开放式基金业务管理及管理知识分析介绍

基金运作相关知识点总结一、基金的分类和特点1.基金的分类基金按照不同的投资对象和策略可以分为股票基金、债券基金、混合基金、货币基金、指数基金等多种类型。

基金按照开放式和封闭式可以分为开放式基金和封闭式基金。

基金按照投资的对象可以分为股票基金、债券基金和混合基金。

2.基金的特点投资于基金的投资者可以享受基金管理公司专业化的管理服务，降低个人投资者的风险敞口。

基金可以实现分散投资，有效降低投资者的风险，提高收益。

基金可以实现流动性和灵活性，投资者可以随时赎回基金份额。

基金的交易比较方便，投资者可以通过基金公司、银行、证券公司等渠道进行购买和赎回。

二、基金的运作机制1.基金的发行基金的发行是指基金管理公司向投资者销售基金份额的过程。

基金发行的步骤包括确定基金类型和投资目标、制定基金计划书、进行销售宣传、募集资金等。

2.基金的投资基金的投资是指基金管理人根据基金合同约定的投资目标、投资范围、投资政策等，以投资基金资产中的资金进行证券、股票、债券、期货等各种证券品种的投资行为。

3.基金的运作基金的运作是指基金管理公司、基金托管人、基金销售机构、基金投资者等各方在基金销售、投资、资产管理、财务管理等方面的各种活动。

三、基金的风险管理1.基金流动性风险基金流动性风险是指基金管理公司难以按照投资者的要求赎回基金份额，或者以成本较高的方法赎回基金标的资产所面临的风险。

基金流动性风险主要来源于基金投资标的的资产流动性不足，以及基金份额的托管和交易系统的流动性不足。

2.基金市场风险基金市场风险是指基金产品投资于证券、股票、债券、期货等金融市场所面临的风险。

基金市场风险主要包括市场价格波动风险、市场流动性风险、市场关联风险等。

3.基金操作风险基金操作风险是指基金管理公司、基金托管人、基金销售机构、基金投资者等各方在基金销售、投资、资产管理、财务管理等方面存在的各种操作和管理风险。

基金操作风险主要包括操纵风险、欺诈风险、非法运作风险等。

LOF基础知识一、LOFs概念上市开放式基金（英文名称Listed Open-ended Funds,简称LOFs）是在现行开放式基金运作模式的基础上，增加深交所发售、申购、赎回和交易的渠道。

其主要特点有：（一）基金的发售可以在深交所和基金管理人及其代销机构同时进行，深交所采用上网发行方式,基金管理人及其代销机构沿用现行的柜台销售方式。

（二）基金在深交所上市后，投资者可以选择在深交所交易系统以撮合成交的方式买卖基金份额,也可以选择在深交所交易系统、基金管理人及代销机构以当日收市后的基金份额净值申购、赎回基金。

（三）利用跨系统转托管可以实现基金份额在场内与场外之间托管场所的变更。

二、LOFs与其他基金区别（一）LOFs与上证基金通区别LOFs在场内按照竞价模式交易，上证基金通基金在场内按照当日基金份额净值进行申购、赎回。

（二）ETF与LOFs基金区别LOFs与ETF的相似之处在于两者都有两种交易渠道，一是在二级市场买卖基金份额，二是向基金管理人申购赎回，但在具体产品特征和交易方式上有着很多不同。

ETF的申购是以组合证券（所谓一篮子股票）换取相应的基金份额，赎回则是以基金份额换取相应的组合证券。

LOF向基金管理人申购赎回的还是基金份额，而不是一揽子股票。

三、基金代码规则LOFs基金代码由六位阿拉伯数字组成，前两位均用“16”或“15”标识，中间两位为中国证监会信息中心统一规定的基金管理公司代码gg，后两位为该公司发行全部开放式基金的顺序号xx。

