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最新版精选2020年理财经理岗位资格完整版考核题库808题(含标准答案)

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2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
一、单选题
1．以 96.33 元购买的面额为 100 元、息票率为 3%的债券，三年后被以 99 元提前赎回，则提前赎回收益率为()
A. 0.03
B. 0.04
C. 0.042
D. 0.0425
2．从外汇交易数量来看，由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断
A. 增加
B. 减少
C. 不变
D. 不确定
3．信托的基本职能是（）
A. 财产管理
B. 融通资金
C. 中介服务
D. 社会投资
4．在案例中，理财经理小张在对今年65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。

A. 李大娘在小张的推荐下，购买了 15 年缴费的期缴分红保险
B. 由于李大娘嫌麻烦，小张热心的帮助李大娘在投保单上抄录了相关语句并签了字
C. 小张向李大娘明确说明这款产品是保险公司的保险产品
D. 由于李大娘担心后期保险公司骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单上留了自己的手机号码
5．下列不属于理财顾问服务的业务是
A. 向客户投资建议
B. 财务分析与规划
C. 存款业务
D. 个人投资产品推介
6．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括
A. 房地产购买
B. 房地产租赁
C. 房地产信托
D. 购买房地产公司的股票
7．证券投资基金的收益来源不包括()
A. 证券买卖差价
B. 证券价格波动率上升
C. 红利收入
D. 存款利息收入
8．一般而言，决定最后投资工具选择或投资组合配置的关键性因素是（）。

A. 客户年龄
B. 投资期限
C. 理财目标弹性
D. 投资人风险偏好
9．销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）
A. 告诉客户风险小，可以担保收益
B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D. 确认客户抄录了风险确认语句
10．我行以下产品系列中，风险等级相对最低的个人理财产品是（）
A. 天富系列
B. 财富系列
C. 金苹果系列
D. 创富系列
11．“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是
A. 5 万元
B. 30 万元。

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最新版精选2020理财经理资格考核题库完整版808题(含参考答案)

最新版精选2020理财经理资格考核题库完整版808题(含参考答案)

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。

A. 个人客户B. 公司客户C. 行业客户D. 价值客户2．下列理财产品不能用来保本的是()A. 国债B. 股票市场基金C. 货币市场基金D. 央行票据3．其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险来自于A. 信用风险B. 政策风险C. 汇率风险D. 系统性风险4．发掘现有客户资源的步骤不包括（）。

A. 获取资料B. 筛选客户C. 发掘客户D. 分配客户5．范客户经理在职期间应签订（），对自身所掌握的一切信息保密，不得私自查询及泄露各类信息资料。

A. 合同B. 责任书C. 保密协议D. 保证6．（）应具备专科以上学历，从事初级客户经理工作一年以上，或有三年以上金融从业或客户经理经历；具有一定工作业绩。

A. 见习客户经理B. 初级（或助理）客户经理C. 中级客户经理D. 高级客户经理7．外汇期货买卖最少（）合同A. 一个B. 五个C. 十个D. 一百个8．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。

A. 财富债券系列B. 天富系列C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对9．基金管理人自收到核准文件之日起( )内进行基金份额的发售。

A. 3 个月B. 6 个月C. 9 个月D. 1 年10．证券市场线描述的是A. 证券的预期收益率与其系统风险的关系B. 市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合C. 证券收益与指数收益的关系D. 由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合11．小华月投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元钱。

精编新版2020年理财经理岗位资格考核题库完整版808题(含参考答案)

精编新版2020年理财经理岗位资格考核题库完整版808题(含参考答案)

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．国债正常营业时间为（）（发行文件中有明确时间规定的除外）A. 8：30－17：30B. 8：00－17：00C. 8：30－17：00D. 8：00－17：302．我行外币理财产品每期发行（）此类产品A. 一期B. 两期C. 三期D. 四期3．商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）A. 4 级B. 3 级C. 5 级D. 6 级4．金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为（）天。

