银行业保险业关联交易监管系统(第一期)数据填报规范(银行试运行版)

中国保险监督管理委员会关于保险机构填报保险资产管理监管信息的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2011.03.09•【文号】保监资金[2011]284号•【施行日期】2011.03.09•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于保险机构填报保险资产管理监管信息的通知（保监资金〔2011〕284号）各保险公司、保险资产管理公司：为加强保险资产管理非现场监管，提升全行业资产管理信息化水平，我会开发了保险资产管理监管信息系统（以下简称监管系统），拟于2011年3月起启动运行，各保险机构应当做好监管信息填报工作：一、报送内容按照《监管系统基础信息填报说明》（见附件1）、《监管系统基础数据填报说明》（见附件2）和《监管系统报表填报说明》（见附件3）的格式和要求，报送以下信息和数据：（一）公司治理和人员管理信息；（二）保险产品和证券账户信息；（三）资产管理产品发行及投资信息；（四）交易和财务持仓等基础数据；（五）负债匹配、投资结构、风险分析和绩效评估报表。

以上信息涉及机构参与人代码、市场代码及数据属性，可按系统编码与数据字典（见附件4）填列。

本通知所列附件，可在监管系统信息下载栏目中下载。

二、报送步骤（一）登录监管系统登录监管系统前，应当按照我会要求，提前做好网络链接调试工作（见附件5）。

已通过“保险统计信息系统”与我会链接的机构，可通过该线路登录监管系统，不再单独建立网络链接。

本通知下发前，已参加监管系统运行的机构（见附件6），可登录监管系统生产环境。

新参加的机构，可在2011年3月15日－4月30日期间，登录监管系统测试环境；并在2011年5月以后，登录监管系统生产环境。

测试环境和生产环境的初始用户名称和密码相同，可向我会联系人索取，登录地址见附件5。

初次登录测试系统和生产系统后，应当及时修改密码，并按照《监管系统用户手册》（见附件7）的要求，规范操作使用方法，及时完成保险产品、资产委托关系和上报报表范围设置等工作。

附件1：监管数据标准化报送系统升级（EAST3.0）需求说明书广西北部湾银行股份有限公司2017年4月1.系统建设背景为了更规范的进行金融机构进行监管数据标准化的报送工作，并对国内的银行业金融机构在监管数据标准化报送规范层面进行统一，银监会于2017年3月发布了《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》及相关说明附件，将国内银行业金融机构的监管数据标准化工作进行统一与规范，通知要求国内各银行业金融机构需要按照该发文的要求，进行数据的全面梳理、映射、采集、检核和上报。

2.系统建设价值根据银监会通知要求，该系统将于2017年7月在全国范围内正式上线运行，能否在规定的时间内完成银监会监管数据标准化报送系统及相关业务系统的改造，建立一个功能完善、高效率的监管数据标准化报送系统，将直接影响到我行日后与银监会之间日常报备工作的顺利开展。

3.系统建设目标根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》的有关要求以及我行的接口要求，建设EAST数据采集报送系统，帮助我行（包括我行的所有村镇银行）及时、完整、准确地完成监管数据标准化的报送要求，保证报送质量，提升管理水平，并促进行内业务数据改良以及监管统计分析工作。

建成后系统报送表单如下：4.我行相关系统描述我行应用系统总体架构主要分为：业务支撑应用、客户服务渠道、企业管理应用等几大部分。

目前已实现的应用系统有：业务支撑系统：包括核心业务系统、信贷业务系统、综合前置及多渠道接入系统、资金业务系统、理财系统、国际结算系统、贷记卡系统、中间业务平台等；客户服务渠道：包括网点柜面、网上银行、手机银行、客户服务中心、各类自助设备（如：多媒体查询机、存取款机）、短信系统等；企业管理系统：包括统一数据管理平台、报表系统、信息报送系统、办公自动化系统、管理会计系统、绩效管理系统、ECIF、客户关系管理系统等。

5.项目实施需求请投标人依据以下项目实施要求提出可行的项目实施方案，包括但不仅限于项目实施方法、项目计划、项目组织、项目实施前提、项目关键里程碑、项目交付物、项目实施风险及规避措施等。

基金销售业务管理办法编制部门：版次号：生效日期：年09月29日目录修改与审批记录.............................................................................................................. 错误！未定义书签。