具体表示为“16ggxx”。

基金简称由4个汉字字符串或长度不超过4个汉字的字符串构成。

字符串的前两位必须为汉字，代表基金管理公司的名称。

深交所、基金管理人及其代销机构办理上市开放式基金业务使用相同的基金代码及简称。

四、代理场内LOFs业务资格条件1、基金募集期内：具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部（指具有中国证监会认可的证券经营资格，经深交所审核批准后成为其会员，依法在交易所内进行证券买卖的交易所会员营业部。

深交所与中国结算基金盘后业务第一次全网测试方案中国证券登记结算有限责任公司二○一○年三月目录1测试目的深圳证券交易所与中国证券登记结算有限责任公司基金盘后业务技术系统开发完成，并且已经与部分券商进行了内部测试。

为了保证基金盘后业务系统顺利上线并投入使用，现特安排本次全网测试(时间2010年3月20日周六)，以验证各参与方技术系统的正确性。

2参测单位(1) 中国证券登记结算有限责任公司总部（简称中国结算总部）(2) 中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司（简称中国结算深圳分公司）(3) 深圳证券交易所（简称深交所）(4) 深圳证券通信有限公司（简称深证通）(5) 具有基金代销资格的券商(6) 国投瑞银基金公司及直销3定义和术语(1)FDEP：即深证通金融数据交换平台，它包括FDEP消息传输系统和FDEP文件传输系统两个组成部分，其中FDEP文件传输系统旧称“深证通文件交换平台”。

4涉及技术系统(1)中国结算基金盘后业务系统；(2)深证通金融数据交换平台（FDEP）：包括消息传输系统和文件传输系统；(3)深证通双向通信系统。

注：本次测试，深证通综合结算通信系统、开放式基金通信系统暂不参测。

5测试内容本次测试完成一个交易日的完整测试。

对于所有周边接口，参考先前发布的基金盘后业务系统相关接口规范。

由于测试时间点前后连接比较紧密，请参与人在相关规定时点内，完成相关数据的接收和发送。

本次测试，券商日间将业务报送给中国结算总部（通过深证通FDEP消息传输系统），总部返回预确认结果。

日终统一由深圳分公司作份额变更登记，并发送股份结算数据给参测券商（通过深证通双向通信系统）。

本次测试中使用的FDEP环境，是位于深圳证券通信专网内的FDEP测试环境，不是生产环境。

在该环境中，中国结算总部的消息传输UserID 为R_BEIJING01，AppID 为jjph01，文件传输小站号为R_BEIJING01。

需要参加测试的单位，请于测试日之前与深圳证券通信有限公司联系，事先做好网络连通性配置和其他准备工作。

商业银行基金业务基本知识一、基金的基本知识（一）什么是基金。

证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

（二）基金的分类。

1.依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。

2.依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金。

根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。

这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为：股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金，即股票基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益最低。

3.特殊类型基金。

（1）系列基金。

又被称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

（2）保本基金。

是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。

（3）交易型开放式指数基金(ETF)与ETF联接基金。

交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金,是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。

它结合了开放式基金和封闭式基金的运作特点，其份额可以在二级市场买卖，也可以申购、赎回。

但是，由于它的申购是用一篮子成份券换取基金份额，赎回也是换回一篮子成份券而非现金。

开放式基金传真交易协议书8篇篇1甲方（投资者）：___________________乙方（基金管理公司）：_______________鉴于甲方系开放式基金投资者，为便利其交易操作，乙方提供传真交易服务，甲、乙双方根据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规的规定，在平等、自愿的基础上，就开放式基金传真交易事宜达成协议如下：第一条协议目的甲、乙双方签订本协议的目的在于明确双方权利义务关系，确保双方基于传真交易方式进行的开放式基金交易行为得以规范，保障双方的合法权益。

第二条交易方式甲方通过传真方式向乙方提交交易申请，乙方根据甲方申请进行开放式基金交易业务。

交易申请内容包括认购、申购、赎回等。

第三条传真交易流程1. 甲方填写交易申请表并签署本协议；2. 甲方通过传真方式将交易申请表发送至乙方；3. 乙方收到甲方传真后，进行交易申请审核；4. 审核通过后，乙方根据甲方交易申请进行相应操作；5. 乙方通过传真或电话等方式向甲方反馈交易结果。

