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国际贸易保函与信用证保函与信用证是国际贸易中常见的贸易保证工具。
保函是银行为了保障债务人履行合同义务而发出的一种书面承诺，保证承贷人在特定条件下向债权人支付一定金额。
信用证是由银行为了确保进口商或买方向出口商或卖方支付货款而开立的一种付款保证工具。
本文详细介绍了国际贸易保函与信用证的定义、功能、种类、申请程序、注意事项等相关内容。
第一章国际贸易保函1. 定义国际贸易保函是银行为了保障债务人履行合同义务而发出的一种书面承诺。
保函可以作为支付凭证，确保债权人在特定条件下向债务人支付一定金额。
2. 功能国际贸易保函的主要功能包括：●作为付款保证，确保债权人能够按照合同要求获得支付。
●作为履约保证，确保债务人能够按照合同要求履行合同义务。
●作为债权人索赔的依据，提供法律保障。
3. 类型国际贸易保函根据不同的功能和使用范围可分为：●履约保函：确保债务人能够按照合同要求履行合同义务。
●付款保函：确保债权人能够按照合同要求获得支付。
●投标保函：确保招标人能够履行其在招标文件中承诺的义务。
●进口保函：针对进口商发出，确保出口商能够按照合同要求发货。
●出口保函：针对出口商发出，确保进口商能够按照合同要求支付货款。
4. 申请程序国际贸易保函通常需要以下步骤：●确定保函类型和内容。
●申请人向开证行提交保函申请书。
●开证行审查申请书并决定是否发出保函。
●开证行发出保函并通知受益人。
●受益人收到保函后根据保函条款履行合同义务。
5. 注意事项在申请和使用国际贸易保函时需要特别注意以下问题：●保函的内容应与合同一致，保函条款应明确、具体。
●申请人应确保可履行合同义务，以保证保函的有效性。
●受益人应仔细审核保函条款，确保符合合同要求。
●对于保函的修改或解除，应经双方同意并通知开证行。
●在保函有效期内，保函的使用应符合保函条款的规定。
附件：本文涉及附件包括国际贸易保函申请书范本、保函条款范本等。
法律名词及注释：●合同义务：合同双方根据合同约定应承担的权利和义务。
进口国际支付保函1. 引言进口国际支付保函是一种国际贸易中常见的支付方式，用于保障进口商和出口商之间的交易安全和信任。
支付保函是银行作为担保人发出的一种付款承诺，确保出口商能按照合同要求，在货物交付后获得合法的支付。
2. 进口国际支付保函的定义和特点担保安全支付保函是由银行作为担保人发出的，出口商可以信任银行的承诺。
一旦出口商提供符合合同要求的货物和文件，银行就会按照合同约定的支付方式向出口商支付货款。
灵活性进口国际支付保函可以根据合同的要求进行定制，可灵活地适应不同的贸易需求。
可以根据合同的性质、货款支付方式等因素进行调整。
国际接受度高进口国际支付保函被广泛接受，国际贸易中常见。
出口商通常愿意接受支付保函作为支付方式，因为它能确保出口商能按时收到货款，降低交易风险。
3. 进口国际支付保函的流程下面是进口国际支付保函的一般流程1. 合同订立进口商和出口商根据贸易需求和条件，达成购销合同。
合同中约定了货物的规格、数量、价格、交付方式等具体条款。
2. 支付保函申请进口商根据合同约定，向自己的银行申请支付保函。
申请包括提供合同、申请书和相关文件等。
银行会评估申请人的信用状况和交易情况，决定是否发放支付保函。
3. 支付保函发放银行根据申请人的要求和合同约定，发放支付保函给出口商。
支付保函中包含了货款支付方式、金额、期限等具体内容。
4. 货物交付出口商根据合同要求，将货物按时按量交付给进口商，并提供相应的证据和文件。
5. 支付保函索赔一旦出口商提供了符合合同要求的货物和文件，可以向银行提出支付保函的索赔。
银行会按照合同约定的方式和时间向出口商支付货款。
