基金涉及的法律知识点

基金从业资格考试基金法规知识点一、知识概述《基金从业资格考试基金法规知识点》①基本定义：基金法规就是关于基金行业的各种各样规章制度的知识内容，直白点说就是规定了基金公司、从业者还有投资者在基金相关活动里啥能做、啥不能做等等。

②重要程度：这在基金从业资格里可是特别核心的部分。

就好比盖房子的地基一样，不了解法规，基金行业就乱了套，从业者不知道自己有没有违规操作，投资者也不清楚自己的权益有没有被侵犯。

③前置知识：需要大概知道一点基金的基本类型，比如开放式基金、封闭式基金啥的，还有就是得有点基本的理财概念，像收益、风险这些。

④应用价值：要是你是从业者，遵守法规才能避免吃官司，正常开展业务。

要是投资者，懂法规就知道怎么保护自己，选基金的时候也更靠谱。

比如，知道有规定说基金公司得定期公布基金净值，这就方便我们了解基金的表现。

二、知识体系①知识图谱：在基金从业资格考试的知识体系里，基金法规就像个大纲，统管着其他关于基金销售、运营等等很多板块的知识。

②关联知识：和基金的投资知识、基金的销售知识联系可大了。

比如说销售基金不能胡吹乱捧收益，这既涉及销售知识，又得遵循法规。

③重难点分析：- 掌握难度：法规条文比较枯燥，又多，所以记起来很麻烦。

- 关键点：关键就是理解每个法规背后是为啥要这么规定，还有实际应用场景。

④考点分析：- 在考试中的重要性：超级重要啊，每场考试都有不少法规题。

- 考查方式：有直接考条文的，也有给个案例问是不是违规之类的。

三、详细讲解【理论概念类】①概念辨析：- 基金法规里，比如说“公募基金”定义，就是公开向社会公众募集资金形成的基金。

简单地说，就是谁都可以去买的基金，只要你符合条件。

- “私募基金”呢，就是非公开募集的，只对特定的小部分人。

②特征分析：- 公募基金的特点就是大众参与度高，监管严格。

因为面向的是广大老百姓，所以从募集到运营都有很多规定来保障投资者权益。

- 私募基金相对私密，投资门槛高，管理更灵活，只面向少数有一定经济实力的资深投资者。

基金运作相关知识点总结一、基金的分类和特点1.基金的分类基金按照不同的投资对象和策略可以分为股票基金、债券基金、混合基金、货币基金、指数基金等多种类型。

基金按照开放式和封闭式可以分为开放式基金和封闭式基金。

基金按照投资的对象可以分为股票基金、债券基金和混合基金。

2.基金的特点投资于基金的投资者可以享受基金管理公司专业化的管理服务，降低个人投资者的风险敞口。

基金可以实现分散投资，有效降低投资者的风险，提高收益。

基金可以实现流动性和灵活性，投资者可以随时赎回基金份额。

基金的交易比较方便，投资者可以通过基金公司、银行、证券公司等渠道进行购买和赎回。

二、基金的运作机制1.基金的发行基金的发行是指基金管理公司向投资者销售基金份额的过程。

基金发行的步骤包括确定基金类型和投资目标、制定基金计划书、进行销售宣传、募集资金等。

2.基金的投资基金的投资是指基金管理人根据基金合同约定的投资目标、投资范围、投资政策等，以投资基金资产中的资金进行证券、股票、债券、期货等各种证券品种的投资行为。