第四条双方权利义务一、甲方的权利义务：1. 甲方应确保提供的交易资料真实、准确、完整；2. 甲方应妥善保管传真设备及通讯线路，确保其正常运行；3. 甲方应对自己的交易行为负责，承担交易风险。

二、乙方的权利义务：1. 乙方应根据本协议为甲方提供开放式基金传真交易服务；2. 乙方应对甲方的交易申请进行及时审核，并在规定时间内完成相关操作；3. 乙方应妥善保管甲方的交易信息，确保信息安全；4. 乙方应及时向甲方反馈交易结果。

第五条风险提示1. 甲方应充分了解开放式基金投资风险，谨慎投资；2. 甲方应关注市场动态，合理配置资产，避免投资风险；3. 甲方应了解基金管理人的风险管理能力，谨慎选择投资对象。

第六条违约责任及赔偿损失约定一、甲、乙双方中的任何一方未履行本协议项下的任何义务，均视为违约。

违约方应承担因违约行为造成的经济损失和法律责任。

二、若因甲方的过失或故意行为导致交易失败或损失扩大的，甲方应承担相应责任；若因乙方过失导致甲方损失的，乙方应承担相应赔偿责任。

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料个人理财第五章 银行代理理财产品知识点：开放式基金与封闭式基金的区别● 定义：此两种的基金的区别在于交易场所、基金存续期限、基金规模、赎回限制、价格决定因素、分红方式、费用、投资策略、信息披露● 详细描述：1、交易场所封闭式基金在沪、深证券交易所；开放式基金在基金管理公司或银行等代销机构网点，部分基金可以在交易所上市交易2、基金存续期限封闭式有固定期限，开放式没有固定期限3、基金规模封闭式有固定额度，一般不能再增加发行；开放式规模不固定，但有最低规模要求4、赎回限制封闭式在期限内不能直接赎回基金，须通过上市交易套现；开放式可以随时提出购买或赎回申请5、价格决定因素封闭式交易价格由市场供求决定；开放式由基金的资产净值而定6、分红方式封闭式以现金分红；开放式以现金分红、在投资分红7、费用封闭式交易手续费为成交金额的2.5%，开放式手续费不超过成交金额的5%8、投资策略封闭式不可赎回，无需提取准备金，能够充分运用资金，进行长期投资，取得长期经营绩效；开放式随时面临赎回压力，须更注重流动性等风险管理，进行长期投资会受到一定限制；要求基金管理人具有更高的投资管理水平9、信息披露封闭式单位资产净值每周至少公告一次；开放式单位资产净值于每个开放日进行公告例题：1.开放式基金的特点不包括（）。

A.没有固定期限B.单位资产净值于每个开放日进行公告C.交易价格主要由市场供求关系决定D.规模不固定，但有最低规模要求正确答案：C解析：C项是封闭式基金的特点2.（）是指经核准的基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回基金。

A.开放式基金B.封闭式基金C.混合型基金D.证券投资基金正确答案：B解析：封闭式基金是指经核准的基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回基金。