第一章总则 (3)第二章组织职责 (5)第三章业务规则 (9)第四章业务人员管理 (10)第五章风险管理 (11)第六章账户管理 (12)第七章基金销售业务基本规定 (12)第八章事后监督及差错处理 (16)第九章基金销售业务系统管理 (16)第十章会计和资金清算管理制度 (17)第十一章额交易和可疑交易的监控 (17)第十二章档案管理 (17)第十三章基金销售信息技术内部控制 (18)第十四章附则 (19)附件： (19)附件1.《基金销售业务账户管理办法》 (20)附件2.《基金销售业务客户服务标准管理办法》 (28)附件3.《基金销售业务员工行为规范管理办法》 (30)附件4.《基金销售业务应急处理措施管理办法》 (35)附件5.《基金销售业务内审实施办法》 (39)附件6. 《基金销售业务风险控制制度》 (43)附件7. 《基金销售业务档案管理办法》 (53)附件8. 《基金销售业务操作权限管理办法》 (56)附件9. 《基金销售适用性管理办法》 (59)附件10. 《基金宣传推介材料管理办法》 (66)附件11. 《基金销售业务反洗钱管理办法》 (71)附件12. 《基金销售结算资金内部监督管理办法》 (76)第一章总则第一条为保证银行（以下简称“本行”）证券投资基金销售业务工作顺利进行，进一步规范业务操作和管理，防范交易风险，促进业务健康发展，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》以及中国证券监督管理委员会、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定，结合本行实际，特制定本暂行制度办法。

客户交易结算资金监控系统数据接口规范1.总则1.1定位本规范适用于结算公司、存管银行、结算银行向中国证监会报送《客户交易结算资金管理办法》中第九、二十条规定的数据。

本规范规定的数据内容和格式，要求在各机构与中国证监会数据往来时予以遵守，内部系统使用的数据内容和格式不受本规范的约束。

本规范根据业务的发展进行动态调整。

1.2适用范围本规范规定的数据格式适用于按照中国证券监督管理委员会令第三号《客户交易结算资金管理办法》中第九、二十条向中国证券监督管理委员会报送之数据。

1.3版本控制客户交易结算资金监控系统建设小组负责建立本规范的维护机制，保证本规范的完善和发展。

本规范向结算公司、存管银行、结算银行开放，各机构可以向小组提出增加数据的申请，小组决定是否进行修改。

对本规范进行修改后，即定义一个新的版本。

2.引用参考标准无3.术语定义报送单位—向中国证监会上报数据的结算公司、存管银行、结算银行。

被统计单位—结算公司、各证券公司及下属证券营业部。

统计日期—上报数据的统计日期。

其他—参见《客户交易结算资金管理办法》第三十七条释义。

4.基本要求4.1数据传输：数据传输为文本文件。

4.2 数据处理规则：（1）字符不区分大小写（2）数字左补零右对齐，字符右补空格左对齐（3)日期类型为YYYYMMDD（4）金额单位为元（5）行结束标志为回车换行。

4.3文件命名：文件命名规则为：类别码+“_”+报送单位代码+“_”+统计日期.TXT4.4 文件结构定义：文件结构包含文件头、数据字段说明和报送记录三个部分5.数据格式存管银行总部向机构部报送的数据格式 (类别码A)结算公司向机构部报送经纪资金、自营资金的数据格式（类别码B）结算银行向机构部报送结算公司的清算备付金和验资专户账面余额的数据格式（类别码C）存管、结算银行向证监会报备的帐号数据格式（类别码D）上报单位信息类别码E附录：机构编码方案机构编码方案为：A CCC D EEE（本说明为显示清晰在各代码间加空格，在实际代码中没有空格）其中，A为机构行业代码0 中国证监会、交易所、结算公司1 证券公司2 银行CCC为机构总部代码D为机构级别代码：0 内设机构1 分公司或证券公司营业部EEE为内设和分支机构顺序号机构代码说明：1、首批证券公司编号按拼音排序，新增公司依次编号；2、机构代码暂不含银行，待银行获得“《证券交易结算资金管理办法》实施细则”规定的业务资格后再定；3、机构代码暂不含证券公司营业部代码，待证券公司按照编码规则编制本公司下属营业部代码后再定。

企业关联交易自查报告（共4篇）企业关联交易自查报告企业关联交易自查报告一一、企业资质变化情况：企业名称为安全生产自查报告，厂址是济南市长清区归德镇开发区，检验方式为自行检验，固态调味料的生产许可证编号为qs37010307092，新证正在办理中。

本厂证照齐全，经营范围是味精、鸡精调味料和固态调味料。

二、采购进货查验落实情况：本厂主要采购的原料为鸡肉精膏、麦芽糊精、柠檬黄、呈味核苷酸二钠、食盐、谷氨酸钠、淀粉、白砂糖、包装袋、纸箱等。

所有物品均从具有合法资格的企业够仅仅，购进时索取了企业相关资质证明。

我厂生产的味精没有食品添加剂。

鸡精调味料和固态调味料的生产过程中使用的食品添加剂，严格遵照了gb2760的要求，并做了详细的相应记录。

食品添加剂还备有单独的进货台账。

四、食品出厂检验落实情况：我厂配备了架盘天平、分析天平、电热干燥箱、水浴锅、旋光仪、分光光度计、ph计、超净工作台、台式培养箱、显微镜、蒸汽压力灭菌器等检验设备，具有检验辅助设备和化学试剂，实验室测量比对情况均符合相关规定。

