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银行支行网点风险管理报告银行支行网点风险管理报告120xx年一季度，我支行十分重视风险管控工作，在严格执行上级要求的管理办法和制度的前提下，我支行细化风险管理，坚持业务发展与风险管理并进的经营策略，现将具体工作汇报如下：一、内控管理方面我支行一直将内控管理工作放在突出的位置，逐条逐项将各项管理规范内控要求进行落实与学习，对发现的隐患问题及时进行整改，对整改不到位的地方向相关部门反馈，建立内控、案防学习文件和整改档案，建立重大事件应急预案及处置方案，切实做到有查必改，使各项措施真正落实到实处；加强支行反洗钱监督力度，规范反洗钱管理流程；积极开展员工排查工作，对支行员工“八小时以外”的行为进行深入排查，从侧面了解、关注员工的思想动态。
二、制度管理方面支行员工熟知《中国邮政储蓄银行业务制度》、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，能正确掌握业务流程操作风险识别方法，管理人员能了解全行金融案件治理政策、风险管理制度、案件风险防控措施和特发事件应急处置等，并且对业务流程操作风险及防控措施以及相关规章制度和工作要求等内容熟悉。
对日常管理检查、业务检查、风险排查、审计监督发现问题都能及时整改落实。
特别对柜员工号使用、开户、验印、业务印章保管、大额支付的授权等业务环节，责任到人，明确不相容岗位和业务，坚决断绝串岗、混岗或违规兼职等问题的发生。
同时我支行每日至少一次对大额、反洗钱系统客户进行跟踪核实；每旬至少一次对现金、重要空白凭证等进行盘核；每月至少一次对开户、挂失、大额存取、大额现金、客户预留印鉴、业务章戳、设施设备进行自查；每季度至少一次对支行整体风险管理情况进行总结分析。
做到严格把控支行各项管理制度。
三、安全保卫方面支行配备一名保安和安全员，并制定各岗位职责，支行每月都开展一次安全学习和安全演练，每位员工都能熟悉各项演练预案和安全器具的使用；支行案防设施设备都符合相关制度要求，X月XX日监控系统出现故障，及时向保卫部进行报告并及时更换。
中国银行业监督管理委员会四川监管局文件川银监发〔2012〕48号中国银行业监督管理委员会四川监管局关于印发《四川银行业从业人员五十个严禁（修订）》的通知各市（州）银监分局，四川银监局成都各县（区、市）监管办事处，四川各政策性银行、国有商业银行一级分行，中国邮政储蓄银行四川省分行，四川省农村信用社联合社，各股份制商业银行、省外城市商业银行、外资银行成都分行，各城市商业银行，成都农商银行，各金融资产管理公司成都办事处，各信托公司，各财务公司，中石化财务公司成都分公司，四川锦程消费金融公司，成都各村镇银行：为防范银行业机构案件风险，2010年四川银监局在对历年我省银行业案件高发区域、部位、环节以及各专业条线风险点进行梳理归类的基础上，制定下发了《四川银行业从业人员五十个严禁》（以下简称“五十个严禁”），“五十个严禁”对有效遏制大要案件发挥了积极作用。
随着银行业务流程再造以及形势的发展，加之内外部案件作案手段和方式的翻新，为不断提升“五十个严禁”对风险防范的针对性、有效性，四川银监局对原“五十个严禁”进行了修订、补充和完善，现印发给你们，请结合自身实际认真落实，在执行中有何新情况请及时反馈四川银监局(联系人：张凌华杨洋028- 61886442)。
二〇一二年三月二十日四川银行业从业人员五十个严禁（修订）操作柜员十个严禁一、严禁复制、共用、超权限持有操作卡、授权卡、个人名章，以及用他人密码操作。
二、严禁在未签退系统和未妥善保管好操作卡、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等重要物品情况下离柜、岗(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)。
三、严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用；私自调剂现金以及预先在空白凭证、有价单证上加盖业务印章。
