中国银监会关于批准由原日本瑞穗实业银行股份有限公司在中国境内

中国银行业监督管理委员会办公厅关于外资银行现场检查有关问题的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2003.09.09•【文号】银监办通[2003]42号•【施行日期】2003.09.09•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会办公厅关于外资银行现场检查有关问题的通知（银监办通[2003]42号）北京、天津、上海、江苏、福建、湖北、广东、海南、四川、重庆、云南省(自治区、直辖市)银监局(筹)，大连、宁波、厦门、青岛、深圳市银监局(筹)：为加强对外资银行的监管，银监会定于2003年下半年对部分外资法人机构和外国银行分行实施现场检查。

检查采取统一组织、抽调人员、集中检查的方式，对2家法人机构和2家分行实施重点检查，同时对被检查的外资法人机构实行骆驼评级试点、外国银行分行实行ROCA评级试点。

为此，须挑选部分外资银行监管人员参加骆驼评级、ROCA评级操作手册的制定、培训以及现场检查工作。

现将有关事项通知如下：一、此次检查是银监会成立后对外资银行实施的第一次现场检查，通过检查要达到掌握外资银行经营与风险情况，促其稳健经营，以及试行新的监管评价体系，锻炼外资银行监管队伍的目的。

各银监局应予以高度重视，严密组织，认真落实，做好现场检查工作。

二、各银监局应根据《关于对外资法人机构实施现场检查的指导意见》(附件1)及《关于对外国银行分行实施现场检查的指导意见》(附件2)要求，结合本局实际情况，统筹安排2003年下半年外资银行监管工作。

在确保完成银监会统一组织实施的现场检查任务的基础上，组织实施对辖内外资金融机构的其他现场检查项目。

三、各银监局应据实填报《外资银行监管人员情况统计表》(附件3)，并推荐2名以上外资银行监管业务骨干参加统一组织实施的现场检查工作，于9月15日前通过OA报银监会银行监管三部。

附件：1．对外资法人机构实施现场检查的指导意见2．对外国银行分行实施现场检查的指导意见3．外资银行监管人员情况统计表中国银行业监督管理委员会办公厅二00三年九月九日附件1 对外资法人机构实施现场检查的指导意见根据银监会工作部署，定于2003年下半年对部分外资法人机构进行一次全面现场检查，检查分银监会统一组织实施的检查和各银监局自行安排的检查两部分，为保证工作有序进行，现就银监会关于检查工作的安排和要求提出如下指导意见：一、银监会统一组织的检查项目(一)检查对象厦门国际银行(不含澳门国际银行)、宁波国际银行。