检验人员经过山东省质量技术监督局培训，具有山东省职业技能鉴定中心发放的检验资格证书。

按照国家标准，对生产出的每个单元的每批产品进行检验，将检验的原始记录和产品出厂检验报告留存备查，对出厂的每批产品留样，并进行登记。

五、不合格品的管理情况和不安全食品召回记录情况：我厂生产需要的各种原料均从合法、正规渠道购进，并索取相关的证件。

严格按照产品生产工艺及《食品卫生法》的要求组织生产，未遇到购买不合格原料和出现生产不安全食品的情况。

六、食品标识标注情况：我厂生产的各个单元产品的包装上按照相关规定印有名称、规格、净含量、生产日期、产品标准代号，以及生产者的名称、地址、联系方式、生产许可证编号和qs标识以及使用的食品添加剂的名称和产品的贮藏方式和保质期等相关信息。

七、食品销售台账记录情况：我厂建立了食品的销售台账，记录了产品名称、数量、生产日期、销售日期、检验合格证号、生产批号以及购货者的相关信息，包括购货者的名字，地址、销货场所等。

中国证监会基金监管部关于发布《托管银行监督基金运作情况报告的内容与格式指引(试行)》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国证监会基金监管部关于发布《托管银行监督基金运作情况报告的内容与格式指引（试行）》的通知各基金托管部：为加强基金托管银行监督基金投资运作的职责，提高基金合法合规运作水平，根据有关法律法规的规定，现发布《托管银行监督基金运作情况报告的内容与格式指引（试行）》（以下简称《指引》），现将有关问题通知如下：一、基金托管部应高度重视基金投资运作监督工作，严格按照《指引》的要求，认真做好监督工作，出具托管银行监督基金运作情况报告（以下简称监督报告）。

二、基金托管部应确保监督报告真实、准确、完整地反映基金投资运作情况。

监督报告应有充分的事实依据。

三、鼓励基金托管部根据实际情况，增加报告内容。

对法律法规、基金合同调整或新增基金投资运作方面规定的，各基金托管部应在相关报告事项中调整或增加报告内容。

四、基金托管部应当加强监督意识，强化监控手段，增加对基金证券投资交易监督的人员和技术系统配备。

当所托管基金出现异常交易行为时，各基金托管部应当针对不同情况采取电话提示、书面警示、书面报告我部等处理方式。

五、基金托管部应分别于每季终了后10个工作日内、每年终了后30个工作日内向我部报送监督报告（2006年第一季度监督报告可于季度终了后15个工作日内报送），报告应当采用电子文本和书面报告两种形式。

电子文本请通过基金文档传输系统“收文发文”目录下的“托管银行监督基金运作情况报告”报送。

六、基金托管部出具的监督报告，将作为我部、派出机构以及证券交易所检查基金定期报告披露情况的重要依据。

机构监管综合信息系统（CISP）数据报送快速指南（证券营业部分册）2008年3月目录一、登录 (3)二、信息维护 (5)1、个人信息维护 (5)2、修改密码 (5)3、报送用户维护 (5)三、数据报送 (6)一、登录1、CISP数据报送平台通过浏览器登录。

登录地址为：2、登录前，需将CISP数据报送平台加入浏览器的授信站点。

操作方式为（以IE浏览器为例）：（1）在主菜单选择“工具->Internet选项”，再选择“安全”；（2）对话框中选“授信站点”，再单击“站点”；（3）在“将该站点添加到区域中”下的输入框中输入“”，单击“添加”后选择“确定”返回。

3、证券营业部填报数据时，需验证用户名和密码。

用户名分系统管理员和填报用户两类。

其中系统管理员的用户名由系统自动分配，为8位机构代码（与客户交易结算资金监控系统中的机构编码相同），填报用户用户名由各证券营业部系统管理员添加。

登录后，请尽快修改密码。

4、证券营业部用机构编码登录系统，为以系统管理员身份登录。

该管理员具有全部的系统功能权限和报表权限,同时，系统管理员可以设置本营业部填报用户，并分配功能和数据权限。

填报用户添加方式如下：（1）在主页面点击“系统管理”，进入系统管理页面，在左边菜单中选择“报送用户维护”后，进入用户维护页面。

（2）注册填报用户A．点击“新增”按钮，可新增一名用户。

其中带有红色标记为必填项；B．选中其中一名用户，可通过“修改”、“删除”、“查看”按钮，分别修改、删除或查看用户信息；C．完成新增用户后，可对用户分配权限，以确定不同报送内容的报送人。