四、严禁办理本人业务或本人以代办人身份办理他人业务，利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金。
中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2013.11.01•【文号】银监办发[2013]257号•【施行日期】2013.11.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知（银监办发〔2013〕257号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：为加强银行业金融机构案防长效机制建设，现将《银行业金融机构案防工作办法》印发给你们，请认真组织落实。
中国银行业监督管理委员会办公厅2013年11月1日银行业金融机构案防工作办法第一章总则第一条为加强案防工作，维护银行业金融机构安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律法规，制定本办法。
第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。
中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照适用本办法。
第三条银行业金融机构案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。
第四条本办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。
第五条银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。
第二章组织架构第六条银行业金融机构是案防工作第一责任主体，应当按照本办法要求，建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。
邮政储蓄银行网点审计创新方案为充分发挥内部审计的重要作用，成立县支行审计小组，对___储蓄内部控制管理和各项经营活动进行有效监督和评价。
实行定期和不定期审计检查工作，明确审计重点、整合现有稽查资源、优化内控管理体制和环境、健全和完善激励约束措施，并不断改进和创新审计方法，把握本质问题从而降低风险隐患，特制订___储蓄银行网点审计创新实施方案。
一、审计检查方式分为例行全面检查和不定期随机抽取突击检查两种，随机突击检查又分为必查项目和选查项目两种。
二、时间安排在每季度完成一次所有银行网点审计检查的原则基础上，时间灵活机动，并注意做好准备期间的保密工作。
三、审计准备工作一是成立县支行内部审计小组，由___领导任组长，分管领导任副组长，挑选政治素质高、业务技术精、审计经验丰富的人员担任组员。
制订内部审计小组的工作宗旨和规章制度，最终目的就是从根源上防微杜渐、杜绝职务犯罪，根据审计结果加强分析研究，减少制度、技术上的漏洞，从而治病救人，追求卓越。
在管理体制上，审计小组成员保持相对的独立性，仅受内部审计小组组长和副组长的领导，对县支行负责、审计结果只对内部审计小组汇报，不受其他任何部门领导和干涉，这是保证银行网点审计质量的首要条件。
二是加强审计人员培训，不断强化审计队伍的内控质量意识、提高整体审计素质和水平，确保审计队伍的相对稳定。
利用宣传栏、专题会、演讲，以及“走出去”、“请进来”方式举办培训班，积极树立审计人员的合规化意识，系统学习相关的法律、法规知识，以及各岗位职责，以及审计、会计、业务、计算机、统计等相关专业知识，在___储蓄银行内部形成良好的合规化文化氛围，提高审计人员的质量意识、责任意识和风险意识。
针对审计实施各环节，科学编制审前准备计划书、审计预案，并通过对以往审计案例进行正、反面对比分析，明确银行网点审计的思路和目标，详细了解审计范围和内容，熟练掌握审计方法和步骤，统筹安排、分步实施，逐条落实、责任落实到人。
中国银保监会四川监管局关于核准袁锦中国邮政储蓄银行股份有限公司成都市分行行长任职资格的批复
文章属性
