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最新精选证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集及解析共6套 (6)

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证券从业及专项《金融市场基础知识》职业资格考前练习 一、单选题 1.结算所实行的结算制度被称为( )。 A、逐月盯市制度 B、逐日盯市制度 C、逐时盯市制度 D、含负债的每日结算制度 >>>点击展开答案与解析

【知识点】：第7章>第2节>三、金融期货合约与金融期货市场 【答案】：B 【解析】： 结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为“逐日盯市制度”，就是以每种期货合约在交易日收盘的规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。 2.若证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年证券金融公司应提取的准备金为( )万元。

A、10．2 B、6．8 C、20．4 D、3．4 >>>点击展开答案与解析

【知识点】：第3章>第3节>四、证券服务机构 【答案】：B 【解析】： 考点：证券金融公司应当每年按照税后利润的10％提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。本题证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，68×10％=6．8万元，故本题选B。 3.可转换债券的回售条件一般是( )。

A、公司股份在一段时间内连续偏离转换价格 B、公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动 C、公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度 D、公司股价在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度 >>>点击展开答案与解析

【知识点】：第7章>第3节>七、可转换债券 【答案】：C 【解析】： 可转换公司债券的回售是指公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到某一幅度时，可转换债券持有人按事先约定的价格将所持可转换债券卖给发行人的行为。 4.国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以( )为面值、向外国投资者发行的债券。

A、本国货币 B、外国货币 C、国际储备 D、特别提款权 >>>点击展开答案与解析

【知识点】：第5章>第1节>四、国际债券 【答案】：B 【解析】： 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。 5.国债承销团甲类成员最低承销额(含追加承销部分)为当期(次)国债竞争性招标额的( )；乙类为( )。

A、0．1％．0．2％ B、0．2％，0．2％ C、0．2％．1％ D、1％，0．2％ >>>点击展开答案与解析

【知识点】：第5章>第2节>一、国债的发行与承销 【答案】：D 【解析】： 国债承销团甲类成员最低承销额(含追加承销部分)为当期(次)国债竞争性招标额的1％；乙类为0．2％。 6.发行人首次公开发行股票应该符合的条件是( )。

Ⅰ．近一年内财务亏损 Ⅱ．具备健全且运行良好的组织机构 Ⅲ．公司在最近3年无重大违法行为 Ⅳ．财务会计报告无虚假记载 A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析

【知识点】：第4章>第2节>二、新股发行 【答案】：A 【解析】： 根据《证券法》第十三条规定： 公司公开发行新股，应当符合下列条件： (一)具备健全且运行良好的组织机构; (二)具有持续盈利能力，财务状况良好; (三)最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为; (四)经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 7.小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，并计划未来通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的组织形式为( )。

A、个人独资企业 B、合伙企业 C、有限责任公司 D、股份有限公司 >>>点击展开答案与解析

【知识点】：第3章>第1节>二、证券发行人 【答案】：D 【解析】：

企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。

8.关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是( )。 A、规模越来越大 B、发行方式趋于市场化 C、业务发展综合化 D、期限趋于多样化 >>>点击展开答案与解析

【知识点】：第5章>第1节>二、政府债券 【答案】：C 【解析】： A、B、D三项是关于我国发行的普通国债的总体概括。 9.国债采取竞争性招标方式发行，下面关于投标限定的描述中正确的是( )。

①每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得大于当期(次)财政部规定的投标标位差 ②国债承销团甲类成员最高投标限额为当期(次)国债竞争性招标额的35％ ③国债承销团乙类成员最高投标限额为当期(次)国债竞争性招标额的30％ ④国债承销团成员于招标日后1个工作日内缴纳发行款 A、①②③ B、①③ C、①②④ D、①②③④ >>>点击展开答案与解析

【知识点】：第5章>第2节>一、国债的发行与承销 【答案】：C 【解析】： 考点：考查国债竞争性招标相关内容。见《财政部关于印发2018年记账式国债招标发行规则的通知》。国债承销团乙类成员最高投标限额为当期(次)国债竞争性招标额的25％，③的说法不正确。 10.按照我国《公司法》的规定，公司公开发行新股的条件中不包括( )。