一、单选题第一章金融机构1、世界上最早创建信用合作社的是哪个国家？（A） A.德国 B.英国 C.美国 D.荷兰2、中国第一家农村信用社成立于（A） A.河北香河 B.河南新乡 C.湖北襄阳 D.山西晋城3、我国现行国有商业银行体制实行的是（A） A.一级法人制 B.层层控股制 C.多级法人制 D.股份制4、金融租赁公司的资本总额不得低于风险资产的（A） A.10%B.15%C.20%D.25%5、国家开发银行成立时财政全额拨付的注册资本金为（C） A.300 亿 B.400 亿 C.500 亿 D.600 亿6、合作制在决策过程中采取（A） A.一人一票制 B.一股一票制 C.多股控制制 D.集中决策制7、1716 年，世界最早的财务公司起源于哪国？（C） A.英国 B.荷兰 C.法国 D.意大利8、金融资产管理公司属于（B） A.银行机构 B.非银行金融机构 C.信托机构 D.证券机构9、信托关系人的组成是有（C） A.单方面 B.双方 C.多方 D.无数方10、中国人民银行成立于哪一年？（B） A.1947 年 B.1948 年C.1949 年D.1950 年11、改革开放后，在我国北京设立的第一家外资银行代表处是（A）A.日本输出入银行B.花旗银行C.汇丰银行D.荷兰银行12、城市商业银行业务经营的原则是（B） A、为地方经济中的大型企业服务 B.为地方经济中的中小型企业服务 C.为外资企业服务 D. 为个体经济服务13、中国邮政储蓄机构的服务对象是（A） A.个人 B.机构 C.国家 D.国外投资者 14、1995 年以后，中国人民银行成为我国的（A） A.中央银行 B.商业银行 C.国有商业银行 D.政策性银行15、1347 年，世界上第一张海运保险单签发，这位商人是哪国人？（D） A.英国 B.荷兰 C.西班牙 D.意大利16、我国金融机构的雏形始于（A） A.唐代 B.宋代 C.明代D.清代17、中国农业发展银行成立时财政全额拨付的注册资本金为（C）A.100 亿B.150 亿C.200 亿D.300 亿18、中国人民银行颁布的《企业集团财务公司管理办法》是哪一年？（A） A.2000 年 B.1999 年 C.2001 年 D.2002 年19、根据《国务院关于农村金融体制改革的决定》规定，我国农村信用社与农业银行脱钩是哪一年？（C） A.1994 年 B.1995 年C.1996 年 D.1997 年第二章金融市场1、在期权交易中，如果你预测某种股票的价格会上涨，则应（A） A.买入看涨期权 B.卖出看涨期权 C.买入看跌期权 D.买入双重期权2、根据有关规定，我国基金收益每年至少分配一次，分配比例不得低于基金净收益的（B） A.80% B.90% C.50% D.60%3、我国企业国内发行债券所筹集的资金可用于（A） A.固定资产投资 B.房地产买卖 C.股票交易 D.期货交易4、我国第一大发债主体是（B） A.中央银行 B.财政部 C.股份公司 D.政策性银行5、一进口商预测外汇汇率可能会上升，为回避未来增加支付金额的风险，他可以采（A） A、多头套期保值 B.空头套期保值 C.空头投机 D.套利操作6、目前我国唯一的一家黄金交易所是（A） A、上海黄金交易所 B.北京黄金交易所 C.大连黄金交易所 D.郑州黄金交易所7、1981—1985 年期间，我国国债市场的特点是（D） A.发行市场化程度高 B.只有流通市场 C.发行和流通都很市场化 D.