•【制定机关】
•【公布日期】2020.11.19
•【字号】川银保监复〔2020〕603号
•【施行日期】2020.11.19
•【效力等级】地方规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】人力资源综合规定
正文
中国银保监会四川监管局关于核准袁锦中国邮政储蓄银行股份有限公司成都市分行行长任职资格的批复
中国邮政储蓄银行四川省分行：
你单位《关于袁锦拟任高级管理人员任职资格许可的请示》（川邮银请〔2020〕39号）收悉。
根据法律、法规和中国银行保险监督管理委员会颁布的行政许可规章等有关规定，经审定，现批复如下：
一、核准袁锦中国邮政储蓄银行股份有限公司成都市分行行长的任职资格。
二、袁锦应在四川银保监局核准任职资格之日起3个月内到任，你单位应将其任职文件及时抄送四川银保监局。
未在上述规定期限内到任的，本行政许可决定失效，由四川银保监局办理注销手续。
三、你单位应要求该核准任职资格人员严格遵守银保监会有关监管规定，并按要求及时报告履职情况。
四、你单位应督促该核准任职资格人员持续学习和掌握经济金融相关法律法规，熟悉任职岗位职责，忠实勤勉履职。
未尽事项按中国银行保险监督管理委员会有关规定办理。
2020年11月19日。
中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《商业银行数据中心监管指引》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2010.04.20•【文号】银监办发[2010]114号•【施行日期】2010.04.20•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《商业银行数据中心监管指引》的通知（银监办发[2010]114号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社：为加强商业银行数据中心风险管理，保障数据中心安全、可靠、稳定运行，加强灾难恢复管理，提高业务连续性水平，现将《商业银行数据中心监管指引》印发给你们，请遵照执行。
请各银监局将本通知转发至辖内相关银行业金融机构。
中国银行业监督管理委员会办公厅二0一0年四月二十日商业银行数据中心监管指引第一章总则第一条为加强商业银行数据中心风险管理，保障数据中心安全、可靠、稳定运行，提高商业银行业务连续性水平，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》及《中华人民共和国商业银行法》制定本指引。
第二条在中华人民共和国境内设立的国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、省级农村信用联合社、外商独资银行、中外合资银行适用本指引。
中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）监管的其他金融机构参照本指引执行。
第三条以下术语适用于本指引：（一）本指引所称数据中心包括生产中心和灾难备份中心（以下简称灾备中心）。
（二）本指引所称生产中心是指商业银行对全行业务、客户和管理等重要信息进行集中存储、处理和维护，具备专用场所，为业务运营及管理提供信息科技支撑服务的组织。
（三）本指引所称灾备中心是指商业银行为保障其业务连续性，在生产中心故障、停顿或瘫疾后，能够接替生产中心运行，具备专用场所，进行数据处理和支持重要业务持续运行的组织。
营业网点服务规范一、中国邮政储蓄银行服务质量考核细则（2014修订）本细则根据《中国邮政储蓄银行营业网点服务规范（2014年修订版）》要求，结合总行、省行各项检查规范，服务质量考核的内容和规范如下：一、适用范围1.本细则适用于全区所有一类网点。
2.本细则的奖励和考核内容为各营业网点、部门及员工日常工作中的涉及到服务质量的行为。
二、奖励的内容和规范1.被地市级报纸、电台、电视台等新闻媒体表扬的，奖励500元；省级新闻媒体表扬的，奖励800元；国家级新闻媒体表扬的，奖励1000元。
