2007年证券从业检验证券投资基金最新模拟试题和参考答案

证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一（含答案）一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。

选错或者不选不得分。

)1、以下（ D）项不属于证券A.提货单B.运货单C.保险单D.发票2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：（B ）A.政府证券、金融证券和公司证券B.政府证券、政府机构证券和公司证券C.政府证券、公司证券和企业证券D.金融证券、公司证券和企业证券3、银行证券不包括：（D ）A.银行汇票B.银行本票C.银行支票2D.银行股票4、证券市场的特征不包括：（B ）A.证券市场是价值直接交换的场所B.证券市场是信用直接交换的场所C.证券市场是财产权利直接交换的场所D.证券市场是风险直接交换的场所5、证券市场的构成不包括：（C ）A.股票市场B.债券市场C.货币市场D.基金市场6、世界上第一家股票交易所成立于：（ C）A.英国B.法国C.荷兰D.意大利7、股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：（C ）A.参加股东大会3B.投票表决C.参与公司的决策和经营D.收取股息或分享红利8、优先股票的股息率（ C）。

A.高于普通股B.低于普通股C.是固定的D.与普通股呈正相关9、股票的每股净资产又称为股票的（B ）。

A.票面价值B.账面价值C.市场价值D.内在价值10、根据市场的功能划分，证券市场可分为（ C）A．一级市场和初级市场B．证券发行市场和初级市场C．证券发行市场和证券交易市场D．二级市场和次级市场411、通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的（A ）特征。

A、集合投资B、专业管理C、风险共担D、分散风险12、证券投资基金在美国被称为（B ）A、证券投资信托基金B、共同基金C、信托产品D、单位信托基金13、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（A ）。

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析基金从业资格考试_基础知识_真题模拟题及答案_第06套(99题)***************************************************************************************基金从业资格考试_基础知识_真题模拟题及答案_第06套1.[单选题]下列关于衍生工具交易单位的说法，错误的是（ ）。

A)交易单位又称合约规模B)在交易时，只能以交易单位的整数倍进行买卖C)当合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模较大时，交易单位应该较小D)确定期货合约交易单位的大小时，主要应当考虑合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模等因素答案:C解析:当合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模较大时，交易单位应该较大。

2.[单选题]（ ）是欧洲第一个推行UCITS指令的国家。

A)爱尔兰B)卢森堡C)英国D)俄罗斯答案:B解析:卢森堡是欧洲第一个推行UCITS指令的国家，是目前全球最大的UCITS基金注册地。

1988年，卢森堡成为欧盟成员国。

同年3月，卢森堡国内以立法形式认可了《欧洲基金指令》，使卢森堡成为第一个将UCITS指令纳入国家法案之中的欧盟国家，这也帮助卢森堡成为投资基金的主要中心。

3.[单选题]量化投资是将投资理念及策略通过具体指标、参数设计体现到具体的模型中，让模型对市场进行不带任何情绪的跟踪。

量化投资策略有很多种类，包括自上而下的资产配置、行业配置和风格配置，以及自下而上的数量化（ ）。

A)基本分析B)选股C)分层分析D)选时答案:B解析:量化投资策有很多种类，包括自上而下的资产配置、行业配置和风格配置，以及自下而上的数量化选股4.[单选题]（ ）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

2021年?证券投资基金?分章练习1500题〔含参考答案〕第一章证券投资基金概述一、单项选择题1.证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理，利益共享、风险共担的( )投资方式。

A.集合B.集资C.联合投资D.合作2.证券投资基金在美国被称为( )。

A.证券投资信托基金B.共同基金C.信托产品D.单位信托基金3.以下不属于证券投资基金特点的是〔〕。

A.集合投资、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障平安4.将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金( )的特点。

A.集合理财B.组合投资C.风险共担D.分散风险5.基金的当事人即基金合同的当事人。

是指基金的( )。

A.发起人、管理人和份额持有人B.管理人、托管人和份额持有人C.托管人、发起人和份额持有人D.受益人、管理人和份额持有人6.基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托( )进行股票、债券分散化的组合投资。

A.基金管理人B.基金托管人C.投资咨询公司D.证券公司7.封闭式基金的交易价格主要受( )的影响。

A.投资基金规模大小B.上市公司质量C.二级市场供求关系D.投资时间长短8.通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种( )的投资品种。

A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.风险相对适中、收益相对稳健D.根本没有风险9.证券投资基金是指通过出售基金份额。