只有发行，基本上没有流通市场8、某投资者在 1994 年 12 月 1 日以 122 元购买了面值100 元的1992 年发行的五年期国债券，并持到 1996 年 12 月 1 日以 145 元卖出，则其持有期间收益率为（A） A.9.43% B.3.77% C.4.6% D.7.38%9、下面属于财产保险的附加费中的项目是（D） A.营业费 B.监管费 C.保险税金 D.保险赔款10、当看跌期权的履约价格高于相关期货价格时，该期权被称为（A）A.实值期权B.虚值期权C.两平期权D.欧式期权11、保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议，是一种（A） A.民事合同 B.刑事合同 C.不具有法律关系的民事合同 D.不能转让的合同12、股票指数期货的结算采用（A） A.现金 B.某种股票 C.股价指数 D.一揽子股票13、按照中国人民银行的规定，各银行每月日平均拆入资金余额，不得超过其上月末各项存款余额的（A） A.5% B.4% C.6%D.3%14、股份有限公司收益分配的顺序是（A） A.债权人—优先股—普通股 B.优先股—债权人—普通股 C.普通股—优先股—债权人 D.债权人—普通股—优先股15、理论上,下列债券中票面利率最低的应该是（D） A.金融债券B.企业债券C.地方债券D.国债券16、股价指数不能反映（C） A.一揽子股票的价格变动 B.某地区股票价格的变动 C.某一只股票价格的变动 D.某行业股票价格的变动17、我国同业拆借市场的英文简称是（D）A.HIBORB.LIBORC.SIBORD.CHIBOR18、附息债券一般采用的发行价格是（C） A.溢价发行 B.折价发行 C.面值发行 D.贴现发行19、世界上最早出现的期权交易所是（A） A、芝加哥期权交易所 B.荷兰的欧洲期权交易所 C.伦敦股票交易所 D.纽约股票交易所20、高换手率的股票表明（A） A.股票流动性好 B.股票风险较小C.股价起伏不大D.投机性小21、《股票发行与交易管理暂行条例》规定，设立股份有限公司，公开发行股票，发起人认购的股本数额不得少于公司拟发行总额的（C）A.30%B.25%C.35%D.10%22、目前世界上黄金储备量最大的国家是（B） A.南非 B.美国C.印度D.德国23、期货合约中唯一的变量是（C） A.交割时间 B.交易量 C.资产价格 D.交易地点24、普通股股东享有的权利是（D） A、优先清偿权 B.优先分配权 C.股息固定 D.优先认购公司新发股票25、美国的证券交易场外市场被称为（D） A.、AIM B、EURONMC、SASDAQD、NASDAQ26、优先股不享有的权利是（D） A.优先清偿权 B.优先分配权C.股息固定D.优先认购公司新发股票27、目前国外债券市场上有，我国债券市场上还不存在的品种是（B）A.中央政府债券B.地方政府债券C.金融债D.企业债28、股票发行中一般不被世界各国所采用的发行价格是（C） A.面值发行 B.溢价发行 C.折价发行 D.中间价发行29、证券投资基金风险的承担者是（A） A.投资者 B.基金托管人 C.基金管理人 D.投资者和基金管理人30、某交易者在纽约证券交易所拥有 10000 手某种股票的同时，为防止股票价格下跌的风险，他在期货市场上做空相关股票指数期货，此类交易者可称为（C） A.投机者 B.套利者 C.套期保值者D.跨商品套利者第三章金融调控：1、具有使货币总量成倍扩张或收缩能力的货币是指（A） A.基础货币 B.M0 C.M1 D.M22、货币供应量成倍扩张或收缩的程度，在数量上常常用概念表示为（C） A.现金发行 B.邮政储蓄在中央银行的转存款 C.货币乘数 D.存款准备金3、以利率或价格为标的，旨在发现银行间市场的实际利率水平、商业银行对利率的预期。