4. 进口国际支付保函的优势和风险4.1 优势保障交易安全进口国际支付保函可以确保出口商能按时收到货款，保障交易的安全性。
增加交易信任支付保函作为银行的承诺，能增加进口商对出口商的信任，有助于建立长期的合作关系。
提供灵活的付款方式支付保函可以根据合同要求进行定制，提供灵活的付款方式，适应不同的贸易需求。
浅谈国际贸易结算中的银行保函问题,'^…,一■.C:…..浅谈国际贸易结算中的银行保函问题文/刘岩2000年.一自称河南客商的外的问题.另外.银行还可以利用银行如果此合同的内容不全面.会给银行的地人来到马王堆某汽车销售公司.要保函业务中的索赔条款降低自身风担保义务带来风险.因而银行在接受担求购买汽车数十台.其出示了一张金险.保申请时.应要求委托人提供他与受益额为497万元的商业承兑汇票和一份人之间签订的合同.字面显示为中国农业银行河南西平银行保函业务的当事人及法.委托人与银行之间的法律关系县支行出具的保函.保函担保金额高律荚系是基于双方签订的《保函委托书》而达500万元.当时.长沙市农行南同银行保函(BankerSLetterof产生的委托担保关系.《保函委托书》支行的工作人员也在洽谈现场.当时Guarantee—L/G)是银行应委托人的中应对担保债务的内容,数额,担保他们对保函就产生了质疑.因为农行请求.向受益人开立的一种书面担保种类,保证金的交存,手续费的收取,规定只有省级分行才有权出具保函.凭证.银行作为担保人.对委托人的银行开立保函的条件,时间,担保期西平县支行系县级支行.根本无权出债务或义务.承担赔偿责任.银行保问,双方违约责任,合同的变更,解具保函.另外.保函有专用表格和格函业务中涉及的主要当事人有三个:除等内容予以详细约定.以明确委托式.而这张保函是用经头文件纸打印委托人,受益人和担保银行.申请人,人与银行的权利义务.《保函委托书》的.不符合规定.农行工作人员马上受益人和担保人员是银行保函的基是银行向委托人收取手续费及履行保要求对保函进行真伪鉴定.经与河南本当事人.其中申请人和受益人是某证责任后向其追偿的凭证.因此.银农行联系.确认这张保函是假的.其经济贸易合同的当事人.而担保人则行在接到委托人的担保申请后.要对公章,私章皆系伪造.由于农行的及是一个不属于该合同的当事人的第委托人的资信,债务及担保的内容和时参与和识别.使该汽车销售公司避三者.但担保人保证在申请人违约经营风险进行认真的评估审查.以最免了巨额经济损失.河南客商在时.根据受益人提出的符合保函规定大限度降低自身风险.核实保函时借故溜走.的索赔文件,向受益人作出经济赔?担保银行和受益人之间的法律商业承兑汇票是企业间的信偿.此外,往往还有反担保人,通知关系是基于保函而产生的保证关系.用.并不像银行承兑汇票那样具备银行及保兑行等.这些当事人之间形成保函是一种单务合同.受益人可以以行信用.但它若经银行担保.其效果了一环扣一环的合同关系.它们之间此享有要求银行偿付债务的权利.在就一样了.犯罪分子正是看准这一的法律关系如下:大多数情况下.保函一经开立~,I5-点.利用公众对银行的高度信任进?委托人与受益人之间基于彼就要直接承担保证责任.行经济诈骗.为了防止此类票据诈此签订的合同而产生的债权债务关骗案件的再次发生.我们须认清银系或其他权利义务关系.此合同是它银行保函在分期付款和延期行保函业务的当事人及法律关系.们之间权利和义务的依据.相对于保付款中的应用银行保函.Eg-期付款和延期付款中函协议书和保函而言是主合同.他是分期付款J和其他大型工程项目的交易中,出口方按进口方要求设计和制造产品,且成交金额较大,往往采用分期付款的方式:买方预交部分定金,其余贷款按工程进度或交货进度分若干期支付,在货物交付完毕时付清或基本付清.这种形式,买方在交货前预付了部分贷款,故通常由卖方向买方提供银行保函,若卖方不能如期交货或不能交货,则由银行负赔偿责任.比如偿还买方一付货款以及利息,也可规定违约金的数目.