将众多投资者的资金集中超来，形成( )，由基金托管人托管，基金管理人管理.以投资组合的方式进行iiE券投资的一种利益共享、风险多娶担的集合投资方式。

A.联合财产B.集合财产C.独立那么产D.共有财产10.证券投资基金中的( )，在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。

A.封闭式基金B.开放式基金C.公司型基金D.契约型基金11.( )一般有一个固定的存续期。

A.封闭式基金B.公司型基金C.契约型基金D.开放式基金12.证券投资基金反映的是( )关系，是一种受益凭证。

谢谢你的观看各方面（）资金并组合投资于证10.公司因不能清偿到期债务，一、单项选择题被依法宣告破产的，由（券市场来为基金持有人争取满意的）依照如果投资者认购的基金证券1.有关规定，组织股东有关机关及有投资回报。

低于法定最低额，则证券投资基金关专业人员成立清算组，对公司进 A.短期性不能成立，从这个意义上说，证券行破产清算。

B.中长期）投资基金的集资能否成功是由（ A.股东会C.流动性导向的。

B. 董事会 D.长期性 A.投资者所谓基金投资能够跑赢大市C.人民法院7. B.管理人的B导向认为证券投资基金是专家 D.债权人 C.发起人11.证券市场监管的核心任务理财，其投资于股市的收益水平将监管者 D.是（））的平均收益水平。

，也是规范证券市场的根本高于（年发行第一只开放式基2.2001目的。

A.股市成为中国基金业发展的一金（）， A. 加强法制建设 B.银行利率个标志。

C.债券利率 B.规范市场 A.华夏成长基金C. D.国债利率保护投资者利益 B.鹏华行业成长基金 D.打击违法犯罪8.法律行政法规规定禁止参与华安创新基金 C.12.基金募集前（）股票的人员，直接或者以他人名义，基金发 D.南方稳健成长基金起人应在指定的报刊上登载招募说持有买卖股票的，责令依法处理非基金公司发行基金证券募集3.明书。

法持有的股票，没收违法所得，并）将这些资金交给资金，通过（处以（）的罚款。

A.1天基金管理人运作。

A.10%以上5%以下B.3天 A.委托机制B.所买卖股票等值以下C.7天信用机制 B.30C.3万元以上万元以下D.10天代客理财机制C.13.证券交易所的会员（）5D.1万元以上万元以下 D.作托机制A.可以自行转让交易席位9.公司向股东和社会公众提供） 4.基金管理人作为专门（B.转让交易席位必须由证监会虚假的或者隐瞒重要事实的财务会的机构，只有在接受基金持有人委审批严重损害或其他人利益的，计报告，托的条件下，才能从业基金资金的C.对其直接负责主管人员和其他直接转让交易席位必须由证券交管理动作。

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷答案和解析在每套试卷后基金从业资格考试_法律法规_真题模拟题及答案_第03套(99题)***************************************************************************************基金从业资格考试_法律法规_真题模拟题及答案_第03套1.[单选题]基金的重大事件不包括（ ）。

A)基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1%B)延长基金合同期限C)转换基金运作方式D)更换董事长、总经理等高级管理人员2.[单选题]基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（ ）依法采取行政监管或行政处罚措施。

A)中央银行或财政部B)中央银行或证监会C)中国证监会或证监局D)中国证监会或财政部3.[单选题]（ ）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。

A)法律主体资格不同B)投资者的地位不同C)基金的营运依据不同D)投资人不同4.[单选题]下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（ ）。

A)缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发B)缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体C)介绍法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发D)采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员无法逐步建立属于自己的营销网络5.[单选题]（ ）是投资基金中最主要的一种类别。

A)私募股权基金B)对冲基金C)证券投资基金D)另类投资基金6.[单选题]国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（ ）。

A)股票保险策略B)债券保险策略C)固定比例投资组合保险策略D)差值保险策略7.[单选题]基金销售机构的职责规范包括（ ）。

证券投资基金模拟1【单选】（）证券投资基金在全世界范围内得到了普及型的发展A: 20世纪60年代以后B：20世纪80年代以后C：20世纪40年代以后D：20世纪90年代末期2.【单选】在股票市场急剧下降或缺乏流动性时，加剧市场往不利方向运动。