《经济师》2010年第1期●经济与法摘要：在金融全球化和金融创新的浪潮中，金融控股公司以其独特的“集团控股、法人分业”结构，受到了越来越多的国家和地区金融业的重视，如美国的花旗集团、日本的瑞穗控股公司（Mizuho Holdings Inc.）等等。

可以说金融控股公司既是市场竞争推动的结果，也是金融创新及金融一体化推动的结果，而且还是金融制度创新及管制放松的产物。

在我国虽然还没有严格意义上的金融控股公司，对金融控股公司的发展也还处在探索阶段，但面对由美国次贷危机引发的全球金融风暴(美国对金融衍生品的监管缺失也是诱因之一)，如何未雨绸缪，加强监管、防范风险，有效推动金融控股公司的发展，将其纳入法制化、规范化的发展轨道却是迫在眉睫之事。

关键词：金融控股公司法律环境法律监管中图分类号：D922.23文献标识码：A文章编号：1004-4914（2010）01-105-02在金融全球化和金融创新的浪潮中，金融控股公司以其独特的“集团控股、法人分业”结构，受到了越来越多的国家和地区金融业的重视，如美国的花旗集团、日本的瑞穗控股公司（M izuho Holdings Inc.）等等。

可以说金融控股公司既是市场竞争推动的结果，也是金融创新及金融一体化推动的结果，而且还是金融制度创新及管制放松的产物。

为了适应国际金融业混业经营的发展趋势，满足金融服务多样化的需求和自身发展的需要，国内金融界也开始探索金融经营体制的创新①。

一、我国金融控股公司发展现状经过几年探索性的发展，目前我国金融控股公司的雏形主要以三种形式存在：第一种是大型国有金融机构为主体形成的金融控股公司。

这类金融控股公司的特点是：母公司是主要经营某种金融业务的银行、信托、证券或保险公司，通过子公司或者直接由母公司参加另一种或多种金融业务。

第二种形式是大型国有控股公司控股多个金融机构而形成的金融控股公司。

这类金融控股公司的特点是母公司不再是经营机构，而只是一个纯粹的投资控股机构。

中国银监会关于批准中国银行(香港)有限公司在内地分行改制的函文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2009.05.04•【文号】银监函[2009]51号•【施行日期】2009.05.04•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会关于批准中国银行（香港）有限公司在内地分行改制的函（银监函[2009]51号）中国银行（香港）有限公司，南洋商业银行（中国）有限公司：中国银行（香港）有限公司行政总裁和广北、南洋商业银行有限公司行政总裁许刚和南洋商业银行（中国）有限公司行长杨如海共同签署的致我会的函收悉。

根据《中华人民共和国外资银行管理条例》（国务院令第478号，以下简称《条例》）和《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》（中国银行业监督管理委员会令2006年第6号，以下简称《实施细则》）的有关规定，批准中国银行（香港）有限公司内地分行改制，具体批复如下：批准中国银行（香港）有限公司青岛分行、汕头分行、深圳分行、深圳福田支行、深圳宝安支行分别改制筹建为南洋商业银行（中国）有限公司青岛分行、汕头分行、深圳罗湖支行、深圳福田支行、深圳宝安支行。

批准中国银行（香港）有限公司上海分行更名为南洋商业银行有限公司上海分行，为从事外汇批发业务的分行。

中国银行（香港）有限公司应按照《条例》和《实施细则》有关规定开展其在内地分行的改制筹建工作。

在改制筹建期内，中国银行（香港）有限公司在内地分行应当分别接受所在地中国银监会派出机构的监督、检查和指导。

改制筹建工作完成后，应按照《条例》和《实施细则》的规定向中国银监会提出开业申请。

二○○九年五月四日。

中国金融大事记【一文了解中国金融发展史】1. 1948年12月1日，中国人民银行成立，发行第一套人民币1948年12月1日，中国人民银行在市成立，以华北银行总行为中国人民银行总行，并正式发行第一套人民币。

中国人民银行的成立是新中国金融业发展的起点。

中国人民银行成立至今的65年间，特别是改革开放以来，在体制、职能、地位、作用等方面都发生了巨大而深刻的变革，在履行中央银行职责、发挥金融宏观调控职能、维护金融稳定等方面发挥了重要作用。

2. 1949年10月20日，中国人民保险公司在正式成立成立后的中国人民保险公司受中国人民银行总行直接领导。

此后，中国人民保险公司相继成立了华东、华中、西北三个区公司和分公司；又协助原东北保险公司改组为东北区公司；并在华北、华东、华中建立了22个分公司、支公司或办事处。

它的成立标志着新中国国家保险事业的诞生，开辟了中国保险业的历史新纪元。

3. 1949年12月2日，政务院通过了《关于发行人民胜利折实公债的决定》中央人民政府委员会第四次会议上，政务院正式提出了发行公债的提案。

会议正式通过了《关于发行人民胜利折实公债的决定》，决定1950年发行人民胜利折实公债，总额为2亿分，于1950年分两期发行。

其中，第一期公债1亿分成功发行，第二期公债因财政经济状况好转停止发行。

公债的发行对于减少社会游资，稳定金融和物价起到了很好的作用。

展开剩余95% 4. 1950年3月3日，政务院发布《关于统一国家财政经济工作的决定》该决定指定中国人民银行为国家现金调度的总机构。

国家银行增设分支机构代理国库。

外汇牌价与外汇调度由中国人民银行统一管理。

国家的主要收入，如公粮、税收及仓库物资的全部，公营及公私合营企业的利润和折旧的一部分，除有特殊规定者外，全部限期缴纳同级金库，通过各地金库汇缴中央金库，作为中央政府统一支配的财力。

