金融市场学考试大纲

金融市场学考试大纲《金融市场学》考试题型为单选、判断、简答和论述等4种题型。

旨在考察学生基础知识的掌握程度和综合分析能力。

第一章金融市场导论第一节金融市场概述本节要求学生掌握金融市场基础知识，考试题型可为单选、判断、简答等题型。

考点主要包括：一、金融市场：概念的引出金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。

二、金融市场与金融资产金融市场三层含义：（1）一个有形或无形的场所；（2）供求关系；（3）运行机制，其中最主要的是价格机制三、金融资产：收益与风险金融资产的价格：未来现金流的现值。

四、金融风险：定义与分类所谓风险是指由于不确定性导致损失或获利的可能性，这一可能性的分布状况显示了风险的程度。

根据风险发生的范围可以将金融风险分为系统性风险和非系统性风险。

五、金融市场的经济功能金融市场的微观经济功能体现在：价格发现、提供流动性和降低交易成本上。

金融市场的宏观经济功能体现在：聚敛功能、配置功能、调控功能和反映功能上。

六、金融市场是现代经济的核心1.金融市场是储蓄向投资转化的关键环节；2.金融市场成为市场机制的主导和枢纽第二节金融市场要素本节要求学生掌握金融市场要素的基础知识，考试题型可为单选、判断、简答等题型。

考点主要包括：一、金融市场的主体金融市场的主体可以分为投资者（投机者）、筹资者、套期保值者、套利者、调控和监管者五大类。

二、金融市场投资主体机构化投资主体机构化目前已成为国际金融市场的发展趋势，并成为判断一个国家金融市场成熟程度的主要标准之一。

三、金融市场的客体金融工具是它所代表的信用关系的化身，金融市场的客体就是金融工具。

金融工具具有收益性、流动性和风险性。

任何金融工具都是以上三种特性的组合，是三种特性的矛盾的平衡体。

第三节金融市场的构成与分类本节要求学生掌握金融市场构成与分类的基础知识，考试题型可为单选、判断、简答等题型。

考点主要包括：1.按标的物划分：货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和保险市场。

2.按中介特征划分：直接金融市场与间接金融市场。

3.按金融资产的发行和流通特征划分：一级市场、二级市场、第三市场和第四市场。

4.按成交与定价的方式划分可划分：公开市场与议价市场5.按有无固定场所划分：有形市场与无形市场。

6.按地域划分：国内金融市场和国际金融市场。

7.按交割方式划分：现货市场与衍生市场第四节金融市场的发展趋势本节要求学生掌握金融市场的发展趋势构，考试题型可为单选、判断、简答等题型。

考点主要包括：一、金融全球化1.含义；2.主要表现；3.原因；4.影响二、金融自由化1.含义；2.主要表现；3.原因；4.影响三、金融工程化1.内容；2.原因；3.表现；4.研究范围四、资产证券化1.含义；2.内容；3.原因；4.影响第二章货币市场第一节同业拆借市场本节要求学生掌握同业拆借市场的基础知识，考试题型可为单选、判断、简答等题型。

考点主要包括：一、同业拆借市场的演进产生于存款准备金制度，伴随着中央银行业务和商业银行业务的发展而发展。

二、同业拆借市场的交易机制借贷程序简单快捷：电话直接联系、与市场中介人联系。

数秒钟即可完成转账程序。

三、同业拆借市场的参与者1.商业银行；2.非银行金融机构；3.外国银行的代理机构和分支机构四、同业拆借市场的利率及期限同业拆借市场的拆借期限通常以1-2天为限，短至隔夜，多则1-2周，一般不超过1个月，也有少数期限接近或达到一年。

五、同业拆借市场的特点1.融通资金期限短，流动性高；2.具有严格的市场准入条件；3.技术先进，手续简便，成交时间短；4.信用交易且交易数额较大；5.利率由供求双方议定，可以随行就市。

