询问,也可以要求对方做些指定动作以防视频是事先录制好的。 二、案例分析 近段时间,电话、短信、网络诈骗案件频发,各式诈骗花样层出不穷,诈骗手段也越来越高明,客户很容易上当受骗。银行柜台作为客户汇款的最后一道关卡,柜员一定要打起十二分精神,遇到可疑汇款及时提醒客户,以免客户遭受损失。 三、案例启示
为诈骗结成团伙众角色各有分工 厦门新闻海峡导报[微博] 2013-09-12 08:00 “你怎么知道我在等出海？”王先生直到接到民警电话，才意识到自己被骗了。 9日，江头警方经过深入摸排调查，将一个以招收出海捕鱼工实施诈骗的6人犯罪团伙一网打尽，当场缴获“急招捕鱼工”的虚假招工小广告、面试人员资料、收款收据等。 经审查，该团伙诈骗金额每月达上万余元。目前，5名犯罪嫌疑人已被刑拘。 轻信小广告被骗一千多 4日，王先生在厦门梧村长途汽车站看到一张广告，上面写着高薪急招捕鱼工，且要求条件宽松。王先生见工作薪资诱人，自己条件又均符合，于是拨通广告上的“郑老板”电话，在“郑老板”的指引下，王先生坐车来到塘边站，前往大唐世家附近的“招工地”。 到了面试点，“郑老板”与其面谈，双方同意将工资定为12000元，之后“郑老板”又以出海需要办理边防证、捕鱼证、出海证、健康证等为由向王先生索要办证费用，之后王先生被“工作人员”领去“财务处”交了1400多元。 交完钱后，王先生被告知先回去等，证件办好后，才能上船。直到9日，民警给他拨通电话时，他还在等着上船出海。 9月9日下午3点，马垅警务队郑志明等民警冲击了位于湖里区兴隆路的窝点，查获以招收捕鱼工、办理捕鱼证为由实施诈骗的犯罪团伙，共6人，当场缴获“急招捕鱼工”的虚假招工小广告、面试人员资料、收款收据等。 据了解，从9月初，整个江头派出所辖区内，一共有13起通过110报警受理的类似案件。 力求将每个上当者骗光 民警介绍，7月中下旬正值休渔期结束，对捕鱼工需求大，这一诈骗团伙便在各大招聘网站上发布虚假招工信息，还在公交站、电线杆等处张贴虚假招工广告。招聘信息中薪资很高，一般都高达数万元；但招工条件却放得很宽，只需男性、身体健康、50岁以下即可。 为力求将每个上当者“榨干”，骗子们会千方百计套取对方经济情况，一般开价200元至1800元不等，之后便将受害人诱骗至浙江等地上船，让其与所谓的船老板（由团伙中的某一人扮演）联系。然后以“现在台风天，没法出海”或者“我现在出海还没回来”等理由，让对方“多等几天”，短则半月，长则一个月，一直拖着对方，电话也不接。他们便利用这期间的时间差，“打一枪，换个地方”，当达到一定的诈骗金额，就迅速转移窝点，受害者很难再次找到他们。 民警通过查获的手机，拨打受害者电话，了解到受害者大多为外来务工人员，甚至有来自江西、贵州等地的。 据悉，该团伙有6人，其中方某是“老板”，另外林某、罗某、殷某、黄某4人是业务员兼“船长”、“财务”等，魏某是团伙中唯一的女性，为“接线员”、“面试员”。老板方某从诈骗钱财中抽取25%，剩下75%由其他5人分。他们6人在此之前均有从事黑中介的经历。 目前，方某等5名犯罪嫌疑人已被刑拘，嫌疑人魏某被取保候审，案件仍在进一步办理中