（3）权限设定填报用户权限分为报表权限和功能权限两类，分别设置用户填报报表权限和其他功能的权限。

A.报表权限填报用户由系统管理员分配并设置权限，设置后填报用户可依据自己权限填报报表。

设置时方式为：a．以系统管理员身份登录，在主菜单中选择“数据报送”，再选择“权限管理”，在其中的部门列表中列出的营业部名称上单击，右边即列出目前所有用户，选择一个用户后，点击“权限”菜单；b．选择“设置权限”，在打开的页面中，首先选择“添加”按钮，在弹出的页面中选择“证券营业部监管报表”，点击确定后，“证券营业部监管报表”将显示在可访问的任务组中；c．单击“证券营业部监管报表”，在新页面中点击“添加”，将出现的用户名前单选框选中后，选择“报表权限”按钮，将弹出一个页面，显示目前可报送的全部报表；d．点选一个任务，将展开此任务的报表，在相应报表前将出现状态图标，分别为：放大镜表示可查看但不可修改；带斜杠的红色圆圈表示不能查看也不能修改；带有一个笔的方板表示可查看并可修改。

中国银行股份有限公司国内机构公司客户信用评级管理办法(2010年版)中国银行股份有限公司国内机构公司客户信用评级管理办法（2010年版）第一章总则第一条为进一步规范中国银行股份有限公司（下称“我行”）客户信用评级管理，防范授信业务风险，完善我行内部评级体系，依据中国银行业监督管理委员会颁布实施的《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》（银监发[2008]67号）以及《中国银行股份有限公司信用风险内部评级政策（试行）》（中银发[2009]267号），并结合我行实际，制定本办法。

第二条客户信用评级属于债务人评级，是我行对授信客户和担保客户资信状况的评价确认。

客户信用评级结果是我行授信业务授权管理、客户准入和退出管理的重要依据，是授信审批决策、授信定价、授信资产风险分类的重要参考因素。

第三条我行客户信用评级遵循以下原则：（一）统一标准：总行统一制定评级管理办法，由各级机构获得评级专业资格人员进行实施。

同一客户在我行内部只能有一个评级。

2（二）集中认定：除中小企业业务部门管理的中小企业业务新模式下的中小企业客户，其他客户等级认定集中在总行和一级分行。

（三）定期评估：每年根据客户最新年度财务报表及其他经营管理状况进行评级更新。

（四）动态调整：客户状况发生重大变化时，及时进行评级更新。

第四条本办法适用于我行总行及国内机构的非金融机构公司类客户信用评级工作。

第二章基本概念第五条客户信用等级我行将客户按信用等级划分为A、B、C、D四大类，分为AAA、AA、A、BBB+、BBB、BBB-、BB+、BB、BB-、B+、B-、CCC、CC、C、D 十五个信用等级。