六同业拆借市场的作用1.加强了资产的流动性，保障了运营的安全性；2.有利于提高金融机构的盈利水平；3.同业拆借市场是中央银行实施货币政策的重要载体；4.同业拆借市场利率被视作基准利率，反映社会资金供求七、我国同业拆借市场形成与发展1.我国同业拆借市场的演变2.中国同业拆借市场的历史与现状3.中国同业拆借市场的问题4.中国同业拆借市场改革措施第二节票据市场本节要求学生掌握票据市场市场的基础知识，考试题型可为单选、判断、简答等题型。

考点主要包括：一、票据概述（一）票据的特点（二）票据的种类（三）票据行为二、商业票据市场商业票据是大公司为了筹措资金，以贴现方式出售给投资者的一种短期无担保承诺凭证。

三、银行承兑票据市场（一）银行承兑汇票（二）银行承兑汇票市场的作用（三）银行承兑汇票的流转程序（四）票据贴现市场——贴现的种类（五）中国票据市场的发展（六）中国票据市场存在的问题（七）中国票据市场的改革措施四、大额可转让定期存单市场（一）大额可转让定期存单1.产生；2.大额可转让定期存单与传统的定期存款的不同之处。

（二）大额可转让定期存单的种类（三）大额可转让定期存单的市场交易1.利率和期限；2.风险和收益；3.存单的收益取决于三个因素。

（四）大额可转让定期存单的投资者1.大企业；2.金融机构；3.政府机构、外国政府、外国中央银行及个人（五）中国大额可转让定期存单的发展（六）如何发展大额可转让定期存单第三节回购市场本节要求学生掌握回购市场市场的基础知识，考试题型可为单选、判断、简答等题型。

考点主要包括：一、回购协议的交易机制二、回购协议交易的特点三、回购协议市场的主体和客体四、回购交易的作用第四节短期政府债券市场本节要求学生掌握短期政府债券市场的基础知识，考试题型可为单选、判断、简答等题型。

考点主要包括：一、政府短期债券二、政府短期债券的发行三、政府短期债券的市场特征（1）违约风险小；（2）流动性强；（3）面额小；（4）收益免税。

四、国库券收益的计算五、国库券的投资者个人；商业银行；外国投资者；央行及其他六、我国地方政府债券的发行第五节货币市场基金本节要求学生掌握货币市场基金的基础知识，考试题型可为单选、判断、简答等题型。

考点主要包括：一、货币市场基金的市场运作（一）货币市场基金的发行及交易（二）货币市场基金的特征二、经营范围三、与传统基金比较四、货币市场基金的发展方向第三章资本市场第一节股票市场本节要求学生掌握股票市场的基础知识，考试题型可为单选、判断、简答和论述等题型。

考点主要包括：一、股票的概念和种类1. 概念；2. 种类二、股票的一级市场1.概念；2.股票发行制度；3.股票发行方式；4.公募优缺点；5.采取私募的原因；6.私募优缺点；7.股票公开发行程序；8.股票承销方式三、股票的二级市场1.概念；2.证券交易所组织形式；3.证券交易所交易制度四、股价指数1.股价指数的编制；2.股价平均数的计算；3.主要的股价指数五、二板市场1.概念；2.特点六、第三市场1.概念；2.特点七、第四市场概念：指大机构（或富有的个人）绕开通常的经纪人，彼此之间利用电子通信网络直接进行的证券交易八、中国的证券机构九、中国股票市场存在的问题及对策第二节债券市场本节要求学生掌握债券市场的基础知识，考试题型可为单选、判断、简答和论述等题型。

考点主要包括：一、债券的概念与种类1.概念；2.种类二、债券的一级市场三、债券的二级市场四、中国债券市场的监管体系五、中国国债市场1.功能；2.品种六、中国国债的发行市场七、中国国债的流通市场1.交易所国债市场；2.银行间国债市场八、中国国债市场存在的问题、对策第三节私人权益资本市场本节要求学生掌握私人权益市场的基础知识，考试题型可为单选、判断、简答和论述等题型。