A、健全且运行良好的组织机构 B、公司财务状况良好 C、至少持续盈利三年 D、最近三年财务会计文件无虚假记录 >>>点击展开答案与解析

【知识点】：第4章>第2节>二、新股发行 【答案】：C 【解析】： 公司公开发行新股，应当具备健全且运行良好的组织机构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为，以及经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 11.货币政策的“三大法宝”是( )。

Ⅰ．法定存款准备金政策 Ⅱ．再贴现政策 Ⅲ．公开市场业务 Ⅳ．窗口指导 A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析

【知识点】：第2章>第1节>三、中央银行与货币政策 【答案】：B 【解析】： 中央银行经常采用的一般性货币政策工具主要有法定存款准备金政策、再贴现政策和公开市场业务，这三大传统的政策工具有时也被称为货币政策的“三大法宝”。 12.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于( )的前提下才能偿付本息。

A、50％ B、100％ C、150％ D、200％ >>>点击展开答案与解析

【知识点】：第5章>第2节>三、金融债券的发行与承销 【答案】：B 【解析】： 考点：考查保险公司次级债务的偿还。 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100％的前提下，募集人才能偿付本息；并且募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。 13.远期交易和期货交易的区别主要表现在( )。 Ⅰ．交易场所不同 Ⅱ．合约的规范性不同 Ⅲ．交易风险不同 Ⅳ．保证金制度不同 A、Ⅰ、Ⅱ、 B、Ⅰ、Ⅲ、 C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ >>>点击展开答案与解析

【知识点】：第5章>第3节>一、债券交易的概念及流程 【答案】：D 【解析】： 远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面： (1)交易场所不同。期货合约在交易所内交易，具有公开性，而远期合约在场外进行交易。 (2)合约的规范性不同。期货合约是标准化合约，除了价格，合约的品种、规格、质量、交货地点、结算方式等也有统一规定。远期合约的所有事项都要由交易双方一一协商确定，谈判复杂，但适应性强。 (3)交易风险不同。期货合约的结算通过专门的结算公司，这是独立于买卖双方的第三方，投资者无须对对方负责，不存在信用风险，而只有价格变动的风险。远期合约须到期才交割实物、货款早就谈妥不再变动，故 14.我国金融行业已经具备开放的有利条件不包括( )。

A、我国已经成为全球重要的银行、保险和资本市场 B、我国的金融监管能力和监管水平在不断提升 C、在保险业监管框架方面，“偿一代”监管制度全面实施 D、采取了一系列保护投资者的举措 >>>点击展开答案与解析

【知识点】：第2章>第1节>四、我国金融业对外开放的新趋势 【答案】：C 【解析】： 当前，我国金融行业已经具备开放的有利条件。 一是我国已经成为全球重要的银行、保险和资本市场，具有较强的综合实力。 二是我国的金融监管能力和监管水平在不断提升。2017年设立金融稳定发展委员会；在银行业监管方面，对接国际监管标准，我国银行业在全球率先实施《巴塞尔协议Ⅲ 》监管框架；在保险业监管框架方面，“偿二代”监管制度全面实施。 三是我国采取了一系列保护投资者的举措，包括中国证监会强化对中介机构的适当性要求、加强投资者教育等。 15.金融期货交易制度中的逐日盯市制度又被称为( )。

A、每日价格波动限制及断路器规则 B、保证金制度 C、结算所和无负债结算制度 D、集中交易制度 >>>点击展开答案与解析

【知识点】：第7章>第2节>三、金融期货合约与金融期货市场 【答案】：C 【解析】： 考点：考查金融期货的主要交易制度。结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为“逐日盯市制度”，就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。 16.中国银行间市场交易商协会(以下简称交易商协会)负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会不接受注册的，企业可于( )后重新提交注册文件。