延期付款类似交易中,若买方要求卖方以资金融通,可采用延期付款方式.买卖双方签约后,买方一般要预付小额定金,也可按工程进度或交货进度分期支付部分货款,但大部分是在交货后若干年内分期偿还.这是卖方向买方提供的商业信贷,故通常由买方向卖方提交银行保函.若买方不能按期支付贷款本息,则由银行负责偿还.银行任开保函时廊注意的问题国际担保业务中银行使用保函,大多会承担很大的风险.因此,为降低风险,银行在开立保函时应注意以下问题:1保函应将赔付条件具体化,应有具体担保金额,受益人,委托人, 保函有效期限等.2.银行应要求委托人提供相应的反担保或提供一定数量的保证金,银行在保证金的额度内出具保函. 3.银行向境外受益人出具保函,属对外担保,还必须注意诸如报经外汇管理局批准等对外担保的法律规定.4.银行开立保函,还应该对基础合同的真实性进行认真审核,以防诈骗.银行保函tfl经常使用的索赔条款国内的银行做国内业务时,大多采用的是从属性保函.从属性保函是担保人在保函中对受益人的索赔及对该索赔的受理设置了若干条件的限制,保留有一定的抗辩权利,只有在一定的条件得到满足之后,担保银行才予以受理,付款.因此,在从属性保函中,除需要注意以上四点外,怎样在索赔条款中设立条件更成为保函内容的重点. 在实际操作中,有条件的索赔条款一般分为以下几种在保函中约定,受益人提出索赔请求时,由委托人提供证据证明自己已履行基础合同义务,或受益人没有履行基础合同义务.在这种情况下,由委托人承担举证责任,如果委托人不能证明,则承担举证不能的不利后果,推定受益人的索赔成立,银行承担担保责任.在保函中约定,受益人提出索赔请求时,同时提出证据证明自己已经履行了基础合同义务,或能够证明委托人没有履行基础合同义务.在这种情况下,受益人负有举证责任. 如果受益人不能提供证据证明,则银行不予受理,由受益人承担不利责任.受益人提供的证明材料可以是: 发运货物的提单副本,第三家检验机构的商检证明或检验报告,合同双方之间的往来函电,项目监理工程师出具的证明或签字认可的其他书面文件等.在保函中约定,受益人提出的索赔请求,必须经委托人同意或确认,银行才能受理.在这种情况下,银行作为金融中介的作用大为减少, 保函的银行信誉转化为普通的商业信誉,对受益人的保护不利,因此,在实际应用中不被受益人所接受.在保函中约定,受益人的索赔请求,必须经过法院或者仲裁机构生效的裁判文书确定,担保银行仅凭仲裁机构的裁决或法院的判决来实施付款或免于付款责任.担保银行于签发保函时往往无法知道申请人在保函所涉及的法律诉讼案件中究竟应承担多大的实际赔偿责任,甚至还不能肯定委托人是否必须作出这样的支付,因此,保函项下是否发生赔付,以及实际上应赔付多大的金额等,都要根据法院的有关判决来确定,而绝不能仅仅依据受益人的单方索赔予以支付.以上这四种类型的索赔条款,是目前我国金融机构在办理从属性保函业务时经常采用,或希望采用的表述,它有利于防范受益人的无理索赔.所以,对避免使银行卷入商业纠纷,维护担保银行本身的对外形象和声誉也大有益处.圈(作者单位为东北财经大学) ECONOMICHERALDSept.200547。
国际贸易惯例：托收、保理、保函1. 托收托收是指出卖人将商业票据交给银行，由银行代为向买方收款，并将收款金额支付给出卖人的一种贸易支付方式。
托收的基本流程如下：出卖人将商业票据交给银行，填写托收委托书；银行根据委托书要求向买方发出通知，要求付款；买方根据通知向银行付款；银行收到付款后，将款项支付给出卖人。
托收的优点是安全可靠，可以减少买方的支付风险，也可以为出卖人提供融资支持。
2. 保理保理是指出卖人将商业应收账款转让给保理公司，由保理公司负责向买方收款，并承担与应收账款相关的风险和资金压力。