关于12.19诈骗、敲诈案事宜 一、事故描述： 2011年12月18日晚上，22:10许接到1111房客人投诉，说有一名女子冒充酒店工作人员进入其房间，（客人具体情况描述：21:30分许入住1520房的客人在前台反映房间有异味并要求换房，前台服务员给予其换到1111房。入住1111房40分钟许，客人接到未知来源的电话，并说是酒店前台服务员向客人咨询换房后的空气如何，网络是否正常。客人回答说目前情况良好。而后电话里的女子说：我是酒店前台的领导，我马上就要下班了，要不一会我去你房间看看你的网络如何。客人当时就答应了对方。5分钟后，1111房电话再响起，电话里是同一个人，对方跟客人说：我已经下班了，我就直接把工作服换了穿便服上去可否。此事客人也同意对方的意见。经客人反映15分钟左右后他的房门响起，敲门者说：我就是刚才与你通话的服务员，现在先看看你房间的网络情况。客人开门放行进入后，该女子直接走到客人的电脑前坐下，并说：我那里的网络不行，我能在你这里上一下网吗？客人说：可以呀。然后该女子又想查看客人已经打开网页。客人开始起了疑心，并将该女子驱逐离房。该女子在离房时还跟客人索要了放在桌面的水果。5分钟后客人向酒店投诉，有人知道他的相关信息，并要求酒店给予解释。）当晚本人在处理客人投诉时，因客人的要求免2天的房租，过于苛刻，并没有给予客人明确答复。并根据客人的要求报了警。警察来到后做了相关的录口供工作后便离开。 针对此事本人做出了针对性的情况了解，调查中发现： 1、当1520房客人在前台要求换房时旁边一名1125房的客人也同跟随着起哄，反映其也是因为房间气味问题换房的。后经前台的工作人员协助，发现入住1125房的客人在酒店开房的类型主要是钟点房，并且此客人有多次入住酒店钟点房，自己却不进房间，，从监控录像以及酒店房态系统中分析，该男子为皮条客。客人的相关信息泄露与该男子有关。最后通知前台，将1125房的客人列入黑名单，防止此类事件再次发生。 2、作案女子进入监控楼层后直接来到1111房敲门，从录像中看，自作案女子敲门到客人开门放行进入房间不足10秒钟，进去后4分钟该女子从房内出来，手上拿着一个用塑料袋装着的东西（后经客人陈说，为作案女子拿他的水果）。甄别了作案女子的面貌后，本人到和物业安保进行了相关了解，得知该女子经常在附近出现，但不知道其姓名，是哪里人，住哪里。说该女子是游手好闲人员。了解了情况后本人跟物业安保交代，一旦发现该女子出现立即通知我方。 3、在做电话通话记录调查工作中发现，酒店的电话系统无法查到1111房的通话记录，随后通知前厅部经理了解情况。次日，经供应商前来了解后发现是电话系统关闭了话务内线计费开关，以及外线电话打进来时如果直接转到房间系统是无法查看的。 针对调查了解到的情况，本人做了相应的工作部署，加大了防范力度，等待着抓捕作案人员。 12月19日22:15许，本人接到当班主管的通知。说：接到物业的安保通知，18日冒充酒店员工对1111房客人进行骚扰的女子已经进入大厦，大概已经有了5分钟左右。但酒店监控值班员一直在搜查，时间过去5分钟了该女子仍未出现在我酒店的监控区域。（因为监控系统性能存在短板，所以没有对每个楼层的电
团伙专用美女录像网聊盗QQ诈骗上百万 随着QQ的普及，利用网络技术进行的QQ诈骗案案件也时有发生。近日，广元市公安局、旺苍县公安局协同作战，历时两个月，行程5000余公里，成功侦破涉案120余起、涉案金额100余万元的省厅挂牌督办系列网络诈骗案件。 8月3日下午，9名广西宾阳籍犯罪嫌疑人被押解回旺苍。 网络陷阱诈人骗财 2011年3月19日晚，旺苍县凤凰梁上某家电维修部有人在吵架。民警接到报警后迅速赶到现场，到达现场后，另一家家电维修部的老板李某立即上前来告诉民警，称这家店老板下午借了自己5000元钱，对方不承认。民警调查得知，原来该日下午，李某在自家的维修店里上网，看见QQ有新消息，一看是那家维修部朋友的，对方说现在需要给别人付钱，他没时间去转账，让李某去转一下款，明天就还他。 