[0.5分]A:买入并持有策略B:恒定混合策略C:动态配置策略D:投资组合保险策略3.【单选】《证券投资基金销售管理办法》中，允许的行为有（0.5分）A:不同的申购资金可适用不同的申购费率B:基金管理人以自有资金为持有人承担风险C:在确保无风险的条件下，临时挪用基金份额持有人的认购资金，并及时归还D:合理预测基金的投资业绩4.【单选】ETF建仓期通常不超过（0.5分）A:3个月B:4个月C:2个月D:一个月5.【单选】保障基金投资人能够在基金公司的交易平台上进行便利的申购、赎回、查询等投资基金操作，这是销售机构在信息管理平台的建立和维护时遵循了( )。

[0.5分]A:系统化原则B:安全性原则C:实用性原则D:可靠性原则6.【单选】常用于对基金实际收益率衡量的指标是( )。

[0.5分】A:几何平均收益率B:算术平均收益率C:简单收益率D:移动平均收益率7.【单选】当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上开时，投资组合保险策略的风险资产的投资比例将( ).[0. 5分]A:降低B:没有必然联系C:提高D:不变8.【单选】概括她讲，在市场发生波动时，恒定沮合资产配置策略的行动厦则是( ).[0. 5分] A:市场价格下降时卖出风险资产，市场价格上升时买入风险资产B:不行动C:市场价格下降时不行动，市场价格上升时卖出风险资产D:市场价格下降时买入风险资产，市场价格上升时卖出风险资产9.【单选】根据《证券投资基金信息披露管理办法，，需要出具审计报告的是( )。

[o.5分] A:年度报告B:季度报告C:月度报告D:半年报告10.【单选】根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，在日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。

一、单项选择题(共60题，每题0．5分，共30分。

以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分)1．基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金治理人进行一起投资，表现出（）的特点。

A．集合理财B．专业治理C．组合投资D．利益共享2．在我国，基金各当事人的权利义务在（）中约定。

A．基金份额上市交易公告书B．招募说明书C．基金合同D．基金托管协议3．1940年，（）公布了基金法律的典范——《投资公司法》和《投资顾问法》。

A．英国B．美国C．瑞士D．法国4．基金治理人的最要紧职责是负责（）。

A．受托资产治理B．基金资产清算和会计复核C．基金资产的保管D．基金资产的投资运作5．同时以股票、债券为投资对象的基金类型是（）。

A．股票基金B．债券基金C．混合基金D．货币市场基金6．保本基金提供的保证类型一样不包括（）。

A．本金保证B．收益保证C．盈利保证D．风险保证7．我国货币市场基金能够投资的金融工具不包括（）。

A．1年之内(含1年)的银行按期存款B．剩余期限在397天之内(含397天)的债券C．信誉品级较高的可转换债券D．剩余期限在397天之内(含397天)的资产支持证券8．ETF一样采纳（）的投资策略。

A．完全主动式B．完全被动式C．被动式和主动式相结合D．被动式和主动式相交替9．基金召募失败，（）应承担法定责任。

A．投资者B．基金托管人C．基金治理人D．基金注册记录机构10．封锁式基金合同生效的条件之一是基金份额总额要达到核准规模的（）以上。

A．60%B．70%C．80%D．90%11．在二级市场的净值报价上，ETF每（）发布一次基金份额参考净值(IOPV)。

A．15秒B．30秒C．1分钟D．1小时12．巨额赎回是指开放式基金单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）。

A．5%B．10%C．15%D．20%13．基金治理公司独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的1/3。

A．3B．4C．5D．614．基金治理公司的督察长由（）聘用。

[备考2010]—《证券投资基金》模拟题及参考答案（三）一、单项选择题（共60题，每题0.5分，答对得分，不答或答错不给分）1. 在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（）。

A. 共同基金B. 单位信托基金C. 证券投资信托基金D.私募基金2. 基金持有人获取收益和承担风险的原则是（）。

A. “收益保底，超额分成”B. “利益共享、风险共担”C. 按“先进先出法”实现收益和风险D. 获取无风险收益3．开放式基金价格的主要决定因素是（）。

A. 市场供求关系B. 市场存款利率C. 基金单位净值D. 基金单位面值4．下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的是（）。

A. 证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任；B. 证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用。

C. 证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息。

D. 证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入5．目前，我国的证券投资基金主要是（）。

A. 公司型基金B. 契约型基金C. 单位信托基金D. 对冲基金6．以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益—风险搭配的证券投资基金是（）。

A. 指数基金B. 成长型基金C. 收入型基金D. 平衡型基金7．一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是（）。

A. 全球基金B. 国际基金C. 离岸基金D. 在岸基金8．母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（）。

A. 指数基金B. 对冲基金C. 雨伞基金D. 开放式基金9．全球第一个公司型开放式投资基金是（）。

A. 英国“海外及殖民地政府信托”B. 富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C. 波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D. 麦哲伦基金10．中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》（以下简称《试点办法》），对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是（）。

