陕西省2015年基金从业资格：最优资本结构试题

陕西省2015年基金从业资格：最优资本结构试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)

1、封闭式基金溢价发行是指____

A：基金按高于面值的价格发行

B：基金按低于面值的价格发行

C：基金按等于面值的价格发行

D：以上都不是

2、证券投资基金的严格监管、信息透明的特点表现在__。

A．对基金业实行严格监管

B．对有损投资者利益的行为进行严厉打击

C．强制性信息披露

D．基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配

3、基金涉及的税收包括__。

A．营业税

B．印花税

C．所得税

D．增值税

4、为避免基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持__原则。

A．连续性

B．有效性

C．依法监管

D．审慎监管

5、目前，开放式基金的申购、赎回主要原则包括__。

A．“确定价”原则

B．“未知价”交易原则

C．“金额申购、份额赎回”原则

D．“份额申购、金额赎回”原则

6、下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是__。

A．公司注册资本为5亿

B．公司成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善

C．公司无任何违法违规行为，社会信誉良好

D．公司经营业绩较好，资产质量良好

7、《证券法》规定，国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起__个月内，依照法定条件和法定程序做出予以核准或者不予核准的决定。

A．1

B．3

C．6

D．12

8、下列关于货币市场和货币市场工具的说法，正确的有__。

A．货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被称为“现金投资工具”

B．与股票市场相比，货币市场投资门槛通常很低，很适合一般投资者直接投资

C．货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统完成

D．货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行

9、下列关于基金销售活动的说法，正确的有__。

A．基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并在基金募集之前编制专项报告，予以存档备查

B．基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务

C．基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在检查稽核季度报告中做专项说明，并报送证监会

D．基金管理人应当自签订代销协议之日起7日内，将代销协议报送中国证监会

10、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是__。

A．保险公司

B．证券公司

C．商业银行

D．基金销售公司

11、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于__个月。

A．2

B．3

C．4

D．5

12、基金销售人员应当熟悉所推介基金的__。

A．基金合同

B．基金销售业务流程

C．招募说明书

D．产品特征

13、下列销售人员的行为，可能导致销售人员合规风险的是__。

A．处理投资者申请出现差错

B．接受投资者全权委托

C．对投资者作出盈亏承诺

D．审核投资者开户证件、资料时不严

14、下列关于基金分类的说法，正确的有__。

A．根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金

B．依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金

C．特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(10F)等

D．根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金

15、以下证券投资风险中属于非系统性风险的是____

A：经济波动风险

B：政策风险

C：购买力风险

D：经营风险

16、基金信息披露义务人的信息披露活动存在__的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。

A．信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定

B．信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定

C．未按规定履行信息披露文件备案、置备义务

D．年度报告的财务会计报告未经审计即予披露

17、考察基金公司风险控制能力的要点包括__。

A．公司风险控制理念

B．投资风险控制的情况

C．公司合规经营情况

D．公司风险控制组织架构情况

18、我国封闭式基金的交收实行__交割、交收。

A．T

B．T+1

C．T+2

D．T+3

19、下列情形，经基金管理人同意可以进行非交易过户的有__。

A．继承

B．捐赠

C．司法强制执行

D．赎回

20、在基金销售活动中应当遵守的管理办法和指引文件包括__。

A．《证券投资基金销售管理办法》

B．《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

C．《证券投资基金销售人员执业守则》

D．《证券投资基金托管资格管理办法》

21、交易清算、资金处理的功能属于__应具有的功能。

A．前台业务系统

B．自助式前台系统

C．后台管理系统

D．信息管理平台应用系统的支持系统

22、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。

A．股份回购

B．股票分割与合并

C．股利政策

D．增发、配股与转增股本

23、下列描述不正确的是__。

A．基金份额持有人不得从事损害其他基金份额持有人的活动

B．基金份额持有人有不开展损害基金资产活动的义务

C．基金份额持有人作为基金合同的当事人，与基金合同终止后的事项无关

D．基金份额持有人有按规定支付托管费的义务

24、我国封闭式基金实行__日交割、交收。

A．T+1

B．T+2

C．T+3

D．T+4

25、封闭式基金的交易原则是__。

A．机构投资者优先

B．价格优先，时间优先

C．单笔交易量大者优先

D．大宗交易优先

26、在____方式下，证券机构只需尽最大努力推销基金，并不对基金的销售状况承担任何责任。

A：自销

B：代销

C：承销

D：包销

27、按证券发行主体的不同，有价证券可分为__。

A．政府证券

B．金融证券

C．政府机构证券

D．公司证券

28、根据客户对基金销售机构的重要程度，可以把基金销售的潜在客户划分为__。

A．普通客户

B．次要客户

C．重要客户

D．持续购买客户

29、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。

A．跨期性

B．杠杆性

C．联动性

D．高风险性

30、下列关于基金管理公司的说法，正确的有__。

A．基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核

B．基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度

C．基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产

D．基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1

个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)

31、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有__。

A．一般而言，长期国债利率比短期国债利率高

B．一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率

C．在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券

D．股票的收益率一般高于债券

32、基金的费用不包括__。

A．管理人报酬

B．利息支出

C．申购费用

D．交易费用

33、、一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。

A：封闭式基金

B：开放式基金

C：公司型基金

D：契约型基金

34、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为__。

A．封闭式基金和开放式基金

B．契约型基金和公司型基金

C．离岸基金和在岸基金

D．主动型基金和被动型基金

35、债券的久期综合考虑了__对债券价格的影响，是一个较好的利率风险衡量指标。

A．到期时间

B．债券发行主体

C．债券现金流

D．市场利率

36、基金销售监管的首要目标是__。

A．保护基金投资者的合法权益

B．防范和降低系统性风险

C．保证市场的公平、效率和透明

D．推动基金业的规范发展

37、跟踪误差大致可分为__。

A．仓位型跟踪误差

B．结构型跟踪误差

C．交易型跟踪误差

D．费用型跟踪误差

38、按证券的募集方式分类，有价证券可分为__。

A．公募证券

B．上市证券

C．私募证券

D．非上市证券

39、封闭式基金收益分配后基金份额净值不能____面值。

A：高于

B：等于

C：低于

D：不确定

40、平衡型基金追求资本的成长和当期收入，最能体现其特点是____