这次统一全国财政经济工作初步形成了我国高度集中的财政经济管理体制。

5. 1951年7～8月，农村信用合作社最初的组织章程确定1951年7月6日，中国人民银行发出《关于开展农村信用合作工作的补充指示》。

中国银监会关于批准法国东方汇理银行股份有限公司在中国境内分行改制为东方汇理银行(中国)有限公司的函文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2008.06.10•【文号】银监函[2008]133号•【施行日期】2008.06.10•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会关于批准法国东方汇理银行股份有限公司在中国境内分行改制为东方汇理银行（中国）有限公司的函（银监函[2008]133号）法国东方汇理银行股份有限公司：你行首席执行官Marc Litzler先生2008年2月7日签署的致我会的函收悉。

根据《中华人民共和国外资银行管理条例》（国务院令第478号，以下简称《条例》）和《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》（中国银行业监督管理委员会令2006年第6号，以下简称《实施细则》）的有关规定，批准你行将中国境内分行改制为由你行单独出资的外商独资银行，具体批复如下：批准你行在上海市筹建东方汇理银行（中国）有限公司。

批准法国东方汇理银行股份有限公司北京分行、天津分行、广州分行、厦门分行分别改制为东方汇理银行（中国）有限公司北京分行、天津分行、广州分行、厦门分行。

批准法国东方汇理银行股份有限公司保留其上海分行为从事外汇批发业务的分行；批准筹建东方汇理银行（中国）有限公司上海分行。

请你行自接到本批文之日起15日内到上海银监局领取开业申请表，并按《条例》和《实施细则》规定开展东方汇理银行（中国）有限公司的筹建工作以及法国东方汇理银行股份有限公司在中国境内分行的改制工作。

在筹建期内，你行应成立“东方汇理银行（中国）有限公司筹备组”，指定筹备组负责筹建事项，并将筹备组负责人名单报告上海银监局以及你行中国境内分行所在地中国银监会派出机构。

该筹备组以及你行中国境内分行应当分别接受所在地中国银监会派出机构的监督、检查和指导。

筹建期结束时该筹备组解散。

中国银监会关于批准由原香港上海汇丰银行有限公司在内地分支机构改制的汇丰银行(中国)有限公司开业的函文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2007.03.20•【文号】银监函[2007]72号•【施行日期】2007.03.20•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会关于批准由原香港上海汇丰银行有限公司在内地分支机构改制的汇丰银行（中国）有限公司开业的函（银监函[2007]72号）香港上海汇丰银行有限公司：你行主席郑海泉及汇丰银行（中国）有限公司筹备组组长史达（Bryan Stiles）2007年3月5日签署的致我会的函收悉。

根据《中华人民共和国外资银行管理条例》（国务院令第478号，以下简称《条例》）、《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》（中国银行业监督管理委员会令2006年第6号，以下简称《实施细则》）的有关规定，批准由香港上海汇丰银行有限公司在内地分支机构改制的、由香港上海汇丰银行有限公司单独出资的外商独资银行汇丰银行（中国）有限公司开业，具体批复如下：一、批准汇丰银行（中国）有限公司总行在上海市开业，中文名称为：汇丰银行（中国）有限公司；外文名称为：HSBC Bank （China） Company Limited；营业地址为：上海市浦东新区陆家嘴环路1000号汇丰大厦3楼03-041室、20楼20-012、20-022、20-031、20-032、20-042室、22楼22-012室、34楼、35楼35-021B、35-022、35-022B、35-041B室、36楼36-012B、36-021、36-032、36-041、36-042室、37楼37-032、37-042室、39楼39-123室、42楼42-031室及44楼44-031室；注册资本为800000万元人民币，其中536000万元人民币或者等值的自由兑换货币由原香港上海汇丰银行有限公司在内地分行营运资金划转，308.5427万元人民币或者等值的自由兑换货币由原香港上海汇丰银行有限公司在内地分行资本公积划转，263691.4573万元人民币等值的自由兑换货币由香港上海汇丰银行有限公司拨付；核准郑海泉（CHENG，Hoi Chuen）汇丰银行（中国）有限公司董事长的任职资格，核准翁富泽（Richard Jason Lloyd Yorke）汇丰银行（中国）有限公司行长的任职资格。