D级为违约级别，其余为非违约级别。

各信用等级含义如下：AAA：信用极佳，具有很强的偿债能力，未来一年内几乎无违约可能性。

AA：信用优良，偿债能力强，未来一年内基本无违约可能性。

A：信用良好，偿债能力较强，未来一年内违约可能性小。

3BBB+：信用较好，具有一定的偿债能力，未来一年内违约可能性较小，违约可能性略低于BBB级。

中国保险业保单登记管理信息平台（第二期）数据上报说明（财产险）2016年10月目录1 交易业务类型对应模块 (6)1.1 产品新增 (6)1.2 产品变更 (7)1.3 产品退市 (7)1.4 新单承保 (7)1.5 续保 (8)1.6 预收保费 (9)1.7 退预收保费 (9)1.8 批改 (9)1.9 续期 (10)1.10 满期 (11)1.11 理赔报案 (12)1.12 理赔报案处理 (12)1.13 理赔立案 (12)1.14 理赔立案处理 (13)1.15 理赔结案 (13)1.16 理赔追偿 (14)1.17 客户黑名单 (14)1.18 其他 (14)2 模块详细信息 (16)2.1 保单交易信息模块 (16)2.1.1 保单交易表(ProCTransaction) (16)2.2 承保信息模块 (17)2.2.1 保单基本信息表(ProCMain) (17)2.2.2 保单投保人信息表(ProCAppnt) (18)2.2.3 保单团体投保人信息表(ProCGrpAppnt) (20)2.2.4 保单自然人被保险人信息表(ProCInsured) (21)2.2.5 保单非自然人被保险人信息表(ProCGrpinsured) (23)2.2.6 保单受益人信息表(ProCBenefit) (24)2.2.7 保单标的责任信息表(ProCItemKind) (24)2.2.8 保单限额免赔信息表(ProClimit) (26)2.2.9 保单特别约定信息表(ProCengage) (26)2.2.10 保单收费计划信息表(ProCplan) (27)2.2.11 保单联共保信息表(ProCcoins) (27)2.2.12 保单再保分出信息表(ProRepolicy) (28)2.2.13 家财险标的房屋信息表(ProCitem_JC_House) (28)2.2.14 家财险标的设备信息表(ProCitem_JC_Equ) (29)2.2.15 家财险标的航班信息表(ProCitem_JC_Air) (30)2.2.16 家财险标的邮轮信息表(ProCitem_JC_Liner) (30)2.2.17 家财险标的酒店信息表(ProCitem_JC_Hotel) (31)2.2.18 家财险标的贷款信息表(ProCitem_JC_Loan) (31)2.2.19 保证险标的贷款信息表(ProCitem_BZ_Loan) (32)2.2.20 保证险标的抵押车辆信息表(ProCitem_BZ_Car) (33)2.2.21 保证险标的抵押房屋信息表(ProCitem_BZ_House) (34)2.2.22 保证险标的其他抵押信息表(ProCitem_BZ_Loan_Mortgage) (35)2.2.23 保证险学生借款人信息表(ProCitem_BZ_Student) (35)2.2.24 建工险工程项目信息表(ProCConstruction) (36)2.3 批改信息模块 (36)2.3.1 保单批改作业信息表(ProPmain) (36)2.3.2 保单领款人信息表(ProCpayeeAccount) (37)2.4 销售信息模块 (37)2.4.1 保险公司从业人员信息表(ProCSales) (37)2.4.2 保险中介渠道及从业人员信息表(ProCAgent) (38)2.4.3 保单佣金信息表(ProCcommission) (39)2.4.4 保单佣金明细表(ProCcommissionDetail) (40)2.5 理赔报案信息模块 (40)2.5.1 理赔报案信息表(ProLRegist) (40)2.5.2 理赔报案处理信息表(ProLRegistDeal) (41)2.6 理赔立案信息模块 (42)2.6.1 理赔立案信息表(ProLClaimOpinion) (42)2.6.2 理赔立案处理信息表(ProLClaimOpinionDeal) (42)2.7 理赔结案信息模块 (43)2.7.1 理赔结案信息表(ProLClaim) (43)2.7.2 理赔明细信息表(ProLClaimPolicy) (44)2.7.3 理赔费用信息表(ProLClaimExpense) (46)2.7.4 理赔自然人受益人信息表(ProLBnf) (47)2.7.5 理赔非自然人受益人信息表(ProLGrpbnf) (48)2.7.6 理赔医疗收据信息表(ProLReceipt) (49)2.7.7 理赔医疗费用信息表(ProLMedicalFee) (51)2.7.8 理赔医疗费用明细信息表(ProLMedicalFeeDetail) (51)2.7.9 出险人信息表(ProLClaimantInfo) (52)2.7.10 手术信息表(ProLOperation) (53)2.7.11 疾病信息表(ProLDisease) (53)2.7.12 理赔追偿信息表(ProLReplevy) (54)2.7.13 理赔联共保赔付信息表(ProLCoins) (54)2.7.14 理赔再保摊回信息表(ProLClaimsettle) (55)2.8 账户信息模块 (56)2.8.1 保单账户信息表(ProCInsureAcc) (56)2.9 财务收付信息模块 (56)2.9.1 收费明细表（ProPay） (56)2.9.2 付费明细表（ProGet） (57)2.10 产品信息模块 (58)2.10.1 产品信息表(ProDRisk) (58)2.10.2 条款信息表(ProDclause) (59)2.10.3 产品条款关系信息表(ProDriskclause) (59)2.10.4 条款责任关系信息表(ProDClauseKind) (60)2.10.5 条款标的关系信息表(ProDitem) (60)2.11 客户黑名单信息模块 (61)2.11.1 客户黑名单信息表(ProCBlacklist) (61)本文档需要打印并加盖保险公司总公司公章，并在首次存量数据报送时一并送交中国保信，如数据送交时本文档未加盖公章将拒收数据。

银保监会商业银行关联交易管理系统本文纲要一、关联交易管理的背景二、关联方及关联交易的监管报送三、信息化进程中的关联交易管理近期，银保监会下发《中国银保监会办公厅关于银行业保险业关联交易监管系统上线试运行的通知》，为提高银行保险业关联交易监管的规范性、精准化和有效性，银保监会建立了关联交易监管系统，要求银行业、保险业相关机构11月15日之前完成关联方档案及第三季度关联交易季报的报送。

此次将关联交易报送与管理上升到银保监会统一管理的层面，表面上是关联方及关联交易报送方式的改变，实则上是监管水平和要求的提升。

虽然改变往往会带来一些“阵痛”，但是此次的变化将给市场乱象的治理注入一剂强效针。

一、关联交易管理的背景1.政策背景近年来，在高回报高收益的诱惑之下，许多机构铤而走险，在关联交易方面违规操作，导致关联交易业务乱象丛生，风险堪忧。

在包商银行接管组组长周学东发表的《中小银行金融风险主要源于公司治理失灵——从接管包商银行看中小银行公司治理的关键》文章中可以看出，包商银行正是由于股权过于集中，且存在大量的不正当关联交易、资金担保及资金占用等情况，导致包商银行被逐渐“掏空”，截止2019年因关联交易形成的不良贷款高达1560亿元，造成严重的财务与经营风险，直接侵害其他股东及存款人的利益。