3.基金的运作基金的运作是指基金管理公司、基金托管人、基金销售机构、基金投资者等各方在基金销售、投资、资产管理、财务管理等方面的各种活动。

三、基金的风险管理1.基金流动性风险基金流动性风险是指基金管理公司难以按照投资者的要求赎回基金份额，或者以成本较高的方法赎回基金标的资产所面临的风险。

基金流动性风险主要来源于基金投资标的的资产流动性不足，以及基金份额的托管和交易系统的流动性不足。

2.基金市场风险基金市场风险是指基金产品投资于证券、股票、债券、期货等金融市场所面临的风险。

基金市场风险主要包括市场价格波动风险、市场流动性风险、市场关联风险等。

3.基金操作风险基金操作风险是指基金管理公司、基金托管人、基金销售机构、基金投资者等各方在基金销售、投资、资产管理、财务管理等方面存在的各种操作和管理风险。

基金操作风险主要包括操纵风险、欺诈风险、非法运作风险等。

基金公司应知应会考试内容
基金公司应知应会考试内容主要包括以下几个方面：
1. 基金基础知识：包括基金的概念、类型、运作原理、交易规则等。

2. 法律法规：涉及证券投资基金法、公司法、合同法等相关法律法规，以及基金业协会的自律规则等。

3. 业务知识：涵盖基金的募集、投资、交易、估值、会计核算、信息披露等业务流程，以及各种业务规定和操作规范。

4. 风险管理：包括投资风险、市场风险、信用风险、流动性风险等方面的识别、评估和控制。

5. 职业道德和行为规范：强调合规意识、诚信原则，以及保守客户秘密等方面的要求。

考试形式通常为闭卷笔试，考试时间为120分钟，试题数量根据考试难易程度和知识点覆盖面而定，一般为50-100道。

考试内容紧贴实际业务，注重理论与实践相结合，全面检验基金从业人员的专业素质和业务能力。

通过基金公司应知应会考试，可以更好地规范基金从业人员的行为，提高其专业素养和服务水平，为投资者提供更加专业和可靠的基金投资服务。

同时，也有助于提升基金行业的整体形象和市场公信力。

2017《基金法律法规》基础知识（一）【知识点】金融市场与资产管理行业金融市场与资产管理行业【知识点一】金融与居民理财所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。

现代居民(个人与企业)经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分举例：个人收入，银行存款理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。

目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。

投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。

【知识点二】金融市场金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。

金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。

(一)金融市场的分类1.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。

短期资金多在流通领域起货币作用，主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。

资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场狭义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场。

广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场;二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。

2.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等☆票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。

票据市场是货币市场的重要组成部分。

☆证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。

☆衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。

基金从业《基金法律法规》知识点基金从业《基金法律法规》知识点基金从业《基金法律法规》知识点是基金从业资格考试要求考生掌握的重点之一，以下是店铺整合的考点内容，欢迎阅读学习!考点一：开放式和封闭式基金的区别期限不同：封闭式基金期限固定，一般为10-15年。

而开放式基金则没有固定期限，投资者可以随时向基金发起人或银行等中介机构提出交易。

发行规模不同：封闭式基金发行规模固定，而开放式基金则没有发行规模限制，通过认购、申购和赎回，其基金规模随时都在发生变化。

交易方式不同：封闭式基金只能在证券交易所以转让的形式进行交易。

开放式基金的交易是通过银行或代销网点以申购、赎回的形式进行。

交易价格决定因素不同：封闭式基金的交易价格受市场供求关系等因素影响较大，不完全取决于基金资产净值。

开放式基金的价格则是严格由基金单位净值所决定。

考点二：契约型基金与公司型基金的主要区别契约型基金与公司型基金简介1) 契约型基金，又称信托投资型基金，是指依据一定的信托契约原则，由委托人、受托人和受益人三方订立信托投资契约而组建的基金。

基金不具有法人资格，委托人及基金管理人，作为基金的发起设立者，负责设计基金种类，筹集资金并管理运用资金。

受托人即资金托管人，主要负责保管基金财产，并进行会计复核，同时监督基金管理人的投资运作等。

2) 公司型基金是依据公司章程设立的，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按照持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，设有董事会，代表投资者的利益行使职权。