2.对市分行受理的上门、来电、来信以及95580的表扬，每次奖励50-300元。
3.积极协调处理重大服务投诉、避免投诉升级的，或及时妥善解决客户意见建议、受到客户表扬或肯定的，奖励100-300元。
4.为保证服务质量，降低投诉率，特设立“委屈奖”。
给予员工在柜面服务中，因客户、银行自身流程等问题造成客户对员工误解、谩骂、投诉，而员工能够耐心解释、主动道歉，始终坚持文明服务的，根据员工受委屈程度，酌情奖励100-300元。
5.在省分行及以上单位的规范服务检查中，全省排名在前10（含）名的网点，每次奖励1000元，同时奖励支行长300元，支行相关服务经管人员200元。
全省排名在前50（含）名的网点，每次奖励500元，同时奖励支行长200元，支行相关服务经管人员100元。
6.在省分行及以上单位的规范服务检查中，营业网点有创新举措、新颖的服务行为，省行根据创新举措的实施效果给予加分，每分奖励100元。
三、考核的内容和规范（一）对营业网点所有员工处罚的内容和规范1.一类处罚规范凡存在下列问题之一的，一经发现直接考核责任人2000-5000元，并给予待岗处理，情节严重的给予行政处分，劳务人员清退回劳务输出单位，触犯刑律的移交司法机关。
网点负责人予以解聘，责任县（市、区）支行实行问责制，予以追究考核。
（1）各级党委、政府、人大、政协等机关批评并要求查处；被地市级及以上新闻媒体或知名网站曝光批评，给邮储银行造成严重损害，已经查实。
中国邮政储蓄银行代理营业机构管理暂行办法中国邮政集团公司青海省河南县分公司中国邮政储蓄银行代理营业机构管理暂行办法第一章总则第一条为规范中国邮政储蓄银行（以下简称邮储银行）代理营业机构行为，加强监督管理，维护金融市场秩序，保护存款人和其他客户的合法权益，促进邮储银行业务健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办法。
第二条邮储银行、邮储银行代理营业机构以及邮政企业依法办理商业银行的有关业务，必须遵守本办法。
银监会及其派出机构依法对邮储银行代理营业机构和邮政企业办理商业银行的有关业务履行监管职责。
第三条本办法所称邮储银行代理营业机构是指经银行业监督管理机构批准取得金融许可证，在邮储银行委托业务范围内办理商业银行有关业务的邮政企业营业机构。
本办法所称邮政企业是指中国邮政集团公司及其所属提供邮政普遍服务的各级法人机构和管理机构。
第四条邮政企业不得办理非邮储银行委托的商业银行有关业务。
邮政企业办理邮储银行委托的业务应当与邮政业务实行分账管理与核算。
第五条邮储银行代理营业机构应当依托邮政企业普遍服务网络经营。
邮政企业办理商业银行的有关业务必须通过设立邮储银行代理营业机构办理，必须以邮储银行名义开展业务。
“邮政储蓄”品牌由邮储银行统一使用。
第六条邮储银行与邮政企业应当遵循平等互惠原则，建立规范透明的委托代理机制。
双方应当诚实信用，认真履行义务，个阶段，由申请人所在地银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。
第十二条申请人提交筹建申请的，受理机关自收到完整申请材料起2个月内作出批准或不批准的书面决定。
邮储银行代理营业机构的筹建期为批准决定之日起6个月。
未能按期筹建的，申请人应当在筹建期限届满前1个月向筹建申请受理机关提交延期申请，筹建申请受理机关自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定。
筹建延期的最长期限为3个月。
申请人应在前款规定的期限届满前提交开业申请，逾期未提交的，筹建批准文件失效，由决定机关办理筹建许可注销手续。