保理的基本流程如下：出卖人与保理公司签订保理合同，将应收账款转让给保理公司；保理公司向买方提供融资支持，并负责向买方催收应收账款；买方根据保理公司提供的账户信息向保理公司付款；保理公司收到付款后，将款项支付给出卖人。
保理的优点是提供了稳定的资金来源，减轻了出卖人的资金压力，并且减少了买方的信用风险。
3. 保函保函是指银行以自己的信用为基础，发出书面保证，承诺支付一定金额的款项给受益人，以确保履约义务得到履行的一种信用担保方式。
保函的基本流程如下：买方向银行申请开立保函，并支付一定的保函费用；银行根据买方的申请，在约定的时间内发出保函给受益人；受益人在需要时向银行提出支付请求；银行根据保函的约定向受益人支付金额。
保函的优点是能够增强交易的可信度，降低买卖双方的信用风险，并提供了追索权利的保障。
以上三种国际贸易惯例在国际贸易中广泛应用，对于保证交易安全和提供融资支持起到了重要的作用。
在选择使用哪种支付方式时，根据具体情况进行权衡，以达到最优化的效果。
国际贸易保函与信用证
国际贸易保函与信用证是两种常见的国际贸易支付方式，用于保证买卖双方的交易安全和信用。
国际贸易保函是银行为买方或卖方提供的一种承诺，保证在发生特定条件下向受益人支付一定金额的款项。
保函一般包括担保性质的保函和支付性质的保函。
担保性质的保函主要用于确保买方或卖方遵守合同约定的义务，支付性质的保函主要用于向卖方支付货款。
信用证是一种由银行开立的文件，以保证卖方按合同约定向买方交付货物或提供服务，并保证买方按合同支付货款的支付方式。
信用证一般包括进口信用证和出口信用证，进口信用证由买方的银行开立，出口信用证由卖方的银行开立。
国际贸易保函和信用证在保障交易安全和信用方面提供了不同的方式。
通过国际贸易保函，银行担保买卖双方的交易，确保支付
或履约的安全，对卖方来说，保函是一种信用证明，可以增加其交易的可靠性和信任度；而通过信用证，买卖双方可以确保交易的履约和货款的支付，信用证作为支付工具，对双方都提供了一定的保障。
根据具体的交易情况和需求，买卖双方可以选择使用国际贸易保函或信用证来保障交易的安全和信用。
无论是国际贸易保函还是信用证，双方应在交易前详细了解其使用方式和条款，并选择可信赖的银行作为保函或信用证的开立方。
国际贸易保函与信用证国际贸易保函与信用证一、引言二、国际贸易保函1. 定义和特点国际贸易保函是指由银行代为保证，向受益人承诺在发生特定事件时支付一定金额的款项。
它是一种以银行信用作为基础的保障工具。
国际贸易保函的特点包括稳定性、可靠性、灵活性和广泛适用性。
它可以用于保证履约、投标保证、退税保证等方面。
2. 国际贸易保函的作用和优势国际贸易保函主要用于保证交易双方的权益。
对于卖方而言，国际贸易保函可以确保收款安全；对于买方而言，国际贸易保函可以确保交付合格产品。
国际贸易保函的优势在于其可靠性和灵活性。
银行的信用背书使得国际贸易保函具有高度可靠的支付保障，国际贸易保函的条款可以根据具体合同的要求进行调整。
三、信用证1. 定义和特点信用证是指银行以信用为基础，按照申请人的要求向受益人支付一定款项的一种交易工具。
信用证的特点包括可靠性、普适性、支付保障和提供融资等方面。
信用证通常分为进口信用证和出口信用证两种。
2. 信用证的作用和优势信用证在国际贸易中发挥着重要作用。
对于卖方而言，信用证可以确保收款安全；对于买方而言，信用证可以确保货款的支付。
信用证的优势在于其可靠性和支付保障。
由于有银行作为担保方，信用证具有较高的支付保障，信用证还可以为买方和卖方提供融资服务，进一步促进了贸易的开展。
四、比较和分析国际贸易保函和信用证在一些方面有相似之处，但也存在一些区别。
国际贸易保函是由银行代为保证，而信用证是由银行作为支付方；国际贸易保函主要用于保证交易的履约，而信用证除了支付保障外，还可以提供融资服务。
国际贸易保函和信用证在适用范围和操作流程等方面也存在差异。
