第八章基金业务第一节开放式证券投资基金一、基本规定开放式证券投资基金（以下简称基金）是指基金发行总额不固定，基金单位总数可随时增减，客户可按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的一种基金。
（一）基金代理销售的对象是指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于开放式证券投资基金的自然人；在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并依法可以投资证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织；符合法律法规规定，经中国证监会批准可以投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者。
（二）基金交易时间以基金管理人对外公布的基金合同或发售公告规定的时间为准。
（三）基金代理销售网点可受理业务包括：1、账户类：开客户资料、销客户资料、修改客户资料、开TA账户（含多渠道开户）、销TA账户、换卡、机构变更。
2、交易类：认购、申购、赎回、预约认购、预约申购、预约赎回、撤单、取消、转托管、基金转换、修改分红方式、定期定额申请、定期定额修改、定期定额终止。
3、查询与打印类：查询交易分柜员查询与客户查询二种。
柜员查询包括：流水状态查询、流水查询、基金档案查询、基金公告查询、基金代码查询、基金当期查询、历史牌价查询、销售机构代码查询。
客户查询包括：客户资料查询、基金份额查询、基金交易明细查询、TA账户信息查询、TA账户清单查询、定期定额申请查询、定期定额终止查询、预约查询。
打印交易包括：凭证补打、交割单打印、报表打印。
（四）业务受理规定1、客户申请办理基金业务的基本流程是：（1）开立金穗借记卡。
（2）建立客户资料。
（3）开立TA账户。
（4）进行认购、申购、赎回等基金交易。
2、个人客户申请办理基金业务须本人亲自办理，不得由他人代理。
3、机构客户申请办理基金业务须由经办人提供法人代表授权委托书及本人有效身份证件原件。
4、“个人客户风险承受能力测评问卷”须由个人客户本人填写，不得代理。
开放式基金业务介绍1.概述1.1.编写目的与预期读者本报告的编写目的是使公司内部技术人员学习开放式基金的业务流程及规则，能够更快的介入系统的开发和维护工作。
预期读者：✓开放式基金系统需求分析及设计开发人员✓开放式基金系统维护人员✓开放式基金系统销售人员1.2.开放式基金概念1.3.定义1.3.1.当事人类基金发起人：基金发起人是指以基金的成立为目的，并按照规定的设计条件和程序达到基金成立目的的法人机构。
基金管理人：基金管理人是指依法从事投资基金管理的基金管理公司。
基金托管人：基金托管人是指依法保管基金资产、监督管理人投资活动的机构，一般由商业银行承担。
注册登记人（简称TA）：提供基金帐号保管、交易记录保存、代理分红、投资人帐户报告、登记基金份额等服务的机构。
投资人：指基金份额的购买和持有者。
基金销售人：负责基金销售的机构。
1.3.2.帐户类基金帐号：注册登记人为投资人开立的用于记录投资人持有基金份额及其变动情况的帐号。
交易帐号（客户编号）：销售人为投资人设立的标识投资人的帐号，可用于基金交易的，也用来办理资金往来。
基金帐号开户：注册登记人根据投资人提出的申请，为投资人开立基金帐号的业务。
基金帐号销户：注册登记人根据投资人提出的申请，为投资人撤销基金帐号的业务。
基金账号登记：已经持有了基金帐号的投资人，到其他销售人处提出登记申请，以便在该销售人处也能进行基金交易的业务。
交易帐号开户：销售人根据投资人提出的申请，为投资人开立交易帐号的业务。
撤销交易帐号：销售人根据投资人提出的申请，为投资人撤销交易帐号的业务。
帐号修改—由于帐号基本信息变更而对基金帐号进行的操作。
基金帐号卡挂失/解挂—由于基金帐号卡遗失而向基金帐号开设机构报告并要求协助对帐号进行管制的申请；帐号证明文件找回后进行的反向操作为解挂。
交易帐号卡挂失/解挂—由于交易帐号卡遗失而向交易帐号开设机构报告并要求协助对帐号进行管制的申请；帐号证明文件找回后进行的反向操作为解挂。