A、1个月 B、3个月 C、6个月 D、12个月 >>>点击展开答案与解析

【知识点】：第5章>第2节>五、非金融企业债务融资工具的发行与承销 【答案】：C 【解析】： 交易商协会不接受注册的，企业可于6个月后重新提交注册文件。 17.A公司今年的净利润为500万元，折旧(摊销)共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性资产增加15万元，偿还债务80万元。因此当年的股权自由现金流为( )万元。

A、335 B、365 C、375 D、405 >>>点击展开答案与解析

【知识点】：第4章>第4节>二、股票估值方法

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证券从业考试《金融市场基础知识》第六章练习及答案解析

证券从业考试《金融市场基础知识》第六章练习及答案解析

【答案】
1.【答案】D 2.【答案】A 3.【答案】B 4.【答案】C 5.【答案】B 【解析】封闭式基金存续期延长需经过持有人大会通过。 6.【答案】D 【解析】持有一般不能赎回，只能在二级市场转让封闭式基金份额，这只能在证券交易所也 就是场内进行。 7.【答案】B 8.【答案】A 9.【答案】B
C.0.3% D.0.5% 38.关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（ ）。 ①机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，属于金融商品转 让，计征增值税 ②机构投资者买卖基金份额暂免征印花税 ③机构投资者在境内买卖基金份额获得差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所 得税 ④机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收所得税 A.①②③ B.①②④ C.①③④ D.②③④ 39.中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的自律性组织，按照（ ）的有关规 定，对会员及其从业人员实施自律管理，制定和实施行业自律规则。 ①《证券投资基金法》 ②《协会章程》 ③《证券市场基本法律法规》 ④《会员管理办法》 A.①②③ B.①②④ C.①③④ D.①②③④ 40.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理 人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（ ）个工作日内报 主要经营活动所在地的中国证监会机构备案。 A.3 B.5 C.7 D.10 41.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（ ）披露一次更新的招募 说明书。 A.3 个月 B.6 个月 C.9 个月 D.1 年 42.以下（ ）是对私募基金合格投资者的要求。 ①投资于单只私募基金的金额不低于 200 万元人民币 ②投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元人民币 ③金融资产不低于 500 万元或者最近 3 年个人年均收入不低于 80 万元的个人 ④金融资产不低于 300 万元或者最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元的个人 A.①③ B.①④ C.②③
2023年证券从业之金融市场基础知识通关题库(附带答案)

2023年证券从业之金融市场基础知识通关题库(附带答案)

2023年证券从业之金融市场基础知识通关题库(附带答案)单选题（共30题）1、我国企业债券的发行期限一般为（）年，以（）年为主。

A.1～3；3B.3～10；5C.3～20；10D.10～20；10【答案】 C2、（2018年真题）下列金融衍生工具中，属于货币衍生工具的是（）。

A.股票期货B.股票指数期权C.远期外汇合约D.利率互换【答案】 C3、2018年全球金融中心指数（GFCI）显示，（）仅次于纽约和伦敦，位列全球金融中心第三名。

A.上海B.香港C.深圳D.北京【答案】 B4、债券的必要回报率等于( )。

A.实际无风险收益率与预期通货膨胀率之和B.名义无风险收益率与风险溢价之和C.实际无风险收益率与风险溢价之和D.名义无风险收益率与预期通货膨胀率之和【答案】 B5、我国多层次股票市场体系初步形成。

分为场内市场和场外市场，其中，场内市场包括（）。

A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 A6、如果某可转换债券面额为1500元，规定其转换价格为30元，则转换比例为（）。

A.20B.30C.40D.50【答案】 D7、下列关于风险管理相应概念，说法正确的有( )。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 B8、我国境内将推出（），即在我国境内发行的代表境外或者我国香港特别行政区证券市场上某种股票的权益类证券。

A.GDRB.IDRC.TDRD.CDR【答案】 D9、根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。

下列说法错误的是（）。

A.在资产管理合同中明确约定参与股指期货、国债期货交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、风险控制、责任承担等事项B.在《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》实施前，证券公司已签署的资产管理合同未约定可参与股指期货、国债期货交易的，仍可继续投资股指期货、国债期货C.拟变更合同投资股指期货、国债期货的，应当按照资产管理合同约定的方式及有关规定取得客户、资产托管机构同意并履行有关报批或报备手续D.证券公司应当在资产管理合同中明确约定股指期货、国债期货保证金的流动性应急处理机制，包括应急触发条件、保证金补充机制、损失责任承担等【答案】 B10、证券投资基金资产总值包括()。