竞赛单选题（1）轻微违规积分管理办法所称轻微违规行为是指（） [单选题] *情节轻微的违规行为未造成不良后果的违规行为情节轻微且未造成不良后果的违规行为(正确答案)工作中的瑕疵和差错行为员工因累计积分达到24分的，给予通报批评处理并调整岗位后，积分（）计算[单选题] *继续累计从0分(正确答案)从6分从12分两人或两人以上共同违规的应（） [单选题] *分别给予积分(正确答案)给予主要责任人积分给予领导人员积分次要责任人可免予积分商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理,具体的方法不包括：（） [单选题] *评估操作风险和内部控制、损失事件的报告数据收集、关键风险指标的监测新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试外部监管措施(正确答案)（）对本行经营活动的合规性负最终责任。
[单选题] *董事会(正确答案)监事会高级管理层内控合规部部门（）是指依据法律、规则和准则等规定，对本行公司治理、经营管理基本领域所作的原则性、导向性、框架性的规范文件。
[单选题] *办法与规定类制度基本制度与政策类制度(正确答案)操作规程与实施细则类制度风险提示合规负责人应定期向（）提交合规风险评估报告 [单选题] *股东会监事会高级管理层(正确答案)董事会以下（）不是本行合规审查应当遵循的原则。
[单选题] *合规性原则独立性原则风控性原则制衡性原则(正确答案)《银行业金融机构全面风险管理指引》第二十一条要求，银行业金融机构应当每年对风险偏好至少进行（）次评估。
[单选题] *4321(正确答案)《不良金融资产处置尽职指引》第三十六条要求，银行业金融机构应定期重估不良金融资产的实际价值，定期指（）。
[单选题] *至少每月一次至少每季度一次至少半年一次(正确答案)至少一年一次根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》（银监办发〔2017〕110号），银行业金融机构应对录音录像数据存储及管理系统采取有效的信息安全措施，切实保障消费者（）。
中国邮政储蓄银行四川省分行网点审计管理办法目录第一章总则 (3)第二章基本规定 (3)第三章审计频次和内容 (4)第一节审计频次 (4)第二节审计内容 (5)第四章审计程序 (5)第一节审计方案 (5)第二节审计实施 (6)第三节审计汇总 (7)第四节结果下达 (8)第五节后续审计 (9)第六节资料归档 (10)第五章附则 (10)第一章总则第一条为加强中国邮政储蓄银行四川省分行（以下称“本行”）网点审计工作管理，提高审计监督质量，及时揭露和纠正违规操作，有效防范操作风险，根据《银行业金融机构内部审计指引》、《中华人民共和国国家审计准则》、中国邮政集团总公司、中国邮政储蓄银行总行和本行的有关规定，制定本办法。
第二条本办法所称网点，是指本行和邮政企业经银行业监督管理机构批准，取得金融许可证的自营网点和代理网点。
第三条本办法所称网点审计，是指审计部门和审计人员按照审计范围、频次、内容和审计程序，对网点进行的审计活动。
第四条本行各级机构应当加强与邮政企业的沟通与交流，建立健全邮银审计监督反馈渠道，促进邮政金融代理网点审计监督发现问题的整改落实。
第五条本办法适用于本行各级机构对网点实施的审计工作。
第二章基本规定第六条各级机构应当配备能够满足本办法规定的审计频次、审计范围、审计内容要求的网点审计人员。
审计人员的配备数量应当按照所辖地区每10个网点配备1人的标准配备。
不足10个网点的配备1人，超过10个网点及其零数的增配1人。
一级支行（含二级分行派驻一级支行）配备的网点审计人员不应低于2人。
第七条审计人员应当持有效检查证件双人同时进场进行网点审计，并接受被审计网点的查验。
有效检查证件由一级分行对审计人员进行审核后颁发。
第八条审计人员应当按照审计程序进行网点审计。
第九条网点审计程序包括制定审计方案、实施审计监督、收集审计证据、汇总审计情况、上报审计结果、后续审计跟踪、审计资料归档等阶段。
第十条审计人员开展网点审计工作，应当使用本行审计管理系统录入审计项目信息，管理审计监督结果，控制审计质量。
第十一条审计部门有权依照规定对网点违规人员提出处理意见，对严重违规人员提出纪律处分和其他处理建议。
第十二条审计人员发现被审计网点存在严重违规、重大风险隐患或案件线索时，应当及时报告。
第十三条审计人员应当对其实施的网点审计质量承担责任。
第十四条接受审计监督的网点和人员应当如实提供审计证据，报告审计发现整改落实结果，并承担相应的责任。