面对关联交易的乱象，监管方一直本着从严监管，穿透监管的原则，先后出台了《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》、《商业银行股权管理暂行办法》、《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》等规章制度，并开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作、频频对违规机构开出大额处罚清单，对关联交易保持高压的监管态势。

2020年银保监会发布《银行业保险业关联交易监管系统上线试运行的通知》，各商业银行将在年内分步实现关联交易监管系统的上线，关联交易监管系统的上线将提升报送频率、细化数据颗粒度并引入外部数据校验，标志着关联交易的监管水平又上新台阶。

保险中介监管信息系统用户操作手册(保险公司用户)2019年3月目录1.引言 (3)1.1目的 (3)1.2围 (3)1.3系统运行环境说明 (3)1.3.1 使用说明 (3)2.系统功能介绍 (3)2.1通用功能 (3)2.1.1 消息管理 (3)2.2从业管理系统 (4)2.2.1 从业人员管理数据上报 (4)2.2.2 执业证管理 (5)2.2.3 电子档案 (17)2.2.4 诚信记录管理 (18)2.2.5 书到期查询 (20)2.2.6 综合查询 (20)2.3专属独立保险代理人管理和人员信息维护 (21)2.3.1 专属独立保险代理人管理 (21)2.3.2 负责人执业查询 (25)2.3.3 统计分析 (26)2.3.4 专属独立保险代理人查询 (27)2.3.5 报送管理 (29)2.4人员信息维护 (31)2.4.1 基本信息维护 (31)2.4.2 主动维护记录查询 (32)2.4.3 被动维护记录查询 (33)1.引言1.1目的本文档的目的是为了向中介整合系统使用用户，提供详细的指南和参考。

1.2围1、适用于系统各中介机构相关岗位的使用者、及该系统的开发维护者等。

1.3系统运行环境说明1.3.1使用说明中介监管系统通过PC端使用浏览器登录，目前支持的浏览器有Internet Explorer 8、Internet Explorer 9、Internet Explorer 10、Internet Explorer 11。

为确保系统正常使用，使用前需安装软件Adobe Flash Player。

Internet Explorer官方下载地址：windows.microsoft./zh-cn/internet-explorer/download-ieAdobe Flash Player官方下载地址：https://get.adobe./cn/flashplayer/2.系统功能介绍2.1通用功能2.1.1消息管理用户登录系统后，可在待办事项里查看相关消息通知。

《证券营业部监管报表》填报指引为便于证券营业部理解和填报《证券营业部监管报表》，特制订本填报指引，对报表填报中涉及的填报口径问题和易于混淆的主要项目予以说明。

一、资产损益情况表1、本表主要反映证券营业部报告期间的资产负债状况和损益情况。

2、填报注意事项：（1）“资产净值”等于“资产总额”减去“负债总额”。

（2）“职工薪酬”根据会计准则要求填列，一般包括工资总额、福利费、社会保险费、工会经费、职工教育经费等支付给职工各种形式的报酬及其他相关支出。

（3）“所得税”由证券营业部根据实际情况填列。

未实行总部统一纳税，自行缴纳所得税的证券营业部必须填列“所得税”项目；实行总部汇总纳税，公司总部要求证券营业部个别报表计提反映所得税费用的，需填列“所得税”项目；实行总部汇总纳税，公司总部不要求证券营业部个别报表计提反映所得税费用的，“所得税”项目可不填列。

二、客户资金状况表1、本表主要反映客户交易结算资金安全、第三方存管银行分布及客户总资产情况，本表填列人民币客户资产，不包括外币客户资产。

2、填报注意事项：（1）“银行存款（客户资金存款）”、“内部清算往来（独立存管）”项目在独立存管向第三方存管过渡期间使用，证券营业部全部实现第三方存管后该两项应为零。

（2）“客户交易结算资金差额”为正数，且超过该项客户交易结算资金总额2%的，要求在备注中说明该项差额的明细构成。

（3）“指定与托管证券市值（不含限售流通证券市值）”含认、申购冻结资金。

（4）“客户资产合计”等于“代理买卖证券款”加上“指定与托管证券市值（不含限售流通证券市值）”、“指定与托管限售流通证券市值”、“代办股份转让系统证券市值”。

其中：“指定与托管证券市值（不含限售流通证券市值）”含新股申购款。

（5）“客户资金分布情况”填列柜台客户交易结算资金余额和第三方存管上线的客户资金余额。

其中“柜台客户交易结算资金余额”包括含小额休眠户、中止交易不合格账户等另库存放的账户资金余额；“第三方存管上线的客户资金分布”填列第三方存管上线后客户及客户资金在银行间的分布情况，除列明的银行外，其他存管银行合并填列，若存在其他银行存管客户资金比例超过10%或者金额在5000万元以上的，要求在备注中说明。