A. 10 天B. 20 天C. 30 天D. 40 天5．货币基金的管理费率一般为（）。

A. 1.5%B. 1%C. 0.5%D. 0.33%6．储蓄国债采用（）方式记录债权A. 收款凭证B. 电子C. 出单D. 认购通知单7．保障型产品可以用相对较低的保费获得较高的保额，通常建议投保人将重大疾病险保险金额设定为自身年收入的。

（）A. 5～10 倍B. 10～20 倍C. 20～30 倍D. 30～40 倍8．与理财顾问服务相比,综合理财服务的不具备的特点有A. 综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务B. 综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理C. 按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别D. 综合理财服务更强调个性化的服务9．下列对资本市场的特征的描述正确的是A. 风险性高，收益也高B. 收益高，安全性也高C. 流动性低，风险性也低D. 风险性低，安全性也低10．下列不属于金融市场客体的是A. 股票价格指数B. 期货C. 中央银行票据D. 债券11．对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。

A. 操作风险。

精选最新2020年理财经理岗位资格考核题库808题(含标准答案)

精选最新2020年理财经理岗位资格考核题库808题(含标准答案)

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训A. 10B. 20C. 15D. 252．财富鑫鑫向荣银行保管费为（）A. 0.05%B. 1%C. 0.5%D. 0.01%3．金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为（）天。

A. 10 天B. 20 天C. 30 天D. 40 天4．为了更好的服务于投资者，我行大力推广基金定投业务，定期定额申购费率享受（）优惠。

A. 五折B. 六折C. 七折D. 八折5．储蓄国债采用（）方式记录债权A. 收款凭证B. 电子C. 出单D. 认购通知单6．与理财顾问服务相比,综合理财服务的不具备的特点有A. 综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务B. 综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理C. 按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别D. 综合理财服务更强调个性化的服务7．关于投资组合理论，以下说法不正确的是A. 资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例B. 资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例C. 当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定D. 投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小8．根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为A. 理财寻求稳定，不愿意承担太大风险B. 愿意承担一些风险投资，加大投资比例C. 愿意承担一些风险，有理财规划和目标D. 保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强9．下列不属于金融市场客体的是A. 股票价格指数B. 期货C. 中央银行票据D. 债券10．商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资问、资产管理专业化服务活动。

最新精编2020年理财经理岗位资格完整考试题库808题(含答案)

最新精编2020年理财经理岗位资格完整考试题库808题(含答案)

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．我行以下产品系列中，风险等级相对最低的个人理财产品是（）A. 天富系列B. 财富系列C. 金苹果系列D. 创富系列2．范客户经理在职期间应签订（），对自身所掌握的一切信息保密，不得私自查询及泄露各类信息资料。

A. 合同B. 责任书C. 保密协议D. 保证3．对于（），要以更积极的态度、投入更多的精力和时间，分析客户对银行产品需求，研究如何能够为客户提供更有价值产品A. 所有客户B. 普通客户C. 高价值客户D. 低价值客户4．目前我行理财产品销售文件应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式A. 销售费B. 开户手续费C. 投资管理费D. 托管费5．财富系列理财产品的类型是（）。

A. 非保本浮动收益型B. 非保本固定收益型C. 保本浮动收益型D. 保本固定收益型6．关于新、老凭证式国债的分割时间点是( )。

A. 2008 年 1 月 28 日个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是7．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金8．小华月投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元钱A. 年金终值为 1438793.47 元B. 年金终值为 1538793.47 元C. 年金终值为 1638793.47 元D. 年金终值为 1738793.47 元9．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入10．无论是见新客户，还是见老客户，都要利用（）。

对于已经由本人或网点团队成员填写了表格的现有客户，客户理要提前准备原有信息表，在新一轮的客户需求调查阶段进行更新。

A. 客户资料表B. 工作日程表C. 意向客户表D. 客户信息表。