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合规案防知识考试题库附答案1对涉及农信社非法集资活动全面排查，主要包括：用信企业参与非法集资活动；（）参与非法集资活动；假冒农信社名义开展非法集资活动；其他可能造成农信社资产损失和声誉风险的非法集资活动。
A.存款客户B.内部员工C.贷款客户（正确答案）D.合作商户2.（）要利用业务往来中与各行各业交往密切的信息优势，对参与民间借贷、非法集资的风险客户全面排查。
A.信贷部门（正确答案）B.财务部门C.综合部门D.电子银行部门3.（）要通过媒体审读、网络信息筛查，捕捉有价值信息，不放过停可可疑线索。
A.信贷部门B.财务部门C.综合部门（√）D.电子银行部门4.（）要加大对员工参与民间借贷、非法集资、涉黄、涉毒、涉赌、经商办企业不良行为的排查。
A.资金部门B.稽核部门（√）C.电子银行部门D.安保部门5.在非法集资排查中，凡涉及银行内部人员和银行资产安全的线索，应该（）。
A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞（V）B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳6,在非法集资排查中，对可能存在重大问题风险或涉嫌犯罪的线索，应该（）。
A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告,并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送（正确答案）D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳7,在非法集资排查中，对涉及内部员工和用信客户已立案或发案的非法集资案件，应该（）。
A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞8.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳（正确答案）8,在非法集资排查中，对一般性情况和线索，应该（）。
名词解释部分单选题1、案件防控的重点环节包括几个（B）A、5个B、6个C、7个D、8个2、案件防控中的Way是指什么（A）A、作案手段和教训B、高发部位在哪里C、作案的手段D、应针对性地整改什么3、案件防控中的What是指什么（D）A、为什么发案B、采用什么手段作案C、谁在主谋作案D、应针对性地整改什么4、案件防控“4＋1”中的“1”是指（C）A、印鉴密押管理B、岗位稽核C、对库房的管理D、电子银行管理5、银监会防范操作风险主要有几条意见。
（C）A、10条B、12条C、13条D、15条6、反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究谁的法律责任。
(D)A、直接责任人员B、内审稽核人员C、知情人D、有关高管人员和管理人员7、案件查处应和什么制度建设联动。
（A）A、相应的信息披露制度B、审计问责制度C、强制性休假制度D、岗位审计制度8、查案、破案应与什么建设联动（D）A、重要岗位的强制性休假制度B、激励基层员工署名揭发违法违纪问题C、对员工保护制度D、处分适时、到位的双重考核制度多选题1、案件防控中的五个“W”包括（ABCD）A、WhereB、WhoC、WayD、What2、五挂钩包括哪些内容（ABC）A、与科学的激励约束机制建设挂钩B、与监管收费权重挂钩、C、与未来存款保险缴费水平挂钩D、与信息披露制度挂钩3、印鉴密押管理包括哪些方面（ABCD）A、公章管理B、私人名章管理C、业务操作流程密码管理D、柜员卡管理4、四项制度是指（ABD）A、岗位轮换B、近亲属回避C、案件问责D、干部交流5、“4＋1”中的“4”是包括以下哪几项（AD）A、印鉴密押管理B、案件风险整改C、激励约束机制D、电子银行和IT系统的管理和服务6、发生案件后的问责范围包括（ABC）A、问案件当事人之责。
B、问不严格执行规章制度的相关人员之责。
C、问与作案人交往较多的知情人之责。
D、问案发单位本级领导之责。
7、以下说法正确的是（ABCD）A、案件防控中应订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。
案件防控培训测试单位:___________ 姓名:__________ 得分:__________一、填空题10分（每空0.5分）1、《商业银行资本管理办法（试行）》已经中国银监会第115次主席会议通过，自起施行。
2、商业银行资本充足率监管要求包括、和逆周期资本要求、要求以及第二支柱资本要求。
5、案件责任人员范围应当根据和的职责内容、管理权限、情况等因素予以认定。
6、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、、的原则。
7、要实行小时值班制度，及时敏锐监测网络舆情，建立网络舆情分级体系，严格执行测网络舆情信息报告制度，坚持工作日“”。
8、商业银行资本充足率计算应当建立在充分计提贷等各项减值准备的基础之上。
9、合规风险是银行未能遵循法律、监管规定和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、和的风险。
10、合规督导员应对本机构或业务条线进行至少一次的合规性检查，对检查出的问题向机构负责人和条线负责人报告，同时报告给，并对检查出的问题进行了风险分析，提出具体的整改措施。
二、单项选择题20分（每题1分）1、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。
A4% B5% C8% D 6%2、商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为( )。
A50% B0% C75% D 100%3、商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为（）。
A50% B0% C75% D 100%4、商业银行因行使抵押权而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为（）。
A150% B50% C75% D 100%5、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。
A2 B3 C6 D 96、银行业金融机构案件问责工作应当接受（）的监督和指导。
A总行 B中国人民银行 C银行业监督管理机构D 银行业协会7、案件责任人员被撤职后，（）年内不得安排担任同职（级）及以上职务。
银行业金融机构案件防控知识试题目录一、单选题 (2)二、多选题 (6)三、判断对错 (14)四、填空题 (18)五、简答题 (19)一、单选题1、案防制度制定和执行的第一责任人是（ B ）A 董事长B行长（或总经理）C监事长D合规总监2、合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（ D ）报告。
A 股东大会B董事会C专门委员会D银监会或其派出机构3、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（ D ）月底前报送银行业监督管理机构。
A 1B 2C 3D 44、银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（ B ）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。
A 10%B 15%C 20% D30%5、监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（ C ）为“黄牌”。
A75分（含）以上90分以下 B 75分（含）以上85分以下C70分（含）以上85分以下D70分（含）以上80分以下6、涉案金额等值人民币( C ) 万元以上的属于重大、恶性案件。