银监会“1104”工程项目总体规划2005年目录1 “1104工程”概述 (4)1.1 “1104工程”建设的背景 (4)1.2 “1104工程”建设的必要性 (5)1.3 建设原则 (6)2 “1104工程”项目组织结构 (8)2.1 工程领导小组 (8)2.2 工程建设小组 (8)3 “1104工程”总体框架 (10)3.1 总体框架 (10)3.2 网络系统 (13)3.2.1 银监会节点网络建设（内网） (14)3.2.2 银监会节点网络建设（外网） (15)3.2.3 银监局节点网络建设（内网） (15)3.2.4 银监局节点网络建设（外网） (15)3.2.5 一级网络建设 (15)3.2.6 二级网络建设 (16)3.3 数据中心 (16)3.3.1 数据中心分类 (17)3.3.2 建设内容 (18)3.3.2.1 银监会数据中心 (18)3.3.2.1.1 银监会数据处理中心建设 (18)3.3.2.1.2 银监会数据采集和信息发布中心建设 (19)3.3.2.2 银监局数据中心建设 (19)3.3.2.2.1 银监局数据处理中心建设 (19)3.3.2.2.2 银监局数据采集和信息发布中心建设 (20)4 安全保障系统 (20)4.1 设计目标 (20)4.2 建设内容 (21)5 数据处理流程 (24)5.1 1数据大集中的数据处理流程 (24)5.2 两级数据中心的数据处理流程 (24)6 “1104工程”实施计划 (30)6.1 “1104工程”总体目标 (30)6.2 “1104工程”建设计划 (30)7 “1104工程”一期工程介绍 (32)7.1 （一）机构准入系统 (32)7.2 高管管理系统 (33)7.3 非现场监管信息系统 (34)7.4 数据采集系统 (36)7.5 信息披露服务系统 (38)图表目录图表3-1信息系统体系结构图 (10)图表3-2数据仓库图 (12)图表3-3网络总体结构图 (14)图表3-4建设内容 (18)图表4-1安全体系逻辑图 (22)图表5-1数据流程示意图 (25)图表5-2国有及股份制商业银行总行数据采集流程 (26)图表5-3国有及股份制商业银行分行数据采集流程 (27)图表5-4非银行机构数据采集流程 (28)图表5-5农村合作金融机构数据采集流程 (29)图表7-1系统结构图 (32)图表7-2银监会/局外网数据采集系统及内网采集系统 (37)1“1104工程”概述成立银监会是党中央、国务院为深化金融改革、加强银行监管而做出的重大决策，是提高防范和化解金融风险能力、确保金融安全高效稳健运行的重要举措。

附件12：G15《最大二十家关联方关联交易情况表》填报说明第一部分：引言本表依据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》要求及其他法律法规要求制定，旨在收集本行与关联方的各类关联交易的有关数据。

第二部分：一般说明1.报表名称：最大二十家关联方关联交易情况表2.报表编码：银监统0011号3.报送口径、频度及时间：境内汇总数据（季报）为季后18日内、合并报表数据（半年报）为半年后40日内。

4.数据单位：万元、百分比。

5.四舍五入要求：金额保留两位小数，百分比保留两位小数。

6. 填报币种：本表要求以本外币合计人民币填报。

第三部分：具体说明第Ⅰ部分填报说明本部分是对《最大二十家关联方关联交易情况表》主要项目做出说明。

[A排序]：本行按照对关联方授信净额（[L]列）从大至小顺序在1至20行填报最大二十家关联方表内外授信情况；按照对关联方所在集团表内外授信净额（S列）在21行填报最大一家关联方所在集团表内外授信情况。

[B关联方名称]：关联自然人名称应为合法身份证件上使用的姓名；关联法人和其他组织的名称应是经工商管理部门批准正式使用的全称，与关联方公章所使用的名称完全一致。

[C客户代码]：境内法人机构客户填报根据中华人民共和国国家标准《全国组织机构代码编制规则》（GB1714-1997），由组织机构代码登记主管部门给每个企业、事业客户、机关和社会团体颁发的在全国范围内唯一的、始终不变的法定代码。

填报时要按照技术监督部门颁发的《中华人民共和国组织机构代码证》的代码填写。

产业活动单位是本部的，如果没有法定代码，使用其所属的法人单位法定代码的前8位，第九位校验码填“B”。

境外法人机构可填报本行自行编写的代码或不填列。

自然人客户填报其有效证件号码。

[D关联方类型]：根据银监会制定的《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，关联方类型分为关联自然人、法人和其他组织三类。