有关基金的基本知识(最新完整版)有关基金的基本知识您好，基金是一种间接投资工具，通过把您手里的资金交给基金经理去投资，从而获取投资收益。

有关基金的基本知识包括哪些买基金是一种间接投资，投资者在购买基金时，实际上是购买了基金管理人，基金管理人会雇佣专业的基金经理去投资管理。

基金的分类方式很多，按照运作方式可以分为封闭式基金和开放式基金。

封闭式基金是指基金规模在发行前是固定的，在发行完毕后，基金规模在发行前不能增加，发行结束后的一定时间内（通常为3个月）内，投资者不能要求赎回基金份额。

开放式基金是指基金规模不是固定不变的，而是在基金合同期限内，随时可以根据基金份额的申购或赎回而变化，并且基金的总额度在发行前不确定。

投资基金的收益会受到市场波动的影响，投资者应该根据自己的风险承受能力和投资目标来选择投资基金。

有关基金的基本知识有哪些买基金前，最好先了解以下基本知识：1.什么是基金？简单来说，基金是许多人共同出资，由一个经理操盘的投资工具。

2.投资基金与其派发的区别？投资基金主要投资于股票或债券等，投资者购买基金需要支付申购费、赎回费、托管费、管理费等，而投资者购买派发的是份额。

3.基金的分类？（1）按照运作方式，可分为封闭式基金和开放式基金。

（2）按照投资对象，可分为股票型基金、债券型基金、混合型基金。

（3）按照收益分配方式，可分为优先股基金和进取型基金。

4.开放式基金和封闭式基金的区别？（1）投资策略不同，封闭式基金通常投资于股票、债券、货币市场等，而开放式基金只能投资于股票、债券等。

（2）风险不同，封闭式基金的封闭期通常比开放式基金长，投资于股票的风险相对较小。

（3）申购和赎回不同，封闭式基金通常可以在发行完成后购买，而开放式基金必须按照开放日进行申购和赎回。

5.基金的费用有哪些？基金的费用包括管理费、托管费、销售服务费、运营费等，其中管理费和托管费按日计提，销售服务费按月计提。

6.买基金需要注意什么？（1）选择基金公司，要选择品牌声誉好、运营稳定的基金公司。

基金业务知识考试题库# 基金业务知识考试题库一、单选题（每题1分，共20分）1. 基金的英文简称是：A. ETFB. IPOC. LOFD. QDII2. 以下哪个不是基金的特点：A. 组合投资B. 风险分散C. 收益保证D. 专业管理3. 基金的托管人是指：A. 基金管理公司B. 基金托管银行C. 基金投资者D. 基金监管机构4. 开放式基金与封闭式基金的主要区别是：A. 基金规模B. 投资策略C. 基金费用D. 基金管理人5. 基金的申购和赎回价格通常以哪个价格为准：A. 市场价B. 净值C. 面值D. 发行价6. 基金的净值增长率是指：A. 基金资产总值的增长率B. 基金份额的增长率C. 基金单位净值的增长率D. 基金收益的增长率7. 基金的分红方式主要有：A. 现金分红和再投资分红B. 现金分红和股票分红C. 再投资分红和股票分红D. 现金分红和债券分红8. 基金的业绩比较基准通常是由：A. 基金管理人确定B. 基金托管人确定C. 基金监管机构确定D. 基金投资者确定9. 基金的资产配置通常包括：A. 股票、债券、现金B. 股票、债券、衍生品C. 债券、现金、房地产D. 股票、现金、黄金10. 基金的风险等级通常分为：A. 低、中、高B. 保守、稳健、积极C. 一级、二级、三级D. A级、B级、C级二、多选题（每题2分，共20分，多选或少选均不得分）11. 基金的类型包括：A. 股票型基金B. 债券型基金C. 混合型基金D. 货币市场基金12. 基金的运作费用包括：A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 赎回费13. 基金的收益来源主要包括：A. 利息收入B. 股利收入C. 资本利得D. 管理费收入14. 下列哪些因素会影响基金的业绩：A. 基金经理的选股能力B. 市场整体表现C. 基金的费用水平D. 投资者的买卖时机15. 基金的风险控制措施包括：A. 分散投资B. 风险预算C. 止损机制D. 杠杆操作三、判断题（每题1分，共20分）16. 基金的净值是基金资产净值与基金份额的比值。

基金市场基金的管理方式是什么？基金的管理方式是什么?基金是集合了多个投资者的资金，交由专业的基金管理人员进行投资和管理的投资品种。

基金管理的方式有多种，主要包括主动管理和被动管理两种。

主动管理是指基金管理人员通过研究市场情况和公司基本面等因素，选股、择时以及配置资产等手段，力求超越市场平均水平，获取更高的收益率。

期望通过频繁的交易来获取超额收益，以此来满足投资者对高回报的需求。

被动管理，又被称为指数型基金，是被动跟踪特定的股票市场指数。

被动管理的基金管理人员通过分散投资来追踪市场指数，以达到市场平均水平的收益率。

与主动管理相比，被动管理基金管理人员要求低，在取得市场平均水平收益率的同时，也享受了较低的基金管理费用。

除了主动和被动管理，根据不同的投资领域和管理理念，基金管理方式也有不同的划分和分类。

例如，根据资产类别，可以分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金等;根据投资策略，可以分为成长型基金、价值型基金、指数型基金等;根据风险类型，可以分为低风险基金、高风险基金等。