最新基金从业-证券投资基金基础知识-考试试题及答案（完整版）7考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、债券的信用风险又叫违约风险，债券评级是反映债券违约风险的重要指标；国际上知名的独立信用评级机构有三家：穆迪投资者服务公司、标准?普尔评级服务公司、惠誉国际信用评级有限公司。

上述说法（）。

A.错误B.部分错误C.正确D.部分正确答案：C解析：考查信用风险知识点。

2、关于债券组合构建，以下说法错误的是（)。

A.债券组合构建需要选择个券B.债券组合构建需要决定不同信用等级、行业类别上的配置比例C.债券组合构建不需要考虑杠杆率D.债券组合构建需要考虑市场风险和信用风险答案：C解析：债券投资组合构建需要考虑杠杆率等因素。

3、在其他条件都一样的情况下，美式期权的期权费（）欧式期权的期权费。

A、高于B、低于C、等于D、不确定答案为A【解析】本题考查美式期权。

在其他条件都一样的情况下,美式期权的期权费通常要比欧式期权的期权费高一些。

4、下列关于债券信用等级的说法正确的是（）。

A.投资级债券又被称为高收益债券B．投资级债券的称谓源于监管机构规定保险公司和共同基金等投资者持有一定量的高信用等级的债券C．最低的信用等级表明债券有违约的可能性D．最高的信用等级表明债券没有违约风险答案为B5、因持有股票而享有的配股权，从配股权除权日到配股确认日的估值方法，表述正确的有（）。

A.股票收盘价等于或低于配股价，则估值为负B.股票收盘价高于配股价，则估值为零C.股票收盘价高于配股价，按股票收盘价高于配股价的差额估值D.股票收盘价等于或低于配股价，按股票收盘价与配股价的差额估值答案：C解析：因持有股票而享有的配股权，从配股权除权日起到配股确认日止，如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。

收盘价等于或低于配股价，则估值为零。

6、下面的选项属于基金管理公司日常监管内容的是（）。

A.基金管理公司设立分支机构的监管B.基金管理公司的公司治理监管C.基金管理公司重大事项的变更D.基金管理公司设立的监管答案：B；解析其它属于市场准入监管。

基金从业资格（证券投资基金基础知识）模拟试卷2(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题1．某企业9月份资产总额为2 000万元，收回应收账款100万元后，在不考虑其他经济业务的情况下，企业的资产总额为( )万元。

A．2 000B．2 100C．1 900D．2 200正确答案：A解析：收回应收账款100万元，企业银行存款增加100万元，同时应收账款减少100万元，所以企业的资产总额不变。

2．某企业资产总额为6 000万元，以银行存款500万元偿还借款，并以银行存款500万元购买固定资产后，该企业资产总额为( )万元。

A．6 000B．5 000C．4 500D．5 500正确答案：D解析：以银行存款500万元偿还借款，使企业的资产减少了500万元，同时负债也减少500万元；以银行存款500万元购买固定资产，使银行存款减少500万元，固定资产增加了500万元，资产总额不变。

因此，该企业资产总额为：6 000－500+500－500=5 500(万元)。

3．票面金额为100元的2年期债券，第一年支付利息6元，第二年支付利息6元，当前市场价格为95元，该债券的到期收益率为( )。

A．7．236％B．8．132％C．8．836％D．9．169％正确答案：C解析：根据公式P=，则该债券的到期收益率和当前价格之间的关系可表达为：95=，解得y=8．836％。

4．下列不属于盈利能力比率的是( )。

A．销售利润率B．资产收益率C．应收账款周转率D．净资产收益率正确答案：C解析：企业的盈利能力决定了企业能否在市场上生存和发展下去，评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的三种为：销售利润率(ROS)、资产收益率(ROA)、净资产收益率(ROE)，这三种比率都使用的是企业的年度净利润。

C项，应收账款周转率属于营运效率比率。

5．已知甲公司年负债总额为200万元，资产总额为500万元，无形资产净值为50万元，流动资产为240万元，流动负债为160万元，年利息费用为20万元，净利润为100万元，所得税为30万元，则( )。