（1）关联自然人包括：银行的内部人、主要自然人股东、内部人和主要自然人股东的近亲属、关联法人或其他组织的控股自然人股东、董事、关键管理人员和对商业银行有重大影响的其他自然人。

一、行业及政策背景近年来，随着我国保险行业快速发展，保险机构关联交易引发的风险暴露情况日益凸显，银保监会持续加强保险机构关联交易的监管工作，尤其以保险资金运用为保险机构关联交易监管的重点。

随着我国保险行业快速发展，关联交易类型日趋复杂化和多样化，同时保险机构违法违规关联交易引发风险暴露情况时有发生，为此，银保监会基于防风险和强监管的原则，结合保险机构发展实际情况，持续完善保险机构关联交易的监管制度体系，防范不当关联交易风险，尤其以保险资金运用为监管重点。

保险公司关联交易相关监管政策的颁布和制定共分为三个阶段；第一阶段（2007年—2017年），原保监会多次颁布并修订保险公司关联交易相关监管政策，涉及关联交易监管框架、细则、比例、报告披露及穿透原则等多项制度；第二阶段（2019年—2021年），银保监会于2019年颁布实施《保险公司关联交易管理办法》，从关联交易认定、监管指标、穿透原则、内控、问责机制、信息披露、监管职能等六个方面加强关联交易管理，同时，废除之前年度各项监管政策；第三阶段（2022年至今），2022年1月，银保监会颁布《银行保险机构关联交易管理办法》（以下简称“1号令”），取代了原《保险公司关联交易管理办法》，1号令覆盖银保监会监管的各类银行保险机构，进一步明晰关联方认定，按照实质重于形式原则落实穿透监管要求，且在分类监管等方面提出更严格的监管要求，同时明确了关联交易的禁止行为。

2022年以来，银保监会配套开展关联交易专项检查，持续加强保险机构资金运用关联交易监管。

具体如下：2022年1月，银保监会首次专门针对保险资金运用关联交易开展专项检查，检查重点内容包括关联交易制度机制、关联交易信息披露、关联交易审查、资金运用类关联交易行为四个方面，重点关注资本运作为主业的金控公司或隐形金控平台，以及多元发展激进扩张的产业资本为股东的中小型保险机构；2022年5月，银保监会开展2022年银行保险机构股权和关联交易专项整治工作，持续查处股权和关联交易高风险问题，包括存在通过信贷、债券、贴现等方式实施违规关联交易，甚至套取资金向大股东及其关联方输送利益，以及保险公司模糊资金真实投向、隐匿资金最终流向、模糊业务实质等各种不当手段或隐蔽方式规避关联交易内部审查、外部监管以及报告和信息披露义务等情形。

银行非现场监管报表统计制度实施细则第一章总则第一条为加强“非现场监管信息系统”的规范运行和管理，规范本行非现场监管信息的报送程序、内容、方法，明确非现场监管信息编制、审核、报送人员职责，提高非现场监管信息工作质量和效率，确保非现场监管信息数据的安全性、及时性及系统的正常运行，根据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《银监会非现场监管报表指标及数据内部管理办法》、《银行业监管统计管理暂行办法》以及《银行统计管理暂行办法》等文件要求，特制定本实施细则。

第二条本管理办法适用于实施“非现场监管信息系统”过程中所涉及的机关各部室。

第二章客户端报送系统运行管理第三条科技开发部门承担我行的客户端报送系统所涉及的软、硬件的安装、配置、维护的责任，并指派专人作为客户端报送系统的系统管理员。

第四条系统管理员应严格按照客户端报送系统的权限设置规定来设置用户权限，做到系统管理员同业务人员分离，严禁一人多职。

第五条系统管理员在对客户端报送系统进行维护时，必须有负责使用该系统的业务人员在场。

第六条客户端报送系统的登陆口令必须做到保密。

第七条系统管理员必须在每期数据报送之后对客户端报送系统做好数据备份，备份文件应同客户端报送系统异地存放，并且记录归档，由系统管理员专人管理。

第八条客户端报送系统所涉及的安装文件、系统资料都应记录归档，由系统管理员专人管理。

第九条系统管理员必须定期查看客户端报送系统的日志，如日志中出现错误操作，应在当天之内解决系统错误，确保系统的稳定运行，需要告知银监局的应立即与银监局统计信息处取得联系。

第十条负责非现场监管信息系统数据报送的部门应指派专人负责操作客户端报送系统。

第十一条使用客户端报送系统的业务人员应该严格按照操作规范来使用系统，严禁随意改变操作流程。

第十二条装有客户端报送系统的计算机要做到专机、专人、专用，严禁其他人使用该计算机，严禁在该计算机上进行与非现场监管信息系统数据报送无关的操作。