考点主要包括：一、私人权益资本市场的发展概况二、私人权益资本市场的结构分析三、私人权益资本市场的运作四、私人权益资本市场的发展特点五、发展我国私人权益资本的若干思考第四节投资基金本节要求学生掌握投资基金市场的基础知识，考试题型可为单选、判断、简答和论述等题型。

考点主要包括：一、证券投资基金的概念二、证券投资基金的运作特点三、证券投资基金的局限性四、契约型基金五、公司型基金六、开放式基金的概念七、封闭式基金的概念第四章外汇市场第一节外汇市场概述本节要求学生掌握外汇市场的基础知识，考试题型可为单选、判断、简答等题型。

考点主要包括：一、外汇与汇率1.动态的外汇；2.静态的外汇二、外汇市场1.狭义；2.广义三、当代外汇市场的特点四、外汇市场的作用五、外汇市场的职能1.国际清算；2.授信；3.套期保值；4.投机六、外汇市场结构七、外汇市场的发展八、中国外汇市场第二节外汇市场运作本节要求学生掌握外汇市场运作的基础知识，考试题型可为单选、判断、简答等题型。

考点主要包括：一、外汇市场的参与者二、外汇市场交易的三个层次银行与顾客之间、银行同业之间、银行与中央银行之间三、导致外汇市场汇率波动的主要因素（一) 经济、政治、心理因素（二）国民经济发展状况（三）相对通货膨胀率（四）相对利率(五)宏观经济政策（六）国际储备四、外汇市场 - 市场工具1.即期交易；2.远期交易；3.掉期交易；4.外汇期货交易；5.外汇期权交易五、全球主要的外汇市场第三节外汇市场的交易方式本节要求学生掌握外汇市场交易的基础知识，考试题型可为单选、判断、简答等题型。

考点主要包括：一、即期外汇交易1.定义；2.交易惯例；3.交易程序二、远期外汇交易（一）基本原理(二）远期汇率的标价方法与计算（三）远期外汇交易方式三、掉期交易时间套汇1.即期对远期；2.明日对次日；3.远期对远期四、套汇交易1.直接套汇；2.间接套汇第四节汇率决定的主要理论本节要求学生掌握汇率决定的主要理论的基础知识，考试题型可为单选、判断、简答和论述等题型。

考点主要包括：一、购买力平价说（一）购买力平价的形式（二）对购买力平价理论的评价二、利率平价说1. 主要内容；2.对利率平价说的评价三、国际收支说（一）国际借贷说的主要内容（二）国际收支说的原理（三）对国际收支说的评价四、资产市场说（一）弹性价格货币分析法（二）粘性价格货币分析法（三）资产组合分析法第五章保险市场第一节保险市场概述本节要求学生掌握保险市场的基础知识，考试题型可为单选、判断、简答等题型。

考点主要包括：一、保险市场的含义1.狭义；2.广义二、保险市场的构成要素保险市场的主体；保险市场的客体三、保险市场交易的要求与特征风险性；射幸性；条件性四、保险市场的功能（一）提高保险交易效率（二）增加保险有效供给（三）确定合理的交易价格（四）实现风险的分散五、保险市场的分类(一)按保险交易的对象（二）按保险交易的主体（三）按保险交易的地域（四）财产保险与人身保险的区别第二节保险市场的需求与供给本节要求学生掌握保险市场需求与供给的基础知识，考试题型可为单选、判断、简答和论述等题型。

考点主要包括：一、保险市场的需求（一）含义（二）影响保险需求的因素（三）保险需求弹性二、保险市场供给（一）含义（二）制约保险供给的因素（三）保险商品供给弹性三、保险市场供求平衡第三节保险市场与证券市场的关系本节要求学生掌握保险市场与证券市场关系的基础知识，考试题型可为单选、判断、简答和论述等题型。