需要注意的是，基金管理方式的选择取决于投资者的个人风险承受能力和长期投资目标。

投资者需要在选择基金时，根据自身的风险偏好以及对资产配置的要求综合考虑，确定适合自己的基金种类和管理方式。

基金投资是怎样管理?基金由基金管理人进行投资管理和运作。

它的主要过程是：首先，投资者的资金汇集成资金;其次，基金委托专业投资管理者――基金管理人进行投资和管理;这是，投资者、基金管理人;基金托管人通过基金契约方式建立信托协议，确立投资者出资(并享有收益、承担风险)、基金管理;人受托负责理财、基金管理人与基金托管人通过托管协议确立双方的责权;最后，基金管理人经过专业的投资理财，将投资收益分予投资者;在我国，基金托管人必须由合格的商业银行担任，基金管理人必须由专业的基金管理人担任。

基金投资人享受基金的收益，也承担亏损的风险。

基金管理人主要做哪些业务?1、按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产;2、及时、足额的向基金持有人支付基金收益;3、保存基金的会计账册、记录15年以上;4、编制基金财务报告，及时公告，并向中国证监会报告;5、计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值;6、基金契约规定的其他职责。

基金培训总结简介这篇文档是对基金培训的总结，总结了培训过程中的重点内容和学习收获，以及对未来的展望。

培训内容本次基金培训主要包括以下内容：1.基金概念及种类介绍2.基金投资策略与风险管理3.基金投资组合构建与调整4.基金运营模式及基金公司业务流程5.基金投资研究方法与技巧学习收获在这次培训中，我收获了很多知识和技能。

具体来说，我学到了以下几个方面的内容：基金概念及种类介绍通过培训，我对基金的概念有了更清晰的理解。

我了解了开放式基金和封闭式基金的区别，以及货币基金、股票基金、债券基金等不同种类的基金。

基金投资策略与风险管理在培训中，我学习了不同的基金投资策略，如价值投资、成长投资和指数投资等。

同时，我也了解了风险管理的重要性，学会了如何通过分散投资、止损和风险评估来管理基金的风险。

基金投资组合构建与调整通过培训，我了解到了构建一个良好的基金投资组合的重要性。

我学会了如何根据自己的风险承受能力和投资目标，选择适合的基金组合。

同时，我也学会了根据市场变化和自身需求，灵活调整投资组合，以实现更好的收益。

基金运营模式及基金公司业务流程在培训中，我了解了基金运营模式以及基金公司的业务流程。

我了解了基金的募集、投资、运营和分配等环节，对基金公司的运作有了更深入的了解。

基金投资研究方法与技巧在培训中，我学习了一些基金投资研究的方法和技巧。

我了解了基本面分析、技术分析和风格分析等方法，以及如何利用这些方法来评估基金的投资价值和走势。

未来展望通过这次基金培训，我深入了解了基金投资的基本知识和技能，为我未来的投资之路打下了坚实的基础。

我希望在接下来的日子里，能够更深入地学习和研究基金投资，不断提升自己的投资能力。

同时，我也希望能够将所学知识运用到实际情况中，取得良好的投资收益。

结语这篇文档总结了基金培训的重点内容和学习收获，并对未来进行了展望。

通过这次培训，我对基金投资有了更全面、更深入的理解，相信这对我未来的发展将产生积极影响。

ETF业务知识及处理流程ETF业务知识及处理流程 (1)ETF业务知识及相关交易规则 (1)(一) ETF相关主要名词的介绍 (1)(二) ETF的认购方式 (2)(三) ETF的一级市场申购赎回 (2)(四) ETF的二级市场买卖 (3)ETF业务操作说明 (3)ETF的日终处理流程 (9)ETF业务日终授权文件控制 (12)ETF业务知识及相关交易规则(一)ETF相关主要名词的介绍1)ETF的概念：交易型开放式指数证券投资基金，目前只有ETF50，本操作手册以ETF50为例说明。