2023年证券从业之金融市场基础知识通关试题库(有答案)

2023年证券从业之金融市场基础知识通关试题库(有答案)

2023年证券从业之金融市场基础知识通关试题库(有答案)单选题（共35题）1、目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。

?A.保险公司B.证券交易所C.商业银行D.中央银行【答案】 C2、根据利息支付方式的不同，金融债券可分为（）和（）。

A.附息金融债券贴现金融债券B.普通金融债券累进利息金融债券C.信用债券担保债券D.附有选择权的债券不附有选择权的债券【答案】 A3、股票价格的波动是对市场供求均衡状态偏离的调整，这是股票分析方法中（）的看法。

A.基本分析法B.技术分析法C.量化分析法D.定性分析法【答案】 B4、下列关于附认股权证的公司债券的说法，有误的是（）。

A.按附认股权和债券本身能否分开来划分，可分为两种类型B.可分离型附认股权证的公司债券可独立转让C.非分离型附认股权证的公司债券，认股权也能成为独立买卖的对象D.它是一种附有认购该公司股票权利的债券【答案】 C5、按基金的组织形式划分，可分为（）和（）。

A.契约型基金；公司型基金B.封闭式基金；开放式基金C.公募基金；私募基金D.主动型基金；被动型基金【答案】 A6、基本面分析认为影响股价变动的基本因素为（）等三方面因素。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C7、完整的货币乘数公式与理论上的货币乘数公式之间的差别不在于（）。

A.公众手中是否保留部分存款B.提取现金与活期存款总额的比率是否为零C.是否考虑超额准备金影响D.是否考虑法定存款准备金影响【答案】 D8、基金管理人作为受托人，必须履行()。

A.诚信义务B.保密义务C.信息披露义务D.诚实义务【答案】 A9、关于证券市场从无到有发展的主要原因，下列说法错误的是( )。

A.证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展B.证券市场的形成得益于股份制的发展C.证券市场的形成得益于公司制的发展D.证券市场的形成得益于信用制度的发展【答案】 C10、剔除资本结构影响的估值方法有（）。

2023年证券从业之金融市场基础知识通关试题库(有答案)

2023年证券从业之金融市场基础知识通关试题库(有答案)

2023年证券从业之金融市场基础知识通关试题库(有答案)单选题（共50题）1、以下关于固定利率债券和浮动利率债券，说法正确的是（）。

A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 D2、证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务中违反( )等行为。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D3、为增强沪深300指数的透明性和可预期性，沪深300指数还设置（）只备选名单。

A.10B.15C.20D.25【答案】 B4、QDII可以投资于下面（）金融产品或工具A.①②B.①③C.①②③D.①②③④【答案】 D5、深圳证券交易所的股价指数包括（）。

A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 A6、基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的费用，我国的基金运作费用主要包括（）。

A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】 A7、保护基金公司设立的意义有( )。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A8、为加强对证券服务机构的管理，我国《证券法》授予国务院证券监督管理机构对证券服务机构的（）。

A.①③B.①④C.②③D.②④【答案】 A9、政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金不可以用来（）。

A.协调财政资金短期周转，弥补财政赤字B.兴建大型基础设施项目C.经营性投资D.弥补战争费用【答案】 C10、出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区都对投资者适当性问题做出了规定和指引，不包括（）参与主体。

A.律师业协会B.政府监管机构C.行业自律组织D.金融企业【答案】 A11、股票属于以下（）类型的证券。

A.物权证券B.债权证券C.证权证券D.权证证券【答案】 C12、（2021年真题）我国要求基金利润分配后（??）,不得低于面值。

A.基金资产净值B.基金份额总值C.基金资产总值D.基金份额净值【答案】 D13、按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，包括（）。