第三章审计频次和内容第一节审计频次第十五条实行集中式审计的二级分行：每季度对所辖网点审计一次。
第十六条未实行集中式审计的二级分行：一级支行管辖网点由一级支行每季度审计一次。
第二节审计内容第十七条网点审计内容包括个人业务、公司业务和综合管理等。
第十八条网点审计内容分为必查项目和选查项目。
必查项目和选查项目分别均包括：现金凭证章戳管理、业务操作合规性、重要物品管理与交接、岗位间互控、权限管理，网点管理人员履职，ATM管理、柜员制执行情况、反洗钱制度执行情况等业务单元。
具体审计内容详见《中国邮政储蓄银行四川省分行网点审计内容指引表》（见附件8）。
各二级分行可以根据辖内实际情况，增加必查项目和选查项目。
遇有业务种类、流程、制度发生变化时，由省分行进行适当调整，实行动态管理。
第十九条审计人员每季度对网点的审计内容应当包括全部必查项目和部分选查项目。
在年度审计周期内，对每个网点的检查内容应当覆盖全部选查项目。
第四章审计程序第一节审计方案第二十条审计部门应当将网点审计工作纳入年度审计工作计划，按照风险导向原则，明确审计监督的重点单位、环节、岗位和审计手段，按季制定网点审计实施方案，报二级分行总审计师或分管审计工作的行领导（未实行审计集中的一级支行报二级分行审计部）批准后实施。
第二十一条网点审计实施方案内容包括：（一）实施审计的时间及人员分工；（二）审计对象及业务环节、周期、抽查样本数量；（三）审计的必查项、选查项和上期审计发现的整改落实情况；（四）非现场数据的分析与利用；（五）其他事项。
第二节审计实施第二十二条审计人员应当按照网点审计实施方案的规定开展网点审计。
实施中，应当收集与审计事项相关的审计证据。
（一）审计人员应当根据审计情况如实填写《中国邮政储蓄银行四川省分行网点审计工作底稿》（以下称“审计工作底稿”，见附件1）。
实行集中式审计的二级分行，审计资料由审计派出单位留存；未实行集中式审计的二级分行，审计资料由二级分行审计部门留存。
（二）审计人员应当根据审计发现情况填写《中国邮政储蓄银行四川省分行网点审计事实确认单》（以下称“事实确认单”，见附件2）一式两份，由网点负责人及相关被审计岗位人员签字确认。
实行集中式审计的分行，事实确认单一份由审计派出单位留存，一份由被审计单位留存；未实行集中式审计的分行，一份由二级分行审计部门留存，一份由被审计单位留存。
第二十三条审计中出现以下情况之一的，应当进行延伸审计：（一）需要与内外部相关部门，或客户进行账务核对的；（二）被审计网点存在重大风险隐患的；（三）存在其他非正常情况的。
第三节审计汇总第二十四条网点现场审计结束后，审计人员应当及时整理审计工作底稿、事实确认单、整改意见书等审计资料。
第二十五条审计人员应当根据审计发现的问题，于月末填写《中国邮政储蓄银行四川省分行网点审计问题整改台账》（以下称“整改台账”，见附件3）。
第二十六条审计人员应当按季撰写《中国邮政储蓄银行四川省分行网点审计汇总报告书》（以下称“汇总报告书”，见附件4），报相关领导审阅。
（一）实行集中式审计的二级分行审计人员，按季度汇总撰写网点审计汇总报告书，交审计部负责人审阅，报省分行审计部。
同时抄送同级邮政企业代理金融业务管理部门。
（二）未实行集中式审计的二级分行：1．一级支行审计人员按季度撰写网点审计汇总报告书，交本行主管领导审阅，并报二级分行审计部。
2．二级分行审计人员按季度汇总各一级支行网点审计汇总报告书，交审计部负责人审阅，报省分行审计部。
同时抄送同级邮政企业代理金融业务管理部门。
第二十七条审计人员应当按月将审计工作底稿、事实确认单、整改意见书、整改回单、整改台账，按季将汇总报告书上传审计管理系统。
第四节结果下达第二十八条审计人员应当根据审计发现的问题，编制《中国邮政储蓄银行四川省分行网点审计整改意见书》（以下称“整改意见书”，见附件5），提出整改和回复时限要求，经审计部负责人审阅后下发。
（一）对自营网点下发整改意见书1．实行集中式审计的，由二级分行对一级支行下发整改意见书；2．未实行集中式审计的，由二级分行审计的，对一级支行下发整改意见书；由一级支行审计的，对网点下发整改意见书。