2)认购：指在本基金募集期内，投资者申请购买本基金基金份额的行为，投资者可以现金或股票方式申请认购。

3)申购：指在基金合同生效后，投资者申请购买本基金基金份额的行为。

4)赎回：指基金份额持有人按基金合同规定的条件，要求基金管理人购回本基金基金份额的行为。

5)申购、赎回清单：指由基金管理人编制的用以公告申购对价、赎回对价等信息的文件，该清单将公告最小申购、赎回单位所对应的各成份证券名称、证券代码及数量。

市场券商可以通过交易所高速单向卫星系统、基金公司FTP、交易所网站、基金公司网站获得该文件。

6)组合证券：指本基金标的指数所包含的全部或部分证券。

7)现金替代：指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。

现金替代分为三种类型：禁止现金替代：是指在申购、赎回基金份额时，该成份证券不允许使用现金作为替代。

可以现金替代：是指在申购基金份额时，允许使用现金作为全部或部分该成份证券的替代，但在赎回基金份额时，该成份证券不允许使用现金作为替代。

必须现金替代：是指在申购、赎回基金份额时，该成份证券必须使用现金作为替代。

替代金额＝替代证券数量×该证券最新价格×（1＋现金替代溢价比例）。

8)现金差额：指最小申购、赎回单位的资产净值与按当日收盘价计算的最小申购、赎回单位中的组合证券市值和现金替代之差；投资者申购、赎回时应支付或应获得的现金差额根据最小申购、赎回单位对应的现金差额、申购或赎回的基金份额数计算。

基⾦业务培训资料汇总基⾦业务培训资料⼀、基⾦基本常识1、开放式基⾦有哪些类型？2、中信万通证券公司⽬前代销的开放式基⾦有哪些？3、什么是认购、申购和赎回？4、开放式基⾦认／申购、赎回价格的计算5、什么是前端收费和后端收费？6、什么是基⾦转换？基⾦之间转换的费⽤如何计算？7、单位净值和累计净值分别指什么？8、什么是场内交易和场外交易？9、场内认（申）购成交数据查询及计算办法？10、什么是货币基⾦？11、货币基⾦如何计算收益？12、什么是转托管？13、办理转托管业务注意事项。