虽然形式上类似于一般投资公司，但它会委托基金管理公司作为专业的财务顾问管理和运营基金资产。

契约型基金与公司型基金的主要区别有：1) 立法基础不同。

契约型基金依据《信托法》组织和运作，而公司型基金则依据《公司法》组建。

2) 法律形式不同。

契约型基金不具有法人资格，二公司型基金具有法人资格。

3) 投资者的地位不同。

基金从业考试：《基金法律法规》的必考知识点解析一、前言基金法律法规是基金从业考试的重中之重，对于有志于从事基金从业工作的人来说，掌握基金法律法规是必备的条件。

本文将为您详细解析基金法律法规的必考知识点，帮助您顺利通过基金从业考试。

二、基金法律法规概述1. 我国基金法律法规体系：我国基金法律法规体系以《证券投资基金法》为核心，包括法律、行政法规、部门规章、规范性文件等多个层次。

2. 基金法律法规的主要内容：包括基金合同、基金招募说明书、基金托管、基金管理、基金销售、基金运作、基金评估等方面的规定。

三、必考知识点解析1. 基金合同：基金合同是基金管理人与基金托管人之间签订的协议，明确了基金管理人与基金托管人的权利、义务和责任。

考生需掌握基金合同的主要条款、签订主体、生效条件等。

2. 基金招募说明书：基金招募说明书是基金管理人向投资者提供的基金投资信息披露文件，包括基金的投资目标、投资策略、风险收益特征、费用结构等。

考生需熟悉基金招募说明书的编制、披露和更新要求。

3. 基金托管：基金托管是指基金托管人依法对基金资产进行保管、结算、清算等业务。

考生需了解基金托管人的职责、托管业务流程、托管费用等。

4. 基金管理：考生需掌握基金管理人的职责、资格条件、变更和终止、管理费用等。

5. 基金销售：考生需熟悉基金销售机构的资格条件、销售业务流程、销售费用、禁止行为等。

6. 基金运作：考生需了解基金的运作流程、投资限制、资产估值、利润分配等。

7. 基金评估：考生需掌握基金评估的原则、方法、评估机构、评估结果的披露等。

四、总结基金法律法规是基金从业考试的重要内容，掌握基金法律法规的必考知识点对于通过考试和今后从事基金从业工作具有重要意义。

希望本文能为您提供有益的参考，祝您考试顺利！（本文档仅供参考，具体考试内容以基金从业考试大纲为准。

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基金从业《基金法律法规》知识点复习基金从业《基金法律法规》知识点复习基金从业《基金法律法规》知识点复习内容由店铺收集整理，希望可以为你的复习带来帮助!更多内容请关注店铺!考点一：基金信息披露基金信息披露可分为：基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露。

(一)基金募集信息披露基金募集信息披露可分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。

首次募集信息披露主要包括基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。

存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。

(二)基金运作信息披露基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值报告、基金年度报告、半年度报告、季度报告。

(三)基金临时信息披露基金临时信息披露是不定期的披露，是对重大影响事件进行的披露。

五、XBRL在基金信息披露中的应用在基金信息披露中应用XBRL(可扩展商业报告语言)，有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用的效率和质量。

对于编制信息披露文件的基金管理公司及进行财务信息复核的托管银行，采用XBRL将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内部控制水平的全面提高;对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低成本和以更便捷的方式获得高质量的公开信息;对于投资者，将更容易获得有用的信息，便于其进行投资决策;对于监管部门，借助于XBRL技术，可以进一步提高研究的深度和广度，提升监管效率和科学决策水平。

六、我国基金信息披露制度体系我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。

(一)基金信息披露的国家法律我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起施行的《中华人民共和国证券投资基金法》(简称《证券投资基金法》)中。