A一百B五百C一千D五千7、根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（ C ）（含）以上处分；A警告B记过C记大过D降级8、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（ A ）（含）以上处分。
A降级B撤职C留用察看D开除9、案件责任人员被撤职后，（ B ）内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A一年B二年C三年D五年10、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（ C ）个月内对案件责任人员做出处理决定，A 1B 2C 3D 611、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（ C ）（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。
“案防及反洗钱金融知识竞赛”试题一、判断题1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
错4.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
对5.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。
错6.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对7.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。
对8.银行案件风险属于合规风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。
对9.根据案件信息统计与管理的实际需要，银监会将银行案件分为内部人员参与做案的案件和遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害造成的案件。
对10.金融犯罪包括由于银行自身不完善的流程和系统漏洞以及外部事件等因素造成的操作风险。
错11.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》适用于我国境内银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、控股、参股公司的从业人员。
对12.操作风险是由不完善或有问题的内部程序、外部事件、员工、交易对手经营状况不佳而导致损失的风险。
错13.外部事件风险是指直接或间接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响。
包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。
错14.案防工作尽管不会生产经济效益，但却可以减少银行损失；案件的发生对银行声誉造成的负面影响要远远超过直接资金损失。
对15.全面风险管理是银行业务多元化后，银行自身产生的一种需求，与监管要求无关。
案件防控知识题库一、填空题1、是案防工作第一责任主体。
正确答案：银行业金融机构2、董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将列为案件风险防范第一责任人。
正确答案：董事长3、未设董事会的银行业金融机构，应当由履行董事会的有关案防工作职责。
正确答案：经营决策机构4、监事会或监事应当监督董事会和案防工作职责履行情况。
正确答案：高级管理层5、应当有效管理本机构案件风险，行长是案防制度制定和执行的第一责任人。
正确答案：高级管理层6、银行业金融机构应当采取、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准。
正确答案：整体移位7、银行业金融机构应当通过多种方式与建立独立的信息反馈渠道，实现内部监督和社会监督有机结合。
正确答案：客户8、银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下方式：纪律处分、、其他问责方式。
正确答案：经济处理9、银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员的权利。
正确答案：申诉10、案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，即予。
正确答案：恢复原职11、根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，银监会及其派出机构对银行业金融机构进行评价，评价结果按百分制计算，综合评分70分（含）以上85分以下为。
正确答案：黄牌12、根据《银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度》，对银行业金融机构从业人员进行处罚，若无需解除或未确定解除时间的，有效期原则上为年。
正确答案：513、是指金融监管等行政执法机关对有关从业人员做出的处罚决定，包括行政拘留、没收违法所得和非法财物、罚款等。
正确答案：行政处罚14、是指党组织对有关人员给予的“警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看、开除党籍”等处分。
正确答案：党纪处分15、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的用工身份分为正式员工和。
正确答案：劳务派遣16、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的证件类型分为身份证、、港澳台证、其他。
银行合规案防考试题库（150题）一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有i个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
）1 •《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（A ）类案件。
A. 一B.二C.三D.四2 •《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（B ）类案件。
A. 一B. 二C.三D.四3 •《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（ C ）类案件。
A. 一B. 二C.三D.四4 •《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到记过处分的，应同时扣减（ C ）个月的绩效收入。
A. 一B. 二C.三D.六5 •案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（D ）小时以内。
A. 36B. 48C. 72D. 246 •我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（B ）A •《商业银行操作风险管理指引》B. 《关于加大防范操作风险工作力度的通知》C •《商业银行资本充足率管理办法》D .《巴塞尔新资本协议》7 •防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？（D ）A •要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质B•业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度C •总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。