14、转托管的份额有没有限制？15、办理投资者从我公司转托管⾄其它代销机构业务操作流程16、办理投资者从其它代销机构业务转托管⾄我公司操作流程⼆、基⾦业务操作知识1、投资者如何在中信万通证券购买开放式基⾦？2、投资者开⽴中信万通证券资⾦账户相关⼿续？3、投资者开⽴基⾦帐户要求？4、投资者可否在开⽴基⾦帐户的当天办理认购业务？5、开放式基⾦委托⽅式？6、投资者如何通过⽹上交易⽅式开⽴基⾦账户及认（申）购赎回开放式基⾦？7、投资者每笔认（申）购最低⾦额是多少？8、投资者每笔赎回的份额有限制吗？9、投资者在赎回时为什么要选择“取消赎回”或“顺延赎回”？10、在认（申）购期投资者可以多次认（申）购基⾦吗？11、认（申）购、赎回业务当天委托后可以撤消吗？12、中信万通证券开放式基⾦委托时间？13、基⾦募集期认购⾦额利息如何处理？14、投资者开放式基⾦认购的有效认购份额如何确定？15、投资者在什么时候可以确认⾃⼰的认购份额？17、基⾦赎回资⾦何时到账？18、开放式基⾦认购⽅式及开户类型19、我公司开放式基⾦系统代销基⾦代码、简称及需开⽴基⾦账户名称三、分红相关知识1、开放式基⾦分红⽅式有哪些?2、分红预告当中有关分红时间说明3、什么时候申购基⾦可以享受分红？4、如果选择红利再投资这种分红⽅式，如何计算再投资所得份额？5、如果选择现⾦分红这种分红⽅式，如何计算现⾦所得？6、基⾦分红现⾦红利部分什么时候能到投资者账户？7、分红有关税收和费⽤的说明8、基⾦分红注意事项（各基⾦不同，请注意参考各只基⾦分红公告）9、基⾦分红前买还是分红后买好？10、通过中登TA系统注册登记开放式基⾦分红注意事项四、上市开放式基⾦LOF基⾦相关知识1、什么是LOF基⾦？2、上市开放式基⾦在深交所的证券代码和简称是否与开放式基⾦系统⼀致？3、投资者如何办理开户？4、如果投资者有多个深圳证券账户，在使⽤帐户⽅⾯应注意什么事项？5、上市开放式基⾦募集期内，投资者如何认购基⾦？6、上市开放式基⾦募集期结束后，投资者如何交易？7、投资者交易上市开放式基⾦的费⽤有哪些？8、投资者如何办理基⾦份额的跨系统转登记？9、如果投资者有多个深圳证券账户，在办理基⾦份额的跨系统转托管时需要注意哪些问题？10、投资者持有的基⾦份额在什么情况下不能办理跨系统转登记？11、上市开放式基⾦权益分派如何进⾏？五、上证基⾦通相关知识1、什么是上证基⾦通？2、投资者认（申）购、赎回上证基⾦通基⾦使⽤何种账户？3、投资者通过场内认（申）购、赎回上证基⾦通产品必须办理指定交易吗？4、上证基⾦通和LOF基⾦的主要区别是什么？⼀、基⾦基本常识1、开放式基⾦有哪些类型？根据投资对象的不同，开放式基⾦⼜分为四⼤基本类型：股票基⾦、债券基⾦、混合配置基⾦和货币基⾦。

基金从业知识点总结一、基金的定义与分类1. 基金的定义基金是一种集中了多种投资人资金，由专业基金管理人进行集中管理，投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的一种投资工具。

2. 基金的分类按投资对象：股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等；按投资范围：全球基金、国内基金、区域基金等；按结构形式：封闭式基金、开放式基金等；按投资策略：指数基金、指数增强型基金、主动管理型基金等。

二、基金从业资格要求1. 基金从业资格（1）基金从业资格证书：在中国大陆，从事基金销售、基金分析、基金经理等相关工作，需要通过中国证券业协会的基金从业资格考试，获得基金从业资格证书。

（2）其他从业资格要求：部分职位还可能需要持有证券从业资格、基金销售资格证书等。

2. 基金从业人员素质要求（1）专业知识要求：深入了解证券市场、基金产品、投资策略等相关知识；（2）职业道德要求：恪守职业操守，依法合规从事业务，保护客户利益；（3）经验技能要求：具备分析能力、沟通能力、团队协作能力等。

三、基金经理与基金投资1. 基金经理的职责（1）研究分析市场：分析宏观经济环境、行业状况，挖掘投资机会；（2）基金投资决策：根据研究成果，制定投资策略，调整投资组合；（3）基金业绩表现：通过有效的投资决策，争取取得较好的投资回报，保护和增值投资者的资产。

2. 基金投资的风险管理（1）市场风险管理：分散投资、控制持仓比例，规避市场风险；（2）流动性风险管理：合理配置资产，保证基金流动性；（3）信用风险管理：严格评估债券投资的信用状况，预防信用违约风险；（4）操作风险管理：严格执行投资策略，规避人为操作风险。

四、基金销售与服务1. 基金销售方式（1）银行柜台销售：通过银行网点对客户进行基金销售；（2）证券公司代销：由证券公司的销售渠道为基金销售服务；（3）互联网销售：通过互联网平台进行基金销售。

2. 基金销售业务（1）客户咨询与分析：为客户提供基金产品咨询并分析客户风险承受能力、投资需求；（2）基金销售与推介：根据客户需求推介适合的基金产品；（3）售后服务：及时跟踪客户投资情况，提供投资建议和服务。