想到对方既是自己的同行又是朋友，又有视频为证，李某就通过农业银行的网上银行卡给对方指定的账户转了5000元。 晚上，给对方打电话让对方确认钱是否已到帐，不料对方却称QQ被盗了，并无此事。李某一着急，便到对方维修部理论。 4月13日，相同的遭遇在邓某身上也发生了。早上9点半左右，邓某像往常一样在办公室上班，因为要给同事传一个文件，邓某将QQ登陆上线，不一会儿就有头像在闪动。邓某一看是自己的好朋友，就将头像打开来。不料朋友却很着急的说自己有急事要办，手头钱不够，需要5000元钱。 见朋友着急，为了解朋友燃眉之急，邓某丝毫没有犹豫的将5000元钱打到朋友指定的卡上。转完账后，邓某打电话想让朋友查收，不料朋友却毫不知情。邓某感觉到自己被骗了，赶忙到旺苍县公安局治城派出所报了案。 不到一个月时间，旺苍县城区就相继发生两起QQ诈骗案，犯罪嫌疑人采用的手段都是先盗取QQ，再利用当事人的身份对其好友进行诈骗。 领导重视千里捉“贼” 案件发生后，这种新型网络诈骗案件立即引起了广元市公安局、旺苍县公安局领导的高度重视，市局刑侦、网安抽调数名民警与旺苍县公安局联合联合成立网络诈骗专案组，协同作战。 网络世界是虚拟的，犯罪嫌疑人作案时并没有用自己的任何真实身份，使其无迹可寻，侦查工作一时之间陷入僵局。 但专案组成员丝毫没有泄气，继续寻找突破口。功夫不负有心人，专案组民警通过信息化破案手段，终于查出犯罪嫌疑人的活动迹象。 经分析，嫌疑人在诈骗时显示的QQ登陆地址在广西南宁，同时犯罪嫌疑人使用的银行卡的取款地也在广西南宁。 究竟是同一伙人作案，还是巧合？只有通过查证才能找到答案。 6月6日，正值中国传统的端午节，但为了将犯罪嫌疑人早日缉拿归案，专案组民警告别家人和战友，踏上了去往广西南宁的火车。 将计就计瓮中捉鳖 抵达南宁后，专案组民警综合运用多种信息化破案技战法，在数百万条网络数据中锁定了嫌疑人张德强和李广弘的网络虚拟身份，以及他们的老窝南宁市宾阳县。专案组民警立即马不停蹄的赶往宾阳。 由于嫌疑人熟悉网络，利用网络来掩饰自己，并且居无定所，使用传统侦查手段均无法
一则成功堵截电信诈骗的案例分析一、案例经过 11月01日下午,一位女客户来到XX支行营业部,要求办理跨行汇款业务。因当时跨行大额汇款系统的业务处理时间已过,汇款要次日才能转出,于就是经办柜员便向客户说明情况,请她明天再来办理。随后,该客户转身走出营业厅,在大门口接了一个电话,又返回柜台要求办理开卡业务,而且要开两张卡,并且在填审请表的同时还在持手机与人通话,填好申请表后,要求柜员为其办理两张卡,各存活期5万元,钱从另一XX行卡里转出。见此,经办柜员关切地问:“为什么要同时开两张卡,现在用的卡不好用不?多开两张卡要出年费,而且也不好保管,开一张吧,原来的卡还就是可用的。现在已经下班了,真的就是需要那么急办理不？”女客户马上神色恐慌地说:“一定要办,必须办,卡里的资金才安全,一张卡给丈夫用,另一张卡自已用”。接着,经办柜员问该客户新开卡的年费就是在原来的卡里取还就是用现金支付？女客户说卡里没钱了,用现金,但身上没有现金,要到车上拿,一会说有钱交年费一会又说没有钱。经办柜员见该客户讲话有点语无伦次,电话又不停地响,还不停地催促快点办理,便马上警觉起来,有意拖延办理业务的时间,说要核实一下客户所填的电话号码,并设法使其暂停与人通话。经办柜员一边请当班业务主管“核实电话