中国银监会关于批准中国银行(香港)有限公司内地分支行改制开业的函【法规类别】银行类金融机构银行监管【发文字号】银监函[2009]269号【发布部门】中国银行业监督管理委员会【发布日期】2009.07.23【实施日期】2009.07.23【时效性】现行有效【效力级别】部门规范性文件中国银监会关于批准中国银行（香港）有限公司内地分支行改制开业的函（银监函[2009]269号）中国银行（香港）有限公司，南洋商业银行（中国）有限公司：中国银行（香港）有限公司内地分行改制筹备组负责人杨如海签署的致我会的函收悉。

根据《中华人民共和国外资银行管理条例》（国务院令第478号，以下简称《条例》）和《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》（中国银行业监督管理委员会令2006年第6号，以下简称《实施细则》）的有关规定，兹批复如下：一、批准南洋商业银行（中国）有限公司增加注册资本160000万元人民币或者等值的自由兑换货币，由中国银行（香港）有限公司原内地分行营运资金划转，其中原中国银行（香港）有限公司上海分行、青岛分行、深圳分行和汕头分行分别转入营运资金60000万元、40000万元、40000万元和20000万元。

增资后，南洋商业银行（中国）有限公司的注册资本为410000万元人民币。

批准南洋商业银行（中国）有限公司承继中国银行（香港）有限公司原内地分行获准经营的业务。

南洋商业银行（中国）有限公司承继原中国银行（香港）有限公司上海分行、青岛分行、深圳分行和汕头分行的债权、债务及税务，与南洋商业银行有限公司上海分行保留业务有关的债权、债务及税务除外。

二、批准南洋商业银行（中国）有限公司修改章程，2009年4月1日修改后的章程（见附。

内容提要2007年4月，中国银监会正式批准一些外资银行可以在中国开展全面人民币业务，汇丰、渣打、花旗、东亚等外资银行已经开业，由此拉开了中外银行同台竞技的序幕。

本文分析了外资银行积极抢占零售业务市场、积极运用营销手段，倡导人性化服务、力求通过合作进行竞争达到共赢等三项在中国的发展策略。

关键词：外资银行；国内银行；发展策略目录一、外资银行对中国银行的评析................................... 错误！未定义书签。

二、外资银行在中国的发展策略分析............................... 错误！未定义书签。

(一)积极抢占零售业务市场 (1)(二)积极运用营销手段，倡导人性化服务........................ 错误！未定义书签。

(三)力求通过合作进行竞争达到共赢............................ 错误！未定义书签。

三、结语....................................................... 错误！未定义书签。

参考文献：.. (3)论外资银行在中国的发展策略2007年4月，中国银监会正式批准一些外资银行可以在中国开展全面人民币业务，汇丰、渣打、花旗、东亚等外资银行已经开业，由此拉开了中外银行同台竞技的序幕。

本文分析了外资银行积极抢占零售业务市场、积极运用营销手段，倡导人性化服务、力求通过合作进行竞争达到共赢等三项在中国的发展策略。

2006 年12 月11 日，中国银行业开放过渡期结束，外资银行可以向本地公司客户以及个人客户提供人民币业务。

随着《外资银行管理条例》的出台，对于经营人民币业务执照的限制将进一步取消。

目前，外资银行在中国有198 家分行，大概有70 家是代表处，所有这些机构都是在24 个城市进行运作的。

并且，已有12家外资银行获准将中国境内分行改制筹建为外资法人银行，除汇丰银行(中国)有限公司、渣打银行(中国)有限公司、东亚银行(中国)有限公司、花旗银行(中国)中国有限公司已经获准开业，其余8家正在进行改制筹建的外资银行是：恒生银行、日本瑞穗实业银行、日本三菱东京日联银行、新加坡星展银行、荷兰银行、永亨银行、新加坡华侨银行、美国摩根大通银行。