（二）对代理网点按月汇总形成整改意见书（一式两份）1．实行集中式审计的，一份交同级邮政企业代理金融业务管理部门，由其组织落实整改，一份由审计派出单位留存。
2．未实行集中式审计的，二级分行审计发现的问题，一份交同级邮政企业代理金融业务管理部门，由其组织落实整改，一份由审计派出单位留存；一级支行审计发现的问题，一份交同级邮政企业代理金融业务管理部门，由其组织落实整改，一份由审计派出单位留存。
将网点审计整改意见书交同级邮政企业代理金融业务管理部门时，应填列《中国邮政储蓄银行四川省分行审计资料交接登记簿》（以下称“交接登记簿”，见附件6），由交接双方签字确认。
第二十九条审计部门应当根据审计发现的问题，按中国邮政储蓄银行《邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法》(川邮银发…2010‟719号)和《四川省邮政金融机构和从业人员违规行为积分管理暂行办法》（川邮金融协…2010‟98号）等有关规定，对被审计网点人员的违规行为提出处理意见和进行违规积分，对严重违规行为提出纪律处分和其他处理建议。
第三十条二级分行和一级支行应当按季度将网点审计监督工作情况和监督结果纳入审计工作通报。
第三十一条被审计网点对审计部门下发的整改意见书如有异议，可自收到通知后的10个工作日内向上一级审计部门提出书面复议申请，由上一级审计部门负责办理。
第五节后续审计第三十二条被要求进行整改的单位应当制定整改计划，落实整改措施，填写《中国邮政储蓄银行四川省分行网点审计整改回单》（以下称“整改回单”，见附件7），并在规定时限内向实施审计的部门反馈整改落实结果。
第三十三条审计部门应当对被审计网点的整改情况进行后续跟踪，对被审计网点上报的整改回单，应当逐项进行审核，登记整改台账，并上传审计管理系统。
对未按规定时限回复整改结果的，应当进行催办。
第三十四条网点审计实行发现问题销案制度，审计部门对审计整改台账未销案的问题，应当缮发审计函或风险提示书，通知被审计网点的上级机构，督促其整改。
第六节资料归档第三十五条审计人员应当在网点审计结束后，进行相关资料的归档理订。
理订的资料包括：（一）现场审计检查收集的各类原始资料或复印件等；（二）汇总报告书、整改意见书、事实确认单、处罚意见书、积分通知书、工作底稿、整改回单、整改台账等相关资料。
（三）审计资料装订原则：按照结论类、证明类、立项类和备查类的顺序排列。
第三十六条审计资料应当按季度整理、装订完毕，交由二级分行审计部档案管理人员保管，并履行交接手续。
第三十七条网点审计档案在二级分行审计部保管一年后，移交本行档案管理部门保管，并履行交接手续。
第三十八条网点审计档案保存期限为五年，其中涉及违规经营行为、案件或重大风险事件的资料应永久保存。
第五章附则第四十条各二级分行可根据本办法制定实施细则，向省分行报备后施行。
第四十一条邮政企业对代理网点和单办汇兑业务网点的检查可参照本办法。
第四十二条本办法由中国邮政储蓄银行四川省分行负责解释和修订。
第四十三条本办法自印发之日起执行。
附件：1．中国邮政储蓄银行四川省分行网点审计工作底稿2．中国邮政储蓄银行四川省分行网点审计事实确认单3．中国邮政储蓄银行四川省分行网点审计问题整改台账4．中国邮政储蓄银行四川省分行网点审计汇总报告书5．中国邮政储蓄银行四川省分行网点审计整改意见书6．中国邮政储蓄银行四川省分行审计资料交接登记簿7．中国邮政储蓄银行四川省分行网点审计整改回单8.中国邮政储蓄银行四川省分行网点审计内容指引表附件1：中国邮政储蓄银行四川省分行网点审计工作底稿被审计网点名称：业务种类业务单元业务环节控制点必查/选查审计情况记录确认单索引号证据索引号审计人员：审计日期：年月日10附件2中国邮政储蓄银行四川省分行网点审计事实确认单×邮银审事字××××年第××号被审计网点名称**市**县**网点审计派出单位**市**县分（支）行确认的主要事实被审计岗位人员意见：签名：年月日被审计网点负责人意见：签名：年月日审计员：签名：年月日主审意见：签名：年月日备注：本事实确认单一式两份，一份由被审计单位留存，一份由审计派出单位留存。