号码的真实性”,一边让大堂经理倒一杯水给客户,让她缓与一下情绪。突然,该女客户说了一句,“里面有105万元给公安局冻结了”。经办人员意识到这很可能就是一起电话诈骗。为及时堵截这起诈骗,避免客户资金损失,经办人员耐心向客户了解情况,原来该客户于当天开立帐户,并办理了网上银行,当天跨行转入115万元,通过网上银行转出100万元。因我行网银有当天转入的钱当天转出不能超100万元的限制,该客户又在我行的ATM转出了5万元,当前帐户余额为10万元。得知此情况后,为了不让客户的资金再受损失, 网点负责人与内控主管耐心向客户解释这就是诈骗分子骗钱的圈套,千万不要再上当受骗。在银行员工的反复提醒、劝说下,女客户这才慢慢清醒过来,意识到这就是诈骗,随即报了警。目前公安机关正介入调查。 二、案例分析 在此事件中,该支行员工凭着敏锐的警觉与想为客户所想, 急为客户所急,认真细致、高度负责的工作态度,成功地堵截了一起电话诈骗案件,不仅使客户避免了大额资金损失,也 进一步提升了我行的服务形象。 三、案例启示 近年来,不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势,诈骗手法不断翻新,给银行客户资金安全造成较
当前随着网络、电信技术的日益飞速发展，一些不法分子借助网络、电信等媒介实施各种诈骗活动，打击和防范诈骗已成为全社会的共同话题，一方面，警方要重拳出击，打击不法活动，另一方面，就要靠全校师生员工共同努力，提高基本的防范意识和识破诈骗的能力。特别是对于我们大学生朋友而言，要学习一定的防范诈骗的基本知识，提高防范诈骗的基本能力，遇到实际问题，忌盲目，多思考，千万不要被某些假象所迷惑。 一、网络诈骗的几种方式 1、网上中奖诈骗 提示：网上中奖诈骗是指犯罪分子利用传播软件随意向互联网QQ用户、MSN用户、邮箱用户、网络游戏用户、淘宝用户等发布中奖提示信息，当事主按照指定的“电话”或“网页”进行咨询查证时，犯罪分子以中奖缴税等各种理由让事主一次次汇款，直到失去联系事主才发觉被骗。当您登陆QQ或打开邮箱时是否会收到一些来历不明的中奖提示，不管内容有多么逼真诱人，请您千万不能相信，更不要按照所谓的咨询电话或网页进行查证，否则您将一步步陷入骗局之中。如有类似事情发生，可通过114查询官方电话号码，进行电话询问。 2、网上购物诈骗 网络购物诈骗是指事主在互联网上因购买商品时而发生的诈骗案件。其表现形式有以下6种： 1、多次汇款－－骗子以未收到货款或提出要汇款到一定数目方能将以前款项退还等各种理由迫使事主多次汇款。 2、假链接、假网页－－骗子为事主提供虚假链接或网页，交易往往显示不成功，让事主多次往里汇钱。 3、拒绝安全支付法－－骗子以种种理由拒绝使用网站的第三方安全支付工具，比如谎称“我自己的账户最近出现故障，不能用安全支付收款”或“不使用支付宝，因为要收手续费，可以再给你算便宜一些”等等。 4、收取订金骗钱法－－骗子要求事主先付一定数额的订金或保证金，然后才发货。然后就会利用事主急于拿到货物的迫切心理以种种看似合理的理由，诱使事主追加订金。 5、约见汇款－－网上购买二手车、火车票等诈骗的常见手法，骗子一方面约见事主在某地见面验车或给票，又要求事主的朋友一接到事主电话就马上汇款，骗子利用“来电任意显软件”冒充事主给其朋友打电话让其汇款。 6、以次充好－－用假冒、劣质、低廉的山寨产品冒充名牌商品，事主收货后连呼上当，叫苦不堪。 提示：上面列举了这么多种诈骗手段，您一定会问，哪些人容易成为犯罪分子的侵害对象呢？据数据显示，年龄在20至30岁之间，受过高等教育的网民是最容易受到这类不法侵害的，尤以大学在校生和公司职员为最多。此外，喜欢上网，对网络世界有一知半解的中老年人，也可能成为网络诈骗的受害者。网上购物要选择如“淘宝网”等大型购物网站，一定要用支付宝，一旦商家提出不接受支付宝的各种理由时，千万不要相信，尽量不用直接汇款方式，一定要货到才付款。