《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

基金行业《基金会计法规》关键知识点本文旨在介绍基金行业中的《基金会计法规》的关键知识点。

以下是一些重要的内容摘要：1. 基金会计法规的背景和目的《基金会计法规》是为了规范基金行业中的会计处理和报告要求而制定的法规。

它的目的是确保基金公司和投资者对基金的财务状况和业绩有准确、透明的了解。

2. 基金会计主体和核算单位根据《基金会计法规》，基金公司应当作为基金会计的主体，负责基金的会计核算和报告。

基金公司需要设立独立的核算单位，对基金的交易、估值和财务报表进行核算和记录。

3. 基金会计的基本原则《基金会计法规》遵循了一些基本的会计原则，包括公允价值原则、持有至到期投资成本法、资产负债表项目分类原则等。

这些原则确保了基金会计的准确性和可比性。

4. 基金会计报告的要求基金公司需要按照规定的时间表和格式向监管机构和投资者提交基金会计报告。

报告内容包括基金的资产负债表、利润表、现金流量表等。

基金公司还需要披露基金的投资组合、业绩指标等信息。

5. 基金会计审计和核查基金公司应当定期进行基金会计的审计和核查，以确保会计处理的正确性和合规性。

审计机构会对基金公司的会计记录、报表和交易进行审查，并出具审计报告。

6. 基金会计违规处理如果基金公司在会计处理中存在违规行为，监管机构将会采取相应的处罚措施，包括罚款、暂停业务等。

投资者也可以通过法律途径维护自身权益。

请注意，以上内容仅为《基金会计法规》的关键知识点摘要，并不能代替具体法律文件的阅读和理解。

建议在实际操作中遵守相关法规，并在需要时寻求专业法律意见。

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基金法规必考知识点（一）1.金融市场的构成要素包括：市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式。

【引申】金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。

【技巧】金融市场的构成要素包括：市场参与者（主体）：金融工具（客体），金融交易的组织方式（中介）。

2.市场参与者包括：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

【引申】金融机构是最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，其作为机构投资者在金融市场上具有支配性的作用。

【技巧】市场参与者包括：（官）政府、中央银行，（商）金融机构，（民）个人和企业居民。

3.金融交易主要有以下三种组织方式：（1）场内交易方式；（2）场外交易方式；（3）电信网络交易方式。

【引申】场内交易方式，如交易所交易方式；场外交易方式，如柜台交易方式；电信网络交易方式，即借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。

【技巧】金融交易的组织方式：（原产地直采）场内交易方式；（商场柜台购买）场外交易方式；（网购）电信网络交易方式。

4.金融市场按照交易工具的期限划分为：货币市场、资本市场。

【引申】货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。

资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

【技巧】货币市场（短期市场）；资本市场（长期市场）。

两者是按照交易工具期限划分的。

5.金融市场按交割期限划分为：现货市场、期货市场。

【引申】现货市场的交易在协议达成后于两个交易日内进行交割。

期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的。

【技巧】现货市场（交割期限短：两个交易日内）、期货市场（交割期限长：特定时间后）。

6.金融市场按交易性质划分为：发行市场、流通市场。

【引申】发行市场即一级市场，是筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场。

证券投资基金法律法规、职业道德与业务规范（科一）考前必背知识点汇总1.货币市场指交易期限在1年以内的金融资金融通交易市场。

2.投资基金中最主要的类别是证券投资基金。

3.金融交易组织形式包括：柜台交易、交易所交易、电信网络交易。

4.货币储蓄获得的收益未必会超过通货膨胀。

5.金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。

6.债券（包括短期票据）和股票是基础金融工具，期货、期权、互换等是衍生工具。

7.金融机构既是金融市场中介，也是投资人。

8.金融工具最初被称为信用工具。

9.金融资产代表未来收益或资产合法要求权的凭证。

10.金融工具具有广泛的社会可接受性。

11.我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是证券资产管理公司。

12.集合资金信托是信托公司的资产管理业务。

13.金融衍生工具是有价证券，艺术品不是。

14.对冲基金起源于美国。

15.另类投资基金不投股票和债券。

16.证券交易所、基金协会属于基金自律管理机构。

17.中国证券投资基金协会的最高权力机构是会员大会。

处理日常事务的是理事会，理事会成员依章程选举产生。

18.基金反映一种信托关系（信任托付关系），股票是所有权关系。

19.办理基金销售结算资金划付，由基金销售支付机构或商业银行执行。

20.目前，我国公募基金销售机构不包括信托公司。

21.证券基金的特点之一：分散化投资。

22.基金是受益凭证，银行储蓄是信用凭证。

23.证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金，主要因为可以汇集闲散基金，扩大直接融资比例，为企业创造良好的融资环境。

24.集合投资的优点是具有规模优势。

25.淄博乡镇企业投资基金，中国第一只上市交易的公司型封闭式投资基金。

26.封闭式基金只能委托证券公司在证券交易所买卖。

27.《证券投资基金管理暂行办法》，1997年11月颁布。

28.日常管理中，基金管理公司按照基金合同管理基金财产。

29.开放式基金一般无特定存续期；封闭式基金有特定存续期，例如：10年，20年等。