吕梁银行业“讲案防、述合规、促发展”主题教育活动案防知识竞赛题库一、必答题（30道，每道20分）1、根据巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》和《巴塞尔新资本协议》，通常将银行面临的风险划分为几类风险，分别是什么？答：八类，即：信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险。
2、银行全面风险管理是贯穿于业务发展每一个环节的全过程管理。
主要包括那几部分？答：风险识别、风险评估、风险评价与决策、风险处理、风险学习。
3、2007年2月，中国银行业协会制定并通过了《银行从业人员职业操守》，对银行从业人员明确提出了良好职业操守的要求，主要有：答：诚实信用；守法合规；专业胜任；勤勉尽职；保守秘密；公平竞争；抵制违规。
4、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中要求从业人员应自觉抵制哪些行为？答：从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。
5、银行业案件主要集中的六个领域和两个重要环节是指哪些方面？答：六个领域是指授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假。
两个重要环节是指监控检查和枪支弹药。
6、银行业案件防控“四项”制度的具体内容是什么？答：高管交流制度、轮岗轮调制度、强制休假制度、亲属回避制度。
7、《银行业金融机构内部审计指引》所称内部审计指是什么？答：内部审计是一种独立、客观的监督、评价和咨询活动，是银行业金融机构内部控制的重要组成部分。
8、什么是案件风险信息？答：案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息。
9、《山西银监局银行业金融机构案件防控和责任追究暂行办法》中所指的“案件责任人”包括哪些人？答：案件当事人、相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人。
10、《山西银行业内部结案办法（暂行）》中规定，内部结案应按什么原则进行？答：问责任、追资金、查原因、补漏洞。
11、《山西银监局银行业金融机构案件防控和责任追究暂行办法》中规定对案件责任人的追究应建立区别问责机制，按照什么原则，实行鼓励自查，尽职免责政策？答：自查从宽、他查从严、尽职免责、失职重罚。
考试题库：消保及案防试题单选题：1、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内2、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。
A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责3、根据监管规定，说法不正确的是:（C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任4、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账5、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于（B）A 行政案件B 刑事案件C 因经济纠纷引起的民事案件D 商业贿赂案件6、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A ）。
A操作风险B信用风险C市场风险D流动性风险7、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。
A监控下B双人会同下C会计主管视线范围内D内库柜员视线范围内8、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B ）A告知客户自己销毁B当客户面剪角作废，装订入传票C让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶D柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶9、银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中,要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D ）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。
A高风险账户B高风险客户C高风险部门D高风险环节10、银行业金融机构应当严格执行（C ）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。
A款B密C印D单11、银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）的人员轮换和强制休假制度。
A定期B不定期C定期或不定期D短期12、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）A完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动13、轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（A）A 100%B 80%C 70%D 60%14 、为提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过（C）年。
A 4B 3C 2D 115、基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（B）年。
A 4B 3C 2D 116、鉴于各银行业金融机构机构柜员的配置、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（D）年。
A 4B 3C 2D 117、办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在以下哪些行为（B ）A 受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，需核对企业证明文件文件原件B受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法定代表人、授权人身份C 受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人意愿。
D受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人身份信息。
18、营业终了，业务印章必须随现金入库保管。
对于行政公章、重要业务印章，实行“双人保管、（D）”的原则，即实行用印审批登记制度，印章双人保管、共同见证、使用分离。
A互相监督B约束监督C相互制约D互相复核19、存款风险滚动式检查制度是存款业务（C）的内部检查制度。
A制度合理性B制度有效性C操作合规性D操作全面性20、存款风险滚动式检查制度的检查对象是（C ）A对公结算账户中核算的本币存款B对私结算账户中核算的本、外币存款C对公结算账户中核算的本、外币存款D对私结算账户中核算的外币存款21、下列哪类人不属于案件专项治理工作排查的“九种人”（C ）A个人、家庭负债较大的B在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的C在行社有正常消费贷款的D已经出现违规行为的22、对现金柜台内部、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持（D）天。
A 1天B 30天C 60天D 90天23、下列说法正确的是：（D ）A已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用B日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D开户前应审核企业开户证明文件原件。