14电子301班有关网络诈骗的策划书 1. 活动背景 近年来(各种不同类型的信息诈骗案件时有发生(尤其是在校园中(不少缺乏社会经验、思想较为单纯的同学遭受到不同程度的经济损失。据不完全统计，因各种信息诈骗造成的直接经济损失高达37万。俗话说道高一尺、魔高一丈。犯罪分子最大的特点就是诈骗手段花样翻新速度快，新的骗术层出不穷。一会儿出一个新招，擅于利用人们普遍存在的侥幸思想打心理战。从而成功达到自身目的。而受害的同学们上当受骗的心理特征也大同小异，要么贪图小利，指望天上掉“馅饼”：要么疏于防范，轻易相信网络、电话信息，导致钱财被骗。等到醒悟时往往悔之晚矣。针对大学生出现的这种普遍状况，我们班以“如何防范典型的信息诈骗案”为主题展开专题调研活动，通过信息检索、问卷调查、实地采访和还原案例等方式为同学们提供一个了解犯罪分子诈骗手段的平台。让同学们深入了解骗子的诈骗手段和诈骗依据。如网络诈骗、电话诈骗和短信诈骗的区别与共性。从而提高同学们的防骗意识，增强自我保护意识。从源头上预防和减少诈骗案件的发生，保护自身的财产安全。 2. 活动意义 提高大学生对诈骗集团诈骗手段的认识，增强自我保护意识。提高大学生对骗术的处理能力，防止上当受骗 3. 活动目的 1)、通过了解信息诈骗的现状、以及自身对信息诈骗的认知。树立防范意识,理性应对信息诈骗的情况,保护好自身利益不受侵害。2)、通过本次活动,提高大学生对信息诈骗的防范意识。让同学们更加深入了解树立信息诈骗防范意识的重要性。使广大学生了解到信息诈骗的主要方法和途径，形成一个良好的安全型校园。3、引导大学生关注信息诈骗，提醒周边人。尽可能抑制类似案件发生，防范于未然。 4. 活动时间:2016.3.2 5. 活动地点:一教614 6. 活动策划:
生活中常见诈骗类型及分析 1、套取信息实施电信诈骗 实施网络、电话和手机短信诈骗的犯罪分子选择作案目标已从过去的“全面撒网”转变为“定点捕鱼”，事先获取事主个人信息，诱骗事主上当受骗。近期连续发生了多起被骗金额巨大，损失上百万元的案件。从事主年龄层次看，中老年人是此类案件主要侵害对象从作案时间上看，不法分子一般选择工作日实施犯罪，犯罪分子抓住中老年人特别是妇女单独在家的机会，利用事主急切想保护自身血汗钱的心理进行诈骗 典型案例：3月17日，事主郑小姐接到电话，语音提示称她家中的电话欠费，如果不清楚请按电话0键咨询，郑小姐按要求操作，对方称：经查询事主在南京注册了固定电话并开设建设银行账户，涉嫌洗黑钱，后有人冒充南京市公安局经济犯罪侦查科，以查案为由，让郑小姐将建设银行账户的钱转到“国家监管账户”的3个账户，郑小姐被骗人民币131．06万元。 2、“坐车登记”骗走财物 这类犯罪分子在人流较多的车站附近物色对深圳情况不熟悉的旅客，假扮“老乡”或“热心人”与事主巧遇，声称可以介绍事主乘车将事主骗出车站，然后以“携带贵重财物乘车登记，途中发生意外可以据此赔偿”为由，帮忙“办手续”，诱使事主人财分离，骗走事主财物。嫌疑人一般选择20至40岁左右的初次来深人员为目标，嫌疑人多为2至3名女子，也出现过2名男子及1名女子作案的情况。 典型案例：3月8日，事主宋小姐在福永汽车站打算乘车回老家时，一男子过来与她搭讪，将她骗到潭头旅馆附近。然后另一男子以乘车登记为由骗走宋小姐和她姐姐现金1300余元及2部手机（价值2000元），银行卡被取走现金3020元。 