基金从业《基金法律法规》复习题集(第1491篇)
- 格式：docx
- 大小：20.19 KB
- 文档页数：18
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习
一、单选题
1.巨额赎回风险是( )所特有的一种风险。
A、封闭式基金
B、开放式基金
C、分级基金
D、LOF基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：第22章>第2节>风险提示函的必备内容
【答案】：B
【解析】：
巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
知识点：风险提示函的必备内容
2.基金销售渠道审慎调查不包括( )。
A、基金代销机构对基金管理人
B、基金管理人对基金代销机构
C、基金管理人和基金代销机构相互审慎调查
D、基金投资人对基金管理人和基金代销机构进行审慎调查
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：第22章>第4节>基金销售渠道审慎调查
【答案】：D
【解析】：
基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
知识点：基金销售渠道审慎调查
3.下列基金监管的基本原则中，( )是行政法治原则的集中体现的和保障。
A、“三公”原则
B、审慎监管原则
C、适度监管原则 D、依法监管原则
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则
【答案】：D
【解析】：
基金监管的基本原则有六个，分别是：保障投资人利益原则，适度监管原则，高效监管原则，依法监管原则，审慎监管原则，公开、公平、公正监管原则。其中，依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障。
4.( )是履行我国证券服务业“入世”(即加入“世界贸易组织”)承诺的先锋。
A、证券业
B、基金业
C、银行业
D、实业
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品
【答案】：B
【解析】：
2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业“入世”承诺的先锋。
5.合规是指基金公司及其工作人员的经营管理和执业行为，符合下列( )规定。
Ⅰ．法律、法规、规章及其他规范性文件
Ⅱ．行业规范和自律规则
Ⅲ．公司内部规章制度
Ⅳ．行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：第26章>第1节>合规管理的含义
【答案】：D
【解析】：
知识点：掌握合规管理的基本概念：
基金管理人的合规管理可以定义为“对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动”。
上述相关规则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。
6.我国的基金信息披露制度体系分为下列层次( )。
Ⅰ．国家法律
Ⅱ．部门规章
Ⅲ．规范性文件
Ⅳ．自律性规则
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的原则和制度体系
【答案】：D
【解析】：
知识点：掌握基金信息披露的作用、原则和内容；
我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。
7.关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是( )。
A、集中体现基金监管的本质属性和根本价值
B、具有基础性的特征
C、具有宏观性的特征
D、政府全面监管
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则
【答案】：D
【解析】：
基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。基础性是指它是基金监管活动最为基本、最为重要的基础；宏观牲是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼。D项，市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即行政监管应适度。
知识点：基金监管的基本原则
8.基金管理人应在招募说明书中载明收取销售费用的( )。
A、项目
B、条件和方式
C、费率标准及费用计算方法
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用原则性规范
【答案】：D
【解析】：
知识点：掌握销售费用内容(原则性规范、费用结构和费率水平)：
基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。基金销售机构应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制，持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业务。
9.各类私募基金募集完毕，私募基金管理人向基金业协会报送基金备案手续的内容不包括( )。
A、主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别
B、基金合同、公司章程或者合伙协议
C、基金收益分配原则、执行方式
D、采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金运作的监管
【答案】：C
【解析】：
《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别；②基金合同、公司章程或者合伙协议；③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议；④基金业协会规定的其他信息。C项属于基金合同应当包括的内容。
10.基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的( )。
Ⅰ．自我学习
Ⅱ．自我改造
Ⅲ．自我完善
Ⅳ．自我评价
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的含义
【答案】：C
【解析】：
知识点：理解基金职业道德教育与修养的内容与途径；
基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。
11.以下关于道德具有的特征说法中，有误的一项是( )。
A、形态性
B、约束性
C、具体性
D、继承性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：第5章>第1节>道德
【答案】：A
【解析】：
知识点：理解道德与职业道德的含义；
道德的特征:
1．道德具有差异性
2．道德具有继承性
3．道德具有约束性 4．道德具有具体性
12.我国现阶段商业银行取得基金托管资格，应当具备的条件不包括( )。
A、最近3个会计年度的年末净资产均不低于3亿元人民币
B、净资产和风险控制指标符合法律规定
C、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
D、有安全高效的清算、交割系统
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管
【答案】：A
【解析】：
基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门的基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。
知识点：对基金托管人的监管
13.以下不属于基金公司信息披露基本原则的是( )。
A、便利性
B、完整性
C、及时性
D、真实性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的原则和制度体系
【答案】：A
【解析】： 信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上：①在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；②在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
14.下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是( )。
A、在交易所上市交易
B、基金份额可变
C、ETF最早产生于美国
D、有指数基金的特点
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】：C
【解析】：
上市交易型开放式指数基金(ETF)通常又称为交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。ETF最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。
知识点：证券投资基金的分类标准及介绍
15.( )中的财务报告需要审计。
A、季度报告
B、月度报告
C、年度报告
D、临时报告
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：第20章>第2节>基金份额持有人的信息披露义务
【答案】：C
【解析】：
有时公开披露的基金信息需要由中介机构出具意见书。例如，会计师事务所需要对基金年度报告中的财务报告、基金清算报告等进行审计，律师事务所需要对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书。
知识点：基金份额持有人的信息披露义务
16.关于基金的投资风格，下列说法不正确的是( )。
A、一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型股票
B、股票基金按投资风格可分为六种类型
C、股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的
D、基金的投资风格会依据市场环境进行调整