24．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（D）。
A流程建设B制度建设C日常教育D轮岗休假25．银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（C）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。
A制度建设B机制建设C联动建设D文化建设26. 银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。
A意外B损失C事故D案件27、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受以下哪些风险：（D）A法律制裁、民事处罚、轻微财务损失B民事处罚、轻微财务损失、员工流失C法律制裁、轻微财务损失、员工流失D法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失28、根据监管部门有关规定，商业银行合规内审人员占全体从业人员的比例应为（C）。
A 0.5%B 1%C 2%D 5%29、分支行案件防控的第一责任人是：(B)A总行行长B分支行行长C分支行分管风险的副行长D分支行分管会计的副行长30、《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。
A开除B通报同业C解除劳动合同D罚款31、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A）”。
A一情一报B一情多报C多情一报D有情不报32、下面哪一项不属于银行业案件？（B ）A 某支行分理处柜员甲某挪用资金B 某农商行副行长无故离岗C 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗D 某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款33、下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？（D）A银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况B 大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件C 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索D 银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小34、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B ）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。
A 95分（含）以上B 85分（含）以上C 80分（含）以上D 65分（含）以上多选题：1、案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。
A主要负责人B分管负责人C直接责任人D作案嫌疑人2、银行业金融机构（ABCD ）等，应按照有关规定问责并上追两级责任。
A在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件B因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件C银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件D经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件3、自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD ）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。
A内部相互监督B管理监督C外部监督D内审监督4、业务授权不得出现以下行为：（ABCD ）A不确认客户真实意愿授权B不审核凭证授权C不核实业务授权D超权限授权5、银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？（ACD ）A实行将案件与行政许可和行政审批挂钩B将案件与业务规模挂钩C将案件与银行业评级挂钩D将案件与高管人员动态监管挂钩6、案件涉及金额以（BC ）确认金额为准。
A银监局B公安局C司法机关D金融机构7、银行业金融机构案件处置三项制度包括（ACD ）A《银行业金融机构案件处置工作规程》B《银行业金融机构案件防控工作管理制度》C《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》D《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》9、疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD ）责任。
A网点负责人B保卫部门负责人C分管领导D主要领导9、银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告？（ABCD）A案件和案件隐患B风险事件C重大内控漏洞D员工行为失范10、根据监管规定，下列哪些属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ABCD）A在业务流程中，关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件B在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C在总行组织的全面检查、专项检查或总行内审、监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，责成或会同该机构采取后续措施发现的案件D作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交待发现的案件11、下列哪些行为是被明令禁止的：（ABCD ）A不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实B不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品C使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作D在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章12、“一案四问”是问责：（ABCD）A发案人B知情人C未履职人D领导（决策人）13、《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC ）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
A信用风险B市场风险C操作风险D道德风险14、下列哪些属于案件确认的标准：（ABC ）A公安、司法机关立案侦查的B银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的C银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案D银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的15、根据监管规定，银行业金融机构应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（ABCD）以及其他日常监督活动中。