3、冒充亲友求助骗钱 犯罪分子事先获取事主朋友家庭情况或个人信息，然后打电话或发短信冒充事主朋友与事主交流，获取事主信任，再伺机编造被打伤求医、被派出所拘留、在异地犯罪要借钱疏通、在异地出车祸等紧急情况向受害人求助，诈骗事主财物。这类犯罪分子通过网络技术破解事主QQ空间信息，再截取事主朋友视频资料，冒充事主朋友与事主聊天，进而实施诈骗。近期，犯罪分子以钱包被偷正处“危难”向人求助为由，通过借手机、银行卡转账等形式进行诈骗时有发生。 典型案例：3月9日，刘先生在住处上网，正和朋友刘某QQ视频聊天，不久刘某QQ关掉后又重新上线，在QQ上向刘先生借5000元，汇款后刘先生与朋友刘某电话联系才知被骗。 4、路边拾物平分诈骗 犯罪分子利用早晚时间，在人流相对稀少的路口物色中老年妇女为作案目标，使事主碰巧与他人一起见到路面遗失数量不菲的财物，再利用事主贪图便宜的心理提出分钱实施连环诈骗。如果事主对“诱饵”视而不见，另有嫌疑人会上前主动拉住事主，提出与事主一起分钱诱骗事主上当，等和事主一起离开现场到偏僻处后，再以“公平”为由对事主搜身，并诱骗事主说出存折或银行卡密码进行诈骗。此类警情近期在超市、银行柜员机、客运站附近时有发生。警方回访中发现，近期犯罪分子诈骗的对象正向初次来深工作的年轻单身女性转移，同时，利用事主贪便宜的心理对事主进行性侵害的现象也有发生。 典型案例：3月15日，事主陈女士看到一男子捡到一条项链，这时一女子过来拉着陈女士一起找该男子分钱。男子称身上没钱，该女子于是要求陈女士将银行卡和现金都拿出来，将银行卡密码写在纸片上，一起放在袋子里，并将那名男子捡到的项链也放在袋子里，一起交陈女士保管。然后这一男一女声称去拿钱。陈女士久等不见对方回来，于是打开袋子，发现里面并没有银行卡等物品。她赶紧去银行查询，发现卡内的23600元存款被人取走。
警惕网络诈骗四大陷阱 冒充银行网站、利用网友聊天套信息、甚至通过自设的“报警电话”来骗取客户的密码信息。面对近日频频出现的网络诈骗现象，有关部负责人昨天表示，尽管骗子们的招数不断翻新，概括起来无外乎四大伎俩。 据了解，任何网络诈骗万变不离其宗，就是要“套出”客户的密码和账号。而银行工作人员与骗子的最大区别就是，银行工作人员在取款、查询等任何时候都不会询问，也不知道客户的账号密码，而骗子千方百计骗的就是密码。 网银防骗两大招 登录正确网址：访问银行网站时请直接输入网址登录；小心识别虚假网站；保护好账号和密码：在任何时候及情况下，不要将您的账号、密码告诉别人；不要相信任何通过电子邮件、短信、电话等方式索要卡号和密码的行为。 确保计算机安全：定期下载安装最新的操作系统和浏览器安全程序或补丁；安装个人防火墙；安装并及时更新杀毒软件。 核心内存：警惕网络 有关负责人表示，目前网络诈骗手段主要有四种。一是不法分子通过电子邮件冒充知名公司，特别是冒充银行，以系统升级等名义诱骗不知情的用户点击进入假网站，并要求他们同时输入自己的账号、网上银行登录密码、支付密码等敏感信息。如果客户粗心上当，不法分子就可能利用骗取的账号和密码窃取客户资金。 二是不法分子利用网络聊天，以网友的身份低价兜售网络游戏装备、数字卡等商品，诱骗用户登录犯罪嫌疑人提供的假网站地址，输入银行账号、登录密码和支付密码。如果客户粗心上当，不法分子就利用骗取的账号和密码，非法占有客户资金。 三是不法分子利用一些人喜欢下载、打开一些来路不明的程序、游戏、邮件等不良上网习惯，有可能通过这些程序、邮件等将木马病毒置入客户的计算机内，一旦客户利用这种“中毒”的计算机登录网上银行，客户的账号和密码就有可能被不法分子窃取。当人们在网吧