2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
一、单选题
1．财富鑫鑫向荣的产品类型为（）
A. 非保本浮动收益
B. 保本保收益
C. 保本浮动收益
D. 以上都不是
2．对于支行服务范围内或在一定区域内具有相似业务需求的客户，可以采取( )的方式。
A. 逐户确定法
B. 客户自我推介法
C. 拓展熟识人群法
D. 资料查阅法
3．我行目前可以面向机构客户销售的国债是（）
A. 储蓄国债
B. 凭证式国债
C. 凭证式国债和储蓄国债
D. 以上均不可
4．关于投资组合理论，以下说法不正确的是
A. 资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例
B. 资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例
C. 当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定
D. 投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小
5．以 96.33 元购买的面额为 100 元、息票率为 3%的债券，三年后被以 99 元提前赎回，则提前赎回收益率为()
A. 0.03
B. 0.04
C. 0.042
D. 0.0425
6．金融服务指南的作用不包括（）。
A. 方便客户进一步了解信息和准备开户材料
B. 突出产品和服务的价值和优势
C. 客户填单使用
D. 节省客户经理会见客户前准备材料时间
7．对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。
A. 操作风险
B. 道德风险
C. 客户风险
D. 市场风险
8．（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。
A. 快刀斩麻法
B. 欲擒故纵法
C. 现场演练法
D. 最后时限法
9．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
A. 个人客户
B. 公司客户
C. 行业客户
D. 价值客户
10．结构类理财产品在资金运作过程中用（）资金进行衍生品交易以获取收益的理财产品
A. 部分
B. 全部
C. 按合同约定
D. 以上皆不对
11．2011 年，我行共计发行（）期外汇理财产品
A. 15
B. 16
C. 17
D. 18
12．某客户认购日日升 100000 份,日日升年化收益率为1.7%,持有 30 天赎回,此时客户本金加收益的金额约为
A. 100120
B. 100130
C. 100140
D. 100150
13．我行金苹果专户人民币理财产品的认购起点为（）万
A. 500
B. 1000
C. 5000
D. 10000
14．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估
A. 半年
B. 8 个月
C. 3 个月
D. 一年
15．直接获取客户信息的途径不包括（）。
A. 问卷调查
B. 大堂调查
C. 电话调查
D. 拜访调查
16．一级分行需提前（）工作日向总行申报金苹果需求
A. 1 个
B. 2 个
C. 3 个
D. 5 个
17．上海黄金交易所采取会员制组织形式，其中（）类会员可批准开展代理个人客户、法
人客户贵金属交易业务，也以批准开展自营业务。
A. 综合
B. 自营
C. 金融
D. 外资
18．储债单账户每期国债购买上限现为（）万元。
A. 200
B. 300
C. 400
D. 500
19．国债正常营业时间为（）（发行文件中有明确时间规定的除外）
A. 8：30－17：30
B. 8：00－17：00
C. 8：30－17：00
D. 8：00－17：30
20．2011 年全年，我行代理保险业务新单保费收入在（）。
A. 500~800 亿元
B. 800~1000 亿元
C. 1000~1200 亿元
D. 1200~1500 亿元
21．在票面上不标明利率，发行时按一定的折扣率以低于票面金额发行的债券是
A. 单利债券
B. 复利债券
C. 贴现债券
D. 累进利率债券
22．下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是
A. 结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化
B. 结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段
C. 结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率相等
D. “量身定做”是结构性理财计划的一个重要特征
23．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。
A. 馈赠目的
B. 礼品价格
